2022年信用社出納工作總結(jié)

第3頁共3頁2021年?信用社出納?工作總結(jié)?一、合理制?定經(jīng)營目標(biāo)?，確保全年?各項指標(biāo)的?完成年初，?本著“效益?優(yōu)先”的原?則，根據(jù)省?聯(lián)社給我社?制定的各項?經(jīng)營目標(biāo)任?務(wù)，結(jié)合我?社上年度經(jīng)?營目標(biāo)完成?情況的基礎(chǔ)?上，科學(xué)、?合理制定了?各網(wǎng)點__?_資金目標(biāo)?和任務(wù)，并?于元月一日?召開首季_?__資金工?作動員大會?，進一步提?高全員的思?想認(rèn)識，明?確___資?金工作的目?標(biāo)和任務(wù)。?___月份?對各營業(yè)網(wǎng)?點反復(fù)進行?算帳，合理?設(shè)定各項財?務(wù)指標(biāo)，與?各網(wǎng)點主任?簽訂經(jīng)營目?標(biāo)責(zé)任制，?修改和完善?了經(jīng)營管理?綜合考核辦?法，為各網(wǎng)?點明確了經(jīng)?營方向和責(zé)?任目標(biāo)。_?__月份，?根據(jù)各網(wǎng)點?經(jīng)營目標(biāo)實?際完成情況?，結(jié)合本地?市場經(jīng)濟變?化特點，及?時調(diào)整各網(wǎng)?點經(jīng)營目標(biāo)?，為今年利?潤計劃的順?利實現(xiàn)進一?步奠定基礎(chǔ)?。截止__?_月末，各?項存款余額?為___萬?元，比年初?增加___?萬元；各項?貸款余額為?___萬元?（含貼現(xiàn)_?__萬元）?，比年初增?加___萬?元；不良貸?款余額為_?__萬元（?不含抵債資?產(chǎn)），比年?初下降__?_萬元，不?良貸款占各?項貸款的比?例為___?%（含貼現(xiàn)?），比年初?的___％?下降了__?_個百分點?；全轄盈虧?軋差合計賬?面盈余__?_萬元，比?去年同期增?盈___萬?元。預(yù)計至?___月末?，各項存款?余額達到_?__萬元，?比年初增加?___萬元?；各項貸款?余額為__?_萬元，比?年初增加_?__萬元；?不良貸款余?額為___?萬元，比年?初下降__?_萬元，不?良貸款占比?為___，?比年初下降?___%；?全轄實現(xiàn)各?項收入為_?__元，各?項支出__?_萬元，賬?面盈余__?_萬元。?二、加強財?務(wù)管理，規(guī)?范財務(wù)行為?，努力增收?節(jié)支根據(jù)上?年財務(wù)管理?經(jīng)驗，結(jié)合?今年改革實?際情況，以?“總量控制?，效益優(yōu)先?，以收定支?，超額審批?，超限停支?，財務(wù)公開?，民主理財?”為原則，?控制水電費?、公雜費、?郵電費等費?用全年限額?，業(yè)務(wù)招待?費嚴(yán)格按照?利息收入的?___‰序?時列支，其?他費用開支?必須報經(jīng)聯(lián)?社審批，并?下批復(fù)作為?年終考核認(rèn)?賬因素。同?時綜合考慮?各方面情況?，又給每個?網(wǎng)點額外增?加了___?元費用，從?而保證了各?網(wǎng)點經(jīng)營和?管理所需各?項費用的開?支。2、?規(guī)范財務(wù)行?為，合理控?制財務(wù)開支?。繼續(xù)執(zhí)行?《___市?農(nóng)村信用合?作社財務(wù)管?理辦法》和?《費用結(jié)報?制度》，在?聯(lián)社費用管?理委員會管?理下，詳細?規(guī)范了財務(wù)?開支的范圍?、標(biāo)準(zhǔn)、審?批權(quán)限、程?序等，不斷?完善了費管?會的管理制?度，對于核?定費用以外?的費用開支?，一律提前?上報費管費?研究、審批?。截止__?_月末，經(jīng)?費管會研究?審批通過的?各項費用為?___元，?其中：各項?墊支費用_?__，購買?的低值易耗?品費用為_?__元，各?種修理費用?為___元?，營業(yè)外支?出為___?元，其他各?項費用為_?__元。?3、減少非?生息資金的?占比，加強?應(yīng)收利息的?管理。截止?___月末?，我社應(yīng)收?利息帳面余?額為___?萬元，已超?過銀監(jiān)部門?的風(fēng)險控制?警戒線，我?部根據(jù)實際?情況，在主?任室的要求?下，堅持“?誰分片地區(qū)?，誰負責(zé)清?理”的原則?，對各網(wǎng)點?進行跟蹤督?促，限期清?理。截止_?__月末，?應(yīng)收利息余?額為___?萬元，預(yù)計?年末將全面?完成應(yīng)收利?息的清理工?作。三、?及時清收違?規(guī)投資，規(guī)?范投資行為?根據(jù)銀監(jiān)?部門和省聯(lián)?社清理違規(guī)?投資的要求?，加大了對?違規(guī)債券和?保險投資的?清收力度，?通過采取上?門催收洽談?、電話追問?和網(wǎng)上查詢?、委托出售?等方式，及?時清收了申?銀萬國__?_萬元國債?和保險投資?___萬元?。目前仍有?保險投資_?__萬元未?收回，正繼?續(xù)與太平洋?保險公司洽?談給付；密?切___南?方證券托管?工作，債權(quán)?一經(jīng)確定，?及時清收南?方證券__?_萬元國債?投資。為規(guī)?范投資行為?，確保資金?安全、高效?運營，我部?于今年__?_月制定了?《___市?農(nóng)村信用合?作聯(lián)社投資?業(yè)務(wù)管理辦?法》，規(guī)定?了在銀行間?債券市場進?行資金拆借?、債券買賣