證券從業(yè)資格考試章節(jié)練習在線題庫

證券從業(yè)資格考試章節(jié)練習在線題庫1.“除特定例外情形外，證券公司應全面評估客戶及地域、業(yè)務、行業(yè)（職業(yè)）等方面的風險狀況”這屬于洗錢風險管理工作基本原則中的（）。A.

全面性原則B.

匹配性原則C.

有效性原則D.

獨立性原則【答案】:

A【解析】:根據(jù)《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》總則，證券公司洗錢風險管理工作的基本原則中的全面性原則是指，除特定例外情形外，證券公司應全面評估客戶及地域、業(yè)務、行業(yè)（職業(yè)）等方面的風險狀況。2.以下關于現(xiàn)金股利說法錯誤的是（）。[2014年11月真題]A.

個人投資者取得現(xiàn)金紅利不用支付所得稅B.

現(xiàn)金股利的發(fā)放致使公司的資產和股東權益減少同等數(shù)額C.

現(xiàn)金股利的發(fā)放是采用現(xiàn)金分紅方式D.

現(xiàn)金股利是將公司當期應付利潤的部分或全部發(fā)放給股東【答案】:

A【解析】:現(xiàn)金股利，也被稱為派現(xiàn)，是指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積和當期應付利潤的部分或全部發(fā)放給股東?，F(xiàn)金股利的發(fā)放致使公司的資產和股東權益減少同等數(shù)額，導致公司現(xiàn)金流出。A項，根據(jù)《關于上市公司股息紅利差別化個人所得稅政策有關問題的通知》（2015），個人投資者取得的現(xiàn)金紅利根據(jù)持股期限適用不同的稅率。持股期限超過1年的，暫免征收。3.金融期貨具備的功能包括（）。Ⅰ．套期保值Ⅱ．價格發(fā)現(xiàn)Ⅲ．投機Ⅳ．套利A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:金融期貨具有四項基本功能：套期保值功能、價格發(fā)現(xiàn)功能、投機功能和套利功能。金融期權與金融期貨有著類似的功能。從一定的意義上說，金融期權是金融期貨功能的延伸和發(fā)展，具有與金融期貨相同的套期保值和發(fā)現(xiàn)價格的功能，是一種行之有效的控制風險的工具。4.基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設置不同的認購費率。我國股票型基金的認購費率大多在1%～1.5%左右，貨幣市場基金一般不收取認購費。債券型基金的認購費率通常在（）以下。A.

2%B.

1.5%C.

1%D.

0.5%【答案】:

C【解析】:我國股票型基金的認購費率大多在1%～1.5%，債券型基金的認購費率通常在1%以下，貨幣市場基金一般不收取認購費。5.證券公司在全國股份轉讓系統(tǒng)從事經紀業(yè)務，應具備的條件不包括（）。A.

具備證券經紀業(yè)務資格B.

配備開展經紀業(yè)務必要人員C.

設立推薦業(yè)務專門部門，配備合格專業(yè)人員D.

建立投資者適當性管理工作制度、交易結算管理制度及其他經紀業(yè)務管理制度【答案】:

C【解析】:證券公司申請在全國股份轉讓系統(tǒng)從事經紀業(yè)務應具備下列條件：①具備證券經紀業(yè)務資格；②配備開展經紀業(yè)務必要人員；③建立投資者適當性管理工作制度、交易結算管理制度及其他經紀業(yè)務管理制度；④具備符合全國股份轉讓系統(tǒng)公司要求的交易技術系統(tǒng)；⑤全國股份轉讓系統(tǒng)公司規(guī)定的其他條件。C項，設立推薦業(yè)務專門部門，配備合格專業(yè)人員，是證券公司申請在全國股份轉讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務的條件之一。6.標準化債權類資產應當同時滿足條件（）。Ⅰ．等分化，可交易Ⅱ．信息披露充分Ⅲ．公允定價，流動性機制完善Ⅳ．在銀行間市場、證券交易所市場等經國務院同意設立的交易場所交易A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:標準化債權類資產應當同時符合以下條件：①等分化，可交易；②信息披露充分；③集中登記，獨立托管；④公允定價，流動性機制完善；⑤在銀行間市場、證券交易所市場等經國務院同意設立的交易市場交易。標準化債權類資產的具體認定規(guī)則由中國人民銀行會同金融監(jiān)督管理部門另行制定。標準化債權類資產之外的債權類資產均為非標準化債權類資產。7.下列關于內幕交易、泄露內幕信息罪構成要件的說法，正確的有（）。[2017年9月真題]Ⅰ．該罪主體要件為一般主體Ⅱ．該罪主觀方面只能是故意Ⅲ．該罪主體只能是自然人Ⅳ．單位可以成為該罪主體A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

B【解析】:Ⅰ、Ⅲ兩項，該罪的主體是特殊主體，主要包括證券、期貨交易內幕信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內幕信息的人員。根據(jù)《刑法》第一百八十條，單位犯該罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役。8.《證券法》規(guī)定的發(fā)行人應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人的情形不包括（）。A.

申請公開發(fā)行股票，依法采取承銷方式的B.

申請公開發(fā)行可轉換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的C.

申請公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的D.

申請公開發(fā)行公司債券，依法采取承銷方式的【答案】:

D【解析】:根據(jù)《證券法》，發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人。9.我國相關制度規(guī)定，證券從業(yè)人員可以買賣（）。[2017年9月真題]A.

A股B.

國債C.

B股D.

創(chuàng)業(yè)板股票【答案】:

B【解析】:《證券法》規(guī)定，證券交易所、證券公司和證券登記結算機構的從業(yè)人員、證券監(jiān)督管理機構的工作人員以及法律、行政法規(guī)禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票或者其他具有股權性質的證券，也不得收受他人贈送的股票或者其他具有股權性質的證券。但證券從業(yè)人員可以買賣不具有股權性質的、經批準發(fā)行的國債和基金。10.證券公司應當建立觀察名單和限制名單制度，需明確的內容有（）。Ⅰ．設置名單的目的Ⅱ．有關公司進入和退出名單的事由和時點Ⅲ．對有關業(yè)務活動進行監(jiān)控或限制的措施Ⅳ．名單編制和管理的程序及職責分工A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:證券公司應當建立觀察名單和限制名單制度，明確設置名單的目的、有關公司或證券進入和退出名單的事由和時點、名單編制和管理的程序及職責分工、掌握名單的工作人員范圍、對有關業(yè)務活動進行監(jiān)控或限制的措施以及異常情況的處理辦法等內容。觀察名單不影響證券公司正常開展業(yè)務，但證券公司應當對于列入觀察名單的公司或證券有關的相關業(yè)務活動實施監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常情況，及時調查處理。11.甲公司的分公司在其經營范圍內以自己的名義對外簽訂了一份貨物買賣合同，根據(jù)公司法的規(guī)定，關于該合同的效力及其責任承擔的表述中，正確的是（）。[2016年3月真題]A.

該合同有效，其民事責任由甲公司承擔B.

該合同有效，其民事責任由分公司承擔，甲公司負補充責任C.

該合同有效，其民事責任由分公司承擔D.

該合同無效，甲公司和分公司均不承擔民事責任【答案】:

A【解析】:根據(jù)《公司法》第十四條，分公司不具有法人資格，其民事責任由公司承擔。12.證券發(fā)行市場又稱（）。[2018年3月真題]A.

次級市場B.

流通市場C.

二級市場D.

一級市場【答案】:

D【解析】:一級市場是新金融資產的發(fā)行市場，例如股票和債券的發(fā)行市場。一級市場的主要功能是籌資，發(fā)行人通過新證券的公開或定向發(fā)行獲得資金，購買方則獲得相應的金融資產（股票或債券）。13.多層次資本市場的意義包括（）。Ⅰ．有利于調動民間資本的積極性，轉儲蓄為投資Ⅱ．有利于創(chuàng)新宏觀調控機制，提高間接融資比重，防范和化解經濟風險Ⅲ．有利于促進科技創(chuàng)新，促進新興產業(yè)發(fā)展和經濟轉型Ⅳ．有利于促進產業(yè)整合，緩解產能過剩A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:多層次資本市場的意義包括：①有利于調動民間資本的積極性，轉儲蓄為投資；②有利于創(chuàng)新宏觀調控機制，提高直接融資比重，防范和化解經濟風險；③有利于促進科技創(chuàng)新，促進新興產業(yè)發(fā)展和經濟轉型；④有利于促進產業(yè)整合，緩解產能過剩；⑤有利于滿足日益增長的社會財富管理需求，改善民生，促進社會和諧；⑥有利于提高我國經濟金融的國際競爭力。Ⅱ項，提高間接融資比重表述不正確。14.金融機構可以吸收存款和發(fā)行債券，兩者的異同點有（）。Ⅰ．都是金融機構獲得資金來源的方式Ⅱ．存款的主動性在存款戶，金融機構不能完全控制Ⅲ．發(fā)行債券是金融機構的主動負債Ⅳ．對金融機構來說，發(fā)行債券比吸收存款有更大的主動權和靈活性A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:對于金融機構來說，吸收存款和發(fā)行債券都是它的資金來源，構成了它的負債。存款的主動性在存款戶，金融機構只能通過提供服務條件來吸引存款，而不能完全控制存款，是被動負債；而發(fā)行債券則是金融機構的主動負債，金融機構有更大的主動權和靈活性。15.計算股票的理論價格需要考慮的因素包括（）。[2014年11月真題]Ⅰ．票面金額Ⅱ．必要收益率Ⅲ．預期股息Ⅳ．二級市場交易價格A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:股票的未來股息收入、資本利得收入是股票的未來收益，亦可被稱為期值。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價值，即為股票的現(xiàn)值。股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的現(xiàn)值。16.根據(jù)相關規(guī)定，具有證券行業(yè)自律管理的機構有（）。[2017年6月真題]Ⅰ．證券交易所Ⅱ．證券業(yè)協(xié)會Ⅲ．證券登記結算機構Ⅳ．律師事務所A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:根據(jù)相關規(guī)定，我國的證券自律性組織機構有證券交易所、證券業(yè)協(xié)會、證券登記結算機構、證券投資者保護基金等。17.與普通股票相比較，下列表述中，屬于優(yōu)先股票的特點的是（）。[2014年9月真題]Ⅰ．收入穩(wěn)定Ⅱ．二級市場價格波動?、螅L險較高Ⅳ．適宜短期投資A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:對投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財產清償時也先于普通股股東，因而風險相對較小，不失為一種較安全的投資對象。優(yōu)先股票因收入穩(wěn)定，二級市場價格波動小，風險較低，適宜中長線投資。18.下列關于中國證監(jiān)會的說法，正確的有（）。[2018年3月真題]Ⅰ．是國務院直屬事業(yè)單位Ⅱ．是全國證券、期貨市場的主管部門Ⅲ．按照國務院授權，依照相關法律法規(guī)對證券、期貨市場進行集中、統(tǒng)一監(jiān)管Ⅳ．依法制定有關證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

C【解析】:中國證券監(jiān)督管理委員會是國務院直屬機構，為正部級事業(yè)單位，是全國證券、期貨市場的主管部門，按照國務院授權履行行政管理職能，依照相關法律、法規(guī)對全國證券、期貨市場實行集中統(tǒng)一監(jiān)管，維護證券市場秩序，保障其合法運行。其主要職責為：依法制定有關證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，負責監(jiān)督有關法律法規(guī)的執(zhí)行，負責保護投資者的合法權益，對全國的證券發(fā)行、證券交易、中介機構的行為等依法實施全面監(jiān)管，維持公平而有序的證券市場。19.間接融資的特點包括（）。Ⅰ．資金獲得的間接性Ⅱ．分散性Ⅲ．相對集中性Ⅳ．相對較強的自主性A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

D【解析】:間接融資的特點有：①資金獲得的間接性；②融資的相對集中性；③融資的主動權主要掌握在金融中介手中；④融資信譽的差異性相對較小；⑤全部具有可逆性（即可返還性）。20.根據(jù)《證券公司信息隔離墻制度指引》的規(guī)定，投資銀行業(yè)務部門在下列（）工作環(huán)節(jié)中，證券公司應當將項目列入觀察名單，且以其中較早者為準。[2012年9月真題]Ⅰ．與客戶簽署保密協(xié)議Ⅱ．實際獲知項目內幕信息Ⅲ．對項目立項Ⅳ．進場開展工作A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券公司應當在投資銀行業(yè)務部門與客戶發(fā)生實質性接觸后的適當時點，將相關項目所涉公司或證券列入觀察名單。前款所稱適當時點，以與客戶簽署保密協(xié)議、對項目立項、進場開展工作和實際獲知項目內幕信息中較早者為準。21.我國在國際債券市場上已發(fā)行的債券品種有（）。Ⅰ．政府債券Ⅱ．特種國債Ⅲ．金融債券Ⅳ．公司債券A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

B【解析】:我國發(fā)行國際債券始于20世紀80年代初期。當時，在改革開放的政策指導下，為利用國外資金，加快我國的建設步伐，我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種有以下幾種：①政府債券；②金融債券和公司債券。22.融資融券業(yè)務的決策和主要管理職責應當由（）承擔。A.

證券公司總部B.

證券公司分支機構C.

證券公司營業(yè)部門負責人D.

證券公司普通員工【答案】:

A【解析】:根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第三十七條，證券公司應當對融資融券業(yè)務實行集中統(tǒng)一管理。融資融券業(yè)務的決策和主要管理職責應當由證券公司總部承擔。23.證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立（）。[2018年4月真題]Ⅰ．融券專用證券賬戶Ⅱ．客戶信用交易擔保證券賬戶Ⅲ．信用交易證券交收賬戶Ⅳ．融資專用資金賬戶A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

D【解析】:證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。24.下列有關于公司和分公司的表述中，正確的是（）。[2014年11月真題]A.

分公司依法獨立承擔民事責任B.

分公司具有法人資格C.

公司可設立子公司，不得設立分公司D.

子公司具有法人資格【答案】:

D【解析】:AB兩項，分公司不具有法人資格，可以在總公司的授權范圍內進行經營活動，由總公司承擔法律后果；C項，公司可以設立分公司，也可以設立子公司。25.下列關于證券自營業(yè)務的決策與授權的說法中正確的有（）。Ⅰ．自營業(yè)務的管理和操作由證券公司自營業(yè)務部門專職負責Ⅱ．非自營業(yè)務部門和分支機構不得以任何形式開展自營業(yè)務Ⅲ．非自營業(yè)務部門和分支機構可以以部分形式開展自營業(yè)務Ⅳ．自營業(yè)務中涉及自營規(guī)模、風險限額、資產配置、業(yè)務授權等方面的重大決策，應當經過集體決策并采取書面形式，由相關人員簽字確認后存檔A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:Ⅲ項，根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務指引》第七條，自營業(yè)務的管理和操作由證券公司自營業(yè)務部門專職負責，非自營業(yè)務部門和分支機構不得以任何形式開展自營業(yè)務。26.根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》，證券公司、證券投資咨詢機構發(fā)布證券研究報告，應當對發(fā)布的（）和審閱過程實行留痕管理。[2017年6月真題]Ⅰ．方式Ⅱ．時間Ⅲ．內容Ⅳ．對象A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:依據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第十八條，證券公司、證券投資咨詢機構發(fā)布證券研究報告，應當對發(fā)布的時間、方式、內容、對象和審閱過程實行留痕管理。發(fā)布證券研究報告相關業(yè)務檔案的保存期限自證券研究報告發(fā)布之日起不得少于5年。27.下列各項中，不屬于全國社會保障基金的資金來源的是（）。[2014年3月真題]A.

國有股減持劃入的資金和股權資產B.

從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的80%C.

中央財政撥入資金D.

用人單位和勞動者繳納的社會保險費【答案】:

D【解析】:全國社會保障基金是由中央財政預算撥款、國有資本劃轉、基金投資收益和以國務院批準的其他方式籌集的資金構成的。D項屬于社會保險基金的資金來源。社會保障基金與社會保險基金是兩個不同的概念，但二者共同構成了社?；?。28.我國在國際債券市場上已發(fā)行的債券品種有（）。[2018年5月真題]Ⅰ．政府債券Ⅱ．特種國債Ⅲ．金融債券Ⅳ．可轉換公司債券A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

B【解析】:我國發(fā)行國際債券始于20世紀80年代初期。當時，在改革開放的政策指導下，為利用國外資金，加快我國的建設步伐，我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種有以下幾種：①政府債券；②金融債券；③可轉換公司債券。29.證券公司認為客戶甲購買某金融產品不適當，未向其進行推介。如果甲主動要求通過證券公司購買金融產品，證券公司認為該金融產品對該客戶不適當?shù)?，（）。A.

不得銷售該金融產品給該投資人B.

可以無條件向該客戶銷售該金融產品C.

證券公司應當將判斷結論書面告知客戶，提示其審慎決策D.

經客戶口頭確認后可以銷售【答案】:

C【解析】:根據(jù)《證券公司代銷金融產品管理條例》，證券公司向客戶推介金融產品，應當了解客戶的身份、財產和收入狀況、金融知識和投資經驗、投資目標、風險偏好等基本情況，評估其購買金融產品的適當性。證券公司認為客戶購買金融產品不適當或者無法判斷適當性的，不得向其推介；客戶主動要求購買的，證券公司應當將判斷結論書面告知客戶，提示其審慎決策，并由客戶簽字確認。30.與現(xiàn)貨市場投機相比，期貨市場投機的特點是（）。[2013年12月真題]Ⅰ．具有較低的風險性Ⅱ．具有更高的風險性Ⅲ．期貨市場實行T＋0清算制度，可以進行日內投機Ⅳ．期貨市場實行T＋1清算制度，可以進行日內投機A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

D【解析】:與現(xiàn)貨市場投機相比較，期貨市場投機有兩個重要區(qū)別：①目前我國股票市場實行T＋1清算制度，而期貨市場實行T＋0清算制度，可以進行日內投機；②期貨交易的保證金制度導致期貨投機具有較高的杠桿率，盈虧相應放大，具有更高的風險性。31.證券賬戶開立的總體要求包括（）。Ⅰ．證券公司為客戶辦理開戶，應當遵循合法、自愿、審慎原則，審核客戶身份的真實性，確?？蛻糍Y料真實、準確和完整Ⅱ．證券公司應建立健全客戶賬戶開戶管理制度、操作流程和風險識別、評估與控制體系，確保風險可測、可控、可承受Ⅲ．證券公司可以在經營場所內為客戶現(xiàn)場開立賬戶，也可以通過見證、網(wǎng)上及中國證監(jiān)會認可的其他方式為客戶開立賬戶Ⅳ．證券公司應當建立健全客戶投訴和糾紛處理機制，明確處理流程，妥善處理客戶投訴與客戶之間的糾紛，持續(xù)做好客戶投訴及糾紛處理工作A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:Ⅳ項，屬于證券公司委托證券經紀人開展證券經紀業(yè)務營銷的要求。32.以下不符合公正原則要求的是（）。A.

證券立法機構應當制定體現(xiàn)公平精神的法律、法規(guī)和政策B.

對證券違法行為的處罰及對證券糾紛事件和爭議的處理，都應當公平進行C.

市場參與者在進入與退出市場、投資機會、享受服務、獲取信息等方面都享有完全平等的權利D.

證券監(jiān)督機構應當根據(jù)法律授予的權限履行監(jiān)管職責，以法律為依據(jù)，對一切證券市場參與者給予公正的待遇【答案】:

C【解析】:根據(jù)公正原則，證券立法機構應當制定體現(xiàn)公平精神的法律、法規(guī)和政策；證券監(jiān)督機構應當根據(jù)法律授予的權限履行監(jiān)管職責，以法律為依據(jù)，對一切證券市場參與者給予公正的待遇；對證券違法行為的處罰對證券糾紛事件和爭議的處理，都應當公平進行。33.風險管理的流程主要包括（）等。Ⅰ．風險的識別Ⅱ．風險的補償Ⅲ．風險的衡量Ⅳ．風險的監(jiān)測A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:證券公司應該根據(jù)自身特點制定相應的風險管理流程，以落實各項流動性風險管理政策和制度。在一般情況下，風險管理的流程主要包括：風險的識別，風險的衡量，風險的應對，風險的監(jiān)測、預警與報告。34.證券公司與委托人簽訂金融產品書面代銷合同應當明確約定的事項包括（）。[2016年7月真題]Ⅰ．向客戶進行信息披露、風險揭示以及后續(xù)服務的相關安排Ⅱ．受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關安排和后續(xù)處理機制Ⅲ．出現(xiàn)委托人對客戶違約情況下的處置預案和應急安排Ⅳ．因金融產品設計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產生的責任承擔A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券公司應與委托人通過簽署書面代銷合同明確雙方的權利義務以及在信息披露、風險揭示、咨詢查詢、投訴處理、違約方面應急預案和后續(xù)處理機制等方面的分工，因金融產品設計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產生的責任由委托人承擔，證券公司不承擔任何擔保責任。35.按基金的組織形式不同，基金可分為（）。[2014年6月真題]A.

契約型基金和公司型基金B(yǎng).

收入型基金和平衡型基金C.

封閉式基金和開放式基金D.

股票基金和債券基金【答案】:

A【解析】:基金的分類主要有：①按基金的組織形式，可分為契約型基金和公司型基金；②按基金運作方式，可分為封閉式基金和開放式基金；③按基金的投資標的，可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等；④按基金的投資理念劃分，可分為主動型基金和被動型基金；⑤按基金的募集方式劃分，可分為公募基金和私募基金。36.下列關于可轉換債券要素的說法，正確的有（）。Ⅰ．可轉換債券要素基本決定了轉換條件、轉換價值、市場價值等總體特征Ⅱ．可轉換公司債券的票面利率一般高于相同條件的不可轉換公司債券Ⅲ．轉換比例是指一定面額可轉換債券可轉換成優(yōu)先股的股數(shù)Ⅳ．贖回條款和回售條款是可轉換債券在發(fā)行時規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場條件A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:可轉換債券有若干要素，這些要素基本決定了可轉換債券的轉換條件、轉換價值、市場價格等總體特征?？赊D換債券的票面利率（或可轉換優(yōu)先股票的股息率）是指可轉換債券作為一種債券的票面年利率（或優(yōu)先股票股息率），由發(fā)行人根據(jù)當前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款確定，一般低于相同條件的不可轉換債券。轉換比例或轉換價格轉換比例是指一定面額可轉換債券可轉換成普通股票的股數(shù)。贖回條款和回售條款是可轉換債券在發(fā)行時規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場條件。37.全面風險管理體系應當包括可操作的管理制度、健全的組織架構、可靠的信息技術系統(tǒng)、（）、專業(yè)的人才隊伍、有效的風險應對機制。A.

合理的公司文化B.

政策支持C.

前瞻性的風險預警機制D.

量化的風險指標體系【答案】:

D【解析】:全面風險管理體系應當包括可操作的管理制度、健全的組織架構、可靠的信息技術系統(tǒng)、量化的風險指標體系、專業(yè)的人才隊伍、有效的風險應對機制。證券公司應將所有子公司以及比照子公司管理的各類孫公司納入全面風險管理體系，強化分支機構風險管理，實現(xiàn)風險管理全覆蓋。38.我國的商業(yè)銀行債券包括商業(yè)銀行（）。[2018年5月真題]Ⅰ．普通債券Ⅱ．小微企業(yè)專項金融債券Ⅲ．次級債務Ⅳ．混合資本債券A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:我國金融債券的品種包括政策性金融債券、商業(yè)銀行債券、財務公司債券證券、公司債券和債務、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券、保險公司次級債務。其中，商業(yè)銀行債券又可分為普通債券、次級債券、混合資本債券和小微企業(yè)專項金融債券39.證券市場監(jiān)管是指證券管理機關運用（），對證券的募集、發(fā)行等行為以及證券投資中介機構的行為進行監(jiān)督管理。Ⅰ．法律手段Ⅱ．經濟手段Ⅲ．行政手段Ⅳ．刑事手段A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:證券市場監(jiān)管手段包括法律手段、經濟手段和行政手段。法律手段是通過建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴格執(zhí)法來實現(xiàn)的。經濟手段是通過運用利率政策、公開市場業(yè)務、信貸政策、稅收政策等，對證券市場進行干預。行政手段是通過制定政策和計劃等對證券市場進行行政性的干預。40.保本基金的特點包括（）。Ⅰ．可以獲得一定的投資本金保證、收益保證Ⅱ．內含衍生工具與杠桿的特征Ⅲ．極端情況下仍然存在本金損失的風險Ⅳ．80%以上的基金資產投資于其他基金份額A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

D【解析】:2017年1月24日，中國證監(jiān)會發(fā)布《關于避險策略基金的指導意見》，將“保本基金”正式更名為“避險策略基金”。避險策略基金是指通過一定的避險投資策略進行運作，同時引入相關保障機制，以便在避險策略周期到期時，力求避免基金份額持有人投資本金出現(xiàn)虧損的公開募集證券投資基金。避險策略基金在極端情況下仍然存在本金損失的風險。Ⅱ項屬于分級基金的特點，Ⅳ項屬于“基金中的基金”的特點。41.根據(jù)《證券公司風險控制指標計算標準規(guī)定》，證券公司經營證券自營業(yè)務，持有權益類證券及證券衍生品的規(guī)模及比例應符合（）。[2016年5月真題]Ⅰ．自營權益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100%Ⅱ．自營權益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資產的500%Ⅲ．持有一種權益類證券的市值與其總市值的比例不得超過10%Ⅳ．持有一種權益類證券的成本不得超過凈資本的30%A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

A【解析】:根據(jù)《證券公司風險控制指標計算標準規(guī)定》，自營權益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100%；自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的500%；持有一種權益類證券的成本不得超過凈資本的30%；持有一種權益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5%，因包銷、中國證監(jiān)會認可的做市業(yè)務以及股票質押違約處理等導致的情形及中國證監(jiān)會另有認定的除外。42.開展私募資產管理業(yè)務的證券公司應具備符合條件的高級管理人員和（）名以上投資經理。A.

2B.

3C.

5D.

10【答案】:

B【解析】:證券公司開展私募資產管理業(yè)務，應具備符合條件的高級管理人員和3名以上投資經理，應具有投資研究部門，且專職從事投資研究的人員不少于3人。43.股份制企業(yè)以讓渡一定的企業(yè)經營控制權、收益分配權和剩余索取權而獲得企業(yè)經營資金的一種方式是（）。A.

股票市場融資B.

債券市場融資C.

風險投資融資D.

民間借貸【答案】:

A【解析】:股票市場融資是股份制企業(yè)以讓渡一定的企業(yè)經營控制權、收益分配權和剩余索取權而獲得企業(yè)經營資金的一種方式。44.關于基金資產估值，表述正確的有（）。[2014年9月真題]Ⅰ．我國的封閉式基金、開放式基金均是每個交易日估值Ⅱ．只要有市場交易價格的證券，就直接采用市場交易價格估值Ⅲ．海外的基金多數(shù)也是每個交易日估值Ⅳ．估值方法的一致性指基金進行資產估值時均應采用同樣的估值方法，遵守同樣的估值原則A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:Ⅱ項，當基金只投資于交易活躍的證券時，市場交易價格是可接受的，也是可信的，直接采用市場交易價格就可以對基金資產估值；當基金投資于交易不活躍的證券時，交易價格有可能不可信，在這種情況下，則需要根據(jù)不同的情況采取不同的方法，謹慎估值。45.證券公司內部控制應當貫徹（）的原則，確保內部控制有效。Ⅰ．獨立Ⅱ．健全Ⅲ．制衡Ⅳ．合理A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券公司內部控制是指證券公司為實現(xiàn)經營目標，根據(jù)經營環(huán)境變化，對證券公司經營與管理過程中的風險進行識別、評價和管理的制度安排、組織體系和控制措施。為確保內部控制有效，證券公司內部控制應當遵循以下原則：①健全；②合理；③制衡；④獨立。46.根據(jù)（）等因素，證券期貨經營機構可以設立存續(xù)期間辦理參與、退出的開放式資產管理計劃，或者存續(xù)期間不辦理參與和退出的封閉式資產管理計劃。Ⅰ．資產管理計劃的類別Ⅱ．投向資產的流動性Ⅲ．投向資產的期限特點Ⅳ．投資者需求A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:根據(jù)資產管理計劃的類別、投向資產的流動性及期限特點、投資者需求等因素，證券期貨經營機構可以設立存續(xù)期間辦理參與、退出的開放式資產管理計劃，或者存續(xù)期間不辦理參與和退出的封閉式資產管理計劃。開放式資產管理計劃應當明確投資者參與、退出的時間、次數(shù)、程序及限制事項。開放式集合資產管理計劃每三個月至多開放一次計劃份額的參與、退出，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。47.以下關于商業(yè)銀行次級債務的說法，正確的是（）。[2017年6月真題]A.

索償權在存款之前B.

索償權在其他負債之前C.

募集方式為向目標債權人定向募集D.

固定期限不低于10年（含10年）【答案】:

C【解析】:商業(yè)銀行次級債務是指由商業(yè)銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年（含5年），除非銀行倒閉或清算，不用于彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。募集方式為商業(yè)銀行向目標債權人定向募集。48.下列關于知情人從事內幕交易，給投資者造成損失，承擔行政責任和民事責任的說法正確的是（）。[2016年9月真題]A.

內幕信息知情人財產不足時，先繳納罰款、罰金B(yǎng).

只承擔民事責任C.

只承擔行政責任D.

內幕信息知情人財產不足時，先承擔民事賠償責任【答案】:

D【解析】:證券交易內幕信息的知情人和非法獲取內幕信息的人，在內幕信息公開前，不得買賣該公司的證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券等。內幕交易行為給投資者造成損失的，行為人應當依法承擔賠償責任。賠償責任屬于民事責任。根據(jù)《證券法》，違反本法規(guī)定，應當承擔民事賠償責任和繳納罰款、罰金，其財產不足以同時支付時，先承擔民事賠償責任。49.下列關于證券公司對客戶身份識別的基本要求的說法中，錯誤的是（）。A.

證券公司不得為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易B.

證券公司不得為客戶開立假名賬戶C.

考慮客戶的特殊需求，證券公司可以為客戶開立匿名賬戶D.

客戶由他人代理辦理業(yè)務的，證券公司應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記【答案】:

C【解析】:C項，證券公司不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。50.證券交易所具有監(jiān)督職能，它屬于（）。A.

立法機構委派的監(jiān)管部門B.

政府監(jiān)管部門C.

自律性監(jiān)管機構D.

地方所屬的監(jiān)管機構【答案】:

C【解析】:根據(jù)《證券法》第九十六條，證券交易所是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理，依法登記，取得法人資格。證券交易所的監(jiān)管職能包括對證券交易活動進行管理，對會員進行管理，以及對上市公司進行管理。51.股份有限公司的營業(yè)執(zhí)照上應當載明的事項有（）。[2017年4月真題]Ⅰ．公司設立方式Ⅱ．公司注冊資本Ⅲ．公司法定代表人Ⅳ．公司股份總數(shù)A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

B【解析】:《公司法》第七條規(guī)定，依法設立的公司，由公司登記機關發(fā)給公司營業(yè)執(zhí)照。公司營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期為公司成立日期。公司營業(yè)執(zhí)照應當載明公司的名稱、住所、注冊資本、經營范圍、法定代表人姓名等事項。公司營業(yè)執(zhí)照記載的事項發(fā)生變更的，公司應當依法辦理變更登記，由公司登記機關換發(fā)營業(yè)執(zhí)照。52.封閉式基金的期限是指基金的（）。A.

清算期限B.

存續(xù)期限C.

發(fā)行期限D.

贖回期限【答案】:

B【解析】:封閉式基金是指基金份額在存續(xù)期內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。封閉式基金的期限是指基金的存續(xù)期，即基金從成立起到終止之間的時間。53.下列關于我國商業(yè)銀行混合資本債券，說法正確的是（）。[2018年3月真題]Ⅰ．期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內不可贖回Ⅱ．是商業(yè)銀行為補充附屬資本而發(fā)行的Ⅲ．清償順序列于次級債務之前Ⅳ．清償順序列于一般債務之后A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

B【解析】:我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權資本之前但在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內不可贖回的債券。54.我國證券公司的設立采?。ǎ?。A.

報備制B.

審批制C.

備案制D.

注冊制【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券法》第一百一十八條規(guī)定，設立證券公司，應當具備下列條件，并經國務院證券監(jiān)督管理機構批準：①有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；②主要股東及公司的實際控制人具有良好的財務狀況和誠信記錄，最近三年無重大違法違規(guī)記錄；③有符合本法規(guī)定的公司注冊資本；④董事、監(jiān)事、高級管理人員、從業(yè)人員符合本法規(guī)定的條件；⑤有完善的風險管理與內部控制制度；⑥有合格的經營場所、業(yè)