2016年反洗錢題庫及答案

精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)專心---專注---專業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)不定項(xiàng)選擇題：1、我國(B)最先規(guī)定了洗錢罪。A、修訂后的新《憲法》B、修訂后的新《刑法》C、修訂后的新《中國人民銀行法》D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》2、《中華人民共和國反洗錢法》經(jīng)第十屆全國人大常委會第二十四次會議上通過，自(C)起正式實(shí)施。A、2004年1月1日B、2006年10月31日C、2007年1月1日D、2007年3月1日3、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)有(BCD)行為，情節(jié)嚴(yán)重的，由反洗錢行政主管部門處20萬元以上50萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬元以上5萬元以下罰款。A、未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度B、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的C、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的D、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的4、下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的是(ABCD)。A、保密義務(wù)B、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)C、與執(zhí)法部門合作義務(wù)D、反洗錢宣傳培訓(xùn)義務(wù)5、世界上最早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家是(A)。A、美國B、法國C、澳大利亞D、英國6、我國《刑法》規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有(D)種。A、4種B、5種C、6種D、7種7、根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處(A)的罰款。A、1000元以上5000元以下B、5000元以上10000元以下C、30000元D、1000元以下8、人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括(bcd)A:反洗錢立法B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控9、存款人開立(bd)實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證。A:儲蓄存款賬戶B:基本存款賬戶C:一般存款賬戶D:臨時(shí)存款賬戶(注冊驗(yàn)資除外)10、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》是由(B)頒布的。A、國家外匯管理局B、國務(wù)院C、中國人民銀行D、全國人民代表大會11、以下活動可能存在洗錢行為是(D)。A、地下錢莊B、購買保險(xiǎn)立即退保C、成立空殼公司D、以上都是12、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括(ABD)。A、記載客戶身份信息的記錄和資料B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件13、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存(A)年。A、5B、10C、15D、2014、反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過(B)。A、24小時(shí)B、48小時(shí)C、64小時(shí)D、7日15、以下不屬于“黑錢”來源的是(D)。A、毒品交易所得B、敲詐勒索所得C、走私收入D、誠實(shí)守法經(jīng)營所得16、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：(ABC)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的;B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的;C、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的;D、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的。17、作為普通市民，在反洗錢行動中應(yīng)該盡量避免(A)行為。A、大額存取現(xiàn)金B(yǎng)、用真實(shí)姓名開立銀行賬戶C、身份證不輕易借人D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報(bào)18、按照反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢立法確認(rèn)的洗錢預(yù)防措施有(ABCD)。A、客戶身份識別B、報(bào)告大額交易和可疑交易C、保存客戶身份資料和交易信息D、客戶身份登記19、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有(AB)。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行地市中心支行D、中國人民銀行縣(市)支行20、目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是(C)。A、公安部B、國務(wù)院C、中國人民銀行D、財(cái)政部21、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定中國人民銀行有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查，并可采取的措施有(ABCDE)。A、詢問B、查閱C、復(fù)制D、封存E、臨時(shí)凍結(jié)22、下列屬于洗錢特征的是(BCD)。A、國際化B、專業(yè)化C、多樣化D、復(fù)雜化E、商業(yè)化23、洗錢的過程一般分為(ABD)。A、處置階段B、離析階段C、轉(zhuǎn)移階段D、融合階段24、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》在(A)正式實(shí)施A:2007年1月1日B:2003年7月1日C:2007年3月1日D:2004年4月1日25、FATF的主要職責(zé)是(ABC)。A、負(fù)責(zé)監(jiān)督成員國對反洗錢和反恐融資建議的執(zhí)行情況B、研究和總結(jié)洗錢和恐怖融資的趨勢方法C、提出打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動的措施D、懲處國際洗錢和恐怖融資犯罪26、建議將洗錢活動列為刑事犯罪的國際法律是(C)。A、《維也納公約》B、《巴勒莫公約》C、《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》D、《聯(lián)合國反腐敗公約》27、根據(jù)我國《刑法》關(guān)于對洗錢犯罪的定義，洗錢犯罪是指單位或個(gè)人明知是(ABCD)等的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，提供資金賬戶、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)、通過轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，以及協(xié)助將資金匯往境外的及以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益性質(zhì)和來源的行為。A、毒品犯罪B、黑社會性質(zhì)的組織犯罪C、金融詐騙犯罪D、恐怖活動犯罪28、屬于金融監(jiān)管部門制定的反洗錢有關(guān)規(guī)章有(AB)。A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B、《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》C、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》D、《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》29、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行(A)。A、客戶身份識別B、大額和可疑交易報(bào)告C、可疑交易的分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作30、下列屬于通過非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的類型有(ABCD)。A、成立空殼公司B、向現(xiàn)金密集行業(yè)投資C、走私D、利用“地下錢莊”轉(zhuǎn)移犯罪收益31、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中的職責(zé)有(ABCDE)。A、組織、協(xié)調(diào)全國反洗錢工作B、負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測C、制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章D、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況E、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動32、我國成為金融行動特別工作組正式成員的時(shí)間是(C)。A、2007年4月28日B、2007年5月28日C、2007年6月28日D、2007年7月28日33、不得作為實(shí)名證件使用的有(BCDE)A;臨時(shí)身份證B:學(xué)生證C:機(jī)動車駕駛證D:介紹信E:法定身份證件的復(fù)印件34、屬于專業(yè)反洗錢國際組織的是(ABD)。A、亞太反洗錢小組B、歐亞反洗錢與反恐融資小組C、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會D、金融行動特別工作組35、FATF是(C)的簡稱。A、埃格蒙特集團(tuán)B、亞太反洗錢小組C、金融行動特別工作組D、歐亞反洗錢與反恐融資小組36、具備金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能的機(jī)構(gòu)包括(ABCD)。A、中國人民銀行B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、中國證券監(jiān)督管理委員會D、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會E、行業(yè)自律組織37、目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是(B)。A、埃格蒙特集團(tuán)B、金融行動特別工作組C、歐亞反洗錢與反恐融資小組D、亞太反洗錢小組38、下列屬于反洗錢工作部際聯(lián)席會議成員單位的有(BCDE)。A、中國工商銀行B、公安部C、司法部D、財(cái)政部E、建設(shè)部39、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是(ABC)。A、客戶身份識別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D、保密制度40、我國具有金融情報(bào)中心(FIU)職能的機(jī)構(gòu)是(D)。A、中國人民銀行反洗錢局B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司C、中國人民銀行支付結(jié)算司D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心41、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照(ABCD)，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A、安全性原則B、準(zhǔn)確性原則C、完整性原則D、保密性原則42、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的反洗錢工作原則是(ABC)。A、合法審慎原則B、保密原則C、與司法機(jī)關(guān)行政機(jī)關(guān)全面合作的原則D、安全原則43、人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主有(BCD)。A、參與調(diào)查義務(wù)B、配合調(diào)查義務(wù)C、如實(shí)提供信息義務(wù)D、不得拒絕和阻礙義務(wù)44、《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》中“指定的非金融企業(yè)和行業(yè)”指(ABCD)。A、賭博業(yè)B、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人C、貴金屬交易商D、珠寶商E、期貨業(yè)45、金融情報(bào)中心的基本功能有(ABCD)。A、收集金融信息B、分析金融信息C、分發(fā)金融信息D、情報(bào)交流E、指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)開展工作46、我國開展反洗錢工作的重要意義有(ABC)。A、是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要B、是嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要C、是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要D、是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要47、我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下(CD)除外。A、重大疾病的醫(yī)療費(fèi)B、臨時(shí)差旅費(fèi)借支款C、代發(fā)工資D、小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬48、屬于FATF委員會制定的反洗錢相關(guān)文件的是(AB)。A、《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》B、《反恐融資9項(xiàng)特別建議》C、《有效銀行監(jiān)管核心原則》D、《綜合KYC風(fēng)險(xiǎn)管理》49、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取(ABCD)措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)50、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的(ABC)。A、交易性質(zhì)B、交易目的C、交易的受益人D、交易的資金風(fēng)險(xiǎn)51、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立(BD)賬戶。A、實(shí)名賬戶B、匿名賬戶C、真名賬戶D、假名賬戶52、根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，除法定有效證件外，銀行還可根據(jù)需要要求存款人出具(ABC)等其他能證明身份的有效證件或證明文件，以進(jìn)一步確認(rèn)存款人身份。A、戶口簿B、工作證C、機(jī)動車駕駛證D、結(jié)婚證53、(B)是我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門。A、國務(wù)院金融辦公室B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、公安部54、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，在(BD)情形下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)B、對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的C、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象55、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(BD)或者其他身份證明文件進(jìn)行登記。A、兩人的代理協(xié)議B、代理人的身份證件C、被代理人的委托書D、被代理人的身份證件56、以下屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所規(guī)定的大額交易的是(ABCD)。A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)57、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，(AD)。A、應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施B、第三方不必采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施C、金融機(jī)構(gòu)不必為第三方未采取符合反洗錢法規(guī)定的客戶身份識別措施承擔(dān)責(zé)任D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)最終承擔(dān)履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任58、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施(ABCD)，識別或者重新識別客戶身份。A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶C、實(shí)地查訪D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)59、根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，下列表述錯(cuò)誤的是(C)。A、外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件C、國家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件60、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的大額交易，可以不報(bào)告的是(ABCD)。A、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借B、金融機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易C、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金61、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，以下屬于可疑交易情形的是(ABD)。A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符B、與來自販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多C、提前償還貸款D、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付62、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定在反洗錢調(diào)查中，對可能被(ABCD)的文件、資料，可以予以封存。A、轉(zhuǎn)移B、隱藏C、篡改D、毀損63、我國法律規(guī)定的“洗錢罪”主要針對以下那些違法所得(ABC)A、毒品犯罪B、走私犯罪C、黑社會性質(zhì)組織犯罪D、盜竊犯罪64、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款(ABC)A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D、未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的65、根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告”的大額交易(ABCD)A、個(gè)人和機(jī)構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)定期賬戶里B、個(gè)人和機(jī)構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)賬戶里的定期存款C、個(gè)人和機(jī)構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)賬戶里的活期存款D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。66、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于可疑交易(ABD)A、提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符67、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為：(ABCD)A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。68、以下屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所規(guī)定的大額交易的是(BCD)。A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣100萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易69、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機(jī)構(gòu)處(C)罰款。A.20萬元以上50萬元以下B.50萬元以上100萬元以下C.50萬元以上500萬元以下D.50萬元以上800萬元以下70、反洗錢調(diào)查采取詢問措施，必須滿足條件(ABCD)A.前提必須是調(diào)查可疑交易活動B.對象僅限于金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員C.必須制作詢問筆錄D.調(diào)查人員必須在詢問筆錄上簽字71、網(wǎng)點(diǎn)在辦理下列哪些業(yè)務(wù)，應(yīng)核對客戶的有效身份證件，登記客戶基本信息，并留存復(fù)印件或影印件?(ABCD)A開立本外幣賬戶B單筆交易金額在人民幣1萬元以上(包括1萬)現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)C單筆交易金額在人民幣5萬元的現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)D等值1000美元以上(包括1000美元)的代理西聯(lián)國際匯款業(yè)務(wù)72、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的(C)個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)告。A.2B.5C.10D.1573、根據(jù)人民銀行有關(guān)開立個(gè)人銀行賬戶出具的有效證件規(guī)定，下列哪些表述正確?(AB)A、外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件開立個(gè)人銀行賬戶;B、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件開立個(gè)人銀行賬戶;C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件開立個(gè)人銀行賬戶;D、在校學(xué)生的學(xué)生證可作實(shí)名證件開立個(gè)人銀行賬戶;74、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在對金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場監(jiān)管反洗信息有疑問或需進(jìn)一步確認(rèn)時(shí)，可采取方式有哪些?(ABCD)A.電話詢問B.走訪金融機(jī)C.書面詢問D.約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話75、洗錢對金融系統(tǒng)的危害：(ABCD)A、洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn);B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動;C、洗錢活動破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn);D、金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進(jìn)行洗錢，會嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，還會使金融機(jī)構(gòu)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)會的巨大風(fēng)險(xiǎn)76、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的(ABC)。A、交易性質(zhì)B、交易目的C、交易的受益人D、交易的資金風(fēng)險(xiǎn)77、下列說法不正確的一項(xiàng)是(D)A、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查B、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕D、對客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施78、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處()罰款，并以直接負(fù)責(zé)的高管人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款。(A)A.20萬元以上50萬元以下、1萬元以上5萬元以下B.50萬元以上100萬元以下、1萬元以上5萬元以下C.50萬元以上500萬元以下、1萬元以上5萬元以下D.50萬元以上800萬元以下、5萬元以上50萬元以下79、有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動的是(D)。A、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人B、只能是金融機(jī)構(gòu)C、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)D、可以是任何單位和個(gè)人80、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的法律依據(jù)有(ABCD)A.《反洗錢法》B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》C.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》81、公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(含)以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的(c)A:《介紹信》B:《辦案協(xié)查函》C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》82、中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是(c)A:公安部B:國務(wù)院C:中國人民銀行D:財(cái)政部83、我國2003年修訂的《刑法》將哪下列(ABCDE)犯罪定為洗錢罪的上游犯罪。A.毒品犯罪B.黑社會性質(zhì)的組織犯罪C.恐怖活動犯罪D.走私犯罪E.破壞金融管理秩序犯罪84、客戶身份資料和交易記錄保存制度應(yīng)符合(ABCD)要求A.保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完善;B.保存客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)符合保密和安全的有關(guān)規(guī)定;C.保存的客戶身份資料應(yīng)當(dāng)反映客戶身份識別的過程和結(jié)果，保存的客戶交易資料應(yīng)當(dāng)足以再現(xiàn)該筆交易的完整過程;D.有權(quán)機(jī)關(guān)依法可以查閱、復(fù)制、封存或使用客戶身份資料和交易記錄。85、目前，我國通過非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的主要類型包括(ABCD)A.以服務(wù)行業(yè)掩護(hù)進(jìn)行洗錢B.通過各種投資工具進(jìn)行洗錢C.通過拍賣進(jìn)行洗錢D.通過賭博或博彩業(yè)進(jìn)行洗錢。86、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中關(guān)于跨境交易的大額規(guī)定金額是(A)A.1萬美元以上B.10萬美元以上C.1萬元人民幣D.10萬元人民幣87、反洗錢現(xiàn)場檢查主體有(ABCD)A.中國人民銀行總行B.中國人民銀行上?？偛緾.省級城市中心支行D.地(市)中心支行和縣(市)支行。88、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》(D)開始施行A.2007年1月1日B.2007年4月1日C.2007年6月15日D.2007年6月11日89、下列行為涉嫌洗錢的行為有(ABCDE)A.提供資金帳戶B.協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)C.通過轉(zhuǎn)帳或其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移D.協(xié)助將資金匯往境外E.以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質(zhì)和來源90、我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為(C)。