保險行業(yè)反洗錢考試試題1

保險行業(yè)反洗錢考試試題1單項選擇題1,按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，選項中的說法正確的是（）（1.0）A、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑交易報告B、自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑交易報告C、自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑交易報告，D、自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑交易報告2.金融機構(gòu)要采取三項措施預(yù)防洗錢活動，這三項措施不包括以下哪一項（）（1.0）A、建立客戶身份識別制度B、客戶身份資料交易記錄保存制度C、持續(xù)的員工培訓(xùn)制度D、大額交易和可疑交易報告制度3.金融機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時,以下說法正確的是（）3.金融機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時,以下說法正確的是（）(1.0)A、應(yīng)當?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住所等信息B、應(yīng)當?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號、職業(yè)、住所等信息C、向接收匯款的境外機構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住所等信息D、匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指（）（1.0）A、構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算B、金融機構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算C、金融機構(gòu)的總部或者指定機構(gòu)收到其分支機構(gòu)報告之日起計算D、構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算，.《反洗錢法》的立法宗旨是為了（）（1.0）A、預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪B、打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪C、預(yù)防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪D、預(yù)防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪.保險機構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L險評估工作流程具有（）或可追溯性。（1.0）A、可稽核性B、可復(fù)核性C、可行性D、可驗證性.委托金融業(yè)兼業(yè)代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（）方面的職責，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識別措施（1.0）A、反洗錢B、識別客戶身份C、客戶洗錢風險D、客戶交易資料保存.保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時,應(yīng)與受托機構(gòu)簽訂（），并由高級管理層批準（1.0）A、代銷合同B、合作協(xié)議C、書面協(xié)議D、職責分工書.中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告。（1.0）A、客戶身份識別B、交易記錄保存C、大額交易D、可疑交易.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（）（1.0）A、客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B、金融機構(gòu)應(yīng)當將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去C、為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應(yīng)當逐步建立重點關(guān)注可客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)D、金融機構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風險等級不變.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（）年發(fā)布。（1.0）20032006C2013D、1990.艾格蒙特集團定位是（）（1.0）A、銀行業(yè)協(xié)會B、各國金融情報機構(gòu)的聯(lián)合體C、國際反洗錢評估機構(gòu)D、關(guān)注洗錢犯罪發(fā)展趨勢,2003年12月27日，修改后的《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定未包含（）（1.0）A、指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作B、負責反洗錢的資金監(jiān)測C、有權(quán)對金融機構(gòu)以及其他單位和個人“執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為”進行檢查監(jiān)督D、對金融機構(gòu)高管人員任職資格進行任免.FATF在評估各國的反洗錢措施過程中，總結(jié)某些國家值得推薦的反洗錢實踐做法，作為（）進行推廣，為其他國家開展相關(guān)工作提供范本。（1.0）A、反洗錢建議B、不合作國家和地區(qū)名單C、洗錢類型報告D、最佳實踐報告.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)（）批準可以采取。（1.0）A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責人B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機構(gòu)負責人C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機構(gòu)負責人D、國務(wù)院總理.銀行機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風險等級最高的客戶或賬戶，至少每（）進行一次審核。（1.0）A、季度B、半年C、一年D、兩年.金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風險等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風險等級應(yīng)（）來自其他國家（地區(qū)）的客戶。（1.0）A、高于B、略高于C、低于D、略低于.金融行動特別工作組新一輪反洗錢與反恐怖融資體系互評的依據(jù)是()(1.0)A、40+9項建議B、40+8項建議C、40條建議D、新40條建議.金融機構(gòu)應(yīng)（）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時調(diào)整客戶風險等級，確保客戶風險等級符合實際風險情況。（1.0）A、定期B、不定期C、長期D、定期或不定期.金融機構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（）（1.0）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作C、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)D、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)二、多項選擇題.反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢包括（）（1.0）A、從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重B、洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大C、法律規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機構(gòu)向特定非金融機構(gòu)擴展D、工作重點由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴散.聯(lián)合國發(fā)布了哪些決議強調(diào)對恐怖融資和其他直接或間接向恐怖主義活動提供資助的問題。（）（1.0）1267號1373號1390號1268號.2007年6月21日發(fā)布的《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是中國人們銀行會同（）（1.0）A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B、中國證監(jiān)監(jiān)督管理委員會C、中國保險監(jiān)督管理委員會D、國家外匯管理局.下列洗錢方式屬于利用金融機構(gòu)洗錢的有（）（1.0）A、利用銀行洗錢B、通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢C、利用期貨、期權(quán)洗錢D、通過買賣彩票和獎券.申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（）（1.0）A、企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本B、非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C、機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明D、非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書.金融機構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)該進行報告（）（1.0）A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或其他形式財產(chǎn)的C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的D、懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的.金融行動特別工作組FATF提出的反洗錢有效性評估的直接目標，包括以下哪些方面（）（1.0）A、通過政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風險B、組織犯罪收入和支持恐怖主義的資金進入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報告C、發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收益D、反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)滿足FATF要求.關(guān)于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述，正確的是（）（1.0）A、金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正。B、未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正。C、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正。D、金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正。.客戶身份識別制度由（）制定（1.0）A、中國人民銀行B、中國銀監(jiān)會C、中國保監(jiān)會D、中國證監(jiān)會.下列利用共同基金進行洗錢的描述中，正確的有()(1.0)A、這種洗錢方式在基金行業(yè)發(fā)達且規(guī)模巨大的西方國家較為常見B、這種洗錢方式在基金行業(yè)發(fā)達且規(guī)模巨大的東方國家較為常見C、典型案例有上世紀80年代中期著名的Edward洗錢案件D、典型案例有上世紀80年代中期著名的David洗錢案件.人身保險新契約業(yè)務(wù)中，進行客戶身份識別時需要留存的證件包括()(1.0)A、投保人有效身份證復(fù)印件B、被保險人有效身份證復(fù)印件C、法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件D、業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件.金融機構(gòu)建立客戶洗錢風險等級分類制度需要考慮的客戶的因素有()(1.0)A、地域B、業(yè)務(wù)C、行業(yè)D、是否為外國政要.金融機構(gòu)對金融業(yè)務(wù)進行風險評級時，應(yīng)綜合考慮（）。（1.0）A、與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度B、特殊業(yè)務(wù)類型的交易頻率C、跨境交易D、才代理交易.對于一家保險公司來說，下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面的做法正確的有（）（1.0）A、在高風險情形下，金融機構(gòu)應(yīng)采取強化措施管理和降低風險B、在低風險情形下，允許采取簡化措施C、如果金融機構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡化措施D、如果金融機構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但風險較低，則允許采取簡化措施.與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定（）（1.0）A、行為主體B、行為方式C、主觀要件D、上游犯罪.申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些基本證明文件.（）（1.0）A、臨時機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機構(gòu)的批文B、異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同C、異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文D、注冊驗資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書或有關(guān)部門的批文.客戶身份識別完整性原則主要包括（）（1.0）A、完整了解客戶身份基本信息，了解交易目的和交易性質(zhì)B、完整核對客戶的身份證件，如核實單位客戶的組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼，以及可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件。C、完整登記客戶身份基本信息D、完整留存各類身份證件復(fù)印件或影印件.在處理境外匯入款時，金融機構(gòu)應(yīng)采取下列哪些措施（）。（1.0）A、審查匯款人、收款人的信息是否完整B、在交易處理過程中，發(fā)現(xiàn)問題的，應(yīng)及時采取要求境外機構(gòu)補充信息、查詢相關(guān)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理措施C、當收款人接收的境外匯入款金額達到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上時，應(yīng)通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實收款人身份D、懷疑客戶交易涉嫌洗錢的，應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報告。.下列關(guān)于大額交易和可疑交易報告制度的說法正確的有（）（1.0）A、應(yīng)當明確專人負責大額和可疑交易報告工作B、應(yīng)當規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)、分析、審核及上報的工作流程C、應(yīng)當規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報告的情形與流程D、應(yīng)當規(guī)定涉嫌洗錢案件線索的分析、監(jiān)測與報告流程.客戶洗錢風險等級分類的原則包括（）（1.0）A、全面性B、定性與定量相結(jié)合C、持續(xù)性D、保密性三、判斷題.留存客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄

的“保存”()的“保存”()(1.0).反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價部門不應(yīng)當獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門（）（1.0）.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（）（1.0）.現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現(xiàn)形式。（）（1.0）.反洗錢內(nèi)部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（）（1.0）.加強反洗錢內(nèi)部控制的意義主要在于滿足外部監(jiān)管的要求。（）（1.0）.2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構(gòu)包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務(wù)提供者。（）（1.0）.承擔大額交易和可疑交易報告義務(wù)的證券期貨業(yè)結(jié)構(gòu)，包括證券公司和期貨公司。（）（1.0）.自然人客戶的“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居住地不一致的,

可以登記客戶的住所地()可以登記客戶的住所地()(1.0).金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)或金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任（）（1.0）.我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。（）（1.0）.反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風險特點無關(guān)（）（1.0）.加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構(gòu)才能“走出去”（）（1.0）.對協(xié)助人民銀行、公安機關(guān)進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密（）（1.0）55.金融機構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負有責任55.金融機構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負有責任()(1.0).金融機構(gòu)破產(chǎn)