2022年溫州分行合規(guī)考試

2022年溫州分行合規(guī)考試單選題30個一題1.5分，多選題20個一題2分，判斷題15個一題1分，總分100分，80分及格基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________員工工號:________________________1、《紹興銀行員工違規(guī)失職行為處分辦法》所稱責任人包括：直接責任人、（）、領導責任人。[單選題]*A、間接責任人B、管理責任人(正確答案)C、主要責任人D、次要責任人2、績效考評應當體現（）監(jiān)管要求，促進銀行業(yè)金融機構合規(guī)經營和有序競爭，培養(yǎng)合規(guī)文化，維護良好市場秩序。這是銀行業(yè)金融機構績效考評的原則。[單選題]*A、穩(wěn)健經營B、戰(zhàn)略導向C、綜合平衡D、合規(guī)引領(正確答案)3、商業(yè)銀行各業(yè)務條線和分支機構的負責人應對本條線和本機構經營活動的合規(guī)性負（）責任。[單選題]*A、首要(正確答案)B、主要C、直接D、領導4、員工違規(guī)積分達到12分的，予以（）[單選題]*A、白牌警告B、黃牌警告C、橙色警告D、紅牌警告(正確答案)5、《紹興銀行員工誡勉制度與違規(guī)積分管理辦法》規(guī)定，一年內連續(xù)（）次及以上紅牌警告的，應給予記過及以上的紀律處分。[單選題]*A、一次B、二次(正確答案)C、三次D、四次6、守法合規(guī)是指銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守（）[單選題]*A、法律法規(guī)B、行業(yè)自律規(guī)范C、所在機構的規(guī)章制度D、以上選項都應遵守(正確答案)7、以下不屬于操作風險事件的是？[單選題]*A、內部欺詐B、外部欺詐C、經營中斷和系統(tǒng)癱瘓D、本幣匯率短期內劇烈波動(正確答案)8、2022年培訓積分統(tǒng)計周期為2022年1月1日——2022年（）[單選題]*A、12月1日B、12月20日(正確答案)C、12月25日D、12月31日9、員工對違規(guī)失職處理決定不服的，可在收到處理決定之日起（）日內向作出處分決定的機構或部門書面提出復議；對復議決定不服的，可在接到復議決定之日起（）內向總行審計部書面提出復查申請。[單選題]*A、15；15B、15；30C、30；45D、30；30(正確答案)10、存款保險實行限額償付，最高償付限額為人民幣（）萬元[單選題]*A、20B、50(正確答案)C、60D、10011、本行管理人員工作不負責任，在重大決策過程中超越授權或工作權限，造成后果或情節(jié)嚴重的，視情節(jié)輕重給予（）處分，并給予相應的經濟處分[單選題]*A、警告至記過B、記過至降級C、警告至撤職(正確答案)D、記大過至開除12、在（）業(yè)務中，交易雙方都是金融機構。[單選題]*A、票據開立B、票據貼現C、票據轉貼現(正確答案)D、票據承兌13、商業(yè)銀行薪酬管理的目標不包括（）。[單選題]*A、增加銀行資本(正確答案)B、運用薪酬激勵員工C、支持企業(yè)變革D、吸引和留住人才14、“不良資產”是指逾期、欠息超過（）天以上或被評定為“次級、可疑、損失”類的本行資產[單選題]*A、30B、60(正確答案)C、90D、18015、銀行、支付機構應當依法保障金融消費者在購買、使用金融產品和服務時的（），不得挪用、非法占用金融消費者資金及其他金融資產。[單選題]*A、信息安全B、人身安全C、經濟安全D、財產安全(正確答案)16、（）負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。[單選題]*A、國務院B、國務院反洗錢行政主管部門(正確答案)C、外交部D、司法機關17、一般來說，投資期限越長，有價證券的（）。[單選題]*A、收益越高(正確答案)B、收益越低C、收益越平均D、風險越小18、信用證可分為付款信用證、承兌信用證和議付信用證，這是從哪個角度進行分類的？（）[單選題]*A、從付款期限的角度B、從有無單據的角度C、從付款方式的角度(正確答案)D、從是否可承兌的角度19、核心涉密場所禁止帶入手機，重要涉密場所禁止使用手機，一般涉密場所（）。[單選題]*A、禁止使用手機B、限制使用手機(正確答案)C、可以使用手機D、有時限制使用手機20、下列關于質押與抵押的說法，不正確的有（）[單選題]*A、標的物的占有權是否發(fā)生轉移是質押與抵押最重要的區(qū)別B、質權人對質物負有善良管理人的注意義務C、在實際中可能存在同一質物上重復設置質權的現象(正確答案)D、抵押期間，不論抵押物所生的是天然孳息還是法定孳息，均有抵押人收取，抵押權人無權收取21、強制休假要求休假連續(xù)（）個工作日（含）以上。[單選題]*A、2(正確答案)B、5C、10D、1522、2019年1月，（）、工業(yè)和信息化部、公安部、市場監(jiān)管總局四部門聯(lián)合發(fā)布《關于開展APP違法違規(guī)收集使用個人信息專項治理的公告》，在全國范圍組織開展APP違法違規(guī)收集使用個人信息專項治理，并成立APP違法違規(guī)收集使用個人信息專項治理工作組。[單選題]*A、中央網信辦(正確答案)B、國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會C、銀保監(jiān)會D、人民銀行23、預防重點領域金融違法犯罪包括（）[單選題]*A、嚴防信貸業(yè)務領域違法犯罪行為B、嚴防同業(yè)業(yè)務領域違法犯罪行為C、嚴防資產處置領域違法犯罪行為及、嚴防洗錢和恐怖融資相關違法犯罪行為D、以上都對(正確答案)24、銀行業(yè)金融機構應在銷售專區(qū)內公布本機構（）電話，以便消費者進行產品信息咨詢及確認，舉報誤導銷售、私售產品等違規(guī)行為。[單選題]*A、咨詢舉報(正確答案)B、網點負責人C、理財經理D、投訴25、十九大報告指出，黨的（）是黨的根本性建設，決定黨的建設方向和效果。[單選題]*A、思想建設B、政治建設(正確答案)C、組織建設D、制度建設26、員工主動提出提前解除勞動合同的，應至少提前（）天以書面形式通知用人機構？[單選題]*A、十天B、十五天C、三十天(正確答案)D、四十天27、商業(yè)銀行各業(yè)務條線和分支機構的負責人應對本條線和本機構經營活動的合規(guī)性負（）責任。[單選題]*A、首要(正確答案)B、主要C、直接D、領導28、根據《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，關于貴金屬紀念幣的鑒定辦法，以下表述正確的是（）。[單選題]*A、由金融機構依法進行鑒定B、由鑒定機構進行鑒定C、由于其特殊性，貴金屬紀念幣由人民銀行及其分支機構進行鑒定D、具體辦法另行制定(正確答案)29、金融機構在辦理開戶時，應堅持（

）的原則，加強開戶真實性審核。[單選題]*A、了解你的客戶(正確答案)B、客戶至上C、控制風險D、盈利最大化30、我國保密工作體制的核心（）。[單選題]*A、黨管保密(正確答案)B、一個機構，兩塊牌子C、依法行政D、依法管理1、國內信用證的主要特點有：（）*A、不可撤銷、不可轉讓B、適用于國內企事業(yè)單位之間因商品交易產生的結算(正確答案)C、適用于國內企事業(yè)單位之間因服務交易產生的結算(正確答案)D、需要跟單(正確答案)2、下列中，哪些是柜面服務七步曲的步驟？（）*A、站相迎、笑相問(正確答案)B、禮貌接、及時辦(正確答案)C、巧推薦、提醒遞(正確答案)D、目相送(正確答案)3、《紹興銀行員工違規(guī)失職行為處分辦法（2022修訂版）》適用于：*A、于同本行存在勞動關系的員工(正確答案)B、勞務派遣制員工(正確答案)C、從本行辭職、退休員工(正確答案)4、根據銀保監(jiān)穩(wěn)經濟一攬子政策要求，以下描述正確的有（）*A、要求重點落實延期還本付息政策，對未到期的貸款統(tǒng)一實行應延盡延措施(正確答案)B、全面實施“連續(xù)貸+靈活貸”機制，大力推行無還本續(xù)貸、隨借隨還、中期流貸，緩解貸款期限錯配和轉貸壓力(正確答案)C、要切實做好物流保通保暢工作。對承擔疫情防控和應急運輸任務的物流企業(yè)、個體工商戶貨車司機群體，優(yōu)先信貸新增投放(正確答案)D、要加快“雙保”（即保就業(yè)保市場主體）助力融資增量擴面，給予更多企業(yè)增量信貸支持(正確答案)E、要強化財政政策協(xié)同，合理利用財政政策支持企業(yè)名單，以增值稅留底退稅、出口退稅、財政補貼等政策為企業(yè)提供金融服務支持(正確答案)5、我行對員工違規(guī)失職行為的處分種類包括：*A、經濟處分(正確答案)B、職位處分(正確答案)C、紀律處分(正確答案)D、其他處分(正確答案)6、以下屬于商業(yè)銀行關聯(lián)自然人的是（）*A、內部人(正確答案)B、主要自然人股東(正確答案)C、關聯(lián)法人的控股自然人(正確答案)D、內部人近親屬(正確答案)E、主要自然人股東近親屬(正確答案)7、存款保險基金的來源包括（）*A、投保機構交納的保費(正確答案)B、在投保機構清算中分配的財產(正確答案)C、存款保險基金管理機構運用存款保險基金獲得的收益(正確答案)D、其他合法收入(正確答案)8、我行員工有以下哪些方面的行為，應當從重或加重處理？*A、多次違規(guī)，屢查屢犯的(正確答案)B、發(fā)生違規(guī)行為后，采取積極措施控制風險、挽回影響，避免或減輕損害后果C、在共同違規(guī)失職行為中負主要責任的(正確答案)D、隱瞞、歪曲事實真相或者偽造、變造、隱匿、篡改、毀滅證據的(正確答案)9、國有及國有控股企業(yè)、國有實際控制企業(yè)包括（）*A、政府部門、機構、事業(yè)單位出資設立的國有獨資企業(yè)（公司）以及上述單位、企業(yè)直接或間接合計持股為100%的國有全資企業(yè)(正確答案)B、國有獨資企業(yè)（公司）及國有全資企業(yè)單獨或共同出資，合計擁有產（股）權比例超過50%，且其中之一為最大股東的企業(yè)(正確答案)C、營業(yè)執(zhí)照類型一欄記載為“有限責任公司（國有獨資）”的公司(正確答案)D、政府部門、機構、事業(yè)單位、單一國有及國有控股企業(yè)直接或間接持股比例未超過50%，但為第一大股東，并且通過股東協(xié)議、公司章程、董事會決議或者其他協(xié)議安排能夠對其實際支配的企業(yè)(正確答案)10、根據紹興銀行客戶投訴處理管理辦法，本行應暢通投訴渠道，以（）為抓手向客戶公開投訴受理方式。*A、小事不出支行(正確答案)B、大事不出分行(正確答案)C、矛盾及時上交D、問題不拖延(正確答案)11、對銀行業(yè)金融機構股東資格的審查，重點審查（）。*A、資金來源(正確答案)B、財務狀況(正確答案)C、資本補充能力(正確答案)D、誠信狀況(正確答案)12、根據有關規(guī)定，商業(yè)銀行不得接受（）作為質押*A、所有權、使用權不明或有爭議的財產(正確答案)B、國家機關的財產(正確答案)C、土地使用權(正確答案)D、租用的財產(正確答案)E、依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(正確答案)13、我行對投資者進行風險承受能力評估內容包括以下哪幾方面？*A、投資者年齡(正確答案)B、財務狀況(正確答案)C、風險偏好(正確答案)D、收益預期(正確答案)14、《紹興銀行員工職業(yè)操守和行為準則》適用于紹興銀行員工,包括：*A、在職人員(正確答案)B、內退人員(正確答案)C、退職人員(正確答案)D、派遣制人員(正確答案)15、下列哪些屬于《紹興銀行員工行為禁令》條例？*A、嚴禁與投資擔保公司、典當行、調劑商行、資金掮客等不正當往來(正確答案)B、嚴禁參與洗錢、非法集資等違法違規(guī)行為，或為該類活動牽線撮合、出謀劃策、提供信息和便利(正確答案)C、嚴禁經商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職、掛職，違規(guī)持有非上市公司股份或控股家族企業(yè)(正確答案)D、嚴禁儀容儀表不整E、嚴禁自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、擔保公司、P2P網絡平臺、投資管理公司等機構(正確答案)16、不良資產的認定實行（）原則。*A、逐筆審查(正確答案)B、分級審批(正確答案)C、明確責任(正確答案)D、規(guī)范運作(正確答案)17、本行銷售人員在從事理財產品銷售活動時，應遵循以下原則：（）。*A、勤勉盡職原則(正確答案)B、誠實守信原則(正確答案)C、公平對待投資者原則(正確答案)D、專業(yè)勝任原則(正確答案)18、《紹興銀行員工誡勉制度與違規(guī)積分管理辦法》遵循（）原則？*A、實事求是(正確答案)B、客觀公正(正確答案)C、處罰與教育相結合D、扣分與教育相結合(正確答案)19、員工誡勉和違規(guī)積分管理行為包括：*A、違規(guī)失職扣分登記(正確答案)B、舉牌警告(正確答案)C、批評教育(正確答案)D、扣發(fā)績效(正確答案)20、存款保險標識的構成要素有（）。*A、存款保險形象圖案(正確答案)B、“存款保險”中英文文字(正確答案)C、“本機構吸收的本外幣存款依照《存款保險條例》受到保護”文字(正確答案)D、“中國人民銀行授權使用”文字。(正確答案)1、對違反本行員工行為禁令的人員，造成嚴重后果的，在嚴肅追究直接責任人責任的同時，還要“上追一級”，嚴肅追究管理責任人的責任。[判斷題]*對錯(正確答案)2、對違反國家統(tǒng)計法律、法規(guī)和本規(guī)定制定印發(fā)的統(tǒng)計報表和統(tǒng)計調查表，中國人民銀行和各金融機構統(tǒng)計部門有權拒絕填報。[判斷題]*對(正確答案)錯3、同一員工屢查屢犯同一違規(guī)失職行為的，扣分從重從嚴，直至加倍扣分。[判斷題]*對(正確答案)錯4、微信公眾號發(fā)布無需審批。（）[判斷題]*對錯(正確答案)5、員工被黃牌警告的，其所在機構部門同時需扣內控合規(guī)管理考核分1分。[判斷題]*對(正確答案)錯6、《中國共產黨紀律處分條例》規(guī)定，接受、提供可能影響公正執(zhí)行公務的宴請或者旅游、健身、娛樂等活動安排，情節(jié)較重的，給予警告或者嚴重警告處分；情節(jié)嚴重的，給予撤銷黨內職