運(yùn)營(yíng)知鳥(niǎo)試卷1試題含答案

運(yùn)營(yíng)知鳥(niǎo)試卷1您的姓名：[填空題]*_________________________________1、澳門(mén)特別管理區(qū)居民開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)出具（）或港澳居民居住證。[單選題]*A、護(hù)照B、澳門(mén)居民身份證C、港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證【正確答案】D、香港居民身份證2、（）是指?jìng)€(gè)人客戶(hù)冒用他人的身份證件開(kāi)戶(hù)的，他人身份證是真實(shí)的。[單選題]*A、真名B、虛假C、匿名D、假名【正確答案】3、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、變更和銷(xiāo)戶(hù)所涉及的業(yè)務(wù)申請(qǐng)表、協(xié)議和憑證等按會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理。保管期限為個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)撤銷(xiāo)后（）[單選題]*A、20年B、10年【正確答案】C、5年D、15年4、開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)在為客戶(hù)開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)核對(duì)客戶(hù)及代理人有效身份證件原件，比對(duì)客戶(hù)提交證件的照片與本人是否為同一人，并留存（）備查。[單選題]*A、原件B、戶(hù)口簿C、輔助證件原件D、復(fù)印件或影印件【正確答案】5、以下屬于運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)檢查實(shí)施環(huán)節(jié)工作的是（）*A、問(wèn)題整改與跟蹤B、進(jìn)場(chǎng)告知【正確答案】C、實(shí)施檢查【正確答案】D、編寫(xiě)檢查工作底稿【正確答案】6、柜面開(kāi)立人民幣個(gè)人結(jié)算Ⅰ類(lèi)戶(hù)時(shí)，開(kāi)戶(hù)界面“是否為簡(jiǎn)易開(kāi)戶(hù)”標(biāo)識(shí)選擇“是”時(shí)，“賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)”可以設(shè)置為哪些（）*A、低風(fēng)險(xiǎn)B、中風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】C、高風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】D、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)7、Ⅲ類(lèi)戶(hù)賬戶(hù)非綁定賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)入日累計(jì)限額為（）元，年累計(jì)限額為（）元[單選題]*A、1000；100000B、10000；200000C、5000；100000【正確答案】D、2000；1000008、總行應(yīng)每年對(duì)分行個(gè)人簡(jiǎn)易開(kāi)戶(hù)服務(wù)情況開(kāi)展抽查，檢查內(nèi)容包括開(kāi)戶(hù)審核、非柜面業(yè)務(wù)控制、臺(tái)賬登記、柜面服務(wù)等方面，對(duì)分行抽查覆蓋率應(yīng)不低于（）。分行至少每季度對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)個(gè)人簡(jiǎn)易開(kāi)戶(hù)服務(wù)開(kāi)展一次監(jiān)督檢查，對(duì)支行全年覆蓋率應(yīng)達(dá)到（）[單選題]*A、50%、100%B、30%、100%【正確答案】C、60%、80%D、30%、80%9、在處理運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)預(yù)警信息時(shí)，以下說(shuō)法不正確的是（）[單選題]*A、嚴(yán)禁粘貼復(fù)制客戶(hù)敏感信息數(shù)據(jù)B、可以遲滯幾個(gè)模型運(yùn)營(yíng)周期一起處理【正確答案】C、使用模型最新數(shù)據(jù)及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查D、嚴(yán)禁導(dǎo)出下載客戶(hù)敏感信息數(shù)據(jù)10、對(duì)于經(jīng)核實(shí)為虛假、假名、匿名的個(gè)人客戶(hù)，應(yīng)對(duì)其全部存款賬戶(hù)立即進(jìn)行（）處理[單選題]*A、暫停非柜面B、止付【正確答案】C、銷(xiāo)戶(hù)D、暫停柜面11、使用押品系統(tǒng)未結(jié)清出庫(kù)的定期存單償還我行銀承墊款時(shí)，下列關(guān)于《（電子）定期存單凍結(jié)扣劃申請(qǐng)書(shū)》填寫(xiě)說(shuō)明正確的是（）[單選題]*A、《（電子）定期存單凍結(jié)扣劃申請(qǐng)書(shū)》扣劃賬號(hào)可不填寫(xiě)B(tài)、《（電子）定期存單凍結(jié)扣劃申請(qǐng)書(shū)》中的貸款賬號(hào)填寫(xiě)銀承票號(hào)，銀承票號(hào)過(guò)多，可附清單【正確答案】C、《（電子）定期存單凍結(jié)扣劃申請(qǐng)書(shū)》中的貸款賬號(hào)填寫(xiě)墊款賬號(hào)D、《（電子）定期存單凍結(jié)扣劃申請(qǐng)書(shū)》中的貸款賬號(hào)填寫(xiě)扣款的結(jié)算賬號(hào)12、居住在中國(guó)境內(nèi)16歲以上的中國(guó)公民開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)，應(yīng)出具（）[單選題]*A、臨時(shí)身份證B、戶(hù)口簿C、居民身份證【正確答案】D、醫(yī)保證13、香港、澳門(mén)特別行政區(qū)居民開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證或（）[單選題]*A、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證B、港澳居民居住證【正確答案】C、護(hù)照D、港澳居民身份證14、預(yù)警模型按運(yùn)行頻率打標(biāo)。根據(jù)運(yùn)行頻率，按日運(yùn)行的提示類(lèi)預(yù)警模型，支行需在（）個(gè)工作日里完成系統(tǒng)數(shù)據(jù)處理。[單選題]*A、T+0（T為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)日期）B、T+1（T為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)日期）C、T+2（T為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)日期）D、T+3（T為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)日期）【正確答案】15、在我行，通過(guò)電子渠道非面對(duì)面方式為同一人只能開(kāi)立一個(gè)允許非綁定賬戶(hù)入賬的（）[單選題]*A、Ⅲ【正確答案】B、ⅡC、ⅠD、Ⅳ16、批量代發(fā)系統(tǒng)會(huì)聲稱(chēng)下列哪些記賬憑證（）。*A、批量錄入【正確答案】B、批量文件獲取【正確答案】C、獲取主機(jī)結(jié)果【正確答案】D、批量文件回盤(pán)【正確答案】17、客戶(hù)信息中（）命中結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)可疑名單庫(kù)中的可疑客戶(hù)時(shí)，STM開(kāi)立系統(tǒng)直接拒絕，提示“本渠道暫不支持辦理，請(qǐng)至我行柜臺(tái)咨詢(xún)并辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)”。[單選題]*A、手機(jī)號(hào)碼B、姓名C、聯(lián)系地址D、身份證號(hào)碼【正確答案】18、銀行匯票打印錯(cuò)誤需要重打時(shí)，在（）交易中處理[單選題]*A、銀行匯票簽發(fā)交易【正確答案】B、票據(jù)重打交易C、銀行本票簽發(fā)交易D、華三匯票簽發(fā)交易19、驗(yàn)資戶(hù)過(guò)期資金無(wú)法直接轉(zhuǎn)出的，應(yīng)通過(guò)（）處理。[單選題]*A、活期支取交易B、內(nèi)部賬手工記賬交易C、銀行內(nèi)部扣劃交易【正確答案】D、跨機(jī)構(gòu)凍結(jié)扣劃交易20、對(duì)于不法分子用于開(kāi)展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶(hù)，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)（）名單的，銀行中止該賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)。[單選題]*A、可疑賬戶(hù)B、買(mǎi)賣(mài)出租出借賬戶(hù)C、凍結(jié)賬戶(hù)D、涉案賬戶(hù)【正確答案】21、（）賬戶(hù)非綁定賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)入日為5000元，年累計(jì)限定為10萬(wàn)元。[單選題]*A、Ⅲ類(lèi)【正確答案】B、個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)C、Ⅰ類(lèi)戶(hù)D、Ⅱ類(lèi)戶(hù)22、3450001-對(duì)賬簽約維護(hù)交易對(duì)賬方式選擇（）的，對(duì)賬地址必須輸入（）[單選題]*A、短信對(duì)賬B、網(wǎng)銀（手機(jī)銀行）對(duì)賬C、微信對(duì)賬D、郵寄對(duì)賬【正確答案】23、我行UCP用戶(hù)需要在（）工作日進(jìn)入系統(tǒng)進(jìn)行簽到，營(yíng)業(yè)部主任需要按（）進(jìn)行查庫(kù)[單選題]*A、2，周B、3，月C、3，周【正確答案】D、2，月24、將“高、中、低風(fēng)險(xiǎn)”等級(jí)個(gè)人賬戶(hù)調(diào)整為“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”時(shí)，授權(quán)級(jí)別為（）級(jí)以上[單選題]*A、3B、7【正確答案】C、1D、525、120001-賬戶(hù)綜合開(kāi)戶(hù)交易對(duì)賬信息中選擇（）的，對(duì)賬地址可以不輸入。*A、微信對(duì)賬【正確答案】B、網(wǎng)銀（手機(jī)銀行）對(duì)賬【正確答案】C、短信對(duì)賬【正確答案】D、郵寄對(duì)賬26、客戶(hù)在醫(yī)院昏迷多日，急需支取一筆5萬(wàn)元的定期存款用于支

付手術(shù)費(fèi)用，客戶(hù)的妻子持定期存單、有效身份證前來(lái)銀行辦理密碼重置并取款業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法正確的是（）[單選題]*A、銀行可憑客戶(hù)妻子提供的定期存單、有效身份證及承諾書(shū)直接辦理。B、銀行應(yīng)采取雙人上門(mén)核查方式，上門(mén)核實(shí)的影像應(yīng)包括代理人與銀行兩位上門(mén)核實(shí)人員的合影【正確答案】C、銀行應(yīng)采取雙從上門(mén)核查方式，上門(mén)核實(shí)的影像應(yīng)包括代理人、戶(hù)主本人及醫(yī)生與銀行兩名上門(mén)核實(shí)人員的合影D、銀行可以不核實(shí)真實(shí)性，憑客戶(hù)妻子提供的定期存單，有效身份證及承諾書(shū)辦理27、商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶(hù)被人民法院凍結(jié)后，經(jīng)項(xiàng)目所在地住房和城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門(mén)審核同意，下列哪些主體（）可以請(qǐng)求以預(yù)售資金監(jiān)管賬戶(hù)資金支付工程建設(shè)進(jìn)度款、材料款、設(shè)備款等項(xiàng)目建設(shè)所需資金。*A、材料款債權(quán)人【正確答案】B、租賃設(shè)備款債權(quán)人【正確答案】C、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)【正確答案】D、商品房建設(shè)工程款債權(quán)人【正確答案】28、120001-賬戶(hù)綜合開(kāi)戶(hù)交易對(duì)賬信息中對(duì)賬方式有下列哪些（）*A、微信對(duì)賬【正確答案】B、網(wǎng)銀（手機(jī)銀行）對(duì)賬【正確答案】C、短信對(duì)賬【正確答案】D、郵寄對(duì)賬【正確答案】29、結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)個(gè)人賬戶(hù)查詢(xún)導(dǎo)入名單后，（）日后可查詢(xún)結(jié)果[單選題]*A、T+1【正確答案】B、T+3C、T+4D、T+230、將個(gè)人賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由“高風(fēng)險(xiǎn)”調(diào)整為“中風(fēng)險(xiǎn)”等級(jí)時(shí)，授權(quán)級(jí)別為（）級(jí)以上[單選題]*A、5【正確答案】B、1C、3D、731、下列關(guān)于UCP交易歷史查詢(xún)交易描述正確的是（）[單選題]*A、單筆查詢(xún)跨度最長(zhǎng)支持一年【正確答案】B、只能查詢(xún)客戶(hù)的金融交易明細(xì)，不能查詢(xún)非金融交易明細(xì)C、只能查詢(xún)客戶(hù)近三年的交易明細(xì)D、單筆查詢(xún)跨度最長(zhǎng)支持半年32、已故存款人的配偶辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)，但已故存款人的銀行卡是待激活狀態(tài)，需要先激活再取款，在辦理激活時(shí)應(yīng)提供的資料是（）*A、經(jīng)分行零售銀行部審批的《徽商銀行黃山借記卡特殊業(yè)務(wù)審批表》B、核實(shí)確認(rèn)書(shū)【正確答案】C、死亡證明等能夠證明已故存款人死亡事實(shí)的材料【正確答案】D、提取申請(qǐng)人的有效身份證件及親筆簽名的承諾書(shū)【正確答案】E、居民戶(hù)口簿、結(jié)婚證、出生證明等能夠證明親屬關(guān)系的材料【正確答案】33、對(duì)于不法分子用于開(kāi)展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶(hù)，經(jīng)（）并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)“涉案賬戶(hù)”名單的，銀行中止該賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)。[單選題]*A、設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定【正確答案】B、設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上人民法院認(rèn)定C、設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上檢察院認(rèn)定D、設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上監(jiān)察機(jī)關(guān)認(rèn)定34、網(wǎng)點(diǎn)在辦理對(duì)公企業(yè)客戶(hù)現(xiàn)金支票大額支取時(shí)超過(guò)（）萬(wàn)需要分行運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)人簽字審批，超過(guò)（）需要分行分管行領(lǐng)導(dǎo)簽字審批。[單選題]*A、80萬(wàn)、200萬(wàn)B、50萬(wàn)、100萬(wàn)【正確答案】C、50萬(wàn)、200萬(wàn)D、80萬(wàn)、100萬(wàn)35、開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)在為客戶(hù)開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)核對(duì)客戶(hù)及代理人有效身份證件原件，比對(duì)客戶(hù)提交證件的照片與本人是否為同一人，并留存（）或影印件備查。[單選題]*A、復(fù)印件【正確答案】B、掃描件C、照片D、原件36、以下開(kāi)戶(hù)方式中屬Ⅲ類(lèi)賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)方式的是（）[單選題]*A、以上都是【正確答案】B、未經(jīng)銀行工作現(xiàn)場(chǎng)核驗(yàn)身份信息的自助機(jī)開(kāi)戶(hù)C、電子渠道開(kāi)戶(hù)D、傳統(tǒng)柜面37、銀行應(yīng)當(dāng)至少（）排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在3個(gè)月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。[單選題]*A、每半年B、每個(gè)月C、每年D、每季度【正確答案】38、101102-交易歷史查詢(xún)交易支持查詢(xún)客戶(hù)近（）個(gè)月網(wǎng)上銀行，手機(jī)銀行等渠道發(fā)起交易的IP地址。[單選題]*A、3B、12C、6【正確答案】D、139、分離式電子投標(biāo)保函發(fā)生賠付時(shí)，提交集中運(yùn)營(yíng)審核的資料是（）[單選題]*A、墊款通知書(shū)B(niǎo)、通用業(yè)務(wù)通知單C、賠付通知書(shū)【正確答案】D、銀行內(nèi)部扣劃通知書(shū)40、柜面、移動(dòng)PAD、STM渠道在新開(kāi)個(gè)人賬戶(hù)時(shí)，不能直接選擇下列哪種風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（）[單選題]*A、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】B、低風(fēng)險(xiǎn)C、中風(fēng)險(xiǎn)D、高風(fēng)險(xiǎn)41、個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立后，應(yīng)于開(kāi)戶(hù)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)在人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)中進(jìn)行備案。[單選題]*A、7B、5【正確答案】C、1D、342、柜面賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整登記簿支持查詢(xún)?nèi)掌陂g間隔不超過(guò)（）天的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整記錄。[單選題]*A、90B、360C、30D、180【正確答案】43、開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)辦理簡(jiǎn)易開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)建立事前承諾、事中監(jiān)測(cè)和事后管理機(jī)制，有效（）和控制賬戶(hù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。*A、評(píng)估【正確答案】B、監(jiān)測(cè)【正確答案】C、檢查D、識(shí)別【正確答案】44、客戶(hù)在開(kāi)戶(hù)時(shí)需選擇支取方式和通兌方式，支取方式為（）且通兌方式為“通存通兌”的，可辦理通存通兌。[單選題]*A、任意B、憑密碼【正確答案】C、憑證件D、憑印鑒45、已故存款人的配偶辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)，需提供能證明已故存款人死亡事實(shí)的材料，死亡證明可以為（）*A、居（村）委會(huì)或衛(wèi)生所出具的證明【正確答案】B、公安部門(mén)出具的死亡證明或戶(hù)口簿上加蓋了死亡的戳記【正確答案】C、殯葬部門(mén)出具的火化證明【正確答案】D、醫(yī)院出具的死亡醫(yī)學(xué)證明【正確答案】46、以下關(guān)于運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)檢查流程要求，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、檢查督導(dǎo)人員將檢查內(nèi)容、調(diào)閱資料情況及檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題等信息如實(shí)、客觀、完整地記錄《運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)檢查事實(shí)工作表》，形成檢查工作底稿。B、檢查督導(dǎo)人員根據(jù)檢查工作底稿及相關(guān)資料，分析匯總形成檢查報(bào)告。C、檢查結(jié)束后，檢查組成員根據(jù)檢查情況直接確定檢查問(wèn)題，并組織開(kāi)展整改問(wèn)責(zé)?！菊_答案】D、現(xiàn)場(chǎng)檢查開(kāi)展前，根據(jù)檢查計(jì)劃，結(jié)合外部監(jiān)管及案件防控要求制定檢查實(shí)施方案。47、押品系統(tǒng)已做未結(jié)清出庫(kù)，在柜面尚未操作質(zhì)押存單歸還融資款項(xiàng)前，客戶(hù)已使用自有資金償還了存單質(zhì)押的全部融資款，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)在辦理存單解凍時(shí)，應(yīng)提供（）資料。*A、通用業(yè)務(wù)通知單【正確答案】B、僅支行審批的《（電子）定期存單凍結(jié)扣劃申請(qǐng)書(shū)》C、經(jīng)支行和分行有權(quán)人審批的《（電子）定期存單凍結(jié)扣劃申請(qǐng)