公司流動(dòng)資金借款管理辦法

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公司滾動(dòng)資金借款管理手段

第一條借款對(duì)象僅限于本公司所屬全資、控股子公司(以下簡稱子公司),嚴(yán)禁向控股股東及其他關(guān)聯(lián)方直接或間接地供給資金。

其次條借款用途:僅限于滾動(dòng)資金借款。

第三條借款額度:單筆借款不超過2000萬元。

第四條借款期限:單筆借款期限最長為一年。

第五條資金占用費(fèi)率:參照最高銀行同期貸款利率。

第六條借款程序:

1、申請(qǐng)借款的子公司向集團(tuán)公司分管副總經(jīng)理室提交借款申請(qǐng)書,申請(qǐng)書中寫明資金用途、借款額度、借款期限、資金占用費(fèi)率、到期歸還的本金及資金占用費(fèi)總額等內(nèi)容,并附細(xì)致的資金使用籌劃和還款籌劃。借款申請(qǐng)書需經(jīng)借款公司第一負(fù)責(zé)人親筆簽字,并加蓋公司印章。

2、副總經(jīng)理受理借款申請(qǐng)書并提出觀法,經(jīng)班子會(huì)議審議后,由集團(tuán)公司總經(jīng)理在借款申請(qǐng)書上簽署最終觀法。

3、對(duì)最終通過的借款申請(qǐng),由集團(tuán)公司財(cái)務(wù)處辦理借款的相關(guān)手續(xù)。

第七條借款公司務(wù)必設(shè)立特意的借款賬戶,在專戶內(nèi)?？顚Ｓ?。在借款期間內(nèi),借款公司向分管副總經(jīng)理提交借款使用處境報(bào)告。

第八條借款公司應(yīng)在借款到期日向集團(tuán)公司財(cái)務(wù)處按時(shí)足額歸還借款本金,同時(shí)繳納資金占用費(fèi)。

第九條借款公司如需展期,應(yīng)在到期前五日向集團(tuán)公司分管副總經(jīng)理提交展期申請(qǐng),展期最多不超過三個(gè)月,且每筆借款最多只能展期一次。對(duì)于在借款到期日或超過到期日提出的展期申請(qǐng)不予受理。

展期申請(qǐng)中應(yīng)寫明展期理由、需展期的借款額、展期期限、資金占用費(fèi)率、到期歸還的本金及資金占用費(fèi)總額等內(nèi)容,并附細(xì)致的資金使用籌劃和還款籌劃。展期申請(qǐng)書需要借款公司第一負(fù)責(zé)人親筆簽字,并加蓋公司印章。

借款展期的審批程序與借款程序一致。

第十條以下處境不予以借款:

1、借款公司發(fā)生逾期未還款的記錄。

2、借款公司曾有一次將借款資金挪做他用的記錄,并且該次挪用在借款期間內(nèi)未能更正或者察覺于還款之后。

3、集團(tuán)公司的資金狀況不允許。

4、集團(tuán)公司認(rèn)定的其他不予借款的處境。

第十一條違約事情及處理

1、借款公司逾期未還款,按月計(jì)收1‰逾期利息。

2、借款公司將借款資金挪做他用,要追究借款公司領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。

第十二條本