國家開放大學(xué)電大本科《金融法規(guī)》2021期末試題及答案（試卷號(hào)：1049）

一、單項(xiàng)選擇趣(在以下各題的備選答案中只有一個(gè)是正確的，請(qǐng)將正確答案的字母標(biāo)號(hào)填在括號(hào)內(nèi)，多選不得分。每題3分，共30分)1.金融法律關(guān)系的客體是指()。A.金融業(yè)B.金融市場(chǎng)C.金融工具D.金融體系2.票面殘缺不超過1/5的人民幣()。A.可全額兌換B.可兌換4/5C.可半數(shù)兌換D.不予兌換3.利用涂改、粘貼、拼接等手段無中生有或者以小變大的非法改變貨幣的外形或面額的犯罪行為定A.變?cè)炱睋?jù)罪B.偽造票據(jù)罪C.變?cè)熵泿抛顳.偽造貨幣罪4.中國人民銀行行長由()任免。A.國務(wù)院總理B.國家主席C.委員長D.全國人大常委會(huì)5.中國銀監(jiān)會(huì)的法律地位是()。A.企業(yè)法人B.社會(huì)團(tuán)體C.行政監(jiān)管部門D.行業(yè)協(xié)會(huì)6.我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資本充足率不得低于()。8.下列財(cái)產(chǎn)中可作為信托財(cái)產(chǎn)使用的是()。A.麻醉品B.放射物品C.國家級(jí)文物D.軟件版權(quán)9.下列各項(xiàng)中不屬于我國證券法原則的一項(xiàng)是()。A.公開、公平、公正原則B.利益均衡原則C.分業(yè)經(jīng)營與分業(yè)管理原則D.合法性原則A.貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)B.工程保險(xiǎn)C.責(zé)任保險(xiǎn)D.生存保險(xiǎn)二、多項(xiàng)選擇題(在以下各題的備選答案中有至少兩個(gè)是正確的，請(qǐng)將正確答案的字母標(biāo)號(hào)填在括號(hào)內(nèi)，多選、漏選均不得分。每題3分，共30分)A.以金融工具為經(jīng)營內(nèi)容B.金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)以信用為表現(xiàn)形式C.金融交易主體廣泛D.金融活動(dòng)場(chǎng)所相對(duì)固定B.人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行A.偽造變?cè)靺R票、支票和本票C.偽造變?cè)煨庞米CA.保證征信數(shù)據(jù)源可靠B.保證被征信人的合法權(quán)益15.銀監(jiān)法制定的監(jiān)管銀行業(yè)的基本制度和措施，主要有()。A.銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行使監(jiān)管權(quán)力以銀監(jiān)法為依據(jù)B.銀監(jiān)會(huì)依法、獨(dú)立行使對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)力C.針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的不同問題采取靈活的、遞進(jìn)的糾正措施和處罰措施D.銀監(jiān)會(huì)行使監(jiān)管權(quán)力由必要的監(jiān)督和問責(zé)制約16.我國商業(yè)銀行的監(jiān)管體制由以下方面構(gòu)成()。A.商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)督C.銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督A.土地所有權(quán)B.學(xué)校、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體的財(cái)產(chǎn)D.依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)B.經(jīng)受益人同意D.受益人喪失行為能力A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券自營業(yè)務(wù)C.須表現(xiàn)為具體的財(cái)產(chǎn)形態(tài)D.須為金錢利益，凡不能以金錢計(jì)算的利益不能作為保險(xiǎn)利益三、判斷題(每題1分，共10分。只判斷正誤，無需改正)21.金融工具的信用等級(jí)越高，流動(dòng)性越強(qiáng)，其變現(xiàn)能力也越強(qiáng)。(×)22.根據(jù)我國外匯管理法的規(guī)定，我國在1994年實(shí)行銀行結(jié)售匯制度。(×)23.使用偽造、變?cè)斓奈惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的行為是有價(jià)證券詐騙罪。(×)24.貨幣政策是國家調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)的唯一手段。(×)25.對(duì)于直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員從事銀行業(yè)工作的任職資格沒有任何限制。(×)26.人民法院依法宜告商業(yè)銀行破產(chǎn)時(shí)，須經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)同意。(×)28.一般而言，主合同無效，則擔(dān)保合同就無效。(×)29.信托關(guān)系中，受托人不承擔(dān)信托合同內(nèi)的損失風(fēng)險(xiǎn)。(×)30.可轉(zhuǎn)換公司債券的贖回條款與回售條款其實(shí)質(zhì)指的是同一回事。(×)四、案例分析題(每題15分，共30分)31.案例一(15分);,公開發(fā)行的股票，發(fā)行期結(jié)束后，若股票未全部售出，則剩余部分退還給甲公司。眼看發(fā)