證券從業(yè)資格考試2023年實務真題及答案解析

證券從業(yè)資格考試2023年實務真題及答案解析1.2018年，我國債券市場運行特點不包括（）。A.

創(chuàng)新成果豐碩B.

制度建設持續(xù)強化C.

對外開放穩(wěn)步推進D.

信用風險事件有所減少【答案】:

D【解析】:2018年，我國債券市場運行特點包括：①債券市場創(chuàng)新成果豐碩；②債券市場制度建設持續(xù)強化；③債券市場對外開放穩(wěn)步推進；④信用風險事件有所增加。2.下列關(guān)于流通國債和非流通國債的說法正確的有（）。Ⅰ．流通國債可以自由轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓價格取決于市場利率Ⅱ．流通國債的轉(zhuǎn)讓一般在證券市場上進行Ⅲ．非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓，通常需記名Ⅳ．非流通國債的發(fā)行對象有的是個人，有的是一些特殊的機構(gòu)A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:Ⅰ項，流通國債的轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與需求；Ⅲ項，非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓，可以記名，也可以不記名。3.證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式是（）。[2014年3月真題]A.

代銷B.

包銷C.

自銷D.

助銷【答案】:

B【解析】:按照發(fā)行風險的承擔、所籌資金的劃撥以及手續(xù)費的高低等因素劃分，承銷方式有包銷和代銷兩種。證券包銷是指證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式；代銷是指承銷商代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。4.證券公司自有資金參與集合資產(chǎn)管理計劃的持有期限不得少于（）個月。參與、退出時，應當提前（）個工作日告知投資者和托管人。A.

6；5B.

6；7C.

12；5D.

12；7【答案】:

A【解析】:證券公司自有資金參與集合資產(chǎn)管理計劃的持有期限不得少于6個月。參與、退出時，應當提前5個工作日告知投資者和托管人。證券公司以自有資金參與單個集合資產(chǎn)管理計劃的份額不得超過該計劃總份額的20%。證券公司及其附屬機構(gòu)以自有資金參與單個集合資產(chǎn)管理計劃的份額合計不得超過該計劃總份額的50%。因集合資產(chǎn)管理計劃規(guī)模變動等客觀因素導致前述比例被動超標的，證券公司應當依照中國證監(jiān)會規(guī)定及資產(chǎn)管理合同的約定及時調(diào)整達標。5.向投資者銷售或者提供“薦股軟件”，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的，應當經(jīng)中國證監(jiān)會許可，取得（）資格。A.

證券投資咨詢業(yè)務B.

證券經(jīng)紀業(yè)務C.

承銷與保薦業(yè)務D.

一般證券業(yè)務【答案】:

A【解析】:根據(jù)《關(guān)于加強對利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務監(jiān)管的暫行規(guī)定》，向投資者銷售或者提供“薦股軟件”，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的，屬于從事證券投資咨詢業(yè)務，應當經(jīng)中國證監(jiān)會許可，取得證券投資咨詢業(yè)務資格。未取得證券投資咨詢業(yè)務資格，任何機構(gòu)和個人不得利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務。6.股票的收益來源主要有（）。Ⅰ．來自公益捐贈Ⅱ．來自股票流通Ⅲ．來自政府補貼Ⅳ．來自股份公司A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:股票的收益來源可分成兩類：①來自股份公司，認購股票后，持有者即對發(fā)行公司享有經(jīng)濟權(quán)益，其實現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息，紅利，數(shù)量多少取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平；②來自股票流通，當股票的市場價格高于買入價格時，股票持有者賣出股票就可以賺取差價收益。7.證券承銷機構(gòu)承銷未經(jīng)核準擅自公開發(fā)行的公司債券，中國證監(jiān)會可以采?。ǎ﹤€月暫不受理其證券承銷業(yè)務有關(guān)文件等監(jiān)管措施。[2016年10月真題]A.

24至36B.

12至36C.

12至24D.

6至12【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第三十九條，證券公司承銷未經(jīng)核準擅自公開發(fā)行的證券的，依照《證券法》規(guī)定處罰。證券公司承銷證券有前款所述情形的，中國證監(jiān)會可以采取12至36個月暫不受理其證券承銷業(yè)務有關(guān)文件的監(jiān)管措施。8.隨著（）理論的興起，政府（中央政府和地方政府）以及中央直屬機構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一。[2018年5月真題]A.

國家干預B.

貨幣中性C.

貨幣主義D.

哈耶克自由秩序【答案】:

A【解析】:隨著國家干預經(jīng)濟理論的興起，政府（中央政府和地方政府）以及中央政府直屬機構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一，但政府發(fā)行證券的品種一般僅限于債券。貨幣中性是貨幣數(shù)量論一個基本命題的簡述，貨幣供給變動影響名義變量而不影響真實變量，因此政府任何積極的貨幣政策都是多余的。貨幣主義理論認為：“相機決策”的貨幣政策不僅無助于經(jīng)濟的穩(wěn)定，往往還加劇了經(jīng)濟波動。貨幣主義的政策處方是貨幣政策的“單一規(guī)則”。哈耶克基于人的理性的有限性和社會秩序的自發(fā)性，批評了新自由主義主張的國家干預思想，為古典自由主義的自由、法治理論作了全面、深刻的辯護。9.所有上市交易的股票和債券都是證券經(jīng)紀業(yè)務的對象，同時上市交易的股票和債券價格經(jīng)常漲跌變化，因此證券經(jīng)紀業(yè)務的對象具有（）的特點。[2015年11月真題]Ⅰ．廣泛性Ⅱ．價格變動性Ⅲ．保密性Ⅳ．權(quán)威性A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:證券經(jīng)紀業(yè)務具有以下特點：①業(yè)務對象的廣泛性和價格變動性；②證券經(jīng)紀商的中介性；③客戶指令的權(quán)威性；④客戶資料的保密性。10.下列關(guān)于證券交易的說法，不正確的是（）。A.

非依法發(fā)行的證券，不得買賣B.

公開發(fā)行的證券，應當在依法設立的證券交易所上市交易或者在國務院批準的其他全國性證券交易場所交易C.

證券在證券交易所上市交易，必須采用公開的集中交易方式D.

證券交易的收費必須合理，并公開收費項目、收費標準和收費辦法【答案】:

C【解析】:根據(jù)《證券法》，證券在證券交易所上市交易，應當采用公開的集中交易方式或者國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他方式。11.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于的投資活動是（）。[2018年5月真題]A.

買賣企業(yè)債券B.

證券承銷C.

買賣國債D.

買賣股票【答案】:

B【解析】:按照《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：承銷證券；向他人貸款或者提供擔保；從事承擔無限責任的投資；買賣其他基金份額，但是國務院另有規(guī)定的除外；向其基金管理人、基金托管人出資；從事內(nèi)幕交易、操縱證券變易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。12.根據(jù)我國《公司法》，公司的組織形式包括（）。[2017年6月真題]Ⅰ．有限責任公司Ⅱ．合伙公司Ⅲ．有限合伙公司Ⅳ．股份有限公司A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

B【解析】:《公司法》所稱公司是指依照本法在中國境內(nèi)設立的有限責任公司和股份有限公司。13.設立管理公開募集基金的基金管理公司的注冊資本應滿足的條件是（）。A.

注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本B.

注冊資本不低于五億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本C.

注冊資本不低于五億元人民幣，可為實繳資本D.

注冊資本不低一億元人民幣，可為認繳資本【答案】:

A【解析】:根據(jù)《證券投資基金法》第十三條，設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備下列條件，并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準：①有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；②注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；③主要股東應當具有經(jīng)營金融業(yè)務或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近三年沒有違法記錄；④取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)；⑤董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應的任職條件；⑥有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關(guān)的其他設施；⑦有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。14.債券的開戶合同應當包括如下事項（）。Ⅰ．委托人真實姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號Ⅱ．委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務Ⅲ．確立開戶合同的有效期限Ⅳ．延長合同期限的條件和程序A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:債券的開戶合同應包括如下事項：委托人的真實姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號碼等；委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務，并同時認可證券交易所營業(yè)細則和相關(guān)規(guī)定以及經(jīng)紀商公會的規(guī)章作為開戶合同的有效組成部分；確立開戶合同的有效期限，以及延長合同期限的條件和程序。15.虛假陳述證券民事賠償案件中，虛假陳述行為人包括（）。[2016年11月真題]Ⅰ．會計師事務所及其直接責任人Ⅱ．證券承銷商及其負有責任的高級管理人員Ⅲ．發(fā)行人或者上市公司及其負有責任的高級管理人員Ⅳ．證券經(jīng)紀商及其負有責任的高級管理人員A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

B【解析】:《證券法》規(guī)定，禁止證券交易場所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務機構(gòu)及其從業(yè)人員，證券業(yè)協(xié)會、證券監(jiān)督管理機構(gòu)及其工作人員，在證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導。16.下列屬于有限責任公司監(jiān)事會職權(quán)的是（）。Ⅰ．檢查公司財務Ⅱ．提議召開臨時股東會會議Ⅲ．向股東會會議提出提案Ⅳ．罷免董事、高級管理人員A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:監(jiān)事會、不設監(jiān)事會的公司的監(jiān)事行使下列職權(quán)：①檢查公司財務；②對董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務的行為進行監(jiān)督，對違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議；③當董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求董事、高級管理人員予以糾正；④提議召開臨時股東會會議，在董事會不履行《公司法》規(guī)定的召集和主持股東會會議職責時召集和主持股東會會議；⑤向股東會會議提出提案；⑥依照《公司法》規(guī)定，對董事、高級管理人員提起訴訟；⑦公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。17.設立期貨交易所，由（）審批。[2017年2月真題]A.

人民銀行B.

證券業(yè)協(xié)會C.

國務院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)D.

財政部【答案】:

C【解析】:根據(jù)《期貨交易管理條例》第六條，設立期貨交易所，由國務院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)審批。未經(jīng)國務院批準或者國務院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準，任何單位或者個人不得設立期貨交易場所或者以任何形式組織期貨交易及其相關(guān)活動。18.公開募集基金的基金管理公司注冊資本應滿足的條件包括（）。[2016年7月真題]Ⅰ．不低于一億元人民幣Ⅱ．必須為實繳貨幣資本Ⅲ．不低于五億元人民幣Ⅳ．可以為實繳貨幣資本A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅣC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:設立管理公開募集基金的基金管理公司應當具備的條件主要有：①有符合《證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；②注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；③主要股東應當具有經(jīng)營金融業(yè)務或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近三年沒有違法記錄；④取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)；⑤董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應的任職條件；⑥有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關(guān)的其他設施；⑦有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。19.證券公司員工或其經(jīng)紀人在執(zhí)業(yè)過程中禁止（）。Ⅰ．接受客戶的全權(quán)委托Ⅱ．對客戶買賣證券承諾收益或賠償Ⅲ．為獲取交易傭金或其他利益，誘導客戶進行不必要的證券買賣Ⅳ．侵占、損害客戶的合法權(quán)益，挪用客戶的資金或證券A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十二條，證券公司的從業(yè)人員特定禁止行為包括：①代理買賣或承銷法律規(guī)定不得買賣或承銷的證券；②違規(guī)向客戶提供資金或有價證券；③侵占挪用客戶資產(chǎn)或擅自變更委托投資范圍；④在經(jīng)紀業(yè)務中接受客戶的全權(quán)委托；⑤對外透露自營買賣信息，將自營買賣的證券推薦給客戶，或誘導客戶買賣該種證券；⑥中國證監(jiān)會、協(xié)會禁止的其他行為。20.從托管體系看，證監(jiān)會是交易所債券市場的（）。A.

總托管人B.

二級托管人C.

監(jiān)管人D.

中央托管人【答案】:

C【解析】:從托管體系看，證監(jiān)會是交易所債券市場的監(jiān)管人。中央國債登記結(jié)算有限責任公司是中國債券市場的總托管人，直接托管銀行間債券市場參與者的債券資產(chǎn)，而中國證券登記結(jié)算有限責任公司作為分托管人托管交易所債券市場參與者的債券資產(chǎn)，四大國有商業(yè)銀行作為二級托管人托管柜臺市場參與者的債券資產(chǎn)。21.封閉式基金的基金份額在基金存續(xù)期間，基金份額持有人（）。A.

不得申請贖回B.

只能在基金合同約定的場所申請贖回C.

可以申請贖回D.

可以任何時間、場所申請贖回【答案】:

A【解析】:根據(jù)《證券投資基金法》第四十五條，基金的運作方式可以采用封閉式、開放式或者其他方式。采用封閉式運作方式的基金（簡稱封閉式基金），是指基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額持有人不得申請贖回的基金。22.融資融券業(yè)務的決策和主要管理職責應當由（）承擔。A.

證券公司總部B.

證券公司分支機構(gòu)C.

證券公司營業(yè)部門負責人D.

證券公司普通員工【答案】:

A【解析】:根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第三十七條，證券公司應當對融資融券業(yè)務實行集中統(tǒng)一管理。融資融券業(yè)務的決策和主要管理職責應當由證券公司總部承擔。23.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，要求公司最近（）內(nèi)未因違法違規(guī)被中國證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。[2016年7月真題]A.

1年B.

4年C.

5年D.

2年【答案】:

D【解析】:根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第七條，證券公司申請融資融券業(yè)務資格應當具備的條件之一為：公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。24.發(fā)生下列哪些事項時，發(fā)行人應聘請具有保薦機構(gòu)資格的證券公司履行保薦職責？（）Ⅰ．首次公開發(fā)行股票并上市Ⅱ．上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅲ．增資擴股Ⅳ．配股A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、ⅣC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:發(fā)行人應當就下列事項聘請具有保薦機構(gòu)資格的證券公司履行保薦職責：①首次公開發(fā)行股票并上市；②上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券；③中國證券監(jiān)督管理委員會認定的其他情形。25.證券公司的內(nèi)部控制應當滲透到（）等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內(nèi)部控制的空白或漏洞。Ⅰ．執(zhí)行Ⅱ．反饋Ⅲ．決策Ⅳ．監(jiān)督A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:證券公司的內(nèi)部控制應當做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內(nèi)部控制的空白或漏洞。26.發(fā)行人及其控股股東和實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理員，保薦人、承銷商、證券服務機構(gòu)及其相關(guān)執(zhí)業(yè)人員，在股票公開發(fā)行并上市相關(guān)的活動中存在其他違反《科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票注冊管理辦法（試行）》規(guī)定行為的，中國證監(jiān)會可以視情節(jié)輕重，采取的監(jiān)管措施包括（）。Ⅰ．監(jiān)管談話Ⅱ．認定為不適當人選Ⅲ．暫不受理與行政許可有關(guān)的文件等監(jiān)管措施Ⅳ．采取證券市場禁入的措施A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:發(fā)行人及其控股股東和實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理員，保薦人、承銷商、證券服務機構(gòu)及其相關(guān)執(zhí)業(yè)人員，在股票公開發(fā)行并上市相關(guān)的活動中存在其他違反《科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票注冊管理辦法（試行）》規(guī)定行為的，中國證監(jiān)會可以視情節(jié)輕重，采取責令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責令公開說明、責令參加培訓、責令定期報告、認定為不適當人選、暫不受理與行政許可有關(guān)的文件等監(jiān)管措施，或者采取證券市場禁入的措施。27.在中國境外注冊、在香港上市，但主要業(yè)務在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票是（）。[2018年5月真題]A.

B股B.

紅籌股C.

N股D.

H股【答案】:

B【解析】:B股為境內(nèi)注冊、境內(nèi)上市的外資股。H股為在中國香港上市的外資股；N股、S股、L股分別為在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股；紅籌股指在中國境外注冊、在中國香港上市，但主要業(yè)務在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。28.封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是（）。[2014年9月真題]A.

是否具有股權(quán)性B.

基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模C.

是否被監(jiān)管部門嚴格監(jiān)督D.

基金規(guī)模是否固定【答案】:

D【解析】:封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別之一是，發(fā)行規(guī)模限制不同。封閉式基金的基金規(guī)模是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認可不能增加發(fā)行。開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可提出申購或贖回申請，基金規(guī)模隨之增加或減少。29.收購期限屆滿后（）日內(nèi)，收購人應當向中國證監(jiān)會報送關(guān)于收購情況的書面報告，并予以公告。A.

5B.

7C.

10D.

15【答案】:

D【解析】:根據(jù)《上市公司收購管理辦法》第四十五條，收購期限屆滿后15日內(nèi)，收購人應當向證券交易所提交關(guān)于收購情況的書面報告，并予以公告。30.股份有限公司監(jiān)事會包括適當比例的公司職工代表，其中職工代表的比例不得低于（），具體比例由公司章程規(guī)定。A.

三分之一B.

二分之一C.

五分之一D.

四分之一【答案】:

A【解析】:股份有限公司設監(jiān)事會，其成員不得少于3人。監(jiān)事會應當包括股東代表和適當比例的公司職工代表，其中職工代表的比例不得低于1/3，具體比例由公司章程規(guī)定。31.下列不屬于上市公司股東大會行使的職權(quán)是（）。[2016年11月真題]A.

對發(fā)行公司債券作出決議B.

對公司聘用、解聘會計師事務所作出決議C.

決定聘任或解聘公司經(jīng)理及其報酬事項D.

審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案【答案】:

C【解析】:C項，根據(jù)《公司法》第四十六條，董事會對股東會負責，決定聘任或者解聘公司經(jīng)理及其報酬事項，并根據(jù)經(jīng)理的提名決定聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財務負責人及其報酬事項。32.我國的中央銀行宣布的貨幣政策的目標包括（）。Ⅰ．促進國際化Ⅱ．保持貨幣幣值的穩(wěn)定Ⅲ．促進經(jīng)濟增長Ⅳ．促進證券市場發(fā)展A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:1995年3月頒布實施的《中國人民銀行法》對“雙重目標”進行了修正，確定貨幣政策目標是“保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長”。2003年12月27日生效的重新修訂的《中國人民銀行法》再次確認了這一目標。33.下列關(guān)于公司形式變更的說法正確的是（）。[2016年9月真題]A.

有限責任公司可以變更為股份有限公司，股份有限公司不得變更為有限責任公司B.

有限責任公司與股份有限公司不得相互轉(zhuǎn)換C.

股份有限公司可以變更為有限責任公司，有限責任公司不得變更為股份有限公司D.

有限責任公司可以變更為股份有限公司，股份有限公司也可以變更為有限責任公司【答案】:

D【解析】:根據(jù)《公司法》第九條，有限責任公司變更為股份有限公司，應當符合本法規(guī)定的股份有限公司的條件。股份有限公司變更為有限責任公司，應當符合本法規(guī)定的有限責任公司的條件。有限責任公司變更為股份有限公司的，或者股份有限公司變更為有限責任公司的，公司變更前的債權(quán)、債務由變更后的公司承繼。34.風險控制委員會的主要職責包括（）。Ⅰ．對合規(guī)管理和風險管理的總體目標、基本政策進行審議并提出意見Ⅱ．對合規(guī)管理和風險管理的機構(gòu)設置及其職責進行審議并提出意見Ⅲ．對需董事會審議的重大決策的風險和重大風險的解決方案進行評估并提出意見Ⅳ．對需董事會審議的合規(guī)報告和風險評估報告進行審議并提出意見A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:風險控制委員會的主要職責包括：①對合規(guī)管理和風險管理的總體目標、基本政策進行審議并提出意見；②對合規(guī)管理和風險管理的機構(gòu)設置及其職責進行審議并提出意見；③對需董事會審議的重大決策的風險和重大風險的解決方案進行評估并提出意見；④對需董事會審議的合規(guī)報告和風險評估報告進行審議并提出意見；⑤公司章程規(guī)定的其他職責。證券公司董事會設合規(guī)委員會的，前述職責中有關(guān)合規(guī)管理的職責可以由合規(guī)委員會行使。35.根據(jù)行業(yè)周期理論，任何產(chǎn)業(yè)或行業(yè)通常要經(jīng)歷的階段有（）。[2017年9月真題]Ⅰ．幼稚期Ⅱ．成長期Ⅲ．成熟期Ⅳ．衰退期A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:根據(jù)行業(yè)周期理論，任何產(chǎn)業(yè)或行業(yè)通常都要經(jīng)歷幼稚期、成長期、成熟期、衰退期四個階段。即使行業(yè)不同，處于相同生命周期階段的行業(yè)，其所屬股票價格通常也會呈現(xiàn)相似的特征。36.股票風險的內(nèi)涵是指（）。[2014年9月真題]A.

投資收益的確定性B.

投資收益的不確定性C.

股票容易變現(xiàn)D.

投資損失【答案】:

B【解析】:股票風險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預期收益之間的偏離。37.目前，財政部以公開招標方式發(fā)行（）。A.

記賬式國債B.

市政債C.

憑證式國債D.

金融債權(quán)【答案】:

A【解析】:我國國債的發(fā)行方式包括公開招標方式和承購包銷方式。具體來看，憑證式國債發(fā)行完全采用承購包銷方式；儲蓄國債發(fā)行可采用包銷或代銷方式；記賬式國債發(fā)行完全采用公開招標方式。38.發(fā)行國際債券的信用級別評定必須由（）進行。A.

本國資信評估機構(gòu)B.

國際著名的資信評估機構(gòu)C.

投資者所在國資信評估機構(gòu)D.

國際金融機構(gòu)指定的資信評估機構(gòu)【答案】:

B【解析】:發(fā)行人進入國際債券市場的門檻比較高，必須由國際著名的資信評估機構(gòu)進行債券信用級別評定，只有高信譽的發(fā)行人才能順利地進行籌資，因此，在發(fā)行人資信狀況得到充分肯定的情況下，國際債券的發(fā)行規(guī)模一般都比較大。39.保薦機構(gòu)推薦發(fā)行人發(fā)行證券，應當向中國證監(jiān)會提交（）。Ⅰ．發(fā)行保薦書Ⅱ．保薦代表人專項授權(quán)書Ⅲ．發(fā)行保薦工作說明Ⅳ．其他與保薦業(yè)務有關(guān)的文件A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

A【解析】:保薦機構(gòu)推薦發(fā)行人發(fā)行證券，應當向中國證監(jiān)會提交發(fā)行保薦書、保薦代表人專項授權(quán)書以及中國證監(jiān)會要求的其他與保薦業(yè)務有關(guān)的文件。40.下列各項符合財務顧問盡職調(diào)查規(guī)則要求的有（）。Ⅰ．財務顧問應當對發(fā)行人進行全面調(diào)查Ⅱ．對于涉及相關(guān)人員出具的專業(yè)意見的內(nèi)容，財務顧問應當對其進行審慎核查Ⅲ．財務顧問所作的判斷與證券服務機構(gòu)的專業(yè)意見存在重大差異的，應當提請中國證監(jiān)會予以處理Ⅳ．財務顧問在審查文件時應當始終堅持獨立的地位，對文件內(nèi)容進行獨立判斷A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:Ⅲ項，財務顧問所作的判斷與證券服務機構(gòu)的專業(yè)意見存在重大差異的，應當進一步進行調(diào)查、復核，并可聘請相關(guān)專業(yè)機構(gòu)提供專業(yè)服務。41.在上市公司增資發(fā)行方式中，公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要動因是（）。[2017年9月真題]A.

保護原股東的權(quán)益及其對公司的控制權(quán)B.

不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的設立或轉(zhuǎn)制，成為一家上市公眾公司C.

擴大股東人數(shù)，分散股權(quán)，增強股票的流動性，并可避免股份過度集中D.

增強證券對投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金【答案】:

D【解析】:可轉(zhuǎn)換公司債券是指其持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券，通常是轉(zhuǎn)化為普通股票。公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要動因是為了增強證券對投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金。42.下列券商中，（）是首批新設立的合資控股券商。A.

摩根大通證券中國有限公司B.

瑞士信貸C.

瑞信方正證券D.

摩根士丹利華鑫證券【答案】:

A【解析】:2019年3月13日，中國證監(jiān)會核準設立了摩根大通證券中國有限公司、野村東方國際證券有限公司兩家合資控股券商，成為首批新設立的合資控股券商。此外，瑞士信貸和摩根士丹利擬將旗下的瑞信方正證券和摩根士丹利華鑫證券持股比例提高至51%。43.流通國債是指可以在流通市場上交易的國債，它具有（）特點。[2013年3月真題]Ⅰ．自由轉(zhuǎn)讓Ⅱ．主要吸納個人小額儲蓄資金Ⅲ．轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與需求Ⅳ．自由認購A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:Ⅱ項屬于非流通國債的特點。流通國債的特征有：①投資者可以自由認購、自由轉(zhuǎn)讓；②通常不記名；③轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與需求。44.從產(chǎn)品屬性看，權(quán)證是一種（）類金融衍生品。[2014年6月真題]A.

期權(quán)B.

遠期C.

期貨D.

互換【答案】:

A【解析】:從產(chǎn)品屬性看，權(quán)證是一種期權(quán)類金融衍生產(chǎn)品。權(quán)證與交易所交易期權(quán)的主要區(qū)別在于，交易所掛牌交易的期權(quán)是交易所制定的標準化合約，而權(quán)證則是權(quán)證發(fā)行人發(fā)行的合約，發(fā)行人作為權(quán)利的授予者承擔全部責任。45.關(guān)于公司公開發(fā)行股票募集資金的說法，下列正確的是（）。[2016年11月真題]A.

擅自改變公開發(fā)行股票募集資金使用用途的，對控股股東予以市場禁入處罰B.

發(fā)行公司若想改變公開發(fā)行股票募集資金用途的，需經(jīng)監(jiān)事會同意C.

公開發(fā)行股票募集資金必須按招股說明書或者其他公開發(fā)行募集文件所列資金用途使用D.

關(guān)于所募集資金的用途，經(jīng)董事會同意，可以不按照招股說明書所列資金用途使用【答案】:

C【解析】:根據(jù)《證券法》第十四條，公司對公開發(fā)行股票所募集的資金，必須按照招股說明書或者其他公開發(fā)行募集文件所列資金用途使用。改變資金用途，必須經(jīng)股東大會作出決議。擅自改變用途而未作糾正的，或者未經(jīng)股東大會認可的，不得公開發(fā)行新股。46.下列行為中，構(gòu)成操縱證券、期貨市場行為的是（）。[2015年11月真題]Ⅰ．甲與乙合謀利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣，操縱證券交易價格Ⅱ．甲與乙相互串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格Ⅲ．甲以自己為交易對象，進行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價格Ⅳ．甲系證券公司工作人員，利用因職務便利獲取的內(nèi)幕信息，從事與該信息相關(guān)的證券活動A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

D【解析】:Ⅳ項，利用因職務便利獲取的內(nèi)幕信息從事相關(guān)的證券活動屬于內(nèi)幕交易行為。47.下列關(guān)于證券公司賬戶體系的說法中，不正確的是（）。A.

融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣B.

客戶信用交易擔保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券C.

融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金D.

信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算【答案】:

D【解析】:D項，信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算；信用交易證券交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算。48.證券公司在制定應急預案時，應充分考慮可能影響重要信息系統(tǒng)平穩(wěn)運行的事件，下列各項中包括（）。Ⅰ．重要信息系統(tǒng)故障Ⅱ．證券公司信息技術(shù)高管或重要技術(shù)團隊發(fā)生重大變動Ⅲ．相關(guān)信息技術(shù)服務機構(gòu)無法繼續(xù)提供服務Ⅳ．自然災害A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券公司應急預案應當充分考慮重要信息系統(tǒng)故障、相關(guān)信息技術(shù)服務機構(gòu)無法繼續(xù)提供服務、證券公司信息技術(shù)高管或重要技術(shù)團隊發(fā)生重大變動以及自然災害等可能影響重要信息系統(tǒng)平穩(wěn)運行的事件。此外，證券公司應當根據(jù)系統(tǒng)變更、業(yè)務變化等情況，持續(xù)更新應急預案。49.承銷商應當保留（）等承銷過程中的相關(guān)資料至少3年并存檔備查，包括推介宣傳材料、路演現(xiàn)場錄音等。Ⅰ．披露Ⅱ．推介Ⅲ．定價Ⅳ．配售A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第三十一條，承銷商應當保留推介、定價、配售等承銷過程中的相關(guān)資料至少3年并存檔備查，包括推介宣傳材料、路演現(xiàn)場錄音等，如實、全面反映詢價、定價和配售過程。50.某股份有限公司甲于2012年1月成立，公司股票于2013年3月上市交易，該公司關(guān)于股份轉(zhuǎn)讓的做法不符合《公司法》規(guī)定的是（）。[2016年10月真題]A.

公司經(jīng)理張某于2014年3月離職，并于2014年10月將其持有的甲公司股份轉(zhuǎn)讓B.

董事王某于2014年4～12月期間轉(zhuǎn)讓的公司股份是其所持有甲公司股份總數(shù)的百分之二十C.

發(fā)起人李某于2014年4月將持有的公司股份轉(zhuǎn)讓給其他人D.

股東孫某于2012年10月認購了甲公司增發(fā)的股份，并于2014年2月將其轉(zhuǎn)讓【答案】:

D【解析】:根據(jù)《公司法》第一百四十一條，發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。公司公開發(fā)行股份前已發(fā)行的股份，自公司股票在證券交易所上市交易之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應當向公司申報所持有的本公司的股份及其變動情況，在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數(shù)的百分之二十五；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。上述人員離職后半年內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份。公司章程可以對公司董事、監(jiān)事、高級管理人員轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份作出其他限制性規(guī)定。51.（）可以在證券交易所掛牌交易。[2013年12月真題]Ⅰ．債券Ⅱ．ETFⅢ．封閉式基金Ⅳ．LOFA.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:封閉式基金在證券交易所掛牌交易，開放式基金則通過投資者向基金管理公司申購和贖回實現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓。此外，近年來，全球各主要市場均開設了交易所交易基金（簡稱ETF）或上市開放式基金（簡稱LOF）交易，使開放式基金也可以在交易所市場掛牌交易。52.證券公司從事證券自營業(yè)務，未按照規(guī)定將證券自營賬戶報證券交易所備案的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得（）的罰款。[2016年6月真題]A.

1倍以上10倍以下B.

1倍以上5倍以下C.

1倍以上3倍以下D.

5倍以上10倍以下【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第八十四條，證券公司未按照規(guī)定將證券自營賬戶報證券交易所備案的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。53.證券公司不得以（）向他人提供融資或者擔保。Ⅰ．證券經(jīng)紀客戶的資產(chǎn)Ⅱ．證券資產(chǎn)管理客戶的資產(chǎn)Ⅲ．公司自有資產(chǎn)Ⅳ．公司轉(zhuǎn)融通資產(chǎn)A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十一條規(guī)定，證券公司不得以證券經(jīng)紀客戶或者證券資產(chǎn)管理客戶的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔保。任何單位或者個人不得強令、指使、協(xié)助、接受證券公司以其證券經(jīng)紀客戶或者證券資產(chǎn)管理客戶的資產(chǎn)提供融資或者擔保。54.任何單位和個人在與證券公司建立業(yè)務關(guān)系或者證券公司為其提供（）金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。A.

一次性的B.

間隔的C.

持續(xù)性的D.

定期的【答案】:

A【解析】:證券公司應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，開展客戶身份識別、重新識別和持續(xù)識別工作。任何單位和個人在與證券公司建立業(yè)務關(guān)系或者證券公司為其提供一次性的金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。55.上市公司并購重組顧問的職責不包括（）。[2015年3月真題]A.

向中國證監(jiān)會報送