資金業(yè)務(wù)自查報(bào)告（共4篇）

第18頁(yè)共18頁(yè)資金業(yè)務(wù)自查報(bào)告〔共4篇〕第1篇：開展資金業(yè)務(wù)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告關(guān)于資金業(yè)務(wù)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的自查報(bào)告XXXXX：根據(jù)XXX《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)合作部關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》〔XXXX發(fā)﹝2023﹞241號(hào)〕要求，XXX〔以下簡(jiǎn)稱本行〕按照自查內(nèi)容認(rèn)真對(duì)本行資金業(yè)務(wù)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下。一、根本情況本行現(xiàn)轄X個(gè)支行、X個(gè)總部營(yíng)業(yè)部、X個(gè)分理處。截止2023年6月末，各項(xiàng)負(fù)債總額X萬(wàn)元，其中：各項(xiàng)存款X萬(wàn)元，占全縣市場(chǎng)份額為X%；各項(xiàng)資產(chǎn)總額X萬(wàn)元，其中：各項(xiàng)貸款X萬(wàn)元，占全縣市場(chǎng)份額為X%;不良貸款余額X萬(wàn)元，占比X%；資本充足率X%，流動(dòng)性比例X%，流動(dòng)性缺口率X%，核心負(fù)債依存度X%。從2023年上半年經(jīng)營(yíng)情況來(lái)看，各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展平衡，經(jīng)營(yíng)狀況良好，風(fēng)險(xiǎn)可控。二、自查情況和流動(dòng)性現(xiàn)狀〔一〕資金業(yè)務(wù)自查情況截止2023年6月末，本行融出資金X億元，其中存放國(guó)有政策性銀行X億元〔X〕；存放X約期存款X筆，金額X億元。從融出資金期限來(lái)看，期限3個(gè)月內(nèi)〔含〕X筆，金額X億元，期限3個(gè)月至6個(gè)月〔含〕X筆，金額X億元，融出資金的期限均控制在3-6個(gè)月，業(yè)務(wù)期限搭配較為合理，報(bào)告期內(nèi)未融入資金。截止2023年6月末，本行貼現(xiàn)資產(chǎn)余額X萬(wàn)元，較年初增加X萬(wàn)元。1-6月份累計(jì)貼現(xiàn)資產(chǎn)借方發(fā)生額X萬(wàn)元，貸方發(fā)生額X萬(wàn)元，本行辦理的票據(jù)業(yè)務(wù)均為銀行承兌匯票買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)，未開展票據(jù)直貼和回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。本行嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社印發(fā)的《X省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理暫行方法》、《X省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀行承兌匯票操作規(guī)程》和《X省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)及再貼現(xiàn)操作細(xì)那么》，對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理，標(biāo)準(zhǔn)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)。從近兩個(gè)月票據(jù)承兌行履約情況來(lái)看，本行2023年4月到期票據(jù)4份，金額X萬(wàn)元；5月到期票據(jù)3份，金額X萬(wàn)元，承兌行接收匯票后可以及時(shí)匯劃款項(xiàng)，無(wú)交易對(duì)手違約情況?！捕沉鲃?dòng)性現(xiàn)狀本行為預(yù)防并降低由于流動(dòng)性缺乏帶來(lái)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，于20X年X月制定了《X流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)防控方案》和《X流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》〔X發(fā)〔2023〕X號(hào)〕，進(jìn)一步建立健全了資金業(yè)務(wù)流動(dòng)性管理規(guī)章制度，提升了流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)防控才能。截止2023年6月30日，本行各項(xiàng)存款余額X萬(wàn)元，較年初增加X萬(wàn)元；各項(xiàng)貸款余額X萬(wàn)元，較年初增加X萬(wàn)元，存貸比例為X％，流動(dòng)性資產(chǎn)X萬(wàn)元，流動(dòng)性負(fù)債X萬(wàn)元，流動(dòng)性比率X%，高于監(jiān)管指標(biāo)規(guī)定的≥25%，流動(dòng)性缺口率X%，高于監(jiān)管指標(biāo)規(guī)定的≥-10%，核心負(fù)債依存度X%，高于監(jiān)管指標(biāo)規(guī)定的≥60%，6月30日資金頭寸X億元，人民幣超額備付金率X%。從流動(dòng)性監(jiān)管指標(biāo)數(shù)據(jù)看，流動(dòng)性比例較高，不存在流動(dòng)性支付危機(jī)。三、存在問題目前本行流動(dòng)性現(xiàn)狀仍存在一些問題，一是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)有待加強(qiáng)；二是缺乏相關(guān)壓力測(cè)試，對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)抵御才能認(rèn)識(shí)缺乏；三是存款期限構(gòu)造尚待進(jìn)一步優(yōu)化；四是中長(zhǎng)期貸款比重過(guò)高，且繼續(xù)增加趨勢(shì)明顯。四、下一步工作措施〔一〕結(jié)實(shí)樹立風(fēng)險(xiǎn)理念，建立科學(xué)防范機(jī)制。結(jié)實(shí)樹立全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念，把防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)納入日常經(jīng)營(yíng)管理工作中，建立動(dòng)態(tài)的監(jiān)測(cè)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)提示機(jī)制，實(shí)在加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)防控工作，有效降低本行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。〔二〕定期開展壓力測(cè)試，有的放矢控制風(fēng)險(xiǎn)。本行將定期開展流動(dòng)性壓力測(cè)試，根據(jù)壓力測(cè)試結(jié)果及時(shí)調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債構(gòu)造，持有充足的高質(zhì)量流動(dòng)性資產(chǎn)用以緩沖流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)建立有效的應(yīng)急方案，并將結(jié)果用于本行各類決策過(guò)程，調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制方案，確定風(fēng)險(xiǎn)控制限額，制定戰(zhàn)略開展方案?！踩臣哟蠼M織資金力度，保持存款構(gòu)造合理。本行將把組織資金、穩(wěn)定存款增長(zhǎng)作為防控流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的重要著力點(diǎn)，加強(qiáng)組織資金工作，進(jìn)一步完善考核鼓勵(lì)方法，改良效勞手段，加大組織資金人員和費(fèi)用的投入，通過(guò)全員參與、多方聯(lián)動(dòng)，建立存款平穩(wěn)增長(zhǎng)的良性機(jī)制，確保存款構(gòu)造進(jìn)一步優(yōu)化?！菜摹痴{(diào)整貸款期限構(gòu)造，確保資產(chǎn)具有較強(qiáng)流動(dòng)性。存款短期化趨勢(shì)和貸款長(zhǎng)期化趨勢(shì)對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性產(chǎn)生很大壓力。本行將指導(dǎo)各機(jī)構(gòu)按照資產(chǎn)負(fù)債管理的要求，根據(jù)存款期限構(gòu)造合理確定貸款期限構(gòu)造，加強(qiáng)貸款期限管理，從嚴(yán)審查中長(zhǎng)期貸款期限，控制中長(zhǎng)期貸款增長(zhǎng)速度，降低中長(zhǎng)期貸款占比，使貸款期限構(gòu)造與存款構(gòu)造相匹配，保持資產(chǎn)合理的流動(dòng)性，防范由于構(gòu)造失衡引發(fā)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。XXXXXXXXXXXXXXXXXX2023年X月X日第2篇：開展資金業(yè)務(wù)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告關(guān)于資金業(yè)務(wù)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的自查報(bào)告XXXXX：根據(jù)XXX《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)合作部關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》〔XXXX發(fā)﹝2023﹞241號(hào)〕要求，XXX〔以下簡(jiǎn)稱本行〕按照自查內(nèi)容認(rèn)真對(duì)本行資金業(yè)務(wù)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下。一、根本情況本行現(xiàn)轄X個(gè)支行、X個(gè)總部營(yíng)業(yè)部、X個(gè)分理處。截止2023年6月末，各項(xiàng)負(fù)債總額X萬(wàn)元，其中：各項(xiàng)存款X萬(wàn)元，占全縣市場(chǎng)份額為X%；各項(xiàng)資產(chǎn)總額X萬(wàn)元，其中：各項(xiàng)貸款X萬(wàn)元，占全縣市場(chǎng)份額為X%;不良貸款余額X萬(wàn)元，占比X%；資本充足率X%，流動(dòng)性比例X%，流動(dòng)性缺口率X%，核心負(fù)債依存度X%。從2023年上半年經(jīng)營(yíng)情況來(lái)看，各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展平衡，經(jīng)營(yíng)狀況良好，風(fēng)險(xiǎn)可控。二、自查情況和流動(dòng)性現(xiàn)狀〔一〕資金業(yè)務(wù)自查情況截止2023年6月末，本行融出資金X億元，其中存放國(guó)有政策性銀行X億元〔X〕；存放X約期存款X筆，金額X億元。從融出資金期限來(lái)看，期限3個(gè)月內(nèi)〔含〕X筆，金額X億元，期限3個(gè)月至6個(gè)月〔含〕X筆，金額X億元，融出資金的期限均控制在3-6個(gè)月，業(yè)務(wù)期限搭配較為合理，報(bào)告期內(nèi)未融入資金。截止2023年6月末，本行貼現(xiàn)資產(chǎn)余額X萬(wàn)元，較年初增加X萬(wàn)元。1-6月份累計(jì)貼現(xiàn)資產(chǎn)借方發(fā)生額X萬(wàn)元，貸方發(fā)生額X萬(wàn)元，本行辦理的票據(jù)業(yè)務(wù)均為銀行承兌匯票買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)，未開展票據(jù)直貼和回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。本行嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社印發(fā)的《X省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理暫行方法》、《X省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)銀行承兌匯票操作規(guī)程》和《X省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)及再貼現(xiàn)操作細(xì)那么》，對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理，標(biāo)準(zhǔn)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)。從近兩個(gè)月票據(jù)承兌行履約情況來(lái)看，本行2023年4月到期票據(jù)4份，金額X萬(wàn)元；5月到期票據(jù)3份，金額X萬(wàn)元，承兌行接收匯票后可以及時(shí)匯劃款項(xiàng)，無(wú)交易對(duì)手違約情況?！捕沉鲃?dòng)性現(xiàn)狀本行為預(yù)防并降低由于流動(dòng)性缺乏帶來(lái)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，于20X年X月制定了《X流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)防控方案》和《X流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》〔X發(fā)〔2023〕X號(hào)〕，進(jìn)一步建立健全了資金業(yè)務(wù)流動(dòng)性管理規(guī)章制度，提升了流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)防控才能。截止2023年6月30日，本行各項(xiàng)存款余額X萬(wàn)元，較年初增加X萬(wàn)元；各項(xiàng)貸款余額X萬(wàn)元，較年初增加X萬(wàn)元，存貸比例為X％，流動(dòng)性資產(chǎn)X萬(wàn)元，流動(dòng)性負(fù)債X萬(wàn)元，流動(dòng)性比率X%，高于監(jiān)管指標(biāo)規(guī)定的≥25%，流動(dòng)性缺口率X%，高于監(jiān)管指標(biāo)規(guī)定的≥-10%，核心負(fù)債依存度X%，高于監(jiān)管指標(biāo)規(guī)定的≥60%，6月30日資金頭寸X億元，人民幣超額備付金率X%。從流動(dòng)性監(jiān)管指標(biāo)數(shù)據(jù)看，流動(dòng)性比例較高，不存在流動(dòng)性支付危機(jī)。三、存在問題目前本行流動(dòng)性現(xiàn)狀仍存在一些問題，一是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)有待加強(qiáng)；二是缺乏相關(guān)壓力測(cè)試，對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)抵御才能認(rèn)識(shí)缺乏；三是存款期限構(gòu)造尚待進(jìn)一步優(yōu)化；四是中長(zhǎng)期貸款比重過(guò)高，且繼續(xù)增加趨勢(shì)明顯。四、下一步工作措施〔一〕結(jié)實(shí)樹立風(fēng)險(xiǎn)理念，建立科學(xué)防范機(jī)制。結(jié)實(shí)樹立全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念，把防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)納入日常經(jīng)營(yíng)管理工作中，建立動(dòng)態(tài)的監(jiān)測(cè)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)提示機(jī)制，實(shí)在加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)防控工作，有效降低本行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)?！捕扯ㄆ陂_展壓力測(cè)試，有的放矢控制風(fēng)險(xiǎn)。本行將定期開展流動(dòng)性壓力測(cè)試，根據(jù)壓力測(cè)試結(jié)果及時(shí)調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債構(gòu)造，持有充足的高質(zhì)量流動(dòng)性資產(chǎn)用以緩沖流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)建立有效的應(yīng)急方案，并將結(jié)果用于本行各類決策過(guò)程，調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制方案，確定風(fēng)險(xiǎn)控制限額，制定戰(zhàn)略開展方案?！踩臣哟蠼M織資金力度，保持存款構(gòu)造合理。本行將把組織資金、穩(wěn)定存款增長(zhǎng)作為防控流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的重要著力點(diǎn)，加強(qiáng)組織資金工作，進(jìn)一步完善考核鼓勵(lì)方法，改良效勞手段，加大組織資金人員和費(fèi)用的投入，通過(guò)全員參與、多方聯(lián)動(dòng)，建立存款平穩(wěn)增長(zhǎng)的良性機(jī)制，確保存款構(gòu)造進(jìn)一步優(yōu)化?！菜摹痴{(diào)整貸款期限構(gòu)造，確保資產(chǎn)具有較強(qiáng)流動(dòng)性。存款短期化趨勢(shì)和貸款長(zhǎng)期化趨勢(shì)對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性產(chǎn)生很大壓力。本行將指導(dǎo)各機(jī)構(gòu)按照資產(chǎn)負(fù)債管理的要求，根據(jù)存款期限構(gòu)造合理確定貸款期限構(gòu)造，加強(qiáng)貸款期限管理，從嚴(yán)審查中長(zhǎng)期貸款期限，控制中長(zhǎng)期貸款增長(zhǎng)速度，降低中長(zhǎng)期貸款占比，使貸款期限構(gòu)造與存款構(gòu)造相匹配，保持資產(chǎn)合理的流動(dòng)性，防范由于構(gòu)造失衡引發(fā)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。XXXXXXXXXXXXXXXXXX月X日2023年X第3篇：資金自查報(bào)告官店中學(xué)教育專項(xiàng)資金自查報(bào)告根據(jù)習(xí)府辦發(fā)【2023】145號(hào)文件精神，結(jié)合縣教科局指示和我校實(shí)際情況，進(jìn)一步貫徹落實(shí)中央對(duì)惠農(nóng)資金落實(shí)的管理政策，現(xiàn)將我?；蒉r(nóng)資金自查報(bào)告如下：一、接通知，理方案、作宣傳、立機(jī)構(gòu)：1、學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)非常重視，成立了校長(zhǎng)許慶中為組長(zhǎng)，分管副校長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，以及后勤、財(cái)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)小組。2、我校涉及財(cái)政惠民資金有兩項(xiàng)：一是農(nóng)村義務(wù)教育階段貧困家庭寄宿生生活補(bǔ)助資金；二是營(yíng)養(yǎng)改善方案經(jīng)費(fèi)。二、農(nóng)村義務(wù)階段家庭經(jīng)濟(jì)困難寄宿生生活補(bǔ)助資金自查情況：我校嚴(yán)格按照國(guó)家貧困寄宿生生活補(bǔ)助的相關(guān)制度執(zhí)行，詳細(xì)程序如下：1、申請(qǐng)。學(xué)校組織各班級(jí)根據(jù)學(xué)生的申請(qǐng)和規(guī)定的補(bǔ)助條件，認(rèn)真摸排，確定對(duì)象，報(bào)學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)小組審核，初步擬定各班補(bǔ)助名額和對(duì)象，組織填寫《義務(wù)教育階段學(xué)校貧困寄宿生生活補(bǔ)助審批表》，審批表須在村村委會(huì)和主管部門審核、加注意見并蓋章。2、評(píng)審。各班評(píng)議后交教務(wù)處，評(píng)審小組在收到班級(jí)提交的學(xué)生申請(qǐng)書后，根據(jù)補(bǔ)助條件，結(jié)合學(xué)生日常消費(fèi)行為，逐一審核，認(rèn)真評(píng)議，擬定受助對(duì)象。3、公示。學(xué)校將擬定補(bǔ)助學(xué)生在校內(nèi)進(jìn)展不少于7個(gè)工作日的公示。公示內(nèi)容包括公示時(shí)間、補(bǔ)助學(xué)生總數(shù)及、補(bǔ)助金額、家庭困難原因、舉報(bào)投訴。4、申訴。在公示期間內(nèi)，老師或?qū)W生家長(zhǎng)(監(jiān)護(hù)人)有異議，可通過(guò)有效方式向?qū)W校提請(qǐng)復(fù)議，評(píng)審小組在接到提請(qǐng)復(fù)議后必須進(jìn)展快速答復(fù)并作好協(xié)調(diào)。5、再評(píng)審：對(duì)有異議的學(xué)生再次進(jìn)展審定，并按施行制度進(jìn)展調(diào)整，評(píng)審小組人員簽字。6、上報(bào)。公示無(wú)異議后，學(xué)校教務(wù)處完成《農(nóng)村義務(wù)教育階段貧困寄宿生生活補(bǔ)助費(fèi)統(tǒng)計(jì)表》，將享受生活補(bǔ)助學(xué)生花名表和統(tǒng)計(jì)表〔一式兩份〕上報(bào)縣資助辦。7、發(fā)放生活補(bǔ)助。將《農(nóng)村義務(wù)教育階段貧困寄宿生生活補(bǔ)助費(fèi)統(tǒng)計(jì)表》發(fā)放給守住學(xué)生簽字，班主任簽字，交食堂資金發(fā)放人員。生活補(bǔ)助到賬后由總務(wù)處及時(shí)發(fā)放。發(fā)放方式有現(xiàn)金發(fā)放和食堂充卡兩種形式。七八年級(jí)的受助學(xué)生充卡方式發(fā)放，九年級(jí)受助學(xué)生由本人領(lǐng)取、打在受助學(xué)生信譽(yù)卡號(hào)或郵政卡號(hào)上或家長(zhǎng)〔監(jiān)護(hù)人〕持戶口簿到總務(wù)處領(lǐng)取?！惨姼奖怼?、檔案管理。學(xué)校要將相關(guān)文件、學(xué)校工作組織、工作制度、學(xué)生申請(qǐng)書、《審批表》、《花名冊(cè)》、發(fā)放生活補(bǔ)助費(fèi)憑證和表冊(cè)等資料集中整理歸檔，專人管理，保存。9、發(fā)放期間存在的問題：2023年的“125元提標(biāo)生活費(fèi)”來(lái)得太遲，在2023年春季學(xué)期才組織落實(shí)，加之局部學(xué)生轉(zhuǎn)學(xué)或輟學(xué)，給發(fā)放工作來(lái)難度；九年級(jí)受助學(xué)生中局部學(xué)生因讀中職，不在校內(nèi)，在發(fā)放上有一定難度，后通過(guò)村校及村級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、同班同學(xué)的宣傳幫助全部發(fā)放〔見領(lǐng)取表〕。2023年春季貧困寄宿生生活費(fèi)也按時(shí)發(fā)放完成，有學(xué)生簽字表、發(fā)放圖片、充卡記錄及簽字，所有資料交一份到縣資助中心。10、畢業(yè)生卡上上余額處理：我校規(guī)定畢業(yè)寄宿生、轉(zhuǎn)走的寄宿生卡上余額退給學(xué)生，現(xiàn)對(duì)2023年6月畢業(yè)的學(xué)生已于中考完開場(chǎng)退費(fèi)〔見附件表說(shuō)明〕自今有局部畢業(yè)寄宿生將來(lái)領(lǐng)取。11、局部寄宿生卡上余額多，局部寄宿生安排不恰當(dāng)，早把卡上的錢用完。三、營(yíng)養(yǎng)改善方案資金自查我校嚴(yán)格按照供餐餐譜供餐，不隨意調(diào)整供餐食品的種類、供餐食品的數(shù)量等行為，確保了給學(xué)生提供等質(zhì)、等量、等價(jià)的營(yíng)養(yǎng)食品。實(shí)現(xiàn)了?？顚Ｓ?，所有資金全部用在了學(xué)生的營(yíng)養(yǎng)改善工作上。在縣配送上有時(shí)不及時(shí)，食堂在外補(bǔ)充；在索證索票上有時(shí)不及時(shí)，資料不標(biāo)準(zhǔn)。官店中學(xué)2023年8月27日第4篇：資金自查報(bào)告篇1：資金管理自查報(bào)告資金管理自查報(bào)告接到總部轉(zhuǎn)發(fā)的xx集團(tuán)《關(guān)于加強(qiáng)資金管控確保資金平安的通知》〔xx財(cái)字[2023]4號(hào)〕后，我單位高度重視，經(jīng)單位領(lǐng)導(dǎo)研究決定，成立了自糾自查領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)單位資金管理工作進(jìn)展了自查，現(xiàn)將自查情況說(shuō)明如下：一、制度建立及執(zhí)行情況1、單位內(nèi)控制度建立完善并得到有效執(zhí)行，其內(nèi)容符合現(xiàn)行國(guó)家有關(guān)財(cái)經(jīng)法規(guī)制度。2、嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)公司的各項(xiàng)財(cái)經(jīng)管理規(guī)定、方法。二、資金管理執(zhí)行方面1、收入方面:收入方面全部繳入結(jié)算資金賬戶單位的各項(xiàng)收入做到應(yīng)收盡收，所有收入均納入財(cái)務(wù)賬簿，無(wú)私設(shè)帳外及“小金庫(kù)”現(xiàn)象。2、所有資金支出均履行了嚴(yán)格的審批手續(xù)，所有支出都填寫費(fèi)用報(bào)銷單，有相關(guān)的經(jīng)辦人員簽字，并經(jīng)財(cái)務(wù)部審核單位負(fù)責(zé)人簽字后付款，不存在擠占、挪用行為。根本支出嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家的有關(guān)政策及規(guī)定，無(wú)擅自擴(kuò)大開支范圍和進(jìn)步開支標(biāo)準(zhǔn)，單位津補(bǔ)貼、獎(jiǎng)金和福利均按照國(guó)家或地方及集團(tuán)公司公司規(guī)定發(fā)放，無(wú)濫發(fā)獎(jiǎng)金、補(bǔ)貼或福利現(xiàn)象。工程支出均按照批準(zhǔn)的工程及用處以及工程施行方案執(zhí)行，無(wú)自行改變工程內(nèi)容，擴(kuò)大支出范圍現(xiàn)象，所有工程支出均合法合規(guī)。三、資金平安管理方面：1、現(xiàn)金的管理:現(xiàn)金的使用范圍嚴(yán)格執(zhí)行《現(xiàn)金管理暫行條例》，職工工資、獎(jiǎng)金的發(fā)放采取銀行代發(fā)，月末出納的銀行日記賬與會(huì)計(jì)的賬務(wù)相核對(duì)，確認(rèn)無(wú)誤后結(jié)賬。2、財(cái)務(wù)崗位職責(zé)分工明確，明確了出納、記賬、審核等會(huì)計(jì)的職責(zé)權(quán)限，使其互相別離、互相制約，以明確責(zé)任，防止舞弊，各項(xiàng)業(yè)務(wù)事項(xiàng)得以有序進(jìn)展。3、銀行賬戶管理方面：現(xiàn)有賬戶按照要求管理使用，對(duì)賬制度每月末認(rèn)真落實(shí)。4、票據(jù)有專人管理，負(fù)責(zé)票據(jù)的收、發(fā)臺(tái)賬登記工作。5、財(cái)務(wù)印章管理:財(cái)務(wù)專用章及法人章分別由二位副經(jīng)理負(fù)責(zé)保管，非經(jīng)單位負(fù)責(zé)人同意，不得攜章外出，制止非財(cái)務(wù)事項(xiàng)加蓋財(cái)務(wù)印章，嚴(yán)禁財(cái)務(wù)章外借。6、銀行印簽和空白憑證的管理:銀行印簽和空白憑證沒有同一人保管。7、嚴(yán)格實(shí)行責(zé)任追究:財(cái)務(wù)人員對(duì)工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，一絲不茍，嚴(yán)守職業(yè)道德。因粗心、過(guò)失造成的損失由責(zé)任人負(fù)責(zé)并承當(dāng)相應(yīng)費(fèi)用，無(wú)法追回造成的全部資金損失由責(zé)任人自行承當(dāng)。總之此次自查，單位領(lǐng)導(dǎo)高度重視，通過(guò)自查，自糾，對(duì)進(jìn)一步加強(qiáng)和改良資金管理工作起到了積極的促進(jìn)作用。篇2：關(guān)于財(cái)政專項(xiàng)資金使用情況的自查報(bào)告關(guān)于財(cái)政專項(xiàng)資金使用情況的自查報(bào)告縣財(cái)政局：為加強(qiáng)財(cái)政專項(xiàng)資金使用監(jiān)視，促進(jìn)專項(xiàng)資金標(biāo)準(zhǔn)管理，進(jìn)步專項(xiàng)資金的使用效益，根據(jù)財(cái)發(fā)[2023]94號(hào)文件精神，我公司重點(diǎn)對(duì)2023年財(cái)政撥付企業(yè)的財(cái)政專項(xiàng)資金使用、管理進(jìn)展了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：一、2023年至2023年專項(xiàng)資金的收支情況1、2023年1月7日收到財(cái)政撥付貸款貼息資金萬(wàn)元，2、2023年11月10日收到財(cái)政撥付工程資金萬(wàn)元。3、2023年12月6日收到財(cái)政撥付工程資金萬(wàn)元。4、2023年12月18日收到財(cái)政撥付工程資金萬(wàn)元。5、2023年12月23日收到財(cái)政撥付中小企業(yè)開展專項(xiàng)資金萬(wàn)元。通過(guò)自查的情況來(lái)看，單位領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，能認(rèn)真組織施行工程規(guī)劃設(shè)計(jì)編制工作，并用好管好規(guī)劃專項(xiàng)資金的使用。專項(xiàng)資金的投入對(duì)企業(yè)的挖潛改造建立提供了資金支持，為企業(yè)的開展做出了積極的奉獻(xiàn)。專項(xiàng)資金管理和使用逐步標(biāo)準(zhǔn)。規(guī)劃工程得到施行，資金效益日益表達(dá)。二、存在的問題經(jīng)過(guò)自查我們認(rèn)為資金能按工程方案來(lái)執(zhí)行，但也存在一些不容無(wú)視的問題。主要有以下幾點(diǎn)：〔一〕工程分項(xiàng)預(yù)算執(zhí)行不夠標(biāo)準(zhǔn)，局部工程前期工作準(zhǔn)備不夠充分?！捕彻こ藤Y金預(yù)算不夠完好，局部資金未列入預(yù)算。一是一些經(jīng)費(fèi)沒有列入工程預(yù)算，如設(shè)計(jì)費(fèi)、評(píng)審經(jīng)費(fèi)、工程可性行研究報(bào)告費(fèi)用、特別是請(qǐng)省內(nèi)外專家的費(fèi)用沒列入工程規(guī)劃經(jīng)費(fèi)中，而這些經(jīng)費(fèi)又是需要支出的；〔三〕制度不夠健全，監(jiān)視不夠有力。對(duì)專項(xiàng)資金的管理、使用和監(jiān)視等方面目前沒有詳細(xì)的規(guī)定或方法，〔四〕個(gè)別合同簽訂不夠標(biāo)準(zhǔn)、自查中發(fā)現(xiàn)，合同簽訂、履行等方面存在一些問題，先有支出才有工程合同，一些規(guī)劃設(shè)計(jì)的工作經(jīng)費(fèi)列支不夠合理。三、整改措施通過(guò)這次自查，對(duì)專項(xiàng)資金的管理使用方面存在的問題提出以下改良措施：1、建立或完善預(yù)算工程和專項(xiàng)資金使用的考核機(jī)制。2、嚴(yán)格預(yù)算執(zhí)行，強(qiáng)化預(yù)算監(jiān)視管理。3、科學(xué)合理編制工程，要科學(xué)合理選定工程，不斷完善工程論證、評(píng)審、報(bào)批程序，做好工程前期工作〔包括資金規(guī)模、施行年限、施行目的和效益等〕；4、加強(qiáng)會(huì)計(jì)監(jiān)視，進(jìn)步資金的使用效益。專項(xiàng)資金要按照會(huì)計(jì)制度的規(guī)定，實(shí)行單獨(dú)核算，確保資金?？顚Ｓ?。單位〔公章〕二0一一年五月八日篇3：專項(xiàng)資金自查報(bào)告工程經(jīng)費(fèi)自查報(bào)告工程名稱：**************************介質(zhì)立項(xiàng)代碼：*********************工程承當(dāng)單位：**************科技工程起止日期：2023-1——2023-12為加強(qiáng)財(cái)政專項(xiàng)資金使用監(jiān)視，促進(jìn)專項(xiàng)資金標(biāo)準(zhǔn)管理，進(jìn)步專項(xiàng)資金的使用效益，根據(jù)財(cái)發(fā)[2023]125號(hào)文件精神，我