保險理財隊伍建設(shè)

理財隊伍建設(shè)：人員管理俗話說的好“火車跑的快，全靠車頭帶”，每個高效的營銷團隊必然要有一個高水平的營銷管理人員，管理人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)及管理水平尤為重要，我局目前營銷管理人員3人，為提高管理質(zhì)量，營銷管理人員必須不斷的自我充電，學(xué)業(yè)務(wù)、學(xué)管理，營銷管理人員對營銷團隊的走勢起決定性作用。日常管理目前，營銷團隊人員實行支局與代理金融業(yè)務(wù)部雙向管理，對平時各項制度嚴(yán)格要求。提高業(yè)績透明度，每周通報業(yè)績，讓營銷員知道自己所處團隊的位置，加強溝通，使?fàn)I銷員之間互補缺點，優(yōu)點共享。支局利用晨夕會，通報支局人員業(yè)績，相互溝通交流經(jīng)驗，解決發(fā)展中遇到的問題和困難，如果支局無法解決的當(dāng)天上報代理金融業(yè)務(wù)部，由我們的營銷管理人員解決。培訓(xùn)機制以前培訓(xùn)內(nèi)容單一，基本都為保險業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識，營銷技巧，現(xiàn)在逐步開展各項業(yè)務(wù)培訓(xùn)：基金、保險、人民幣理財產(chǎn)品、基本制度執(zhí)行和營銷人員精神層面（聽專業(yè)人士演講、座談會、播放影音資料）對營銷人員進行培訓(xùn)，以激勵營銷員的工作積極性和干勁。實行每月考試制度，計入綜合考核。同樣的產(chǎn)品、同樣的市場、同樣的機遇，關(guān)鍵問題是營銷人員的態(tài)度問題，態(tài)度能夠決定一切。“坐”等顧客的時刻已經(jīng)不存在了，學(xué)習(xí)營銷的技巧，苦練內(nèi)功，把以產(chǎn)品為導(dǎo)向轉(zhuǎn)為以客戶需求為導(dǎo)向。理財隊伍考核實行百分制考核，其中業(yè)績、晉級各占50分。1、業(yè)績考核完成支局月度計劃的80%以上為滿分（50分），80%以下按比例得分，50%以下不得分；每月評選前三名進行獎勵，后三名進行扣罰。2、綜合考核綜合考核分為三項：行為規(guī)范25%，現(xiàn)場管理5%，業(yè)務(wù)管理20%。（1）行為規(guī)范包括作息制度、儀容儀表、工作場所（按支局6S管理執(zhí)行）。（2）現(xiàn)場管理包括服務(wù)態(tài)度、產(chǎn)品講解是否到位。（3）業(yè)務(wù)管理包括考試測評、單證填寫、保險報表的準(zhǔn)確度。考核內(nèi)容良好合格差作息制度+5分+2分-5分服務(wù)態(tài)度+5分+2分-5分儀容儀表+5分

-5分行為規(guī)范+10分+5分-10分考試測評+10分+5分-10分網(wǎng)點反饋+10分+5分-10分保險報表準(zhǔn)確度+5分

-5分1、作息制度包括日常上班時間（與網(wǎng)點一致）、請假制度、學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況（包括遲到早退、會議紀(jì)律、筆記記錄情況等）。2、服務(wù)態(tài)度包括接待客戶協(xié)助客戶辦理各項業(yè)務(wù)。3、儀容儀表包括著裝得體、綬帶佩戴或標(biāo)志牌等。（有標(biāo)志服的按網(wǎng)點要求）4、考試測評包括：80分以上為良好、60分以上為合格、60分以下為差。5、網(wǎng)點反饋包括營業(yè)員評價與支局長評價（其中營業(yè)員評價占5分、支局長評價占5分）。6、行為規(guī)范包括對客戶的產(chǎn)品講解是否到位，不能對客戶夸大收益，不誤導(dǎo)客戶等，業(yè)務(wù)實行誰發(fā)展誰負(fù)責(zé)的原則。7、保險月報表準(zhǔn)確度，如有多報或故意隱瞞退保的情況，實行雙倍扣罰制度。8、猶豫期之后退?？?分，業(yè)務(wù)不規(guī)范每次扣1分，客戶有理由投訴扣4分。晉升考核：1、三個月的適用階段為代辦員，代辦員只享受業(yè)務(wù)提成。2、三個月后半年以內(nèi)考取保險代理資格證且個人業(yè)績占網(wǎng)點計劃的60%為保險營銷人員，基本工資400元，業(yè)績達標(biāo)沒能考取保險資格證的營銷人員基本工資減半。3、保險營銷人業(yè)績突出且考取基金從業(yè)資格證為理財人員，可優(yōu)先考慮轉(zhuǎn)為勞務(wù)工。4、每半年對業(yè)績考核匯總評比，實行末位淘汰。通過良好的績效考核機制的建立，設(shè)立內(nèi)部競爭機制，保證了團隊?wèi)?zhàn)斗力的持續(xù)提升，而此項機制的建設(shè)中，“優(yōu)勝劣汰”是提升團隊素質(zhì)最為有效方法之一。

我們通過對營銷員個人的日?？己恕⒃露瓤己?、季度考核與支局計劃進度完成情況相結(jié)合建立一個完善的考核機制，設(shè)立團隊成員的考核評分標(biāo)準(zhǔn)，實施“末位淘汰”制度，實現(xiàn)團隊成員的“優(yōu)勝劣汰”，同時，在銷售團隊中樹立起一個個銷售模范，用銷售模范去鼓舞士氣，去感染營銷團隊，并有效激發(fā)團隊的銷售激情。發(fā)展?fàn)顮顩r：：截至目目前我我局代代理保保費4379萬萬元，，其中中期交交占比比11.09%；基基金定定投55戶戶，完完成計計劃的的18.3%；；營銷銷團隊隊業(yè)績績占總總體業(yè)業(yè)績的的60%以以上；；針對對理財財業(yè)務(wù)務(wù)發(fā)展展緩慢慢的局局面我我局開開展了了基金金定投投業(yè)務(wù)務(wù)發(fā)展展方案案、理理財業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)發(fā)展方方案、、支局局理財財業(yè)務(wù)務(wù)對抗抗賽、、理財財人員員業(yè)務(wù)務(wù)對抗抗賽。。理財人人員針針對客客戶的的不同同年齡齡段進進行分分類推推介，，對于于25歲-35歲之之間的的客戶戶推介介期交交保險險業(yè)務(wù)務(wù)、基基金定定投業(yè)業(yè)務(wù)，，從給給孩子子存教教育金金和為為父母母存養(yǎng)養(yǎng)老金金為突突破口口；35歲歲-50歲歲之間間的客客戶推推介躉躉交保保險和和基金金定投投業(yè)務(wù)務(wù)，從從孩子子的大大學(xué)教教育金金、婚婚嫁金金、立立業(yè)金金為突突破口口；基基金定定投目目標(biāo)客客戶為為教育育、衛(wèi)衛(wèi)生、、、電電業(yè)、、政府府部門門的從從業(yè)人人員，，以培培養(yǎng)客客戶的的投資資理財財習(xí)慣慣，讓讓客戶戶逐步步從投投資理理財中中積累累經(jīng)驗驗并理理性的的看待待市場場。針針對大大客戶戶推介介理財財產(chǎn)品品、保保險業(yè)業(yè)務(wù)。。找準(zhǔn)了了目標(biāo)標(biāo)客戶戶，有有方案案和政政策支支撐，，鼓勵勵理財財人員員、職職工發(fā)發(fā)展理理財業(yè)業(yè)務(wù)，，并鼓鼓勵支支局長長發(fā)展展大客客戶，，讓我我們的的產(chǎn)品品和服服務(wù)吸吸引客客戶，，客戶戶的信信任就就是我我們的的資源源。充充分利利用客客戶資資源，，擴大大郵政政理財財業(yè)務(wù)務(wù)社會會影響響，做做大業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)模。。