中信證券華南廣州增城夏街大道營業(yè)部2022年二季度反洗錢知識(shí)測(cè)試試題含答案

中信證券華南廣州增城夏街大道營業(yè)部2022年二季度反洗錢知識(shí)測(cè)試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.（）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理?！締芜x題】[單選題]*A、證監(jiān)會(huì);B、銀監(jiān)會(huì);C、國家發(fā)改委;D、人民銀行;(正確答案)2.根據(jù)公司《反洗錢管理規(guī)定》規(guī)定，以下說法不正確的是()?！締芜x題】[單選題]*A、應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。B、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存三年;(正確答案)C、客戶身份資料包括個(gè)人客戶的身份證件復(fù)印件或者影印件、機(jī)構(gòu)客戶的開戶資格證明文件復(fù)印件或者影印件、代理人的身份證件復(fù)印件或者影印件、授權(quán)書原件、賬戶開立內(nèi)部審核記錄、客戶信息核實(shí)和更正記錄等。D、交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息(交易主體、交易時(shí)間、地點(diǎn)或交易終端地址、幣種、金額、資金的來源和去向、提取資金的方式等)、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。3.下列關(guān)于證券類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告不正確的是（）?！締芜x題】[單選題]*A、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)。B、沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。C、客戶頻繁變更三方存管銀行。D、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借，在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行債券交易。(正確答案)4.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款?！締芜x題】[單選題]*A、五十萬以上，一百萬以下;B、二十萬以上，五十萬以下;(正確答案)C、十萬以上，二十萬以下;D、五萬以上，十萬以下;5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡職，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（）的原則，針對(duì)不同洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶、業(yè)務(wù)和交易，應(yīng)采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的、交易性質(zhì)、實(shí)際控制人和交易的實(shí)際受益人?！締芜x題】[單選題]*A、客戶至上;B、利益最大化;C、盈利最大化;D、了解你的客戶;(正確答案)6.以下哪種情況，分支機(jī)構(gòu)不需要重新評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（）【單選題】[單選題]*A、客戶重要身份信息發(fā)生變更;B、涉及司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)或扣劃;C、涉及權(quán)威媒體案件報(bào)道;D、客戶變更電話號(hào)碼;(正確答案)7.公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）和“審慎均衡”的反洗錢工作原則?！締芜x題】[單選題]*A、風(fēng)險(xiǎn)為本;(正確答案)B、了解你的客戶;C、了解客戶實(shí)際控制人;D、適當(dāng)性;8.業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)所開展的業(yè)務(wù)、服務(wù)、（）、渠道，結(jié)合客戶類型系統(tǒng)全面地進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并按照風(fēng)險(xiǎn)可控原則建立相應(yīng)的制度、流程或風(fēng)險(xiǎn)管理措施?！締芜x題】[單選題]*A、行業(yè)特點(diǎn);B、產(chǎn)品;(正確答案)C、客戶背景;D、績(jī)效要求;9.公司從事業(yè)務(wù)拓展、客戶服務(wù)及營銷等直接接觸客戶的員工及其部門負(fù)責(zé)人對(duì)識(shí)別和防止洗錢、恐怖融資活動(dòng)的發(fā)生負(fù)有主要責(zé)任，是公司履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、監(jiān)測(cè)可疑交易活動(dòng)的首要責(zé)任人。以上人員屬于公司反洗錢“三道防線”的第幾道防線。【單選題】[單選題]*A、第一道防線;(正確答案)B、第二道防線;C、第三道防線;10.稽核審計(jì)部通過對(duì)第一道防線反洗錢工作開展審計(jì)工作，檢查各業(yè)務(wù)部門有效落實(shí)各項(xiàng)反洗錢控制措施。以上人員屬于公司反洗錢“三道防線”的第（）道防線?！締芜x題】[單選題]*A、第一道防線;B、第二道防線;C、第三道防線;(正確答案)11.公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，客戶身份資料、交易記錄應(yīng)當(dāng)至少保存年，具體保存方式和保存期限按照國家有關(guān)規(guī)定中最高標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行?！締芜x題】[單選題]*A、4;B、9;C、10;D、20;(正確答案)12.合規(guī)部反洗錢崗?fù)ㄟ^反洗錢系統(tǒng)監(jiān)測(cè)客戶大額交易發(fā)生情況，并在大額交易發(fā)生后的個(gè)工作日內(nèi)，通過中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)及時(shí)報(bào)送大額交易報(bào)告?！締芜x題】[單選題]*A、20;B、10;C、5;(正確答案)D、30;13.公司按照（）、客戶行為、資金劃轉(zhuǎn)、交易特征等多個(gè)維度建立可疑交易監(jiān)測(cè)模型，模型設(shè)置采取系統(tǒng)監(jiān)測(cè)和人工監(jiān)測(cè)相結(jié)合的模式?！締芜x題】[單選題]*A、客戶身份(正確答案)B、客戶資產(chǎn)C、所在地區(qū)D、客戶職業(yè)14.（）是分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的第一責(zé)任人，對(duì)本分支機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)?！締芜x題】[單選題]*A、運(yùn)營管理部B、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人(正確答案)C、合規(guī)專員D、運(yùn)營總監(jiān)15.分支機(jī)構(gòu)受理業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)客戶已被列入公司反洗錢（）名單，則應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)，并將有關(guān)情況及時(shí)向分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗與反洗錢聯(lián)絡(luò)員報(bào)告，反洗錢聯(lián)絡(luò)員應(yīng)當(dāng)立即向公司合規(guī)部報(bào)告?！締芜x題】[單選題]*A、關(guān)注類;B、限制類;C、高風(fēng)險(xiǎn);D、禁止類;(正確答案)16.公司設(shè)立反洗錢大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。該系統(tǒng)以（）為基本單位開展資金交易的監(jiān)測(cè)分析，采集業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求?！締芜x題】[單選題]*A、營業(yè)部;B、分公司;C、客戶;(正確答案)D、客戶資產(chǎn);17.公司收到涉嫌（）的可疑交易報(bào)告后對(duì)涉嫌的交易進(jìn)行分析、甄別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與該違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，經(jīng)可疑交易審定崗、合規(guī)總監(jiān)審批后在可疑交易發(fā)生后的24小時(shí)內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心、公司所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)報(bào)告。【單選題】[單選題]*A、偽造簽名B、場(chǎng)外配資C、恐怖融資(正確答案)D、經(jīng)濟(jì)糾紛18.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心依法履行的職責(zé)不包括()?！締芜x題】[單選題]*A、按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果B、接收并分析外幣大額交易和可疑交易報(bào)告C、接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告D、對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查、調(diào)查(正確答案)19.偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)賬戶資金的，中國人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即以（）通知金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)。【單選題】[單選題]*A、口頭形式B、電話形式C、短信形式D、書面形式(正確答案)20.在反洗錢調(diào)查中，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告?！締芜x題】[單選題]*A、中國證監(jiān)會(huì)B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)(正確答案)C、上級(jí)部門D、行業(yè)監(jiān)管部門21.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存說法錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】[單選題]*A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。D、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給任意境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)。(正確答案)22.根據(jù)《反洗錢法》，下列關(guān)于應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)說法正確的是()?！締芜x題】[單選題]*A、僅包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)B、包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)(正確答案)C、包括在中華人民共和國境內(nèi)外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)D、包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定金融機(jī)構(gòu)23.下面關(guān)于自然人基本信息登記內(nèi)容表述錯(cuò)誤的是（）?！締芜x題】[單選題]*A、包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)B、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式C、客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地(正確答案)D、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。24.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款。【單選題】[單選題]*A、一萬元以上五萬元以下B、五萬元以上十萬元以下C、十萬元以上二十萬元以下D、二十萬元以上五十萬元以下(正確答案)25.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易?！締芜x題】[單選題]*A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心(正確答案)C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、司法機(jī)關(guān)26.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，對(duì)客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向（）和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告?！締芜x題】[單選題]*A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測(cè)中心(正確答案)C、行業(yè)監(jiān)管部門D、公安部27.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款?！締芜x題】[單選題]*A、一萬元以上五萬元以下B、五萬元以上十萬元以下C、十萬元以上二十萬元以下D、二十萬元以上五十萬元以下(正確答案)28.下列有關(guān)反洗錢規(guī)定的表述正確的是（）?！締芜x題】[單選題]*A、經(jīng)反洗錢調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的稅務(wù)機(jī)關(guān)報(bào)案B、對(duì)客戶要求將反洗錢行政調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向稅務(wù)機(jī)關(guān)報(bào)告C、經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，臨時(shí)凍結(jié)不得超過24小時(shí)D、客戶要求將反洗錢行政調(diào)查所涉及的賬戶資