銀行網(wǎng)點會計防控工作總結(jié)（共4篇）

第13頁共13頁銀行網(wǎng)點會計防控工作總結(jié)〔共4篇〕第1篇：銀行網(wǎng)點案件防控心得4案件防控心得體會周一，解放路支行的全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于案件防控的文章，結(jié)合典型案例，參照制度認(rèn)真查找問題，深化挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。通過學(xué)習(xí)我對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識，對案件暴露出來的問題追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：一、防患意識不強(qiáng)，疏于管理。每次案件的發(fā)生，都存在著相似的狀況，如柜員違規(guī)操作業(yè)務(wù)，需要復(fù)核的業(yè)務(wù)一手清，需要受權(quán)的業(yè)務(wù)流于形式，給客戶做理財業(yè)務(wù)時，沒有必要的風(fēng)險提示等問題，這些問題暴露出了柜員防患意識不強(qiáng)，疏于管理，注重了業(yè)務(wù)開展，無視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，不重視內(nèi)部管理、平安教育和責(zé)任意識。二、員工法紀(jì)意識差，疏于教育。員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和進(jìn)步，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變才能差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。三、受權(quán)、復(fù)核流于形式，監(jiān)視缺乏。需要受權(quán)的業(yè)務(wù)，受權(quán)人員不經(jīng)檢驗，直接辦理受權(quán)業(yè)務(wù)，需要復(fù)核的業(yè)務(wù)，只是流于形式，做了外表工作，在日常工作中，我們都需要加快辦理業(yè)務(wù)的流程，但是對于關(guān)鍵、重要的業(yè)務(wù)，受權(quán)機(jī)制的出現(xiàn)保證了業(yè)務(wù)辦理的真實性和準(zhǔn)確性，這在特殊業(yè)務(wù)處理的過程中是不可缺少的。針對以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與考慮，本人覺得可以從以下幾方面入手，以進(jìn)步案件防控的實效性。一、樹立“以人為本”，進(jìn)步思想教育程度。金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處分不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，標(biāo)準(zhǔn)自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的保護(hù)，也是對別人的負(fù)責(zé)。在這個方面，我們銀行應(yīng)該將本項工作深化持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，進(jìn)步違章違紀(jì)的代價。有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才可以收到良好的效果。因此，要加強(qiáng)各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)視工作，對于嚴(yán)重違背內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出銀行隊伍。三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險。道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。比方，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)展崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)迫度建立，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程，杜絕不良思想的念頭。五、實在加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，進(jìn)步自身的綜合素質(zhì)和分析^p才能。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強(qiáng)化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，表達(dá)于行動，伴隨于身邊。同時，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，進(jìn)步自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于詳細(xì)工作的始終，結(jié)實樹立“違規(guī)無小事”、“平安就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論程度，構(gòu)建結(jié)實的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵抗種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的建行人。第2篇：銀行網(wǎng)點案件防控心得5案件防控學(xué)習(xí)心得通過案例學(xué)習(xí)，進(jìn)一步增強(qiáng)了全行員工遵紀(jì)守法、廉潔從業(yè)、風(fēng)險防范、合規(guī)操作意識和才能，使全行員工更加清醒的認(rèn)識到，加強(qiáng)內(nèi)控管理，按章操作辦事的重要性。全行員工紛紛表示一定要按章操作，遵紀(jì)守法,并做好風(fēng)險防范的重要舉措和根底性工作。首先，對照案例，查找缺乏。透過發(fā)生在我們建行活活生生的案例，不難看出，十案十違規(guī)，之所以可以輕易得逞，主要原因就是局部員工不執(zhí)行規(guī)章制度，嚴(yán)重違章操作，思想麻木，風(fēng)險防范意識不強(qiáng)造成的。因此在開展警示教育過程中，一定要“以案為鑒找根據(jù)，總結(jié)教訓(xùn)查缺乏”，各行要針對自己的實際情況，利用身邊事教育身邊人，認(rèn)真查找在內(nèi)控管理上還存在的缺陷和薄弱環(huán)節(jié)，不斷改良管理，采取實在可行的方法和措施，堵塞破綻，把風(fēng)險隱患消滅在萌芽狀態(tài)。其次，要建立警示教育長效機(jī)制。進(jìn)步廣闊員工拒腐防變的思想意識，標(biāo)準(zhǔn)廣闊員工遵章守法，按章操作的行為。案例顯示案件當(dāng)事人多為品行不端、見利忘義、膽大妄為，但仍得到重用的人。從而讓我們進(jìn)一步認(rèn)識到違規(guī)行為積分管理工作的重要性，實行違規(guī)行為積分管理，就是要積極引導(dǎo)和催促員工消除不標(biāo)準(zhǔn)的操作行為，遠(yuǎn)離違規(guī)的操作習(xí)慣，養(yǎng)成按章操作的職業(yè)品格。第三，有章必循，狠抓規(guī)章制度落實。從發(fā)生的案件中充分暴露出我們建立銀行在各項管理工作中存在的缺乏。規(guī)章制度和操作規(guī)程不健全，并且嚴(yán)格執(zhí)行的還不夠。我們要從管理和操作兩個層面一個制度一個制度落實，加強(qiáng)監(jiān)視，按章辦事，合規(guī)操作。認(rèn)真履行崗位監(jiān)視職責(zé)。通過本次案件的學(xué)習(xí)必能使全行員工風(fēng)險防范意識不斷增強(qiáng)，違規(guī)操作行為不斷減少，內(nèi)控管理程度和依法合規(guī)經(jīng)營才能不斷進(jìn)步，從而有效促進(jìn)全行業(yè)務(wù)的安康開展。作為建行的一名工作人員，我認(rèn)為最重要的一點就是要加強(qiáng)思想道德建立，不斷進(jìn)步銀行工作人員的自身素質(zhì)。同時還要結(jié)實樹立正確的思想意識和金錢觀念，還要不斷進(jìn)步自己的思想道德程度，潔身自好，不為利益所誘，不為金錢所動，保持良好心態(tài)，消除心理落差，要耐得住這份清廉，守住這份清廉，力爭做一名剛正純潔、對得起自己良心的銀行員工。第3篇：銀行網(wǎng)點案件防控心得2案件防控心得體會金融機(jī)構(gòu)在改革和開展獲得顯著成績的同時，基層網(wǎng)點案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生，不僅給銀行造成了宏大的經(jīng)濟(jì)損失，也給其社會形象帶來了不利影響。尤其是近年發(fā)生在我行的幾起案件，值得我們深思。通過支行組織員工們觀看學(xué)習(xí)了“再現(xiàn)真相”案件的反思，推動了風(fēng)險合規(guī)意識深化人心，進(jìn)步了抵抗違法違規(guī)行為的自覺性，為全行各項業(yè)務(wù)上新臺階，進(jìn)步風(fēng)險防控才能奠定了良好的根底。通過學(xué)習(xí)討論，我認(rèn)為應(yīng)從下面幾點來防范風(fēng)險：一、經(jīng)營理念要端正。以價值最大化為經(jīng)營目的，是國有商業(yè)銀行在改革和開展過程中早已明確了的經(jīng)營指導(dǎo)思想。但有些行只求規(guī)模，不求質(zhì)量，不惜本錢，給防范風(fēng)險留下了很大的隱患。二、要建立科學(xué)的管理機(jī)制。要建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強(qiáng)化全行員工的風(fēng)險意識，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會計主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險管理、審計監(jiān)視等多層次的風(fēng)險抵御防線，形成監(jiān)視合力。三、加強(qiáng)員工隊伍建立，構(gòu)建和諧團(tuán)隊。要建立公正、公開、公平的薪酬、晉升等鼓勵方法，為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的開展空間。培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進(jìn)取精神，提升員工對銀行的忠誠度和奉獻(xiàn)度。定期進(jìn)展員工行為排查，及時掌握員工的思想和行為動態(tài)，開展警示教育，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。四、進(jìn)步業(yè)務(wù)技能，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意。讓員工明白一個道理：人的墮落，并非偶爾，都有一個不知不覺從小變大的漸進(jìn)過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡。強(qiáng)化經(jīng)營管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)。第4篇：銀行網(wǎng)點案件防控心得1案件防控學(xué)習(xí)心得休會通過近段時間的案件防控學(xué)習(xí)教育，我對案件專項治理工作的重要性和必要性有了更深的認(rèn)識，同時結(jié)合市分行正在執(zhí)行的員工操作十條禁令，我在這里談?wù)勛约旱捏w會及看法。近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，案防形勢非常嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但究其原因總能歸結(jié)為一點，那就是各項內(nèi)控制度未履行好、落實好。如需要復(fù)核的業(yè)務(wù)，柜員一手清；需要受權(quán)的業(yè)務(wù)，受權(quán)柜員不經(jīng)核驗便辦理受權(quán)業(yè)務(wù)；在客戶購置理財產(chǎn)品時候，缺少必要的風(fēng)險提示等等。很多的案件都暴露出銀行業(yè)內(nèi)部管理松懈，有章不循，有法不依等問題。因此，進(jìn)步員工的制度執(zhí)行力和加強(qiáng)職業(yè)道德風(fēng)險的控制就成了我們工作的重點。綜合案件防控的相關(guān)案例，我認(rèn)為都存在以下問題：一、關(guān)注個人利益，將銀行的相關(guān)制度和禁令拋之在外。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，標(biāo)準(zhǔn)化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和進(jìn)步，銀行內(nèi)部職員為了自己的利益利用職務(wù)之便參與社會高息融資、貸款，嚴(yán)重?fù)p害客戶的財產(chǎn)和銀行的形象。遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變才能在銀行內(nèi)部是非常重要的，沒有制度的約束力，沒有良好的職業(yè)道德，要實現(xiàn)更快更好的開展只能是一紙空談。二、工作的責(zé)任心缺乏，做不到為銀行負(fù)責(zé)，為客戶負(fù)責(zé)。近幾年來，大局部銀行注重了業(yè)務(wù)開展，無視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，在基層網(wǎng)點，任務(wù)至上、片面追究主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、平安教育和責(zé)任意識。例如，為了做好理財產(chǎn)品，片面夸張預(yù)期收益，本應(yīng)給客戶做風(fēng)險提示的地方，只是繞道而過，讓客戶做了不合適自己的產(chǎn)品。這樣的后果是非常危險的，假如發(fā)生了糾紛，不僅讓我們失去了客戶的信任，更嚴(yán)重?fù)p害了我們銀行的形象。三、必要的柜面監(jiān)管流于形式。銀行點多、面廣、線長，客觀上難以全面施行有效的監(jiān)督檢查，這就讓很多監(jiān)管成了外表化文章。本該由復(fù)核員復(fù)核才能辦理的業(yè)務(wù)，柜員一手清，本應(yīng)核驗后才受權(quán)的業(yè)務(wù)，受權(quán)卻流于形式。發(fā)現(xiàn)的問題也沒有及時報告，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對落實情況沒做進(jìn)一步的催促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。從以上幾個方面看，我認(rèn)為：要做好案件防控工作，關(guān)鍵是人，開展務(wù)必結(jié)實樹立人本觀念。一、樹立“人本意識”，進(jìn)步思想教育程度。大家都知道，銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處分不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，標(biāo)準(zhǔn)自已的行為。究其原因，就是大家的思想意識在作怪，是長期的員工思想教育工作不到位，老好人意識嚴(yán)重。本次案件專項治理工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是市分行提出的員工十項禁令，使我們每一位員工都真正認(rèn)識到搞好內(nèi)控制度的重要性，內(nèi)控制度并不是領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，也不是可有可無的事情，而是關(guān)系到每一位員工的切身利益的事情，一人不遵守內(nèi)控制度，就可能給別有用心的人制造時機(jī)，最終損害的是集體的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的保護(hù)，也是對別人的負(fù)責(zé)。在這個方面，應(yīng)該將本項工作深化持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使我們每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。1、要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵抗腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預(yù)防針常打。2、抓好員工監(jiān)視管理，大家互相監(jiān)視，互相發(fā)現(xiàn)，看看自己的工作中是否有觸及禁令的地方，時刻嚴(yán)格要求自己，做一名合格的員工。3、抓苗頭，抓落實，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。我們必須清楚地知道我們辦理的每項業(yè)務(wù)，抓好風(fēng)險的控制，如要復(fù)核的業(yè)務(wù)，絕不一人經(jīng)辦；需要受權(quán)核驗的，必須讓柜員主管認(rèn)真核實后再受權(quán)，大家都認(rèn)真負(fù)責(zé)，我們的業(yè)務(wù)才能更快，更好的開展。4、建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)迫度建立，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，進(jìn)步違章違紀(jì)的代價。長期以來，銀行內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才可以收到良好的效果。因此，要加強(qiáng)各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)