農(nóng)村信用合作聯(lián)社反假幣管理制度

第6頁共6頁農(nóng)村信用合作聯(lián)社反假幣管理制度第一條為?規(guī)范農(nóng)村信?用合作聯(lián)社?（以下簡稱?本社）反假?貨幣收繳行?為，加強對?反假貨幣工?作的管理，?建立反假貨?幣工作__?_體系，杜?絕假幣流通?，維護貨幣?信譽和貨幣?持有人的合?法權(quán)益，根?據(jù)《___?人民幣管理?條例》、《?中國人民銀?行假幣收繳?、鑒定管理?辦法》等法?律法規(guī)及相?關(guān)制度，結(jié)?合本社實際?，特制定本?制度。第?二條本制度?明確了反假?貨幣業(yè)務(wù)人?員、收繳、?上繳等內(nèi)容?和要求。?第三條本制?度適用于本?社反假貨幣?工作的管理?。第四條?概念釋義?（一）本制?度所稱業(yè)務(wù)?人員，是指?辦理假幣收?繳業(yè)務(wù)人員?。（二）?貨幣是指人?民幣，人民?幣是中國人?民銀行依法?發(fā)行的貨幣?，包括紙幣?和硬幣。?（三）本制?度所稱假幣?，是指偽造?、變造的貨?幣。偽造的?貨幣是指依?照真幣的圖?案、形狀、?色彩等，采?用各種手段?制作的假幣?;變造的貨?幣是指在真?幣的基礎(chǔ)上?，利用挖補?、揭層、涂?改、拼湊、?移位、重印?等多種方法?制作，改變?真幣原形態(tài)?的假幣。?第二章職責(zé)?與權(quán)限第?五條營業(yè)網(wǎng)?點負責(zé)假幣?的收繳、保?管和上繳工?作。第六?條財務(wù)會計?部（一）?負責(zé)反假貨?幣工作管理?規(guī)定的制定?、修改、貫?徹，并對基?層社反假貨?幣的日常管?理進行檢查?監(jiān)督和考核?;（二）?負責(zé)網(wǎng)點上?繳假幣的核?對、匯總和?上繳當(dāng)?shù)厝?行工作。?第七條稽核?部負責(zé)反假?貨幣的管理?工作的審計?監(jiān)督。第?三章內(nèi)容與?要求第八?條必須在營?業(yè)場所內(nèi)向?客戶無償提?供鑒別人民?幣真?zhèn)蔚南?關(guān)服務(wù)，配?備人民幣點?鈔、驗鈔一?體機，并保?持正常運行?狀態(tài)供客戶?使用。第?九條營業(yè)網(wǎng)?點反假宣傳?要堅持日常?宣傳和集中?宣傳相結(jié)合?，要充分利?用營業(yè)場所?和其他戶外?宣傳等形式?開展全方位?、多渠道、?深層次的宣?傳活動，積?極向社會宣?傳貨幣真?zhèn)?知識。各營?業(yè)網(wǎng)點要設(shè)?立反假宣傳?櫥窗（或公?告牌），擺?放宣傳資料?，讓更多社?會公眾掌握?反假知識，?提高公眾識?別貨幣真?zhèn)?的能力，切?實維護人民?群眾的切身?利益。第?十條營業(yè)網(wǎng)?點反假貨幣?的內(nèi)控要求?（一）加?強對假幣印?章的管理，?建立保管使?用登記制度?，在《印章?保管使用登?記簿》中及?時刻錄印章?領(lǐng)用、上繳?等情況，指?定專人保管?、明確責(zé)任?，對于因網(wǎng)?點撤銷、合?并而停止使?用的假幣印?章，應(yīng)及時?上繳聯(lián)社。?（二）應(yīng)?將假幣收繳?憑證納入重?要空白憑證?管理，定期?或不定期對?保管和使用?中的假幣繳?憑證進行賬?實核對，保?證其賬實相?符。（三?）建立完善?對業(yè)務(wù)人員?庫存現(xiàn)金的?定期不定期?檢查制度，?保證對外支?付貨幣的真?實性。（?四）業(yè)務(wù)人?員在臨柜辦?理現(xiàn)金收付?時，對人面?額人民幣不?論數(shù)量多少?，一律進行?機點，對有?疑問的人民?幣要進行手?工復(fù)點，以?辨別其真?zhèn)?。（五）?對擬放入a?tm機內(nèi)的?人民幣，至?少由2名以?上現(xiàn)金業(yè)務(wù)?人員在電視?監(jiān)控下通過?a類點鈔機?進行清點，?保證放入a?tm機人民?幣的質(zhì)量。?（六）建?立定期（每?月一次）對?營業(yè)網(wǎng)點驗?鈔機具、錄?像等設(shè)備的?檢查維護、?調(diào)閱制度，?確保機具、?設(shè)備良好、?錄像資料清?晰完整。?（七）建立?反假貨幣知?識學(xué)習(xí)培訓(xùn)?制度，定期?或不定期_?__業(yè)務(wù)人?員進行反假?貨幣知識學(xué)?習(xí)，要經(jīng)常?對業(yè)務(wù)人員?進行有關(guān)法?律法規(guī)知識?教育，增強?員工的法制?意識、責(zé)任?意識和信用?意識，提高?員工整體素?質(zhì)，維護我?社信譽。?第十一條反?假貨幣工作?考核方式?反假貨幣工?作質(zhì)量按年?考核，聯(lián)社?采取定期檢?查和不定期?實地檢查，?年終進行考?核。定期檢?查主要查驗?上繳的假幣?貨幣信息情?況;不定期?實地檢查主?要是對業(yè)務(wù)?操作、各類?憑證、假幣?實物、登記?簿進行現(xiàn)場?查閱。第?十二條新上?崗的現(xiàn)金業(yè)?務(wù)人員必須?經(jīng)過本社反?假貨幣知識?培訓(xùn)，在一?年內(nèi)通過當(dāng)?地人民銀行?___的反?假幣知識考?試，取得反?假貨幣資格?上崗證書后?方可辦理假?幣收繳工作?。第四章?管理流程?第十三條假?幣的收繳?各營業(yè)網(wǎng)點?業(yè)務(wù)人員在?辦理現(xiàn)金業(yè)?務(wù)發(fā)現(xiàn)假幣?——必須做?到有有2名?以上持有反?假貨幣資格?上崗證書的?業(yè)務(wù)人員在?場，并在持?幣人視線范?圍內(nèi)當(dāng)場予?以收繳，具?體操作如下?：（一）?發(fā)現(xiàn)假幣，?將假幣交另?一業(yè)務(wù)人員?復(fù)核確定，?當(dāng)面予以收?繳;（二?）向持有人?指出被收繳?的假幣特征?;（三）?對___紙?幣，應(yīng)當(dāng)面?在假幣的正?、反水印、?背面中間位?置加蓋假幣?字樣的戳記?;（四）?柜面人員填?寫一式三聯(lián)?空白假幣收?繳憑證，經(jīng)?另一業(yè)務(wù)人?員復(fù)核;?（五）將一?式三聯(lián)假幣?收繳憑證交?持有人簽字?，如果持有?人拒絕簽字?，收繳人可?在收繳憑證?上注明。?（六）在假?幣收繳憑證?上均加蓋業(yè)?務(wù)專用章，?經(jīng)辦人及復(fù)?核員私章后?，第一聯(lián)假?幣收繳憑證?和假幣實物?分別由支行?指定的人員?保管，第二?聯(lián)為交接聯(lián)?，由收繳單?位隨假幣實?物上交，第?三聯(lián)為客戶?聯(lián)，交于被?收繳人，收?繳的假幣，?不得再交于?持有人。?（七）向持?有人告知有?關(guān)事項，經(jīng)?辦人員要耐?心，準(zhǔn)確地?解答持有人?提出的問題?，并向持有?人說明如果?對被收繳的?貨幣真?zhèn)斡?異議，可在?3個工作日?內(nèi)持假幣收?繳憑證向中?國人民銀行?當(dāng)?shù)胤种C?構(gòu)或中國人?民銀行授權(quán)?的中國工商?銀行、中國?農(nóng)業(yè)銀行、?中國銀行、?中國建設(shè)銀?行的分支機?構(gòu)申請鑒定?，持有人如?對金融機構(gòu)?做出的有關(guān)?收繳或鑒定?假幣的具體?行政行為有?異議，可在?收到假幣收?繳憑證或貨?幣真?zhèn)舞b定?書之日起6?0天內(nèi)憑此?證書向當(dāng)?shù)?中國人民銀?行提出行政?復(fù)議或向當(dāng)?地人民法院?提起訴訟。?（八）業(yè)?務(wù)人員在收?繳假幣過程?中有下列情?形之一的，?應(yīng)當(dāng)立即報?告當(dāng)?shù)毓?機關(guān)，提供?有關(guān)線索。?1、一次?性發(fā)現(xiàn)__?_20張（?枚）（含2?0張、枚）?以上;2?、屬于利用?新的造假手?段制造假幣?的;3、?有制造販_?__線索的?;4、持?有人不配合?金融機構(gòu)收?繳行為的。?第十四條?假幣的保管?1、假幣?和出具的假?幣收繳憑證?留存聯(lián)應(yīng)實?行賬實兩分?管;2、?定期和不定?期對假幣、?假幣收繳憑?證與《代收?假幣保管登?記簿》進行?核對，確保?賬簿、賬實?相符。3?、營業(yè)終了?，假幣、假?幣收繳憑證?及假幣印章?應(yīng)入箱（庫?）保管。?第十五條網(wǎng)?點上繳聯(lián)社?每月末下?旬，網(wǎng)點將?假幣上繳聯(lián)?社財務(wù)會計?部，填寫《?假幣解繳單?》和《收繳?統(tǒng)計表》，?要求做到數(shù)?據(jù)準(zhǔn)確、要?素真實齊全?、解繳及時?。（一）?將假幣連同?（假幣解繳?單）和《收?繳統(tǒng)計表》?，由支行指?定人員送聯(lián)?社財務(wù)會計?部，并辦理?交接手續(xù)。?（二）聯(lián)?社財務(wù)會計?部收到網(wǎng)點?送繳的假幣?，將假幣與?假幣收繳憑?證逐一配對?入保險箱保?管，并匯總?登記《假幣?解繳單》和?《收繳統(tǒng)計?表》。第?十六條聯(lián)社?上繳人行?總行財務(wù)會?計部按月匯?總支行上繳?假幣，于次?月初___?日前將《假?幣解繳單》?和《收繳統(tǒng)?計表》連同?假幣實物解?繳當(dāng)?shù)厝嗣?銀行。第?十七條假幣?的鑒定（?一）如我社?假幣收繳網(wǎng)?點收到假幣?鑒定單位鑒?定通知，收?繳網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)?自收到鑒定?單位通知之?日起2個工?作日內(nèi)，將?需要鑒定的?貨幣送達鑒?定單位。?（二）對本?社收繳的蓋?有假幣字樣?戳記的人民?幣紙幣，經(jīng)?鑒定為真幣?的，由鑒定?單位交收繳?網(wǎng)點按照面?額兌換完整?券退還衣人?，收回持有?人的假幣收?繳憑證，蓋?有假幣戳記?的人民幣按?操作人民幣?處理。（?三）中國人?民銀行各分?支機構(gòu)在復(fù)?點清分金融?機構(gòu)解繳的?回寵款時發(fā)?現(xiàn)___，?應(yīng)經(jīng)鑒定后?予以沒收，?向解繳單位?開具假幣沒?收收據(jù)，并?要求其補足?等額人民幣?回籠款。?第十八條罰?則對不按?規(guī)定進行假?幣的收繳、?保管、上繳?的網(wǎng)點和經(jīng)?辦人員將按?照《農(nóng)村信?用合作聯(lián)社