投資銀行的監(jiān)管課件

投資銀行的監(jiān)管26、我們像鷹一樣，生來就是自由的，但是為了生存，我們不得不為自己編織一個籠子，然后把自己關(guān)在里面?！┤R索27、法律如果不講道理，即使延續(xù)時間再長，也還是沒有制約力的。——愛·科克28、好法律是由壞風(fēng)俗創(chuàng)造出來的?！R克羅維烏斯29、在一切能夠接受法律支配的人類的狀態(tài)中，哪里沒有法律，那里就沒有自由?！蹇?0、風(fēng)俗可以造就法律，也可以廢除法律。——塞·約翰遜投資銀行的監(jiān)管投資銀行的監(jiān)管26、我們像鷹一樣，生來就是自由的，但是為了生存，我們不得不為自己編織一個籠子，然后把自己關(guān)在里面?！┤R索27、法律如果不講道理，即使延續(xù)時間再長，也還是沒有制約力的?！獝邸た瓶?8、好法律是由壞風(fēng)俗創(chuàng)造出來的?！R克羅維烏斯29、在一切能夠接受法律支配的人類的狀態(tài)中，哪里沒有法律，那里就沒有自由?！蹇?0、風(fēng)俗可以造就法律，也可以廢除法律。——塞·約翰遜第九章投資銀行的監(jiān)管教學(xué)目的及要求:通過本章的學(xué)習(xí),了解投資銀行監(jiān)管的含義和必要性,明確投資銀行監(jiān)管的原則、體制及主要內(nèi)容熟悉國外投資銀行的監(jiān)管和我國投資銀行的監(jiān)管體制和監(jiān)管制度。◆第一節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管概述第二節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、原則和內(nèi)容第三節(jié)投資銀行業(yè)的監(jiān)管體制及類型第四節(jié)國外投資銀行的監(jiān)管體制◆第五節(jié)我國證券市場的監(jiān)管體制第一節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管概述投資銀行業(yè)監(jiān)管的含義監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對投資銀行及其金融活動進(jìn)行直接限制和約束的一系列行為的總和◆依法利用經(jīng)濟(jì)手段對投資銀行業(yè)務(wù)活動進(jìn)行調(diào)整的行為不屬于投資銀行業(yè)監(jiān)管的范圍,而應(yīng)屬于宏觀調(diào)控的范疇二、投資銀行業(yè)監(jiān)管的演變與發(fā)展20世紀(jì)30年代以前。金融監(jiān)管理論主要集中在實施貨幣管理和防止銀行擠提政策層面,對于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營行為的規(guī)制、監(jiān)管和干預(yù)都很少論及1929年經(jīng)濟(jì)大危機(jī)爆發(fā)后。立足于市場不完全理論、主張國家干預(yù)政策和重視財政政策的凱恩斯主義取得了經(jīng)濟(jì)學(xué)的主流地位。3.20世紀(jì)70年代。困擾發(fā)達(dá)國家長達(dá)十年之久的“滯脹”宣告了凱恩斯主義宏觀經(jīng)濟(jì)政策的破產(chǎn),以新古典宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和貨幣主義、供給學(xué)派為代表的自由主義理論和思想開始復(fù)興。4.20世紀(jì)80年代后半期和90年初。金融自由化達(dá)到了高潮,很多國家紛紛放松了對金融市場、金融商品價格等方面的管制,一個全球化、開放式的統(tǒng)金融市場初現(xiàn)雛形5.20世紀(jì)90年初代。金融危機(jī)浪潮推動了金融監(jiān)管理論逐步轉(zhuǎn)向如何協(xié)調(diào)安全穩(wěn)定與效率的方面在高中語文教學(xué)中戲劇具有重要地位，為了迎合新課程改革，高中語文戲劇教學(xué)也發(fā)生了一些改變。在看到高中語文戲劇教學(xué)的優(yōu)勢的基礎(chǔ)上，我們還要認(rèn)識到當(dāng)前高中語文戲劇教學(xué)還存在一些不足之處，這需要高中語文教學(xué)工作者在實踐中不斷的研究和探索總結(jié)出有效的教學(xué)策略。一、高中戲劇教學(xué)法運用的意義1、豐富學(xué)生的生活經(jīng)驗。在高中語文教學(xué)中，學(xué)生在學(xué)習(xí)戲劇時通常并非運用自己的智慧去理解，而是運用自己已有的經(jīng)驗和想象力去理解。由此可見，高中語文戲劇教學(xué)是完全依賴于學(xué)生的已有生活經(jīng)驗而存在的。戲劇教學(xué)具有非常獨特的舞臺性特征，學(xué)生在角色扮演中可以扮演不同的人物角色，日?；顫姾脛拥膶W(xué)生可以扮演少言的靜坐者，而性格內(nèi)向的學(xué)生可以扮演霸氣的領(lǐng)導(dǎo)者，通過這樣的角色扮演豐富了學(xué)生的生活經(jīng)驗。2、培養(yǎng)學(xué)生團(tuán)隊合作精神。在社會實踐中有很多成果是需要團(tuán)隊成員的努力和智慧才能夠?qū)崿F(xiàn)的。當(dāng)前高中階段的學(xué)生普遍缺少這種團(tuán)隊合作精神，主要表現(xiàn)為不愿意參加集體活動、與同學(xué)無法融洽相處等等。導(dǎo)致這種后果產(chǎn)生的原因有很多，可能是作為獨生子女的學(xué)生習(xí)慣于家人的寵愛，便產(chǎn)生了很強(qiáng)的自我意識；還可能是當(dāng)代教育過于強(qiáng)調(diào)學(xué)生間競爭而忽視了對學(xué)生團(tuán)隊精神的培養(yǎng)。學(xué)生的成長環(huán)境我們無法改變，但是我們可以在學(xué)校教育中加強(qiáng)培養(yǎng)學(xué)生的團(tuán)隊合作精神。高中語文戲劇教學(xué)的不同環(huán)節(jié)都能夠滲透對學(xué)生團(tuán)隊合作精神的培養(yǎng)，如在戲劇劇本的研究中需要小組成員研究討論，表演中需要大家的默契配合，這些活動都是需要學(xué)生集體配合進(jìn)行的。二、高中語文戲劇教學(xué)法的運用策略雖然高中語文戲劇教學(xué)受到多種因素的制約，加之在高考比重較低，很少引起教師和學(xué)生的重視。筆者認(rèn)為戲劇是最能夠直接體現(xiàn)出語文學(xué)科人性的體裁，更是對學(xué)生綜合素質(zhì)全面發(fā)展有益的一種表現(xiàn)形式。結(jié)合筆者實踐教學(xué)經(jīng)驗，提出以下幾點教學(xué)策略，希望將課內(nèi)教學(xué)與課外教學(xué)有機(jī)結(jié)合，同時依靠現(xiàn)代信息技術(shù)，使高中語文戲劇教學(xué)更有效。1、創(chuàng)設(shè)情境，激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)興趣。問題能夠激起學(xué)生探索欲和求知欲，只有存在問題學(xué)生才能夠積極的去思考，問題是學(xué)生思考的動力。在教學(xué)中教師要能夠提出有價值的問題，同時難度要適中且要找準(zhǔn)時機(jī)提出，教師要改變在重點詞句處發(fā)問，尤其是對與課文中心相關(guān)對話的質(zhì)疑，這樣才能更好的把握戲劇主旨。當(dāng)戲劇發(fā)生沖突時提問，如在學(xué)習(xí)《雷雨》時，當(dāng)周樸園和魯大海產(chǎn)生激烈沖突時，暴露了自身的哪些性格。另外，教師還應(yīng)當(dāng)在細(xì)節(jié)處進(jìn)行提問，戲劇任務(wù)的動作、語言都能夠反映出其內(nèi)心的活動變化，這是值得深入研究的，如《雷雨》中周樸園多次說過“哦”，教師可以引導(dǎo)學(xué)生仔細(xì)的分析，周樸園每一次說“哦”時的語氣變化以及內(nèi)心活動。2、分角色朗讀，感受戲劇臺詞之美。戲劇臺詞分為對白、獨白、旁白三種形式，對白是戲劇臺詞的主要表現(xiàn)形式，是指戲劇角色對話，獨白用于表達(dá)角色的心理活動，旁白是表演時說給聽眾聽的話。戲劇中的人物性格、矛盾沖突、情節(jié)都是通過臺詞表現(xiàn)出來的，可見在戲劇表演中臺詞發(fā)揮著重要作用。有一些戲劇臺詞還具有特殊屬性，我們稱其為“潛臺詞”，角色雖然說著尋常話語，但聯(lián)系上下文的語氣我們可以領(lǐng)悟到這段潛臺詞的真正目的，這也體現(xiàn)出戲劇臺詞的獨特韻味。戲劇臺詞要能夠表現(xiàn)出角色的人物形象及命運變化，使觀看者能夠與其產(chǎn)生共鳴，這要求學(xué)生在朗讀臺詞時要帶有感情、精神飽滿，能夠表達(dá)出豐富的內(nèi)容。臺詞是舞臺上的一種口頭表達(dá)語言，其與書面語不同，所以在朗讀時要自然，如果還可以運用一些歇后語、俗語將會使朗讀更具有趣味性。3、分工合作，拓展戲劇課外閱讀。高中生面臨著巨大的升學(xué)壓力，無論是時間還是精力都十分有限，但這不能作為學(xué)生拒絕閱讀戲劇作品的借口和理由。學(xué)生較為了解的戲劇篇目有《哈姆雷特》、《雷雨》、《竇娥冤》，這三篇都是教材中節(jié)選戲劇，由此可見學(xué)生接觸戲劇的途徑十分單一。因此，應(yīng)加強(qiáng)拓展學(xué)生的戲劇課外閱讀，課外閱讀還分為兩個層次即泛讀和精讀。泛讀的重點體現(xiàn)在學(xué)生的閱讀面更廣，使學(xué)生對戲劇情節(jié)、人物、沖突等有一個大概的了解，教師可以引導(dǎo)學(xué)生分工閱讀，每個學(xué)生都有自己的閱讀任務(wù)，之后將自己閱讀的部分分享給大家，發(fā)揮出集體的智慧。精讀是指學(xué)生在課外專讀一部經(jīng)典，并運用課上學(xué)習(xí)的閱讀方法，將課外閱讀與課內(nèi)閱讀結(jié)合起來。4、利用信息平臺，促進(jìn)師生交流。傳統(tǒng)戲劇教學(xué)以教師的講授為主，師生溝通主要以口頭表達(dá)的方式。引入多媒體技術(shù)使得師生、生生間的交流更便捷，雖然多媒體發(fā)揮著重要作用，但其存在自身的局限性，這要求教師在教學(xué)中不能過于依賴多媒體技術(shù)輔助教學(xué)。多媒體網(wǎng)絡(luò)能夠為師生提供豐富的戲劇資源，教師也可以隨時利用多媒體網(wǎng)絡(luò)檢驗學(xué)生的學(xué)習(xí)情況。課上的時間有限，教師無法與全體學(xué)生進(jìn)行一對一的交流，但搭建了網(wǎng)絡(luò)平臺教師便可以與每位學(xué)生建立聯(lián)系，學(xué)生通過電腦可以完成答題內(nèi)容，教師也可以及時給予學(xué)生反饋，在這個過程中信息平臺發(fā)揮出的最大優(yōu)勢就是能夠及時的反饋，并全面調(diào)動學(xué)生學(xué)習(xí)積極性。教學(xué)實踐表明，教師的及時反饋能夠使行為的強(qiáng)化效果愈加。綜上所述，高中語文戲劇教學(xué)對培養(yǎng)學(xué)生綜合素質(zhì)發(fā)揮著重要作用。戲劇教學(xué)中要注重學(xué)生學(xué)習(xí)興趣的激發(fā)，這是戲劇教學(xué)的關(guān)鍵，同時由于課內(nèi)戲劇閱讀的局限性，教師要鼓勵學(xué)生對進(jìn)行戲劇課外閱讀，實現(xiàn)課內(nèi)閱讀與課外閱讀的有機(jī)結(jié)合。有效教學(xué)是師生遵循教學(xué)活動的客觀規(guī)律,以最優(yōu)的速度、效益和效率促進(jìn)學(xué)生在知識與技能,過程與方法,情感、態(tài)度與價值觀三維目標(biāo)等方面獲得整合、協(xié)調(diào)、可持續(xù)的進(jìn)步和發(fā)展,滿足社會和個人的教育價值需求而組織實施的教學(xué)活動。如何提高數(shù)學(xué)課堂教學(xué)的有效性,下面談?wù)剛€人的一些思考。一、淡化形式是數(shù)學(xué)課堂有效教學(xué)的前提自從新課標(biāo)頒布以來,課堂教學(xué)往往流于形式,效率不高,出現(xiàn)了走過場的現(xiàn)象。教師們對一節(jié)好課有這樣的誤解:創(chuàng)設(shè)情境引入、學(xué)生討論、合作學(xué)習(xí)、多媒體的運用是必不可少的教學(xué)環(huán)節(jié),因此教師們在設(shè)計教學(xué)時片面地追求合作學(xué)習(xí)形式,只要有問題,不論難易,有否價值,都在小組內(nèi)討論一番;討論的時間無保證,往往學(xué)生還沒進(jìn)入討論狀態(tài)就在教師的要求下草草結(jié)束,熱鬧的討論后,學(xué)生能理解明白嗎?這種合作學(xué)習(xí)有形式而無實質(zhì)。因此,教師應(yīng)根據(jù)不同的教學(xué)目標(biāo)與教學(xué)內(nèi)容設(shè)計合適的課堂教學(xué)方式,精心設(shè)計問題情境進(jìn)行教學(xué)。二、把握好探究的時機(jī)和空間,激發(fā)學(xué)生探究意識教師經(jīng)常根據(jù)學(xué)生現(xiàn)有的認(rèn)知發(fā)展水平與數(shù)學(xué)知識之間的邏輯聯(lián)系,有目的、有計劃地設(shè)計一個個能供學(xué)生探究的問題情境,以引發(fā)學(xué)生的探究動向,激發(fā)學(xué)生的探究熱情和創(chuàng)造性學(xué)習(xí)動機(jī)。其中課本中的典型例題,練習(xí)就是培養(yǎng)學(xué)生探究能力的有效載體。案例一:三角形內(nèi)角和的實驗探究在學(xué)習(xí)“三角形的內(nèi)角和”內(nèi)容時,筆者安排了下面的數(shù)學(xué)實驗活動:任意畫一個三角形,分別用三種顏色將三個角表示出來,再用剪刀把三個角都剪下來。1.你想怎樣處理剪下來的三個角?2.把三個不同顏色的角拼在一起,你會觀察得出什么結(jié)論?3.你用什么方法能夠解釋“三個內(nèi)角之和等于180°”?經(jīng)過學(xué)生們的動手操作,合作探究,他們能找出很多說明結(jié)論的方法,當(dāng)然從中也體會到了在動手操作中獲得新知所帶來的樂趣。所以說,把握好時機(jī),創(chuàng)設(shè)探究空間,采用鋪墊方法逐步設(shè)計問題,有預(yù)見地引領(lǐng)學(xué)生進(jìn)行思維,并通過動手、動口、動腦來完成探究學(xué)習(xí)的過程,學(xué)生們的探究能力就能漸進(jìn)地、持久地、均衡地發(fā)展。在學(xué)生的動手操作過程中,大量的數(shù)學(xué)概念、定理、公式便迎刃而解。也是在學(xué)生動手操作的過程中,學(xué)生們獲得了生動活潑、主動而富有個性發(fā)展的探究空間,達(dá)到了預(yù)期的目的。三、整合學(xué)過的知識,提高解題教學(xué)的有效性基本模型實質(zhì)上是一個數(shù)學(xué)問題在剔除無關(guān)信息后的本質(zhì)結(jié)構(gòu)。借助基本模型思考問題,既可防止無關(guān)信息的負(fù)面干擾,又能以“塊到塊”的思維模式代替“點到點”的思維模式,從方法論的角度提高思維的敏捷性。案例二:在邊長為3的正方形ABCD中,E在BC邊上,BC=2EC、P是對角線BD上的一動點,問P在何處時P到E、C的距離之和最小?最小值是多少?學(xué)生讀完這道題后,感覺很茫然,無從下手。實際上這種具有動態(tài)和探究性質(zhì)的題目,學(xué)生一般情況下都是感到困難的。此時筆者把這道題暫時放在一邊,主要意圖是讓學(xué)生認(rèn)識到我們遇到的一些較難問題其實可以利用教材中基本模型來獲得解題思路,也同時說明怎樣去把所學(xué)過的知識進(jìn)行整合,然后很巧妙地用于實際問題中去。于是筆者把八年級上期軸對稱一章中的一個例題投映到屏幕上:要在燃?xì)夤艿繪上修建一個泵站,分別向A、B兩鎮(zhèn)供氣,泵站修在管道的什么地方,可使所用燃?xì)夤芫€最短?這個題目可以說學(xué)生都會解,因此題目給出后學(xué)生情緒很高,都在討論著一個問題,“這道題和第一個問題有什么聯(lián)系呢?”,最后他們把輔助線作了出來。筆者接著引導(dǎo)學(xué)生對解題過程中所用到的知識、方法、思維流程進(jìn)行回顧與反思。本題中找A點,關(guān)于直線L的對稱點D,連結(jié)BD交L于C是解題的關(guān)鍵,利用軸對稱的性質(zhì)把BC與AC之和轉(zhuǎn)化成了BD的長。筆者引導(dǎo)學(xué)生提煉出基本模型圖,先是讓學(xué)生互相討論幾分鐘后,接著提示他們:“如果對角線BD視為燃?xì)夤艿繪,E、C兩點視為兩鎮(zhèn),P點視為在管道上建的泵站,大家仔細(xì)想想怎么樣?”幾分鐘后,他們利用圖形中所蘊(yùn)涵的基本模型圖快速獲得解題思路,一位學(xué)生站起來說:“對了,把C點(或E點)關(guān)于BD的對稱點做出來就解決了?！笨傊?有效的數(shù)學(xué)課堂教學(xué)以關(guān)注每一位學(xué)生的發(fā)展為根本,教師要為此搭建平臺,做好鋪墊,課堂教學(xué)中要把更多的時間還給學(xué)生,通過讓學(xué)生更多地思考,更多地探索,使教學(xué)最大限度地滿足學(xué)生的個體差異,實現(xiàn)課堂教學(xué)的高質(zhì)量和高效率,那么我們的學(xué)生將學(xué)得更自信,生活得更精彩。投資銀行的監(jiān)管26、我們像鷹一樣，生來就是自由的，但是為了生1第九章投資銀行的監(jiān)管教學(xué)目的及要求:通過本章的學(xué)習(xí),了解投資銀行監(jiān)管的含義和必要性,明確投資銀行監(jiān)管的原則、體制及主要內(nèi)容熟悉國外投資銀行的監(jiān)管和我國投資銀行的監(jiān)管體制和監(jiān)管制度?！舻谝还?jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管概述第二節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、原則和內(nèi)容第三節(jié)投資銀行業(yè)的監(jiān)管體制及類型第四節(jié)國外投資銀行的監(jiān)管體制◆第五節(jié)我國證券市場的監(jiān)管體制第九章投資銀行的監(jiān)管2第一節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管概述投資銀行業(yè)監(jiān)管的含義監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對投資銀行及其金融活動進(jìn)行直接限制和約束的一系列行為的總和◆依法利用經(jīng)濟(jì)手段對投資銀行業(yè)務(wù)活動進(jìn)行調(diào)整的行為不屬于投資銀行業(yè)監(jiān)管的范圍,而應(yīng)屬于宏觀調(diào)控的范疇二、投資銀行業(yè)監(jiān)管的演變與發(fā)展20世紀(jì)30年代以前。金融監(jiān)管理論主要集中在實施貨幣管理和防止銀行擠提政策層面,對于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營行為的規(guī)制、監(jiān)管和干預(yù)都很少論及1929年經(jīng)濟(jì)大危機(jī)爆發(fā)后。立足于市場不完全理論、主張國家干預(yù)政策和重視財政政策的凱恩斯主義取得了經(jīng)濟(jì)學(xué)的主流地位。3.20世紀(jì)70年代。困擾發(fā)達(dá)國家長達(dá)十年之久的“滯脹”宣告了凱恩斯主義宏觀經(jīng)濟(jì)政策的破產(chǎn),以新古典宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和貨幣主義、供給學(xué)派為代表的自由主義理論和思想開始復(fù)興。4.20世紀(jì)80年代后半期和90年初。金融自由化達(dá)到了高潮,很多國家紛紛放松了對金融市場、金融商品價格等方面的管制,一個全球化、開放式的統(tǒng)金融市場初現(xiàn)雛形5.20世紀(jì)90年初代。金融危機(jī)浪潮推動了金融監(jiān)管理論逐步轉(zhuǎn)向如何協(xié)調(diào)安全穩(wěn)定與效率的方面第一節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管概述3丶第一節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管概述、政府管制證券市場的必要性投資銀行業(yè)監(jiān)管的主要經(jīng)濟(jì)原因一金融市場的失靈◆1.證券市場上存在嚴(yán)重的信息不對稱◆個人往往利用信息的不對稱采取不正當(dāng)?shù)氖侄潍@取暴利證券市場活動具有外在性。證券活動會對其它市場主體和社會整體造成不利影響。此時該證券活動的主體并未就該活動對其他市場造成的不利影響承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。3.證券市場具有高風(fēng)險性。證券市場中大量投機(jī)者的存在會使證券市場的價格嚴(yán)重地背離正常的價值,并使證券市場動蕩不已。而信息不對稱所導(dǎo)致的操縱行為會扭曲證券市場的正常價格,造成證券市場的高風(fēng)險性。4正常的經(jīng)濟(jì)金融市場秩序是一種公共品。證券市場與國民經(jīng)濟(jì)和公眾生活關(guān)系密切。一旦證券市場出現(xiàn)問題,整個社會都會有連鎖反應(yīng)因此,經(jīng)濟(jì)學(xué)家主張政府介入金融市場的監(jiān)管以降低社會成本。資本市場是金融市場的重要組成部分,投資銀行是資本市場上的主力而為了規(guī)范證券發(fā)行和交易行為維護(hù)社會經(jīng)濟(jì)秩序和社會公共利益須有個規(guī)范而又權(quán)威的證券監(jiān)管機(jī)關(guān)代表政府來對證券業(yè)實施管制丶第一節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管概述4下第一節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、原則和內(nèi)容一投資銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)1.保護(hù)投資者的合法權(quán)益。投資者是金融市場的參與者,是投資銀行的服務(wù)對象2.維護(hù)投資銀行業(yè)及整個金融體系的安全穩(wěn)定3.保障投資銀行業(yè)的公平競爭,提高金融服務(wù)效率。監(jiān)管一方面要保護(hù)投資銀行的機(jī)會均等和平等競爭地位,另一方面要防止和打破壟斷,維持正常的金融秩序、投資銀行業(yè)監(jiān)管的原則依法監(jiān)管原則2.公開、公平、公正原則◆3.協(xié)調(diào)性(監(jiān)管政策的一致性)原則4.效率性原則5統(tǒng)一監(jiān)管與自律相結(jié)合的原則下第一節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、原則和內(nèi)容5下第一節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、原則和內(nèi)容投資銀行業(yè)的監(jiān)管內(nèi)容(監(jiān)管制度)(一)市場準(zhǔn)入的監(jiān)管(審批投資銀行機(jī)構(gòu))在審批機(jī)構(gòu)決定市場準(zhǔn)入的條件、標(biāo)準(zhǔn)、自主權(quán)和靈活性方面,各國存在一定差異,但均把市場推入作為保障金融業(yè)安全與穩(wěn)定的一項預(yù)防性措施國外投資銀行的設(shè)立管理一般分為注冊制(形式審查制)與許可制(實質(zhì)審查制)?！?.注冊制(形式審查制)在注冊制條件下,投資銀行只要符合法律規(guī)定的設(shè)立條件,在相應(yīng)的證券監(jiān)管部門和證券交易部門注冊后便可以設(shè)立目前實施注冊制的國家以美國為代表下第一節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、原則和內(nèi)容6第二節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、原則和內(nèi)容2.特許制(許可制、實質(zhì)審查制)在特許制條件下,投資銀行在設(shè)立之前必須向有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)提岀申請,經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)之后才能設(shè)立;同時,監(jiān)管機(jī)構(gòu)還將根據(jù)市場競爭情況,證券業(yè)發(fā)展目標(biāo),該投資銀行的實力考慮,批準(zhǔn)經(jīng)營何種業(yè)務(wù)。實行特許制的典型的代表國家是日本。與注冊制相比,特許制對投資銀行的市場準(zhǔn)入要求更為嚴(yán)格行政色彩較為濃厚◆這兩種制度的主要區(qū)別是:許可制需要有關(guān)主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn),而注冊制的實質(zhì)是,只要有關(guān)機(jī)構(gòu)符合法定的條件,經(jīng)過一定的注冊程序即可從事證券業(yè)務(wù),而無須主管機(jī)構(gòu)的特別批準(zhǔn)第二節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、原則和內(nèi)容7第二節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、原則和內(nèi)容二)業(yè)務(wù)范圍的監(jiān)管(確定業(yè)務(wù)范圍)對投資銀行業(yè)務(wù)范圍的控制主要有兩種模式種是以德國、日本為代表的全能銀行模式。銀行可以經(jīng)營信貸、證券等多種金融業(yè)務(wù),集商業(yè)銀行職能與投資銀行職能于一身,被譽(yù)為金融全能公司;另一種是以美國、英國為代表的分業(yè)管理模式。即實行銀行業(yè)與證券業(yè)分業(yè)經(jīng)營,兩業(yè)之間被“格拉斯-斯蒂格爾”墻隔離起來,但時至今日美國也走上了金融全能公司之路。應(yīng)當(dāng)說,金融全能公司是未來投資銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢我國對投資銀行實行按業(yè)務(wù)分類管理第二節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、原則和內(nèi)容8第二節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、原則和內(nèi)容(三)對投資銀行業(yè)務(wù)日常經(jīng)營活動監(jiān)管的一般制度投資銀行業(yè)務(wù)范圍除了包括傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)之外,還包括兼并重組、項目融資、公司理財、資金管理、和咨詢服務(wù)等等對投資銀行業(yè)務(wù)活動監(jiān)管的一般制度包括(1)建立信息披露制度(2)資本比率限制(3)經(jīng)營管理制度(4)經(jīng)營報告制度(5)收費標(biāo)準(zhǔn)限制◆(6)交納管理費制度第二節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、原則和內(nèi)容9第二節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、原則和內(nèi)容(四)對投資銀行承銷、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管投資銀行在證券發(fā)行者和證券投資者之間承擔(dān)著橋梁的作用。投資銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)決定了投資銀行與投資者之間存在著內(nèi)在的利益沖突,為防止投資銀行為推銷其積壓在手中的證券誤導(dǎo)投資者或挪用客戶資金等行為的發(fā)生,監(jiān)管機(jī)構(gòu)對投資銀行承銷、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要包(1)保證金制度(2)保密制度證券承銷業(yè)務(wù)的監(jiān)管(1)公開原則(2)誠信原則(3)風(fēng)險控制(4)費用限制證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管1)堅持誠信原則(2)在接受客戶委托方面,有些國家禁止投資銀行接受客戶全權(quán)委托(3)對投資銀行的一些道德約束(4)傭金的規(guī)定(5)投資銀行負(fù)有對客戶的證券交易信息保密的義務(wù)第二節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、原則和內(nèi)容10第二節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、原則和內(nèi)容(五)對投資銀行證券自營業(yè)務(wù)的監(jiān)管為防止投資銀行操縱市場,或通過混淆其自營業(yè)務(wù)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)侵犯客戶利益,各國的監(jiān)管機(jī)構(gòu)往往在如下幾方面,對投資銀行的證券自營業(yè)務(wù)進(jìn)行限制:◆(1)限制投資銀行所承擔(dān)的風(fēng)險(2)準(zhǔn)備金制度,禁止投資銀行買空賣空”的活動(3)禁止投資銀行操縱證券的價格(4)規(guī)定投資銀行的自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)要嚴(yán)格分開◆(5)規(guī)定投資銀行必須實名經(jīng)營第二節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、原則和內(nèi)容11投資銀行的監(jiān)管課件12投資銀行的監(jiān)管課件13投資銀行的監(jiān)管課件14投資銀行的監(jiān)管課件15投資銀行的監(jiān)管課件16投資銀行的監(jiān)管課件17投資銀行的監(jiān)管課件18投資銀行的監(jiān)管課件19投資銀行的監(jiān)管課件20投資銀行的監(jiān)管課件21投資銀行的監(jiān)管課件22投資銀行的監(jiān)管課件23投資銀行的監(jiān)管課件24投資銀行的監(jiān)管課件25投資銀行的監(jiān)管課件26投資銀行的監(jiān)管課件27投資銀行的監(jiān)管課件28投資銀行的監(jiān)管課件29投資銀行的監(jiān)管課件30投資銀行的監(jiān)管課件31投資銀行的監(jiān)管課件32投資銀行的監(jiān)管課件33投資銀行的監(jiān)管課件34投資銀行的監(jiān)管課件35投資銀行的監(jiān)管課件36投資銀行的監(jiān)管課件37投資銀行的監(jiān)管課件38投資銀行的監(jiān)管課件39投資銀行的監(jiān)管課件40投資銀行的監(jiān)管課件41投資銀行的監(jiān)管課件42投資銀行的監(jiān)管課件43投資銀行的監(jiān)管課件44投資銀行的監(jiān)管課件4526、要使整個人生都過得舒適、愉快，這是不可能的，因為人類必須具備一種能應(yīng)付逆境的態(tài)度?！R梭

27、只有把抱怨環(huán)境的心情，化為上進(jìn)的力量，才是成功的保證?！_曼·羅蘭

28、知之者不如好之者，好之者不如樂之者。——孔子

29、勇猛、大膽和堅定的決心能夠抵得上武器的精良。——達(dá)·芬奇

30、意志是一個強(qiáng)壯的盲人，倚靠在明眼的跛子肩上?！灞救A謝謝！4626、要使整個人生都過得舒適、愉快，這是不可能的，因為人類必投資銀行的監(jiān)管26、我們像鷹一樣，生來就是自由的，但是為了生存，我們不得不為自己編織一個籠子，然后把自己關(guān)在里面。——博萊索27、法律如果不講道理，即使延續(xù)時間再長，也還是沒有制約力的?！獝邸た瓶?8、好法律是由壞風(fēng)俗創(chuàng)造出來的?！R克羅維烏斯29、在一切能夠接受法律支配的人類的狀態(tài)中，哪里沒有法律，那里就沒有自由?！蹇?0、風(fēng)俗可以造就法律，也可以廢除法律?！ぜs翰遜投資銀行的監(jiān)管投資銀行的監(jiān)管26、我們像鷹一樣，生來就是自由的，但是為了生存，我們不得不為自己編織一個籠子，然后把自己關(guān)在里面?！┤R索27、法律如果不講道理，即使延續(xù)時間再長，也還是沒有制約力的?！獝邸た瓶?8、好法律是由壞風(fēng)俗創(chuàng)造出來的?！R克羅維烏斯29、在一切能夠接受法律支配的人類的狀態(tài)中，哪里沒有法律，那里就沒有自由?！蹇?0、風(fēng)俗可以造就法律，也可以廢除法律。——塞·約翰遜第九章投資銀行的監(jiān)管教學(xué)目的及要求:通過本章的學(xué)習(xí),了解投資銀行監(jiān)管的含義和必要性,明確投資銀行監(jiān)管的原則、體制及主要內(nèi)容熟悉國外投資銀行的監(jiān)管和我國投資銀行的監(jiān)管體制和監(jiān)管制度?！舻谝还?jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管概述第二節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、原則和內(nèi)容第三節(jié)投資銀行業(yè)的監(jiān)管體制及類型第四節(jié)國外投資銀行的監(jiān)管體制◆第五節(jié)我國證券市場的監(jiān)管體制第一節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管概述投資銀行業(yè)監(jiān)管的含義監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對投資銀行及其金融活動進(jìn)行直接限制和約束的一系列行為的總和◆依法利用經(jīng)濟(jì)手段對投資銀行業(yè)務(wù)活動進(jìn)行調(diào)整的行為不屬于投資銀行業(yè)監(jiān)管的范圍,而應(yīng)屬于宏觀調(diào)控的范疇二、投資銀行業(yè)監(jiān)管的演變與發(fā)展20世紀(jì)30年代以前。金融監(jiān)管理論主要集中在實施貨幣管理和防止銀行擠提政策層面,對于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營行為的規(guī)制、監(jiān)管和干預(yù)都很少論及1929年經(jīng)濟(jì)大危機(jī)爆發(fā)后。立足于市場不完全理論、主張國家干預(yù)政策和重視財政政策的凱恩斯主義取得了經(jīng)濟(jì)學(xué)的主流地位。3.20世紀(jì)70年代。困擾發(fā)達(dá)國家長達(dá)十年之久的“滯脹”宣告了凱恩斯主義宏觀經(jīng)濟(jì)政策的破產(chǎn),以新古典宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和貨幣主義、供給學(xué)派為代表的自由主義理論和思想開始復(fù)興。4.20世紀(jì)80年代后半期和90年初。金融自由化達(dá)到了高潮,很多國家紛紛放松了對金融市場、金融商品價格等方面的管制,一個全球化、開放式的統(tǒng)金融市場初現(xiàn)雛形5.20世紀(jì)90年初代。金融危機(jī)浪潮推動了金融監(jiān)管理論逐步轉(zhuǎn)向如何協(xié)調(diào)安全穩(wěn)定與效率的方面在高中語文教學(xué)中戲劇具有重要地位，為了迎合新課程改革，高中語文戲劇教學(xué)也發(fā)生了一些改變。在看到高中語文戲劇教學(xué)的優(yōu)勢的基礎(chǔ)上，我們還要認(rèn)識到當(dāng)前高中語文戲劇教學(xué)還存在一些不足之處，這需要高中語文教學(xué)工作者在實踐中不斷的研究和探索總結(jié)出有效的教學(xué)策略。一、高中戲劇教學(xué)法運用的意義1、豐富學(xué)生的生活經(jīng)驗。在高中語文教學(xué)中，學(xué)生在學(xué)習(xí)戲劇時通常并非運用自己的智慧去理解，而是運用自己已有的經(jīng)驗和想象力去理解。由此可見，高中語文戲劇教學(xué)是完全依賴于學(xué)生的已有生活經(jīng)驗而存在的。戲劇教學(xué)具有非常獨特的舞臺性特征，學(xué)生在角色扮演中可以扮演不同的人物角色，日?；顫姾脛拥膶W(xué)生可以扮演少言的靜坐者，而性格內(nèi)向的學(xué)生可以扮演霸氣的領(lǐng)導(dǎo)者，通過這樣的角色扮演豐富了學(xué)生的生活經(jīng)驗。2、培養(yǎng)學(xué)生團(tuán)隊合作精神。在社會實踐中有很多成果是需要團(tuán)隊成員的努力和智慧才能夠?qū)崿F(xiàn)的。當(dāng)前高中階段的學(xué)生普遍缺少這種團(tuán)隊合作精神，主要表現(xiàn)為不愿意參加集體活動、與同學(xué)無法融洽相處等等。導(dǎo)致這種后果產(chǎn)生的原因有很多，可能是作為獨生子女的學(xué)生習(xí)慣于家人的寵愛，便產(chǎn)生了很強(qiáng)的自我意識；還可能是當(dāng)代教育過于強(qiáng)調(diào)學(xué)生間競爭而忽視了對學(xué)生團(tuán)隊精神的培養(yǎng)。學(xué)生的成長環(huán)境我們無法改變，但是我們可以在學(xué)校教育中加強(qiáng)培養(yǎng)學(xué)生的團(tuán)隊合作精神。高中語文戲劇教學(xué)的不同環(huán)節(jié)都能夠滲透對學(xué)生團(tuán)隊合作精神的培養(yǎng)，如在戲劇劇本的研究中需要小組成員研究討論，表演中需要大家的默契配合，這些活動都是需要學(xué)生集體配合進(jìn)行的。二、高中語文戲劇教學(xué)法的運用策略雖然高中語文戲劇教學(xué)受到多種因素的制約，加之在高考比重較低，很少引起教師和學(xué)生的重視。筆者認(rèn)為戲劇是最能夠直接體現(xiàn)出語文學(xué)科人性的體裁，更是對學(xué)生綜合素質(zhì)全面發(fā)展有益的一種表現(xiàn)形式。結(jié)合筆者實踐教學(xué)經(jīng)驗，提出以下幾點教學(xué)策略，希望將課內(nèi)教學(xué)與課外教學(xué)有機(jī)結(jié)合，同時依靠現(xiàn)代信息技術(shù)，使高中語文戲劇教學(xué)更有效。1、創(chuàng)設(shè)情境，激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)興趣。問題能夠激起學(xué)生探索欲和求知欲，只有存在問題學(xué)生才能夠積極的去思考，問題是學(xué)生思考的動力。在教學(xué)中教師要能夠提出有價值的問題，同時難度要適中且要找準(zhǔn)時機(jī)提出，教師要改變在重點詞句處發(fā)問，尤其是對與課文中心相關(guān)對話的質(zhì)疑，這樣才能更好的把握戲劇主旨。當(dāng)戲劇發(fā)生沖突時提問，如在學(xué)習(xí)《雷雨》時，當(dāng)周樸園和魯大海產(chǎn)生激烈沖突時，暴露了自身的哪些性格。另外，教師還應(yīng)當(dāng)在細(xì)節(jié)處進(jìn)行提問，戲劇任務(wù)的動作、語言都能夠反映出其內(nèi)心的活動變化，這是值得深入研究的，如《雷雨》中周樸園多次說過“哦”，教師可以引導(dǎo)學(xué)生仔細(xì)的分析，周樸園每一次說“哦”時的語氣變化以及內(nèi)心活動。2、分角色朗讀，感受戲劇臺詞之美。戲劇臺詞分為對白、獨白、旁白三種形式，對白是戲劇臺詞的主要表現(xiàn)形式，是指戲劇角色對話，獨白用于表達(dá)角色的心理活動，旁白是表演時說給聽眾聽的話。戲劇中的人物性格、矛盾沖突、情節(jié)都是通過臺詞表現(xiàn)出來的，可見在戲劇表演中臺詞發(fā)揮著重要作用。有一些戲劇臺詞還具有特殊屬性，我們稱其為“潛臺詞”，角色雖然說著尋常話語，但聯(lián)系上下文的語氣我們可以領(lǐng)悟到這段潛臺詞的真正目的，這也體現(xiàn)出戲劇臺詞的獨特韻味。戲劇臺詞要能夠表現(xiàn)出角色的人物形象及命運變化，使觀看者能夠與其產(chǎn)生共鳴，這要求學(xué)生在朗讀臺詞時要帶有感情、精神飽滿，能夠表達(dá)出豐富的內(nèi)容。臺詞是舞臺上的一種口頭表達(dá)語言，其與書面語不同，所以在朗讀時要自然，如果還可以運用一些歇后語、俗語將會使朗讀更具有趣味性。3、分工合作，拓展戲劇課外閱讀。高中生面臨著巨大的升學(xué)壓力，無論是時間還是精力都十分有限，但這不能作為學(xué)生拒絕閱讀戲劇作品的借口和理由。學(xué)生較為了解的戲劇篇目有《哈姆雷特》、《雷雨》、《竇娥冤》，這三篇都是教材中節(jié)選戲劇，由此可見學(xué)生接觸戲劇的途徑十分單一。因此，應(yīng)加強(qiáng)拓展學(xué)生的戲劇課外閱讀，課外閱讀還分為兩個層次即泛讀和精讀。泛讀的重點體現(xiàn)在學(xué)生的閱讀面更廣，使學(xué)生對戲劇情節(jié)、人物、沖突等有一個大概的了解，教師可以引導(dǎo)學(xué)生分工閱讀，每個學(xué)生都有自己的閱讀任務(wù)，之后將自己閱讀的部分分享給大家，發(fā)揮出集體的智慧。精讀是指學(xué)生在課外專讀一部經(jīng)典，并運用課上學(xué)習(xí)的閱讀方法，將課外閱讀與課內(nèi)閱讀結(jié)合起來。4、利用信息平臺，促進(jìn)師生交流。傳統(tǒng)戲劇教學(xué)以教師的講授為主，師生溝通主要以口頭表達(dá)的方式。引入多媒體技術(shù)使得師生、生生間的交流更便捷，雖然多媒體發(fā)揮著重要作用，但其存在自身的局限性，這要求教師在教學(xué)中不能過于依賴多媒體技術(shù)輔助教學(xué)。多媒體網(wǎng)絡(luò)能夠為師生提供豐富的戲劇資源，教師也可以隨時利用多媒體網(wǎng)絡(luò)檢驗學(xué)生的學(xué)習(xí)情況。課上的時間有限，教師無法與全體學(xué)生進(jìn)行一對一的交流，但搭建了網(wǎng)絡(luò)平臺教師便可以與每位學(xué)生建立聯(lián)系，學(xué)生通過電腦可以完成答題內(nèi)容，教師也可以及時給予學(xué)生反饋，在這個過程中信息平臺發(fā)揮出的最大優(yōu)勢就是能夠及時的反饋，并全面調(diào)動學(xué)生學(xué)習(xí)積極性。教學(xué)實踐表明，教師的及時反饋能夠使行為的強(qiáng)化效果愈加。綜上所述，高中語文戲劇教學(xué)對培養(yǎng)學(xué)生綜合素質(zhì)發(fā)揮著重要作用。戲劇教學(xué)中要注重學(xué)生學(xué)習(xí)興趣的激發(fā)，這是戲劇教學(xué)的關(guān)鍵，同時由于課內(nèi)戲劇閱讀的局限性，教師要鼓勵學(xué)生對進(jìn)行戲劇課外閱讀，實現(xiàn)課內(nèi)閱讀與課外閱讀的有機(jī)結(jié)合。有效教學(xué)是師生遵循教學(xué)活動的客觀規(guī)律,以最優(yōu)的速度、效益和效率促進(jìn)學(xué)生在知識與技能,過程與方法,情感、態(tài)度與價值觀三維目標(biāo)等方面獲得整合、協(xié)調(diào)、可持續(xù)的進(jìn)步和發(fā)展,滿足社會和個人的教育價值需求而組織實施的教學(xué)活動。如何提高數(shù)學(xué)課堂教學(xué)的有效性,下面談?wù)剛€人的一些思考。一、淡化形式是數(shù)學(xué)課堂有效教學(xué)的前提自從新課標(biāo)頒布以來,課堂教學(xué)往往流于形式,效率不高,出現(xiàn)了走過場的現(xiàn)象。教師們對一節(jié)好課有這樣的誤解:創(chuàng)設(shè)情境引入、學(xué)生討論、合作學(xué)習(xí)、多媒體的運用是必不可少的教學(xué)環(huán)節(jié),因此教師們在設(shè)計教學(xué)時片面地追求合作學(xué)習(xí)形式,只要有問題,不論難易,有否價值,都在小組內(nèi)討論一番;討論的時間無保證,往往學(xué)生還沒進(jìn)入討論狀態(tài)就在教師的要求下草草結(jié)束,熱鬧的討論后,學(xué)生能理解明白嗎?這種合作學(xué)習(xí)有形式而無實質(zhì)。因此,教師應(yīng)根據(jù)不同的教學(xué)目標(biāo)與教學(xué)內(nèi)容設(shè)計合適的課堂教學(xué)方式,精心設(shè)計問題情境進(jìn)行教學(xué)。二、把握好探究的時機(jī)和空間,激發(fā)學(xué)生探究意識教師經(jīng)常根據(jù)學(xué)生現(xiàn)有的認(rèn)知發(fā)展水平與數(shù)學(xué)知識之間的邏輯聯(lián)系,有目的、有計劃地設(shè)計一個個能供學(xué)生探究的問題情境,以引發(fā)學(xué)生的探究動向,激發(fā)學(xué)生的探究熱情和創(chuàng)造性學(xué)習(xí)動機(jī)。其中課本中的典型例題,練習(xí)就是培養(yǎng)學(xué)生探究能力的有效載體。案例一:三角形內(nèi)角和的實驗探究在學(xué)習(xí)“三角形的內(nèi)角和”內(nèi)容時,筆者安排了下面的數(shù)學(xué)實驗活動:任意畫一個三角形,分別用三種顏色將三個角表示出來,再用剪刀把三個角都剪下來。1.你想怎樣處理剪下來的三個角?2.把三個不同顏色的角拼在一起,你會觀察得出什么結(jié)論?3.你用什么方法能夠解釋“三個內(nèi)角之和等于180°”?經(jīng)過學(xué)生們的動手操作,合作探究,他們能找出很多說明結(jié)論的方法,當(dāng)然從中也體會到了在動手操作中獲得新知所帶來的樂趣。所以說,把握好時機(jī),創(chuàng)設(shè)探究空間,采用鋪墊方法逐步設(shè)計問題,有預(yù)見地引領(lǐng)學(xué)生進(jìn)行思維,并通過動手、動口、動腦來完成探究學(xué)習(xí)的過程,學(xué)生們的探究能力就能漸進(jìn)地、持久地、均衡地發(fā)展。在學(xué)生的動手操作過程中,大量的數(shù)學(xué)概念、定理、公式便迎刃而解。也是在學(xué)生動手操作的過程中,學(xué)生們獲得了生動活潑、主動而富有個性發(fā)展的探究空間,達(dá)到了預(yù)期的目的。三、整合學(xué)過的知識,提高解題教學(xué)的有效性基本模型實質(zhì)上是一個數(shù)學(xué)問題在剔除無關(guān)信息后的本質(zhì)結(jié)構(gòu)。借助基本模型思考問題,既可防止無關(guān)信息的負(fù)面干擾,又能以“塊到塊”的思維模式代替“點到點”的思維模式,從方法論的角度提高思維的敏捷性。案例二:在邊長為3的正方形ABCD中,E在BC邊上,BC=2EC、P是對角線BD上的一動點,問P在何處時P到E、C的距離之和最小?最小值是多少?學(xué)生讀完這道題后,感覺很茫然,無從下手。實際上這種具有動態(tài)和探究性質(zhì)的題目,學(xué)生一般情況下都是感到困難的。此時筆者把這道題暫時放在一邊,主要意圖是讓學(xué)生認(rèn)識到我們遇到的一些較難問題其實可以利用教材中基本模型來獲得解題思路,也同時說明怎樣去把所學(xué)過的知識進(jìn)行整合,然后很巧妙地用于實際問題中去。于是筆者把八年級上期軸對稱一章中的一個例題投映到屏幕上:要在燃?xì)夤艿繪上修建一個泵站,分別向A、B兩鎮(zhèn)供氣,泵站修在管道的什么地方,可使所用燃?xì)夤芫€最短?這個題目可以說學(xué)生都會解,因此題目給出后學(xué)生情緒很高,都在討論著一個問題,“這道題和第一個問題有什么聯(lián)系呢?”,最后他們把輔助線作了出來。筆者接著引導(dǎo)學(xué)生對解題過程中所用到的知識、方法、思維流程進(jìn)行回顧與反思。本題中找A點,關(guān)于直線L的對稱點D,連結(jié)BD交L于C是解題的關(guān)鍵,利用軸對稱的性質(zhì)把BC與AC之和轉(zhuǎn)化成了BD的長。筆者引導(dǎo)學(xué)生提煉出基本模型圖,先是讓學(xué)生互相討論幾分鐘后,接著提示他們:“如果對角線BD視為燃?xì)夤艿繪,E、C兩點視為兩鎮(zhèn),P點視為在管道上建的泵站,大家仔細(xì)想想怎么樣?”幾分鐘后,他們利用圖形中所蘊(yùn)涵的基本模型圖快速獲得解題思路,一位學(xué)生站起來說:“對了,把C點(或E點)關(guān)于BD的對稱點做出來就解決了?！笨傊?有效的數(shù)學(xué)課堂教學(xué)以關(guān)注每一位學(xué)生的發(fā)展為根本,教師要為此搭建平臺,做好鋪墊,課堂教學(xué)中要把更多的時間還給學(xué)生,通過讓學(xué)生更多地思考,更多地探索,使教學(xué)最大限度地滿足學(xué)生的個體差異,實現(xiàn)課堂教學(xué)的高質(zhì)量和高效率,那么我們的學(xué)生將學(xué)得更自信,生活得更精彩。投資銀行的監(jiān)管26、我們像鷹一樣，生來就是自由的，但是為了生47第九章投資銀行的監(jiān)管教學(xué)目的及要求:通過本章的學(xué)習(xí),了解投資銀行監(jiān)管的含義和必要性,明確投資銀行監(jiān)管的原則、體制及主要內(nèi)容熟悉國外投資銀行的監(jiān)管和我國投資銀行的監(jiān)管體制和監(jiān)管制度。◆第一節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管概述第二節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、原則和內(nèi)容第三節(jié)投資銀行業(yè)的監(jiān)管體制及類型第四節(jié)國外投資銀行的監(jiān)管體制◆第五節(jié)我國證券市場的監(jiān)管體制第九章投資銀行的監(jiān)管48第一節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管概述投資銀行業(yè)監(jiān)管的含義監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對投資銀行及其金融活動進(jìn)行直接限制和約束的一系列行為的總和◆依法利用經(jīng)濟(jì)手段對投資銀行業(yè)務(wù)活動進(jìn)行調(diào)整的行為不屬于投資銀行業(yè)監(jiān)管的范圍,而應(yīng)屬于宏觀調(diào)控的范疇二、投資銀行業(yè)監(jiān)管的演變與發(fā)展20世紀(jì)30年代以前。金融監(jiān)管理論主要集中在實施貨幣管理和防止銀行擠提政策層面,對于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營行為的規(guī)制、監(jiān)管和干預(yù)都很少論及1929年經(jīng)濟(jì)大危機(jī)爆發(fā)后。立足于市場不完全理論、主張國家干預(yù)政策和重視財政政策的凱恩斯主義取得了經(jīng)濟(jì)學(xué)的主流地位。3.20世紀(jì)70年代。困擾發(fā)達(dá)國家長達(dá)十年之久的“滯脹”宣告了凱恩斯主義宏觀經(jīng)濟(jì)政策的破產(chǎn),以新古典宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和貨幣主義、供給學(xué)派為代表的自由主義理論和思想開始復(fù)興。4.20世紀(jì)80年代后半期和90年初。金融自由化達(dá)到了高潮,很多國家紛紛放松了對金融市場、金融商品價格等方面的管制,一個全球化、開放式的統(tǒng)金融市場初現(xiàn)雛形5.20世紀(jì)90年初代。金融危機(jī)浪潮推動了金融監(jiān)管理論逐步轉(zhuǎn)向如何協(xié)調(diào)安全穩(wěn)定與效率的方面第一節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管概述49丶第一節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管概述、政府管制證券市場的必要性投資銀行業(yè)監(jiān)管的主要經(jīng)濟(jì)原因一金融市場的失靈◆1.證券市場上存在嚴(yán)重的信息不對稱◆個人往往利用信息的不對稱采取不正當(dāng)?shù)氖侄潍@取暴利證券市場活動具有外在性。證券活動會對其它市場主體和社會整體造成不利影響。此時該證券活動的主體并未就該活動對其他市場造成的不利影響承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。3.證券市場具有高風(fēng)險性。證券市場中大量投機(jī)者的存在會使證券市場的價格嚴(yán)重地背離正常的價值,并使證券市場動蕩不已。而信息不對稱所導(dǎo)致的操縱行為會扭曲證券市場的正常價格,造成證券市場的高風(fēng)險性。4正常的經(jīng)濟(jì)金融市場秩序是一種公共品。證券市場與國民經(jīng)濟(jì)和公眾生活關(guān)系密切。一旦證券市場出現(xiàn)問題,整個社會都會有連鎖反應(yīng)因此,經(jīng)濟(jì)學(xué)家主張政府介入金融市場的監(jiān)管以降低社會成本。資本市場是金融市場的重要組成部分,投資銀行是資本市場上的主力而為了規(guī)范證券發(fā)行和交易行為維護(hù)社會經(jīng)濟(jì)秩序和社會公共利益須有個規(guī)范而又權(quán)威的證券監(jiān)管機(jī)關(guān)代表政府來對證券業(yè)實施管制丶第一節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管概述50下第一節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、原則和內(nèi)容一投資銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)1.保護(hù)投資者的合法權(quán)益。投資者是金融市場的參與者,是投資銀行的服務(wù)對象2.維護(hù)投資銀行業(yè)及整個金融體系的安全穩(wěn)定3.保障投資銀行業(yè)的公平競爭,提高金融服務(wù)效率。監(jiān)管一方面要保護(hù)投資銀行的機(jī)會均等和平等競爭地位,另一方面要防止和打破壟斷,維持正常的金融秩序、投資銀行業(yè)監(jiān)管的原則依法監(jiān)管原則2.公開、公平、公正原則◆3.協(xié)調(diào)性(監(jiān)管政策的一致性)原則4.效率性原則5統(tǒng)一監(jiān)管與自律相結(jié)合的原則下第一節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、原則和內(nèi)容51下第一節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、原則和內(nèi)容投資銀行業(yè)的監(jiān)管內(nèi)容(監(jiān)管制度)(一)市場準(zhǔn)入的監(jiān)管(審批投資銀行機(jī)構(gòu))在審批機(jī)構(gòu)決定市場準(zhǔn)入的條件、標(biāo)準(zhǔn)、自主權(quán)和靈活性方面,各國存在一定差異,但均把市場推入作為保障金融業(yè)安全與穩(wěn)定的一項預(yù)防性措施國外投資銀行的設(shè)立管理一般分為注冊制(形式審查制)與許可制(實質(zhì)審查制)?！?.注冊制(形式審查制)在注冊制條件下,投資銀行只要符合法律規(guī)定的設(shè)立條件,在相應(yīng)的證券監(jiān)管部門和證券交易部門注冊后便可以設(shè)立目前實施注冊制的國家以美國為代表下第一節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、原則和內(nèi)容52第二節(jié)投資銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)、原則和內(nèi)容2.特許制(許可制、實質(zhì)審查制)在特許制條件下,投資銀行在設(shè)立之前必須向有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)提岀申請,經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)之后才能設(shè)立;同時,監(jiān)管機(jī)構(gòu)還將根據(jù)市場競爭情況,證券業(yè)發(fā)展目標(biāo),該投資銀行的實力考慮,批準(zhǔn)經(jīng)營何種業(yè)務(wù)。實行特許制的典型的代表國家是日本。與注冊制相比,特許制對投資銀行的市場準(zhǔn)入要求更為嚴(yán)格行政色彩較為濃厚◆這兩種制度的主要區(qū)別是:許可制需要有關(guān)主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn),而注冊制的實質(zhì)是,只要有關(guān)機(jī)構(gòu)符合法定的條件,經(jīng)過一定的注冊程序即可從事證券業(yè)務(wù),而無須主管機(jī)構(gòu)的