知識競賽二級題庫

PAGEPAGE11反洗錢知識競賽題庫一、單選題1、中華人民共和國反洗錢法實施的時間是：（B）A2006年1月1日B2007年1月1日C2008年1月1日D2006年10月31日2、負責反洗錢資金監(jiān)測的機構是（B）。

A、中國人民銀行反洗錢局B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、公安部D、最高人民檢察院

3、作為普通公民，在反洗錢行動中應該盡量避免的行為是（C）。

A、大額存取現金B(yǎng)、用真實姓名開立銀行賬戶C、身份證不要輕易借給他人D、發(fā)現可疑的洗錢線索盡快舉報4、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，情節(jié)嚴重的，依據《中華人民共和國反洗錢法》處（A）罰款。A、二十萬元以上五十萬元以下B、二十萬元以下C、一百萬元以上D一萬元一下5、（A）是國務院反洗錢行政主管部門。A中國人民銀行B中國證監(jiān)會C證券交易所D證券公司6、專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是（A）。

A、金融行動特別工作組B、金融情報中心C、艾格蒙特集團D、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會7、目前，中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭單位是(C)。

A、公安部B、國務院C、中國人民銀行D、財政部

8、中國人民銀行對金融機構執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行現場檢查時對管轄權有爭議的，應當報請（A）指定管轄。A、共同上級行B、人民銀行總行C、國務院D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會9、中國人民銀行根據（C）授權，代表中國政府參與國際合作。A中國證監(jiān)會B證券交易所C國務院D財政部10、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，首先應進行（A）。

A、客戶身份識別B、大額和可疑交易報告C、可疑交易的分析D、與司法機關全面合作

11、反洗錢調查的客體是（C）。A、金融機構B、金融機構負責人及相關人員C、可疑交易活動D、金融機構履行反洗錢義務的情況12、（A）負責對全國性金融機構總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現場監(jiān)管。A、中國人民銀行B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、中國證券監(jiān)督管理委員會D中國保險監(jiān)督管理委員會13、（B）是反洗錢的第一道防線。A中國人民銀行B金融機構C證券業(yè)協會D證券公司14、利用金融機構洗錢最主要最普遍的渠道是：（A）A銀行B證券業(yè)C保險業(yè)D期貨期權15、客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存(B)。A3年B5年C2年D6年16、有權查詢、凍結、扣劃單位、個人存款的執(zhí)法機關是（B）。A、人民檢察院B、稅務機關C、公安機關D、審計機關17、根據我國《刑法》規(guī)定，洗錢罪的最高刑期是（A）。

A、死刑B、無期徒刑C、十年D、五年18、我國現有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有（A）種。

A、7B、8C、9D、1019、任何單位和個人發(fā)現洗錢活動，有權向反洗錢（D）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。A、檢察機關B、其他金融機構C、監(jiān)管部門D、行政主管部門或者公安機關20、掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪屬于（B）A狹義洗錢罪B廣義洗錢罪C特別洗錢罪D一般洗錢罪21、有權查詢、凍結、扣劃單位、個人存款的執(zhí)法機關是（B）。A、人民檢察院B、稅務機關C、公安機關D、審計機關22、海關發(fā)現個人出入境攜帶的現金，無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。其中“現金”是指（C）。A、人民幣B、外幣現鈔C、人民幣和外幣現鈔23、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金（B）的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付的應作為可疑交易進行報告。A、流量大B、流量小C、流量正常24．下列哪個主體應當對金融機構及其分支機構的反洗錢內部控制制度的有效實施負責？（B）A.反洗錢監(jiān)督管理部門B.金融機構及其分支機構的負責人C.金融機構反洗錢專門機構D.金融機構內部監(jiān)督和審計部門25、一般存款賬戶不得辦理（B）A現金繳存B現金支取C資金收入轉賬D資金付出轉賬26、反洗錢的核心內容是（B）。A、客戶身份識別B、報告大額和可疑交易C、保存客戶身份資料和交易信息D、為客戶保密27、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，自（B）起施行。A、2008年3月1日B、2007年3月1日C、2009年1月1日D、2006年1月1日28、客戶的住所地與經常居住地不一致的，應該登記哪個？（B）A住所地B經常居住地C兩個都登記D任選其一均可29、什么是金融機構反洗錢活動的基礎工作？（A）A了解客戶B大額現金交易報告C可疑交易的分析D與司法機關全面合作30、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應如何保存？（B）A應當按最短期限B應當按最長期限C應當按中間值取期限D金融機構可以自由選擇31、以下（D）活動可能存在洗錢行為。

A、地下錢莊B、購買保險立即退保C、成立空殼公司

D、以上都是二、多選題1、存款人開立（BD）實行核準制度，經中國人民銀行核準后由開戶行下發(fā)開戶許可證。A儲蓄存款賬戶B基本存款賬戶C一般存款賬戶D臨時存款賬戶2、中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責（AB）報告的接收、分析，并按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果。A、大額交易B、可疑交易報告C、交易記錄D、成交單3、以下哪些屬于反洗錢義務主體應當建立的三大反洗錢預防基本制度？（BCD）A.反洗錢內控制度B.客戶身份識別制度C.客戶身份資料和交易記錄保存制度D.大額交易和可疑交易報告制度4、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人在發(fā)現洗錢活動時，有權向（AD）舉報。

A、公安機關B、人民檢察院C、人民法院D、中國人民銀行5、《反洗錢法》對中國人民銀行分支機構反洗錢職責主要規(guī)定了（ABC）A、監(jiān)督檢查權B、調查權C、處罰權D、機構審批權6、金融機構為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規(guī)定？（AD）

A:《境內外匯賬戶管理規(guī)定》B:《境外外匯賬戶管理規(guī)定》C:《個人結算賬戶管理規(guī)定》D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》7、下列哪些專用賬戶不能支取現金（BCD）

A:金融機構存放同業(yè)資金賬戶

B:證券交易結算資金專用賬戶C:期貨交易保證金賬戶D:信托基金賬戶8、下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（ABD）A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會D:金融行動特別工作組三、填空題1、反洗錢調查中的臨時凍結措施不得超過（48小時）。2、金融機構反洗錢法“一個規(guī)定，兩個辦法”在（2003年3月1日）正式實施3、我國（修訂后的新《刑法》）最先明確了洗錢屬于犯罪4、世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（美國）5、我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（100萬）6、金融機構應當將可疑交易報其總部，在可疑交易發(fā)生后的(10個工作日)內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。7、金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆（1

萬）美元以上現金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。8、洗錢的三個階段包括（放置階段、離析階段、歸并階段。）9、反洗錢客戶風險等級管理應遵循以下原則（審慎性原則、持續(xù)性原則、保密性原則）10、證券業(yè)客戶身份識別包括(業(yè)務關系建立環(huán)節(jié)、業(yè)務關系存續(xù)環(huán)節(jié)、業(yè)務關系終止環(huán)節(jié))11、目前，中國反洗錢工作部際聯席會議的牽頭單位是(中國人民銀行)。

12、任何單位和個人在與金融機構建立業(yè)務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的（身份證件）或者其他身份證明文件。13、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（了解你的客戶）的原則。14、大額交易的報送時間為幾個工作日內？（5個）四、判斷題1、目前國際上洗錢手法又有新的變化，例如，使用通訊賬戶、高薪聘請私人金融專家、使用信用卡和國際互聯網等。（對）2、采用購買貴金屬、古玩以及珍貴藝術品這種方式可以永久改變犯罪收入的現金形態(tài)。（錯）3、證券業(yè)較有可能被用于洗錢的第二個階段—離析階段，即掩飾黑錢來源的過程。（對）4、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構可以同時提交大額交易報告和可疑交易報告。（錯誤）5、客戶洗錢風險等同于資金交易風險。（錯誤）五、案例分析問題1、利用證券發(fā)行市場洗錢

2、通過購買資產管理產品洗錢

3、通過股票經紀人交易進行洗錢

4、通過人為操縱股價進行洗錢

5、通過多次轉移股票資產進行洗錢

6、利用傭金返還洗錢

7、通過衍生產品市場交易進行洗錢六、簡答題1、中國反洗錢工作總體目標是什么？2012年前，構建符合國際標準和中國國情的反洗錢工作體制；建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系；建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融行業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測網，創(chuàng)建具有中國特色的“以防為主、打防結合、密切協作、高效務實”的反洗錢機制，有效防范、打擊洗錢等犯罪活動，維護正常的金融管理秩序和社會秩序，保障國家利益和經濟安全。2、在何種情況下應重新識別客戶身份？（1）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的；（2）客戶行為或者交易情況出現異常的；（3）客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求證券、基金公司協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；（4）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的；（5）證券、基金公司獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的；（6）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的；（7）證券、基金公司認為應重新識別客戶身份的其他情形。3、證券、基金公司反洗錢內控制度的主要內容是什么？（1）客戶身份識別制度；（2）大額與可疑交易報告制度；（3）客戶身份資料和交易記錄保存制度；（4）客戶洗錢風險等級劃分制度；（5）反洗錢宣傳培訓制度；（6）反洗錢保密制度；（7）反洗錢協助調查制度；（8）反洗錢稽核審計制度；（9）反洗錢崗位職責制度；（10）反洗錢業(yè)務操作規(guī)程。4、反洗錢工作保密事項包括哪些內容？（1）客戶身份資料及客戶風險等級劃分資料；（2）交易記錄；（3）大額交易報告；（4）可疑交易報告；（5）履行反洗錢義務所知悉的國家執(zhí)法部門調查涉嫌洗錢活動的信息；（6）其他涉及反洗錢工作的保密事項。5、為什么要反洗錢？（更正后的答案）（1）有利于發(fā)現和切斷資助犯罪活動的資金來源和渠道，遏制相關犯罪。（2）有利于維護社會安全、社會信用；（3）有利于維護金融安全、經濟安全；（4）有利于消除洗錢活動給金融機構帶來的潛在金融風險和法律風險，促使金融機構依法合規(guī)、穩(wěn)健經營。6、洗錢行為最常用的形式有哪些？（1）利用金融機構。包括：犯罪分子將犯罪收益存入銀行，或者轉換為銀行票據、國債、信用證、保單、股票等金融資產；（2）通過投資辦產業(yè)的方式。包括：成立空殼公司，開辦假財務公司，投資現金密集行業(yè)等機構進行洗錢；（3）通過產品交易活動。包括：購置貴金屬、古玩以及珍貴藝術品；（4）利用一些國家和地區(qū)對銀行賬戶保密的限制；（5）其他洗錢方式。包括：走私；利用“地下錢莊”和民間借貸轉移犯罪所得。7、證券公司應當將哪些行為作為可疑交易進行報告？（1）客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現接近于大額現金交易標準的現金收付，明顯逃避大額現金交易監(jiān)測；（2）沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途；（3）客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付；（4）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發(fā)生大量證券交易；（5）開戶后短期內大量買賣證券，然后迅速銷戶；（6）客戶長期不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付；（7）長期不進行期貨交易的客戶突然在短期內原因不明地頻繁進行期貨交易，資金量巨大；（8）客戶要求變更其信息資料但提供的相關文件資料有偽造、變造嫌疑。8、洗錢在我國有哪些特點？與國外相比，洗錢在我國主要有以下特點：公職人員利用各種渠道洗錢的現象較為嚴重，即貪污腐敗公職人員洗錢；存取、搬運和藏匿大額現金是洗錢的重要渠道，由于現金結算還是我國個人消費使用最多的結算方式，而我國結算制度主要針對現金支取，而現金收存幾乎不受限制，從而使存取、搬運和藏匿大額現金成為洗錢的重要渠道；通過銀行的支付結算體系洗錢呈現發(fā)展趨勢，即在現金使用所受限制不斷增多的情況下，通過銀行支付結算系統(tǒng)轉移巨額資金并使之從形式上合法化，成為洗錢分子的選擇。附錄資料：不需要的可以自行刪除溶解度曲線知識點一、正確理解溶解度曲線的涵義溶解度曲線就是在直角坐標系中，用來描述物質的溶解度隨溫度變化而變化的曲線。根據溶解度曲線可進行溶液的配制，混合物的分離與提純，以及進行物質結晶或溶解的計算。近年來，以溶解度曲線為切入點的題目已成為中考、競賽命題的一個熱點。下面，我們從溶解度曲線的特點入手，對溶解度作進一步的理解。點溶解度/g溶解度/gt/℃t2t1Om3m4m1m2BcabA①曲線上的點：表示對應溫度下該物質的溶解度。如:下圖中a表示A物質在t1℃時溶解度為m1g。