第二天上午產(chǎn)品介紹績效考核課件

職前培訓(xùn)邱雋

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第一部分:公司產(chǎn)品介紹

2除了傳統(tǒng)的高風(fēng)險(xiǎn)高收益,低風(fēng)險(xiǎn)低收益的選擇順應(yīng)市場的變化和需求有沒有一種高收益,低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品可供選擇?除了傳統(tǒng)的高風(fēng)險(xiǎn)高收益,低風(fēng)險(xiǎn)低收益的選擇3上海鹽商財(cái)富為鹽商集團(tuán)下的全資子公司是集團(tuán)的重點(diǎn)核心企業(yè)。主要業(yè)務(wù)范圍為投資銀行業(yè)務(wù)和金融理財(cái)及資產(chǎn)管理服務(wù)為客戶提供全方位的專業(yè)化金融理財(cái)服務(wù)

4合作銀行合作銀行5第二天上午產(chǎn)品介紹績效考核課件6

普惠金融，2006年諾貝爾和平獎(jiǎng)得主、孟加拉鄉(xiāng)村銀行總裁尤納斯教授說：信貸權(quán)是人權(quán)。就是說，每個(gè)人都應(yīng)該有獲得金融服務(wù)機(jī)會(huì)的權(quán)利。只有每個(gè)人擁有金融服務(wù)的機(jī)會(huì)，才能讓每個(gè)人有機(jī)會(huì)參與經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，才能實(shí)現(xiàn)社會(huì)的共同富裕，建立和諧社會(huì)與和諧世界。普惠金融，2006年諾貝爾和平獎(jiǎng)得主、孟加7第一類產(chǎn)品非固定期限類理財(cái)產(chǎn)品第一類產(chǎn)品非固定期限類理財(cái)產(chǎn)品8第二天上午產(chǎn)品介紹績效考核課件9本息保障流動(dòng)性高依托我集團(tuán)雄厚的資金實(shí)力，和專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，您本息有保障可根據(jù)資金使用情況靈活安排存期，提前支取仍可享受高收益省心理財(cái)，開心生活，只要選擇了鹽商財(cái)富，就可在家坐享既定收益本息保障流動(dòng)性高方便簡單方便簡單本息保障流動(dòng)性高依托我集團(tuán)雄厚的資金實(shí)力，和專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制體10整存整取

VS整存整取理財(cái)（以工行當(dāng)期存款利率為例）整存整取三個(gè)月2.85%9%六個(gè)月3.05%10%十二個(gè)月3.25%12%整存整取VS11整存整取

VS整存整取理財(cái)

10萬元本金一年收益增加8750元，收益率增長近4倍。根據(jù)金融學(xué)72法則，6年后即可實(shí)現(xiàn)本金翻倍！整存整取VS12練習(xí):非固定期限產(chǎn)品季度寶3個(gè)月9%問題1：如果投資10萬購買季度寶，到期利息是多少？2250元問題2：面向客戶，你更愿意主推哪個(gè)產(chǎn)品？為什么？雙季寶四季寶6個(gè)月12個(gè)月10%12%見效快，敲門磚，轉(zhuǎn)介穩(wěn)定，受益高過渡產(chǎn)品，不同需求問題3：銷售20萬的季度寶和10萬的四季寶，哪個(gè)業(yè)績高？練習(xí):非固定期限產(chǎn)品季度寶3個(gè)月9%問題113第二類理財(cái)產(chǎn)品:第二類理財(cái)產(chǎn)品:14練習(xí):固定期限產(chǎn)品月息寶鹽商寶12個(gè)月12個(gè)月10.8%6.4%見效最快,每個(gè)月都有與客戶交流的機(jī)會(huì)資金流動(dòng)性要求高,每月大筆固定支出問題1:

10萬元購買月息寶,每個(gè)月利息多少?問題2:鹽商寶年化收益6.4%,是否偏低?900元等額本金和利息練習(xí):固定期限產(chǎn)品月息寶鹽商寶12個(gè)月1215第三類理財(cái)產(chǎn)品上海臨港新城投資發(fā)展基金第三類理財(cái)產(chǎn)品16臨港新城投資發(fā)展基金要素基金規(guī)模人民幣1億元基金存續(xù)期限12個(gè)月或者18個(gè)月預(yù)期收益投資金額12個(gè)月預(yù)期年化凈收益18個(gè)月預(yù)期年化凈收益30萬≤投資金額＜100萬10.5%（稅后）11%（稅后）100萬≤投資金額＜300萬11.5%（稅后）12%（稅后）300萬≤投資金額＜500萬12.5%（稅后）13%（稅后）投資金額≥500萬13%（稅后）13.5%（稅后）收益分配方式收益每6個(gè)月分配一次，項(xiàng)目結(jié)束時(shí)進(jìn)行分配本金和當(dāng)期收益資金用途用于上海臨港新城產(chǎn)業(yè)園區(qū)配套設(shè)施建設(shè)、招商引資，同時(shí)配合自貿(mào)區(qū)及臨港新城的發(fā)展，建設(shè)中小企業(yè)孵化園問題:如果投資100萬購買18個(gè)月的基金產(chǎn)品,到期收益多少?

18萬臨港新城投資發(fā)展基金要素基金規(guī)模人民幣1億元基金存續(xù)期限1217園區(qū)商務(wù)樓宇租金、物業(yè)管理費(fèi)（總面積1.2萬平方米，租金4.88元/㎡/天，物業(yè)管理費(fèi)每月32萬）鹽商集團(tuán)經(jīng)營現(xiàn)金流金融、貿(mào)易、供應(yīng)鏈管理、二手車交易、房產(chǎn)、建材市場10億本息覆蓋率達(dá)9倍以上！公司對(duì)基金的安全保障1:還款來源保障2400萬1.35億第三還款來源第二還款來源第一還款來源企業(yè)園區(qū)內(nèi)退稅收入-優(yōu)先償還基金本息根據(jù)鹽商集團(tuán)與上海臨港新區(qū)政府簽訂的《2014年上海鹽商臨港產(chǎn)業(yè)園注冊(cè)企業(yè)享受財(cái)政扶持政策》，營業(yè)稅、增值稅、企業(yè)所得稅都有一定的退還比例，入駐臨港新城產(chǎn)業(yè)園企業(yè)總銷售收入每年約為45億元，根據(jù)入駐企業(yè)數(shù)量及類別測(cè)算平均利潤率約為20%，則全年應(yīng)納稅總額為2.25億元，退稅收入1.35億元。園區(qū)商務(wù)樓宇租金、物業(yè)管理費(fèi)鹽商集團(tuán)經(jīng)營現(xiàn)金流10億本息覆蓋18風(fēng)控措施一上海臨港新城產(chǎn)業(yè)園區(qū)房產(chǎn)抵押，經(jīng)專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估的市場價(jià)值為2.7億，綜合抵押率僅為37%，且抵押房產(chǎn)緊鄰自貿(mào)區(qū)，未來升值空間巨大，保障基金本息安全。風(fēng)控措施二融資主體99%股權(quán)質(zhì)押風(fēng)控措施三融資主體母公司上海鹽商集團(tuán)有限公司承擔(dān)連帶責(zé)任擔(dān)保風(fēng)控措施四鹽商集團(tuán)董事長吳友建先生承擔(dān)連帶責(zé)任擔(dān)保風(fēng)控措施五資金由托管銀行監(jiān)管，保證使用的安全性公司對(duì)基金的安全保障2:風(fēng)險(xiǎn)控制保障風(fēng)控措施一上海臨港新城產(chǎn)業(yè)園區(qū)房產(chǎn)抵押，經(jīng)專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估的19第二天上午產(chǎn)品介紹績效考核課件20基金自身安全保障:投資項(xiàng)目安全性亮點(diǎn)1：臨港新城政策優(yōu)勢(shì)上海臨港新城產(chǎn)業(yè)園區(qū)位于港輝路499-513號(hào)，區(qū)域總面積1.2萬平方米左右，距上海臨港自貿(mào)區(qū)僅1公里，隨著自貿(mào)區(qū)的發(fā)展及國家各項(xiàng)重點(diǎn)扶持政策的落實(shí)，臨港新城產(chǎn)業(yè)園區(qū)的發(fā)展優(yōu)勢(shì)將更加明顯。

臨港地區(qū)“雙特”政策被認(rèn)為是改革開放以來，上海對(duì)于一個(gè)區(qū)域發(fā)展，給予扶持力度最大的一次制度安排。臨港開發(fā)建設(shè)管委會(huì)結(jié)合本地區(qū)實(shí)際情況，又制定了“臨港30條”配套政策，重點(diǎn)聚焦突破瓶頸問題，強(qiáng)化產(chǎn)城融合的“兩聚一強(qiáng)化”戰(zhàn)略導(dǎo)向，努力使臨港地區(qū)成為生產(chǎn)、生活成本的洼地，集聚產(chǎn)業(yè)人氣的高地。

上海臨港新城產(chǎn)業(yè)園具備著自貿(mào)區(qū)及臨港新城雙重的政策優(yōu)勢(shì)?；鹱陨戆踩Ｕ?投資項(xiàng)目安全性上海臨港新城21

中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（China(Shanghai)PilotFreeTradeZone），是設(shè)于上海市的一個(gè)自由貿(mào)易區(qū)，也是中國大陸境內(nèi)第一個(gè)自由貿(mào)易區(qū)，并將為上海帶來十年發(fā)展紅利。

以上海外高橋保稅區(qū)為核心，輔之以機(jī)場保稅區(qū)和洋山港臨港新城，成為中國經(jīng)濟(jì)新的試驗(yàn)田，實(shí)行政府職能轉(zhuǎn)變、金融制度、貿(mào)易服務(wù)、外商投資和稅收政策等多項(xiàng)改革措施，并將大力推動(dòng)上海市轉(zhuǎn)口、離岸業(yè)務(wù)的發(fā)展?？偯娣e為28.78平方公里，相當(dāng)于上海市面積的1/226，范圍涵蓋上海市外高橋保稅區(qū)、外高橋保稅物流園區(qū)、洋山保稅港區(qū)和上海浦東機(jī)場綜合保稅區(qū)等4個(gè)海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域?；鹱陨戆踩Ｕ?投資項(xiàng)目安全性亮點(diǎn)2：自貿(mào)區(qū)政策優(yōu)勢(shì)中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（China(Shang22上海自貿(mào)區(qū)的意義資本項(xiàng)目可兌換,助力人民幣國際化打造上海國際金融中心現(xiàn)代政府管理運(yùn)作體制法無授權(quán)不可為,法無禁止皆可為4.

自由貿(mào)易,經(jīng)濟(jì)升級(jí),資本開發(fā)基金自身安全保障:投資項(xiàng)目安全性上海自貿(mào)區(qū)的意義資本項(xiàng)目可兌換,助力人民幣國際化基金自身安23中船集團(tuán)中集集團(tuán)中國商用飛機(jī)公司中航工業(yè)集團(tuán)上海電氣上海汽車中遠(yuǎn)集團(tuán)中海集團(tuán)敦豪國際（DHL）聯(lián)合包裹集團(tuán)（UPS）施潔豐樹葉水福物流日本郵船川崎汽船卡特彼勒西門子沃爾沃瓦錫蘭東方海外怡亞通供應(yīng)鏈蒂森克虜伯伯爾克卡哥特科馬士基央企、物流及跨國企業(yè)為主基金自身安全保障:投資項(xiàng)目安全性亮點(diǎn)3：周邊入駐企業(yè)對(duì)鹽商臨港產(chǎn)業(yè)園有直接影響嗎?

中船集團(tuán)敦豪國際（DHL）卡特彼勒央企、物流及跨國企業(yè)為主基24中船團(tuán)中集集團(tuán)中國商用飛機(jī)公司中航工業(yè)集團(tuán)上海電氣上海汽車中遠(yuǎn)集團(tuán)中海集團(tuán)投資項(xiàng)目上海臨港新城產(chǎn)業(yè)園項(xiàng)目實(shí)景圖中船團(tuán)投資項(xiàng)目25抵押物房產(chǎn)情況抵押物26抵押物評(píng)估報(bào)告抵押物評(píng)估報(bào)告27擔(dān)保文件擔(dān)保文件28十萬元復(fù)利收益表年度銀行定存三年期國債銀行理財(cái)信托產(chǎn)品鹽商四季寶利率利率利率利率利率3.25%4.76%5.50%10.00%12.00%1103250104760105500110000112000210660610952011130312100012544031100701142801174241331001404934113648119720123882146410157352511734112515913069616105117623410137689143599170814259374310585151615661644162232484177255473572018958419721129177667275096462925222460226266381339108347117000063026103725906649839517449402995992增長率261.04%259.07%498.40%1744.94%2995.99%十萬元復(fù)利收益表年度銀行定存三年期國債銀行理財(cái)信托產(chǎn)品鹽商四29

第二部分:績效考核制度上海鹽商金融信息服務(wù)有限公司

薪酬績效考核管理辦法（試行）

第二部分:績效考核制度30一:

基本原則1、以按勞分配為原則，在公司內(nèi)實(shí)行全員定崗定編、定崗定責(zé)

定崗定酬。2、嚴(yán)格按照崗位確定員工的績效薪資，制定相應(yīng)的考核辦法，

加強(qiáng)考核，實(shí)行每季度一次的崗位競聘制度，績效薪資及業(yè)

務(wù)補(bǔ)貼隨崗位的變動(dòng)而相應(yīng)變動(dòng)。3、根據(jù)銷售職稱高低和工作貢獻(xiàn)大小，合理拉開差距，以充分

調(diào)動(dòng)廣大員工銷售的積極性。4、為不斷提高銷售人員業(yè)務(wù)水平，改善銷售行為，提高客戶滿

意度，外部具有競爭力，根據(jù)公司績效考核初衷，特制定本

制度。一:基本原則1、以按勞分配為原則，在公司內(nèi)實(shí)行全員定崗定編31二、適用范圍1.

本辦法適用于公司的全體銷售及管理人員.二、適用范圍32三、考核原則績效優(yōu)先原則；激勵(lì)與約束原則；目標(biāo)管理與行為過程原則；目標(biāo)公開、結(jié)果公開原則。三、考核原則績效優(yōu)先原則；33四、考核形式以月度為考核單位。四、考核形式34五、考核內(nèi)容1、工資結(jié)構(gòu)符合有關(guān)公司聘用條件和錄取要求，經(jīng)崗前培訓(xùn)批準(zhǔn)正式合格入職的員工，按相關(guān)規(guī)定執(zhí)行：工資＝基本薪資＋管理績效+業(yè)績績效+培訓(xùn)補(bǔ)貼+提成獎(jiǎng)金+社會(huì)保險(xiǎn)+季度英才獎(jiǎng)+公司各項(xiàng)福利+公司各項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)。五、考核內(nèi)容1、工資結(jié)構(gòu)35表1：崗位及薪酬結(jié)構(gòu)表單位：人民幣元職位 基本工資 管理績效 業(yè)績績效 總計(jì) 提成獎(jiǎng)金 人力規(guī)模 年化任務(wù)額/月均兼職/實(shí)習(xí) 1500 0 0 1500 個(gè)人1% 個(gè)人10萬試用理財(cái)師 2000 1000 0 3000 個(gè)人1% 個(gè)人10萬理財(cái)師 2000 1000 0 3000 詳見表2 個(gè)人20萬部門經(jīng)理 3000 2000 3000 8000 團(tuán)隊(duì)0.4%

10 團(tuán)隊(duì)200萬業(yè)務(wù)總監(jiān) 4000 2000 4000 10000 團(tuán)隊(duì)0.2% 30 團(tuán)隊(duì)600萬大區(qū)總經(jīng)理 5000 3000 4000 12000 團(tuán)隊(duì)0.2%90 團(tuán)隊(duì)1800萬注1：部門經(jīng)理下屬理財(cái)師編制原則上不超10人，若人均業(yè)績優(yōu)異，可酌情批復(fù)；注2：團(tuán)隊(duì)任務(wù)額以月初在職理財(cái)師任務(wù)額加總的數(shù)據(jù)為考核指標(biāo)；注3：管理團(tuán)隊(duì)編制以各部門經(jīng)董事長批復(fù)的《運(yùn)營計(jì)劃》為執(zhí)行依據(jù)；注4：兼職/實(shí)習(xí)生需按公司規(guī)定進(jìn)行考勤、參加會(huì)議及培訓(xùn)，否則無基本工資；注5：全兼職人員無基本工資，按實(shí)際完成業(yè)績發(fā)放提成。表1：崗位及薪酬結(jié)構(gòu)表單位：人民幣元36表2：理財(cái)師提成獎(jiǎng)金比例表單位：人民幣元標(biāo)準(zhǔn)業(yè)績/年化 提成比例 100,000（含）以下 1.50% 100,001-200,000

2.00% 200,001-300,000 2.50%

300,001-500,000 3.00%500,001以上3.50%表2：理財(cái)師提成獎(jiǎng)金比例表單位：人民幣元372、試用理財(cái)師特別規(guī)定新員工定崗為試用理財(cái)師，試用期3個(gè)月。試用期間享受三個(gè)月市區(qū)（中環(huán)以內(nèi)）生活補(bǔ)貼每月一千元（每月15號(hào)入職有，15號(hào)以后入職當(dāng)月無補(bǔ)貼）。推薦人獎(jiǎng)勵(lì)是指業(yè)務(wù)序列員工可推薦入職，被推薦人在入職三個(gè)月內(nèi)完成年化60萬業(yè)績，公司給予推薦人1000元作為一次性獎(jiǎng)勵(lì)，以報(bào)銷形式發(fā)放。2、試用理財(cái)師特別規(guī)定新員工定崗為試用理財(cái)師，試用期3個(gè)月。383、管理績效1.

業(yè)務(wù)人員：為簡化考核項(xiàng)目，使銷售人員集中精力完成銷售業(yè)務(wù)，將銷售人員考核內(nèi)容分為以下幾類：Ⅰ、規(guī)章制度（出勤率、日常著裝）權(quán)重40%Ⅱ、行為過程（工作日志）

權(quán)重50%Ⅲ、外部競爭（潛在客戶開發(fā)）

權(quán)重10%Ⅳ、以上標(biāo)準(zhǔn)具體由部門經(jīng)理實(shí)施，根據(jù)公司標(biāo)準(zhǔn)管理，操作過程中，公司針對(duì)新員工將不定期抽查，如發(fā)現(xiàn)問題，上級(jí)管理人員承擔(dān)相同連帶責(zé)任。3、管理績效1.業(yè)務(wù)人員：39表3：理財(cái)師崗位績效考評(píng)表

考評(píng)項(xiàng)目 權(quán)重

考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)

考評(píng)來源

出勤率 20%嚴(yán)格按照公司考勤制度，遲到早退人事行政部時(shí)間累計(jì)每半小時(shí)扣除5分，曠工1天扣除20分，以此類推.

日常著裝

20% 按公司規(guī)定統(tǒng)一著裝，未按規(guī)定著裝每次扣5分 本部門 工作日志

50% 按要求提交工作日志，未按要求提交每次扣5分 本部門 潛在客戶開發(fā)10% 每月有8位及以上潛在客戶，否則扣10分 本部門 表3：理財(cái)師崗位績效考評(píng)表考評(píng)項(xiàng)目 權(quán)重 40第二天上午產(chǎn)品介紹績效考核課件415、提成獎(jiǎng)金嚴(yán)禁“堆單”行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，將扣除涉及人員的當(dāng)月提成獎(jiǎng)金；情節(jié)嚴(yán)重的，根據(jù)公司相關(guān)紀(jì)律處理?？蛻籼崆摆H回理財(cái)產(chǎn)品，從最近一個(gè)月收入中按剩余期限扣除相關(guān)人員當(dāng)時(shí)提取的提成。為防止大單惡意提前贖回，提成獎(jiǎng)金2.5%以下部分當(dāng)月發(fā)放；2.5%以上的部分存放一年發(fā)放（無論是否在職，到期發(fā)放），并以購買公司預(yù)期年化收益10%的理財(cái)產(chǎn)品形式進(jìn)行存放。5、提成獎(jiǎng)金嚴(yán)禁“堆單”行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，將扣除涉及人員的當(dāng)月426、提撥升遷機(jī)制1.

業(yè)務(wù)崗近2個(gè)季度、單季度通算完成標(biāo)準(zhǔn)業(yè)績（年化）20萬/月，并累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)業(yè)績（年化）達(dá)到200萬以上，從下個(gè)月開始，獎(jiǎng)勵(lì)“杰出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”500元/月，為高級(jí)理財(cái)師。近2個(gè)季度、單季度通算完成標(biāo)準(zhǔn)業(yè)績（年化）20萬/月，并累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)業(yè)績（年化）達(dá)到400萬以上，從下個(gè)月開始，再獎(jiǎng)勵(lì)“杰出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”500元/月，為資深理財(cái)師。6、提撥升遷機(jī)制1.業(yè)務(wù)崗437、考核淘汰機(jī)制1.

硬性淘汰標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)公司目前的基本情況和發(fā)展規(guī)劃，設(shè)置任務(wù)額的30%作為硬性淘汰標(biāo)準(zhǔn)。試用理財(cái)師入職后的前二個(gè)月仍無業(yè)績，抑或前三個(gè)月無法完成任務(wù)量的30%，直接淘汰。理財(cái)師，連續(xù)兩個(gè)月沒有出單，抑或三個(gè)月無法任務(wù)量的完成30%，直接淘汰。部門經(jīng)理，下屬團(tuán)隊(duì)連續(xù)兩個(gè)月沒有出單，抑或三個(gè)月無法任務(wù)量的完成30%，直接降級(jí)。業(yè)務(wù)總監(jiān)、大區(qū)或部門總經(jīng)理，同上述規(guī)定，并采用連降模式。2.

末位淘汰標(biāo)準(zhǔn)公司總經(jīng)理以《運(yùn)營計(jì)劃》的形式對(duì)部門總經(jīng)理分配任務(wù)指標(biāo)，部門總經(jīng)理根據(jù)經(jīng)審核的《運(yùn)營計(jì)劃》，將任務(wù)指標(biāo)分配到下屬各部門經(jīng)理。連續(xù)2個(gè)月未完成任務(wù)指標(biāo)的部門經(jīng)理，該部門必須淘汰1人；連續(xù)3個(gè)月未完成任務(wù)指標(biāo)的部門經(jīng)理，該部門必須淘汰2人，部門總經(jīng)理要做情況說明，并附將采取的后續(xù)措施。7、考核淘汰機(jī)制1.硬性淘汰標(biāo)準(zhǔn)44謝謝謝謝45演講完畢，謝謝觀看！演講完畢，謝謝觀看！46

職前培訓(xùn)邱雋

47

第一部分:公司產(chǎn)品介紹

48除了傳統(tǒng)的高風(fēng)險(xiǎn)高收益,低風(fēng)險(xiǎn)低收益的選擇順應(yīng)市場的變化和需求有沒有一種高收益,低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品可供選擇?除了傳統(tǒng)的高風(fēng)險(xiǎn)高收益,低風(fēng)險(xiǎn)低收益的選擇49上海鹽商財(cái)富為鹽商集團(tuán)下的全資子公司是集團(tuán)的重點(diǎn)核心企業(yè)。主要業(yè)務(wù)范圍為投資銀行業(yè)務(wù)和金融理財(cái)及資產(chǎn)管理服務(wù)為客戶提供全方位的專業(yè)化金融理財(cái)服務(wù)

50合作銀行合作銀行51第二天上午產(chǎn)品介紹績效考核課件52

普惠金融，2006年諾貝爾和平獎(jiǎng)得主、孟加拉鄉(xiāng)村銀行總裁尤納斯教授說：信貸權(quán)是人權(quán)。就是說，每個(gè)人都應(yīng)該有獲得金融服務(wù)機(jī)會(huì)的權(quán)利。只有每個(gè)人擁有金融服務(wù)的機(jī)會(huì)，才能讓每個(gè)人有機(jī)會(huì)參與經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，才能實(shí)現(xiàn)社會(huì)的共同富裕，建立和諧社會(huì)與和諧世界。普惠金融，2006年諾貝爾和平獎(jiǎng)得主、孟加53第一類產(chǎn)品非固定期限類理財(cái)產(chǎn)品第一類產(chǎn)品非固定期限類理財(cái)產(chǎn)品54第二天上午產(chǎn)品介紹績效考核課件55本息保障流動(dòng)性高依托我集團(tuán)雄厚的資金實(shí)力，和專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，您本息有保障可根據(jù)資金使用情況靈活安排存期，提前支取仍可享受高收益省心理財(cái)，開心生活，只要選擇了鹽商財(cái)富，就可在家坐享既定收益本息保障流動(dòng)性高方便簡單方便簡單本息保障流動(dòng)性高依托我集團(tuán)雄厚的資金實(shí)力，和專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制體56整存整取

VS整存整取理財(cái)（以工行當(dāng)期存款利率為例）整存整取三個(gè)月2.85%9%六個(gè)月3.05%10%十二個(gè)月3.25%12%整存整取VS57整存整取

VS整存整取理財(cái)

10萬元本金一年收益增加8750元，收益率增長近4倍。根據(jù)金融學(xué)72法則，6年后即可實(shí)現(xiàn)本金翻倍！整存整取VS58練習(xí):非固定期限產(chǎn)品季度寶3個(gè)月9%問題1：如果投資10萬購買季度寶，到期利息是多少？2250元問題2：面向客戶，你更愿意主推哪個(gè)產(chǎn)品？為什么？雙季寶四季寶6個(gè)月12個(gè)月10%12%見效快，敲門磚，轉(zhuǎn)介穩(wěn)定，受益高過渡產(chǎn)品，不同需求問題3：銷售20萬的季度寶和10萬的四季寶，哪個(gè)業(yè)績高？練習(xí):非固定期限產(chǎn)品季度寶3個(gè)月9%問題159第二類理財(cái)產(chǎn)品:第二類理財(cái)產(chǎn)品:60練習(xí):固定期限產(chǎn)品月息寶鹽商寶12個(gè)月12個(gè)月10.8%6.4%見效最快,每個(gè)月都有與客戶交流的機(jī)會(huì)資金流動(dòng)性要求高,每月大筆固定支出問題1:

10萬元購買月息寶,每個(gè)月利息多少?問題2:鹽商寶年化收益6.4%,是否偏低?900元等額本金和利息練習(xí):固定期限產(chǎn)品月息寶鹽商寶12個(gè)月1261第三類理財(cái)產(chǎn)品上海臨港新城投資發(fā)展基金第三類理財(cái)產(chǎn)品62臨港新城投資發(fā)展基金要素基金規(guī)模人民幣1億元基金存續(xù)期限12個(gè)月或者18個(gè)月預(yù)期收益投資金額12個(gè)月預(yù)期年化凈收益18個(gè)月預(yù)期年化凈收益30萬≤投資金額＜100萬10.5%（稅后）11%（稅后）100萬≤投資金額＜300萬11.5%（稅后）12%（稅后）300萬≤投資金額＜500萬12.5%（稅后）13%（稅后）投資金額≥500萬13%（稅后）13.5%（稅后）收益分配方式收益每6個(gè)月分配一次，項(xiàng)目結(jié)束時(shí)進(jìn)行分配本金和當(dāng)期收益資金用途用于上海臨港新城產(chǎn)業(yè)園區(qū)配套設(shè)施建設(shè)、招商引資，同時(shí)配合自貿(mào)區(qū)及臨港新城的發(fā)展，建設(shè)中小企業(yè)孵化園問題:如果投資100萬購買18個(gè)月的基金產(chǎn)品,到期收益多少?

18萬臨港新城投資發(fā)展基金要素基金規(guī)模人民幣1億元基金存續(xù)期限1263園區(qū)商務(wù)樓宇租金、物業(yè)管理費(fèi)（總面積1.2萬平方米，租金4.88元/㎡/天，物業(yè)管理費(fèi)每月32萬）鹽商集團(tuán)經(jīng)營現(xiàn)金流金融、貿(mào)易、供應(yīng)鏈管理、二手車交易、房產(chǎn)、建材市場10億本息覆蓋率達(dá)9倍以上！公司對(duì)基金的安全保障1:還款來源保障2400萬1.35億第三還款來源第二還款來源第一還款來源企業(yè)園區(qū)內(nèi)退稅收入-優(yōu)先償還基金本息根據(jù)鹽商集團(tuán)與上海臨港新區(qū)政府簽訂的《2014年上海鹽商臨港產(chǎn)業(yè)園注冊(cè)企業(yè)享受財(cái)政扶持政策》，營業(yè)稅、增值稅、企業(yè)所得稅都有一定的退還比例，入駐臨港新城產(chǎn)業(yè)園企業(yè)總銷售收入每年約為45億元，根據(jù)入駐企業(yè)數(shù)量及類別測(cè)算平均利潤率約為20%，則全年應(yīng)納稅總額為2.25億元，退稅收入1.35億元。園區(qū)商務(wù)樓宇租金、物業(yè)管理費(fèi)鹽商集團(tuán)經(jīng)營現(xiàn)金流10億本息覆蓋64風(fēng)控措施一上海臨港新城產(chǎn)業(yè)園區(qū)房產(chǎn)抵押，經(jīng)專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估的市場價(jià)值為2.7億，綜合抵押率僅為37%，且抵押房產(chǎn)緊鄰自貿(mào)區(qū)，未來升值空間巨大，保障基金本息安全。風(fēng)控措施二融資主體99%股權(quán)質(zhì)押風(fēng)控措施三融資主體母公司上海鹽商集團(tuán)有限公司承擔(dān)連帶責(zé)任擔(dān)保風(fēng)控措施四鹽商集團(tuán)董事長吳友建先生承擔(dān)連帶責(zé)任擔(dān)保風(fēng)控措施五資金由托管銀行監(jiān)管，保證使用的安全性公司對(duì)基金的安全保障2:風(fēng)險(xiǎn)控制保障風(fēng)控措施一上海臨港新城產(chǎn)業(yè)園區(qū)房產(chǎn)抵押，經(jīng)專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估的65第二天上午產(chǎn)品介紹績效考核課件66基金自身安全保障:投資項(xiàng)目安全性亮點(diǎn)1：臨港新城政策優(yōu)勢(shì)上海臨港新城產(chǎn)業(yè)園區(qū)位于港輝路499-513號(hào)，區(qū)域總面積1.2萬平方米左右，距上海臨港自貿(mào)區(qū)僅1公里，隨著自貿(mào)區(qū)的發(fā)展及國家各項(xiàng)重點(diǎn)扶持政策的落實(shí)，臨港新城產(chǎn)業(yè)園區(qū)的發(fā)展優(yōu)勢(shì)將更加明顯。

臨港地區(qū)“雙特”政策被認(rèn)為是改革開放以來，上海對(duì)于一個(gè)區(qū)域發(fā)展，給予扶持力度最大的一次制度安排。臨港開發(fā)建設(shè)管委會(huì)結(jié)合本地區(qū)實(shí)際情況，又制定了“臨港30條”配套政策，重點(diǎn)聚焦突破瓶頸問題，強(qiáng)化產(chǎn)城融合的“兩聚一強(qiáng)化”戰(zhàn)略導(dǎo)向，努力使臨港地區(qū)成為生產(chǎn)、生活成本的洼地，集聚產(chǎn)業(yè)人氣的高地。

上海臨港新城產(chǎn)業(yè)園具備著自貿(mào)區(qū)及臨港新城雙重的政策優(yōu)勢(shì)?；鹱陨戆踩Ｕ?投資項(xiàng)目安全性上海臨港新城67

中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（China(Shanghai)PilotFreeTradeZone），是設(shè)于上海市的一個(gè)自由貿(mào)易區(qū)，也是中國大陸境內(nèi)第一個(gè)自由貿(mào)易區(qū)，并將為上海帶來十年發(fā)展紅利。

以上海外高橋保稅區(qū)為核心，輔之以機(jī)場保稅區(qū)和洋山港臨港新城，成為中國經(jīng)濟(jì)新的試驗(yàn)田，實(shí)行政府職能轉(zhuǎn)變、金融制度、貿(mào)易服務(wù)、外商投資和稅收政策等多項(xiàng)改革措施，并將大力推動(dòng)上海市轉(zhuǎn)口、離岸業(yè)務(wù)的發(fā)展?？偯娣e為28.78平方公里，相當(dāng)于上海市面積的1/226，范圍涵蓋上海市外高橋保稅區(qū)、外高橋保稅物流園區(qū)、洋山保稅港區(qū)和上海浦東機(jī)場綜合保稅區(qū)等4個(gè)海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域。基金自身安全保障:投資項(xiàng)目安全性亮點(diǎn)2：自貿(mào)區(qū)政策優(yōu)勢(shì)中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（China(Shang68上海自貿(mào)區(qū)的意義資本項(xiàng)目可兌換,助力人民幣國際化打造上海國際金融中心現(xiàn)代政府管理運(yùn)作體制法無授權(quán)不可為,法無禁止皆可為4.

自由貿(mào)易,經(jīng)濟(jì)升級(jí),資本開發(fā)基金自身安全保障:投資項(xiàng)目安全性上海自貿(mào)區(qū)的意義資本項(xiàng)目可兌換,助力人民幣國際化基金自身安69中船集團(tuán)中集集團(tuán)中國商用飛機(jī)公司中航工業(yè)集團(tuán)上海電氣上海汽車中遠(yuǎn)集團(tuán)中海集團(tuán)敦豪國際（DHL）聯(lián)合包裹集團(tuán)（UPS）施潔豐樹葉水福物流日本郵船川崎汽船卡特彼勒西門子沃爾沃瓦錫蘭東方海外怡亞通供應(yīng)鏈蒂森克虜伯伯爾克卡哥特科馬士基央企、物流及跨國企業(yè)為主基金自身安全保障:投資項(xiàng)目安全性亮點(diǎn)3：周邊入駐企業(yè)對(duì)鹽商臨港產(chǎn)業(yè)園有直接影響嗎?

中船集團(tuán)敦豪國際（DHL）卡特彼勒央企、物流及跨國企業(yè)為主基70中船團(tuán)中集集團(tuán)中國商用飛機(jī)公司中航工業(yè)集團(tuán)上海電氣上海汽車中遠(yuǎn)集團(tuán)中海集團(tuán)投資項(xiàng)目上海臨港新城產(chǎn)業(yè)園項(xiàng)目實(shí)景圖中船團(tuán)投資項(xiàng)目71抵押物房產(chǎn)情況抵押物72抵押物評(píng)估報(bào)告抵押物評(píng)估報(bào)告73擔(dān)保文件擔(dān)保文件74十萬元復(fù)利收益表年度銀行定存三年期國債銀行理財(cái)信托產(chǎn)品鹽商四季寶利率利率利率利率利率3.25%4.76%5.50%10.00%12.00%1103250104760105500110000112000210660610952011130312100012544031100701142801174241331001404934113648119720123882146410157352511734112515913069616105117623410137689143599170814259374310585151615661644162232484177255473572018958419721129177667275096462925222460226266381339108347117000063026103725906649839517449402995992增長率261.04%259.07%498.40%1744.94%2995.99%十萬元復(fù)利收益表年度銀行定存三年期國債銀行理財(cái)信托產(chǎn)品鹽商四75

第二部分:績效考核制度上海鹽商金融信息服務(wù)有限公司

薪酬績效考核管理辦法（試行）

第二部分:績效考核制度76一:

基本原則1、以按勞分配為原則，在公司內(nèi)實(shí)行全員定崗定編、定崗定責(zé)

定崗定酬。2、嚴(yán)格按照崗位確定員工的績效薪資，制定相應(yīng)的考核辦法，

加強(qiáng)考核，實(shí)行每季度一次的崗位競聘制度，績效薪資及業(yè)

務(wù)補(bǔ)貼隨崗位的變動(dòng)而相應(yīng)變動(dòng)。3、根據(jù)銷售職稱高低和工作貢獻(xiàn)大小，合理拉開差距，以充分

調(diào)動(dòng)廣大員工銷售的積極性。4、為不斷提高銷售人員業(yè)務(wù)水平，改善銷售行為，提高客戶滿

意度，外部具有競爭力，根據(jù)公司績效考核初衷，特制定本

制度。一:基本原則1、以按勞分配為原則，在公司內(nèi)實(shí)行全員定崗定編77二、適用范圍1.

本辦法適用于公司的全體銷售及管理人員.二、適用范圍78三、考核原則績效優(yōu)先原則；激勵(lì)與約束原則；目標(biāo)管理與行為過程原則；目標(biāo)公開、結(jié)果公開原則。三、考核原則績效優(yōu)先原則；79四、考核形式以月度為考核單位。四、考核形式80五、考核內(nèi)容1、工資結(jié)構(gòu)符合有關(guān)公司聘用條件和錄取要求，經(jīng)崗前培訓(xùn)批準(zhǔn)正式合格入職的員工，按相關(guān)規(guī)定執(zhí)行：工資＝基本薪資＋管理績效+業(yè)績績效+培訓(xùn)補(bǔ)貼+提成獎(jiǎng)金+社會(huì)保險(xiǎn)+季度英才獎(jiǎng)+公司各項(xiàng)福利+公司各項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)。五、考核內(nèi)容1、工資結(jié)構(gòu)81表1：崗位及薪酬結(jié)構(gòu)表單位：人民幣元職位 基本工資 管理績效 業(yè)績績效 總計(jì) 提成獎(jiǎng)金 人力規(guī)模 年化任務(wù)額/月均兼職/實(shí)習(xí) 1500 0 0 1500 個(gè)人1% 個(gè)人10萬試用理財(cái)師 2000 1000 0 3000 個(gè)人1% 個(gè)人10萬理財(cái)師 2000 1000 0 3000 詳見表2 個(gè)人20萬部門經(jīng)理 3000 2000 3000 8000 團(tuán)隊(duì)0.4%

10 團(tuán)隊(duì)200萬業(yè)務(wù)總監(jiān) 4000 2000 4000 10000 團(tuán)隊(duì)0.2% 30 團(tuán)隊(duì)600萬大區(qū)總經(jīng)理 5000 3000 4000 12000 團(tuán)隊(duì)0.2%90 團(tuán)隊(duì)1800萬注1：部門經(jīng)理下屬理財(cái)師編制原則上不超10人，若人均業(yè)績優(yōu)異，可酌情批復(fù)；注2：團(tuán)隊(duì)任務(wù)額以月初在職理財(cái)師任務(wù)額加總的數(shù)據(jù)為考核指標(biāo)；注3：管理團(tuán)隊(duì)編制以各部門經(jīng)董事長批復(fù)的《運(yùn)營計(jì)劃》為執(zhí)行依據(jù)；注4：兼職/實(shí)習(xí)生需按公司規(guī)定進(jìn)行考勤、參加會(huì)議及培訓(xùn)，否則無基本工資；注5：全兼職人員無基本工資，按實(shí)際完成業(yè)績發(fā)放提成。表1：崗位及薪酬結(jié)構(gòu)表單位：人民幣元82表2：理財(cái)師提成獎(jiǎng)金比例表單位：人民幣元標(biāo)準(zhǔn)業(yè)績/年化 提成比例 100,000（含）以下 1.50% 100,001-200,000

2.00% 200,001-300,000 2.50%

300,001-500,000 3.00%500,001以上3.50%表2：理財(cái)師提成獎(jiǎng)金比例表單位：人民幣元832、試用理財(cái)師特別規(guī)定新員工定崗為試用理財(cái)師，試用期3個(gè)月。試用期間享受三個(gè)月市區(qū)（中環(huán)以內(nèi)）生活補(bǔ)貼每月一千元（每月15號(hào)入職有，15號(hào)以后入職當(dāng)月無補(bǔ)貼）。推薦人獎(jiǎng)勵(lì)是指業(yè)務(wù)序列員工可推薦入職，被推薦人在入職三個(gè)月內(nèi)完成年化60萬業(yè)績，公司給予推薦人1000元作為一次性獎(jiǎng)勵(lì)，以報(bào)銷形式發(fā)放。2、試用理財(cái)師特別規(guī)定新員工定崗為試用理財(cái)師，試用期3個(gè)月。843、管理績效1.

業(yè)務(wù)人員：為簡化考核項(xiàng)目，使銷售人員集中精力完成銷售業(yè)務(wù)，將銷售人員考核內(nèi)容分為以下幾類：Ⅰ、規(guī)章制度（出勤率、日常著裝）權(quán)重40%Ⅱ、行為過程（工作日志）

權(quán)重50%Ⅲ、外部競爭（潛在客戶開發(fā)）

權(quán)重10%Ⅳ、以上標(biāo)準(zhǔn)具體由部門經(jīng)理實(shí)施，根據(jù)公司標(biāo)準(zhǔn)管理，操作過程中，公司針對(duì)新員工將不定期抽查，如發(fā)現(xiàn)問題，上級(jí)管理人員承擔(dān)相同連帶責(zé)任。3、管理績效1.業(yè)務(wù)人員：85表3