“百問百答”合規(guī)、案防、消保測試附有答案

“百問百答”合規(guī)、案防、消保測試[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________員工編號:________________________1、紀律處分期間受到新的處分的，其處分期限為原處分期尚未執(zhí)行的期限和新處分期限之和，處分期限最長不超過（）月？[單選題]*A、12B、24C、48(正確答案)D、722、離崗（離職）清收期限一般不超過（）個月？[單選題]*A、3B、6(正確答案)C、9D、123、離崗（離職）清收期限最長不超過（）個月？[單選題]*A、3B、6C、9D、12(正確答案)4、員工對經(jīng)濟處罰決定不服，可在收到處罰決定之日起（）日內(nèi)向做出決定的部門申請復(fù)審？[單選題]*A、3B、5C、7D、15(正確答案)5、員工對紀律處分決定不服，可在收到處罰決定之日起（）日內(nèi)向做出決定的內(nèi)控合規(guī)部門申請復(fù)審？[單選題]*A、7B、15C、30(正確答案)D、456、內(nèi)控合規(guī)委員會會議例會應(yīng)按（）召開？[單選題]*A、日B、周C、月D、季(正確答案)7、以下哪項不是個人信息？[單選題]*A、電話號碼B、身份證號C、銀行卡號D、網(wǎng)絡(luò)游戲ID(正確答案)8、任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額（）以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準？[單選題]*A、5%(正確答案)B、8%C、10%D、15%9、金融消費者是指購買、使用銀行提供的金融產(chǎn)品和服務(wù)的（）？[單選題]*A、自然人(正確答案)B、法人C、自然人及法人D、企業(yè)10、合規(guī)負責(zé)人的職責(zé)中，不包括（）？[單選題]*A、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險的識別和管理B、監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理計劃履行職責(zé)C、定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告D、分管業(yè)務(wù)條線(正確答案)11、核心資本充足率為核心資本與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于（）？[單選題]*A、0.04(正確答案)B、0.06C、0.08D、0.112、以下說法錯誤的是（）？[單選題]*A、商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險報告路線以及合規(guī)風(fēng)險報告的要素、格式和頻率B、商業(yè)銀行境外分支機構(gòu)或附屬機構(gòu)應(yīng)加強合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求C、合規(guī)負責(zé)人應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準則負責(zé)(正確答案)D、銀監(jiān)會應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性進行評價，評價報告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)13、案件防控長效機制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（）[單選題]*A、排查—整改—提高—再排查(正確答案)B、制度—執(zhí)行—檢查—修訂制C、制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度D、制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行14、涉案金額等值人民幣（）萬元以上的屬于重大、惡性案件？[單選題]*A、100B、500C、1000(正確答案)D、500015、“一案四問責(zé)”即問案件當(dāng)事人的責(zé)任、問不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員責(zé)任、問（）責(zé)任、問發(fā)案單位上級領(lǐng)導(dǎo)人責(zé)任。[單選題]*A、主要負責(zé)人B、分管負責(zé)人C、相關(guān)負責(zé)人D、相關(guān)知情人(正確答案)16、內(nèi)控合規(guī)委員會會議分為？*A、例會(正確答案)B、臨時會議(正確答案)C、專題會議(正確答案)D、主任委員會17、商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守下列（）資產(chǎn)負債比例管理的規(guī)定？*A、資本充足率不得低于百分之十B、貸款余額與存款余額的比例不得超過百分之七十五(正確答案)C、流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于百分之二十五(正確答案)D、對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過百分之八18、下列選項中屬于合規(guī)建設(shè)關(guān)鍵方面的是（）？*A、完善合理的規(guī)章制度(正確答案)B、獨立有序的組織機構(gòu)(正確答案)C、形式多樣的市場調(diào)研D、及時有效的培訓(xùn)(正確答案)19、合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項核心的風(fēng)險管理活動。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與、（）、和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項管理政策和程序的一致性。*A、信用風(fēng)險(正確答案)B、市場風(fēng)險(正確答案)C、操作風(fēng)險(正確答案)D、信譽風(fēng)險20、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確重要崗位，并制定重要崗位的內(nèi)部控制要求，對重要崗位人員實行（）制度，原則上不相容崗位人員之間不得輪崗。*A、考核B、輪崗(正確答案)C、強制休假(正確答案)D、獎勵21、法律審查工作應(yīng)遵循的原則（）？*A、獨立審查(正確答案)B、合法有效(正確答案)C、合規(guī)盡職(正確答案)D、控制風(fēng)險(正確答案)22、下列哪些屬于案件責(zé)任人員范圍（）？*A、作案人員(正確答案)B、相關(guān)違法違規(guī)行為的實施人或參與人(正確答案)C、對案件發(fā)生負有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員(正確答案)D、對案件發(fā)生負有監(jiān)督責(zé)任的人員(正確答案)23、開展儲蓄業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)遵循（）原則？*A、存款自愿(正確答案)B、取款自由(正確答案)C、存款有息(正確答案)D、為儲戶保密(正確答案)24、合規(guī)負責(zé)人應(yīng)監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。[判斷題]*對錯(正確答案)25、重要崗位員工輪崗可以采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來代替輪崗制度的落實。[判斷題]*對錯(正確答案)26、各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)加強對員工行為的監(jiān)督管理，特別是要關(guān)注員工“八小時”以