反洗錢測試題

中國銀行安徽省分行反洗錢知識測試單位：姓名：得分：單選題：（每題1分）1、《反洗錢法》所確定的反洗錢義務(wù)主體為（）。A。 金融機構(gòu)B。 金融機構(gòu)和依法應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)C。 銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)從業(yè)機構(gòu)D。 銀行2、 根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》,金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向（）報告。A。 金融機構(gòu)總部B。 中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)C。 中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)或當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)D。 中國反洗錢監(jiān)測分析中心3、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，（）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告.單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上、外幣交易等值3萬美元以上單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上、外幣交易等值1萬美元以上C。 單筆或短期內(nèi)累計人民幣交易20萬元以上、外幣交易等值1萬美元以上D。 單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易5萬元以上、外幣交易等值1萬美元以上4、 銀行業(yè)金融機構(gòu)為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（）元以上或外幣等值（ ）美元以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份,了解實際控制客戶的自然人和交易實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。A．1萬 1000 B．5萬 1萬C．5000 1000 D．20萬 1萬5、 根據(jù)《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》，全員每年至少參加一次反洗錢培訓(xùn)，操作崗位人員每年至少參加（）反洗錢培訓(xùn)，新入行員工應(yīng)進行反洗錢基礎(chǔ)知識培訓(xùn),以持續(xù)提高員工反洗錢意識和能力.A。一次 B。兩次 C.三次 D.四次6、 我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的人民幣金額起點為（）。A:20萬B：50萬C：200萬D：500萬7、 根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補正通知書（ ）個工作日內(nèi)補正。TOC\o"1-5"\h\zA.2 B。3C。5 D.108、根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定,臨時凍結(jié)不得超過（ ）。A.3天 B.72小時C.2天 D。48小時9、根據(jù)《中國銀行安徽省分行反洗錢與反恐怖融資客戶盡職調(diào)查及風(fēng)險分類實施細則》規(guī)定，對于劃分為高、低風(fēng)險的客戶,應(yīng)填寫《客戶風(fēng)險分類表》并將評定意見提交（ ）審核.A、業(yè)務(wù)經(jīng)理 B、基層網(wǎng)點負責(zé)人C、二級分行分管行領(lǐng)導(dǎo) D、二級分行行長10、 《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處（）罰款，并以直接負責(zé)的高管人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。20萬元以上50萬元以下、1萬元以上5萬元以下50萬元以上100萬元以下、1萬元以上5萬元以下C。 50萬元以上500萬元以下、1萬元以上5萬元以下D。 50萬元以上800萬元以下、5萬元以上50萬元以下11、 有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)舉報洗錢活動的是（）。A、 只能是金融機構(gòu)工作人員B、 只能是金融機構(gòu)C、 只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機構(gòu)D、 可以是任何單位和個人12、 根據(jù)《中國銀行安徽省分行大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定,基層網(wǎng)點操作人員在日?？梢山灰椎匿浫耄òㄕ？梢山灰椎匿浫牒脱a報可疑交易的錄入）后，應(yīng)當(dāng)（）。A、立即將交易形成案例 B、在次日形成案例C、在5個工作日內(nèi)形成案例 D、不需要形成案例13、 根據(jù)《中國銀行反洗錢和反恐怖融資客戶盡職調(diào)查及風(fēng)險分類管理辦法》規(guī)定，以下哪類客戶應(yīng)當(dāng)列入高風(fēng)險客戶?空殼公司 B.外國人C。超市 D。會計師事務(wù)所14、 根據(jù)《中國銀行反洗錢和反恐怖融資客戶盡職調(diào)查及風(fēng)險分類管理辦法》規(guī)定，當(dāng)?shù)卣畽C關(guān)及事業(yè)單位（）。應(yīng)當(dāng)列為低風(fēng)險客戶 B?？梢粤袨榈惋L(fēng)險客戶C。應(yīng)當(dāng)列為中風(fēng)險客戶 D。應(yīng)當(dāng)列為高風(fēng)險客戶15、 FATF的含義下列正確的選項是（）反洗錢金融行動特別工作組 B.金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)C.外國資產(chǎn)控制屬 D。國際安全暨防核武擴散局16、 《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定,存款人申請開立銀行結(jié)算賬戶時，應(yīng)填制開戶申請書.開戶申請書按照中國人民銀行的規(guī)定記載有關(guān)事項。銀行應(yīng)對存款人的開戶申請書填寫的事項和證明文件的（）進行認真審查。A。真實性 B.完整性C.合規(guī)性 D.上述三方面17、 根據(jù)《中國銀行股份有限公司反洗錢和反恐怖融資政策》，各級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定客戶身份識別制度，逐步建立（）制度，切實做到“了解你的客戶及其業(yè)務(wù)”。客戶盡職調(diào)查 B.基于風(fēng)險的客戶分類和開戶接受C。了解你的客戶 D?？蛻糍Y料分類管理18、 根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，下列哪些大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告？交易一方為國有上市公司的交易一方為某人民法院的交易一方為某重點大學(xué)的交易一方為某省立醫(yī)院的19、 下列哪一項不屬于《個人存款賬戶實名制規(guī)定》中規(guī)定的實名證件？A、 居住在中國境內(nèi)的中國公民的居民身份證B、 中國人民解放軍軍官證C、 外國公民的護照D、 居住在中國境內(nèi)的中國公民的護照20、 國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立( ),負責(zé)大額交易和可疑交易報告的接收、分析。A。中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.反洗錢局C。銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D.金融犯罪情報中心二、多選題：(每題2分)1、具有金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能的機構(gòu)包括( )：A、 中國人民銀行B、 銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、 證券監(jiān)督管理委員會D、 保險監(jiān)督管理委員會2、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》,具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有( ).A、 中國人民銀行總行B、 中國人民銀行省一級派出機構(gòu)C、 中國人民銀行地市中心支行D、 中國人民銀行縣(市)支行3、 中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中的職責(zé)有( )。A、 組織、協(xié)調(diào)全國反洗錢工作B、 負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測C、 制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章D、 監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況E、 在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動4、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》,金融機構(gòu)有( )行為，情節(jié)嚴重的,由反洗錢行政主管部門處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A、 未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度B、 未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的C、 未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的D、 未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的5、 根據(jù)《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示()，進行核對，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名和號碼。A。兩人的代理協(xié)議 B。代理人的身份證件C.被代理人的委托書 D。被代理人的身份證件6、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，在（ ）情形下金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A、 客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時B、 對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的C、 與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的D、 辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常現(xiàn)象7、 根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，以下屬于可疑交易情形的是（ ）。A、 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。B、 與來自販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多C、 提前償還貸款D、 沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付8、 根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下（）措施，識別或者重新識別客戶身份。A、 要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件B、 回訪客戶C、 實地查訪D、 向公安、工商行政管理等部門核實9、 按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，以下說法錯誤的是（）.A。 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告B。 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)只需提交可疑交易報告交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)只需提交其中一項大額交易報告10．在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（ ）A:開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金B(yǎng)：開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化C：開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D:開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行11、 根據(jù)《中國銀行股份有限公司反洗錢和反恐怖融資政策》，我行不得為從事（）的機構(gòu)和個人提供金融服務(wù)。A。 洗錢B。 恐怖融資C。 大規(guī)模殺傷性武器D。 大規(guī)模殺傷性武器擴散12、 根據(jù)《中國銀行股份有限公司反洗錢和反恐怖融資政策》，對于（）應(yīng)采取合理措施加強對客戶的盡職調(diào)查.A。 高風(fēng)險客戶B。 敏感客戶中國籍客戶外國籍客戶13、 《中華人民共和國刑法修正案》（六）所規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪包括：毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、（）.A、破壞金融管理秩序犯罪 B、金融詐騙犯罪C、侵犯公民人身權(quán)利犯罪 D、貪污賄賂犯罪14、 《個人金融業(yè)務(wù)反洗錢工作指引》規(guī)定,應(yīng)了解賬戶交易背景，對各類賬戶進行嚴格監(jiān)督管理，對以大額和多筆累計大額的現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬等方式存入,又以現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬等方式轉(zhuǎn)移的交易，應(yīng)了解和掌握客戶（），如發(fā)生異?？梢山灰讜r，按規(guī)定程序報告.A。 身份地址C。 聯(lián)系電話交易背景15、 根據(jù)《中國銀行反洗錢和反恐怖融資客戶盡職調(diào)查及風(fēng)險分類管理辦法》規(guī)定，以下哪些客戶應(yīng)列入高風(fēng)險客戶？（）A、 外國政要或者客戶的股東、董事或?qū)嶋H控制人為外國政要的B、 金融機構(gòu)之外的現(xiàn)金服務(wù)行業(yè),如貨幣兌換點、匯款公司等C、 珠寶、古董、藝術(shù)品交易行業(yè)D、 空殼公司16、 根據(jù)《中國銀行反洗錢和反恐怖融資客戶盡職調(diào)查及風(fēng)險分類管理辦法》規(guī)定,以下哪些客戶可列為低風(fēng)險客戶？A、 具備嚴格反洗錢和反恐怖融資金融監(jiān)管要求的國家或地區(qū)登記或營業(yè)的金融機構(gòu)B、 在具備嚴格信息披露監(jiān)管要求的國家或地區(qū)上市的公司及其附屬公司C、 當(dāng)?shù)卣畽C關(guān)及事業(yè)單位D、 其他被各級機構(gòu)確定為低風(fēng)險的客戶17、 根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定,金融機構(gòu)有下列哪些情形的,反洗錢行政主管部門可以進行罰款（ ）A、 未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B、 未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀錄的C、 違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D、 未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的18、 根據(jù)規(guī)定,以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑,金融機構(gòu)可以不報告”的大額交易（ ）A、 個人和機構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個定期賬戶里B、 個人和機構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的定期存款C、 個人和機構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的活期存款D、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。19、 根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于可疑交易（）A、 提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符。B、 資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符C、 相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付D、 企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符20、 金融機構(gòu)反洗錢工作的三項基本制度是（）A、 客戶身份識別制度B、 客戶身份資料和交易記錄保存制度C、 大額交易和可疑交易報告制度D、 保密制度三、簡答題1、請簡述制裁合規(guī)的三層防御措施2、當(dāng)前我國反洗錢監(jiān)管的趨勢是什么？答：3、簡述反洗錢的概念，并列出金融機構(gòu)須向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易的四種交易情形。答：答案：一.單選題：（每題1分）1、B，2、B，3、B，4、A,5、B，6、C，7、C，8、D，9、A，10、A，11、D，12、A，13、A，14、B，15、A，16、D，17、B，18、B，19、D，20、A二、多選題：（每題2分）1、ABCD，2、AB，3、ABCDE，4、BCD，5、BD,6、BD，7、ABD,8、ABCD,9、BD，10、B，C,11、A，B，C,D,12、A,B，13、A,B，D,14、A,B,C,D，15、ABCD，16、ABC，17、ABC，18、ABCD，19、ABD，20、ABC。三、簡答題（每題10分）1、 請簡述制裁合規(guī)的三層防御措施答：第一層防御措施是以風(fēng)險為本的“了解你的客戶”（KYC）和“客戶盡職調(diào)查〃（CDD）第二層防御措施是持續(xù)的和定期的使用已更新的綜合篩查名單篩查已有客戶數(shù)據(jù)庫第三層防御主要是在交易層面的篩查2、 當(dāng)前反洗錢監(jiān)管的趨勢是什么?答：推進風(fēng)險為本的監(jiān)管原