洗錢黑幕(報告文學(xué))

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hù)額巨大的“黑錢”便輕而易舉地“洗白”了。初步估算，每年通過數(shù)百個賭博網(wǎng)站清洗的“黑錢”數(shù)額大約在6000億至15000億美元之間。六、證券洗錢2002年12月16日，裕豐國際和富昌國際及金禾國際在香港被勒令停牌，停牌原因涉及洗錢。這三家公司，多為朋友之間相互幫襯持股，圈子外的小股東非常少，這種公司在香港市場人稱“干”，而被稱做“干”的一類公司往往被某些國際組織視為洗黑錢的“最佳拍檔”。比如此案中，金禾的股東拿出接近10%的股份（聯(lián)交所有規(guī)定不超過10%的比例就不需要發(fā)公告披露股份轉(zhuǎn)讓情況），某證券公司代其轉(zhuǎn)讓股份，證券公司向購買股份的一家基金公司收取代理傭金要價高達(dá)轉(zhuǎn)讓金額的50%。這種肯買“干”類股票并且不介意中介享有50%手續(xù)費的基金，香港市場稱其為“5折基金”，而“5折基金”往往涉嫌洗黑錢?！?折基金”通過把買入的垃圾股在二級市場上兌現(xiàn)來洗錢。為盡可能最大限度地兌現(xiàn)，上市公司一定要在二級市場股價上給予配合才行，造假虛增利潤哄抬股價就順理成章。由此，串謀專業(yè)會計師，再賄賂原本應(yīng)獨立運作、起檢查作用的審計師，使每一個環(huán)節(jié)上都充滿了枯燥技術(shù)性的洗錢方式成為安然丑聞的“香港迷你版”。目前，世界上大多數(shù)發(fā)達(dá)國家和發(fā)展中國家都制定了專門的反洗錢法律、建立了專門的反洗錢機制。加大了打擊洗錢的力度，但單個國家不可能有效打擊洗錢以及制止這一犯罪活動向國際金融體系的滲透，國際社會必須聯(lián)手打擊洗錢活動。美國是最早進(jìn)行反洗錢立法的國家之一，經(jīng)過長期積累，美國已形成了一套以銀行保密法為核心，輔以一系列反洗錢法令的完備的反洗錢法律框架，并設(shè)有不同部門共同負(fù)責(zé)反洗錢的國內(nèi)法律行動。美國的反洗錢機制主要建立在交易報告制度基礎(chǔ)上，近年來逐步重視“了解你的用戶”原則，以幫助確定哪些是可疑交易。歐洲則將“了解你的用戶”原則與可疑交易報告機制并重。俄總統(tǒng)普京于2001年5月29日簽署了俄第一項反洗錢法案，制定法案重要原因之一是為了防止資本大規(guī)模外流。據(jù)悉，俄羅斯每年因資本外流而遭受的損失將近250億美元。反洗錢金融行動特別工作組（FATF）是國際上最為著名的反洗錢組織之一，成立于1989年，目前有正式成員31個，包括美、英、法、日、德等國家，主要任務(wù)是在國家和國際層面上促進(jìn)和發(fā)展反洗錢的政策策略，加強在反洗錢方面的法規(guī)建設(shè)等。FATF將在反洗錢方面不合作的國家和地區(qū)列入黑名單，并且不定期地調(diào)整，目前上榜的有土耳其等19個國家和地區(qū)。近年來，國內(nèi)外高層都在關(guān)注中國的反洗錢工作進(jìn)程。由于洗錢跨國化，單個國家很難打擊洗錢。犯罪收益在全球范圍內(nèi)進(jìn)行消解，這個國家控制很嚴(yán)，就轉(zhuǎn)移到管理松的國家。為此，世界許多國家呼吁中國加強對反洗錢的控制。最先感受到反洗錢壓力的是中國銀行。金融機構(gòu)是洗錢主要通道，因為它擁有各種金融工具，能提供資金轉(zhuǎn)換的各種手段，包括現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)匯等。幾年前，在海外設(shè)立分支機構(gòu)最多的中國銀行，曾因沒有反洗錢機制而被美國金融監(jiān)管當(dāng)局拒絕在紐約設(shè)立分行。央行反洗錢處長楊蘭亭說：“中國加入世貿(mào)組織后，如果不盡快建立一個反洗錢機制，將難以參與國際金融業(yè)競爭?！狈聪村X壓力還出自國內(nèi)資本外逃形勢嚴(yán)峻。中國每年有700億元走私收入，300億元官員腐敗收入被洗往境外。同時約1000億元外資企業(yè)合法收入，為不在中國繳納稅款，通過“地下錢莊”轉(zhuǎn)移到境外。新華社2002年1月18日披露：“據(jù)不完全統(tǒng)計，目前有4000多名貪污賄賂犯罪嫌疑人攜公款50多億元在逃。其中有的已潛逃出境?！焙阱X洗白之后，就等于毀滅了腐敗分子的證據(jù)。法律專家指出：“今后幾年將是中國黑錢加緊洗錢的年代，如果中國聽之任之，再過十年，所有中國腐敗貪污分子都將堂而皇之地成為合法資本家?！苯鼛啄?，中國每年驚動高檢外事部門的職務(wù)犯罪出逃案二、三十件，至今只有五人被引渡回國。一個重要原因是中國反洗錢體系存在著制度缺陷，我們僅從防止國有資產(chǎn)流失角度出發(fā)，對犯罪所得黑錢要全部追回，而國際反洗錢領(lǐng)域的常規(guī)是互相合作、利益共享，結(jié)果他國配合打擊積極性銳減。2002年7月5日，中國人民銀行宣布成立支持交易監(jiān)測處和反洗錢工作處，并成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。2003年1月3日，央行行長周小川接連簽署三個行長令：《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》。連同央行先前頒布的儲蓄實名制之類法