反洗錢培訓試題

反洗錢培訓試題反洗錢培訓試題反洗錢培訓試題資料僅供參考文件編號：2022年4月反洗錢培訓試題版本號：A修改號：1頁次：1.0審核：批準:發(fā)布日期：反洗錢試題（提示：請在答題卷上答題）單項選擇題1．《中華人民共和國反洗錢法》自何時起施行（C）年10月1日年10月31日年1月1日年1月31日2．國務(wù)院反洗錢行政主管部門是哪個（D）A.最高檢B.公安部C.銀監(jiān)會D.中國人民銀行3．以下關(guān)于中國反洗錢監(jiān)測分析中心的基本情況的說法中哪個是錯誤的（C）A.成立于2004年4月7日B.直屬于中國人民銀行總行C.以營利為目的的獨立的法人單位D.收集、分析、監(jiān)測和提供反洗錢情報的專門機構(gòu)4．在反洗錢制度中處于基礎(chǔ)地位的制度是下列哪項（A）A.客戶身份識別制度B.客戶資料和交易記錄保存制度C.大額交易報告制度D.可疑交易報告制度5．根據(jù)營業(yè)部《反洗錢和反恐融資工作管理辦法》，以下哪項是市場部應履行的職責（D）A.負責在營銷業(yè)務(wù)中落實客戶身份識別工作B.負責對已開戶的客戶身份持續(xù)識別C.負責對本業(yè)務(wù)條線執(zhí)行反洗錢規(guī)章制度情況的監(jiān)督檢查和整改D.以上均是6.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應如何保存（B）A.應當按最短期限;B.應當按最長期限;C.應當按中間值取期限;D.金融機構(gòu)可以自由選擇.7．如果營業(yè)部向中國人民銀行報送的反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況在年度內(nèi)發(fā)生變化的，營業(yè)部應當在變化后的多少個工作日內(nèi)報告（B）個個個個8．營業(yè)部應在客戶先前提交的有效身份證件或者身份證明文件到期之日的（）前通知客戶在相關(guān)證件到期之日起（）內(nèi)攜帶更新的有效身份證明文件，親臨營業(yè)部辦理身份證件或者身份證明文件更新手續(xù)，對未在規(guī)定期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的客戶進行相關(guān)限制。（B）A.兩個月，半年B.一個月，兩個月C.一個月，三個月D.兩個月，兩個月9．下列哪個主體應當對營業(yè)部的反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責（B）A.反洗錢監(jiān)督管理部門B.營業(yè)部負責人C.營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導小組D.營業(yè)部合規(guī)經(jīng)理10.除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，營業(yè)部還可以采取哪些識別或者重新識別措施（D）（1）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件；（2）回訪客戶；（3）實地采訪;（4）向公安、工商行政管理等部門核實；（5）其他可依法采取的措施A.(1)(2)(3)B.(1)(2)(3)(4)C.(1)(3)(4)D.全部正確11.合規(guī)經(jīng)理在發(fā)現(xiàn)以下哪些反洗錢重大事項發(fā)生后的2個工作日內(nèi)向地區(qū)合規(guī)專員報告(B)（1）轄區(qū)內(nèi)新出現(xiàn)的洗錢方法與手段、新增洗錢犯罪嫌疑人的名單；（2）營業(yè)部反洗錢責任人、崗位人員的名單及變更；（3）營業(yè)部反洗錢制度變更；（4）營業(yè)部客戶從事或涉嫌從事洗錢活動，被反洗錢行政主管部門、公安機關(guān)或者司法機關(guān)調(diào)查或處罰的；（5）營業(yè)部或員工接到中國人民銀行廈門市中心支行現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管走訪或其他相關(guān)通知的；(6)營業(yè)部或員工被中國人民銀行廈門市中心支行現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管走訪或采取其他監(jiān)管工作的結(jié)果及因反洗錢工作違規(guī)被監(jiān)管部門處罰的事實及原因分析等事項；（7）其他涉及反洗錢工作的重大事項。A.(1)(2)(3)(6)B.全部正確C.(1)(2)(5)(7)D.(1)(3)(5)(7)12.客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應該登記哪個（B）A.住所地B.經(jīng)常居住地C.兩個都登記D.由客戶自行選擇13.大額交易的報送時間為幾個工作日內(nèi)（B）個工作日個工作日個工作日個工作日14.合規(guī)經(jīng)理于每年度結(jié)束后()個工作日內(nèi)向地區(qū)合規(guī)專員，()個工作日內(nèi)向人行廈門中心支行、廈門證監(jiān)局報告反洗錢年度報告及報表：（A）,5,10;,5;,1015.什么是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作（A）A.了解客戶；

B.大額現(xiàn)金交易報告；C.可疑交易的分析；D.與司法機關(guān)全面合作。16.交易同時符合大額交易標準和可疑交易標準的應當如何處理（C）A.只提交大額交易報告B.只提交可疑交易報告C.分別提交大額交易報告和可疑交易報告D.由機構(gòu)自行選擇17.營業(yè)部員工應自覺遵守以下保密守則：（C）。（1）不該說的秘密不說；（2）不該看的秘密不看；（3）不該帶的秘密不帶；（4）不在非保密場所談?wù)搰一蚬久孛埽唬?）不使用涉密計算機上公眾網(wǎng)；（6）不私自保存、復制和銷毀秘密載體；（7）不私自接受媒體采訪。A.(1)(2)(3)(6)B.(1)(3)(5)(7)C.全部正確D.(1)(2)(5)(7)18.以下哪項的營業(yè)部交易部日常反洗錢工作中應履行的義務(wù)（C）A.負責客戶在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，關(guān)注客戶日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料；B.負責對已開戶的客戶身份持續(xù)識別；C.負責大額交易及可疑交易識別工作；D.負責根據(jù)公司及營業(yè)部規(guī)定對客戶進行洗錢風險等級分類管理，落實中高洗錢風險等級客戶重新審核計劃；19.營業(yè)部應對以下哪種情形的客戶標識“中洗錢風險等級”（C）A.地處國家有關(guān)部門發(fā)布的制裁、禁運的國家和地區(qū)，或支持恐怖活動的國家和地區(qū)；B.未被監(jiān)管的慈善團體或非盈利組織，尤其是跨境性質(zhì)的；C.多個客戶所留的通訊地址、聯(lián)系電話等信息，或代理人信息相同的；D.被列入我國有權(quán)部門發(fā)布的要求實施反洗錢、反恐怖融資監(jiān)控的名單；20.以下哪項內(nèi)容屬營業(yè)部應當按季度向中國人民銀行分支機構(gòu)報送的反洗錢信息（A）A.可疑交易報告情況；B.反洗錢宣傳和培訓情況；C.反洗錢內(nèi)部審計情況；D.反洗錢內(nèi)控制度建立及執(zhí)行情況；二、多項選擇題1．根據(jù)營業(yè)部《反洗錢和反恐融資工作管理辦法》，營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導小組應履行以下哪些職責（ABCD）A.根據(jù)反洗錢有關(guān)法律法規(guī)和公司的規(guī)章制度，組織管理營業(yè)部反洗錢工作，同時根據(jù)公司反洗錢工作規(guī)劃和政策，研究制定營業(yè)部反洗錢工作實施計劃和具體措施。B.決定營業(yè)部反洗錢工作組織體系的建設(shè)事宜；審議通過營業(yè)部反洗錢工作實施細則、操作手冊等規(guī)范性文件。C.根據(jù)反洗錢法律、法規(guī)及公司相關(guān)制度的變更和營業(yè)部實際情況，調(diào)整各成員部門反洗錢職責分工。D.對營業(yè)部反洗錢工作中的其他重大事項進行決策并監(jiān)督執(zhí)行。2．根據(jù)營業(yè)部《反洗錢和反恐融資工作管理辦法》，哪些是理財部應履行的職責（AC）A.負責在客戶服務(wù)中落實客戶身份持續(xù)識別工作。B.負責對已開戶的客戶身份持續(xù)識別。C.負責根據(jù)公司及營業(yè)部規(guī)定對客戶進行洗錢風險等級分類管理，落實中高洗錢風險等級客戶重新審核計劃。D.負責落實客戶洗錢風險標識及動態(tài)調(diào)整工作。3．營業(yè)部交易部在日常反洗錢工作中應履行以下哪些職責（ABCD）A.負責柜臺業(yè)務(wù)中落實客戶身份識別工作B.負責根據(jù)計劃落實客戶持續(xù)識別及重新識別工作C.負責大額交易及可疑交易識別工作D.負責客戶身份資料及交易記錄保存工作4．我國反洗錢法規(guī)體系中“一法四規(guī)”的“四規(guī)”是指哪些（ABCD）A.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》B.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》C.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》D.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》5．營業(yè)部應當按年度向中國人民銀行分支機構(gòu)報送以下哪些反洗錢信息（ACD）A.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況B.執(zhí)行客戶身份識別情況C.反洗錢宣傳和培訓情況D.反洗錢年度內(nèi)部審計情況6．以下哪些是中國人民銀行及其分支機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查可以采取的措施（ABC）A.進入金融機構(gòu)進行檢查B.詢問金融機構(gòu)的工作人員C.查封、復制金融機構(gòu)的文件資料D.臨時凍結(jié)金融機構(gòu)的客戶資產(chǎn)7．營業(yè)部應采取主觀判斷與客觀標準相結(jié)合的方式，關(guān)注客戶洗錢和恐怖融資的各種風險因素，劃分客戶的洗錢風險等級，在賬戶管理系統(tǒng)中標識以下哪幾種“禁入”、“高”、“中”或“低”洗錢風險等級。（ABCE）A.高洗錢風險等級B.中洗錢風險等級C.低洗錢風險等級D.無洗錢風險等級E.禁入等級8．洗錢和恐怖融資的各種風險因素包括但不限于以下幾種。（ABCDE）A.客戶身份風險因素B.地域風險因素C.行業(yè)風險因素D.業(yè)務(wù)風險因素E.交易風險因素9.營業(yè)部在履行客戶身份識別義務(wù)時，應當向公司本部、中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行分支機構(gòu)報告以下可疑行為：（ABCDE）A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的；B.客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的；C.對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的；D.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的；E.履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。10.營業(yè)部提交可疑交易報告的具體情形包括但不限于以下種類：(ABCD)A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的；B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的；C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的；D.懷疑客戶或者其交易對手恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。11.出現(xiàn)以下哪些情形需對客戶身份進行重新識別（

ABCD）

A.存量客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人；B.客戶洗錢風險等級為高級或由中級轉(zhuǎn)為高級的；C.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的；D.先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的；12.證監(jiān)會于2010年9月6日正式公布《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》，金融機構(gòu)應當根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程等系列內(nèi)控制度須向（AD）報備。A.中國人民銀行B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.公安局D.證監(jiān)會派出機構(gòu)13.營業(yè)部在發(fā)現(xiàn)以下哪些反洗錢重大事項發(fā)生后的2個工作日內(nèi)向地區(qū)合規(guī)專員報告，同時還需向人行當?shù)胤种C構(gòu)報告：（BCD）A.轄區(qū)內(nèi)新出現(xiàn)的洗錢方法與手段、新增洗錢犯罪嫌疑人的名單；B.營業(yè)部反洗錢責任人、崗位人員的名單及變更；C.營業(yè)部反洗錢制度變更；D.營業(yè)部客戶從事或涉嫌從事洗錢活動，被反洗錢行政主管部門、公安機關(guān)或者司法機關(guān)調(diào)查或處罰的；14.營業(yè)部應對以下哪些情形之一的客戶標識“中洗錢風險等級”(ABD)。A.辦理業(yè)務(wù)所有的身份證明文件已經(jīng)失效，未在合理期限內(nèi)進行更新，且沒有提出合理理由的；B.客戶資產(chǎn)與客戶年齡、職業(yè)等身份特征明顯不符，存在疑點的；C.因交易行為異常被證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)等發(fā)函要求調(diào)查的；D.多個客戶所留的通訊地址、聯(lián)系電話等信息，或代理人信息相同的。15.營業(yè)部應對以下哪些情形之一的客戶標識“禁入等級”(ABC)。A.被列入國家有關(guān)部門發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子、通緝罪犯名單及其他禁止性名單的；B.被列入聯(lián)合國等國際權(quán)威組織發(fā)布的制裁名單、恐怖組織或恐怖分子名單的；C.因涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪行為被國家有關(guān)部門要求協(xié)助調(diào)查的；D.被列入聯(lián)合國等國際組織發(fā)布的且得到我國承認的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單；16.營業(yè)部應對以下哪些情形之一的客戶標識“高洗錢風險等級”(ABCD)。A.廢品收購行業(yè)；B.地處聯(lián)合國等國際權(quán)威組織發(fā)布的制裁、禁運的國家和地區(qū)，或支持恐怖活動的國家和地區(qū)；C.娛樂服務(wù)行業(yè)；D.客戶身份的真實性和有效性、客戶資料的一致性明顯存在問題的；17.營業(yè)部市場部在日常反洗錢工作中應履行以下哪些職責（ABD）A.負責在營銷業(yè)務(wù)中落實客戶身份識別工作；B.負責對已開戶的客戶身份持續(xù)識別；C.負責落實客戶洗錢風險標識及動態(tài)調(diào)整工作；D.負責向合規(guī)經(jīng)理報告客戶異常行為或信息。18.不得作為實名證件使用的有（BCDE）A.在有效期內(nèi)的臨時身份證B.學生證C.機動車駕駛證D.介紹信E.法定身份證件的復印件19.營業(yè)部應配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查（ABCD）A.配合其現(xiàn)場檢查；B.按要求對有關(guān)檢查事項作出說明；C.按要求提供、復制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；D.配合其檢查運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。20.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A.未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)活著制定專業(yè)機構(gòu)負責反洗錢工作的。B.未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C.違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D.未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。三、判斷題1．營業(yè)部反錢工作領(lǐng)導小組組長是營業(yè)部反洗錢工作的第一責任人，主持工作領(lǐng)導小組的工作，必要時組長可以委托他人代行職權(quán)。（F）2．營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導小組是營業(yè)部反洗錢工作的最高決策機構(gòu)。（T）3．營業(yè)部各部門應當在各自業(yè)務(wù)條線及職責范圍內(nèi)履行有關(guān)反洗錢工作職責，指定專人負責處理反洗錢事務(wù)，并向合規(guī)經(jīng)理報備人員名單及變更情況。（T）4．合規(guī)經(jīng)理為營業(yè)部反洗錢工作的專職負責人，營業(yè)部各部門應當在各自業(yè)務(wù)條線及職責范圍內(nèi)履行有關(guān)反洗錢工作職責，積極協(xié)助配合合規(guī)經(jīng)理工作，但不用指定專人負責處理反洗錢事務(wù)（F）5．營業(yè)部應當按照公司檔案管理的要求妥善管理反洗錢培訓、宣傳檔案，保存期限不得少于3年。（F）6．營業(yè)部反洗錢培訓應至少每年自行組織一次。當?shù)乇O(jiān)管部門有更高培訓頻率要求的，遵守其規(guī)定。（T）7．建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度有利于營業(yè)部提高風險意識，加強自我約束和風險管理，不會影響到正常業(yè)務(wù)活動。（T）8．營業(yè)部在大額交易和可疑交易報告工作中應遵循“避免漏報，減少錯報，杜絕防衛(wèi)性報告”的原則。（T）9.對于高、中洗錢風險等級客戶，營業(yè)部應了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。（T）10.營業(yè)部不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供開戶和交易等服務(wù)。（T）11.營業(yè)部應拒絕或中止對“禁入