工作整改調(diào)研報(bào)告

Word-12-工作整改調(diào)研報(bào)告篇一

為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)“兩煙”生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的監(jiān)管力度，保證內(nèi)管隊(duì)伍走向?qū)Ｂ毣?，專業(yè)化進(jìn)展水平，保證我省“兩煙”生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的規(guī)范有序化進(jìn)行，我XX部門特嚴(yán)格貫徹省局有關(guān)于內(nèi)管調(diào)研的總體要求，結(jié)合我管理局工作實(shí)際，認(rèn)真組織開展了調(diào)研工作。為做好2022年度全省煙草內(nèi)部專賣管理監(jiān)督工作，為明年全省的內(nèi)管工作能夠進(jìn)一步得以開展，內(nèi)管效力能夠更上一層臺(tái)階而打下基礎(chǔ)?，F(xiàn)將調(diào)研整理報(bào)告如下：

一、部門內(nèi)管專職人員建設(shè)狀況：

我管理局目前設(shè)有專職內(nèi)部管理人員XX名基本監(jiān)督管理人員XX名，內(nèi)部管理科長(zhǎng)XX名，副科長(zhǎng)XX名，基層內(nèi)管員XX名。

現(xiàn)階段，我管理局的內(nèi)管員工作的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)辦理日常的煙草經(jīng)營(yíng)監(jiān)管工作，準(zhǔn)時(shí)依據(jù)省局對(duì)內(nèi)管的總體要求，依據(jù)內(nèi)管預(yù)警信息對(duì)煙草經(jīng)營(yíng)的信息詳情組織調(diào)查核實(shí)，對(duì)發(fā)生的特殊不符內(nèi)管要求的煙草經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)按要求開展審調(diào)流程，并對(duì)其提出改進(jìn)工作建議要求，并做好資料整理報(bào)告工作狀況。

二、部門內(nèi)工作開呈現(xiàn)狀;

自我管理局內(nèi)管工作開展以來，我局嚴(yán)格依據(jù)國(guó)家總局下發(fā)的《行業(yè)內(nèi)部專賣管理監(jiān)督實(shí)施看法》，圍繞煙草行業(yè)的進(jìn)展與改革，切實(shí)將煙草管理工作落實(shí)到各煙草經(jīng)營(yíng)工作實(shí)際，深化開展內(nèi)部專賣管理監(jiān)督工作活動(dòng)，努力做到維護(hù)國(guó)家以及消費(fèi)者利益。為此，我局特加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，建立健全組織機(jī)構(gòu)，規(guī)范制度建設(shè)，明確責(zé)任制度，充分發(fā)揮內(nèi)部管理監(jiān)督機(jī)構(gòu)的職能作用，進(jìn)一步規(guī)范煙草生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)行為，使內(nèi)管工作逐步走向信息化，增加內(nèi)管工作實(shí)施力度。

三、內(nèi)管工作問題與不足

在我局的內(nèi)管工作實(shí)施進(jìn)程中，雖在對(duì)于煙草經(jīng)營(yíng)行業(yè)管理規(guī)范方面取得了確定的成效。但是在我局的實(shí)際內(nèi)部煙草監(jiān)管工作中，我管理局還存在有突出問題和不足之處，從而導(dǎo)致了管理效率與省局的總體要求還存在有確定程度的差距。我局主要存在有，內(nèi)部專賣管理監(jiān)督制度執(zhí)行管理不夠完善，內(nèi)部監(jiān)督檢查過程不到位，部分內(nèi)部專管人員的監(jiān)督工作管理生疏程度還不夠高等問題，這些問題眼中的影響了我局的內(nèi)部監(jiān)管進(jìn)展與執(zhí)行進(jìn)度，為此，我局特針對(duì)此等問題，進(jìn)行了深化的探討，分析解決出改進(jìn)措施，為將來一年度的內(nèi)部監(jiān)管工作中打下基礎(chǔ)，使得即將進(jìn)入的2022年度的內(nèi)部監(jiān)管工作得到實(shí)質(zhì)的提升。

四、內(nèi)管現(xiàn)狀問題措施探討

（一）如何對(duì)實(shí)行“兩煙”有效監(jiān)管

在現(xiàn)階段的內(nèi)部經(jīng)營(yíng)監(jiān)管工作中，“兩煙”生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的事前與事中管理已經(jīng)成為內(nèi)管工作中最為重要的一點(diǎn)。經(jīng)過調(diào)研分析認(rèn)為，作為內(nèi)部監(jiān)管部門應(yīng)從如下幾方面開展好監(jiān)管工作。

1、明確工作目標(biāo)。

各專賣內(nèi)管部門應(yīng)依據(jù)煙草專賣相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范經(jīng)營(yíng)要求，樂觀在事前參與商業(yè)企業(yè)“兩煙”生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)決策會(huì)議，監(jiān)督企業(yè)簽署的“兩煙”生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)制度并在此后對(duì)事中制度執(zhí)行狀況開展檢查，準(zhǔn)時(shí)提出監(jiān)管看法和建議，加強(qiáng)“兩煙”生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)行為的監(jiān)管力度。

2、明確工作職責(zé)。

各專賣內(nèi)管部門要切實(shí)履行對(duì)局域內(nèi)“兩煙”生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的事前監(jiān)管職責(zé)。按時(shí)參與“兩煙”生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)部門相關(guān)會(huì)議，對(duì)在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過程中存在有不符合行業(yè)規(guī)范要求或存在不規(guī)范隱患的條款、決策等提出修改建議，并跟蹤監(jiān)督其改進(jìn)執(zhí)行狀況，督促相關(guān)部門嚴(yán)格落實(shí)。

3、提出目標(biāo)內(nèi)容。

各單位建立明確的責(zé)任制度，緊抓“兩煙”生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況，各部門要加強(qiáng)與各“兩煙”企業(yè)的溝通溝通，加強(qiáng)密協(xié)作，全力推動(dòng)此項(xiàng)工作深化開展。此外，各部門應(yīng)定期組織檢查，準(zhǔn)時(shí)發(fā)覺“兩煙”生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過程中存在問題，并督促限期整改。對(duì)存在有在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)工作中執(zhí)行不到位，改進(jìn)措施走過場(chǎng)或不支持協(xié)作等問題的行為，要嚴(yán)峻?追究相關(guān)人員的責(zé)任，加強(qiáng)“兩煙”管理力度。

五、如何對(duì)卷煙外流大戶實(shí)施管理;

雖經(jīng)過各個(gè)煙草內(nèi)部監(jiān)管局的協(xié)作與不懈努力，煙草商業(yè)企業(yè)的規(guī)范是建設(shè)模式已經(jīng)初步確立，但是在當(dāng)前的新市場(chǎng)環(huán)境下，如何規(guī)范兌換卷煙外流大戶的管理與把握，已逐步建立規(guī)范有序，公正凈增的卷煙外流市場(chǎng)秩序，則成為了煙草商業(yè)企業(yè)監(jiān)管行業(yè)面臨的一個(gè)迫切問題。

在實(shí)際的監(jiān)管工作中，我們贏首先對(duì)卷煙外流商進(jìn)行認(rèn)真的分析與調(diào)查，調(diào)查外流大戶的卷煙銷量，以及卷煙銷向，真正把握外流大戶的真正卷煙銷量，正確推斷其貨存比，以便把握其精確?????的銷售流向，加強(qiáng)把握企業(yè)卷煙購銷存量。此外，還應(yīng)定期開展評(píng)估活動(dòng)，對(duì)卷煙外流企業(yè)建立完整的大戶檔案，結(jié)合其實(shí)際狀況，經(jīng)營(yíng)力氣，以及進(jìn)銷存狀況進(jìn)行具體的分析記錄，并對(duì)卷煙外流大戶進(jìn)行分類，以便利實(shí)行動(dòng)態(tài)管理。

六、如何加強(qiáng)內(nèi)管隊(duì)伍建設(shè)，提高整體監(jiān)督工作水平;

煙草專賣內(nèi)管隊(duì)伍建設(shè)是做好各項(xiàng)專賣管理工作的前提和保障。全面提升專賣內(nèi)管人員隊(duì)伍的整體素養(yǎng)，對(duì)促進(jìn)專賣內(nèi)管管理水平，提升企業(yè)形象，有著重要的意義。因此，作為監(jiān)管局應(yīng)首先加強(qiáng)對(duì)內(nèi)管隊(duì)伍建設(shè)的重要性的生疏，通過各種崗位培訓(xùn)活動(dòng)，提升部門內(nèi)個(gè)人員的監(jiān)管力氣，實(shí)施領(lǐng)導(dǎo)帶頭觀念建設(shè)，并建立健全聘用制度，提高部門人員的工作力氣樂觀性。

七、如何開放審核管理，提高內(nèi)部監(jiān)管效率和力度.

在日常的監(jiān)管工作中，應(yīng)首先確立定期檢查制度，對(duì)卷煙商業(yè)各個(gè)企業(yè)實(shí)行定期的檢查與審核，并要求各個(gè)相關(guān)監(jiān)督人員定期上報(bào)檢查狀況，并實(shí)行同級(jí)監(jiān)督，不同級(jí)審核制度。加強(qiáng)內(nèi)部的審核管理，并同時(shí)實(shí)行獎(jiǎng)罰制度，提高員工的監(jiān)管工作效率，加強(qiáng)內(nèi)部的監(jiān)管力度，已達(dá)到全局監(jiān)管工作的不斷提升。

篇二

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速進(jìn)展，商業(yè)銀行也取得了飛速的進(jìn)展。在商業(yè)銀行不斷進(jìn)展的過程中，都會(huì)自覺地將提高自身的內(nèi)部把握納入重要工作日程上。然而通過各種手段開展的稽核審查工作就是屬于內(nèi)部管理中的重要組成部分之一，稽核工作是否能夠落實(shí)到位，稽核出來的問題是否能夠得到整改，對(duì)銀行的進(jìn)展至關(guān)重要。本人就農(nóng)商行合川支行從去年到今年開展的稽核審查工作，探討了稽核工作的措施、內(nèi)控問題形成的主要緣由，針對(duì)問題進(jìn)一步的后續(xù)整改的措施，并提出了以后一段時(shí)間內(nèi)的努力方向。

一、稽核工作實(shí)行的手段以及稽核出來的問題

（一）稽核工作實(shí)行的措施

總行依據(jù)業(yè)務(wù)需要從2022年4月正式上線設(shè)置了稽核異動(dòng)流水，審計(jì)信息預(yù)警對(duì)65項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，我支行日均稽核監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)有1000余條。從疑點(diǎn)交易業(yè)務(wù)資金流、疑點(diǎn)交易柜員辦理業(yè)務(wù)、疑點(diǎn)賬戶時(shí)期發(fā)生狀況等多角度、多層面地開放稽核監(jiān)測(cè)信息排查，以排查信息為切入點(diǎn)，深究疑點(diǎn)信息的關(guān)聯(lián)線索，甄別問題的特征，排查風(fēng)險(xiǎn)隱患，進(jìn)一步發(fā)覺需關(guān)注的交易和制度執(zhí)行不到位的問題。針對(duì)疑點(diǎn)數(shù)據(jù)，稽核人員充分利用系統(tǒng)自身供應(yīng)的要素，向分理處下達(dá)了協(xié)查通知，對(duì)沒有問題的數(shù)據(jù)進(jìn)行了排解，對(duì)有疑點(diǎn)數(shù)據(jù)結(jié)合相關(guān)佐證資料進(jìn)一步認(rèn)真核查，準(zhǔn)時(shí)對(duì)違規(guī)責(zé)任人進(jìn)行懲處。該系統(tǒng)的上線梳理了核查挨次，要求稽核監(jiān)測(cè)人員對(duì)比相關(guān)內(nèi)容要點(diǎn)，逐項(xiàng)排查分析，保證將總行營(yíng)運(yùn)稽核系統(tǒng)吃透用好。

從跟蹤資金流的角度，發(fā)覺存在客戶以貸還貸（包含還息）、同一賬戶當(dāng)日內(nèi)多筆取現(xiàn)、柜員自辦業(yè)務(wù)等相關(guān)違規(guī)行為XX筆，金額XXX元。

（二）稽核工作取得的成效

截止2022年10月，合川支行稽核部針對(duì)82個(gè)分理處的會(huì)計(jì)結(jié)算、平安保衛(wèi)、中間業(yè)務(wù)、人力資源等方面開展了序時(shí)檢查，抽查業(yè)務(wù)25219筆，金額460134.4萬元，其中發(fā)覺問題651筆，金額17090.69萬元，通過現(xiàn)在座談，爭(zhēng)辯學(xué)習(xí)的方式現(xiàn)場(chǎng)整改370筆，金額11798.1萬元；對(duì)47個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了ATM機(jī)專項(xiàng)審計(jì)，抽樣2110筆，金額17308.58萬元，發(fā)覺問題86筆，金額6.57萬元，現(xiàn)場(chǎng)整改37筆，金額1.22萬元；對(duì)34個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了授信業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)，抽樣780筆，金額21704.4萬元，發(fā)覺問題12筆，金額30萬元，現(xiàn)場(chǎng)整改8筆，金額19萬元；對(duì)肖家、壩子、福壽進(jìn)行了內(nèi)控特殊幫扶，通過現(xiàn)場(chǎng)檢查，現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)的方式提升了分理處人員的內(nèi)控水平，從其次次檢查效果來看，相比第一次檢查消逝的問題明顯削減，員工合規(guī)意識(shí)得到有效提升，初步達(dá)到了內(nèi)控幫扶的目的；對(duì)下什字、三匯分理處進(jìn)行了特殊檢查，特殊稽核檢查區(qū)分于日常的稽核監(jiān)測(cè)工作，主要是針對(duì)稽核監(jiān)測(cè)的屢查屢犯問題、業(yè)務(wù)盲點(diǎn)等較為嚴(yán)峻問題，依據(jù)確定時(shí)段、擴(kuò)大稽核范圍、或依據(jù)管理內(nèi)控形勢(shì)增加新的監(jiān)測(cè)點(diǎn)，對(duì)一些需要長(zhǎng)抓不懈的常規(guī)性問題，開展動(dòng)態(tài)的、突擊性的稽核，達(dá)到對(duì)日?；吮O(jiān)測(cè)工作有效的補(bǔ)充。

二、內(nèi)控問題形成的主要緣由

隨著金融改革的深化進(jìn)展和科技進(jìn)步，銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)日趨現(xiàn)代化、多樣化、簡(jiǎn)潔化，對(duì)內(nèi)部會(huì)計(jì)把握不斷提出挑戰(zhàn)。而建立和實(shí)施一套科學(xué)完備的內(nèi)部會(huì)計(jì)把握體系是一項(xiàng)內(nèi)容浩大、難點(diǎn)眾多的系統(tǒng)工程，客觀上需要有一個(gè)不斷探究、不斷完善、不斷深化的過程，不行能一蹴而就，縱觀合川支行內(nèi)部把握的現(xiàn)狀，主要存在的問題有以下幾方面。

（一）內(nèi)控意識(shí)淡薄，沒有處理好業(yè)務(wù)進(jìn)展與會(huì)計(jì)內(nèi)控間的關(guān)系

分理處對(duì)內(nèi)控管理與業(yè)務(wù)進(jìn)展的辯證關(guān)系生疏模糊，存在重業(yè)務(wù)進(jìn)展，輕內(nèi)控管理現(xiàn)象，淡漠了內(nèi)部把握對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)展的重要性生疏。在工作中，業(yè)務(wù)與內(nèi)控的崗位取舍時(shí)往往犧牲內(nèi)控崗位，在業(yè)務(wù)人員緊缺時(shí)，時(shí)常壓縮內(nèi)控人員，長(zhǎng)此以往影響了內(nèi)控隊(duì)伍的力氣，還給業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)帶來隱患。

（二）員工素養(yǎng)低下及責(zé)任心的缺乏，合規(guī)意識(shí)不高。

內(nèi)把握度有效發(fā)揮把握作用，關(guān)鍵取決于執(zhí)行把握的主體，人員的素養(yǎng)和責(zé)任心起重要作用，業(yè)務(wù)操作人員感情代替規(guī)章，或制度觀念淡薄，對(duì)執(zhí)行內(nèi)把握度的重要性生疏不足，疏于內(nèi)控，違章操作，違反程序辦理業(yè)務(wù)，形成事故隱患和案件發(fā)生；新進(jìn)員工由于對(duì)內(nèi)把握度生疏上生疏，在辦理業(yè)務(wù)中致使內(nèi)部把握消逝漏洞，違章問題屢有發(fā)生。一些行之有效的基本把握制度在事實(shí)上被省略、被扭曲，其中主要表現(xiàn)為由于各機(jī)構(gòu)人員流淌性大、崗位溝通頻繁、新進(jìn)行員工多，尤其是一線員工最為突出，以及思想生疏等因素的影響，使整改工作目前主要存在三大難點(diǎn)：一是歷史遺留的問題，已經(jīng)發(fā)生，無法挽回，無法整改到位；二是屢查屢犯的問題，難于整改到位，因人員變動(dòng)頻繁，同一問題，不同的人，在同一網(wǎng)點(diǎn)不行能只消逝一次，使得屢查屢犯的現(xiàn)象難以根除；三是存在只就單個(gè)問題進(jìn)行的現(xiàn)象，無論是責(zé)任單位還是員工，真正做到舉一反三，吸取教訓(xùn)的較少。

三、完善我行內(nèi)控體系的對(duì)策

（一）高度重視是前提

要完善我行的內(nèi)部把握體系，離不開上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的高度重視。在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下我行2022年初重新修訂了《農(nóng)村商業(yè)銀行合川支行內(nèi)控評(píng)價(jià)考核方法》，通過現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)與組織評(píng)審相結(jié)合，把內(nèi)控管理與制度執(zhí)行狀況納入各分理處保障指標(biāo)考核，與員工績(jī)效掛鉤，確保內(nèi)部把握體系有效運(yùn)行，內(nèi)部把握措施有效落實(shí)；于今年3月，行成立了由支行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的“合規(guī)文化年”建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制訂了實(shí)施方案，召開了一、二級(jí)分理處主任、主辦信貸、主辦會(huì)計(jì)、支行部室正、副經(jīng)理參與的“合規(guī)文化年”建設(shè)工作動(dòng)員大會(huì)，開展了不合規(guī)行為的全面自查，對(duì)自查出的問題簽訂了整改書，現(xiàn)該活動(dòng)正在連續(xù)進(jìn)行中。這對(duì)強(qiáng)化各機(jī)構(gòu)的內(nèi)控意識(shí)，培育全行內(nèi)控文化，將發(fā)揮重要的動(dòng)員和普及作用，為內(nèi)部把握稽核制造良好的條件。

（二）找準(zhǔn)問題是基礎(chǔ)

完善內(nèi)控體系要求我行的工作人員能夠糊涂的生疏到自身存在的問題，這就需要我們不斷轉(zhuǎn)變稽核觀念；規(guī)范檢查方法。

1.轉(zhuǎn)變稽核觀念。由合規(guī)性復(fù)核向風(fēng)險(xiǎn)性稽核轉(zhuǎn)軌，把檢查中發(fā)覺的問題，當(dāng)成線索而不是結(jié)論，在此基礎(chǔ)上連續(xù)進(jìn)行“三查”：即一查風(fēng)險(xiǎn)，為被查機(jī)構(gòu)示警排雷；二查成因，堵塞管理上的漏洞；三查盡職，錯(cuò)是人犯的，改也要靠人，對(duì)事不對(duì)人，整改難以落到實(shí)處。在對(duì)個(gè)人的問責(zé)過程中，應(yīng)堅(jiān)持審慎的區(qū)分對(duì)待。個(gè)人違規(guī)的緣由主要有四種：第一種是“競(jìng)爭(zhēng)所迫”，或是因妥協(xié)于客戶的非理性需求，或是因從眾于同業(yè)的不正值競(jìng)爭(zhēng)，解決的方法是引導(dǎo)樂觀的金融創(chuàng)新；其次種是“政策所制”，主要是因內(nèi)外部管理失當(dāng)，解決的方法是樂觀向有關(guān)部門反映，修訂政策與市場(chǎng)間的“不符點(diǎn)”，提高政策的適宜性；第三種是“生疏所限”，當(dāng)事人業(yè)務(wù)力氣不足或?qū)φ叩睦斫獯嬖谄?，解決的方法是加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)或進(jìn)行崗位調(diào)整；第四種是“私欲所驅(qū)”，個(gè)人不作為或胡作為。這種行為是稽核監(jiān)督與訂正的重點(diǎn)，要堅(jiān)決予以查處。

2.規(guī)范檢查方法，使其標(biāo)準(zhǔn)化、模板化、程序化。在內(nèi)控檢查中，制定統(tǒng)一的檢查方案。將內(nèi)控政策表格化，明確列示內(nèi)控點(diǎn)、內(nèi)控要求、內(nèi)控措施、以及內(nèi)控自查和整改狀況，既易于檢查人員統(tǒng)一檢查標(biāo)準(zhǔn)，又易于被查機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)和整改；既能全面系統(tǒng)反映被查機(jī)構(gòu)的內(nèi)控現(xiàn)狀，又能連續(xù)動(dòng)態(tài)地反映其內(nèi)控整改的效果。

（三）落實(shí)整改是關(guān)鍵

1.提升條線案防管控力氣，促進(jìn)問題準(zhǔn)時(shí)整改。依據(jù)總行2022年案件風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)排查實(shí)施方案，支行對(duì)案防及內(nèi)控管理按業(yè)務(wù)條線進(jìn)行了細(xì)化和分解，通過制訂各條線排查方案和現(xiàn)場(chǎng)排查，加強(qiáng)了操作風(fēng)險(xiǎn)管控，建立了案防長(zhǎng)效機(jī)制。

2.落實(shí)了定期通報(bào)制度，促進(jìn)問題準(zhǔn)時(shí)整改。通過稽核部門按月召開的工作分析會(huì)，各稽核小組對(duì)檢查發(fā)覺的問題進(jìn)行了梳理和分析匯總，并通過支行辦公會(huì)準(zhǔn)時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了匯報(bào)，提出了懲處建議，對(duì)突出問題和熱點(diǎn)問題向分理處發(fā)出了狀況通報(bào)或風(fēng)險(xiǎn)提示，使支行領(lǐng)導(dǎo)能在第一時(shí)間了解把握基層分理處較普遍存在的問題及其風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，為領(lǐng)導(dǎo)決策和各業(yè)務(wù)條線制定防控措施供應(yīng)了依據(jù)，同時(shí)，通過準(zhǔn)時(shí)通報(bào)和處理，對(duì)其它分理處和員工也起到了很好的警戒震懾的作用，使審計(jì)目的得到了有效體現(xiàn)。

3.堅(jiān)持現(xiàn)場(chǎng)檢查與現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)相結(jié)合，促進(jìn)問題準(zhǔn)時(shí)整改。要求支行在各類檢查管理過程中，均要以現(xiàn)場(chǎng)翻文件、查依據(jù)、分析可能產(chǎn)生的后果等形式提出合規(guī)操作看法及整改建議，向有檢查就有溝通，有溝通就有提高的新模式較變。通過溝通溝通中，求同存異，得到理解和支持，真正意義上實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)變思想，自覺樹立合規(guī)意識(shí)，自覺開展自查自糾工作，以提升檢查結(jié)果的效用。

3.強(qiáng)化非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控，促進(jìn)問題準(zhǔn)時(shí)整改。今年初設(shè)置了兼職非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控崗，結(jié)合異動(dòng)流水和審計(jì)預(yù)警信息數(shù)據(jù)，對(duì)轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)重點(diǎn)柜員、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重要崗位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重點(diǎn)時(shí)段的監(jiān)控錄像資料進(jìn)行了回放抽查，填補(bǔ)了現(xiàn)場(chǎng)檢查間隔期間的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控空白，有效發(fā)揮了實(shí)時(shí)監(jiān)督的威懾作用。

4.增加違規(guī)人員合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)問題準(zhǔn)時(shí)整改。為強(qiáng)化警示教育和提高整改效果，截止10月底我支行組織違規(guī)人員召開了4批集中座談和現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)會(huì)，通過現(xiàn)場(chǎng)內(nèi)控學(xué)問測(cè)試，違規(guī)人員對(duì)違規(guī)事實(shí)及緣由進(jìn)行剖析，提出整改措施和現(xiàn)場(chǎng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)等措施，進(jìn)一步提高了違規(guī)人員和分理處管理人員對(duì)內(nèi)控管理的生疏，為提高整改效