光大陽光現(xiàn)金寶集合資產(chǎn)管理計劃課件

光大陽光現(xiàn)金寶集合資產(chǎn)管理計劃二〇一二年十一月目錄一、光大陽光現(xiàn)金寶簡介二、光大陽光現(xiàn)金寶的特點三、光大陽光現(xiàn)金寶的參與流程四、光大證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡介時間就是金錢，如何讓你的閑置資金爭分奪秒賺錢？不影響正常股票交易流動性：有著活期存款的靈活自由安全性：低風(fēng)險投資，本金安全收益率：安享數(shù)倍于活期存款的收益率不論股市開市、閉市，讓您的保證金賺錢全天候“光大陽光現(xiàn)金寶集合理財管理計劃”專為光大證券客戶定制，為保證金賬戶閑置資金提供流動性好、安全性高、收益可觀的理財增值服務(wù)。一次簽約，自動參與、退出不影響證券正常交易資金T+0可用，T+1可取資金使用效率高，操作便捷安全性好，多重保障天天開放，流動性高費用低廉，回饋客戶明星團(tuán)隊，業(yè)績優(yōu)異光大陽光現(xiàn)金寶集合資產(chǎn)管理計劃基本情況表（基金代碼：863001）管理人光大證券資產(chǎn)管理有限公司計劃類型限定性集合資產(chǎn)管理計劃托管人中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司計劃募集規(guī)模推廣期，本集合計劃發(fā)行總規(guī)模最低為1億份，最高不超過50億份；存續(xù)期，本集合計劃最高規(guī)模上限200億份。參與金額單個客戶首次參與本集合計劃的最低金額為人民幣5萬元，追加參與金額為1萬元的整數(shù)倍,單一賬戶參與金額上限為2000萬元。投資目標(biāo)在不影響委托人證券交易正常進(jìn)行的前提下，為委托人資金賬戶當(dāng)中的閑置資金提供增值服務(wù)，本集合計劃投資于低風(fēng)險短期工具，追求收益的安全性，保證較高的流動性，屬于低風(fēng)險的投資品種。投資范圍及投資比例（1）活期及一年以內(nèi)的銀行存款，包括銀行同業(yè)存款、銀行協(xié)議存款、銀行定期存款等金融產(chǎn)品的投資比例為：0%-100%，其中，銀行定期存款的投資比例為0-50%；現(xiàn)金及活期存款的配置比例連續(xù)五個交易日的平均值不低于總資產(chǎn)的10%。（2）期限在一個月以內(nèi)的交易所或銀行間市場債券逆回購的投資比例為：0-40%。（3）貨幣市場基金投資比例為：0-30%。（4）剩余存續(xù)期限在397天以內(nèi)的債券類金融產(chǎn)品的投資比例為：0-30%。存續(xù)期限自成立之日起3年，可展期。收益分配本計劃每個自然季度末對本分紅收益期的已確認(rèn)收益以現(xiàn)金分紅的方式進(jìn)行一次性分配計息方式參與T+1日計息，退出T日計息目錄一、光大陽光現(xiàn)金寶簡介二、光大陽光現(xiàn)金寶的特點三、光大陽光現(xiàn)金寶的參與流程四、光大證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡介一次簽約，自動參與、退出光大陽光現(xiàn)金寶客戶簽約后再次參與，無需重新簽訂合同，手續(xù)簡化每個交易日結(jié)束后，自動抓取客戶資金賬戶中的閑置資金，可獲取高于活期存款利率數(shù)倍的理財收益通過股票交易系統(tǒng)調(diào)整賬戶預(yù)留可取資金額度，可靈活安排退出光大陽光現(xiàn)金寶的時間和金額1客戶保證金賬戶光大陽光現(xiàn)金寶收盤后可用資金>最低保留額，則系統(tǒng)自動參與產(chǎn)品收盤后可用余額<最低保留額，則系統(tǒng)自動退出產(chǎn)品，使可用資金達(dá)到最低保留額資金T+0可用，T+1可取，不影響證券正常交易證券交易時，如果保證金賬戶余額不足，則自動退出部分光大陽光現(xiàn)金寶份額，當(dāng)日完成股票交易。通過上調(diào)保證金賬戶最低保留額度，客戶可在次日提取新增保留額度的資金?？捎觅Y金為賬戶閑置資金，可參與光大陽光現(xiàn)金寶或取現(xiàn)，也可隨時用于購買股票；可取資金為賬戶最低保留額度；可參與資金=賬戶可用資金－已持有光大陽光現(xiàn)金寶份額數(shù)－最低保留額度，每個交易日末自動參與光大陽光現(xiàn)金寶。

注：目前賬戶35萬最低保留額5萬參與陽光現(xiàn)金寶30萬可取5萬盤中不操作買入15萬股票更改最低保留額為10萬光大陽光現(xiàn)金寶參與份額為30萬15萬自動退出本產(chǎn)品5萬自動退出本產(chǎn)品次日可取10萬安全性好，多重保障光大陽光現(xiàn)金寶產(chǎn)品投資范圍要求嚴(yán)格，投資安全性高，除了銀行存款、貨幣基金、利率產(chǎn)品，只可投資于剩余期限在397天以內(nèi)、主體和債項信用評級均為最高級的信用債產(chǎn)品，另外可適當(dāng)運用正回購，在保證投資安全性的同時，增厚產(chǎn)品收益；光大陽光現(xiàn)金寶產(chǎn)品組合債券平均剩余期限不得超過180天；光大陽光現(xiàn)金寶以自有資金提供流動性保障，以風(fēng)險準(zhǔn)備金彌補部分短期市場沖擊風(fēng)險，保障產(chǎn)品的流動性和安全性。4資金使用效率高，操作便捷客戶通過證券賬戶操作，資金無需轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出，可自動參與、退出光大陽光現(xiàn)金寶，股票交易等。當(dāng)日退出的光大陽光現(xiàn)金寶份額可當(dāng)日用于股票購買、次日提現(xiàn)，當(dāng)日賣出證券的資金可當(dāng)日申購光大陽光現(xiàn)金寶，實現(xiàn)炒股和理財?shù)臒o縫對接。費用低廉，回饋客戶光大陽光現(xiàn)金寶產(chǎn)品簽約期間多次參與、退出均免費，資金流通無障礙；炒股理財兩不誤，讓您躺在券商保證金賬戶中的閑置資金賺錢爭分奪秒天天開放，流動性高光大陽光現(xiàn)金寶產(chǎn)品不設(shè)封閉期，產(chǎn)品成立后每個交易日開放；本產(chǎn)品對單日最大退出份額不設(shè)限制，客戶資金來去自由；光大證券提供50億元的流動性支持，應(yīng)對極端的巨額贖回情況，為產(chǎn)品平穩(wěn)運作保駕護(hù)航56明星團(tuán)隊，業(yè)績優(yōu)異光大證券資產(chǎn)管理固定收益團(tuán)隊擁有豐富的投資研究經(jīng)驗；光大陽光系列固定收益產(chǎn)品業(yè)績優(yōu)異，光大陽光5號、光大陽光穩(wěn)健添利今年以來凈值上漲10.77%、9.99%（年化收益率為13%、12%），在券商債券型產(chǎn)品中穩(wěn)居前三位。數(shù)據(jù)日期：2012-1-1至2012-11-02數(shù)據(jù)來源：同花順iFinD7重點客戶鎖定：光大證券機(jī)構(gòu)客戶以及高凈值客戶；對閑置資金收益較為敏感，為獲取較高利息收入，在券商與銀行間劃轉(zhuǎn)資金較為頻繁的客戶等閑置資金量較大，需要進(jìn)行資產(chǎn)配置獲取穩(wěn)定收益的客戶偏愛在銀行購買現(xiàn)金收益型基金的客戶等?？蛻羧簰呙鑵?shù)：愿意承受低風(fēng)險，追求穩(wěn)定收益目錄一、光大陽光現(xiàn)金寶簡介二、光大陽光現(xiàn)金寶的特點三、光大陽光現(xiàn)金寶的參與流程四、光大證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡介光大證券交易系統(tǒng)中選擇“理財”—>“現(xiàn)金寶”—>“預(yù)留可取資金”基金代碼：863001預(yù)留可取資金：1、客戶資金賬戶該部分資金不自動參與光大陽光現(xiàn)金寶產(chǎn)品，該資金可取現(xiàn)可炒股；2、客戶T日交易時間上調(diào)預(yù)留可取資金X元，T日15：10之后系統(tǒng)退出光大陽光現(xiàn)金寶X份份額，T+1日下午可取現(xiàn)X元舉例：

T日賬戶資金共10萬元，預(yù)留可取資金2萬元T日15：10自動參與光大陽光現(xiàn)金寶8萬元；

T+1日購買股票9萬元，15：10系統(tǒng)自動退出現(xiàn)金寶份額的8萬元，預(yù)留可取資金余額為1萬元；T+2日賣出股票6萬元，15：10系統(tǒng)自動參與現(xiàn)金寶份額5萬元，預(yù)留可取資金余額為2萬元。光大證券交易系統(tǒng)中選擇“理財”—“現(xiàn)金寶”—“現(xiàn)金寶參與狀態(tài)設(shè)置”基金代碼：863001交易日T日9：00-15：00之間，將參與狀態(tài)設(shè)置為“參與”，T日15：10以后，系統(tǒng)自動將客戶保證金賬戶中符合條件的閑置資金參與光大陽光現(xiàn)金寶產(chǎn)品，享受數(shù)倍于活期利息的投資收益。交易日T日9：00-15：00之間，將參與狀態(tài)設(shè)置為“退出”，T日15：10以后，系統(tǒng)暫停自動參與，并將客戶所有已持有的光大陽光現(xiàn)金寶份額退出，退出價格為1元，與投資收益一并T+1日到帳。客戶簽約注意事項1、客戶首先為光大證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶2、成功開立資金賬戶3、完成場外開放式基金賬戶4、簽署完成光大陽光現(xiàn)金寶相關(guān)電子合同的簽署

（本合同簽署成功后，客戶參與產(chǎn)品無需重新簽署合同，客戶簽約期間，電子合同持續(xù)有效）募集期內(nèi)客戶參與流程1）客戶簽署光大陽光現(xiàn)金寶認(rèn)購合同，完成預(yù)約2）光大陽光現(xiàn)金寶募集期內(nèi)、成立日之前，客戶資金賬戶資金可正常進(jìn)行證券交易3）客戶在成立日15：00之前，在證券交易賬戶“理財”-“現(xiàn)金寶”-“預(yù)留取現(xiàn)資金”中設(shè)置額度，該額度資金不自動參與光大陽光現(xiàn)金寶4）光大陽光現(xiàn)金寶在成立日當(dāng)日15：10之后執(zhí)行扣款，生成參與指令a.若可參與金額>5萬元，自動參與光大陽光現(xiàn)金寶b.若可參與金額<5萬元，參與指令不予受理產(chǎn)品成立后客戶需在股市交易時間操作賬戶，如在T日9：30-15：00進(jìn)行左下操作，相應(yīng)結(jié)果如右：T日15：10以后a）當(dāng)日可參與金額>1萬元，自動參與光大陽光現(xiàn)金寶（金額為1萬元的整數(shù)倍）,T+1日計息b）當(dāng)日可參與金額<1萬元，參與申請不予處理T日9：30-15：00，開盤期間客戶證券交易時，保證金現(xiàn)金余額不足X元，系統(tǒng)即時自動退出X份額光大陽光現(xiàn)金寶，保證正常證券交易。退出份額仍能享受T日的收益T日15：10以后，系統(tǒng)自動退出Y份光大陽光現(xiàn)金寶份額，退出申請T+1日確認(rèn)，T+1日下午可取現(xiàn)Y元，退出份額仍能享受T日的收益T日15：10以后系統(tǒng)暫停自動參與，并自動退出已持有的所有光大陽光現(xiàn)金寶份額，T+1日確認(rèn)退出申請，T+1下午可取現(xiàn)；客戶將參與狀態(tài)設(shè)置為“退出”之后，可將狀態(tài)再改為“自動”，系統(tǒng)重新自動參與光大陽光現(xiàn)金寶1）自動參與將參與狀態(tài)設(shè)置為“參與”2）部分退出申請（自動）

無需操作3）部分退出、取現(xiàn)申請(手動)

上調(diào)預(yù)留可取資金Y元4）全部退出將參與狀態(tài)設(shè)置為“退出”客戶收益分配原則在每自然季度為一個分紅收益期，證券賬戶的現(xiàn)金寶參與狀態(tài)保持為“參與”的，收益每季度分配一次。每自然季度末，將該分紅收益期內(nèi)的已確認(rèn)投資收益，以現(xiàn)金分紅的方式100%分配，按照客戶份額累計積數(shù)計算投資收益。

季度分紅日之前，客戶將證券賬戶的現(xiàn)金寶參與狀態(tài)改為“退出”，則客戶的投資收益以退出日當(dāng)天央行活期存款利率和當(dāng)天產(chǎn)品年化收益孰低的原則確定。T日參與，T+1日享有收益分配T日退出，仍享有T日投資收益每季度分配一次收益注：到自然季度末，集合計劃成立不足3個月的，可不進(jìn)行收益分配。客戶份額累計積數(shù)=∑（持有份額數(shù)量×份額持有天數(shù)）舉例：1月1日客戶持有5萬份，2月1日退出1萬份，到3月31日季度分紅日，參與狀態(tài)為“參與”，客戶的份額累計積數(shù)=1萬×31天+4萬×90天

目錄一、光大陽光現(xiàn)金寶簡介二、光大陽光現(xiàn)金寶的特點三、光大陽光現(xiàn)金寶的參與流程四、光大證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡介雄厚堅實的集團(tuán)背景綜合全面的金融服務(wù)穩(wěn)健有效的風(fēng)控體系同業(yè)領(lǐng)先的創(chuàng)新能力擁有光大銀行、光大證券和光大永明人壽保險等金融機(jī)構(gòu)在香港擁有光大控股、光大國際兩家上市公司光大證券2009年8月18日在A股成功上市！光大證券在光大集團(tuán)金融控股發(fā)展戰(zhàn)略中占據(jù)重要位置！首批創(chuàng)新試點券商集合理財、權(quán)證創(chuàng)設(shè)、股指期貨、融資融券等創(chuàng)新業(yè)務(wù)成為公司新的盈利增長點開展投資銀行、資產(chǎn)管理、研究咨詢、證券經(jīng)紀(jì)等多元化的業(yè)務(wù)2002年公司率先在業(yè)內(nèi)成立了風(fēng)險管理部連續(xù)六年，公司獲得中國證監(jiān)會券商分類監(jiān)管最高評級光大證券資產(chǎn)管理有限公司正式成立于2012年5月9日，注冊資本2億元人民幣，凈資本為9億元人民幣，在原光大證券資產(chǎn)管理總部的基礎(chǔ)上成立，為光大證券全資子公司，是國內(nèi)首家上市券商旗下資產(chǎn)管理公司。截至2012年10月，資產(chǎn)管理總規(guī)模約362億元，其中權(quán)益類受托資產(chǎn)84億元，固定收益類資產(chǎn)278億元。優(yōu)秀的資產(chǎn)管理團(tuán)隊領(lǐng)先的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)2001首批獲資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格2002光大證券正式設(shè)置獨立資產(chǎn)管理部2004首批三家創(chuàng)新試點券商之一2005國內(nèi)首只券商集合資產(chǎn)管理計劃獲批發(fā)行2008首批合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者從事境外證券投資管理業(yè)務(wù)資格2009首只券商小集合產(chǎn)品獲批（基金一對多產(chǎn)品）20119只大集合·5只小集合·具備完整的產(chǎn)品線5月9日，上市券商旗下首家資產(chǎn)管理公司成立2012自2005年4月經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，光大證券資產(chǎn)管理團(tuán)隊發(fā)行國內(nèi)第一只券商集合理財產(chǎn)品——“光大陽光1號”至今，先后成立了“光大陽光1號”、“光大陽光2號”、“光大陽光3號”、“光大陽光5號”、“光大陽光6號”、“光大陽光7號”、“光大陽光8號”、“光大陽光9號”、“光大陽光10號”、“光大陽光穩(wěn)債收益”、“光大陽光基中寶”、“光大全球靈活配置”以及“光大陽光集結(jié)號混合型一期”、“光大陽光集結(jié)號收益型一期”、“光大陽光集結(jié)號收益型二期”、光大陽光集結(jié)號收益型三期”、光大陽光集結(jié)號混合型三期”等17只集合資產(chǎn)管理計劃，產(chǎn)品種類涉及股票、FOF、債券以及QDII等，形成了較為完整的理財產(chǎn)品線。具體如下：2010200920082007由朝陽永續(xù)舉辦的“第四屆中國私募基金風(fēng)云榜”評選中，”光大陽光基中寶”獲2009年度“券商集合理財組—非限定性”第二名，“光大陽光5號”獲2009年度“券商集合理財組—限定性”獎。由21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道主辦的第七屆21世紀(jì)資本市場年會之“2011年度中國券商獎”評選中，榮獲“2011年度中國最佳資產(chǎn)管理證券公司”。由國金證券開展的第二屆券商集合理財評價中，光證資管團(tuán)隊?wèi){借各階段穩(wěn)定的業(yè)績表現(xiàn)占據(jù)首位，贏得五星級評價，獲“長期優(yōu)勝獎”。光大陽光基中寶贏得五星級評價，獲“長期優(yōu)勝獎”。由我司擔(dān)任投資顧問的同贏五號產(chǎn)品2獲得金理財十佳銀行理財產(chǎn)品獎。由朝陽永續(xù)舉辦的第三屆“中國私募基金風(fēng)云榜”評選中，“光大陽光1號”、“光大陽光2號