成都分行物流金融業(yè)務培訓資料課件

華夏銀行成都分行

HUAXIABANK物流金融產品介紹-新入行培訓2009-3華夏銀行成都分行

HUAXIABANK物流金融1內容大綱各類產品特征和適合客戶2未來提貨權融資模式內產品對比4貨權及貨物質押融資模式內產品對比33物流金融產品內容31保理融資模式5分行現有先進營銷方法6內容大綱各類產品特征和適合客2

一物流金融產品內容2.未來提貨權融資1.貨權及貨物質押融資模式3.保理融資一物流金融產品內容2.未來提貨權融資1.貨權3二各類產品特征和適合客戶

3+2+1貨權及貨物質押融資模式:貨權質押,貨物質押(核定貨值,非核定貨值)2.未來提貨權融資(倉儲監(jiān)管,保兌倉)3.保理融資各類產品二各類產品特征和適合客戶

3+2+1貨權及貨物質押融資模式4

二.1貨權及貨物質押融資模式

特征和適合客戶概念:根據客戶的申請,以客戶合法擁有的貨權憑證或者貨物為質押物的融資授信業(yè)務實質:現貨質押,貨權質押是以貨權憑證為載體適合客戶:傳統(tǒng)的抵押擔保不足,無保證人,有大量存貨沉淀1.貨權及貨物質押融資模式二.1貨權及貨物質押融資模式

特征和適合客戶概念5

二.2未來提貨權融資模式

特征和適合客戶概念:根據購貨商申請,用于支付上游供貨商貨款的融資授信業(yè)務實質:以供貨商作為保兌方,訂單融資的雛形適合客戶:傳統(tǒng)的抵押擔保不足,無保證人,有穩(wěn)定優(yōu)質的供貨商2.未來提貨權融資模式二.2未來提貨權融資模式

特征和適合客戶概念:根6

二.3保理融資模式

特征和適合客戶概念:根據客戶的申請,以客戶在真實貿易背景下形成的應收賬款為擔保的融資授信業(yè)務實質:以應收賬款為擔保方式適合客戶:傳統(tǒng)的抵押擔保不足,無保證人,有穩(wěn)定優(yōu)質的銷售渠道3.保理融資模式二.3保理融資模式

特征和適合客戶概念:根據客戶7二各類產品特征和適合客戶我們來看每種產品能夠解決客戶的哪些問題訂單,存貨和應收賬款為客戶生產經營的三大占用資金環(huán)節(jié)存貨占用資金較大自有資金對訂單支撐不足應收賬款占用資金較大貨權及貨物質押未來提貨權質押保理融資二各類產品特征和適合客戶我們來看每種訂單,存貨和應收賬款為8

下面開始詳細介紹每種產品

下面開始詳細介紹每種產品www.themegal9

三貨權及貨物質押融資模式

內產品對比1倉單質押業(yè)務2貨物質押業(yè)務非核定貨值模式3貨物質押業(yè)務核定貨值模式貨權及貨物質押融資模式三貨權及貨物質押融資模式

內產品對比1倉單質10

三貨權及貨物質押融資模式

內產品對比-相同點1需要與第三方倉儲監(jiān)管機構合作產品成本相似,包含銀行承兌匯票手續(xù)費,倉儲監(jiān)管費用,質押物保險費用等3質物的基本準入品種相同三種產品的相同點三貨權及貨物質押融資模式

內產品對比-相同點111PS.我行質物基本準入品種（1）黑色金屬、有色金屬及其礦產品；（2）化工原料；（3）木材、紙張、紙漿；（4）膠合板；（5）汽車；（6）原油及成品油；（7）棉花、大豆、玉米、花生、食用油；（8）原煤、精煤、焦炭；（9）橡膠；（10）經總行批準的其他貨物。

化學性質穩(wěn)定易于儲存價格波動不大變現能力強有效期長非違禁貨物PS.我行質物基本準入品種（1）黑色金屬、有色金屬12

三貨權及貨物質押融資模式

內產品對比-不同點1概念不同導致操作不同對倉儲機構準入要求不同3適合質物特性不同三種產品的不同點三貨權及貨物質押融資模式

內產品對比-不同點113貨權及貨物質押

不同點之一概念不同導致操作不同非核定貨值敞口700萬元,貨物7折,現貨價值不少于1000萬元入倉庫.不論質押入庫的存貨價值是多少,每筆提貨須經貨押中心審批.貨權質押敞口700萬元,貨物7折,倉單總面值不低于1000萬元,倉單可以為一張可以為幾張.核定貨值敞口700萬元,貨物7折,現貨價值不少于1000萬元入倉庫.提貨時在1000萬元以外的貨物不受貨押中心限制.貨權及貨物質押

不同點之一概念不同導致操作不同非核定貨值敞14貨權及貨物質押

不同點之二倉儲機構準入不同庫內監(jiān)管對倉儲機構資質要求3級資質以上2級資質以上1-4級都可以倉單質押核定貨值業(yè)務非核定貨值業(yè)務貨權及貨物質押

不同點之二倉儲機構準入不同庫內監(jiān)管對倉儲機15貨權及貨物質押

不同點之二倉儲機構準入不同庫外監(jiān)管對倉儲機構資質要求2級資質以上2級資質以上3級資質以上倉單質押核定貨值業(yè)務非核定貨值業(yè)務貨權及貨物質押

不同點之二倉儲機構準入不同庫外監(jiān)管對倉儲機16貨權及貨物質押

不同點之三質物特性不同非核定貨值適合質物單價較高,單個進出的業(yè)務,如汽車貿易,大型工程機械生產等.貨權質押由于倉單面值對提貨有約束性,適用于質物流動性不強,整進整出的業(yè)務.核定貨值適合質物單價較低,批量進出的業(yè)務,如鋼材批發(fā),化工原料生產等.貨權及貨物質押

不同點之三質物特性不同非核定貨值適合質物單17三貨權及貨物質押

最后總結-貨權質押貨權質押適用于質物流動性不強,整進整出的業(yè)務貨權質押以客戶合法擁有的倉單,提單等貨權憑證為質押物的授信業(yè)務貨權質押庫內監(jiān)管倉儲方3級資質以上,庫外監(jiān)管倉儲方2級資質以上.三貨權及貨物質押

最后總結-貨權質押貨權質押適用于質物流動18三貨權及貨物質押

最后總結-核定貨值銀行委托第三方倉儲機構對貨物在銀行確定的最低價值范圍內進行監(jiān)管倉儲機構要求有2級資質以上適合質物單價較低,批量進出的業(yè)務,如鋼材批發(fā),化工原料生產等核定貨值業(yè)務三貨權及貨物質押

最后總結-核定貨值銀行委托第三方倉儲機構19三貨權及貨物質押

最后總結-非核定貨值非核定適合質物單價較高,單個進出的業(yè)務,如汽車貿易,大型工程機械生產等非核定銀行委托第三方倉儲機構對貨物進行監(jiān)管,憑銀行簽發(fā)的指令處理每一筆放款業(yè)務非核定庫內監(jiān)管倉儲方1-4級都能做,庫外監(jiān)管倉儲方3級資質以上.三貨權及貨物質押

最后總結-非核定貨值非核定適合質物單價較20

現貨質押講解結束下面將講解未來提貨權融資業(yè)務請集中精神分清楚供貨商購貨商現貨質押講解結束www.themegallery.21四未來提貨權融資模式

內產品對比倉儲監(jiān)管模式未來提貨權融資保兌倉模式四未來提貨權融資模式

內產品對比倉儲監(jiān)管模式未來提貨權融資22

四未來提貨權融資模式

內產品對比-相同點依托于供貨商,需要對供貨商進行核定借款資金只能用于支付核定供貨商的貨款3通過追加保證金提貨兩種產品的相同點資金封閉運行四未來提貨權融資模式

內產品對比-相同點依托于供23

四貨權及貨物質押融資模式

內產品對比-不同點銀行向供貨商發(fā)出的指令不同還款保障不同3對質物的要求不同兩種產品的不同點四貨權及貨物質押融資模式

內產品對比-不同點銀行24四未來提貨權融資模式

不同點之一銀行向供貨商發(fā)出的指令不同倉儲監(jiān)管1000萬元銀承,300萬元保證金,銀行要求供貨商發(fā)出總價值不少于1000萬元的貨物保兌倉1000萬元銀承,300萬元保證金,銀行要求供貨商發(fā)出總價值不少于300萬元的貨物四未來提貨權融資模式

不同點之一銀行向供貨商發(fā)出的指令不25四未來提貨權融資模式

不同點之二還款保障不同倉儲監(jiān)管1000萬元銀承,300萬元保證金,銀行要求供貨商發(fā)出總價值不少于1000萬元的貨物倉儲監(jiān)管1000萬元的貨物到指定倉儲后轉化為貨物質押的非核定貨值模式還款保障由未來貨權轉化為了現貨四未來提貨權融資模式

不同點之二還款保障不同倉儲監(jiān)管1026四未來提貨權融資模式

不同點之二還款保障不同保兌倉1000萬元銀承,300萬元保證金,銀行要求供貨商發(fā)出總價值不少于300萬元的貨物保兌倉貨物直接由購貨商銷售,貨款回行填充保證金300萬元,銀行再要求供貨商發(fā)出300萬元貨物供貨商承擔差額還款責任四未來提貨權融資模式

不同點之二還款保障不同保兌倉10027四未來提貨權融資模式

不同點之三對質物的要求不同倉儲監(jiān)管模式:化學性質穩(wěn)定易于儲存價格波動不大變現能力強有效期長非違禁貨物質物要求保兌倉模式:不對質物進行監(jiān)管四未來提貨權融資模式

不同點之三對質物的要求不同倉儲監(jiān)管28四未來提貨權融資模式

最后總結-倉儲監(jiān)管我行向購貨商提供融資,用于支付供貨商貨款,由供貨商根據約定發(fā)貨到我行指定的倉儲機構,轉化為貨物質押的業(yè)務操作模式對供貨商,質物和倉儲機構同時都有要求我行能夠有效監(jiān)管借款人貨物銷售情況倉儲監(jiān)管模式四未來提貨權融資模式

最后總結-倉儲監(jiān)管我行向購貨商提供融29四未來提貨權融資模式

最后總結-保兌倉保兌倉適用于質物特性沒有達到我行準入標準的情況保兌倉我行根據購貨商申請為其提供融資,用于支付上游供貨商貨款,由供貨商按照我行指令進行發(fā)貨的業(yè)務保兌倉合同中明確約定供貨商承擔差額還款責任四未來提貨權融資模式

最后總結-保兌倉保兌倉適用于質物特性30五保理融資模式保理應收賬款的買方承擔還款責任,賣方承擔連帶保證責任保理區(qū)別于傳統(tǒng)的應收賬款質押業(yè)務,保理業(yè)務是應收賬款的有追索權轉讓保理沒有質押登記過程五保理融資模式保理應收賬款的買方承擔還款責任,賣方承擔連帶31

所有產品講解結束現在回顧一下3+2+1六個產品

所有產品講解結束www.themegallery.32物流金融產品目錄1.貨權質押2.核定貨值貨物質押3.非核定貨值貨物質押5.未來提貨權保兌倉模式6.保理業(yè)務4.未來提貨權倉儲監(jiān)管模式物流金融產品目錄1.貨權質押2.核定貨值貨物質押3.33產品的市場優(yōu)勢總結3適用于大中小型企業(yè),同時適用于貿易型企業(yè)和生產型企業(yè)1成本低,銀行融資成本最低僅為萬分之五(銀行承兌匯票手續(xù)費)2駢棄傳統(tǒng)保證抵押擔保方式,降低融資難度產品的市場優(yōu)勢總結3適用于大中小型企業(yè),同時適用于貿易型企業(yè)34六分行現有先進營銷方法“N+1+N”上下游營銷模式以行業(yè)協會為龍頭的營銷模式六分行現有先進營銷方法“N+1+N”上下游營銷模式以行業(yè)協35六分行現有先進營銷方法

成功案例之一四川省某大型鋼廠的省內一級代理商向我行提出融資需求我行向其提供了未來提貨權融資的倉儲監(jiān)管模式的銀行承兌匯票授信因業(yè)務需要經常和供貨商接觸,我行成功營銷到該大型鋼廠“N+1+N”上下游營銷模式六分行現有先進營銷方法

成功案例之一四川省某大型36六分行現有先進營銷方法

成功案例之二我行客戶經理了解到市內某大型鋼材市場有較多優(yōu)質客戶,因為進入較晚,網點不方便等因素未營銷成功.轉向集中營銷鋼材協會,達成戰(zhàn)略合作協議后一次性營銷九家優(yōu)質客戶行業(yè)協會龍頭營銷模式六分行現有先進營銷方法

成功案例之二我行客戶經理了解到市內37

物流金融產品2008獲獎情況1中國國際金融技術設備暨服務展覽“優(yōu)秀金融品牌獎”32008第一財經金融價值榜頒獎典禮上“年度公司金融服務品牌”22008年度中國CFO最信賴的銀行評選中“最佳增值服務獎”“最佳供應鏈融資獎”物流金融產品2008獲獎情況1中國國際金融技術設38

物流金融產品2008獲獎情況42008搜狐金融理財網絡盛典中“最佳融資方案獎”62008年融尊榜—主流中產階層最青睞的銀行產品調查活動中“最受青睞的供應鏈金融服務獎”52008年華夏理財總評榜金蟬獎電視頒獎盛典中“最佳企業(yè)融資銀行獎”物流金融產品2008獲獎情況42008搜狐金融理39ThankYou!ThankYou!40華夏銀行成都分行

HUAXIABANK物流金融產品介紹-新入行培訓2009-3華夏銀行成都分行

HUAXIABANK物流金融41內容大綱各類產品特征和適合客戶2未來提貨權融資模式內產品對比4貨權及貨物質押融資模式內產品對比33物流金融產品內容31保理融資模式5分行現有先進營銷方法6內容大綱各類產品特征和適合客42

一物流金融產品內容2.未來提貨權融資1.貨權及貨物質押融資模式3.保理融資一物流金融產品內容2.未來提貨權融資1.貨權43二各類產品特征和適合客戶

3+2+1貨權及貨物質押融資模式:貨權質押,貨物質押(核定貨值,非核定貨值)2.未來提貨權融資(倉儲監(jiān)管,保兌倉)3.保理融資各類產品二各類產品特征和適合客戶

3+2+1貨權及貨物質押融資模式44

二.1貨權及貨物質押融資模式

特征和適合客戶概念:根據客戶的申請,以客戶合法擁有的貨權憑證或者貨物為質押物的融資授信業(yè)務實質:現貨質押,貨權質押是以貨權憑證為載體適合客戶:傳統(tǒng)的抵押擔保不足,無保證人,有大量存貨沉淀1.貨權及貨物質押融資模式二.1貨權及貨物質押融資模式

特征和適合客戶概念45

二.2未來提貨權融資模式

特征和適合客戶概念:根據購貨商申請,用于支付上游供貨商貨款的融資授信業(yè)務實質:以供貨商作為保兌方,訂單融資的雛形適合客戶:傳統(tǒng)的抵押擔保不足,無保證人,有穩(wěn)定優(yōu)質的供貨商2.未來提貨權融資模式二.2未來提貨權融資模式

特征和適合客戶概念:根46

二.3保理融資模式

特征和適合客戶概念:根據客戶的申請,以客戶在真實貿易背景下形成的應收賬款為擔保的融資授信業(yè)務實質:以應收賬款為擔保方式適合客戶:傳統(tǒng)的抵押擔保不足,無保證人,有穩(wěn)定優(yōu)質的銷售渠道3.保理融資模式二.3保理融資模式

特征和適合客戶概念:根據客戶47二各類產品特征和適合客戶我們來看每種產品能夠解決客戶的哪些問題訂單,存貨和應收賬款為客戶生產經營的三大占用資金環(huán)節(jié)存貨占用資金較大自有資金對訂單支撐不足應收賬款占用資金較大貨權及貨物質押未來提貨權質押保理融資二各類產品特征和適合客戶我們來看每種訂單,存貨和應收賬款為48

下面開始詳細介紹每種產品

下面開始詳細介紹每種產品www.themegal49

三貨權及貨物質押融資模式

內產品對比1倉單質押業(yè)務2貨物質押業(yè)務非核定貨值模式3貨物質押業(yè)務核定貨值模式貨權及貨物質押融資模式三貨權及貨物質押融資模式

內產品對比1倉單質50

三貨權及貨物質押融資模式

內產品對比-相同點1需要與第三方倉儲監(jiān)管機構合作產品成本相似,包含銀行承兌匯票手續(xù)費,倉儲監(jiān)管費用,質押物保險費用等3質物的基本準入品種相同三種產品的相同點三貨權及貨物質押融資模式

內產品對比-相同點151PS.我行質物基本準入品種（1）黑色金屬、有色金屬及其礦產品；（2）化工原料；（3）木材、紙張、紙漿；（4）膠合板；（5）汽車；（6）原油及成品油；（7）棉花、大豆、玉米、花生、食用油；（8）原煤、精煤、焦炭；（9）橡膠；（10）經總行批準的其他貨物。

化學性質穩(wěn)定易于儲存價格波動不大變現能力強有效期長非違禁貨物PS.我行質物基本準入品種（1）黑色金屬、有色金屬52

三貨權及貨物質押融資模式

內產品對比-不同點1概念不同導致操作不同對倉儲機構準入要求不同3適合質物特性不同三種產品的不同點三貨權及貨物質押融資模式

內產品對比-不同點153貨權及貨物質押

不同點之一概念不同導致操作不同非核定貨值敞口700萬元,貨物7折,現貨價值不少于1000萬元入倉庫.不論質押入庫的存貨價值是多少,每筆提貨須經貨押中心審批.貨權質押敞口700萬元,貨物7折,倉單總面值不低于1000萬元,倉單可以為一張可以為幾張.核定貨值敞口700萬元,貨物7折,現貨價值不少于1000萬元入倉庫.提貨時在1000萬元以外的貨物不受貨押中心限制.貨權及貨物質押

不同點之一概念不同導致操作不同非核定貨值敞54貨權及貨物質押

不同點之二倉儲機構準入不同庫內監(jiān)管對倉儲機構資質要求3級資質以上2級資質以上1-4級都可以倉單質押核定貨值業(yè)務非核定貨值業(yè)務貨權及貨物質押

不同點之二倉儲機構準入不同庫內監(jiān)管對倉儲機55貨權及貨物質押

不同點之二倉儲機構準入不同庫外監(jiān)管對倉儲機構資質要求2級資質以上2級資質以上3級資質以上倉單質押核定貨值業(yè)務非核定貨值業(yè)務貨權及貨物質押

不同點之二倉儲機構準入不同庫外監(jiān)管對倉儲機56貨權及貨物質押

不同點之三質物特性不同非核定貨值適合質物單價較高,單個進出的業(yè)務,如汽車貿易,大型工程機械生產等.貨權質押由于倉單面值對提貨有約束性,適用于質物流動性不強,整進整出的業(yè)務.核定貨值適合質物單價較低,批量進出的業(yè)務,如鋼材批發(fā),化工原料生產等.貨權及貨物質押

不同點之三質物特性不同非核定貨值適合質物單57三貨權及貨物質押

最后總結-貨權質押貨權質押適用于質物流動性不強,整進整出的業(yè)務貨權質押以客戶合法擁有的倉單,提單等貨權憑證為質押物的授信業(yè)務貨權質押庫內監(jiān)管倉儲方3級資質以上,庫外監(jiān)管倉儲方2級資質以上.三貨權及貨物質押

最后總結-貨權質押貨權質押適用于質物流動58三貨權及貨物質押

最后總結-核定貨值銀行委托第三方倉儲機構對貨物在銀行確定的最低價值范圍內進行監(jiān)管倉儲機構要求有2級資質以上適合質物單價較低,批量進出的業(yè)務,如鋼材批發(fā),化工原料生產等核定貨值業(yè)務三貨權及貨物質押

最后總結-核定貨值銀行委托第三方倉儲機構59三貨權及貨物質押

最后總結-非核定貨值非核定適合質物單價較高,單個進出的業(yè)務,如汽車貿易,大型工程機械生產等非核定銀行委托第三方倉儲機構對貨物進行監(jiān)管,憑銀行簽發(fā)的指令處理每一筆放款業(yè)務非核定庫內監(jiān)管倉儲方1-4級都能做,庫外監(jiān)管倉儲方3級資質以上.三貨權及貨物質押

最后總結-非核定貨值非核定適合質物單價較60

現貨質押講解結束下面將講解未來提貨權融資業(yè)務請集中精神分清楚供貨商購貨商現貨質押講解結束www.themegallery.61四未來提貨權融資模式

內產品對比倉儲監(jiān)管模式未來提貨權融資保兌倉模式四未來提貨權融資模式

內產品對比倉儲監(jiān)管模式未來提貨權融資62

四未來提貨權融資模式

內產品對比-相同點依托于供貨商,需要對供貨商進行核定借款資金只能用于支付核定供貨商的貨款3通過追加保證金提貨兩種產品的相同點資金封閉運行四未來提貨權融資模式

內產品對比-相同點依托于供63

四貨權及貨物質押融資模式

內產品對比-不同點銀行向供貨商發(fā)出的指令不同還款保障不同3對質物的要求不同兩種產品的不同點四貨權及貨物質押融資模式

內產品對比-不同點銀行64四未來提貨權融資模式

不同點之一銀行向供貨商發(fā)出的指令不同倉儲監(jiān)管1000萬元銀承,300萬元保證金,銀行要求供貨商發(fā)出總價值不少于1000萬元的貨物保兌倉1000萬元銀承,300萬元保證金,銀行要求供貨商發(fā)出總價值不少于300萬元的貨物四未來提貨權融資模式

不同點之一銀行向供貨商發(fā)出的指令不65四未來提貨權融資模式

不同點之二還款保障不同倉儲監(jiān)管1000萬元銀承,300萬元保證金,銀行要求供貨商發(fā)出總價值不少于1000萬元的貨物倉儲監(jiān)管1000萬元的貨物到指定倉儲后轉化為貨物質押的非核定貨值模式還款保障由未來貨權轉化為了現貨四未來提貨權融資模式

不同點之二還款保障不同倉儲監(jiān)管1066四未來提貨權融資模式

不同點之二還款保障不同保兌倉1000萬元銀承,300萬元保證金,銀行要求供貨商發(fā)出總價值不少于300萬元的貨物保兌倉貨物直接由購貨商銷售,貨款回行填充保證金300萬元,銀行再要求供貨商發(fā)出300萬元貨物供貨商承擔差額還款責任四未來提貨權融資模式

不同點之二還款保障不同保兌倉10067四未來提貨權融資模式

不同點之三對質物的要求不同倉儲監(jiān)管模式:化學性質穩(wěn)定易于儲存價格波動不大變現能力強有效期長非違禁貨物質物要求保兌倉模式:不對質物進行監(jiān)管四未來提貨權融資模式

不同點之三對質物的要求不同倉儲監(jiān)管68四未來提貨權融資模式

最后總結-倉儲監(jiān)管我行向購貨商提供融資,用于支付供貨商貨款,由供貨商根據約定發(fā)貨到我行指定的倉儲機構,轉化為貨物質押的業(yè)務操作模式對供貨商,質物和倉儲機構同時都有要求我行能夠有效監(jiān)管借款人貨物銷售情況倉儲監(jiān)管模式四未來提貨權融資模式

最后總結-倉儲監(jiān)管我行向購貨商提供融69四未來提貨權融資模式

最后總結-保兌倉保兌倉適用于質物特性沒有達到我行準入標準的情況保兌倉我行根據購貨商申請為其提供融資,用于支付上游供貨商貨款,由供貨商按照我行指令進行發(fā)貨的業(yè)務保兌倉合同中明確約定供貨商承擔差額還款責任四未來提貨權融資模式

最后總結-保兌倉保兌倉適用于質物特性70五保理融資模式保理應收賬款的買方承擔還款責任,賣方承擔連帶保證責任保理區(qū)別于傳統(tǒng)的應收賬款質押業(yè)務,保理業(yè)務是應收賬款的有追索權轉讓保理沒有質押登記過程五