票據(jù)抗辯課件

第七章票據(jù)抗辯第七章票據(jù)抗辯1第一節(jié)票據(jù)抗辯的概念和特點第一節(jié)票據(jù)抗辯的概念和特點2一、票據(jù)抗辯（一）票據(jù)抗辯的概念及種類1、票據(jù)抗辯的概念。票據(jù)抗辯權(quán)，是指票據(jù)債務(wù)人依據(jù)票據(jù)法享有的、因法定事由的存在而得對抗持票人，拒絕履行票據(jù)債務(wù)的權(quán)利。本法所稱抗辯，是指票據(jù)債務(wù)人根據(jù)本法規(guī)定對票據(jù)債權(quán)人拒絕履行義務(wù)的行為。一、票據(jù)抗辯32、票據(jù)抗辯的種類。（1）對人的抗辯，主要是基于債務(wù)人與特定債權(quán)人之間的關(guān)系而發(fā)生的抗辯。由于債務(wù)人和債權(quán)人之間的關(guān)系是特定的、相對的，為保護善意持票人，保證票據(jù)的流通性，這種抗辯只能向特定的債權(quán)人行使，持票人（債權(quán)人）一經(jīng)變更，這種抗辯便被切斷，債務(wù)人不得再以原來的事由對新的持票人行使抗辯。因此，這種抗辯又稱為相對的抗辯或主觀的抗辯。2、票據(jù)抗辯的種類。4人的抗辯依據(jù)抗辯行使人的不同，也可以分為兩大類：任何被請求人得對特定執(zhí)票人主張之抗辯和僅由特定票據(jù)債務(wù)人對特定票據(jù)債權(quán)人行使的抗辯。任何被請求人得對特定執(zhí)票人主張之抗辯這類抗辯主要包括：持票人欠缺實質(zhì)上的受領(lǐng)票據(jù)金額資格或者受領(lǐng)能力欠缺之抗辯。持票人欠缺形式上的受領(lǐng)票據(jù)金額資格之抗辯。人的抗辯依據(jù)抗辯行使人的不同，也可以分為兩大類：任何被請求人5僅由特定票據(jù)債務(wù)人對特定票據(jù)債權(quán)人行使的抗辯。此類抗辯因特定法律關(guān)系或特別約定關(guān)系而產(chǎn)生，包括：直接當事人之間的原因關(guān)系無效。直接當事人之間的票據(jù)行為無效。持票人從被請求的票據(jù)債務(wù)人手中無對價或以不相當之代價取得票據(jù)。持票人無償?shù)貜奈锤秾r的前手受取票據(jù)。直接當事人之間有特約而違反特約的。當事人之間的票據(jù)債務(wù)已因清償、抵消、免除等而消滅、但因故未記載于票據(jù)上。持票人惡意取得票據(jù)的。僅由特定票據(jù)債務(wù)人對特定票據(jù)債權(quán)人行使的抗辯。此類抗辯因特定6（2）對物的抗辯，是指基于票據(jù)本身的內(nèi)容（票據(jù)上記載的事項以及票據(jù)的性質(zhì)）發(fā)生的事由而進行的抗辯。這種抗辯事由由于是來自票據(jù)本身，所以能夠?qū)挂磺谐制比?，它不因票?jù)債權(quán)人的變更而受到影響，縱使該執(zhí)票人善意或者無重大過失取得票據(jù)者，仍不得主張善意取得而認為票據(jù)有效。因此，這種抗辯又稱為客觀的抗辯或絕對的抗辯。對物的抗辯包括任何票據(jù)債務(wù)人的對物抗辯權(quán)和特定票據(jù)債務(wù)人的對物抗辯權(quán)。包括：票據(jù)因欠缺票據(jù)法規(guī)定的絕對必要記載事項而無效的抗辯。對不依票據(jù)文義而提出請求的抗辯。票據(jù)債權(quán)已消滅或票據(jù)已失效的抗辯。（2）對物的抗辯，是指基于票據(jù)本身的內(nèi)容（票據(jù)上記載的事項以7特定票據(jù)債務(wù)人的對物抗辯權(quán)包括以下情形：無權(quán)代理和越權(quán)代理。簽章人為民事行為能力欠缺者。票據(jù)偽造、變造。票據(jù)權(quán)利行使和保全手續(xù)欠缺。票據(jù)權(quán)利因時效期間屆滿而消滅。對不得轉(zhuǎn)讓的票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓的。有下列事由之一的，票據(jù)債務(wù)人得行使抗辯權(quán)：一是票據(jù)行為不合法或者票據(jù)權(quán)利不存在。二是持票人的票據(jù)權(quán)利無合法基礎(chǔ)。特定票據(jù)債務(wù)人的對物抗辯權(quán)包括以下情形：無權(quán)代理和越權(quán)代理。8

《審理票據(jù)糾紛若干規(guī)定》第十五條票據(jù)債務(wù)人依照票據(jù)法第十二條、第十三條的規(guī)定，對持票人提出下列抗辯的，人民法院應(yīng)予支持：

（一）與票據(jù)債務(wù)人有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系并且不履行約定義務(wù)的；

（二）以欺詐、偷盜或者脅迫等非法手段取得票據(jù)，或者明知有前列情形，出于惡意取得票據(jù)的；

（三）明知票據(jù)債務(wù)人與出票人或者與持票人的前手之間存在抗辯事由而取得票據(jù)的；

（四）因重大過失取得票據(jù)的；

（五）其他依法不得享有票據(jù)權(quán)利的。第十六條票據(jù)債務(wù)人依照票據(jù)法第九條、第十七條、第十八條、第二十二條和第三十一條的規(guī)定，對持票人提出下列抗辯的，人民法院應(yīng)予支持：

（一）欠缺法定必要記載事項或者不符合法定格式的；

（二）超過票據(jù)權(quán)利時效的；

（三）人民法院作出的除權(quán)判決已經(jīng)發(fā)生法律效力的；

（四）以背書方式取得但背書不連續(xù)的；

（五）其他依法不得享有票據(jù)權(quán)利的。《審理票據(jù)糾紛若干規(guī)定》第十五條票據(jù)債務(wù)人依照票據(jù)法第十9（二）抗辯及其限制1.抗辯的事由。（二）抗辯及其限制102.抗辯的法律后果。（1）票據(jù)抗辯的主觀條件。（2）抗辯的法律后果。2.抗辯的法律后果。113.票據(jù)抗辯的限制。票據(jù)抗辯的限制是票據(jù)抗辯理論中一個重要的組成部分。票據(jù)法在規(guī)定了票據(jù)抗辯的各種事由的同時，也規(guī)定了對票據(jù)抗辯權(quán)的限制。這是票據(jù)抗辯與一般民事抗辯的不同之處。第13條票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由，對抗持票人。但是，持票人明知存在抗辯事由而取得票據(jù)的除外。

票據(jù)債務(wù)人可以對不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人，進行抗辯。

3.票據(jù)抗辯的限制。12票據(jù)抗辯權(quán)限制的基本原理，就是將抗辯事由限定在票據(jù)債務(wù)人與其直接相對人之間，善意受讓票據(jù)的持票人，不受票據(jù)債務(wù)人與其直接相對人之間的抗辯事由的影響。票據(jù)抗辯權(quán)的限制，僅發(fā)生于與“人的抗辯”有聯(lián)系的場合。從“物的抗辯”來說，由于票據(jù)權(quán)利不存在或者無效，票據(jù)債務(wù)人的對任何持票人行使票據(jù)抗辯權(quán)，因此，票據(jù)法對物的抗辯，不加限制。票據(jù)抗辯權(quán)限制的基本原理，就是將抗辯事由限定在票據(jù)債務(wù)人與其134.票據(jù)抗辯權(quán)限制制度的除外規(guī)定各國票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人之間的抗辯事由對抗持票人，不得以自己與持票人的前手之間的抗辯事由對抗持票人，這是票據(jù)法對票據(jù)抗辯的限制，但這一限制也有例外。主要包括兩類例外：一是對于惡意取得票據(jù)的持票人不適用關(guān)于票據(jù)抗辯限制的規(guī)定，二是對于無對價（例如繼承或者贈與）取得票據(jù)的持票人不適用關(guān)于票據(jù)抗辯的限制。4.票據(jù)抗辯權(quán)限制制度的除外規(guī)定14案例：票據(jù)抗辯權(quán)（對人抗辯）

【案情】

甲公司與乙公司簽訂一份技術(shù)改造合同，約定由乙公司在一個月內(nèi)改造甲公司的鍋爐除塵工程，將鍋爐的粉塵排放量控制在國家環(huán)境法規(guī)定的幅度內(nèi)。甲公司將向乙公司支付工程款130萬元，為此給乙公司開了一張60萬元的支票，一張70萬元的商業(yè)承兌匯票，約定在三個月內(nèi)鍋爐除塵驗收合格。三個月后除塵工程竣工，但驗收不合格，除塵達不到國家環(huán)境法規(guī)定的要求。甲公司就通知銀行拒絕付款。但乙公司稱銀行的做法是違反票據(jù)法規(guī)定的應(yīng)當無條件付款的規(guī)定，是無效的，并稱與甲公司之間的除塵技術(shù)標準是不合理的，他們之間的爭議應(yīng)當交給國家科技管理部門和環(huán)境管理部門管，而不能歸銀行管，銀行拒絕付款是一種違法行為。案例：票據(jù)抗辯權(quán)（對人抗辯）15思考：1．甲公司是否有權(quán)通知銀行拒絕付款？2．乙公司的抗辯有無法律依據(jù)？3．此案應(yīng)當如何解決？思考：16案例：票據(jù)抗辯權(quán)的限制

【案情】

甲公司賣了一批新聞紙給乙公司，價值120萬元，乙公司簽發(fā)了一張120萬元的銀行承兌匯票給甲公司。甲公司不愿意自己去銀行承兌，就要乙公司承兌完了再交付票據(jù)。乙公司就去自己的開戶銀行承兌了票據(jù)。乙公司與銀行約定在票據(jù)期滿前3日內(nèi)在銀行保證存入不少于120萬元的資金。甲公司拿到這張銀行承兌匯票后，就背書給了丙公司，償還了應(yīng)付丙公司的運費120萬元。甲公司依照合同約定的時間交付了第一批二分之一的新聞紙，但是由于進口船期錯誤，第一二批剩余的一半新聞紙遲遲沒有音訊。乙公司負責為3家報社提供新聞紙，預(yù)期的新聞紙沒有到貨，又怕承擔高額的違約金責任，就在市場上高價買了新聞紙給了報社。同時通知銀行對這120萬元銀行承兌匯票拒絕付款。丙公司在票據(jù)到期后就去銀行提示付款，但受到銀行的拒絕。案例：票據(jù)抗辯權(quán)的限制17銀行稱乙公司已經(jīng)通知了本行拒絕對此票據(jù)付款。丙公司的經(jīng)理向銀行指出，乙公司是與甲公司之間有直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，但是與本公司并沒有直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，所以，他不能行使抗辯權(quán)拒絕付款。銀行見丙公司好像懂票據(jù)法，就說你先回去，我們調(diào)查一下，如果你真的不是乙公司的債務(wù)人，我們馬上通知你來付款。丙公司不答應(yīng)，稱你這是沒有信用的行為。是不是直接的債務(wù)人無須銀行調(diào)查，只要出票人沒有證據(jù)證明我是債務(wù)人，并且沒有通知你銀行，你就不能拒絕付款。并說你要不馬上付款我立即向銀監(jiān)會投訴。銀行說，你想威脅我嘛？我還就不吃這一套。你愛上哪就上哪投訴。銀行稱乙公司已經(jīng)通知了本行拒絕對此票據(jù)付款。丙公司的經(jīng)理向銀18思考：

1．乙公司能否以自己與甲公司之間的抗辯事由對抗丙公司？

2．銀行的解釋有無法律依據(jù)，是否恰當？銀行拒絕付款說法應(yīng)當承擔票據(jù)責任？

3．丙公司的說法有無法律依據(jù)？思考：

1．乙公司能否以自己與甲公司之間的抗辯事由對抗丙公司19

32.朱某持一張載明金額為人民幣50萬元的承兌匯票，向票據(jù)所載明的付款人某銀行提示付款。但該銀行以持票人朱某拖欠銀行貸款60萬元尚未清償為由拒絕付款，并以該匯票票面金額沖抵了部分屆期貸款金額。對付款人（即某銀行）行為的定性，下列哪一選項是正確的？（2007）

A.違反票據(jù)無因性原則的行為

B.違反票據(jù)獨立性原則的行為

C.行使票據(jù)抗辯之對人抗辯的行為

D.行使票據(jù)抗辯之對物抗辯的行為32.朱某持一張載明金額為人民幣50萬元的承兌匯20答案：C解析：《票據(jù)法》第13條第2款規(guī)定，票據(jù)債務(wù)人可以對不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人，進行抗辯。本題中，因為朱某是沒有履行約定義務(wù)的與銀行有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人，所以銀行可以對朱某進行抗辯。另外，這里注意區(qū)分對人抗辯和對物抗辯。所謂對人抗辯是指因票據(jù)債務(wù)人與特定的票據(jù)權(quán)利人之間存在一定關(guān)系而發(fā)生的抗辯；所謂對物抗辯是指因票據(jù)本身所存在的事由而發(fā)生的抗辯。本題中，因為朱某跟銀行之間有貸款糾紛，跟票據(jù)本身沒有關(guān)系，所以銀行行使的抗辯權(quán)是對人的抗辯而不是對物的抗辯，答案C是正確的。答案：C21

甲股份有限公司經(jīng)董事會決議，變更公司章程，在其營業(yè)范圍中增加“制售成衣”一項，但尚未向工商行政部門辦理變更登記手續(xù)。董事長劉某未經(jīng)授權(quán)與乙紡織廠簽訂一項定購布料的合同，并代表公司簽發(fā)以某銀行為付款人、乙為收款人的匯票一張給乙，作為定金。乙因欠丙貨款，將該票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給丙，丙又背書轉(zhuǎn)讓給丁。票據(jù)到期后，丁涂銷了乙的背書。請回答以下89－92題。

甲股份有限公司經(jīng)董事會決議，變更公司章程，在其營業(yè)2289.對甲公司變更公司章程的行為，下列判斷中正確的是：

A.因其是董事會作出的決議，故不能發(fā)生變更效力

B.董事會可以對此作出決議，但其未向工商機關(guān)辦理變更登記而不發(fā)生變更效力

C.應(yīng)由股東會作出決議，自決議生效時發(fā)生變更效力

D.應(yīng)由董事會作出決議，并自辦理變更登記時發(fā)生變更效力89.對甲公司變更公司章程的行為，下列判斷中正確的是：23答案及解析：C第103條股東大會行使下列職權(quán)：（一）決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃；（二）選舉和更換董事，決定有關(guān)董事的報酬事項；（三）選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，決定有關(guān)監(jiān)事的報酬事項；（四）審議批準董事會的報告；（五）審議批準監(jiān)事會的報告；（六）審議批準公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（七）審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；（八）對公司增加或者減少注冊資本作出決議；（九）對發(fā)行公司債券作出決議；（十）對公司合并、分立、解散和清算等事項作出決議；（十一）修改公司章程。第107條：“修改公司章程必須經(jīng)出席股東大會的股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過?！?/p>

答案及解析：C第103條股東大會行使下列職權(quán)：（一）決定公2490.對甲公司與乙紡織廠之間的購貨合同，下列判斷中正確的是：

A.因甲公司尚未辦理營業(yè)范圍的變更登記手續(xù)，故無效

B.因董事長劉某未經(jīng)授權(quán)，故無效

C.盡管甲公司的行為違反了登記管理方面的規(guī)定，但購貨合同有效

D.購貨合同如獲得甲公司的追認即有效

90.對甲公司與乙紡織廠之間的購貨合同，下列判斷中正確的是：25答案及解析：C公司法第11條第3款規(guī)定，公司應(yīng)當在登記的經(jīng)營范圍內(nèi)從事經(jīng)營活動。但這并不意味著公司超出經(jīng)營范圍所實施的民事活動就絕對無效。根據(jù)最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國合同法》若干問題的解釋（一）第10條：“當事人超越經(jīng)營范圍訂立合同，人民法院不因此認定合同無效。但違反國家限制經(jīng)營、特許經(jīng)營以及法律、行政法規(guī)禁止經(jīng)營規(guī)定的除外?！?/p>

答案及解析：C2691.對甲公司董事長劉某代表公司簽發(fā)的票據(jù)的效力，下列判斷中正確的是：

A.因甲公司尚未辦理營業(yè)范圍的變更登記，故簽發(fā)票據(jù)的行為無效

B.因劉某未經(jīng)授權(quán)，故簽發(fā)票據(jù)的行為無效

C.因該匯票以支付定金為目的，故該票據(jù)無效

D.該票據(jù)有效91.對甲公司董事長劉某代表公司簽發(fā)的票據(jù)的效力，下列判斷中27答案及解析：D票據(jù)是無因證券。票據(jù)上的法律關(guān)系是一種單純的金錢支付關(guān)系，權(quán)利人享有票據(jù)權(quán)利只以持有符合票據(jù)法規(guī)定的有效票據(jù)為必要。至于票據(jù)賴以發(fā)生的原因，在所不問。即使原因關(guān)系無效或有瑕疵，均不影響票的效力。答案及解析：D票據(jù)是無因證券。票據(jù)上的法律關(guān)系是一種單純的2892.對于丁的涂銷行為產(chǎn)生的后果，下列判斷中正確的是：

A.丁提示付款時，某銀行可以背書不連續(xù)而拒絕付款

B.若丁提示付款而某銀行拒付時，丁可以向乙行使追索權(quán)

C.若丁提示付款而某銀行拒付時，丁可以向丙行使追索權(quán)

D.丁的涂銷行為導(dǎo)致該票據(jù)無效

92.對于丁的涂銷行為產(chǎn)生的后果，下列判斷中正確的是：29答案及解析：AC依《審理票據(jù)糾紛案件若干問題的決定》第14條規(guī)定，票據(jù)債務(wù)人以票據(jù)法第10條、第21條的規(guī)定為由，對業(yè)經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)的持票人進行抗辯的，人民法院不予支持。依《審理票據(jù)糾紛案件若干問題的決定》第5條規(guī)定，付款請求權(quán)是持票人享有的第一順序權(quán)利，追索權(quán)是持票人享有的第二順序權(quán)利，即匯票到期被拒絕付款或者具有票據(jù)法第61條第2款所列情形的，持票人請求背書人、出票人以及匯票的其他債務(wù)人支付票據(jù)法第70條第一款所列金額和費用的權(quán)利。依票據(jù)法第61條規(guī)定，匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對背書人、出票人以及匯票的其他債務(wù)人行使追索權(quán)。匯票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索權(quán)：①匯票被拒絕承兌的；②承兌人或者付款人死亡、逃匿的；③承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責令終止業(yè)務(wù)活動的。依票據(jù)法第31條，以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書應(yīng)當連續(xù)。持票人以背書的連續(xù)，證明其匯票權(quán)利；非經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓，而以其他合法方式取得匯票的，依法舉證，證明其匯票權(quán)利。答案及解析：AC30第七章票據(jù)抗辯第七章票據(jù)抗辯31第一節(jié)票據(jù)抗辯的概念和特點第一節(jié)票據(jù)抗辯的概念和特點32一、票據(jù)抗辯（一）票據(jù)抗辯的概念及種類1、票據(jù)抗辯的概念。票據(jù)抗辯權(quán)，是指票據(jù)債務(wù)人依據(jù)票據(jù)法享有的、因法定事由的存在而得對抗持票人，拒絕履行票據(jù)債務(wù)的權(quán)利。本法所稱抗辯，是指票據(jù)債務(wù)人根據(jù)本法規(guī)定對票據(jù)債權(quán)人拒絕履行義務(wù)的行為。一、票據(jù)抗辯332、票據(jù)抗辯的種類。（1）對人的抗辯，主要是基于債務(wù)人與特定債權(quán)人之間的關(guān)系而發(fā)生的抗辯。由于債務(wù)人和債權(quán)人之間的關(guān)系是特定的、相對的，為保護善意持票人，保證票據(jù)的流通性，這種抗辯只能向特定的債權(quán)人行使，持票人（債權(quán)人）一經(jīng)變更，這種抗辯便被切斷，債務(wù)人不得再以原來的事由對新的持票人行使抗辯。因此，這種抗辯又稱為相對的抗辯或主觀的抗辯。2、票據(jù)抗辯的種類。34人的抗辯依據(jù)抗辯行使人的不同，也可以分為兩大類：任何被請求人得對特定執(zhí)票人主張之抗辯和僅由特定票據(jù)債務(wù)人對特定票據(jù)債權(quán)人行使的抗辯。任何被請求人得對特定執(zhí)票人主張之抗辯這類抗辯主要包括：持票人欠缺實質(zhì)上的受領(lǐng)票據(jù)金額資格或者受領(lǐng)能力欠缺之抗辯。持票人欠缺形式上的受領(lǐng)票據(jù)金額資格之抗辯。人的抗辯依據(jù)抗辯行使人的不同，也可以分為兩大類：任何被請求人35僅由特定票據(jù)債務(wù)人對特定票據(jù)債權(quán)人行使的抗辯。此類抗辯因特定法律關(guān)系或特別約定關(guān)系而產(chǎn)生，包括：直接當事人之間的原因關(guān)系無效。直接當事人之間的票據(jù)行為無效。持票人從被請求的票據(jù)債務(wù)人手中無對價或以不相當之代價取得票據(jù)。持票人無償?shù)貜奈锤秾r的前手受取票據(jù)。直接當事人之間有特約而違反特約的。當事人之間的票據(jù)債務(wù)已因清償、抵消、免除等而消滅、但因故未記載于票據(jù)上。持票人惡意取得票據(jù)的。僅由特定票據(jù)債務(wù)人對特定票據(jù)債權(quán)人行使的抗辯。此類抗辯因特定36（2）對物的抗辯，是指基于票據(jù)本身的內(nèi)容（票據(jù)上記載的事項以及票據(jù)的性質(zhì)）發(fā)生的事由而進行的抗辯。這種抗辯事由由于是來自票據(jù)本身，所以能夠?qū)挂磺谐制比?，它不因票?jù)債權(quán)人的變更而受到影響，縱使該執(zhí)票人善意或者無重大過失取得票據(jù)者，仍不得主張善意取得而認為票據(jù)有效。因此，這種抗辯又稱為客觀的抗辯或絕對的抗辯。對物的抗辯包括任何票據(jù)債務(wù)人的對物抗辯權(quán)和特定票據(jù)債務(wù)人的對物抗辯權(quán)。包括：票據(jù)因欠缺票據(jù)法規(guī)定的絕對必要記載事項而無效的抗辯。對不依票據(jù)文義而提出請求的抗辯。票據(jù)債權(quán)已消滅或票據(jù)已失效的抗辯。（2）對物的抗辯，是指基于票據(jù)本身的內(nèi)容（票據(jù)上記載的事項以37特定票據(jù)債務(wù)人的對物抗辯權(quán)包括以下情形：無權(quán)代理和越權(quán)代理。簽章人為民事行為能力欠缺者。票據(jù)偽造、變造。票據(jù)權(quán)利行使和保全手續(xù)欠缺。票據(jù)權(quán)利因時效期間屆滿而消滅。對不得轉(zhuǎn)讓的票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓的。有下列事由之一的，票據(jù)債務(wù)人得行使抗辯權(quán)：一是票據(jù)行為不合法或者票據(jù)權(quán)利不存在。二是持票人的票據(jù)權(quán)利無合法基礎(chǔ)。特定票據(jù)債務(wù)人的對物抗辯權(quán)包括以下情形：無權(quán)代理和越權(quán)代理。38

《審理票據(jù)糾紛若干規(guī)定》第十五條票據(jù)債務(wù)人依照票據(jù)法第十二條、第十三條的規(guī)定，對持票人提出下列抗辯的，人民法院應(yīng)予支持：

（一）與票據(jù)債務(wù)人有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系并且不履行約定義務(wù)的；

（二）以欺詐、偷盜或者脅迫等非法手段取得票據(jù)，或者明知有前列情形，出于惡意取得票據(jù)的；

（三）明知票據(jù)債務(wù)人與出票人或者與持票人的前手之間存在抗辯事由而取得票據(jù)的；

（四）因重大過失取得票據(jù)的；

（五）其他依法不得享有票據(jù)權(quán)利的。第十六條票據(jù)債務(wù)人依照票據(jù)法第九條、第十七條、第十八條、第二十二條和第三十一條的規(guī)定，對持票人提出下列抗辯的，人民法院應(yīng)予支持：

（一）欠缺法定必要記載事項或者不符合法定格式的；

（二）超過票據(jù)權(quán)利時效的；

（三）人民法院作出的除權(quán)判決已經(jīng)發(fā)生法律效力的；

（四）以背書方式取得但背書不連續(xù)的；

（五）其他依法不得享有票據(jù)權(quán)利的。《審理票據(jù)糾紛若干規(guī)定》第十五條票據(jù)債務(wù)人依照票據(jù)法第十39（二）抗辯及其限制1.抗辯的事由。（二）抗辯及其限制402.抗辯的法律后果。（1）票據(jù)抗辯的主觀條件。（2）抗辯的法律后果。2.抗辯的法律后果。413.票據(jù)抗辯的限制。票據(jù)抗辯的限制是票據(jù)抗辯理論中一個重要的組成部分。票據(jù)法在規(guī)定了票據(jù)抗辯的各種事由的同時，也規(guī)定了對票據(jù)抗辯權(quán)的限制。這是票據(jù)抗辯與一般民事抗辯的不同之處。第13條票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由，對抗持票人。但是，持票人明知存在抗辯事由而取得票據(jù)的除外。

票據(jù)債務(wù)人可以對不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人，進行抗辯。

3.票據(jù)抗辯的限制。42票據(jù)抗辯權(quán)限制的基本原理，就是將抗辯事由限定在票據(jù)債務(wù)人與其直接相對人之間，善意受讓票據(jù)的持票人，不受票據(jù)債務(wù)人與其直接相對人之間的抗辯事由的影響。票據(jù)抗辯權(quán)的限制，僅發(fā)生于與“人的抗辯”有聯(lián)系的場合。從“物的抗辯”來說，由于票據(jù)權(quán)利不存在或者無效，票據(jù)債務(wù)人的對任何持票人行使票據(jù)抗辯權(quán)，因此，票據(jù)法對物的抗辯，不加限制。票據(jù)抗辯權(quán)限制的基本原理，就是將抗辯事由限定在票據(jù)債務(wù)人與其434.票據(jù)抗辯權(quán)限制制度的除外規(guī)定各國票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人之間的抗辯事由對抗持票人，不得以自己與持票人的前手之間的抗辯事由對抗持票人，這是票據(jù)法對票據(jù)抗辯的限制，但這一限制也有例外。主要包括兩類例外：一是對于惡意取得票據(jù)的持票人不適用關(guān)于票據(jù)抗辯限制的規(guī)定，二是對于無對價（例如繼承或者贈與）取得票據(jù)的持票人不適用關(guān)于票據(jù)抗辯的限制。4.票據(jù)抗辯權(quán)限制制度的除外規(guī)定44案例：票據(jù)抗辯權(quán)（對人抗辯）

【案情】

甲公司與乙公司簽訂一份技術(shù)改造合同，約定由乙公司在一個月內(nèi)改造甲公司的鍋爐除塵工程，將鍋爐的粉塵排放量控制在國家環(huán)境法規(guī)定的幅度內(nèi)。甲公司將向乙公司支付工程款130萬元，為此給乙公司開了一張60萬元的支票，一張70萬元的商業(yè)承兌匯票，約定在三個月內(nèi)鍋爐除塵驗收合格。三個月后除塵工程竣工，但驗收不合格，除塵達不到國家環(huán)境法規(guī)定的要求。甲公司就通知銀行拒絕付款。但乙公司稱銀行的做法是違反票據(jù)法規(guī)定的應(yīng)當無條件付款的規(guī)定，是無效的，并稱與甲公司之間的除塵技術(shù)標準是不合理的，他們之間的爭議應(yīng)當交給國家科技管理部門和環(huán)境管理部門管，而不能歸銀行管，銀行拒絕付款是一種違法行為。案例：票據(jù)抗辯權(quán)（對人抗辯）45思考：1．甲公司是否有權(quán)通知銀行拒絕付款？2．乙公司的抗辯有無法律依據(jù)？3．此案應(yīng)當如何解決？思考：46案例：票據(jù)抗辯權(quán)的限制

【案情】

甲公司賣了一批新聞紙給乙公司，價值120萬元，乙公司簽發(fā)了一張120萬元的銀行承兌匯票給甲公司。甲公司不愿意自己去銀行承兌，就要乙公司承兌完了再交付票據(jù)。乙公司就去自己的開戶銀行承兌了票據(jù)。乙公司與銀行約定在票據(jù)期滿前3日內(nèi)在銀行保證存入不少于120萬元的資金。甲公司拿到這張銀行承兌匯票后，就背書給了丙公司，償還了應(yīng)付丙公司的運費120萬元。甲公司依照合同約定的時間交付了第一批二分之一的新聞紙，但是由于進口船期錯誤，第一二批剩余的一半新聞紙遲遲沒有音訊。乙公司負責為3家報社提供新聞紙，預(yù)期的新聞紙沒有到貨，又怕承擔高額的違約金責任，就在市場上高價買了新聞紙給了報社。同時通知銀行對這120萬元銀行承兌匯票拒絕付款。丙公司在票據(jù)到期后就去銀行提示付款，但受到銀行的拒絕。案例：票據(jù)抗辯權(quán)的限制47銀行稱乙公司已經(jīng)通知了本行拒絕對此票據(jù)付款。丙公司的經(jīng)理向銀行指出，乙公司是與甲公司之間有直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，但是與本公司并沒有直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，所以，他不能行使抗辯權(quán)拒絕付款。銀行見丙公司好像懂票據(jù)法，就說你先回去，我們調(diào)查一下，如果你真的不是乙公司的債務(wù)人，我們馬上通知你來付款。丙公司不答應(yīng)，稱你這是沒有信用的行為。是不是直接的債務(wù)人無須銀行調(diào)查，只要出票人沒有證據(jù)證明我是債務(wù)人，并且沒有通知你銀行，你就不能拒絕付款。并說你要不馬上付款我立即向銀監(jiān)會投訴。銀行說，你想威脅我嘛？我還就不吃這一套。你愛上哪就上哪投訴。銀行稱乙公司已經(jīng)通知了本行拒絕對此票據(jù)付款。丙公司的經(jīng)理向銀48思考：

1．乙公司能否以自己與甲公司之間的抗辯事由對抗丙公司？

2．銀行的解釋有無法律依據(jù)，是否恰當？銀行拒絕付款說法應(yīng)當承擔票據(jù)責任？

3．丙公司的說法有無法律依據(jù)？思考：

1．乙公司能否以自己與甲公司之間的抗辯事由對抗丙公司49

32.朱某持一張載明金額為人民幣50萬元的承兌匯票，向票據(jù)所載明的付款人某銀行提示付款。但該銀行以持票人朱某拖欠銀行貸款60萬元尚未清償為由拒絕付款，并以該匯票票面金額沖抵了部分屆期貸款金額。對付款人（即某銀行）行為的定性，下列哪一選項是正確的？（2007）

A.違反票據(jù)無因性原則的行為

B.違反票據(jù)獨立性原則的行為

C.行使票據(jù)抗辯之對人抗辯的行為

D.行使票據(jù)抗辯之對物抗辯的行為32.朱某持一張載明金額為人民幣50萬元的承兌匯50答案：C解析：《票據(jù)法》第13條第2款規(guī)定，票據(jù)債務(wù)人可以對不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人，進行抗辯。本題中，因為朱某是沒有履行約定義務(wù)的與銀行有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人，所以銀行可以對朱某進行抗辯。另外，這里注意區(qū)分對人抗辯和對物抗辯。所謂對人抗辯是指因票據(jù)債務(wù)人與特定的票據(jù)權(quán)利人之間存在一定關(guān)系而發(fā)生的抗辯；所謂對物抗辯是指因票據(jù)本身所存在的事由而發(fā)生的抗辯。本題中，因為朱某跟銀行之間有貸款糾紛，跟票據(jù)本身沒有關(guān)系，所以銀行行使的抗辯權(quán)是對人的抗辯而不是對物的抗辯，答案C是正確的。答案：C51

甲股份有限公司經(jīng)董事會決議，變更公司章程，在其營業(yè)范圍中增加“制售成衣”一項，但尚未向工商行政部門辦理變更登記手續(xù)。董事長劉某未經(jīng)授權(quán)與乙紡織廠簽訂一項定購布料的合同，并代表公司簽發(fā)以某銀行為付款人、乙為收款人的匯票一張給乙，作為定金。乙因欠丙貨款，將該票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給丙，丙又背書轉(zhuǎn)讓給丁。票據(jù)到期后，丁涂銷了乙的背書。請回答以下89－92題。

甲股份有限公司經(jīng)董事會決議，變更公司章程，在其營業(yè)5289.對甲公司變更公司章程的行為，下列判斷中正確的是：

A.因其是董事會作出的決議，故不能發(fā)生變更效力

B.董事會可以對此作出決議，但其未向工商機關(guān)辦理變更登記而不發(fā)生變更效力

C.應(yīng)由股東會作出決議，自決議生效時發(fā)生變更效力

D.應(yīng)由董事會作出決議，并自辦理變更登記時發(fā)生變更效力89.對甲公司變更公司章程的行為，下列判斷中正確的是：53答案及解析：C第103條股東大會行使下列職權(quán)：（一）決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃；（二）選舉和更換董事，決定有關(guān)董事的報酬事項；（三）選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，決定有關(guān)監(jiān)事的報酬事項；（四）審議批準董事會的報告；（五）審議批準監(jiān)事會的報告；（六）審議批準公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（七）審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；（八）對公司增加或者減少注冊資本作出決議；（九）對發(fā)行公司債券作出決議；（十）對公司合并、分立、解散和清算等事項作出決議；（十一）修改公司章程。第107條：“修改公司章程必須經(jīng)出席股東大會的股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過?！?/p>

答案及解析：C第103條股東大會行使下列職權(quán)：（一）決定公5490.對甲公司與乙紡織廠之間的購貨合同，下列判斷中正確的是：

A.因甲公司尚未辦理營業(yè)范圍的變更登記手續(xù)，故無效

B.因董事長劉某未經(jīng)授權(quán)，故無效

C.盡管甲公司的行為違反了登記管理方面的規(guī)定，但購貨合同有效