北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易市公開課一等獎省賽課獲獎?wù)n件

代理國債系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)

代理托管部孫小雅電話京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第1頁代理國債系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)內(nèi)容一、國債業(yè)務(wù)資金管理二、數(shù)據(jù)清理操作管理三、卡折交易操作指導(dǎo)（國債部分）中國郵政儲蓄銀行北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第2頁代理國債系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)第一部分：國債業(yè)務(wù)資金管理中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第3頁國債業(yè)務(wù)資金管理

一、總體資金流程框架二、扣、劃款資金管理三、手續(xù)費(fèi)核實(shí)中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)中國郵政儲蓄銀行北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第4頁

總體資金流程框架

財(cái)政部代理兌付國債款代理兌付國債國債待分配手續(xù)費(fèi)國債代收本金分戶國債代付本金分戶個(gè)人客戶個(gè)人客戶個(gè)人客戶機(jī)構(gòu)客戶機(jī)構(gòu)客戶機(jī)構(gòu)客戶代理承銷國債款國債業(yè)務(wù)收入分戶自營賬戶全國中心省中心市縣中心儲蓄系統(tǒng)企業(yè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)儲蓄往來對公往來對公往來儲蓄往來內(nèi)部轉(zhuǎn)移收入內(nèi)部轉(zhuǎn)移支出國債業(yè)務(wù)收入國債手續(xù)費(fèi)分戶

國債業(yè)務(wù)內(nèi)部轉(zhuǎn)移收入分戶中國郵政儲蓄銀行內(nèi)部轉(zhuǎn)移收入分戶北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第5頁扣、劃款資金管理----認(rèn)購資金流程步驟時(shí)間1從客戶資金賬戶扣到儲蓄省中心代收分戶實(shí)時(shí)扣款2從儲蓄省中心代收分戶扣到對公總中心承銷分戶T+1日日初3從對公總中心承銷分戶扣款至財(cái)政部制訂賬戶指定繳款日中國郵政儲蓄銀行北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第6頁扣、劃款資金管理-----提前兌取資金流程步驟時(shí)間1從儲蓄省中心代付分戶墊付到客戶資金賬戶（入賬金額部分）實(shí)時(shí)存款2從對公總中心兌付國債分戶墊付到儲蓄省中心代付分戶（入賬金額部分）T日日終3從對公總中心兌付國債分戶劃至市縣國債業(yè)務(wù)收入戶（手續(xù)費(fèi)部分）T日日終中國郵政儲蓄銀行北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第7頁扣、劃款資金管理-----到期兌付資金流程步驟時(shí)間1從對公總中心兌付國債款分戶劃至客戶資金賬戶T-1日日終2客戶資金賬戶異常需要申請問題單，由總行差錯處理后，劃至客戶資金賬戶實(shí)時(shí)存款國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第8頁

手續(xù)費(fèi)核實(shí)-----資金流程

財(cái)政部代理兌付國債款代理兌付國債國債待分配手續(xù)費(fèi)國債代收本金分戶國債代付本金分戶個(gè)人客戶個(gè)人客戶個(gè)人客戶機(jī)構(gòu)客戶機(jī)構(gòu)客戶機(jī)構(gòu)客戶代理承銷國債款國債業(yè)務(wù)收入分戶自營賬戶全國中心省中心市縣中心儲蓄系統(tǒng)企業(yè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)儲蓄往來對公往來對公往來儲蓄往來內(nèi)部轉(zhuǎn)移收入內(nèi)部轉(zhuǎn)移支出國債業(yè)務(wù)收入國債手續(xù)費(fèi)分戶

國債業(yè)務(wù)內(nèi)部轉(zhuǎn)移收入分戶國家郵政局郵政儲匯局內(nèi)部轉(zhuǎn)移收入分戶北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第9頁

手續(xù)費(fèi)核實(shí)---分配方式

中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局1手續(xù)費(fèi)率1.1認(rèn)購手續(xù)費(fèi)率

憑債國債包銷代銷1年期3年期5年期儲蓄國債0.6%0.7%0.7%包銷---------------代銷1年期3年期0.6%0.7%0.3%0.4%5年期0.7%0.4%北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第10頁

手續(xù)費(fèi)核實(shí)---分配方式

中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局1.2其它交易手續(xù)費(fèi)率注：當(dāng)前系統(tǒng)中憑證式國債掛失不收取手續(xù)費(fèi)。

交易客戶手續(xù)費(fèi)率提前兌取個(gè)人/機(jī)構(gòu)0.1%提兌轉(zhuǎn)認(rèn)購個(gè)人/機(jī)構(gòu)0.1%財(cái)產(chǎn)證實(shí)個(gè)人20元財(cái)產(chǎn)證實(shí)機(jī)構(gòu)200元掛失補(bǔ)發(fā)個(gè)人/機(jī)構(gòu)10元北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第11頁

手續(xù)費(fèi)核實(shí)---分配方式

中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局二、分配標(biāo)準(zhǔn)包銷：1、全部銷售完成

2、未銷售完成代銷：

實(shí)際銷售金額注意：分配收入全部為代扣代繳稅后金額。北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第12頁代理國債系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)第二部分：數(shù)據(jù)清理操作管理中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第13頁數(shù)據(jù)清理操作管理背景

基金系統(tǒng)第一期時(shí)，允許多個(gè)中間業(yè)務(wù)賬戶加辦到同一個(gè)儲蓄資金賬戶；客戶持中間業(yè)務(wù)賬戶卡做交易，能夠唯一定位一個(gè)中間業(yè)務(wù)賬戶和儲蓄資金賬戶。對現(xiàn)有情況分析，系統(tǒng)主要存在以下兩種類型多對一情況：第一：不一樣客戶中間業(yè)務(wù)賬戶綁定到同一資金結(jié)算賬戶；第二：同一客戶用不一樣證件類型開立不一樣中間業(yè)務(wù)賬戶綁定到同一資金結(jié)算賬戶。中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第14頁數(shù)據(jù)清理操作管理中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局

現(xiàn)在基金系統(tǒng)進(jìn)行改造，即將改成客戶持儲蓄資金賬戶（卡/折）就可直接做交易。這種情況下，對于同一儲蓄資金賬戶對應(yīng)兩個(gè)或兩個(gè)以上中間業(yè)務(wù)賬戶情況時(shí)，系統(tǒng)就無法區(qū)分用哪個(gè)客戶中間業(yè)務(wù)賬戶。所以，在系統(tǒng)卡折交易上線前，這部分?jǐn)?shù)據(jù)（即一個(gè)資金賬戶對應(yīng)多個(gè)中間業(yè)務(wù)賬戶）必須進(jìn)行清理，確保系統(tǒng)內(nèi)中間業(yè)務(wù)賬戶和資金賬戶一一對應(yīng)，確?？蛻艨ㄕ壑苯咏灰紫到y(tǒng)改造后，系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理正常。

北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第15頁數(shù)據(jù)清理操作管理思緒：1、對于無資產(chǎn)理財(cái)類交易賬戶進(jìn)行銷戶；2、對同一客戶理財(cái)類交易賬戶資產(chǎn)可經(jīng)過非交易過戶交易進(jìn)行資產(chǎn)歸并；若理財(cái)交易賬戶里若有基金產(chǎn)品，則不能經(jīng)過非交易過戶進(jìn)行資產(chǎn)歸并；3、對不能進(jìn)行以上交易理財(cái)類交易賬戶進(jìn)行多對一加辦關(guān)系變更；中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第16頁

數(shù)據(jù)清理操作管理

方案1.不一樣客戶中間業(yè)務(wù)綁定到同一資金結(jié)算賬戶情況

對于中間業(yè)務(wù)交易賬戶證件類型和證件號碼與資金結(jié)算賬戶證件類型和證件號碼不一致客戶，通知客戶到前臺辦理多對一加辦關(guān)系變更交易，將其中間業(yè)務(wù)交易賬戶變更綁定到其對應(yīng)證件類型資金結(jié)算賬戶上。中國郵政儲蓄銀行北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第17頁

數(shù)據(jù)清理操作管理

方案2.同一客戶用不一樣證件類型開立中間業(yè)務(wù)賬戶綁定到同一資金結(jié)算賬戶情況2.1假如都沒有或只有一個(gè)中間業(yè)務(wù)賬戶下有資產(chǎn)話，則通知客戶將沒有資產(chǎn)中間業(yè)務(wù)賬戶銷戶即可； 2.2假如不一樣中間業(yè)務(wù)賬戶下都有資產(chǎn)（資產(chǎn)包含基金、憑證國債、儲蓄國債、人民幣理財(cái)），客戶又不愿意贖回，用下面方式處理：中國郵政儲蓄銀行北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第18頁

數(shù)據(jù)清理操作管理

方案 2.2.1假如都有基金資產(chǎn)（因?yàn)榛鹳Y產(chǎn)在基金企業(yè)也有登記，代銷機(jī)構(gòu)不能發(fā)起非交易過戶），客戶用中間業(yè)務(wù)賬戶對應(yīng)證件（假如是一個(gè)客戶用15位身份證和18位身份證各開了一個(gè)中間業(yè)務(wù)賬戶，則需要用18位證件）去儲蓄柜臺再開一個(gè)活期賬戶，經(jīng)過系統(tǒng)新增交易（交易名稱：多對一加辦關(guān)系變更，交易代碼：605101，詳細(xì)操作手冊見附件三），將中間業(yè)務(wù)賬戶和新資金賬戶實(shí)現(xiàn)一一對應(yīng)。中國郵政儲蓄銀行北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第19頁

數(shù)據(jù)清理操作管理

方案 2.2.2假如沒有基金資產(chǎn)，客戶又不想新開一個(gè)資金賬戶，經(jīng)過非交易過戶605307將一個(gè)中間業(yè)務(wù)賬戶資產(chǎn)非交易過戶給另一個(gè)中間業(yè)務(wù)賬戶。對于做了非交易過戶后沒有資產(chǎn)中間業(yè)務(wù)賬戶用現(xiàn)在60“中間業(yè)務(wù)賬戶銷戶”做銷戶。

在卡/折直接做交易功效上線后，該交易既支持轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入賬戶都以中間業(yè)務(wù)賬戶做非交易過戶，也支持轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入賬戶都以資金賬戶做非交易過戶。中國郵政儲蓄銀行北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第20頁

數(shù)據(jù)清理操作管理

注意事項(xiàng)：1、605101中交易密碼為要變更中間業(yè)務(wù)賬戶密碼。2、賬戶清理在任意網(wǎng)點(diǎn)都能夠辦理，在無在途資金前提下，可跨省辦理。3、需要做身份證件號碼升級客戶，需要傳真問題申請單于總行，由總行審核后方可進(jìn)行證件號碼升級。4、數(shù)據(jù)清理辦理過程中，應(yīng)將辦理人證件復(fù)印件及回執(zhí)單底聯(lián)妥善保管。中國郵政儲蓄銀行北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第21頁

數(shù)據(jù)清理操作管理

操作指導(dǎo)數(shù)據(jù)清理交易操作指導(dǎo).docx案例分析交易案例.docx中國郵政儲蓄銀行北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第22頁代理國債系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)第三部分：卡折交易操作指導(dǎo)中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第23頁

卡折交易操作指導(dǎo)

為了方便客戶，代理基金系統(tǒng)將取消中間業(yè)務(wù)交易卡，全部理財(cái)類業(yè)務(wù)將使用個(gè)人結(jié)算賬戶卡/折進(jìn)行交易。本改造主要是：將以前交易中需要輸入中間業(yè)務(wù)交易賬號地方改成個(gè)人結(jié)算賬號，個(gè)人結(jié)算賬號支持刷卡和手動輸入兩種方式。系統(tǒng)首先提醒刷卡方式輸入賬號，假如刷卡失敗，系統(tǒng)再提醒手動輸入賬號。但對于理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約、解約、個(gè)人結(jié)算賬號變更等交易只允許刷卡方式輸入個(gè)人結(jié)算賬號，不允許手工錄入方式輸入賬號。中國郵政儲蓄銀行北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第24頁603202憑證式國債提前兌取

交易描述：本交易完成網(wǎng)點(diǎn)柜員對新國債正常提前兌取交易。權(quán)限：大額兌付時(shí)，需要支局長授權(quán)。操作說明：依據(jù)客戶提供信息：輸入個(gè)人結(jié)算賬號；交易密碼：由客戶在密碼鍵盤上輸入密碼；依據(jù)客戶提供信息：輸入證件種類和號碼，離開證件號碼域后彈出窗體，在窗體中選擇需要兌付國債賬號，同時(shí)選中提兌標(biāo)志；假如是代理兌付則需要再輸入代理人證件種類和號碼。F4提交。中國郵政儲蓄銀行北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第25頁603202憑證式國債提前兌取

輸入界面：中國郵政儲蓄銀行北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第26頁603202憑證式國債提前兌取

輸出界面：中國郵政儲蓄銀行北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第27頁603202憑證式國債提前兌取

打印輸出：打印回執(zhí)單及手續(xù)費(fèi)回執(zhí)。注意事項(xiàng)：國債兌付，在查詢顯示窗體中用鍵盤上下鍵選擇國債賬號，按F4提交國債信息將回顯到原交易中對應(yīng)域中，方便了操作員輸入。中國郵政儲蓄銀行北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第28頁603203老國債兌付

交易描述：本交易完成網(wǎng)點(diǎn)柜員對老國債提前兌取、到期兌付交易，其中包含老國債有密戶兌付交易，老國債無密戶兌付交易，老國債掛失兌付交易，老國債雙掛失兌付交易。權(quán)限：有密戶兌付交易：普通柜員操作；超出各省要求兌付限額時(shí)，需要驗(yàn)證客戶證件種類證件號碼；。無密戶兌付、掛失兌付，普通柜員操作，綜合柜員授權(quán)；雙掛失兌付，普通柜員操作，綜柜授權(quán)；大額兌付時(shí)，需要支局長授權(quán)。中國郵政儲蓄銀行北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第29頁603203老國債兌付

操作說明：此交易分為：兌付，無密戶兌付，掛失兌付，雙掛失兌付。 1、正常兌付：

操作標(biāo)志選擇兌付項(xiàng)。依據(jù)客戶提供信息：輸入證件種類和證件號碼，國債賬號，密印標(biāo)志選擇有密，客戶密碼由客戶在密碼鍵盤上輸入國債密碼；依據(jù)客戶提供信息：輸入金額，券種代碼，憑證印刷號，個(gè)人結(jié)算賬號，提兌標(biāo)志；個(gè)人結(jié)算賬號密碼：由客戶在密碼鍵盤上輸入密碼；F4提交。中國郵政儲蓄銀行北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第30頁603203老國債兌付

2、老國債無密戶兌付：

操作標(biāo)志選擇無密戶兌付。依據(jù)客戶提供信息：輸入證件種類，證件號碼，國債賬號，密印標(biāo)志選擇無密印，輸入兌付金額，選擇券種代碼，輸入國債憑證印刷號，提兌標(biāo)志，個(gè)人結(jié)算賬號；假如是代理兌付則需要再輸入代理人證件種類和號碼；輸入授權(quán)員號和授權(quán)員密碼，F(xiàn)4提交。中國郵政儲蓄銀行北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第31頁603203老國債兌付

3、老國債掛失兌付：

操作標(biāo)志選擇掛失兌付。依據(jù)客戶提供信息：輸入證件種類，證件號碼，國債賬號，輸入兌付金額，選擇券種代碼，憑證印刷號，提兌標(biāo)志，個(gè)人結(jié)算賬號，掛失申請書編號；個(gè)人結(jié)算賬號密碼：由客戶在密碼鍵盤上輸入密碼；假如是代理兌付則需要再輸入代理人證件種類和號碼；輸入授權(quán)員號和授權(quán)員密碼，F(xiàn)4提交。中國郵政儲蓄銀行北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第32頁603203老國債兌付

4、老國債雙掛失兌付：

依據(jù)客戶提供信息：輸入證件種類，證件號碼，國債賬號，輸入兌付金額，選擇券種代碼，提兌標(biāo)志，個(gè)人結(jié)算賬號，掛失申請書編號；個(gè)人結(jié)算賬號密碼：由客戶在密碼鍵盤上輸入密碼；假如是代理兌付則需要再輸入代理人證件種類和號碼；輸入授權(quán)員號和授權(quán)員密碼，F(xiàn)4提交。注：老國債兌付，需要收回客戶持有憑證國債憑單。中國郵政儲蓄銀行北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第33頁603203老國債兌付

輸入界面：中國郵政儲蓄銀行北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第34頁603203老國債兌付輸出界面：中國郵政儲蓄銀行北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第35頁603203老國債兌付

打印輸出：打印回執(zhí)單及手續(xù)費(fèi)回執(zhí)。注意事項(xiàng)：假如是老國債掛失兌付，或雙掛失兌付，則需要是在掛失時(shí)效日之后才能夠做兌付操作。依據(jù)客戶要求選中正確兌付類型，必要時(shí)候?qū)蛻羰欠翊_認(rèn)做提兌做提醒。老國債兌付，在兌付提交前，請務(wù)必確認(rèn)入賬個(gè)人結(jié)算賬號是客戶填寫個(gè)人結(jié)算賬號。老國債提兌不允許做撤消。中國郵政儲蓄銀行北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第36頁關(guān)于老國債兌付工作補(bǔ)充

1、系統(tǒng)中無對應(yīng)國債信息或客戶信息；2、客戶在到期前已辦理603200（憑證式國債加辦憑證賬戶）交易；3、老國債到期款流程及到賬時(shí)間；中國郵政儲蓄銀行北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第37頁603215憑證國債個(gè)人提兌轉(zhuǎn)認(rèn)購

交易描述：若央行在發(fā)行期內(nèi)發(fā)生向上調(diào)息情況，客戶可將調(diào)息前分戶做提兌轉(zhuǎn)認(rèn)購處理，將客戶分戶信息按照較高利率購置。權(quán)限：普通柜員做，無需授權(quán)。操作說明：

1、依照客戶提供信息輸入： 2、個(gè)人結(jié)算賬戶（必輸），交易密碼（客戶必輸），證件種類（必輸，下拉菜單項(xiàng)選擇擇）、證件號碼（必輸）； 3、輸入經(jīng)辦人證件號碼后，則向后臺發(fā)起查詢交易，將能夠做提兌轉(zhuǎn)認(rèn)購分戶信息查詢回來，方便操作人員選擇，對客戶分戶信息做查對。 4、選擇需要提兌轉(zhuǎn)認(rèn)購國債信息，F(xiàn)4提交，券種代碼、國債賬號、購置金額回顯；中國郵政儲蓄銀行北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第38頁603215憑證國債個(gè)人提兌轉(zhuǎn)認(rèn)購

輸入界面：中國郵政儲蓄銀行北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第39頁603215憑證國債個(gè)人提兌轉(zhuǎn)認(rèn)購

輸出界面：中國郵政儲蓄銀行北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第40頁603215憑證國債個(gè)人提兌轉(zhuǎn)認(rèn)購

打印輸出：打印回執(zhí)單及手續(xù)費(fèi)回執(zhí)。注意事項(xiàng)：1、發(fā)行期內(nèi)遇調(diào)息才可操作；2、國債提兌轉(zhuǎn)認(rèn)購，在查詢顯示窗體中用鍵盤上下鍵選擇國債賬號，按F4提交國債信息將回顯到原交易中對應(yīng)域中。中國郵政儲蓄銀行北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第41頁603211憑證國債取消交易

交易描述：該交易針對當(dāng)日認(rèn)購、預(yù)購做取消操作。權(quán)限：普通柜員操作，綜合柜員授權(quán)。操作說明：輸入個(gè)人結(jié)算賬號，必輸；輸入交易密碼，客戶必輸；輸入必輸項(xiàng)：交易日期，原網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)號，原操作員，原交易流水號，交易金額；

F4提交，輸入授權(quán)員號碼和密碼。中國郵政儲蓄銀行北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第42頁603211憑證國債取消交易

輸入界面：中國郵政儲蓄銀行北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第43頁603211憑證國債取消交易輸出界面：中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第44頁603211憑證國債取消交易打印輸出：打印回執(zhí)單。注意事項(xiàng)：1、只有因?yàn)橄到y(tǒng)故障或操作人員操作失誤而造成取消需求才可辦理此交易，因?yàn)榭蛻粼蛟斐扇∠枨蟛唤o于辦理此交易。2、此取消交易只可取消當(dāng)日認(rèn)購和預(yù)購交易，交易日期不用更改。3、在發(fā)生認(rèn)購或提前兌取后，當(dāng)日還辦理了資金賬號變更交易客戶，不得取消當(dāng)日認(rèn)購或提前兌取。中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第45頁603200憑證國債加辦憑證賬戶交易描述：將老國債加辦到已簽約個(gè)人結(jié)算賬戶下。簽約開戶證件必須與購置老國債身份證件一致。權(quán)限：普通柜員操作，無密戶加辦需綜合柜員授權(quán)。操作說明：依據(jù)客戶提供信息：輸入國債賬號，戶名，證件種類，證件號碼，憑證印刷號，密印標(biāo)志；密碼：由客戶在密碼鍵盤上輸入國債密碼；依據(jù)客戶提供信息：輸入個(gè)人結(jié)算賬號；交易密碼：由客戶在密碼鍵盤上輸入理財(cái)類賬戶交易密碼；假如是無密戶，需綜合柜員授權(quán)，F(xiàn)4提交中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第46頁603200憑證國債加辦憑證賬戶輸入界面：中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第47頁603200憑證國債加辦憑證賬戶輸出界面：中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第48頁603200憑證國債加辦憑證賬戶打印輸出：無注意事項(xiàng)：加辦憑證帳戶時(shí)，輸入證件種類和號碼需要和個(gè)人結(jié)算賬號簽約證件種類、號碼一致。中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第49頁603230憑證國債掛失交易交易描述：依據(jù)客戶要求，對客戶憑證和密碼，做對應(yīng)掛失、雙掛失操作，對于新國債只可對出單國債做憑證掛失。權(quán)限：普通柜員操作，雙掛失由支局長授權(quán)，其它掛失事項(xiàng)由綜合柜員授權(quán)。中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第50頁603230憑證國債掛失交易操作說明：依據(jù)客戶提供信息，選擇掛失種類和掛失事項(xiàng)，輸入國債賬號，有效證件種類及號碼；輸入個(gè)人結(jié)算賬號類型，個(gè)人結(jié)算賬號。個(gè)人結(jié)算賬號密碼：由客戶在密碼鍵盤上輸入；假如是代理人做掛失交易，則輸入代理人證件種類和號碼；提交，輸入授權(quán)員號碼和密碼。中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第51頁603230憑證國債掛失交易輸入界面：中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第52頁603230憑證國債掛失交易輸出界面：中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第53頁603230憑證國債掛失交易打印輸出：打印回執(zhí)單及手續(xù)費(fèi)回執(zhí)。注意事項(xiàng)：假如沒有國債賬號可經(jīng)過交易603249—老國債信息查詢進(jìn)行查詢，或經(jīng)過602042查詢新國債國債賬號；假如掛失事項(xiàng)是憑證掛失，則需要輸入客戶密碼，假如是其它掛失事項(xiàng)客戶密碼可不輸，新國債憑單掛失可不輸入密碼域和個(gè)人結(jié)算賬號等域；中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第54頁603230憑證國債掛失交易做過正式掛失國債賬號不允許再重復(fù)做此交易，做過暫時(shí)掛失（包含口頭掛失和函電掛失）交易國債賬號再做此交易，只可選擇正式掛失。在由暫時(shí)掛失到正式掛失，掛失事項(xiàng)不允許做更改。掛失需要收費(fèi)時(shí)，則需要輸入個(gè)人結(jié)算賬號（只能為本省資金帳號）和密碼。假如交易返回可用余額不足，則該筆交易需要收費(fèi)，需要核實(shí)交易中輸入個(gè)人結(jié)算賬號可用余額。中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第55頁關(guān)于老國債掛失幾點(diǎn)說明1、老國債掛失分為：密印掛失、憑證掛失、雙掛失三種；2、老國債客戶辦理密印掛失或憑證掛失后，可經(jīng)過603235（憑證國債掛失事項(xiàng)變更）交易變更為雙掛失；3、老國債客戶辦理雙掛失后，應(yīng)首先辦理603233（憑證式國債密碼重置）交易重置密碼后，再辦理603234（憑證式國債掛失補(bǔ)發(fā)）交易。中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第56頁605306凍結(jié)/解凍結(jié)交易描述：本交易完成個(gè)人結(jié)算帳號下國債（儲蓄式、憑證式）、老憑證式國債和理財(cái)凍結(jié)和解凍結(jié)。權(quán)限：網(wǎng)點(diǎn)普通柜員操作，支局長授權(quán)。操作說明：操作標(biāo)志：必輸，0為凍結(jié)，1為解凍結(jié)。凍結(jié)和簽約賬號綁定業(yè)務(wù)，輸入和“司法部門文號”，提交后出現(xiàn)第二個(gè)界面；中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第57頁605306凍結(jié)/解凍結(jié)

屏幕列出了該個(gè)人結(jié)算帳號下未凍結(jié)或未全部凍結(jié)全部資產(chǎn)，包含國債（儲蓄式、憑證式，包含做了加辦過老國債）和理財(cái)產(chǎn)品。對于憑證國債只能做全部凍結(jié)，儲蓄國債和理財(cái)產(chǎn)品能夠修改金額進(jìn)行部分凍結(jié)，按CTRL+J選擇要凍結(jié)資產(chǎn)，F(xiàn)4提交后，成功顯示界面三，列出凍結(jié)清單，系統(tǒng)生成“凍結(jié)編號”（解凍結(jié)時(shí)用），按任意鍵打印回執(zhí)。老憑證式國債（未簽約理財(cái)類業(yè)務(wù)關(guān)系）凍結(jié)。輸入“國債帳號”和“司法部門文號”，凍結(jié)成功則出現(xiàn)界面三，按任意鍵打印回執(zhí)。中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第58頁605306凍結(jié)/解凍結(jié)解凍結(jié)和簽約帳號綁定業(yè)務(wù)，輸入“凍結(jié)編號”、“司法部門文號”，在界面二中得到該“個(gè)人結(jié)算帳號”下全部被凍結(jié)資產(chǎn)，選擇要解凍資產(chǎn)（與輸入“凍結(jié)編號”對應(yīng)），不允許修改金額，成功后顯示界面三，列出解凍結(jié)清單，按任意鍵打印回執(zhí)。老憑證式國債（未簽約理財(cái)類業(yè)務(wù)關(guān)系）解凍結(jié)。輸入“國債帳號”、“司法部門文號”、“凍結(jié)編號”，解凍結(jié)成則出現(xiàn)界面三，按任意鍵打印回執(zhí)。中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第59頁605306凍結(jié)/解凍結(jié)輸入界面:中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第60頁605306凍結(jié)/解凍結(jié)第二界面:中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第61頁605306凍結(jié)/解凍結(jié)第三界面:中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第62頁605306凍結(jié)/解凍結(jié)注意事項(xiàng)：1、“個(gè)人結(jié)算帳號”和“國債帳號”只能輸入其中一個(gè)?！皣鴤~號”只針對憑證式國債中老國債。2、中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第63頁605305出據(jù)財(cái)產(chǎn)證實(shí)交易描述：財(cái)產(chǎn)證實(shí)是依據(jù)客戶提出申請，郵政儲蓄部門為持有基金、國債、理財(cái)產(chǎn)品提供證實(shí)。分為時(shí)點(diǎn)證實(shí)和時(shí)段證實(shí)；個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品只有時(shí)點(diǎn)證實(shí)。權(quán)限：網(wǎng)點(diǎn)柜員，支局長授權(quán)；中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第64頁605305出據(jù)財(cái)產(chǎn)證實(shí)操作說明：輸入個(gè)人結(jié)算賬號，必輸；客戶輸入交易密碼；證件種類、證件號碼：必輸，需要和簽約理財(cái)類業(yè)務(wù)時(shí)輸入證件類型、證件號碼一致；預(yù)證實(shí)金額：必輸，為此次證實(shí)參考金額，在返回頁面中選擇金額總和必須大于預(yù)證實(shí)金額，不然證實(shí)失??；（預(yù)證實(shí)金額說明：在選擇多個(gè)國債或者理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，其累加金額需大于預(yù)證實(shí)金額，此金額是為控制選擇多個(gè)產(chǎn)品時(shí)金額不足而進(jìn)行提交所做限制，方便在人為操作失誤時(shí)有一個(gè)控制，以免客戶重復(fù)證實(shí)。）財(cái)產(chǎn)證實(shí)單號：必輸；中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第65頁605305出據(jù)財(cái)產(chǎn)證實(shí)輸入界面中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第66頁605305出據(jù)財(cái)產(chǎn)證實(shí)操作說明：證實(shí)類型：選擇0-時(shí)點(diǎn)或1-時(shí)段；開始日期、截止日期：時(shí)段證實(shí)必輸，時(shí)點(diǎn)證實(shí)非必輸；戶名：系統(tǒng)回顯；戶名拼音：必輸（無區(qū)分大小寫）；按Ctrl+J鍵，能夠進(jìn)入選擇條款詳細(xì)信息界面；按F4提交；中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第67頁605305出據(jù)財(cái)產(chǎn)證實(shí)輸出界面中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第68頁605305出據(jù)財(cái)產(chǎn)證實(shí)輸出界面中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第69頁605305出據(jù)財(cái)產(chǎn)證實(shí)輸出界面中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第70頁605305出據(jù)財(cái)產(chǎn)證實(shí)打印輸出：1、交易成功后，打印“中國郵政儲蓄銀行個(gè)人存款證實(shí)書”；2、依據(jù)提醒打印交易回執(zhí)，交客戶簽字確認(rèn)；3、打印手續(xù)費(fèi)回執(zhí)。中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第71頁關(guān)于財(cái)產(chǎn)證實(shí)注意事項(xiàng)1、在返回頁面中用Ctrl+L選擇多條統(tǒng)計(jì)進(jìn)行證實(shí)后用F4提交，其中選擇條數(shù)需小于等于五條，不然證實(shí)失敗，選擇券種金額需大于預(yù)證實(shí)金額；2、一筆財(cái)產(chǎn)證實(shí)可同時(shí)對憑證式國債、儲蓄國債和人民幣理財(cái)證實(shí)；3、儲蓄式國債時(shí)段證實(shí)可部分證實(shí)，憑證式國債為全額證實(shí)，證實(shí)金額在該時(shí)段內(nèi)為止付狀態(tài)；時(shí)點(diǎn)證實(shí)全部國債均為全額證實(shí)，僅為證實(shí)可用資金，不做止付；4、時(shí)段證實(shí)開始日期必須大于等于當(dāng)前日期，結(jié)束日期必須大于開始日期，Ctrl+J可查看詳細(xì)內(nèi)容。中國郵政代理儲蓄(電子式)國債業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯局北京國債業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡折交易第72頁關(guān)于財(cái)產(chǎn)證實(shí)注意事項(xiàng)5、財(cái)產(chǎn)證實(shí)單號為必輸項(xiàng)，其單號為在儲蓄系統(tǒng)請領(lǐng)財(cái)產(chǎn)證實(shí)書編號，所以，財(cái)產(chǎn)證實(shí)單號不可重復(fù)使用；6、在財(cái)產(chǎn)列單中，

Ctrl+L為選擇證實(shí)，

Ctrl+J為查看該筆財(cái)產(chǎn)詳情；時(shí)段證實(shí)時(shí)，儲蓄國債在Ctrl+L選擇后，應(yīng)在后方輸入預(yù)證實(shí)金額，此預(yù)證實(shí)金額不得超出客戶持有該券種總份額；7、財(cái)產(chǎn)證實(shí)個(gè)人客戶可辦理時(shí)點(diǎn)證實(shí)和時(shí)段證實(shí)，并收取客戶20元手續(xù)