2019年銀行中小金融案件風(fēng)險防控實(shí)務(wù)練習(xí)題答案

銀行中小金融案件風(fēng)險防控實(shí)務(wù)練習(xí)題（答案）一單選題.柜員臨時離柜應(yīng)及時簽退系統(tǒng)，做到（A）,憑證、現(xiàn)金入柜保管。A.人離章收 B.交接清楚C.四雙制度 D.錢賬分管.銀行（信用社）經(jīng)辦人員對客戶所持身份證件，須通過“公民身份信息系統(tǒng)”進(jìn)行身份核對，識別證件信息真?zhèn)巍?（B）A.經(jīng)營查詢系統(tǒng) B.公民身份信息系統(tǒng) C.集中報送系統(tǒng)D.現(xiàn)代化支付系統(tǒng).?假1幣?收繳后，要向客戶出具（D）A.收款收據(jù) B.多欄式收入傳票 C.行政事業(yè)性收費(fèi)憑證D.?假1幣?收繳憑證.個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入（A）管理。A.單位銀行結(jié)算賬戶 B.個人銀行結(jié)算賬戶 C.儲蓄賬戶 D.定期存款.同一單位在同一網(wǎng)點(diǎn)開立一般銀行賬戶最多不超過（ B）個。A.0 B.1 C.2 D.3.銀行（信用社）工作人員辦理單位銀行結(jié)算賬戶開戶時，要與開戶單位確定至少（C）名熱線驗(yàn)證人員，并在熱線驗(yàn)訐函上注明聯(lián)系人員姓名、性別、聯(lián)系方式等。A.0B.1C.2D.3A.0B.1C.2D.3.存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起（D）個工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。但注冊驗(yàn)資的臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外。A.0 B.1 C.2 D.3.（C）是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶A.專用存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.基本存款賬戶D.臨時存款賬戶.（B）是存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。A.專用存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.基本存款賬戶D.臨時存款賬戶.銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起（D）個工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。A.0 B.1 C.2 D.3.臨時存款賬戶的有效期最長不得超過（C）年A.0 B.1 C.2 D.3.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（C）年。A.3 B.5 C.10D.15.注冊驗(yàn)資的臨時存款賬戶在驗(yàn)資期間（B）,注冊驗(yàn)資資金的

匯繳人應(yīng)與出資人的名稱一致。A.不收不付 B,只收不付 C.收付均可 D,以下均不對.存款上門對賬必須堅持(A)。A.雙人對賬，換人復(fù)核 B.單人對賬 C.雙人對賬D.以上均不對.(A)必須本人辦理，不允許代辦A,密碼掛失 B.活期存款 C.到期存單 D.口頭掛失.扣劃時必須將資金轉(zhuǎn)入有權(quán)機(jī)關(guān)(C)A.臨時賬戶 B.專用賬戶C.指定賬戶 D.個人銀行結(jié)算賬戶.(B)主要用于對外簽訂合同、發(fā)文、公函及其他行政事務(wù)。A.現(xiàn)金收訖章B.行政印章C.業(yè)務(wù)專用章 D.現(xiàn)金付訖章.(C)主要是辦理會計業(yè)務(wù)、會計核算和會計管理過程中用于簽**據(jù)、憑證、報表、函件和證實(shí)書等所使用的印章。A.現(xiàn)金收訖章B.行政印章C.業(yè)務(wù)專用章 D.現(xiàn)金付訖章.(A)是指辦理信貸業(yè)務(wù)、簽訂貸款合同時所使用的印章。A.貸款合同專用章 B.行政印章C.業(yè)務(wù)專用章 D.現(xiàn)金付訖章.嚴(yán)格執(zhí)行(A)分管制度，嚴(yán)禁聯(lián)行人員同時持有聯(lián)行類印章和聯(lián)行類重要空白憑證。A.印、押、證B.A.印、押、證B.印、押C.押、證D.以上均不對.（D）是指經(jīng)銀行或單位（個人）填寫金額并簽章后即具有支付效力的未簽發(fā)空白憑證A.現(xiàn)金收入傳票 B.現(xiàn)金付出傳票 C.特種轉(zhuǎn)賬傳票 D.重要空白憑證.（A）是指在銀行綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)分配給各個機(jī)構(gòu)、各個柜員的，用于記載現(xiàn)金、重要空白憑證及有價單證等實(shí)物數(shù)量的電子虛擬箱A.邏輯尾箱 B.虛擬尾箱 C.物理尾箱 D.電子尾箱.（C）是指銀行各個機(jī)構(gòu)、柜員用于存放營業(yè)用現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證和重要會計業(yè)務(wù)印章的實(shí)物箱。A.邏輯尾箱 B.虛擬尾箱 C.物理尾箱 D.電子尾箱.柜員根據(jù)協(xié)助凍結(jié)存款通知書，經(jīng)主管授權(quán)后做凍結(jié)處理，凍結(jié)存款期限最長不超過（B）。A、三月B、六月C、一年D、二年.下列（C）單位無權(quán)同時對存款人銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行查詢、凍結(jié)、扣劃。A、人民法院 B、稅務(wù)機(jī)關(guān) C、人民檢察院D、海關(guān).儲戶遺失存單、存折可以用口頭或者函電形式申請掛失，但必須在（C）天內(nèi)補(bǔ)辦書面申請掛失手續(xù)，否則，口頭掛失自動失效。A、2 B、3 C、5 D、7.年度內(nèi)，如果發(fā)生記賬串戶，應(yīng)填制（A）記賬憑證交主管柜

員審批簽字后進(jìn)行賬務(wù)調(diào)整。A、同方向紅、藍(lán)字B、反方向紅、藍(lán)字C、同方向雙方紅D、反方向雙方藍(lán)字.信用社日常出納業(yè)務(wù)使用的印章有（ACD）。A、個人名章 B、公章 C、現(xiàn)金收訖章 D、現(xiàn)金付訖章.人民法院有權(quán)對單位、個人存款進(jìn)行（ABC）。A、查詢 B、凍結(jié) C、扣劃D、支取.客戶存款止付分為（AB）A.全額止付B.部分止付C.借方止付D.貸方止付.自然人因投資、消費(fèi)、結(jié)算等而開立的可辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的存款賬戶稱為（D）。A.臨時存款賬戶B.一般存款賬戶 C.專用存款賬 D.個人銀行結(jié)算賬戶.下列哪一種款項(xiàng)不允許轉(zhuǎn)入個人結(jié)算賬戶（D）。A.工資收入B.獎金收入 C.個人貸款 D.單位資金.單位定期存款的起存金額為（D）。A.50元B.1000元 C.5000元 D.10000元34.單位向信用社存入定期存款時，信用社應(yīng)填制（C）元。A.儲蓄存單 B.單位定期存單C.單位定期存款證實(shí)書D.定期一本通存折35.下列說法中，關(guān)于存款凍結(jié)、解凍錯誤的是（35.下列說法中，關(guān)于存款凍結(jié)、解凍錯誤的是（C)A.司法機(jī)關(guān)凍結(jié)單位存款時，需要向信用社發(fā)送縣級以上司法部門簽發(fā)的"協(xié)助凍結(jié)存款通知書"B.凍結(jié)期限最長不得超過6個月C.凍結(jié)之前已被有權(quán)部門凍結(jié)的，可以再辦理凍結(jié)手續(xù)D.特殊原因需要延長的，應(yīng)重新辦理凍結(jié)手續(xù).庫房鑰匙管理，堅持（B）原則。A.一人統(tǒng)管B.庫匙分管，平行交接C.妥善保管D.以上都不是.現(xiàn)金清點(diǎn)過程中要將殘損幣挑剔干凈，并符合（D）標(biāo)準(zhǔn)。A.二成新B.三成新C.五成新D.七成新.信用社在收繳?假1幣?過程中，一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣（C）以上，應(yīng)當(dāng)立即報告當(dāng)?shù)毓?1安機(jī)關(guān)，提供有關(guān)線索。5張B.10張C.20張D.100張.次日及在本年內(nèi)發(fā)現(xiàn)差錯，應(yīng)該使用什么處理？（A）A.沖正B.抹帳 C.掛賬D.臨時存欠.當(dāng)日發(fā)現(xiàn)錯賬應(yīng)該使用什么處理？（B）A.沖正B.抹帳 C.掛賬D.臨時存欠.對抹賬涉及的重要空白憑證作廢的，應(yīng)該：（C）A.撕毀B.交給客戶 C.作重要空白憑證銷號表附件D.作正式傳票.柜員在輸入密碼時應(yīng)（C）遮擋。A.不用B.可以 C.加以物理D.根據(jù)柜員心情而定.因機(jī)器故障確需手工填寫的憑證必須由 （A）審核簽章確認(rèn)。A.營業(yè)機(jī)構(gòu)主管或負(fù)責(zé)人 B.出納C.會計 D.客戶經(jīng)理.柜員頂崗代班時，只能使用（C）的柜員號。A.信貸員 B.會計 C.柜員自己 D.其他任何人.強(qiáng)制扣劃必須在凍結(jié)（A）扣劃。A.限額內(nèi)B.賬戶外 C.限額外D.不一定.SC6000綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，柜員號管理實(shí)行（B）。A.更換制B.終身制C.單一制D.以上均不對.重要空白憑證一律納入（B）科目核算。A.其他B.表外C.表內(nèi)D.以上均不對.因柜員密碼泄露造成的一切后果由（C）承擔(dān)。A.信用社B.客戶C.柜員D.以上均不對.儲戶掛失超過（B）天未辦理解掛手續(xù)的，掛失手續(xù)失效。二、多選題存款業(yè)務(wù)一般分為（AB）。A.個人儲蓄B.對公存款C.基本存款D.一般存款個人儲蓄存款主要包括以下幾類：（ABCD）A.活期儲蓄B.定期儲蓄C.定活兩便儲蓄D.個人通知存款信用社經(jīng)辦人員不得手工填制機(jī)打憑證，如需手工填制憑證。須經(jīng)（A）簽字A.單位負(fù)責(zé)人或會計主管 B.單位負(fù)責(zé)人或出納C.會計主管或出納 D單位負(fù)責(zé)人或儲蓄會計嚴(yán)格執(zhí)行“四項(xiàng)制度”是指：（ABCD）A.干部交流 B.崗位輪換 C.強(qiáng)制休假 D.親屬回避E.存款自愿由于管理不善，導(dǎo)致檔案丟失，給犯罪分子可乘之機(jī)，或利用未銷毀的憑證進(jìn)行作案?？刹扇∫韵聨追N防控措施： （ABC）A.嚴(yán)格會計檔案管理，保管期滿需要銷毀的會計檔案，檔案保管部門要認(rèn)真核查，編制檔案銷毀清冊。B.監(jiān)督部門應(yīng)當(dāng)按照會計檔案銷毀清冊所列內(nèi)容 ，清點(diǎn)核對所要銷毀的會計檔案。C.會計檔案銷毀時，相關(guān)部門應(yīng)共同派人現(xiàn)場監(jiān)督銷毀全過程，并注意保密和安全，防止檔案散失。D.會計檔案可以隨意銷毀。通過套取利息侵占資金的方式有：（ABCD）A.手工計息地區(qū)，柜員通過少計、少付利息，套取客戶存款利息；或通過多計少付利息，套取銀行（信用社）資金。B.銀行（信用社）工作人員采取空庫方式頻繁辦理大額當(dāng)日存入、次日支取業(yè)務(wù)，套取銀行（信用社）利息。C.銀行（信用社）經(jīng)辦人員通過系統(tǒng)先銷戶后抹賬，套取系統(tǒng)計息憑證，或自制利息單，直接從應(yīng)付利息或利息支出科目付出現(xiàn)金，侵占銀行（信用社）資金。D.銀行（信用社）經(jīng)辦人員對客戶提前支取的存單，支付客戶本息后，不進(jìn)行賬務(wù)處理或賬務(wù)處理完畢后抹賬，待存單到期后再實(shí)際辦理支付，套取銀行（信用社）利息。無證件開戶的風(fēng)險表現(xiàn)有：（ABCD）A.客戶利用與銀行（信用社）工作人員熟悉等條件，在無證件情況下申請開立賬戶，形成風(fēng)險隱患。銀行（信用社）經(jīng)辦人員在無證件情況下私自開立非實(shí)名制賬戶，為侵占、挪用客戶或銀行資金作準(zhǔn)備。C.管理人員授意員工在無證件情況下虛假開戶，為經(jīng)營賬外資金、“小金庫”、虛增存款、侵占、挪用客戶或銀行資金作準(zhǔn)備。D.企事業(yè)單位批量開戶，不提供開戶人有效身份信息或故意提供虛假信息，銀行（信用社）經(jīng)辦人員沒有進(jìn)行逐人查驗(yàn)，開立虛假賬戶。證件不符或代理開戶手續(xù)不全的風(fēng)險表現(xiàn)有： （ABC）A.客戶冒用他人證件資料開立賬戶，持有他人賬戶，從事洗錢、詐騙等犯罪活動。B.銀行（信用社）工作人員以他人資料或利用工作之便盜用他人身份證復(fù)印件擅自開戶，并持有他人賬戶，為挪用、侵占客戶或銀行資金作準(zhǔn)備。C.代理開戶時*代理人提供手續(xù)不全，未提供本人或開戶人有效身份證件，銀行（信用社）經(jīng)辦人員違規(guī)為其開立賬戶。D.嚴(yán)格按規(guī)定辦理開戶業(yè)務(wù)。賬戶開立時，嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)制度。

對公存款按用途分為(ABCD)A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.臨時存款賬戶.妥善保管開戶單位預(yù)留的印鑒卡片，嚴(yán)格執(zhí)行管用分離及(D)制度。A.審核B.對比C.授權(quán)D.交接.不允許抹賬的業(yè)務(wù)(AB)A.客戶簽字確認(rèn)辦理完畢的正常業(yè)務(wù)B.客戶要求取消已辦理完畢、尚未簽字確認(rèn)的正常存入業(yè)務(wù)C.業(yè)務(wù)人員操作失誤記賬串戶的業(yè)務(wù)。D.以上均對。.對賬實(shí)行“三雙”，是指(ABC)A.雙人對賬 A.雙人對賬 B.雙人簽字班.掛失業(yè)務(wù)包括(A.B.C)。A.憑證掛失 B.密碼掛失.尾箱按存在形式可以劃分為(A.邏輯尾箱 B.物理尾箱.下列說法正確的有(ABDA、現(xiàn)金收入，先收款后記賬C.雙人承擔(dān)責(zé)任 D.雙人值C.印鑒掛失 D.以上均對AB)。C.款箱 D.兩者均不對OB、現(xiàn)金付出，先記賬后付款C、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，先記貸后記借D、代收他行票據(jù)，收妥抵用.下列哪幾項(xiàng)是管庫“五同”規(guī)定內(nèi)容(ABDE)。A.同開庫B.同進(jìn)庫C.同盤庫D.同出庫E.同鎖.查閱會計檔案的人員，可以將會計檔案進(jìn)行（ABC）。A.抄錄 B.照相C.復(fù)印或復(fù)制 D.借出.因印鑒磨損等原因需要更換公章、財務(wù)專用章或個人名章的，客戶應(yīng)向開戶社（行）提交（ACD）。A.《人民幣單位銀行結(jié)算賬戶預(yù)留印鑒變更申請書》B.營業(yè)執(zhí)照 C.開戶許可證 D.印鑒卡客戶留存聯(lián).可以掛失止付的票據(jù)有（ACD）。A.填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票、支票 B.轉(zhuǎn)賬支票C.已承兌的商業(yè)匯票 D.出票人記載“不得轉(zhuǎn)讓”的匯票、本票.需經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)的賬戶除基本存款賬戶外，還有（ABD）。A.臨時存款賬戶 B.預(yù)算單位專用存款賬戶 C.注冊驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開立賬戶D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算賬戶.關(guān)于開立臨時存款賬戶下列說法正確的是（ABCD）。A.存款為臨時機(jī)構(gòu)的，只能在其駐地開立一個臨時存款賬戶，不得開立其他銀行結(jié)算賬戶B.存款人在異地從事臨時活動，只能在其臨時活動地開立一個臨時存款賬戶

C.建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時承建多個項(xiàng)目的，可根據(jù)建筑施工及安裝合同開立不超過項(xiàng)目個數(shù)的臨時存款賬戶D.單位存款人因驗(yàn)資增資需開立銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)持其基本存款賬戶開戶許可證.股東會董事會決議等證明文件，在銀行開立一個臨時存款賬戶.下列（ACD）可以支取現(xiàn)金。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶C.專用存款賬戶D.臨時存款賬戶.存款人申請開立財政預(yù)算外資金專用存款賬戶， 應(yīng)向銀行出具（ABD）。A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B.基本存款賬戶開戶許可證C.主管部門批文D.財政部門證明.下列關(guān)于單位更換印鑒時，正確的做法有（ABCD）。A、必須填寫“更換印鑒申請書”。 B、在左邊加蓋舊印鑒C、在右邊加蓋新印鑒。 D、交回原舊印鑒卡。.有權(quán)扣劃單位（人）存款的有權(quán)機(jī)關(guān)僅限于（ACD）。A、人民法院 B、公?1安機(jī)關(guān) C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、海關(guān).下列哪些款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶（ACD）。A.工資、獎金收入 B.黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)C.個人貸款轉(zhuǎn)存C.個人貸款轉(zhuǎn)存D.農(nóng)、副產(chǎn)品銷售收入.下列關(guān)于單位銀行結(jié)算賬戶使用的說法，正確的是（AD）。A.存款人只能在金融機(jī)構(gòu)開立一個基本存款賬戶一般存款賬戶只能發(fā)生轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，不允許發(fā)生現(xiàn)金業(yè)務(wù)C.單位銀行卡可以發(fā)生現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)D.注冊驗(yàn)資的臨時存款賬戶在驗(yàn)資期間只收不付.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，可以開立基本存款賬戶的有（ABC）。A.企業(yè)法人B.機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位C.社會團(tuán)體D.居民個人.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，個人申請開立個人銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)向信用社出具下列證明文件（ABC）。A.中國居民，應(yīng)出具居民身份證或臨時身份證B.中國人民解放軍軍人，應(yīng)出具軍人身份證件C.中國人民武裝警察，應(yīng)出具武警身份證件D.個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，發(fā)生下列情形之一的，存款人應(yīng)向開戶社提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請（ABCD）。A.被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的 B.注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的C.因遷址需要變更開戶銀行的 D.其它原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的.下列哪些基本制度屬于信用社現(xiàn)金出納工作必須遵循的（ABCD）。A.錢賬分管制度量B.“四雙”制度C.交接制度D.查庫制度.系統(tǒng)中的尾箱按尾箱屬性分為：（ABCD）A.聯(lián)社庫B.機(jī)構(gòu)庫C.主尾箱 D.普通尾箱.尾箱進(jìn)行管理，具體包括（ABCD）A.查詢B.增加C.刪除D.屬性修改等操作.柜員辦理抹賬、錯賬沖正業(yè)務(wù)必須經(jīng)（AB）簽字審批。對當(dāng)日不能核銷的過渡賬務(wù)，應(yīng)按相關(guān)規(guī)定報批后，方可授權(quán)做掛賬處理，并在有關(guān)登記簿上詳細(xì)記載。A.營業(yè)機(jī)構(gòu)主任B.會計主管 C.其他柜員 D.經(jīng)辦柜員.柜員辦理業(yè)務(wù)必須（ABCD）A.認(rèn)真審核原始憑證的真實(shí)性、合法性。B.以原始憑證為依據(jù)，在授權(quán)范圍內(nèi)辦理業(yè)務(wù)。C.超過自身權(quán)限，由主管根據(jù)業(yè)務(wù)權(quán)限和規(guī)定授權(quán)后辦理。D.實(shí)行柜員制的營業(yè)機(jī)構(gòu)，柜員不得辦理涉及自身的業(yè)務(wù)。.柜員密碼管理方面應(yīng)做到（ABC）A.柜員密碼和柜員身份認(rèn)證介質(zhì)（IC卡）僅限本人使用B.定期不定期更換密碼，每月更換不得少于兩次C.柜員簽到或主管授權(quán)輸入密碼時，必須隱蔽，并要求他人回避D.為了便于記憶，柜員密碼可以設(shè)為六個零.關(guān)于本年度發(fā)現(xiàn)上年度錯賬的處理，以下正確的有（ACD）A.填制藍(lán)字反方向記賬憑證辦理錯賬沖正交易。B.采用紅、藍(lán)字沖正方法進(jìn)行沖正C.損益類錯賬視同當(dāng)年錯賬處理，如因沖正而發(fā)生反方向余額時，賬戶余額紅字反映，科目余額軋差反映。D.如涉及到上年度損益增減變化的，通過“以前年度損益調(diào)整”科目進(jìn)行調(diào)整，不得更改上年度決算報表。.存款人申領(lǐng)重要空白憑證時，應(yīng)向信用社提交“重要空白憑證領(lǐng)用單”，柜員應(yīng)（AB）A.核實(shí)經(jīng)辦人的身份 B.核對預(yù)留印鑒是否相符C.核實(shí)是否為財務(wù)負(fù)責(zé)人 D.核實(shí)經(jīng)辦人是否為該單位負(fù)責(zé)人.日常業(yè)務(wù)中，重要空白憑證作廢的處理，以下正確的有（ABC）A.柜員簽發(fā)重要空白憑證作廢時，在作廢憑證上加蓋柜員名章和“作廢”戳記，選擇“憑證作廢”交易進(jìn)行處理。B.處理時還須經(jīng)主管授權(quán)C.作廢憑證作“重要空白憑證銷號表”附件 D.作廢憑證專夾保管.以下情況，印章管理人員不得用印的有（ABCD）A.涉及個人財產(chǎn)、經(jīng)濟(jì)、法律糾紛等方面的文件、材料。B.未經(jīng)單位或部門領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)批準(zhǔn)的文件、材料。C.與本單位工作、業(yè)務(wù)無關(guān)的文件、材料。D.空白介紹信、空白證件、空白證明等。三、判斷題代理開戶時*代理人未提供本人或開戶人有效身份證件，銀行（信用社）經(jīng)辦人員可以為其開立賬戶。X企事業(yè)單位申請批量開戶，信用社經(jīng)辦人員應(yīng)要求開戶單位辦理人出具單位授權(quán)書，批量開戶的人員明細(xì)表及有效身份證明，并對全部身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。V收繳?假1幣?應(yīng)在客戶視線內(nèi)雙人辦理，換人復(fù)核，可不當(dāng)面收繳，可不加蓋“?假1幣?”戳記。X?假1幣?紙幣及各種假硬幣應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“?假1幣?”字樣，并及時登記。V?假1幣?收繳后，要向客戶出具?假1幣?收繳憑證。收繳的?假1幣?不得再交給客戶。V若發(fā)現(xiàn)規(guī)定數(shù)額以上?假1幣?，需及時報告公?1安機(jī)關(guān)并向上級報告，詳細(xì)記錄相關(guān)情況。V銀行（信用社）工作人員不得代客戶保管存折（單、卡）、證件、名章及其他重要資料。V銷毀的檔案資料應(yīng)編制會計檔案銷毀清冊，檔案保管人與銷毀人交接時應(yīng)逐項(xiàng)清點(diǎn)。V收繳的?假1幣?可以再交給客戶。X.銀行（信用社）經(jīng)辦人員不得手工填制機(jī)打憑證，如需手工填制憑證。須經(jīng)單位負(fù)責(zé)人或會計主管審核并簽字。V.驗(yàn)資賬戶預(yù)留印鑒原則上應(yīng)預(yù)留所有出資人的印鑒。只預(yù)留部分出資人印鑒的，應(yīng)由未預(yù)留印鑒出瓷人出縣書面授權(quán)或證明。V.企業(yè)要求銀行為其重新開具進(jìn)賬單或繳款單的。必須在單據(jù)上詳細(xì)注明重新開立的原因，并標(biāo)明“補(bǔ)發(fā)”字樣。V.網(wǎng)點(diǎn)在辦理開戶申請時應(yīng)注意審核其資料的真實(shí)性、有效期、名稱等內(nèi)容，并要求開戶單位提供所列證件的正本原件，待審核無誤后在復(fù)印件上加蓋“與原件核對相符"、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)公章、兩個經(jīng)辦人員簽章。V.一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。該賬戶可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取。V.存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，必須與開戶銀行核對銀行結(jié)算賬戶存款余額，交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證， 銀行核對無誤后方可辦理銷戶手續(xù)。存款人未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)出具有關(guān)證明，造成損失的，由其自行承擔(dān)。V.一般存款賬戶可以支取現(xiàn)金。X.密碼掛失可以代辦。X.單位定期存款、通知存款、一般賬戶等銷戶時，可以以現(xiàn)金方式進(jìn)行銷戶X.基本賬戶銷戶時，應(yīng)通過人民銀行賬戶管理系統(tǒng)銷戶；非核準(zhǔn)類賬戶銷戶應(yīng)向人民銀行備案。V.辦理繼承人掛失業(yè)務(wù)時，須憑當(dāng)?shù)毓C部門開具的財產(chǎn)繼承權(quán)證明或人民法院的判決書、裁定書或調(diào)解書辦理。V.嚴(yán)禁在重要空白憑證、有價單證上預(yù)先加蓋業(yè)務(wù)印章、個人名章。V.存款人開立的帳戶辦理存款人本身的業(yè)務(wù)，可以出租和轉(zhuǎn)讓帳戶。X23企業(yè)事業(yè)單位可以根據(jù)需要，可以選擇幾家商業(yè)銀行的營業(yè)場所開立多個基本賬戶。X24凍結(jié)單位存款的期限不超過六個月，逾期不辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)的，視為自動撤銷凍結(jié)。V.至下午下班時間后，柜員現(xiàn)金碰庫未平，可不作網(wǎng)點(diǎn)簽退。X.村民委員會可以在信用社申請開立基本存款賬戶。V.單位定期存款存入時可以用現(xiàn)金的方式存入，但支取時只能以轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)入存款人活期存款賬戶。V.辦理轉(zhuǎn)賬交易時，必須按照“先記借后記貸”的順序辦理。V30.手工管