金融許可證管理操作規(guī)程

金融許可證管理操作規(guī)程金融許可證管理操作規(guī)程金融許可證管理操作規(guī)程xxx公司金融許可證管理操作規(guī)程文件編號：文件日期：修訂次數(shù)：第1.0次更改批準(zhǔn)審核制定方案設(shè)計，管理制度金融許可證管理操作規(guī)程第一章總則第一條為加強金融許可證管理，規(guī)范金融許可證操作程序，根據(jù)《金融許可證管理辦法》等規(guī)定，制定本規(guī)程。第二條金融許可證的印制、保管、領(lǐng)用、制作、頒發(fā)等應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)程。第三條金融許可證管理應(yīng)當(dāng)遵循為金融機構(gòu)服務(wù)的原則，提高辦事效率。第四條發(fā)證機關(guān)辦公廳(室)負責(zé)本機關(guān)金融許可證管理工作，辦公廳、各銀監(jiān)局辦公室應(yīng)指導(dǎo)下級機關(guān)的金融許可證管理工作。本規(guī)程所稱發(fā)證機關(guān)是指銀監(jiān)會、銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局。第五條發(fā)證機關(guān)應(yīng)當(dāng)加強對金融許可證管理工作的監(jiān)督檢查。第六條發(fā)證機關(guān)要將金融許可證作為重要憑證管理。第七條辦公廳(室)要設(shè)立金融許可證管理崗位，配備金融許可證管理人員2人第八條金融許可證管理人員變動時，應(yīng)辦理工作交接手續(xù)。各銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局的交接工作完畢后，應(yīng)于10日內(nèi)向上一級辦公廳(室)備案。第二章金融許可證的實物管理第九條金融許可證各狀態(tài)的實物及財務(wù)的管理，以其印制的流水號為索引。金融許可證的實物狀態(tài)包括：空白證、損失證、收繳證及失控證和金融機構(gòu)持有證。第十條辦公廳負責(zé)組織印制、調(diào)撥空白證。任何單位、個人不得自行印制空白證。辦公廳應(yīng)與空白證印制企業(yè)簽訂合同，明確印制數(shù)量、規(guī)格、日期、安全責(zé)任等。第十一條銀監(jiān)局根據(jù)需要按如下程序向辦公廳申領(lǐng)空白證。(一)銀監(jiān)局根據(jù)需求情況做好測算，填制“空白證領(lǐng)取申請”，以書面形式向辦公廳申領(lǐng)空白證。(二)辦公廳審核申請后，向印制企業(yè)發(fā)出“空白證出庫單”。(三)印制企業(yè)按“空白證出庫單”為銀監(jiān)局辦理出庫手續(xù)。(四)銀監(jiān)局專人領(lǐng)取空白證的，須持單位介紹信及領(lǐng)取人有效身份證件。運輸空白證必須采用機要渠道或?qū)Ｈ藢＼囯p人押運。銀監(jiān)局負責(zé)參照以上程序向轄內(nèi)銀監(jiān)分局調(diào)撥空白證。第十二條空白證的保管與使用；(一)辦公廳(室)應(yīng)建立“空白證保管領(lǐng)用登記簿”，登記批量空白證的領(lǐng)取(入庫)和發(fā)放(出庫)情況。登記要素包括：領(lǐng)用日期、數(shù)量、流水號范圍、領(lǐng)用單位、領(lǐng)用人簽名及有效身份證明號碼、經(jīng)手人、辦公廳(室)分管領(lǐng)導(dǎo)簽字等事項。(二)拆封空白證最小包裝時，應(yīng)由雙人點驗，逐張核對流水號及數(shù)量。各銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局在點驗空白證時，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)立即封存，不得使用，并及時將情況書面逐級上報至辦公廳，由辦公廳會同有關(guān)部門進行處理。(三)各銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局發(fā)現(xiàn)空白證丟失、被盜等情況，要在1日內(nèi)書面逐級上報至辦公廳。必要時，應(yīng)向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告。(四)空白證與發(fā)證機關(guān)印章不得由同—人員管理。(五)應(yīng)當(dāng)按流水號順序使用空白證，不得跳號。向下級發(fā)證機關(guān)調(diào)撥空白證時，必須以最小包裝為單位按流水號順序發(fā)放，不得跳號。(六)每月打印空白證使用明細清單留存。第十三條損失證指發(fā)證機關(guān)在制作過程中出錯形成損壞不能使用的金融許可證，以及金融機構(gòu)繳回的因損壞而不能繼續(xù)使用但可以鑒別的金融許可證。損失證應(yīng)加蓋“作廢”章，登記“金融許可證損失證表”。第十四條收繳證是指因機構(gòu)變更、注銷行政許可、機構(gòu)市場退出等繳回的金融許可證。監(jiān)管部門負責(zé)依法收繳換證時金融機構(gòu)上交的舊證及追繳注銷行政許可、市場退出金融機構(gòu)的金融許可證。收繳證必須于2日內(nèi)送辦公廳(室)。辦公廳(室)收到收繳證后立即加蓋“作廢”章，登記“金融許可證收繳證表”。發(fā)證權(quán)限發(fā)生變化的，舊證由原發(fā)證機關(guān)負責(zé)收繳。金融機構(gòu)持原發(fā)證機關(guān)已收繳舊證的證明以及其他換證材料，到新發(fā)證機關(guān)領(lǐng)取新證。第十五條失控證是指丟失或無法鑒別的金融許可證。(一)金融機構(gòu)發(fā)生金融許可證失控情況的，發(fā)證機關(guān)應(yīng)要求其立即報告。內(nèi)容包括：金融許可證中各要素(機構(gòu)名稱、地址、流水號、編碼、設(shè)立日期及頒發(fā)日期)，當(dāng)事人，失控的時間、地點，事發(fā)原因、過程等情況。(二)發(fā)證機關(guān)應(yīng)要求金融機構(gòu)于發(fā)現(xiàn)金融許可證失控后7日內(nèi)發(fā)布遺失聲明公告。公告媒體與該證頒發(fā)時的公告媒體一致，版面不得小于12×17.5厘米，內(nèi)容為：“XXX(金融機構(gòu)名稱)不慎將流水號為XXX的金融許可證丟失，聲明作廢”。(三)發(fā)證機關(guān)應(yīng)要求發(fā)生金融許可證失控情況的金融機構(gòu)于10日內(nèi)向其書面報告處理結(jié)果，并根據(jù)其報告情況對該機構(gòu)作出處理。(四)各銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局應(yīng)將轄內(nèi)金融機構(gòu)發(fā)生金融許可證失控的處理情況于30日內(nèi)以辦公室文件逐級上報至辦公廳，并視情況在全轄范圍內(nèi)通報。上述文件內(nèi)容應(yīng)包括：失控證數(shù)量、各張失控證要素(機構(gòu)名稱、地址、流水號、編碼、設(shè)立日期及頒發(fā)日期)、對金融機構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人的處理情況、擬采取的監(jiān)管措施和建議等。(五)金融機構(gòu)找到失控證，已辦理遺失聲明公告的，監(jiān)管部門應(yīng)立即收繳該金融許可證，視為損失證處理；未辦理遺失聲明公告的，該金融許可證可繼續(xù)使用。(六)發(fā)證機關(guān)應(yīng)于失控證處理完畢后，將情況登記“金融許可證失控證表”。第十六條辦公廳(室)應(yīng)于每年底對本年度發(fā)生的損失證、收繳證按流水號分別排序、整理。各銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局本年度產(chǎn)生的損失證及收繳證于次年年初上交辦公廳統(tǒng)一保管。(一)銀監(jiān)分局于每年1月15日前將損失證、收繳證以及經(jīng)金融許可證管理人員、辦公室分管領(lǐng)導(dǎo)簽字并加蓋公章的“金融許可證損失證表”和“金融許可證收繳證表”，通過機要渠道或?qū)Ｈ藢＼囯p人押運的方式上交銀監(jiān)局。(二)銀監(jiān)局于每年1月31日前將全轄損失證、收繳證及經(jīng)金融許可證管理人員、辦公室分管領(lǐng)導(dǎo)簽字并加蓋公章的“金融許可證損失證表”和“金融許可證收繳證表”，通過機要渠道或?qū)Ｈ藢＼囯p人押運的方式上交辦公廳。(三)辦公廳應(yīng)于每年3月底前，對損失證、收繳證經(jīng)雙人點驗后歸檔入庫，并向交證銀監(jiān)局發(fā)出確認回執(zhí)。辦公廳將上交的損失證、收繳證制作成電子文檔后，定期按重要憑證予以銷毀。第十七條辦公廳(室)應(yīng)于每月初10日內(nèi)打印上個月的“月度金融許可證使用情況報表”、“金融許可證損失證表”、“金融許可證收繳證表”、“金融許可證失控證表”，經(jīng)賬實核對相符后由經(jīng)辦人員簽字留存。第三章金融許可證的制作和頒發(fā)第十八條發(fā)證機關(guān)應(yīng)當(dāng)在行政許可決定作出后10日內(nèi)向金融機構(gòu)頒發(fā)、換發(fā)金融許可證。第十九條金融許可證制作流程如下：(一)監(jiān)管部門審核金融許可證辦理材料后，填寫并打印“金融許可證辦理工作單”(以下簡稱“工作單”)，經(jīng)部門負責(zé)人簽字后，與行政許可批準(zhǔn)文件一并送辦公廳(室)?！肮ぷ鲉巍敝袡C構(gòu)名稱、批準(zhǔn)成立日期、住所等項目須嚴(yán)格按照批準(zhǔn)文件填寫。(二)辦公廳(室)嚴(yán)格按照“工作單”制作金融許可證，加蓋公章，并在“工作單”中記載金融許可證流水號。(三)監(jiān)管部門到辦公廳(室)領(lǐng)取金融許可證；或向金融機構(gòu)收繳舊證后，到辦公廳(室)換領(lǐng)新證。(四)監(jiān)管部門向金融機構(gòu)頒發(fā)金融許可證。第二十條因金融機構(gòu)損壞、丟失金融許可證等原因換領(lǐng)、補發(fā)金融許可證的，監(jiān)管部門應(yīng)增加審核下列材料：(一)發(fā)證機關(guān)對該事件的處理文件。(二)換領(lǐng)金融許可證的，應(yīng)同時審核舊證；補發(fā)金融許可證的，應(yīng)同時審核登報的遺失聲明。第二十一條辦公廳(室)應(yīng)按金融許可證流水號順序保存如下檔案材料：“工作單”復(fù)印件、頒發(fā)的金融許可證復(fù)印件。監(jiān)管部門保存如下金融許可證檔案：“工作單”、頒發(fā)的金融許可證復(fù)印件、金融機構(gòu)介紹信、發(fā)證機關(guān)的批準(zhǔn)文件、有關(guān)遺失聲明等。第四章公告、公示及檢查第二十二條頒發(fā)、換發(fā)或吊銷、注銷金融許可證，發(fā)證機關(guān)應(yīng)于30日內(nèi)在公開發(fā)行的報紙上公告。第二十三條發(fā)證機關(guān)應(yīng)要求金融機構(gòu)在營業(yè)場所的顯著位置公示金融許可證、業(yè)務(wù)范圍、主要負責(zé)人姓名。上述公示事項及其內(nèi)容變更應(yīng)在行政許可決定作出后10日內(nèi)完成。金融機構(gòu)公示金融許可證等情況應(yīng)作為現(xiàn)場檢查的內(nèi)容之一。第二十四條各銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局辦公室應(yīng)每年對轄內(nèi)金融許可證的管理、金融許可證公示等情況組織不少于一次的檢查，并于年底前將檢查情況書面逐級上報至辦公廳。辦公廳將在各銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局