證券從業(yè)資格考試刷題(題庫(kù)版)

證券從業(yè)資格考試刷題(題庫(kù)版)1.證券公司的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，并與經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險(xiǎn)狀況及所處的環(huán)境相適應(yīng)，以（）實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)。A.

最低成本B.

合理的成本C.

預(yù)計(jì)成本D.

最高成本【答案】:

B【解析】:證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹健全、合理、制衡、獨(dú)立的原則，確保內(nèi)部控制有效。合理性原則是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，與證券公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險(xiǎn)狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)。2.創(chuàng)業(yè)板上市公司的董事長(zhǎng)、經(jīng)理、（）應(yīng)當(dāng)對(duì)公司臨時(shí)報(bào)告信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平性承擔(dān)主要責(zé)任。A.

相關(guān)披露事項(xiàng)的負(fù)責(zé)人B.

董事會(huì)秘書(shū)C.

財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人D.

獨(dú)立董事【答案】:

B【解析】:根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第五十八條，上市公司董事長(zhǎng)、經(jīng)理、董事會(huì)秘書(shū)，應(yīng)當(dāng)對(duì)公司臨時(shí)報(bào)告信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平性承擔(dān)主要責(zé)任。上市公司董事長(zhǎng)、經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)公司財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平性承擔(dān)主要責(zé)任。3.投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素的未來(lái)趨勢(shì)作出判斷，這是衍生工具的（）所決定的。A.

跨期性B.

杠桿性C.

風(fēng)險(xiǎn)性D.

投機(jī)性【答案】:

A【解析】:金融衍生工具是交易雙方通過(guò)對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)，約定在未來(lái)某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。無(wú)論是哪一種金融衍生工具，都會(huì)影響交易者在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)或未來(lái)某時(shí)點(diǎn)上的現(xiàn)金流，跨期交易的特點(diǎn)十分突出。4.國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的辦事機(jī)構(gòu)是國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室，設(shè)在（）。A.

中國(guó)人民銀行B.

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C.

中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.

國(guó)家外匯管理局【答案】:

A【解析】:國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的辦事機(jī)構(gòu)是國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室，設(shè)在中國(guó)人民銀行，承擔(dān)國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)日常工作，負(fù)責(zé)推動(dòng)落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署和金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)各項(xiàng)工作安排，組織起草金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃，提出系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置和維護(hù)金融穩(wěn)定重大政策建議，協(xié)調(diào)建立中央與地方金融監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)處置、消費(fèi)者保護(hù)、信息共享等協(xié)作機(jī)制，承擔(dān)指導(dǎo)地方金融改革發(fā)展與監(jiān)管具體工作，擬訂金融管理部門(mén)和地方金融監(jiān)管問(wèn)責(zé)辦法并承擔(dān)督導(dǎo)問(wèn)責(zé)工作等。5.關(guān)于非公開(kāi)募集基金，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.

可采用講座、報(bào)告會(huì)方式向公眾宣傳推介B.

應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集C.

合格投資者累計(jì)不得超過(guò)二百人D.

應(yīng)當(dāng)制定簽訂基金合同【答案】:

A【解析】:非公開(kāi)募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等方式向不特定對(duì)象宣傳推介。6.關(guān)于上市公司信息披露描述，錯(cuò)誤的是（）。[2015年9月真題]A.

上市公司董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)公司定期報(bào)告簽署書(shū)面確認(rèn)意見(jiàn)B.

上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)保證上市公司所披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整C.

上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)公司定期報(bào)告簽署書(shū)面確認(rèn)意見(jiàn)D.

上市公司監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)董事會(huì)編制的公司定期報(bào)告提出書(shū)面審核意見(jiàn)【答案】:

C【解析】:C項(xiàng)，根據(jù)《證券法》，上市公司董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)證券發(fā)行文件和定期報(bào)告簽署書(shū)面確認(rèn)意見(jiàn)。發(fā)行人的監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)董事會(huì)編制的證券發(fā)行文件和定期報(bào)告進(jìn)行審核并提出書(shū)面審核意見(jiàn)。監(jiān)事應(yīng)當(dāng)對(duì)審核意見(jiàn)簽署書(shū)面確認(rèn)意見(jiàn)。7.下列關(guān)于證券公司的相關(guān)說(shuō)法，正確的是（）。[2017年2月真題]Ⅰ．證券公司合并的，涉及客戶(hù)權(quán)益的重大資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估Ⅱ．證券公司解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)Ⅲ．證券公司破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并按照有關(guān)規(guī)定安置客戶(hù)，處理未了結(jié)的業(yè)務(wù)Ⅳ．證券公司停業(yè)破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)證券業(yè)協(xié)會(huì)批準(zhǔn)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、ⅢC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司合并、分立的，涉及客戶(hù)權(quán)益的重大資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估。證券公司停業(yè)、解散或者破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并按照有關(guān)規(guī)定安置客戶(hù)、處理未了結(jié)的業(yè)務(wù)。8.證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則包括（）。Ⅰ．監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則Ⅱ．保護(hù)投資者利益原則Ⅲ．“三公”原則Ⅳ．依法監(jiān)管原則A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則有依法監(jiān)管原則、保護(hù)投資者利益原則、“三公”原則以及監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則。9.如果市場(chǎng)利率提高，股票價(jià)格將（）。A.

上升B.

下降C.

盤(pán)整D.

不變【答案】:

B【解析】:市場(chǎng)利率提高對(duì)股價(jià)的影響有三種途徑：①絕大部分公司都負(fù)有債務(wù)，利率提高，利息負(fù)擔(dān)加重，公司凈利潤(rùn)和股息相應(yīng)減少，股票價(jià)格下降。②在市場(chǎng)資金量一定的條件下，利率提高，其他投資工具收益相應(yīng)增加，一部分資金會(huì)流向儲(chǔ)蓄、債券等其他收益固定的金融工具，對(duì)股票需求減少，股價(jià)下降。③利率提高，一部分投資者要負(fù)擔(dān)較高的利息才能借到所需資金進(jìn)行證券投資。如果允許進(jìn)行融資融券交易，賣(mài)空者的融資成本相應(yīng)提高，投資者會(huì)減少融資和對(duì)股票的需求，股票價(jià)格下降。10.按照《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)是證券投資者咨詢(xún)業(yè)務(wù)的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)（）的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。Ⅰ．按照約定，向客戶(hù)提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)Ⅱ．直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益Ⅲ．輔助客戶(hù)作出投資決策Ⅳ．接受客戶(hù)委托A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，是指證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、證券公司接受客戶(hù)委托，按照約定，向客戶(hù)提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶(hù)作出投資決策，并間接或者直接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的投資組合、品種選擇以及理財(cái)規(guī)劃建議等。基本原則是誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)、忠實(shí)客戶(hù)利益。11.金融衍生產(chǎn)品和金融工程是管理（）的主要工具和技術(shù)。A.

操作風(fēng)險(xiǎn)B.

信用風(fēng)險(xiǎn)C.

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】:

C【解析】:市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是證券投資類(lèi)機(jī)構(gòu)面臨的最基本的風(fēng)險(xiǎn)之一。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，是指因市場(chǎng)價(jià)格變量波動(dòng)而給經(jīng)濟(jì)主體帶來(lái)?yè)p益的風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)通常來(lái)源于整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系，而不是交易對(duì)手或金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部。因此，它具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征，很難通過(guò)分散化投資完全消除。套期保值（即對(duì)沖）和定價(jià)補(bǔ)償是管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)最主要的方法。金融衍生產(chǎn)品和金融工程是管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的主要工具和技術(shù)。12.下列關(guān)于公司公開(kāi)發(fā)行新股的條件，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.

具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)B.

具有持續(xù)盈利能力C.

最近5年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告被出具無(wú)保留意見(jiàn)審計(jì)報(bào)告D.

經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件【答案】:

C【解析】:C項(xiàng)，根據(jù)《證券法》，公司公開(kāi)發(fā)行新股，最近三年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告被出具無(wú)保留意見(jiàn)審計(jì)報(bào)告。此外，發(fā)行人及其控股股東、實(shí)際控制人最近三年不存在貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的刑事犯罪。13.政府機(jī)構(gòu)出于（）的需要，可成立或指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)參與證券市場(chǎng)交易，平抑市場(chǎng)非理性的巨幅波動(dòng)。A.

服務(wù)投資者B.

維護(hù)金融穩(wěn)定C.

對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)D.

利益最大化【答案】:

B【解析】:從各國(guó)具體實(shí)踐看，出于維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，政府可以成立或指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)參與證券市場(chǎng)交易，平抑市場(chǎng)非理性的巨幅波動(dòng)。在我國(guó)，這類(lèi)機(jī)構(gòu)投資者包括中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司（中央?yún)R金）、中國(guó)證券金融股份有限公司（證金公司）等。14.關(guān)于有面額股票和無(wú)面額股票的說(shuō)法中，正確的是（）。[2018年12月真題]Ⅰ．同次發(fā)行的有面額股票的每股票面金額是相等的Ⅱ．我國(guó)股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過(guò)票面金額或低于票面金額Ⅲ．無(wú)面額股票也稱(chēng)為比例股票Ⅳ．無(wú)面額股票只注明它在公司總股本中所占的比例A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，同次發(fā)行的有面額股票的每股票面金額是相等的。我國(guó)《公司法》規(guī)定，股票的面額價(jià)格可以按票面金額，也可以超過(guò)票面金額，但不得低于票面金額。無(wú)面額股票也被稱(chēng)為比例股票或份額股票，是指在票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票。15.公募基金適合中小投資者參與，是因?yàn)椋ǎ?。[2014年9月真題]Ⅰ．公募基金對(duì)于投資者的資格和人數(shù)會(huì)加以限制，因此能夠較好保護(hù)投資者利益Ⅱ．公募基金投資金額的下限要求低Ⅲ．公募基金可以方便地通過(guò)銀行、券商代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)Ⅳ．公募基金投資范圍較廣，在基金運(yùn)作和信息披露方面所受的限制和約束較少A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:Ⅰ、Ⅳ兩項(xiàng)屬于私募基金的特征。公募基金可以向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定?；鸱蓊~的投資金額要求較低，適合中小投資者參與。16.中國(guó)人民銀行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)債券交易包括（）。Ⅰ．債券交易Ⅱ．發(fā)行中央銀行票據(jù)Ⅲ．發(fā)行短期融資券Ⅳ．回購(gòu)交易A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)是中央銀行在證券市場(chǎng)上公開(kāi)買(mǎi)賣(mài)各種有價(jià)證券以控制貨幣供給量及影響利率水平的行為。中國(guó)人民銀行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)債券交易主要包括回購(gòu)交易、債券交易和發(fā)行中央銀行票據(jù)。17.我國(guó)《證券法》規(guī)定，持有公司（）以上股份的股東為知悉證券交易內(nèi)幕信息的知情人員。[2017年2月真題]A.

3%B.

1%C.

2%D.

5%【答案】:

D【解析】:證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：①發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；②持有公司百分之五以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；③發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；④由于所任公司職務(wù)或者因與公司業(yè)務(wù)往來(lái)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員；⑤上市公司收購(gòu)人或者重大資產(chǎn)交易方及其控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員；⑥因職務(wù)、工作可以獲取內(nèi)幕信息的證券交易場(chǎng)所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員；⑦因職責(zé)、工作可以獲取內(nèi)幕信息的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員；⑧因法定職責(zé)對(duì)證券的發(fā)行、交易或者對(duì)上市公司及其收購(gòu)、重大資產(chǎn)交易進(jìn)行管理可以獲取內(nèi)幕信息的有關(guān)主管部門(mén)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的工作人員；⑨國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他人。18.融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照（）的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。[2017年9月真題]A.

董事會(huì)-業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)-業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)-業(yè)務(wù)風(fēng)控部門(mén)B.

股東（大）會(huì)-業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)-業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)-分支機(jī)構(gòu)C.

股東（大）會(huì)-董事會(huì)-業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)-業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)D.

董事會(huì)-業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)-業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)-分支機(jī)構(gòu)【答案】:

D【解析】:證券公司對(duì)融資融券業(yè)務(wù)要實(shí)行集中統(tǒng)一管理。證券公司總部承擔(dān)證券公司融資融券業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)，并應(yīng)加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)融資融券業(yè)務(wù)活動(dòng)的控制，禁止分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)總部批準(zhǔn)向客戶(hù)融資、融券，禁止分支機(jī)構(gòu)自行決定簽約、開(kāi)戶(hù)、授信、保證金收取等應(yīng)當(dāng)由總部決定的事項(xiàng)。融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照“董事會(huì)-業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)-業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)-分支機(jī)構(gòu)”的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。19.2011年12月16日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》，開(kāi)啟了（）的試點(diǎn)。[2016年3月真題]A.

RQFIIB.

QFIIC.

QDIID.

ETF【答案】:

A【解析】:2011年12月16日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》，開(kāi)啟了人民幣合格境外投資者（RQFII）的試點(diǎn)。經(jīng)審批的境內(nèi)基金管理公司、證券公司的香港子公司，可以運(yùn)用在香港募集的人民幣資金投資境內(nèi)證券市場(chǎng)。20.證券公司應(yīng)當(dāng)（）計(jì)算客戶(hù)交存的擔(dān)保物價(jià)值與其所欠債務(wù)的比例。A.

逐日B.

逐月C.

逐季D.

逐年【答案】:

A【解析】:根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十六條，證券公司應(yīng)當(dāng)逐日計(jì)算客戶(hù)交存的擔(dān)保物價(jià)值與其所欠債務(wù)的比例。當(dāng)該比例低于約定的維持擔(dān)保比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)通知客戶(hù)在約定的期限內(nèi)補(bǔ)交擔(dān)保物?？蛻?hù)未能按期交足擔(dān)保物或者到期未償還債務(wù)的，證券公司可以按照約定處分其擔(dān)保物。21.基金份額持有人是（）。Ⅰ．基金的出資人Ⅱ．基金資產(chǎn)的所有者Ⅲ．基金投資回報(bào)的受益人Ⅳ．基金的管理者A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。Ⅳ項(xiàng)，基金管理者是基金產(chǎn)品的募集者和管理者。22.證券投資顧問(wèn)服務(wù)和證券研究報(bào)告的共同點(diǎn)有（）。[2016年6月真題]Ⅰ．提供幫助投資者作出投資決策的證券價(jià)值分析意見(jiàn)Ⅱ．提供幫助投資者作出投資決策的證券投資建議Ⅲ．服務(wù)客戶(hù)的重要手段Ⅳ．代客戶(hù)作出投資決策的重要手段A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

D【解析】:證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)和發(fā)布證券研究報(bào)告的聯(lián)系在于：①在服務(wù)流程上，證券研究報(bào)告一般是證券投資顧問(wèn)服務(wù)的重要基礎(chǔ)，證券投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)依據(jù)證券研究報(bào)告以及其他公開(kāi)證券信息，整合形成有針對(duì)性的證券投資顧問(wèn)建議，再按照協(xié)議約定向客戶(hù)提供。②在制度規(guī)范要求上，《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十六條規(guī)定，證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)；投資建議的依據(jù)包括證券研究報(bào)告或者基于證券研究報(bào)告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見(jiàn)等。第十七條要求證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為證券投資顧問(wèn)服務(wù)提供證券研究支持。23.屬于基金托管人違規(guī)或不規(guī)范行為的有（）。Ⅰ．墊付基金管理人20%的注冊(cè)資本Ⅱ．根據(jù)需要進(jìn)行投資，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)償還基金財(cái)產(chǎn)Ⅲ．單獨(dú)為基金設(shè)立資金和證券賬戶(hù)Ⅳ．為托管的所有基金設(shè)立一個(gè)銀行存款賬戶(hù)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:Ⅰ項(xiàng)，基金托管人應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定和基金管理人的有效指令辦理資金劃撥和支付，不得出借和擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶(hù)，并保證基金的一切貨幣收支活動(dòng)均通過(guò)基金的銀行存款賬戶(hù)進(jìn)行；Ⅱ項(xiàng)，托管人應(yīng)保證基金賬戶(hù)的開(kāi)立和使用只限于滿(mǎn)足開(kāi)展基金業(yè)務(wù)的需要，不得假借基金的名義開(kāi)立任何其他賬戶(hù)，亦不得使用基金的任何賬戶(hù)進(jìn)行基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)；Ⅳ項(xiàng)，不同基金的賬戶(hù)應(yīng)相互獨(dú)立，對(duì)每一個(gè)基金單獨(dú)設(shè)賬，分賬管理。24.發(fā)生下列哪些事項(xiàng)時(shí)，發(fā)行人應(yīng)聘請(qǐng)具有保薦機(jī)構(gòu)資格的證券公司履行保薦職責(zé)？（）Ⅰ．首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市Ⅱ．上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅲ．增資擴(kuò)股Ⅳ．配股A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、ⅣC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:發(fā)行人應(yīng)當(dāng)就下列事項(xiàng)聘請(qǐng)具有保薦機(jī)構(gòu)資格的證券公司履行保薦職責(zé)：①首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市；②上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券；③中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)定的其他情形。25.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)（）。[2018年4月真題]A.

只能在基金合同約定的期限內(nèi)申請(qǐng)贖回B.

不得申請(qǐng)贖回C.

可在任何時(shí)間、場(chǎng)所申請(qǐng)贖回D.

可以申請(qǐng)贖回【答案】:

B【解析】:封閉式基金是指基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金。與之對(duì)比，開(kāi)放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回的基金。26.影響金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán)境因素主要包括（）。Ⅰ．商業(yè)周期所處階段Ⅱ．借款人所在行業(yè)狀況Ⅲ．利率水平Ⅳ．借款人的管理水平A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:在5Cs方法中，金融機(jī)構(gòu)需要對(duì)借款人的經(jīng)營(yíng)環(huán)境進(jìn)行分析，經(jīng)營(yíng)環(huán)境主要包括商業(yè)周期所處階段、借款人所在行業(yè)狀況、利率水平等因素。商業(yè)周期是決定信用風(fēng)險(xiǎn)暴露的重要因素，尤其是對(duì)于周期敏感性的產(chǎn)業(yè)；借款人所在行業(yè)所處行業(yè)周期的不同階段以及行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)激烈程度對(duì)于借款人的償債能力也具有重大影響。此外，利率水平也是影響金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán)境因素。27.證券公司（）負(fù)責(zé)審議本公司的信息技術(shù)管理目標(biāo)，對(duì)信息技術(shù)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，并履行相關(guān)職責(zé)。A.

監(jiān)事會(huì)B.

股東代表大會(huì)C.

董事會(huì)D.

高級(jí)管理人員【答案】:

C【解析】:證券公司董事會(huì)負(fù)責(zé)審議本公司的信息技術(shù)管理目標(biāo)，對(duì)信息技術(shù)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，履行下列職責(zé)：①審議信息技術(shù)戰(zhàn)略，確保與本公司的發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理策略、資本實(shí)力相一致；②建立信息技術(shù)人力和資金保障方案；③評(píng)估年度信息技術(shù)管理工作的總體效果和效率；④公司章程規(guī)定的其他信息技術(shù)管理職責(zé)。28.封閉式證券投資基金與開(kāi)放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是（）。[2014年9月真題]A.

是否具有股權(quán)性B.

基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模C.

是否被監(jiān)管部門(mén)嚴(yán)格監(jiān)督D.

基金規(guī)模是否固定【答案】:

D【解析】:封閉式基金與開(kāi)放式基金的主要區(qū)別之一是，發(fā)行規(guī)模限制不同。封閉式基金的基金規(guī)模是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增加發(fā)行。開(kāi)放式基金沒(méi)有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)，基金規(guī)模隨之增加或減少。29.證券公司認(rèn)為客戶(hù)甲購(gòu)買(mǎi)某金融產(chǎn)品不適當(dāng)，未向其進(jìn)行推介。如果甲主動(dòng)要求通過(guò)證券公司購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品，證券公司認(rèn)為該金融產(chǎn)品對(duì)該客戶(hù)不適當(dāng)?shù)?，（）。A.

不得銷(xiāo)售該金融產(chǎn)品給該投資人B.

可以無(wú)條件向該客戶(hù)銷(xiāo)售該金融產(chǎn)品C.

證券公司應(yīng)當(dāng)將判斷結(jié)論書(shū)面告知客戶(hù)，提示其審慎決策D.

經(jīng)客戶(hù)口頭確認(rèn)后可以銷(xiāo)售【答案】:

C【解析】:根據(jù)《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理?xiàng)l例》，證券公司向客戶(hù)推介金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等基本情況，評(píng)估其購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。證券公司認(rèn)為客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品不適當(dāng)或者無(wú)法判斷適當(dāng)性的，不得向其推介；客戶(hù)主動(dòng)要求購(gòu)買(mǎi)的，證券公司應(yīng)當(dāng)將判斷結(jié)論書(shū)面告知客戶(hù)，提示其審慎決策，并由客戶(hù)簽字確認(rèn)。30.下列屬于交易所市場(chǎng)的有（）。Ⅰ．拆借市場(chǎng)Ⅱ．期貨交易所Ⅲ．外匯市場(chǎng)Ⅳ．證券交易所A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

B【解析】:證券交易所、期貨交易所、期權(quán)交易所等金融市場(chǎng)是高度組織化的金融市場(chǎng)，被稱(chēng)為交易所市場(chǎng)。31.證券賬戶(hù)開(kāi)立的總體要求包括（）。Ⅰ．證券公司為客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)，應(yīng)當(dāng)遵循合法、自愿、審慎原則，審核客戶(hù)身份的真實(shí)性，確?？蛻?hù)資料真實(shí)、準(zhǔn)確和完整Ⅱ．證券公司應(yīng)建立健全客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)管理制度、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與控制體系，確保風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可控、可承受Ⅲ．證券公司可以在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)為客戶(hù)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)立賬戶(hù)，也可以通過(guò)見(jiàn)證、網(wǎng)上及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他方式為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)Ⅳ．證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶(hù)投訴和糾紛處理機(jī)制，明確處理流程，妥善處理客戶(hù)投訴與客戶(hù)之間的糾紛，持續(xù)做好客戶(hù)投訴及糾紛處理工作A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:Ⅳ項(xiàng)，屬于證券公司委托證券經(jīng)紀(jì)人開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的要求。32.根據(jù)《區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)自律管理與服務(wù)規(guī)范（試行）》，關(guān)于證券公司參與區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)，下列說(shuō)法正確的有（）。Ⅰ．證券公司開(kāi)展區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)月的前10個(gè)工作日內(nèi)將上個(gè)月度業(yè)務(wù)開(kāi)展情況報(bào)送至中國(guó)證監(jiān)會(huì)Ⅱ．證券公司入股區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)，不得利用股東身份謀取不正當(dāng)利益Ⅲ．證券公司分支機(jī)構(gòu)可以經(jīng)證券公司批準(zhǔn)并在授權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)相關(guān)業(yè)務(wù)Ⅳ．證券公司及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格遵守執(zhí)業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德，按規(guī)定和約定履行義務(wù)A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:Ⅰ項(xiàng)，證券公司開(kāi)展區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)月的前10個(gè)工作日內(nèi)將上個(gè)月度業(yè)務(wù)開(kāi)展情況報(bào)送至中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)。33.中國(guó)證監(jiān)會(huì)是（）直屬機(jī)構(gòu)。A.

國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)B.

全國(guó)人大C.

中國(guó)人民銀行D.

國(guó)務(wù)院【答案】:

D【解析】:中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱(chēng)“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）是國(guó)務(wù)院直屬事業(yè)單位，是全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)的主管部門(mén)，依照法律、法規(guī)和國(guó)務(wù)院授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理全國(guó)證券期貨市場(chǎng)，維護(hù)證券期貨市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行。34.證券市場(chǎng)監(jiān)管的（）相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)過(guò)程可能較慢，存在時(shí)滯。[2018年12月真題]A.

行政手段B.

經(jīng)濟(jì)手段C.

司法手段D.

法律手段【答案】:

B【解析】:證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段包括法律手段、經(jīng)濟(jì)手段、行政手段。其中，經(jīng)濟(jì)手段是通過(guò)運(yùn)用利率政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。這種手段相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)過(guò)程可能較慢，存在時(shí)滯。35.按照聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類(lèi)，可將結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品分為（）。[2018年5月真題]Ⅰ．股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品Ⅱ．利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品Ⅲ．匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品Ⅳ．商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品不同，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可以分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品（其收益與單只股票、股票組合或股票價(jià)格指數(shù)相聯(lián)系）、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類(lèi)。36.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券要素的說(shuō)法，正確的有（）。Ⅰ．可轉(zhuǎn)換債券要素基本決定了轉(zhuǎn)換條件、轉(zhuǎn)換價(jià)值、市場(chǎng)價(jià)值等總體特征Ⅱ．可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率一般高于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅲ．轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股的股數(shù)Ⅳ．贖回條款和回售條款是可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行時(shí)規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場(chǎng)條件A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:可轉(zhuǎn)換債券有若干要素，這些要素基本決定了可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換條件、轉(zhuǎn)換價(jià)值、市場(chǎng)價(jià)格等總體特征。可轉(zhuǎn)換債券的票面利率（或可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票的股息率）是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率（或優(yōu)先股票股息率），由發(fā)行人根據(jù)當(dāng)前市場(chǎng)利率水平、公司債券資信等級(jí)和發(fā)行條款確定，一般低于相同條件的不可轉(zhuǎn)換債券。轉(zhuǎn)換比例或轉(zhuǎn)換價(jià)格轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股票的股數(shù)。贖回條款和回售條款是可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行時(shí)規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場(chǎng)條件。37.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用統(tǒng)一按（）為基礎(chǔ)收取。A.

凈認(rèn)購(gòu)金額B.

凈認(rèn)購(gòu)份額C.

認(rèn)購(gòu)金額D.

認(rèn)購(gòu)份額【答案】:

A【解析】:為統(tǒng)一規(guī)范基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算方法，更好地保護(hù)基金投資人的合法權(quán)益，中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2007年3月對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取。38.（）用于記錄客戶(hù)委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶(hù)融資融券所產(chǎn)生債權(quán)的證券。A.

融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)B.

融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)C.

客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)D.

客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)【答案】:

C【解析】:證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)、信用交易證券交收賬戶(hù)和信用交易資金交收賬戶(hù)。在按照規(guī)定可以存管證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金的商業(yè)銀行分別開(kāi)立融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)和客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)。其中，客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)用于記錄客戶(hù)委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶(hù)融資融券所產(chǎn)生債權(quán)的證券。39.根據(jù)《證券公司信息隔離墻制度指引》，對(duì)跨墻的申請(qǐng)和審批、跨墻人員行為規(guī)范及監(jiān)督管理、回墻作出的規(guī)定，以下表述正確的是（）。A.

證券公司保密側(cè)業(yè)務(wù)部門(mén)需要公開(kāi)側(cè)業(yè)務(wù)部門(mén)派員跨墻進(jìn)行業(yè)務(wù)協(xié)作的，應(yīng)當(dāng)事先向保密側(cè)業(yè)務(wù)部門(mén)和合規(guī)部門(mén)提出申請(qǐng)，并經(jīng)其審批同意B.

跨墻人員在跨墻期間不應(yīng)泄露或不當(dāng)使用跨墻后知悉的內(nèi)幕信息C.

合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)記錄跨墻情況，無(wú)權(quán)對(duì)跨墻人員行為進(jìn)行監(jiān)控D.

跨墻人員在跨墻活動(dòng)結(jié)束時(shí)即可回墻【答案】:

B【解析】:A項(xiàng)，證券公司保密側(cè)業(yè)務(wù)部門(mén)需要公開(kāi)側(cè)業(yè)務(wù)部門(mén)派員跨墻進(jìn)行業(yè)務(wù)協(xié)作的，應(yīng)當(dāng)事先向跨墻人員所屬部門(mén)和合規(guī)部門(mén)提出申請(qǐng)，并經(jīng)其審批同意；C項(xiàng)，合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)記錄跨墻情況，向跨墻人員提示跨墻行為規(guī)范，并會(huì)同提出跨墻申請(qǐng)的業(yè)務(wù)部門(mén)和跨墻人員所屬部門(mén)對(duì)跨墻人員行為進(jìn)行監(jiān)控；D項(xiàng)，跨墻人員在跨墻活動(dòng)結(jié)束且獲取的內(nèi)幕信息已公開(kāi)或者不再具有重大影響后方可回墻。40.（）主要托管短融、中票等公司信用債券，同業(yè)存單、大額存單等貨幣市場(chǎng)工具，以及金融機(jī)構(gòu)債券和結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品等創(chuàng)新金融產(chǎn)品。A.

上海清算所B.

上海證券交易所C.

深圳證券交易所D.

證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)【答案】:

A【解析】:上海清算所主要托管短融、中票等公司信用債券，同業(yè)存單、大額存單等貨幣市場(chǎng)工具，以及金融機(jī)構(gòu)債券和結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品等創(chuàng)新金融產(chǎn)品。證券交易所為證券交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，配備必要的管理和服務(wù)人員，并對(duì)證券交易進(jìn)行周密的組織和嚴(yán)格的管理，使證券交易順利進(jìn)行且有一個(gè)穩(wěn)定、公開(kāi)、高效的系統(tǒng)。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，履行下列職能：①證券賬戶(hù)、結(jié)算賬戶(hù)的設(shè)立；②證券的存管和過(guò)戶(hù)；③證券持有人名冊(cè)登記；④證券交易的清算和交收；⑤受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益；⑥辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢(xún)、信息服務(wù)；⑦國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。41.目前可以在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心進(jìn)行交易的是（）。[2017年9月真題]A.

債券遠(yuǎn)期交易B.

存托憑證C.

股指期貨交易D.

股票遠(yuǎn)期合約交易【答案】:

A【解析】:中國(guó)銀行間衍生品市場(chǎng)主要集中于中國(guó)外匯交易中心暨全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心（簡(jiǎn)稱(chēng)“交易中心”），交易中心于2005年6月15日推出債券遠(yuǎn)期交易。42.除合伙企業(yè)另有約定外，合伙企業(yè)的下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體合伙人一致同意才可通過(guò)的是（）。Ⅰ．改變合伙企業(yè)的名稱(chēng)Ⅱ．改變合伙企業(yè)的經(jīng)營(yíng)范圍、主要經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的地點(diǎn)Ⅲ．以合伙企業(yè)名義為他人提供擔(dān)保Ⅳ．聘任合伙人以外的人擔(dān)任合伙企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理人員A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:根據(jù)《合伙企業(yè)法》第三十一條，除合伙企業(yè)另有約定外，合伙企業(yè)的下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體合伙人一致同意的是：①改變合伙企業(yè)的名稱(chēng)；②改變合伙企業(yè)的經(jīng)營(yíng)范圍、主要經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的地點(diǎn)；③處分合伙企業(yè)的不動(dòng)產(chǎn)；④轉(zhuǎn)讓或者處分合伙企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利；⑤以合伙企業(yè)名義為他人提供擔(dān)保；⑥聘任合伙人以外的人擔(dān)任合伙企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理人員。43.客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.

3B.

5C.

10D.

20【答案】:

B【解析】:根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第十九條，在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，客戶(hù)身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶(hù)身份資料。客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)。44.用于記錄證券公司交存的、擔(dān)保證券金融公司因向證券公司轉(zhuǎn)融通所生債權(quán)資金的賬戶(hù)是（）。[2017年6月真題]A.

轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶(hù)B.

轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶(hù)C.

轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶(hù)D.

轉(zhuǎn)融通專(zhuān)用資金賬戶(hù)【答案】:

C【解析】:C項(xiàng)，轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶(hù)用于記錄證券公司交存的、擔(dān)保證券金融公司因向證券公司轉(zhuǎn)融通所生債權(quán)的資金；A項(xiàng)，轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶(hù)用于辦理證券金融公司與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)有關(guān)的資金結(jié)算；B項(xiàng)，轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶(hù)用于記錄證券公司委托證券金融公司持有、擔(dān)保證券金融公司因向證券公司轉(zhuǎn)融通所生債權(quán)的證券；D項(xiàng)，轉(zhuǎn)融通專(zhuān)用資金賬戶(hù)用于存放證券金融公司擬向證券公司融出的資金及證券公司歸還的資金。45.在我國(guó)，關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，下列表述正確的有（）。[2014年9月真題]Ⅰ．證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中賺取買(mǎi)賣(mài)差價(jià)Ⅱ．證券公司不承擔(dān)客戶(hù)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．證券公司與客戶(hù)是代理委托關(guān)系Ⅳ．證券公司為客戶(hù)提供服務(wù)，傭金是其主要的業(yè)務(wù)收入A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又被稱(chēng)為代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶(hù)委托代客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司不賺取買(mǎi)賣(mài)差價(jià)，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。46.證券公司在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)人民銀行的相關(guān)規(guī)定采取相應(yīng)的后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括（）。Ⅰ．對(duì)可疑交易所涉客戶(hù)及交易開(kāi)展持續(xù)監(jiān)控Ⅱ．提升客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)Ⅲ．限制客戶(hù)交易Ⅳ．繼續(xù)提供服務(wù)A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:證券公司在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)人民銀行的相關(guān)規(guī)定采取相應(yīng)的后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括對(duì)可疑交易所涉客戶(hù)及交易開(kāi)展持續(xù)監(jiān)控、提升客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、限制客戶(hù)交易、拒絕提供服務(wù)、終止業(yè)務(wù)關(guān)系、向相關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)報(bào)告、向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案等。47.在中國(guó)申請(qǐng)發(fā)行人民幣債券的國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)向（）遞交債券發(fā)行申請(qǐng)。A.

證監(jiān)會(huì)B.

中國(guó)人民銀行C.

財(cái)政部D.

銀監(jiān)會(huì)【答案】:

C【解析】:在中國(guó)境內(nèi)申請(qǐng)發(fā)行人民幣債券的國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)向財(cái)政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請(qǐng)，由窗口單位會(huì)同中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)改委、中國(guó)證監(jiān)會(huì)等部門(mén)審核后，報(bào)國(guó)務(wù)院同意。48.向客戶(hù)提供投資建議的（）等信息，應(yīng)當(dāng)以書(shū)面或者電子文件形式予以記錄留存。Ⅰ．方式Ⅱ．時(shí)間Ⅲ．依據(jù)Ⅳ．內(nèi)容A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第二十八條，證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶(hù)回訪(fǎng)、投訴處理等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。向客戶(hù)提供投資建議的時(shí)間、內(nèi)容、方式和依據(jù)等信息，應(yīng)當(dāng)以書(shū)面或者電子文件形式予以記錄留存。49.全國(guó)銀行間市場(chǎng)債券交易采用詢(xún)價(jià)交易方式，包括（）等交易步驟。Ⅰ．自主報(bào)價(jià)Ⅱ．格式化詢(xún)價(jià)Ⅲ．確認(rèn)成交Ⅳ．清算與交收A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:全國(guó)銀行間市場(chǎng)債券交易采用詢(xún)價(jià)交易方式，包括自主報(bào)價(jià)、格式化詢(xún)價(jià)、確認(rèn)成交三個(gè)交易步驟。50.下列關(guān)于無(wú)記名股票的說(shuō)法中，正確的是（）。Ⅰ．無(wú)記名股票發(fā)行時(shí)一般留有存根聯(lián)Ⅱ．我國(guó)《公司法》規(guī)定，發(fā)行無(wú)記名股票的公司應(yīng)該記載其股票數(shù)量、編號(hào)、發(fā)行日期Ⅲ．無(wú)記名股票是指在股票票面和股份公司股東名冊(cè)上均不記載股東姓名Ⅳ．存根聯(lián)分為兩部分，一是股票的主體，記載公司的有關(guān)事項(xiàng)；另一部分是股息票A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:無(wú)記名股票，是指在股票票面和股份公司股東名冊(cè)上均不記載股東姓名的股票。它與記名股票的差別主要在于股票記載方式上。不記名股票發(fā)行時(shí)一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：①股票的主體，記載了有關(guān)公司的事項(xiàng)，如公司名稱(chēng)、股票所代表的股數(shù)等；②股息票，用于進(jìn)行股息結(jié)算和行使增資權(quán)利。我國(guó)發(fā)行無(wú)記名股票的公司應(yīng)當(dāng)記載其股票數(shù)量、編號(hào)及發(fā)行日期。51.貨幣政策目標(biāo)一般包括（）。[2018年3月真題]Ⅰ．國(guó)際收支平衡Ⅱ．充分就業(yè)Ⅲ．穩(wěn)定物價(jià)Ⅳ．經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:當(dāng)代各國(guó)的貨幣政策目標(biāo)大致可概括為5項(xiàng)：幣值穩(wěn)定（或物價(jià)穩(wěn)定）、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、國(guó)際收支平衡和金融穩(wěn)定。52.下列說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ．特雷諾指數(shù)表示的是基金承受每單位系數(shù)風(fēng)險(xiǎn)所獲取風(fēng)險(xiǎn)收益的大?、颍乩字Z指數(shù)可以評(píng)估基金經(jīng)理分散和降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的能力Ⅲ．夏普指數(shù)同時(shí)考慮了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ．詹森指數(shù)能評(píng)估基金的業(yè)績(jī)優(yōu)于基準(zhǔn)的程度A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:Ⅱ項(xiàng)，特雷諾指數(shù)的公式為：Ti＝（

i－

f）/βi。特雷諾指數(shù)的問(wèn)題是無(wú)法衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)分散程度，β值并不會(huì)因?yàn)榻M合中所包含的證券數(shù)量的增加而降低，因此，當(dāng)基金分散程度提高時(shí)，特雷諾指數(shù)可能并不會(huì)變大。因此，特雷諾指數(shù)不能評(píng)估基金經(jīng)理分散和降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的能力。53.以下不屬于我國(guó)場(chǎng)外市場(chǎng)的是（）。[2015年9月真題]A.

私募基金市場(chǎng)B.

券商柜臺(tái)市場(chǎng)C.

新三板D.

區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)【答案】:

C【解析】:我國(guó)的場(chǎng)外交易市場(chǎng)主要包括區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、券商柜臺(tái)市場(chǎng)、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)和私募基金市場(chǎng)。C項(xiàng)，2015年7月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《場(chǎng)外證券業(yè)務(wù)備案管理方法》中明確指出，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（又稱(chēng)“新三板”）不再屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)。54.證券公司申請(qǐng)介紹業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。[2014年9月真題]Ⅰ．申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)Ⅱ．全資擁有或控股