2018年運(yùn)管部工作計(jì)劃及措施

2018年運(yùn)管部工作計(jì)劃及措施2018年運(yùn)管部工作計(jì)劃及措施2018年運(yùn)管部工作計(jì)劃及措施xxx公司2018年運(yùn)管部工作計(jì)劃及措施文件編號(hào)：文件日期：修訂次數(shù)：第1.0次更改批準(zhǔn)審核制定方案設(shè)計(jì)，管理制度2018年運(yùn)管部工作計(jì)劃及措施2018年運(yùn)營(yíng)管理部將以確保全行安全運(yùn)行為中心，以操作風(fēng)險(xiǎn)及案件防控為重點(diǎn)，以全面推進(jìn)運(yùn)營(yíng)改革為契機(jī)，認(rèn)真部署、積極落實(shí)各項(xiàng)工作，確保全行安全運(yùn)營(yíng)。一、主要工作（一）按照總行會(huì)計(jì)檢查輔導(dǎo)管理。常規(guī)現(xiàn)金、重空、印章管理檢查。（按月檢查、季度履蓋）。賬戶管理。檢查單位結(jié)算賬戶的開(kāi)立、變更、撤銷情況；抽查個(gè)人結(jié)算賬戶的開(kāi)立情況；檢查單位結(jié)算賬戶、個(gè)人結(jié)算賬戶網(wǎng)銀情況。對(duì)賬管理。包括檢查存款（含上門收款）、貸款、同業(yè)賬戶的對(duì)賬情況。合規(guī)性操作檢查。監(jiān)控調(diào)閱內(nèi)容包括但不限于早晚賬款箱交接、存取款交接、雙熱線驗(yàn)證、出售重空、有權(quán)人查庫(kù)碰庫(kù)、特殊業(yè)務(wù)、開(kāi)戶業(yè)務(wù)、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、柜員一日操作流程、柜員交接、主管交接、自助設(shè)備管理重要時(shí)段等。各類登記簿。包括登記簿的接舊建新、各類登記簿的登記內(nèi)容完整性、合規(guī)性及連續(xù)性等。內(nèi)部資金賬戶。檢查有無(wú)違規(guī)使用內(nèi)部資金賬戶情況。詢證函。檢查驗(yàn)資、增資、審計(jì)詢證函資料和審批流程的完整性、合規(guī)性，連續(xù)性。檔案管理。檢查檔案是歸檔、調(diào)閱、保管情況。重要崗位管理。檢查重要崗位輪崗情況。反洗錢工作檢查。（重點(diǎn)檢查反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)報(bào)送系統(tǒng)的反洗錢報(bào)告制度執(zhí)行情況）。（二）會(huì)計(jì)培訓(xùn)。11、督促檢查支行對(duì)新的規(guī)章制度和總行下發(fā)的會(huì)計(jì)核算通知、銀監(jiān)案防通報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)提示、事后監(jiān)督通報(bào)、內(nèi)外各種檢查通報(bào)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的分析總結(jié)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)情況。12、按季舉行事后監(jiān)督、應(yīng)知應(yīng)會(huì)業(yè)務(wù)知識(shí)、點(diǎn)鈔的技能培訓(xùn)。（三）反洗錢工作。13、組織轄區(qū)支行開(kāi)展反洗錢日常工作，負(fù)責(zé)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的反洗錢工作聯(lián)絡(luò)事宜，收集、整理、匯總本行的風(fēng)險(xiǎn)案件事例，以及工作過(guò)程中遇到涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)的可疑交易案件、重大事項(xiàng)，經(jīng)有效識(shí)別后及時(shí)向反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)告。配合反洗錢檢查、調(diào)查,依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，依照法律、行政法規(guī)等規(guī)定協(xié)助有權(quán)部門查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款。配合反洗錢監(jiān)測(cè)中心對(duì)可疑交易的案件調(diào)查（核實(shí)）涉及的交易及客戶甄別結(jié)論，提供盡可能詳細(xì)的文字描述或影像資料等工作。14、按人民銀行要求完成反洗錢的宣傳、信息報(bào)送、調(diào)研文章報(bào)送工作。15、按要求完成年度反洗錢工作制度報(bào)告和年度反洗錢報(bào)表報(bào)送。16、組織一次反洗錢知識(shí)專題培訓(xùn)。（四）現(xiàn)金管理。17、按時(shí)向人民銀行報(bào)送現(xiàn)金收支季度分析報(bào)告、現(xiàn)金存取計(jì)劃表及報(bào)告、月度現(xiàn)金投放回籠計(jì)劃表、人民幣流通管理六大類報(bào)表、人民幣反假工作報(bào)告及總結(jié)。（五）支付結(jié)算工作。18、按時(shí)向人民銀行報(bào)送半年支付結(jié)算自律評(píng)估報(bào)告、報(bào)表，年度支付結(jié)算自律評(píng)估報(bào)告、報(bào)表。（六）事后監(jiān)督。19、按要求完成廣元分行會(huì)計(jì)憑證的事后監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警賬戶的識(shí)別、判定。按季對(duì)事后監(jiān)督工作進(jìn)行總結(jié)。（七）檔案管理。20、做好分行各類檔案的裝訂、交接、保管。配合客戶、執(zhí)法機(jī)關(guān)的各項(xiàng)查詢工作。（八）其他工作。21、按日完成存款風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)篩選的存款風(fēng)險(xiǎn)賬戶的識(shí)別、判定。22、按季完成會(huì)計(jì)條線案件風(fēng)險(xiǎn)排查，上報(bào)排查報(bào)告和排查工件情況匯總表。23、接受上級(jí)部門會(huì)計(jì)、營(yíng)運(yùn)等檢查，并陪同配合檢查工作，接受外部有關(guān)會(huì)計(jì)、營(yíng)運(yùn)檢查報(bào)總行營(yíng)運(yùn)管理部，并配合檢查工作。24、完成人民銀行、銀監(jiān)、總行要求的各項(xiàng)自查。25、完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)、總行各項(xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的落實(shí)整改和整改報(bào)告的報(bào)送。26、負(fù)責(zé)收集、審核、匯總轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的各類上報(bào)報(bào)表及報(bào)告，保證信息的準(zhǔn)確性、及時(shí)性、完整性。27、完成領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦的工作。二、工作措施（一）加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和業(yè)務(wù)合規(guī)意識(shí)。一是強(qiáng)化人本管理。加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)和團(tuán)隊(duì)管理，加強(qiáng)部門聯(lián)動(dòng)，下好全行“一盤棋”，各部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須以身作則，敢于擔(dān)當(dāng)，關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)及異常行為，加強(qiáng)排查和管理，看好自己的門、管好自己的人，真正管理好自己的“一畝三分地”。二是強(qiáng)化履職能力，加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。員工是單位的“細(xì)胞”，每個(gè)員工分工各異，引導(dǎo)員工干一行、愛(ài)一行、專一行，嚴(yán)格按照分工履行自己的職責(zé)，加強(qiáng)職業(yè)道德素質(zhì)的提高，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程，要求各網(wǎng)點(diǎn)要充分利用晨會(huì)、例會(huì)及晚上時(shí)間組織員工學(xué)習(xí)、討論加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性，緊迫性，讓合規(guī)意識(shí)深入員工心處，時(shí)刻繃緊合規(guī)經(jīng)營(yíng)這根弦不放松，各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、主管更要以身作則，加強(qiáng)履職，對(duì)重要部位、重要事項(xiàng)、重點(diǎn)人員實(shí)行重點(diǎn)監(jiān)控，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)、易發(fā)案部位實(shí)行盯防，教育和引導(dǎo)員工依法辦事、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，不踩紅線、不碰制度“高壓線”。三是強(qiáng)化日常管理。銀行的日常管理工作相對(duì)來(lái)說(shuō)枯燥乏味，而且日復(fù)一日，每天基本上都是如此，但一旦放松管理則孕育著風(fēng)險(xiǎn)和案件，因此要做好日常管理的基礎(chǔ)性性工作，狠抓精細(xì)化管理，從細(xì)微處入手，根據(jù)“細(xì)化分工、執(zhí)行到位、獎(jiǎng)罰分明、運(yùn)管高效”原則，對(duì)日常管理做到全面、細(xì)致、到位，“嚴(yán)”字當(dāng)頭，絕不允許僥幸過(guò)關(guān)，根據(jù)措施和制度按照“一對(duì)一”原則“對(duì)號(hào)入座”進(jìn)行管理，并輔之嚴(yán)格的組織紀(jì)律進(jìn)行約束、監(jiān)督，使員工人人都在組織之中，人人都在管理之中，增強(qiáng)員工隊(duì)伍的親和力、創(chuàng)造力和向心力。（二）強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，狠抓會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化，防范風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。一是在總行營(yíng)運(yùn)管理部門制定的制度框架內(nèi)認(rèn)真開(kāi)展工作，細(xì)化落實(shí)制度要求。負(fù)責(zé)好分行的整體營(yíng)運(yùn)統(tǒng)籌實(shí)施工作，保證分行營(yíng)運(yùn)工作順利開(kāi)展。二是指導(dǎo)、監(jiān)控轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)日常營(yíng)運(yùn)工作的效率和質(zhì)量。檢查所轄各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)賬務(wù)核算的真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)和完整，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)提出的業(yè)務(wù)處理中出現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行解決，同時(shí)形成記錄對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)不規(guī)范的業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)一落實(shí)。嚴(yán)格核算手續(xù)，消除風(fēng)險(xiǎn)案件隱患，防止事故的發(fā)生。（三）繼續(xù)加強(qiáng)檢查與監(jiān)督，防范會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。一是嚴(yán)格按照總行下發(fā)的《營(yíng)運(yùn)管理檢查輔導(dǎo)辦法》，按月對(duì)所轄各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，涉及內(nèi)容包括但不限于按總行查庫(kù)管理辦法的規(guī)定頻次查庫(kù)、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)檢查輔導(dǎo)等。二是根據(jù)總行營(yíng)運(yùn)管理部和其他相關(guān)部門的各項(xiàng)檢查計(jì)劃安排組織轄內(nèi)各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的檢查工作，按時(shí)上報(bào)檢查匯總情況及整改情況，對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患問(wèn)題及時(shí)向分行領(lǐng)導(dǎo)和總行營(yíng)運(yùn)管理部反映，并提出處理意見(jiàn)及整改方案，對(duì)上級(jí)部門和其他監(jiān)管部門檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，負(fù)責(zé)督促整改并上報(bào)整改情況。三是積極配合上級(jí)部門會(huì)計(jì)、營(yíng)運(yùn)和外部有關(guān)會(huì)計(jì)、營(yíng)運(yùn)檢查。（四）嚴(yán)格考核，使各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。一是2017年我部對(duì)柜面人員會(huì)計(jì)工作質(zhì)量進(jìn)行了考核評(píng)比，對(duì)我行的臨柜人員產(chǎn)生了一定的積極作用。2018年我們將更好地利用這一個(gè)考核機(jī)制，按照《綿陽(yáng)市商業(yè)銀行廣元分行星級(jí)柜員評(píng)比管理辦法》和《綿陽(yáng)市商業(yè)銀行廣元分行員工末位淘汰管理辦法》，將優(yōu)秀員工評(píng)為星級(jí)柜員進(jìn)行上調(diào)績(jī)效系數(shù)的獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)評(píng)為末位的柜員進(jìn)行下崗學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)考核仍然不合格的進(jìn)行末位淘汰，讓更多的柜員參加到這個(gè)考核中來(lái)，以提高柜員的工作主動(dòng)性與責(zé)任心。根據(jù)總行下發(fā)的季度事后監(jiān)督通報(bào)，安排事后差錯(cuò)率較高的支行主管到總行跟班學(xué)習(xí)，促使會(huì)計(jì)主管發(fā)揮潛力，履行好職責(zé)。二是對(duì)在內(nèi)外各種檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題除進(jìn)行通報(bào)處理外，還將對(duì)責(zé)任人員進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰手段，以及差錯(cuò)人員的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)與考試。促使柜員重視業(yè)務(wù)差錯(cuò)的發(fā)生，努力減少差錯(cuò)。（五）加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高臨柜人員的業(yè)務(wù)處理能力，從而提高業(yè)務(wù)素質(zhì)。員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我們需要有一支高素質(zhì)的隊(duì)伍。一是按季組織柜面人員對(duì)會(huì)計(jì)制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)新版本業(yè)務(wù)知識(shí)、反洗錢知識(shí)以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。及時(shí)讓柜員吸收新的業(yè)務(wù)知識(shí)，幫助她們跟上我行的變革速度。二是加強(qiáng)與其他各部門之間的聯(lián)系，在業(yè)務(wù)培訓(xùn)上做好互通有無(wú)，通過(guò)邀請(qǐng)其他各部門的業(yè)務(wù)人員為會(huì)計(jì)結(jié)算柜員講課，或講業(yè)務(wù)知識(shí)，或講自己的工作經(jīng)驗(yàn)，以加深相互之間的了解，從而相互學(xué)習(xí)，以提高柜員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，更好地做好服務(wù)。三是做好總行運(yùn)管部下達(dá)的各項(xiàng)會(huì)計(jì)結(jié)算工作，如版本升級(jí)、測(cè)試驗(yàn)證、帳戶管理、計(jì)劃任務(wù)等各項(xiàng)工作安排，并及時(shí)將業(yè)務(wù)信息向下轄網(wǎng)點(diǎn)傳達(dá)，以更好地完成總行的工作任務(wù)。（六）強(qiáng)化對(duì)帳管理。按照總行的《銀企對(duì)賬管理辦法》，牽頭組織各支行積極配合客戶服務(wù)中心制定和完善《銀企對(duì)賬單回執(zhí)率提升方案》，加強(qiáng)對(duì)賬單回執(zhí)回收管理工作。強(qiáng)化客戶服務(wù)中心對(duì)賬人員對(duì)回執(zhí)回收的審查、統(tǒng)計(jì)、分析等工作，對(duì)收回的對(duì)帳回執(zhí)有未達(dá)帳項(xiàng)的，對(duì)帳人員要做到逐筆核