項目10建筑工程項目風(fēng)險管理課件

建筑工程項目管理建筑工程項目管理教學(xué)團隊1建筑工程項目管理建筑工程項目管理教學(xué)團隊1項目10建筑工程項目風(fēng)險管理任務(wù)10.1

建筑工程風(fēng)險概述1任務(wù)10.2

建筑工程項目風(fēng)險識別2任務(wù)10.3

建筑工程項目，風(fēng)險評估3目錄任務(wù)10.4建筑工程項目風(fēng)險響應(yīng)與監(jiān)控

42項目10建筑工程項目風(fēng)險管理任務(wù)10.1建筑工程風(fēng)險項目10建筑工程項目風(fēng)險管理【職業(yè)能力目標(biāo)】通過本項目的學(xué)習(xí)認(rèn)識風(fēng)險、建筑工程項目風(fēng)險管理的基本概念，掌握建筑工程項目風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險響應(yīng)與監(jiān)控等風(fēng)險管理內(nèi)容?！緦W(xué)習(xí)要求】3項目10建筑工程項目風(fēng)險管理【職業(yè)能力目標(biāo)】3任務(wù)10.1項目風(fēng)險管理概述GO4任務(wù)10.1項目風(fēng)險管理概述GO4（1）風(fēng)險的含義根據(jù)對風(fēng)險定義的角度不同，因而有不同的解釋，但較為通用的是：①風(fēng)險是損失發(fā)生的不確定性。即風(fēng)險由不確定性和損失兩個要素構(gòu)成。②風(fēng)險是在一定條件下一定時期內(nèi)，某一事件的預(yù)期結(jié)果與實際結(jié)果間的變動程度。變動程度越大，風(fēng)險越大；反之，則越小。一.工程項目中的風(fēng)險5（1）風(fēng)險的含義一.工程項目中的風(fēng)險5風(fēng)險因素是指能夠引起或增加風(fēng)險事件發(fā)生的機會或影響損失的嚴(yán)重程度的因素，是造成損失的內(nèi)在或間接原因。根據(jù)其性質(zhì)的不同，可將風(fēng)險因素分為實質(zhì)性風(fēng)險因素、道德風(fēng)險因素和心理風(fēng)險因素。實質(zhì)性風(fēng)險因素是指能直接引起或增加損失發(fā)生機會或損失嚴(yán)重程度的因素，如環(huán)境污染就是影響人身體健康的實質(zhì)性因素；道德風(fēng)險因素是指由于人的品德、素質(zhì)不良，促使風(fēng)險事件發(fā)生的因素，如詐騙、偷工減料等行為；心理風(fēng)險因素是指由于人主觀上的疏忽或過失而導(dǎo)致風(fēng)險事件發(fā)生的因素，如遺忘、僥幸導(dǎo)致?lián)p失的發(fā)生等。風(fēng)險事件又稱風(fēng)險事故，是指直接導(dǎo)致?lián)p失發(fā)生的偶發(fā)事件，它可能引起損失和人身傷亡。一.工程項目中的風(fēng)險6風(fēng)險因素是指能夠引起或增加風(fēng)險事件發(fā)生的機會或影響損失的嚴(yán)重（2）項目風(fēng)險《建設(shè)工程項目管理規(guī)范》中對項目風(fēng)險的解釋是：“在企業(yè)經(jīng)營和項目施工過程中存在大量的風(fēng)險因素，如自然風(fēng)險、政治風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、社會風(fēng)險、國際風(fēng)險、內(nèi)部決策與管理風(fēng)險等。風(fēng)險具有客觀存在性、不確定性、可預(yù)測性、結(jié)果雙重性等特征。項目的一次性特征使其不確定性要比一般的經(jīng)濟活動大許多，也決定了其不具有重復(fù)性項目所具有的風(fēng)險補償機會，一旦出現(xiàn)問題則很難補救。項目多種多樣，每一個項目都有各自的具體問題，但有些問題卻是很多項目所共有的。一.工程項目中的風(fēng)險7（2）項目風(fēng)險一.工程項目中的風(fēng)險7①對于項目各組成部分之間的復(fù)雜關(guān)系，任何個人都不可能了如指掌。②項目各組成部分之間不是簡單的線性關(guān)系。例如，當(dāng)項目進度拖延時，有時可以通過增加人力奪回失去的時間；但在另外一些情況下，增加人力不但不能加快進度，反而使進度更加拖延。③項目處于不斷變化之中，難得出現(xiàn)平衡，即使偶爾出現(xiàn)，也只能短時間維持。一.工程項目中的風(fēng)險8①對于項目各組成部分之間的復(fù)雜關(guān)系，任何個人都不可能了如指掌④雖然項目管理班子只想處理技術(shù)和經(jīng)濟問題，但找上門來的卻經(jīng)常是不同方面互相沖突的希望或者難以滿足的要求，以及其他非常復(fù)雜、不確定性極高的非技術(shù)和非經(jīng)濟問題，如政治因素、文物保護、領(lǐng)導(dǎo)意圖等，都使得最后完成的項目是互相沖突的希望和要求的一種折衷，而非項目計劃的實現(xiàn)。項目不同階段會有不同的風(fēng)險，風(fēng)險大多數(shù)隨著項目的進展而變化，不確定性會隨之逐漸減少。最大的不確定性存在于項目的早期，早期階段做出的決策對以后階段和項目目標(biāo)的實現(xiàn)影響最大。項目各種風(fēng)險中，進度拖延往往是費用超支、現(xiàn)金流出及其他損失的主要原因。一.工程項目中的風(fēng)險9④雖然項目管理班子只想處理技術(shù)和經(jīng)濟問題，但找上門來的卻經(jīng)常（3）風(fēng)險分類不同的風(fēng)險具有不同的特性，為有效地進行風(fēng)險管理，有必要對各種風(fēng)險進行分類。①按風(fēng)險后果劃分a.純粹風(fēng)險。純粹風(fēng)險是指風(fēng)險導(dǎo)致的結(jié)果只有兩種，即沒有損失或有損失。b.投機風(fēng)險。投機風(fēng)險導(dǎo)致的結(jié)果有三種，即沒有損失、有損失或獲得利益。一.工程項目中的風(fēng)險10（3）風(fēng)險分類一.工程項目中的風(fēng)險10②按風(fēng)險來源劃分a.自然風(fēng)險。自然風(fēng)險是指由于自然力的不規(guī)則變化導(dǎo)致財產(chǎn)毀損或人員傷亡，如風(fēng)暴、地震等。b.人為風(fēng)險。人為風(fēng)險是指由于人類活動導(dǎo)致的風(fēng)險。人為風(fēng)險又可細(xì)分為行為風(fēng)險、政治風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和組織風(fēng)險等。一.工程項目中的風(fēng)險11②按風(fēng)險來源劃分一.工程項目中的風(fēng)險11③按風(fēng)險的形態(tài)劃分a.靜態(tài)風(fēng)險。靜態(tài)風(fēng)險是由于自然力的不規(guī)則變化或人的行為失誤導(dǎo)致的風(fēng)險。從發(fā)生的后果來看，靜態(tài)風(fēng)險多屬于純粹風(fēng)險。b.動態(tài)風(fēng)險。動態(tài)風(fēng)險是由于人類需求的改變、制度的改進和政治、經(jīng)濟、社會、科技等環(huán)境的變遷導(dǎo)致的風(fēng)險。從發(fā)生的后果來看，動態(tài)風(fēng)險既可屬于純粹風(fēng)險，又可屬于投機風(fēng)險。一.工程項目中的風(fēng)險12③按風(fēng)險的形態(tài)劃分一.工程項目中的風(fēng)險12④按風(fēng)險可否管理劃分a.可管理風(fēng)險。b.不可管理風(fēng)險。風(fēng)險可否管理取決于所收集資料的多少和掌握管理技術(shù)的水平。⑤按風(fēng)險影響范圍劃分a.局部風(fēng)險。b.總體風(fēng)險。⑥按風(fēng)險后果的承擔(dān)者劃分按風(fēng)險后果的承擔(dān)者可分為政府風(fēng)險、投資方風(fēng)險、業(yè)主風(fēng)險、承包商風(fēng)險、供應(yīng)商風(fēng)險、擔(dān)保方風(fēng)險等。一.工程項目中的風(fēng)險13④按風(fēng)險可否管理劃分一.工程項目中的風(fēng)險13（1）風(fēng)險的客觀性風(fēng)險的客觀性，首先表現(xiàn)在它的存在是不以人的意志為轉(zhuǎn)移的。從根本上說，這是因為決定風(fēng)險的各種因素對風(fēng)險主體是獨立存在的，不管風(fēng)險主體是否意識到風(fēng)險的存在，在一定的條件下仍有可能變?yōu)楝F(xiàn)實。其次，還表現(xiàn)在風(fēng)險是無時不有、無所不在的，它存在于人類社會的發(fā)展過程之中，潛藏于人類從事的各種活動之中。二.項目風(fēng)險的特點14（1）風(fēng)險的客觀性二.項目風(fēng)險的特點14（2）風(fēng)險的不確定性風(fēng)險的不確定性是指風(fēng)險的發(fā)生是不確定的。即風(fēng)險的程度有多大、風(fēng)險何時何地有可能轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)實均是不肯定的。這是由于人們對客觀世界的認(rèn)識受到各種條件的限制，不可能準(zhǔn)確預(yù)測風(fēng)險的發(fā)生。風(fēng)險的不確定性并不代表風(fēng)險就完全不可測度。有的風(fēng)險可以測度，有的風(fēng)險不可測度。例如，項目投資問題，對不同投資方案的不同收益和損失的可能性，可以根據(jù)有關(guān)情況、數(shù)據(jù)，運用各種方法進行測度；對于經(jīng)濟風(fēng)險、政治風(fēng)險和自然風(fēng)險就很難測度甚至無法測度。風(fēng)險的不確定性要求人們運用各種方法，盡可能地對風(fēng)險進行測度，以便采取相應(yīng)的對策規(guī)避風(fēng)險。二.項目風(fēng)險的特點15（2）風(fēng)險的不確定性二.項目風(fēng)險的特點15（3）風(fēng)險的不利性風(fēng)險一旦產(chǎn)生，就會使風(fēng)險主體產(chǎn)生挫折、損失，甚至失敗，這對風(fēng)險主體是極為不利的。（4）風(fēng)險的可變性風(fēng)險的可變性是指在一定條件下風(fēng)險可以轉(zhuǎn)化。風(fēng)險的可變性包括以下內(nèi)容：①風(fēng)險性質(zhì)的變化。②風(fēng)險量的變化。③某些風(fēng)險在一定空間和時間范圍內(nèi)被消除。④新的風(fēng)險產(chǎn)生。二.項目風(fēng)險的特點16（3）風(fēng)險的不利性二.項目風(fēng)險的特點16（5）風(fēng)險的相對性風(fēng)險的相對性是針對風(fēng)險主體而言的，即使在相同的風(fēng)險情況下，不同的風(fēng)險主體對風(fēng)險的承受能力也是不同的。風(fēng)險主體收益的多少、投入的大小和風(fēng)險主體的地位與擁有的資源的差異，決定了其風(fēng)險承受能力的差異。例如，同樣是損失1000元，對擁有100萬元資產(chǎn)的人和擁有10萬元資產(chǎn)的人，其風(fēng)險程度是不同的。二.項目風(fēng)險的特點17（5）風(fēng)險的相對性二.項目風(fēng)險的特點17（6）風(fēng)險同利益的對稱性風(fēng)險同利益的對稱性是指對風(fēng)險主體來說風(fēng)險和利益必然同時存在，即風(fēng)險是利益的代價，利益是風(fēng)險的報酬。如果沒有利益而只有風(fēng)險，那么誰也不會去承擔(dān)這種風(fēng)險；另一方面，為了實現(xiàn)一定的利益目標(biāo)，必須以承擔(dān)一定的風(fēng)險為前提。例如，普通股風(fēng)險大而收益大，優(yōu)先股風(fēng)險小而收益小。二.項目風(fēng)險的特點18（6）風(fēng)險同利益的對稱性二.項目風(fēng)險的特點18（1）項目風(fēng)險管理的定義《建設(shè)工程項目管理規(guī)范》中，對項目風(fēng)險管理的定義是：項目風(fēng)險管理是企業(yè)項目管理的一項重要管理過程，它包括對風(fēng)險的預(yù)測、辨識、分析、判斷、評估及采取相應(yīng)的對策，如風(fēng)險回避、控制、分隔、分散、轉(zhuǎn)移、自留及利用等活動。這些活動對項目的成功運作至關(guān)重要，甚至?xí)Q定項目的成敗。風(fēng)險管理水平是衡量企業(yè)素質(zhì)的重要標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)險控制能力則是判定項目管理者生命力的重要依據(jù)。因此，項目管理者必須建立風(fēng)險管理制度和方法體系。三.項目風(fēng)險管理19（1）項目風(fēng)險管理的定義三.項目風(fēng)險管理19風(fēng)險管理的目標(biāo)可綜合歸納為：維持生存；安定局面；降低成本，提高利潤；穩(wěn)定收入；避免經(jīng)營中斷；不斷發(fā)展壯大；樹立信譽，擴大影響；應(yīng)付特殊事故等。風(fēng)險管理的責(zé)任一般包括：確定和評估風(fēng)險，識別潛在損失因素及估算損失大?。恢贫L(fēng)險的財務(wù)對策；采取應(yīng)付措施；制定保護措施，提出保護方案；落實安全措施；管理索賠；負(fù)責(zé)保險會計、分配保費、統(tǒng)計損失；完成有關(guān)風(fēng)險管理的預(yù)算等。三.項目風(fēng)險管理20風(fēng)險管理的目標(biāo)可綜合歸納為：維持生存；安定局面；降低成本，提（2）風(fēng)險管理與項目管理的關(guān)系風(fēng)險管理是整個項目管理的一個部分，其目的是保證項目總目標(biāo)的實現(xiàn)。①從項目的時間、質(zhì)量和成本目標(biāo)來看，風(fēng)險管理與項目管理的目標(biāo)是一致的。即通過風(fēng)險管理來降低項目進度、質(zhì)量和成本方面的風(fēng)險，實現(xiàn)項目管理目標(biāo)。②從項目范圍管理來看，項目范圍管理的主要內(nèi)容包括界定項目范圍和對項目范圍變動的控制。通過界定項目范圍，可以明確項目的范圍，將項目的任務(wù)細(xì)分為更具體、更便于管理的部分，避免遺漏而產(chǎn)生風(fēng)險。三.項目風(fēng)險管理21（2）風(fēng)險管理與項目管理的關(guān)系三.項目風(fēng)險管理21③從項目計劃的職能來看，風(fēng)險管理為項目計劃的制訂提供了依據(jù)。項目計劃考慮的是未來，而未來必然存在著不確定因素。風(fēng)險管理的職能之一是減少項目整個過程中的不確定性，這有利于計劃的準(zhǔn)確執(zhí)行。④從項目溝通控制的職能來看，項目溝通控制主要是對溝通體系進行監(jiān)控，特別要注意經(jīng)常出現(xiàn)誤解和矛盾的職能和組織間的接口，這些可為風(fēng)險管理提供信息。反過來，風(fēng)險管理中的信息又可通過溝通體系傳輸給相應(yīng)的部門和人員。⑤從項目實施過程來看，不少風(fēng)險都是在項目實施過程中由潛在變?yōu)楝F(xiàn)實。風(fēng)險管理就是在風(fēng)險分析的基礎(chǔ)上，擬定出具體應(yīng)對措施，以消除、緩和、轉(zhuǎn)移風(fēng)險，利用有利機會避免產(chǎn)生新的風(fēng)險。三.項目風(fēng)險管理22③從項目計劃的職能來看，風(fēng)險管理為項目計劃的制訂提供了依據(jù)。任務(wù)10.2建筑工程項目風(fēng)險識別GO23任務(wù)10.2建筑工程項目風(fēng)險識別GO23在項目的早期階段，風(fēng)險信號大都非常微弱，極易被人們忽視。再者，風(fēng)險并不都是顯露于外表，多數(shù)情況下是隱蔽于項目的各個環(huán)節(jié)，難以發(fā)現(xiàn)。風(fēng)險有時甚至存在于種種假象之中，具有迷惑性。因此，識別和預(yù)測風(fēng)險對項目管理具有非常重要的意義。風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。風(fēng)險識別是指風(fēng)險管理人員在收集資料和調(diào)查研究之后，運用各種方法對尚未發(fā)生的潛在風(fēng)險及客觀存在的各種風(fēng)險進行系統(tǒng)歸類和全面識別。風(fēng)險識別的主要內(nèi)容是：識別引起風(fēng)險的主要因素，識別風(fēng)險的性質(zhì)，識別風(fēng)險可能引起的后果。任務(wù)10.2建筑工程項目風(fēng)險識別24在項目的早期階段，風(fēng)險信號大都非常微弱，極易被人們忽視。再者一.風(fēng)險識別的概念風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的首要工作、基礎(chǔ)步驟，是指風(fēng)險發(fā)生之前，通過分析、歸納和整理各種信息資料，系統(tǒng)全面的認(rèn)識風(fēng)險事件并加以適當(dāng)?shù)臍w類，對風(fēng)險的類型、產(chǎn)生原因、可能產(chǎn)生的后果做出定性估計、感性認(rèn)識和經(jīng)驗判斷。25一.風(fēng)險識別的概念風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的首要工作、基礎(chǔ)步驟，是二.風(fēng)險識別的步驟

1.建立風(fēng)險的客觀存在思想2.收集項目信息，建立初步風(fēng)險清單3.確立各種風(fēng)險事件并推測其可能產(chǎn)生的結(jié)果4.對各種風(fēng)險的重要性進行分析5.進行風(fēng)險事件歸類6.建立風(fēng)險目錄摘要26二.風(fēng)險識別的步驟1.建立風(fēng)險的客觀存在思想26（1）文件資料審核從項目整體和詳細(xì)的范圍兩個層次對項目計劃、項目假設(shè)條件和約束因素、以往項目的文件資料審核中識別風(fēng)險因素。（2）信息收集整理①頭腦風(fēng)暴法頭腦風(fēng)暴(BrainStorming，簡稱BS)法，是美國的奧斯本（AlexF.Osborn）于1939年首創(chuàng)的，是最常用的風(fēng)險識別方法。其實質(zhì)就是一種特殊形式的小組會。三.風(fēng)險識別的方法27（1）文件資料審核三.風(fēng)險識別的方法27它規(guī)定了一定的特殊規(guī)則和方法技巧，從而形成了一種有益于激勵創(chuàng)造力的環(huán)境氣氛，使與會者能自由暢想，無拘無束地提出自己的各種構(gòu)想、新主意，并因相互啟發(fā)、聯(lián)想而引起創(chuàng)新設(shè)想的連鎖反應(yīng)，通過會議方式去分析和識別項目風(fēng)險。其基本要求如下：a.參加者6～12人，最好有不同的背景，可從不同的角度分析觀察問題，但最好是同一層次的人；b.鼓勵參加者提出瘋狂的(野性化的)、別出心裁的和極端的想法，甚至是想入非非的主張；c.鼓勵修改、補充并結(jié)合他人的想法提出新建議；d.嚴(yán)禁對他人的想法提出批評；e.數(shù)量也是一個追求的目標(biāo)，提議多多益善。三.風(fēng)險識別的方法28它規(guī)定了一定的特殊規(guī)則和方法技巧，從而形成了一種有益于激勵創(chuàng)②德爾菲法德爾菲法(Delphi法)是邀請專家匿名參加項目風(fēng)險分析識別的一種方法。概括地說，Delphi法是采用函詢調(diào)查，對與所分析和識別的項目風(fēng)險問題有關(guān)的專家分別提出問題，而后將他們回答的意見綜合、整理、歸納，匿名反饋給各個專家，再征求意見，然后再加以綜合、反饋。如此反復(fù)循環(huán)，直至得到一個比較一致且可靠性較大的意見。Delphi法的特點是：a.匿名性，亦即背靠背?？梢韵鎸γ鎺淼闹T如權(quán)威人士或領(lǐng)導(dǎo)的影響。b.信息反饋、溝通比較好。c.預(yù)測的結(jié)果具有統(tǒng)計特性。三.風(fēng)險識別的方法29②德爾菲法三.風(fēng)險識別的方法29應(yīng)用德爾菲法時應(yīng)注意：a.專家人數(shù)不宜太少，一般以10～50人為宜；b.對風(fēng)險的分析往往受組織者、參加者的主觀因素影響，因此有可能發(fā)生偏差；c.預(yù)測分析的時間不宜過長，時間越長準(zhǔn)確性越差。③訪談法訪談法是通過對資深項目經(jīng)理或相關(guān)領(lǐng)域的專家進行訪談來識別風(fēng)險。負(fù)責(zé)訪談的人員首先要選擇合適的訪談對象；其次，應(yīng)向訪談對象提供項目內(nèi)外部環(huán)境、假設(shè)條件和約束條件的信息。訪談對象依三.風(fēng)險識別的方法30應(yīng)用德爾菲法時應(yīng)注意：三.風(fēng)險識別的方法30據(jù)自己的豐富經(jīng)驗和掌握的項目信息，對項目風(fēng)險進行識別。④SWOT技術(shù)SWOT技術(shù)是綜合運用項目的優(yōu)勢與劣勢、機會與威脅各方面，從多視角對項目風(fēng)險進行識別，也就是企業(yè)內(nèi)外情況對照分析法。它是將外部環(huán)境中的有利條件（機會Opportunities）和不利條件（威脅Threats）,以及企業(yè)內(nèi)部條件中的優(yōu)勢（Strengths）和劣勢（Weaknesses）分別記入一“田”字形的表格，然后對照利弊優(yōu)劣，進行經(jīng)營決策。如表10.1所示。三.風(fēng)險識別的方法31據(jù)自己的豐富經(jīng)驗和掌握的項目信息，對項目風(fēng)險進行識別。三.風(fēng)表10.1企業(yè)內(nèi)外環(huán)境對照表三.風(fēng)險識別的方法32表10.1企業(yè)內(nèi)外環(huán)境對照表三.風(fēng)險識別的方法32⑤檢查表（核對表）檢查表是有關(guān)人員利用他們所掌握的豐富知識設(shè)計而成的。檢查表可以包括多種內(nèi)容，如以前項目成功或失敗的原因、項目其他方面規(guī)劃的結(jié)果（范圍、成本、質(zhì)量、進度、采購與合同、人力資源與溝通等計劃成果）、項目班子成員的技能、項目可用的資源、項目產(chǎn)品或服務(wù)的說明書等，這些內(nèi)容能夠提醒人們還有哪些風(fēng)險尚未考慮到。使用檢查表的優(yōu)點是：它使人們能按照系統(tǒng)化、規(guī)范化的要求去識別風(fēng)險，且簡單易行。其不足之處是：專業(yè)人員不可能編制一個包羅萬象的檢查表，因而使檢查表具有一定的局限性。三.風(fēng)險識別的方法33⑤檢查表（核對表）三.風(fēng)險識別的方法33⑥流程圖法流程圖法是將施工項目的全過程，按其內(nèi)在的邏輯關(guān)系制成流程，針對流程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和薄弱環(huán)節(jié)進行調(diào)查和分析，找出風(fēng)險存在的原因，發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險威脅，分析風(fēng)險發(fā)生后可能造成的損失和對施工項目全過程造成的影響有多大等。運用流程圖分析，項目人員可以明確地發(fā)現(xiàn)項目所面臨的風(fēng)險，但流程圖分析僅著重于流程本身，而無法顯示發(fā)生問題時間階段的損失值或損失發(fā)生的概率。⑦因果分析圖因果分析圖又稱魚刺圖，它通過帶箭頭的線將風(fēng)險問題與風(fēng)險因素之間的關(guān)系表示出來。三.風(fēng)險識別的方法34⑥流程圖法三.風(fēng)險識別的方法34⑧項目工作分解結(jié)構(gòu)風(fēng)險識別要減少項目的結(jié)構(gòu)不確定性，就要弄清項目的組成、各個組成部分的性質(zhì)及它們之間的關(guān)系、項目同環(huán)境之間的關(guān)系等。項目工作分解結(jié)構(gòu)是完成這項任務(wù)的有力工具。項目管理的其他方面，例如范圍、進度和成本管理，也要使用項目工作分解結(jié)構(gòu)。因此，在風(fēng)險識別中利用這個已有的現(xiàn)成工具并不會給項目班子增加額外的工作量。三.風(fēng)險識別的方法35⑧項目工作分解結(jié)構(gòu)三.風(fēng)險識別的方法35圖10.1所示是一個污水處理項目按其組成而得到的項目工作分解結(jié)構(gòu)。從圖中可以看到，如果該系統(tǒng)的海上出口不能按時完成，則整個系統(tǒng)就不能按時投入使用和運行，上游用戶的污水排不出，其后果是不難想象的。海上出口工程在海底施工，其中會有什么風(fēng)險，同樣也就不難識別。此外，還有敏感性分析法，事故樹分析法，常識、經(jīng)驗和判斷，試驗或試驗結(jié)果等，均可用來進行風(fēng)險識別。三.風(fēng)險識別的方法36圖10.1所示是一個污水處理項目按其組成而得到的項目工作分解圖10.1城市污水收集、處理排放系統(tǒng)工作結(jié)構(gòu)分解圖三.風(fēng)險識別的方法37圖10.1城市污水收集、處理排放系統(tǒng)工作結(jié)構(gòu)分解圖三.風(fēng)險風(fēng)險識別的結(jié)果包含下列內(nèi)容：（1）項目風(fēng)險表項目風(fēng)險表又稱項目風(fēng)險清單，其內(nèi)容應(yīng)該包括：①已識別項目風(fēng)險發(fā)生概率大小的估計；②項目風(fēng)險發(fā)生的可能時間、范圍；③項目風(fēng)險事件帶來的損失；④項目風(fēng)險可能影響的范圍。項目風(fēng)險表還可以按照項目風(fēng)險的緊迫程度、項目費用風(fēng)險、進度風(fēng)險和質(zhì)量風(fēng)險等類別單獨做出風(fēng)險排序和評價。四.風(fēng)險識別的結(jié)果38風(fēng)險識別的結(jié)果包含下列內(nèi)容：四.風(fēng)險識別的結(jié)果38（2）風(fēng)險的分類或分組找出風(fēng)險因素后，為了在采取控制措施時能分清輕重緩急，故需要對風(fēng)險進行分類或分組。例如，對于常見的建設(shè)項目，可將風(fēng)險按項目建議書、融資、設(shè)計、設(shè)備訂貨、施工及運營階段分組，也可對風(fēng)險因素劃定一個等級。通常，按事故發(fā)生后果的嚴(yán)重程度劃分風(fēng)險等級。一級：后果小，可以忽略，可不采取措施。二級：后果較小，暫時還不會造成人員傷亡和系統(tǒng)損壞，應(yīng)考慮采取控制措施。三級：后果嚴(yán)重，會造成人員傷亡和系統(tǒng)損壞，需立即采取控制措施。四級：災(zāi)難性后果，必須立即予以排除。四.風(fēng)險識別的結(jié)果39（2）風(fēng)險的分類或分組四.風(fēng)險識別的結(jié)果39（3）風(fēng)險征兆風(fēng)險征兆又稱風(fēng)險預(yù)警信號、風(fēng)險觸發(fā)器，它表示風(fēng)險即將發(fā)生。例如，高層建筑中的電梯不能按期到貨，就可能出現(xiàn)工期拖延，所以它是項目工期風(fēng)險的征兆；由于通貨膨脹發(fā)生，可能會使項目所需資源的價格上漲，從而出現(xiàn)突破項目預(yù)算的費用風(fēng)險，價格上漲就是費用風(fēng)險的征兆。一般來說，施工項目的風(fēng)險可能有費用超支風(fēng)險、工期拖延風(fēng)險、質(zhì)量風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、資源風(fēng)險、自然災(zāi)害和意外事故風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險等。四.風(fēng)險識別的結(jié)果40（3）風(fēng)險征兆四.風(fēng)險識別的結(jié)果40任務(wù)10.3建筑工程項目風(fēng)險評估GO41任務(wù)10.3建筑工程項目風(fēng)險評估GO41風(fēng)險評估就是在對各種風(fēng)險進行識別的基礎(chǔ)上，綜合衡量風(fēng)險對項目實現(xiàn)既定目標(biāo)的影響程度。風(fēng)險評估是項目風(fēng)險管理的第二步。項目風(fēng)險評估包括風(fēng)險估計和風(fēng)險評價兩個內(nèi)容。風(fēng)險估計的對象是項目的各單個風(fēng)險，非項目整體風(fēng)險。風(fēng)險估計有如下幾方面的目的：加深對項目自身和環(huán)境的理解；進一步尋找實現(xiàn)項目目標(biāo)的可行方案；務(wù)使項目所有的不確定性和風(fēng)險都經(jīng)過充分、系統(tǒng)而又有條理的考慮，明確不確定性對項目其他各個方面的影響；估計和比較項目各種方案或行動路線的風(fēng)險大小，從中選擇出威脅最少、機會最多的方案或行動路線。一.風(fēng)險評估概述42風(fēng)險評估就是在對各種風(fēng)險進行識別的基礎(chǔ)上，綜合衡量風(fēng)險對項目風(fēng)險評價把注意力轉(zhuǎn)向包括項目所有階段的整體風(fēng)險，各風(fēng)險之間的相互影響、相互作用及對項目的總體影響，項目主體對風(fēng)險的承受能力上。風(fēng)險評價有四個目的：①對項目諸風(fēng)險進行比較和評價，確定它們的先后順序。②表面上看起來不相干的多個風(fēng)險事件常常是由一個共同的風(fēng)險來源所造成。例如，若遇上未曾預(yù)料到的技術(shù)難題，則項目會造成費用超支、進度拖延、產(chǎn)品質(zhì)量不合格等多種后果。風(fēng)險評價就是要從項目整體出發(fā)，弄清各風(fēng)險事件之間確切的因果關(guān)系，制訂出系統(tǒng)的風(fēng)險管理計劃。一.風(fēng)險評估概述43風(fēng)險評價把注意力轉(zhuǎn)向包括項目所有階段的整體風(fēng)險，各風(fēng)險之間的③考慮各種不同風(fēng)險之間相互轉(zhuǎn)化的條件，研究如何才能化威脅為機會。還要注意，原認(rèn)為的機會在什么條件下會轉(zhuǎn)化為威脅。④進一步量化已識別風(fēng)險的發(fā)生概率和后果，減少風(fēng)險發(fā)生概率和后果估計中的不確定性。必要時，根據(jù)項目形勢的變化重新分析風(fēng)險發(fā)生的概率和可能的后果。一.風(fēng)險評估概述44③考慮各種不同風(fēng)險之間相互轉(zhuǎn)化的條件，研究如何才能化威脅為機風(fēng)險評價可分三步：①確定風(fēng)險評價基準(zhǔn)。風(fēng)險評價基準(zhǔn)就是項目主體針對每一種風(fēng)險后果確定的可接受水平。單個風(fēng)險和整體風(fēng)險都要確定評價基準(zhǔn)，可分別稱為單個評價基準(zhǔn)和整體評價基準(zhǔn)。風(fēng)險的可接受水平可以是絕對的，也可以是相對的。②確定項目整體風(fēng)險水平。項目整體風(fēng)險水平是綜合了所有的個別風(fēng)險之后確定的。③將單個風(fēng)險與單個評價基準(zhǔn)、項目整體風(fēng)險水平與整體評價基準(zhǔn)對比，確認(rèn)項目風(fēng)險是否在可接受的范圍之內(nèi)，進而確定該項目的停止或繼續(xù)進行。一.風(fēng)險評估概述45風(fēng)險評價可分三步：一.風(fēng)險評估概述45風(fēng)險分析方法包括風(fēng)險估計方法與風(fēng)險評價方法。這些方法又可分為定量方法與定性方法，現(xiàn)分述如下。（1）定性方法定性風(fēng)險分析要求使用已有的定性分析方法和工具來評估風(fēng)險的概率和后果。①風(fēng)險概率及后果風(fēng)險概率是指某一風(fēng)險發(fā)生的可能性。風(fēng)險后果是指某一風(fēng)險事件發(fā)生對項目目標(biāo)產(chǎn)生的影響。二.風(fēng)險分析方法46風(fēng)險分析方法包括風(fēng)險估計方法與風(fēng)險評價方法。這些方法又可分為風(fēng)險估計的首要工作是確定風(fēng)險事件的概率分布。一般來講，風(fēng)險事件的概率分布應(yīng)當(dāng)根據(jù)歷史資料來確定；當(dāng)項目管理人員沒有足夠的歷史資料來確定風(fēng)險事件的概率分布時，可以利用理論概率分布進行風(fēng)險估計。a.歷史資料法。在項目基本相同的條件下，可以通過觀察各個潛在的風(fēng)險在長時期內(nèi)已經(jīng)發(fā)生的次數(shù)來估計每一可能事件的概率，這種估計就是每一事件過去已經(jīng)發(fā)生的頻率。b.理論概率分布法。當(dāng)項目的管理者沒有足夠的歷史信息和資料來確定項目風(fēng)險事件的概率時，可以根據(jù)理論上的某些概率分布來補充或修正，從而建立風(fēng)險的概率分布圖。二.風(fēng)險分析方法47風(fēng)險估計的首要工作是確定風(fēng)險事件的概率分布。一般來講，風(fēng)險事常用的風(fēng)險概率分布是正態(tài)分布。正態(tài)分布可以描述許多風(fēng)險的概率分布，如交通事故、財產(chǎn)損失、加工制造的偏差等。除此之外，在風(fēng)險評估中常用的理論概率分布還有離散分布、等概率分布、階梯形分布、三角形分布和對數(shù)正態(tài)分布等。c.主觀概率。由于項目的一次性和獨特性，不同項目的風(fēng)險往往存在差別，因此，項目管理者在很多情況下要根據(jù)自己的經(jīng)驗去測度項目風(fēng)險事件發(fā)生的概率或概率分布，這樣得到的項目風(fēng)險概率被稱為主觀概率。主觀概率的大小常常根據(jù)人們長期積累的經(jīng)驗、對項目活動及其有關(guān)風(fēng)險事件的了解估計。二.風(fēng)險分析方法48常用的風(fēng)險概率分布是正態(tài)分布。正態(tài)分布可以描述許多風(fēng)險的概率d.風(fēng)險事件后果的估計。事故造成的損失要從三個方面來衡量：風(fēng)險損失的性質(zhì)、風(fēng)險損失范圍大小和風(fēng)險損失的時間分布。風(fēng)險損失的性質(zhì)是指損失是屬于政治性的，還是經(jīng)濟性的、技術(shù)性的。風(fēng)險損失范圍大小包括風(fēng)險可能帶來的損失的嚴(yán)重程度、損失的變化幅度和分布情況。損失的嚴(yán)重程度和損失的變化幅度分別用損失的數(shù)學(xué)期望和方差表示。風(fēng)險損失的時間分布是指項目風(fēng)險事件是突發(fā)的，還是隨時間的推移逐漸致?lián)p的；風(fēng)險損失是在項目風(fēng)險事件發(fā)生后馬上就感受到，還是需要隨時間推移而逐漸顯露出來，以及這些損失可能發(fā)生的時間等。二.風(fēng)險分析方法49d.風(fēng)險事件后果的估計。事故造成的損失要從三個方面來衡量：風(fēng)②效用和效用函數(shù)有些風(fēng)險事件的收益或損失大小很難計算，即使能夠計算，同一數(shù)額的收益或損失在不同人的心目中地位也不一樣。為反映決策者價值觀念的不同，需要考慮效用與效用函數(shù)。a.效用。在西方經(jīng)濟學(xué)中，效用是指消費者在消費商品時所感受到的滿足程度。效用在這里代表著決策人對待特定風(fēng)險事件的態(tài)度，是決策人對待特定風(fēng)險事件的期望收益或期望損失所持的獨特的興趣、感覺或取舍反應(yīng)。二.風(fēng)險分析方法50②效用和效用函數(shù)二.風(fēng)險分析方法50b.效用函數(shù)。若風(fēng)險事件后果能量化，則可換算成一定的金額，用變量x來表示。不同數(shù)額的收益或損失在同一個人的心目中有不同的效用值，因此，效用值是收益或損失大小x的函數(shù)，叫效用函數(shù)，可用變量U(x)來表示。但是，效用值U(x)并不與收益或損失呈簡單的線性關(guān)系，且因人而異。經(jīng)濟學(xué)家和管理人員將效用作為指標(biāo)，衡量人們對風(fēng)險以及其他事物的主觀評價、態(tài)度、偏好和傾向等。由于效用值是相對的，所以一般可規(guī)定：決策者最愿意接受的收益對應(yīng)的效用值為1，而最不愿意接受的損失對應(yīng)的效用值為0。二.風(fēng)險分析方法51b.效用函數(shù)。若風(fēng)險事件后果能量化，則可換算成一定的金額，用c.效用曲線。在直角坐標(biāo)系里，以橫坐標(biāo)表示收益或損失的大小，縱坐標(biāo)表示效用函數(shù)值，所得曲線叫做效用曲線。圖10.2中畫出了三類決策者的效用曲線，反映了他們對待風(fēng)險的不同態(tài)度。一般可分為保守型、中間型和冒險型三種。具有中間型效用曲線的決策者對待風(fēng)險后果的態(tài)度，即收益或損失的效用值是與收益或損失的大小成正比的。具有保守型效用曲線的決策者對待風(fēng)險不利后果的態(tài)度，即損失的效用值特別敏感，也就是說，損失稍微增加一點，效用值就下降很多；相反，他對有利后果所抱的態(tài)度，即收益的效用值比較遲鈍，也就是說，當(dāng)收益增加很多時，效用值才增加一點。保守型的決策者難以接受風(fēng)險的不利后果，對追求高的收益興趣不大。具有冒險型效用曲線的決策者對待二.風(fēng)險分析方法52c.效用曲線。在直角坐標(biāo)系里，以橫坐標(biāo)表示收益或損失的大小，風(fēng)險損失的效用值比較遲鈍，也就是說，損失盡管已增加了很多，但效用值卻減少不多；相反，他對待有利后果的態(tài)度，即收益的效用值特別敏感，也就是說，當(dāng)收益僅僅增加一點時，效用值就增加了很多。冒險型的決策者可以接受風(fēng)險的不得后果，愿意追求高的收益。效用、效用函數(shù)和效用曲線在情報價值的計算中考慮決策者的主觀因素時很有用，不同的人有不同的效用曲線。圖10.2效用曲線二.風(fēng)險分析方法53風(fēng)險損失的效用值比圖10.2效用曲線二.風(fēng)險分析方法5（2）定量方法一般來說，完整而科學(xué)的風(fēng)險評估應(yīng)建立在定性風(fēng)險分析與定量分析相結(jié)合的基礎(chǔ)之上。定量風(fēng)險分析過程的目標(biāo)是量化分析每一風(fēng)險的概率及其對項目目標(biāo)造成的后果，同時也分析項目總體風(fēng)險程度。①盈虧平衡分析盈虧平衡分析又稱量本利分析或保本分析，也稱VCPA（VolumeCostProfitAnalysis）,其基礎(chǔ)是成本形態(tài)分析，有關(guān)內(nèi)容見第4章。二.風(fēng)險分析方法54（2）定量方法二.風(fēng)險分析方法54②敏感性分析廣義上講，對于函數(shù)y=f(x1，x2,K)，任一自變量的變化都會使因變量y發(fā)生變化，但各自變量變動一定的幅度，引起y變動的程度不同。對各自變量變動引起因變量變動及其變動程度的分析即敏感性分析。項目風(fēng)險評估中的敏感分析是通過分析預(yù)測有關(guān)投資規(guī)模、建設(shè)工期、經(jīng)營期、產(chǎn)銷期、產(chǎn)銷量、市場價格和成本水平等主要因素的變動對評價指標(biāo)的影響及影響程度。一般是考查分析上述因素單獨變動對項目評價的主要指標(biāo)凈現(xiàn)值NPV(NetPresentValue）和內(nèi)部收益率IRR(InternalRateofReturn）的影響。有關(guān)內(nèi)容見其他相關(guān)文獻。二.風(fēng)險分析方法55②敏感性分析二.風(fēng)險分析方法55③決策樹分析決策樹法因解決問題的工具是“樹”而得名。其分析程序一般是：a.繪制決策樹圖。決策樹結(jié)構(gòu)如圖10.3所示。從圖中可以看出，決策樹的要素有五點：決策節(jié)點、方案枝、自然狀態(tài)節(jié)點、概率枝和損益值。從決策節(jié)點引出的都是方案枝；從自然狀態(tài)節(jié)點引出的都是狀態(tài)枝（或稱概率枝）。畫決策樹圖時，實際上是擬定各種決策方案的過程，也是對未來可能發(fā)生的各種自然狀況進行周密思考和預(yù)測的過程。二.風(fēng)險分析方法56③決策樹分析二.風(fēng)險分析方法56圖10.3決策樹結(jié)構(gòu)圖二.風(fēng)險分析方法57圖10.3決策樹結(jié)構(gòu)圖二.風(fēng)險分析方法57b.預(yù)計未來各種情況可能發(fā)生的概率。概率數(shù)值可以根據(jù)經(jīng)驗數(shù)據(jù)來估計或依靠過去的歷史資料來推算，還可以采用先進的預(yù)測方法和手段進行。c.計算每個狀態(tài)節(jié)點的綜合損益值。綜合損益值也叫綜合期望值(MV)，是用來比較各種抉擇方案結(jié)果的一個準(zhǔn)則。損益值只是對今后情況的估計，并不代表一定要出現(xiàn)的數(shù)值。根據(jù)決策問題的要求，可采用最小損失值，如成本最小、費用最低等，也可采用最大收益值，如利潤最大、節(jié)約額最大等。計算公式：

∑MV(i)=∑（損益值×概率值）×經(jīng)營年限－投資額d.擇優(yōu)決策。比較不同方案的綜合損益期望值，進行擇優(yōu)，確定決策方案。（10.1）二.風(fēng)險分析方法58b.預(yù)計未來各種情況可能發(fā)生的概率。概率數(shù)值可以根據(jù)經(jīng)驗數(shù)據(jù)【例10.1】為生產(chǎn)某種產(chǎn)品有兩種方案，一是建設(shè)大廠，一是建設(shè)小廠。兩者使用年限都是五年，大廠需投資200萬元，小廠需投資100萬元。兩個方案每年損益值及各自然狀態(tài)出現(xiàn)的概率如下表所示。二.風(fēng)險分析方法59【例10.1】為生產(chǎn)某種產(chǎn)品有兩種方案，一是建設(shè)大廠，一是建任務(wù)10.4工程風(fēng)險響應(yīng)與監(jiān)控GO60任務(wù)10.4工程風(fēng)險響應(yīng)與監(jiān)控GO60任務(wù)10.4工程風(fēng)險響應(yīng)與監(jiān)控經(jīng)過風(fēng)險評估，項目整體風(fēng)險有以下兩種情況。一種是項目整體風(fēng)險超出了項目管理者能夠接受的水平；另一種是項目整體風(fēng)險在項目管理者可接受的水平之內(nèi)。(1)風(fēng)險超過了可接受的水平有兩種選擇:停止項目或全面取消項目,采取措施避免或消減風(fēng)險損失，挽救項目(2)風(fēng)險在可接受的水平則應(yīng)該制定各種各樣的項目風(fēng)險應(yīng)對措施，去規(guī)避或控制風(fēng)險。常見的風(fēng)險響應(yīng)措施有：風(fēng)險回避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險分散、風(fēng)險自留等。61任務(wù)10.4工程風(fēng)險響應(yīng)與監(jiān)控經(jīng)過風(fēng)險評估，項目整體風(fēng)險有回避風(fēng)險是指項目組織在決策中回避高風(fēng)險的領(lǐng)域、項目和方案，進行低風(fēng)險選擇。通過回避風(fēng)險，可以在風(fēng)險事件發(fā)生之前完全徹底地消除某一特定風(fēng)險可能造成的種種損失，而不僅僅是減少損失的影響程度?；乇茱L(fēng)險是對所有可能發(fā)生的風(fēng)險盡可能地規(guī)避，這樣可以直接消除風(fēng)險損失?；乇茱L(fēng)險具有簡單、易行、全面、徹底的優(yōu)點，能將風(fēng)險的概率保持為零，從而保證項目的安全運行。一.回避風(fēng)險62回避風(fēng)險是指項目組織在決策中回避高風(fēng)險的領(lǐng)域、項目和方案，進（1）回避風(fēng)險的方法回避風(fēng)險的具體方法有：放棄或終止某項活動；改變某項活動的性質(zhì)。如放棄某項不成熟工藝；初冬時期為避免混凝土受凍，不用礦渣水泥而改用硅酸鹽水泥。一般來說，回避風(fēng)險有方向回避、項目回避和方案回避三個層次。在采取回避風(fēng)險時，應(yīng)注意以下幾點：①當(dāng)風(fēng)險可能導(dǎo)致?lián)p失頻率和損失幅度極高，且對此風(fēng)險有足夠的認(rèn)識時，這種策略才有意義。一.回避風(fēng)險63（1）回避風(fēng)險的方法一.回避風(fēng)險63②當(dāng)采用其他風(fēng)險策略的成本和效益的預(yù)期值不理想時，可采用回避風(fēng)險的策略。③不是所有的風(fēng)險都可以采取回避策略的，如地震、洪災(zāi)、臺風(fēng)等。④由于回避風(fēng)險只是在特定范圍內(nèi)及特定的角度上才有效，因此，避免了某種風(fēng)險，又可能產(chǎn)生另一種新的風(fēng)險。一.回避風(fēng)險64②當(dāng)采用其他風(fēng)險策略的成本和效益的預(yù)期值不理想時，可采用回避（2）回避風(fēng)險的原則在回避風(fēng)險時應(yīng)遵循以下原則：①回避不必要承擔(dān)的風(fēng)險。②回避那些遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過企業(yè)承受能力，可能對企業(yè)造成致命打擊的風(fēng)險。③回避那些不可控性、不可轉(zhuǎn)移性、不可分散性較強的風(fēng)險。④在主觀風(fēng)險和客觀風(fēng)險并存的情況下，以回避客觀風(fēng)險為主。⑤在存在技術(shù)風(fēng)險、生產(chǎn)風(fēng)險和市場風(fēng)險時，一般以回避市場風(fēng)險為主。一.回避風(fēng)險65（2）回避風(fēng)險的原則一.回避風(fēng)險65轉(zhuǎn)移風(fēng)險是指將組織或個人項目的部分風(fēng)險或全部風(fēng)險轉(zhuǎn)移到其他組織或個人。風(fēng)險轉(zhuǎn)移一般分為兩種形式：①項目風(fēng)險的財務(wù)轉(zhuǎn)移，即項目組織將項目風(fēng)險損失轉(zhuǎn)移給其他企業(yè)或組織；②項目客體轉(zhuǎn)移，即項目組織將項目的一部分或全部轉(zhuǎn)移給其他企業(yè)或組織。二.轉(zhuǎn)移風(fēng)險66轉(zhuǎn)移風(fēng)險是指將組織或個人項目的部分風(fēng)險或全部風(fēng)險轉(zhuǎn)移到其他組從另外一個角度看，轉(zhuǎn)移風(fēng)險有控制型非保險轉(zhuǎn)移、財務(wù)型非保險轉(zhuǎn)移和保險三種形式。（1）控制型非保險轉(zhuǎn)移控制型非保險轉(zhuǎn)移，轉(zhuǎn)移的是損失的法律責(zé)任，它通過合同或協(xié)議，消除或減少轉(zhuǎn)讓人對受讓人的損失責(zé)任和對第三者的損失責(zé)任。有三種形式：①出售。通過買賣合同將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他單位或個人。這種方式的特點是：在出售項目所有權(quán)的同時也就把與之有關(guān)的風(fēng)險轉(zhuǎn)移給了受讓人。二.轉(zhuǎn)移風(fēng)險67從另外一個角度看，轉(zhuǎn)移風(fēng)險有控制型非保險轉(zhuǎn)移、財務(wù)型非保險轉(zhuǎn)②分包。轉(zhuǎn)讓人通過分包合同，將他認(rèn)為項目風(fēng)險較大的部分轉(zhuǎn)移給非保險業(yè)的其他人。如一個大跨度網(wǎng)架結(jié)構(gòu)項目，對總包單位來講，他們認(rèn)為高空作業(yè)多，吊裝復(fù)雜，風(fēng)險較大，因此，可以將網(wǎng)架的拼裝和吊裝任務(wù)分包給有專用設(shè)備和經(jīng)驗豐富的專業(yè)施工單位來承擔(dān)。③開脫責(zé)任合同。通過開脫責(zé)任合同，風(fēng)險承受者免除轉(zhuǎn)移者對承受者承受損失的責(zé)任。二.轉(zhuǎn)移風(fēng)險68②分包。轉(zhuǎn)讓人通過分包合同，將他認(rèn)為項目風(fēng)險較大的部分轉(zhuǎn)移給（2）財務(wù)型非保險轉(zhuǎn)移財務(wù)型非保險轉(zhuǎn)移是轉(zhuǎn)讓人通過合同或協(xié)議尋求外來資金補償其損失。有兩種形式：①免責(zé)約定。免責(zé)約定是合同不履行或不完全履行時，如果不是由于當(dāng)事人一方的過錯引起，而是由于不可抗力的原因造成的，違約者可以向?qū)Ψ秸埱蟛糠只蛉棵獬`約責(zé)任。②保證合同。保證合同是由保證人提供保證，使債權(quán)人獲得保障。通常，保證人以被保證人的財產(chǎn)抵押來補償可能遭受到的損失。二.轉(zhuǎn)移風(fēng)險69（2）財務(wù)型非保險轉(zhuǎn)移二.轉(zhuǎn)移風(fēng)險69（3）保險保險是通過專門的機構(gòu)，根據(jù)有關(guān)法律，運用大數(shù)法則，簽訂保險合同，當(dāng)風(fēng)險事故發(fā)生時，就可以獲得保險公司的補償，從而將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司。如建筑工程一切險、安裝工程一切險和建筑安裝工程第三者責(zé)任險等。技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險的轉(zhuǎn)移一般伴隨著收益的轉(zhuǎn)移，因而，是否轉(zhuǎn)移風(fēng)險以及采用何種方式轉(zhuǎn)移風(fēng)險，需要進行仔細(xì)權(quán)衡和決策。在一般情況下，當(dāng)技術(shù)風(fēng)險、市場風(fēng)險不大而財務(wù)風(fēng)險較大時，可采用財務(wù)轉(zhuǎn)移的風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式；當(dāng)技術(shù)風(fēng)險或生產(chǎn)風(fēng)險較大時，可以采用客體轉(zhuǎn)移的風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式。二.轉(zhuǎn)移風(fēng)險70（3）保險二.轉(zhuǎn)移風(fēng)險70損失控制是指損失發(fā)生前消除損失可能發(fā)生的根源，并減少損失事件的頻率，在風(fēng)險事件發(fā)生后減少損失的程度。損失控制的基本點在于消除風(fēng)險因素和減少風(fēng)險損失。（1）損失預(yù)防損失預(yù)防是指損失發(fā)生前為了消除或減少可能引起損失的各種因素而采取的各種具體措施，也就是設(shè)法消除或減少各種風(fēng)險因素，以降低損失發(fā)生的頻率。三.損失控制71損失控制是指損失發(fā)生前消除損失可能發(fā)生的根源，并減少損失事件①工程法。以工程技術(shù)為手段，通過對物質(zhì)因素的處理來達(dá)到控制損失的目的。具體的措施包括：預(yù)防風(fēng)險因素的產(chǎn)生，減少已存在的風(fēng)險因素，改變風(fēng)險因素的基本性質(zhì)，改善風(fēng)險因素的空間分布，加強風(fēng)險單位的防護能力等。②教育法。通過安全教育培訓(xùn)，消除人為的風(fēng)險因素，防止不安全行為的出現(xiàn)，從而達(dá)到控制損失的目的。如進行安全法制教育、安全技能教育和風(fēng)險知識教育等。③程序法。以制度化的程序作業(yè)方式進行損失控制，其實質(zhì)是通過加強管理，從根本上對風(fēng)險因素進行處理。如制定安全管理制度、設(shè)備定期維修制度和定期進行安全檢查等。三.損失控制72①工程法。以工程技術(shù)為手段，通過對物質(zhì)因素的處理來達(dá)到控制損（2）損失抑制損失抑制是指損失發(fā)生時或損失發(fā)生后，為了縮小損失幅度所采取的各項措施。①分割。將某一風(fēng)險單位分割成許多獨立的、較小的單位，以達(dá)到減小損失幅度的目的。②儲備。③擬定減小損失幅度的規(guī)章制度。三.損失控制73（2）損失抑制三.損失控制73自留風(fēng)險又稱承擔(dān)風(fēng)險，是一種由項目組織自己承擔(dān)風(fēng)險事故所致?lián)p失的措施。（1）自留風(fēng)險的類型①主動自留風(fēng)險與被動自留風(fēng)險主動自留風(fēng)險又稱計劃性承擔(dān)，是指經(jīng)合理判斷、慎重研究后，將風(fēng)險承擔(dān)下來。被動自留風(fēng)險是指由于疏忽未探究風(fēng)險的存在而承擔(dān)下來。②全部自留風(fēng)險和部分自留風(fēng)險全部自留風(fēng)險是對那些損失頻率高，損失幅度小，且當(dāng)最大損失額發(fā)生時項目組織有足夠的財力來承擔(dān)而采取的方法。部分自留風(fēng)險是依靠自己的財力處理一定數(shù)量的風(fēng)險。四.自留風(fēng)險74自留風(fēng)險又稱承擔(dān)風(fēng)險，是一種由項目組織自己承擔(dān)風(fēng)險事故所致?lián)p（2）自留風(fēng)險的資金籌措①建立內(nèi)部意外損失基金。建立內(nèi)部意外損失專項基金，當(dāng)損失發(fā)生時，由該基金補償。②從外部取得應(yīng)急貸款或特別貸款。應(yīng)急貸款是在損失發(fā)生之前，通過談判達(dá)成應(yīng)急貸款協(xié)議，一旦損失發(fā)生，項目組織就可立即獲得必要的資金，并按已商定的條件償還貸款。特別貸款是在事故發(fā)生后，以高利率或其他苛刻條件接受貸款，以彌補損失。四.自留風(fēng)險75（2）自留風(fēng)險的資金籌措四.自留風(fēng)險75項目風(fēng)險的分散是指項目組織通過選擇合適的項目組合，進行組合開發(fā)創(chuàng)新，使整體風(fēng)險得到降低。在項目組合中，不同的項目之間的相互獨立性越強或具有負(fù)相關(guān)性時，將有利于技術(shù)組合整體風(fēng)險的降低。但在項目組合的實際操作過程中，選擇獨立不相關(guān)項目并不十分妥當(dāng)，因為項目的生產(chǎn)設(shè)備、技術(shù)優(yōu)勢領(lǐng)域、市場占有狀況等使得項目組織在項目選擇時難以做到這種獨立無關(guān)性；而且，當(dāng)項目之間過于獨立時，由于不能做到技術(shù)資源、人力資源、生產(chǎn)資源的共享而加大項目的成本和難度。因此，在通過項目組合來分散項目風(fēng)險時，應(yīng)當(dāng)允許項目之間存在一定的相關(guān)性。五.分散風(fēng)險76項目風(fēng)險的分散是指項目組織通過選擇合適的項目組合，進行組合開在項目風(fēng)險的分散中，還應(yīng)當(dāng)注意以下兩點：一是高風(fēng)險項目和低風(fēng)險項目適當(dāng)搭配，以便在高風(fēng)險項目失敗時，通過低風(fēng)險項目來彌補部分損失；二是項目組合的數(shù)量要適當(dāng)。項目數(shù)量太少時，風(fēng)險分散作用不明顯，而項目數(shù)量過多時，會加大項目組織的難度，以及導(dǎo)致資源分散，影響技術(shù)項目組合的整體效果。五.分散風(fēng)險77在項目風(fēng)險的分散中，還應(yīng)當(dāng)注意以下兩點：一是高風(fēng)險項目和低風(fēng)項目小結(jié)所謂風(fēng)險是指損失的不確定性；在項目決策和實施過程中，影響項目實際結(jié)果與預(yù)期目標(biāo)差異的不確定因素。風(fēng)險的特點包括風(fēng)險的客觀存在性、普遍存在性、相對性和可變性。建筑工程項目風(fēng)險管理的核心是對風(fēng)險進行識別、評估、應(yīng)對和監(jiān)控。風(fēng)險識別是整個風(fēng)險管理工作的基礎(chǔ)，它是通過分析、歸納和整理各種信息資料，系統(tǒng)全面的認(rèn)識風(fēng)險事件并加以適當(dāng)?shù)臍w類，對風(fēng)險的類型、產(chǎn)生原因、可能產(chǎn)生的后果做出定性估計、感性認(rèn)識和經(jīng)驗判斷。識別風(fēng)險的主要方法有頭腦風(fēng)暴法、德爾菲法、流程圖法、現(xiàn)場風(fēng)險調(diào)查法等。風(fēng)險評估是在對各種風(fēng)險進行識別的基礎(chǔ)上，綜合衡量風(fēng)險對項目實現(xiàn)既定目標(biāo)的影響程度。風(fēng)險評估的方法有調(diào)查打分法、蒙特卡洛法、敏感性分析法等。風(fēng)險響應(yīng)措施有：風(fēng)險回避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險分散、風(fēng)險自留等。監(jiān)視和控制風(fēng)險是風(fēng)險監(jiān)控的主要內(nèi)容，無論什么時候，只要在風(fēng)險監(jiān)控的過程中發(fā)現(xiàn)有新的風(fēng)險因素，就要對其進行重新評估。78項目小結(jié)所謂風(fēng)險是指損失的不確定性；在項目決策和實施過程中，THEEND!79THEEND!79建筑工程項目管理建筑工程項目管理教學(xué)團隊80建筑工程項目管理建筑工程項目管理教學(xué)團隊1項目10建筑工程項目風(fēng)險管理任務(wù)10.1

建筑工程風(fēng)險概述1任務(wù)10.2

建筑工程項目風(fēng)險識別2任務(wù)10.3

建筑工程項目，風(fēng)險評估3目錄任務(wù)10.4建筑工程項目風(fēng)險響應(yīng)與監(jiān)控

481項目10建筑工程項目風(fēng)險管理任務(wù)10.1建筑工程風(fēng)險項目10建筑工程項目風(fēng)險管理【職業(yè)能力目標(biāo)】通過本項目的學(xué)習(xí)認(rèn)識風(fēng)險、建筑工程項目風(fēng)險管理的基本概念，掌握建筑工程項目風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險響應(yīng)與監(jiān)控等風(fēng)險管理內(nèi)容?！緦W(xué)習(xí)要求】82項目10建筑工程項目風(fēng)險管理【職業(yè)能力目標(biāo)】3任務(wù)10.1項目風(fēng)險管理概述GO83任務(wù)10.1項目風(fēng)險管理概述GO4（1）風(fēng)險的含義根據(jù)對風(fēng)險定義的角度不同，因而有不同的解釋，但較為通用的是：①風(fēng)險是損失發(fā)生的不確定性。即風(fēng)險由不確定性和損失兩個要素構(gòu)成。②風(fēng)險是在一定條件下一定時期內(nèi)，某一事件的預(yù)期結(jié)果與實際結(jié)果間的變動程度。變動程度越大，風(fēng)險越大；反之，則越小。一.工程項目中的風(fēng)險84（1）風(fēng)險的含義一.工程項目中的風(fēng)險5風(fēng)險因素是指能夠引起或增加風(fēng)險事件發(fā)生的機會或影響損失的嚴(yán)重程度的因素，是造成損失的內(nèi)在或間接原因。根據(jù)其性質(zhì)的不同，可將風(fēng)險因素分為實質(zhì)性風(fēng)險因素、道德風(fēng)險因素和心理風(fēng)險因素。實質(zhì)性風(fēng)險因素是指能直接引起或增加損失發(fā)生機會或損失嚴(yán)重程度的因素，如環(huán)境污染就是影響人身體健康的實質(zhì)性因素；道德風(fēng)險因素是指由于人的品德、素質(zhì)不良，促使風(fēng)險事件發(fā)生的因素，如詐騙、偷工減料等行為；心理風(fēng)險因素是指由于人主觀上的疏忽或過失而導(dǎo)致風(fēng)險事件發(fā)生的因素，如遺忘、僥幸導(dǎo)致?lián)p失的發(fā)生等。風(fēng)險事件又稱風(fēng)險事故，是指直接導(dǎo)致?lián)p失發(fā)生的偶發(fā)事件，它可能引起損失和人身傷亡。一.工程項目中的風(fēng)險85風(fēng)險因素是指能夠引起或增加風(fēng)險事件發(fā)生的機會或影響損失的嚴(yán)重（2）項目風(fēng)險《建設(shè)工程項目管理規(guī)范》中對項目風(fēng)險的解釋是：“在企業(yè)經(jīng)營和項目施工過程中存在大量的風(fēng)險因素，如自然風(fēng)險、政治風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、社會風(fēng)險、國際風(fēng)險、內(nèi)部決策與管理風(fēng)險等。風(fēng)險具有客觀存在性、不確定性、可預(yù)測性、結(jié)果雙重性等特征。項目的一次性特征使其不確定性要比一般的經(jīng)濟活動大許多，也決定了其不具有重復(fù)性項目所具有的風(fēng)險補償機會，一旦出現(xiàn)問題則很難補救。項目多種多樣，每一個項目都有各自的具體問題，但有些問題卻是很多項目所共有的。一.工程項目中的風(fēng)險86（2）項目風(fēng)險一.工程項目中的風(fēng)險7①對于項目各組成部分之間的復(fù)雜關(guān)系，任何個人都不可能了如指掌。②項目各組成部分之間不是簡單的線性關(guān)系。例如，當(dāng)項目進度拖延時，有時可以通過增加人力奪回失去的時間；但在另外一些情況下，增加人力不但不能加快進度，反而使進度更加拖延。③項目處于不斷變化之中，難得出現(xiàn)平衡，即使偶爾出現(xiàn)，也只能短時間維持。一.工程項目中的風(fēng)險87①對于項目各組成部分之間的復(fù)雜關(guān)系，任何個人都不可能了如指掌④雖然項目管理班子只想處理技術(shù)和經(jīng)濟問題，但找上門來的卻經(jīng)常是不同方面互相沖突的希望或者難以滿足的要求，以及其他非常復(fù)雜、不確定性極高的非技術(shù)和非經(jīng)濟問題，如政治因素、文物保護、領(lǐng)導(dǎo)意圖等，都使得最后完成的項目是互相沖突的希望和要求的一種折衷，而非項目計劃的實現(xiàn)。項目不同階段會有不同的風(fēng)險，風(fēng)險大多數(shù)隨著項目的進展而變化，不確定性會隨之逐漸減少。最大的不確定性存在于項目的早期，早期階段做出的決策對以后階段和項目目標(biāo)的實現(xiàn)影響最大。項目各種風(fēng)險中，進度拖延往往是費用超支、現(xiàn)金流出及其他損失的主要原因。一.工程項目中的風(fēng)險88④雖然項目管理班子只想處理技術(shù)和經(jīng)濟問題，但找上門來的卻經(jīng)常（3）風(fēng)險分類不同的風(fēng)險具有不同的特性，為有效地進行風(fēng)險管理，有必要對各種風(fēng)險進行分類。①按風(fēng)險后果劃分a.純粹風(fēng)險。純粹風(fēng)險是指風(fēng)險導(dǎo)致的結(jié)果只有兩種，即沒有損失或有損失。b.投機風(fēng)險。投機風(fēng)險導(dǎo)致的結(jié)果有三種，即沒有損失、有損失或獲得利益。一.工程項目中的風(fēng)險89（3）風(fēng)險分類一.工程項目中的風(fēng)險10②按風(fēng)險來源劃分a.自然風(fēng)險。自然風(fēng)險是指由于自然力的不規(guī)則變化導(dǎo)致財產(chǎn)毀損或人員傷亡，如風(fēng)暴、地震等。b.人為風(fēng)險。人為風(fēng)險是指由于人類活動導(dǎo)致的風(fēng)險。人為風(fēng)險又可細(xì)分為行為風(fēng)險、政治風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和組織風(fēng)險等。一.工程項目中的風(fēng)險90②按風(fēng)險來源劃分一.工程項目中的風(fēng)險11③按風(fēng)險的形態(tài)劃分a.靜態(tài)風(fēng)險。靜態(tài)風(fēng)險是由于自然力的不規(guī)則變化或人的行為失誤導(dǎo)致的風(fēng)險。從發(fā)生的后果來看，靜態(tài)風(fēng)險多屬于純粹風(fēng)險。b.動態(tài)風(fēng)險。動態(tài)風(fēng)險是由于人類需求的改變、制度的改進和政治、經(jīng)濟、社會、科技等環(huán)境的變遷導(dǎo)致的風(fēng)險。從發(fā)生的后果來看，動態(tài)風(fēng)險既可屬于純粹風(fēng)險，又可屬于投機風(fēng)險。一.工程項目中的風(fēng)險91③按風(fēng)險的形態(tài)劃分一.工程項目中的風(fēng)險12④按風(fēng)險可否管理劃分a.可管理風(fēng)險。b.不可管理風(fēng)險。風(fēng)險可否管理取決于所收集資料的多少和掌握管理技術(shù)的水平。⑤按風(fēng)險影響范圍劃分a.局部風(fēng)險。b.總體風(fēng)險。⑥按風(fēng)險后果的承擔(dān)者劃分按風(fēng)險后果的承擔(dān)者可分為政府風(fēng)險、投資方風(fēng)險、業(yè)主風(fēng)險、承包商風(fēng)險、供應(yīng)商風(fēng)險、擔(dān)保方風(fēng)險等。一.工程項目中的風(fēng)險92④按風(fēng)險可否管理劃分一.工程項目中的風(fēng)險13（1）風(fēng)險的客觀性風(fēng)險的客觀性，首先表現(xiàn)在它的存在是不以人的意志為轉(zhuǎn)移的。從根本上說，這是因為決定風(fēng)險的各種因素對風(fēng)險主體是獨立存在的，不管風(fēng)險主體是否意識到風(fēng)險的存在，在一定的條件下仍有可能變?yōu)楝F(xiàn)實。其次，還表現(xiàn)在風(fēng)險是無時不有、無所不在的，它存在于人類社會的發(fā)展過程之中，潛藏于人類從事的各種活動之中。二.項目風(fēng)險的特點93（1）風(fēng)險的客觀性二.項目風(fēng)險的特點14（2）風(fēng)險的不確定性風(fēng)險的不確定性是指風(fēng)險的發(fā)生是不確定的。即風(fēng)險的程度有多大、風(fēng)險何時何地有可能轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)實均是不肯定的。這是由于人們對客觀世界的認(rèn)識受到各種條件的限制，不可能準(zhǔn)確預(yù)測風(fēng)險的發(fā)生。風(fēng)險的不確定性并不代表風(fēng)險就完全不可測度。有的風(fēng)險可以測度，有的風(fēng)險不可測度。例如，項目投資問題，對不同投資方案的不同收益和損失的可能性，可以根據(jù)有關(guān)情況、數(shù)據(jù)，運用各種方法進行測度；對于經(jīng)濟風(fēng)險、政治風(fēng)險和自然風(fēng)險就很難測度甚至無法測度。風(fēng)險的不確定性要求人們運用各種方法，盡可能地對風(fēng)險進行測度，以便采取相應(yīng)的對策規(guī)避風(fēng)險。二.項目風(fēng)險的特點94（2）風(fēng)險的不確定性二.項目風(fēng)險的特點15（3）風(fēng)險的不利性風(fēng)險一旦產(chǎn)生，就會使風(fēng)險主體產(chǎn)生挫折、損失，甚至失敗，這對風(fēng)險主體是極為不利的。（4）風(fēng)險的可變性風(fēng)險的可變性是指在一定條件下風(fēng)險可以轉(zhuǎn)化。風(fēng)險的可變性包括以下內(nèi)容：①風(fēng)險性質(zhì)的變化。②風(fēng)險量的變化。③某些風(fēng)險在一定空間和時間范圍內(nèi)被消除。④新的風(fēng)險產(chǎn)生。二.項目風(fēng)險的特點95（3）風(fēng)險的不利性二.項目風(fēng)險的特點16（5）風(fēng)險的相對性風(fēng)險的相對性是針對風(fēng)險主體而言的，即使在相同的風(fēng)險情況下，不同的風(fēng)險主體對風(fēng)險的承受能力也是不同的。風(fēng)險主體收益的多少、投入的大小和風(fēng)險主體的地位與擁有的資源的差異，決定了其風(fēng)險承受能力的差異。例如，同樣是損失1000元，對擁有100萬元資產(chǎn)的人和擁有10萬元資產(chǎn)的人，其風(fēng)險程度是不同的。二.項目風(fēng)險的特點96（5）風(fēng)險的相對性二.項目風(fēng)險的特點17（6）風(fēng)險同利益的對稱性風(fēng)險同利益的對稱性是指對風(fēng)險主體來說風(fēng)險和利益必然同時存在，即風(fēng)險是利益的代價，利益是風(fēng)險的報酬。如果沒有利益而只有風(fēng)險，那么誰也不會去承擔(dān)這種風(fēng)險；另一方面，為了實現(xiàn)一定的利益目標(biāo)，必須以承擔(dān)一定的風(fēng)險為前提。例如，普通股風(fēng)險大而收益大，優(yōu)先股風(fēng)險小而收益小。二.項目風(fēng)險的特點97（6）風(fēng)險同利益的對稱性二.項目風(fēng)險的特點18（1）項目風(fēng)險管理的定義《建設(shè)工程項目管理規(guī)范》中，對項目風(fēng)險管理的定義是：項目風(fēng)險管理是企業(yè)項目管理的一項重要管理過程，它包括對風(fēng)險的預(yù)測、辨識、分析、判斷、評估及采取相應(yīng)的對策，如風(fēng)險回避、控制、分隔、分散、轉(zhuǎn)移、自留及利用等活動。這些活動對項目的成功運作至關(guān)重要，甚至?xí)Q定項目的成敗。風(fēng)險管理水平是衡量企業(yè)素質(zhì)的重要標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)險控制能力則是判定項目管理者生命力的重要依據(jù)。因此，項目管理者必須建立風(fēng)險管理制度和方法體系。三.項目風(fēng)險管理98（1）項目風(fēng)險管理的定義三.項目風(fēng)險管理19風(fēng)險管理的目標(biāo)可綜合歸納為：維持生存；安定局面；降低成本，提高利潤；穩(wěn)定收入；避免經(jīng)營中斷；不斷發(fā)展壯大；樹立信譽，擴大影響；應(yīng)付特殊事故等。風(fēng)險管理的責(zé)任一般包括：確定和評估風(fēng)險，識別潛在損失因素及估算損失大??；制定風(fēng)險的財務(wù)對策；采取應(yīng)付措施；制定保護措施，提出保護方案；落實安全措施；管理索賠；負(fù)責(zé)保險會計、分配保費、統(tǒng)計損失；完成有關(guān)風(fēng)險管理的預(yù)算等。三.項目風(fēng)險管理99風(fēng)險管理的目標(biāo)可綜合歸納為：維持生存；安定局面；降低成本，提（2）風(fēng)險管理與項目管理的關(guān)系風(fēng)險管理是整個項目管理的一個部分，其目的是保證項目總目標(biāo)的實現(xiàn)。①從項目的時間、質(zhì)量和成本目標(biāo)來看，風(fēng)險管理與項目管理的目標(biāo)是一致的。即通過風(fēng)險管理來降低項目進度、質(zhì)量和成本方面的風(fēng)險，實現(xiàn)項目管理目標(biāo)。②從項目范圍管理來看，項目范圍管理的主要內(nèi)容包括界定項目范圍和對項目范圍變動的控制。通過界定項目范圍，可以明確項目的范圍，將項目的任務(wù)細(xì)分為更具體、更便于管理的部分，避免遺漏而產(chǎn)生風(fēng)險。三.項目風(fēng)險管理100（2）風(fēng)險管理與項目管理的關(guān)系三.項目風(fēng)險管理21③從項目計劃的職能來看，風(fēng)險管理為項目計劃的制訂提供了依據(jù)。項目計劃考慮的是未來，而未來必然存在著不確定因素。風(fēng)險管理的職能之一是減少項目整個過程中的不確定性，這有利于計劃的準(zhǔn)確執(zhí)行。④從項目溝通控制的職能來看，項目溝通控制主要是對溝通體系進行監(jiān)控，特別要注意經(jīng)常出現(xiàn)誤解和矛盾的職能和組織間的接口，這些可為風(fēng)險管理提供信息。反過來，風(fēng)險管理中的信息又可通過溝通體系傳輸給相應(yīng)的部門和人員。⑤從項目實施過程來看，不少風(fēng)險都是在項目實施過程中由潛在變?yōu)楝F(xiàn)實。風(fēng)險管理就是在風(fēng)險分析的基礎(chǔ)上，擬定出具體應(yīng)對措施，以消除、緩和、轉(zhuǎn)移風(fēng)險，利用有利機會避免產(chǎn)生新的風(fēng)險。三.項目風(fēng)險管理101③從項目計劃的職能來看，風(fēng)險管理為項目計劃的制訂提供了依據(jù)。任務(wù)10.2建筑工程項目風(fēng)險識別GO102任務(wù)10.2建筑工程項目風(fēng)險識別GO23在項目的早期階段，風(fēng)險信號大都非常微弱，極易被人們忽視。再者，風(fēng)險并不都是顯露于外表，多數(shù)情況下是隱蔽于項目的各個環(huán)節(jié)，難以發(fā)現(xiàn)。風(fēng)險有時甚至存在于種種假象之中，具有迷惑性。因此，識別和預(yù)測風(fēng)險對項目管理具有非常重要的意義。風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。風(fēng)險識別是指風(fēng)險管理人員在收集資料和調(diào)查研究之后，運用各種方法對尚未發(fā)生的潛在風(fēng)險及客觀存在的各種風(fēng)險進行系統(tǒng)歸類和全面識別。風(fēng)險識別的主要內(nèi)容是：識別引起風(fēng)險的主要因素，識別風(fēng)險的性質(zhì)，識別風(fēng)險可能引起的后果。任務(wù)10.2建筑工程項目風(fēng)險識別103在項目的早期階段，風(fēng)險信號大都非常微弱，極易被人們忽視。再者一.風(fēng)險識別的概念風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的首要工作、基礎(chǔ)步驟，是指風(fēng)險發(fā)生之前，通過分析、歸納和整理各種信息資料，系統(tǒng)全面的認(rèn)識風(fēng)險事件并加以適當(dāng)?shù)臍w類，對風(fēng)險的類型、產(chǎn)生原因、可能產(chǎn)生的后果做出定性估計、感性認(rèn)識和經(jīng)驗判斷。104一.風(fēng)險識別的概念風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的首要工作、基礎(chǔ)步驟，是二.風(fēng)險識別的步驟

1.建立風(fēng)險的客觀存在思想2.收集項目信息，建立初步風(fēng)險清單3.確立各種風(fēng)險事件并推測其可能產(chǎn)生的結(jié)果4.對各種風(fēng)險的重要性進行分析5.進行風(fēng)險事件歸類6.建立風(fēng)險目錄摘要105二.風(fēng)險識別的步驟1.建立風(fēng)險的客觀存在思想26（1）文件資料審核從項目整體和詳細(xì)的范圍兩個層次對項目計劃、項目假設(shè)條件和約束因素、以往項目的文件資料審核中識別風(fēng)險因素。（2）信息收集整理①頭腦風(fēng)暴法頭腦風(fēng)暴(BrainStorming，簡稱BS)法，是美國的奧斯本（AlexF.Osborn）于1939年首創(chuàng)的，是最常用的風(fēng)險識別方法。其實質(zhì)就是一種特殊形式的小組會。三.風(fēng)險識別的方法106（1）文件資料審核三.風(fēng)險識別的方法27它規(guī)定了一定的特殊規(guī)則和方法技巧，從而形成了一種有益于激勵創(chuàng)造力的環(huán)境氣氛，使與會者能自由暢想，無拘無束地提出自己的各種構(gòu)想、新主意，并因相互啟發(fā)、聯(lián)想而引起創(chuàng)新設(shè)想的連鎖反應(yīng)，通過會議方式去分析和識別項目風(fēng)險。其基本要求如下：a.參加者6～12人，最好有不同的背景，可從不同的角度分析觀察問題，但最好是同一層次的人；b.鼓勵參加者提出瘋狂的(野性化的)、別出心裁的和極端的想法，甚至是想入非非的主張；c.鼓勵修改、補充并結(jié)合他人的想法提出新建議；d.嚴(yán)禁對他人的想法提出批評；e.數(shù)量也是一個追求的目標(biāo)，提議多多益善。三.風(fēng)險識別的方法107它規(guī)定了一定的特殊規(guī)則和方法技巧，從而形成了一種有益于激勵創(chuàng)②德爾菲法德爾菲法(Delphi法)是邀請專家匿名參加項目風(fēng)險分析識別的一種方法。概括地說，Delphi法是采用函詢調(diào)查，對與所分析和識別的項目風(fēng)險問題有關(guān)的專家分別提出問題，而后將他們回答的意見綜合、整理、歸納，匿名反饋給各個專家，再征求意見，然后再加以綜合、反饋。如此反復(fù)循環(huán)，直至得到一個比較一致且可靠性較大的意見。Delphi法的特點是：a.匿名性，亦即背靠背。可以消除面對面帶來的諸如權(quán)威人士或領(lǐng)導(dǎo)的影響。b.信息反饋、溝通比較好。c.預(yù)測的結(jié)果具有統(tǒng)計特性。三.風(fēng)險識別的方法108②德爾菲法三.風(fēng)險識別的方法29應(yīng)用德爾菲法時應(yīng)注意：a.專家人數(shù)不宜太少，一般以10～50人為宜；b.對風(fēng)險的分析往往受組織者、參加者的主觀因素影響，因此有可能發(fā)生偏差；c.預(yù)測分析的時間不宜過長，時間越長準(zhǔn)確性越差。③訪談法訪談法是通過對資深項目經(jīng)理或相關(guān)領(lǐng)域的專家進行訪談來識別風(fēng)險。負(fù)責(zé)訪談的人員首先要選擇合適的訪談對象；其次，應(yīng)向訪談對象提供項目內(nèi)外部環(huán)境、假設(shè)條件和約束條件的信息。訪談對象依三.風(fēng)險識別的方法109應(yīng)用德爾菲法時應(yīng)注意：三.風(fēng)險識別的方法30據(jù)自己的豐富經(jīng)驗和掌握的項目信息，對項目風(fēng)險進行識別。④SWOT技術(shù)SWOT技術(shù)是綜合運用項目的優(yōu)勢與劣勢、機會與威脅各方面，從多視角對項目風(fēng)險進行識別，也就是企業(yè)內(nèi)外情況對照分析法。它是將外部環(huán)境中的有利條件（機會Opportunities）和不利條件（威脅Threats）,以及企業(yè)內(nèi)部條件中的優(yōu)勢（Strengths）和劣勢（Weaknesses）分別記入一“田”字形的表格，然后對照利弊優(yōu)劣，進行經(jīng)營決策。如表10.1所示。三.風(fēng)險識別的方法110據(jù)自己的豐富經(jīng)驗和掌握的項目信息，對項目風(fēng)險進行識別。三.風(fēng)表10.1企業(yè)內(nèi)外環(huán)境對照表三.風(fēng)險識別的方法111表10.1企業(yè)內(nèi)外環(huán)境對照表三.風(fēng)險識別的方法32⑤檢查表（核對表）檢查表是有關(guān)人員利用他們所掌握的豐富知識設(shè)計而成的。檢查表可以包括多種內(nèi)容，如以前項目成功或失敗的原因、項目其他方面規(guī)劃的結(jié)果（范圍、成本、質(zhì)量、進度、采購與合同、人力資源與溝通等計劃成果）、項目班子成員的技能、項目可用的資源、項目產(chǎn)品或服務(wù)的說明書等，這些內(nèi)容能夠提醒人們還有哪些風(fēng)險尚未考慮到。使用檢查表的優(yōu)點是：它使人們能按照系統(tǒng)化、規(guī)范化的要求去識別風(fēng)險，且簡單易行。其不足之處是：專業(yè)人員不可能編制一個包羅萬象的檢查表，因而使檢查表具有一定的局限性。三.風(fēng)險識別的方法112⑤檢查表（核對表）三.風(fēng)險識別的方法33⑥流程圖法流程圖法是將施工項目的全過程，按其內(nèi)在的邏輯關(guān)系制成流程，針對流程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和薄弱環(huán)節(jié)進行調(diào)查和分析，找出風(fēng)險存在的原因，發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險威脅，分析風(fēng)險發(fā)生后可能造成的損失和對施工項目全過程造成的影響有多大等。運用流程圖分析，項目人員可以明確地發(fā)現(xiàn)項目所面臨的風(fēng)險，但流程圖分析僅著重于流程本身，而無法顯示發(fā)生問題時間階段的損失值或損失發(fā)生的概率。⑦因果分析圖因果分析圖又稱魚刺圖，它通過帶箭頭的線將風(fēng)險問題與風(fēng)險因素之間的關(guān)系表示出來。三.風(fēng)險識別的方法113⑥流程圖法三.風(fēng)險識別的方法34⑧項目工作分解結(jié)構(gòu)風(fēng)險識別要減少項目的結(jié)構(gòu)不確定性，就要弄清項目的組成、各個組成部分的性質(zhì)及它們之間的關(guān)系、項目同環(huán)境之間的關(guān)系等。項目工作分解結(jié)構(gòu)是完成這項任務(wù)的有力工具。項目管理的其他方面，例如范圍、進度和成本管理，也要使用項目工作分解結(jié)構(gòu)。因此，在風(fēng)險識別中利用這個已有的現(xiàn)成工具并不會給項目班子增加額外的工作量。三.風(fēng)險識別的方法114⑧項目工作分解結(jié)構(gòu)三.風(fēng)險識別的方法35圖10.1所示是一個污水處理項目按其組成而得到的項目工作分解結(jié)構(gòu)。從圖中可以看到，如果該系統(tǒng)的海上出口不能按時完成，則整個系統(tǒng)就不能按時投入使用和運行，上游用戶的污水排不出，其后果是不難想象的。海上出口工程在海底施工，其中會有什么風(fēng)險，同樣也就不難識別。此外，還有敏感性分析法，事故樹分析法，常識、經(jīng)驗和判斷，試驗或試驗結(jié)果等，均可用來進行風(fēng)險識別。三.風(fēng)險識別的方法115圖10.1所示是一個污水處理項目按其組成而得到的項目工作分解圖10.1城市污水收集、處理排放系統(tǒng)工作結(jié)構(gòu)分解圖三.風(fēng)險識別的方法116圖10.1城市污水收集、處理排放系統(tǒng)工作結(jié)構(gòu)分解圖三.風(fēng)險風(fēng)險識別的結(jié)果包含下列內(nèi)容：（1）項目風(fēng)險表項目風(fēng)險表又稱項目風(fēng)險清單，其內(nèi)容應(yīng)該包括：①已識別項目風(fēng)險發(fā)生概率大小的估計；②項目風(fēng)險發(fā)生的可能時間、范圍；③項目風(fēng)險事件帶來的損失；④項目風(fēng)險可能影響的范圍。項目風(fēng)險表還可以按照項目風(fēng)險的緊迫程度、項目費用風(fēng)險、進度風(fēng)險和質(zhì)量風(fēng)險等類別單獨做出風(fēng)險排序和評價。四.風(fēng)險識別的結(jié)果117風(fēng)險識別的結(jié)果包含下列內(nèi)容：四.風(fēng)險識別的結(jié)果38（2）風(fēng)險的分類或分組找出風(fēng)險因素后，為了在采取控制措施時能分清輕重緩急，故需要對風(fēng)險進行分類或分組。例如，對于常見的建設(shè)項目，可將風(fēng)險按項目建議書、融資、設(shè)計、設(shè)備訂貨、施工及運營階段分組，也可對風(fēng)險因素劃定一個等級。通常，按事故發(fā)生后果的嚴(yán)重程度劃分風(fēng)險等級。一級：后果小，可以忽略，可不采取措施。二級：后果較小，暫時還不會造成人員傷亡和系統(tǒng)損壞，應(yīng)考慮采取控制措施。三級：后果嚴(yán)重，會造成人員傷亡和系統(tǒng)損壞，需立即采取控制措施。四級：災(zāi)難性后果，必須立即予以排除。四.風(fēng)險識別的結(jié)果118（2）風(fēng)險的分類或分組四.風(fēng)險識別的結(jié)果39（3）風(fēng)險征兆風(fēng)險征兆又稱風(fēng)險預(yù)警信號、風(fēng)險觸發(fā)器，它表示風(fēng)險即將發(fā)生。例如，高層建筑中的電梯不能按期到貨，就可能出現(xiàn)工期拖延，所以它是項目工期風(fēng)險的征兆；由于通貨膨脹發(fā)生，可能會使項目所需資源的價格上漲，從而出現(xiàn)突破項目預(yù)算的費用風(fēng)險，價格上漲就是費用風(fēng)險的征兆。一般來說，施工項目的風(fēng)險可能有費用超支風(fēng)險、工期拖延風(fēng)險、質(zhì)量風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、資源風(fēng)險、自然災(zāi)害和意外事故風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險等。四.風(fēng)險識別的結(jié)果119（3）風(fēng)險征兆四.風(fēng)險識別的結(jié)果40任務(wù)10.3建筑工程項目風(fēng)險評估GO120任務(wù)10.3建筑工程項目風(fēng)險評估GO41風(fēng)險評估就是在對各種風(fēng)險進行識別的基礎(chǔ)上，綜合衡量風(fēng)險對項目實現(xiàn)既定目標(biāo)的影響程度。風(fēng)險評估是項目風(fēng)險管理的第二步。項目風(fēng)險評估包括風(fēng)險估計和風(fēng)險評價兩個內(nèi)容。風(fēng)險估計的對象是項目的各單個風(fēng)險，非項目整體風(fēng)險。風(fēng)險估計有如下幾方面的目的：加深對項目自身和環(huán)境的理解；進一步尋找實現(xiàn)項目目標(biāo)的可行方案；務(wù)使項目所有的不確定性和風(fēng)險都經(jīng)過充分、系統(tǒng)而又有條理的考慮，明確不確定性對項目其他各個方面的影響；估計和比較項目各種方案或行動路線的風(fēng)險大小，從中選擇出威脅最少、機會最多的方案或行動路線。一.風(fēng)險評估概述121風(fēng)險評估就是在對各種風(fēng)險進行識別的基礎(chǔ)上，綜合衡量風(fēng)險對項目風(fēng)險評價把注意力轉(zhuǎn)向包括項目所有階段的整體風(fēng)險，各風(fēng)險之間的相互影響、相互作用及對項目的總體影響，項目主體對風(fēng)險的承受能力上。風(fēng)險評價有四個目的：①對項目諸風(fēng)險進行比較和評價，確定它們的先后順序。②表面上看起來不相干的多個風(fēng)險事件常常是由一個共同的風(fēng)險來源所造成。例如，若遇上未曾預(yù)料到的技術(shù)難題，則項目會造成費用超支、進度拖延、產(chǎn)品質(zhì)量不合格等多種后果。風(fēng)險評價就是要從項目整體出發(fā)，弄清各風(fēng)險事件之間確切的因果關(guān)系，制訂出系統(tǒng)的風(fēng)險管理計劃。一.風(fēng)險評估概述122風(fēng)險評價把注意力轉(zhuǎn)向包括項目所有階段的整體風(fēng)險，各風(fēng)險之間的③考慮各種不同風(fēng)險之間相互轉(zhuǎn)化的條件，研究如何才能化威脅為機會。還要注意，原認(rèn)為的機會在什么條件下會轉(zhuǎn)化為威脅。④進一步量化已識別風(fēng)險的發(fā)生概率和后果，減少風(fēng)險發(fā)生概率和后果估計中的不確定性。必要時，根據(jù)項目形勢的變化重新分析風(fēng)險發(fā)生的概率和可能的后果。一.風(fēng)險評估概述123③考慮各種不同風(fēng)險之間相互轉(zhuǎn)化的條件，研究如何才能化威脅為機風(fēng)險評價可分三步：①確定風(fēng)險評價基準(zhǔn)。風(fēng)險評價基準(zhǔn)就是項目主體針對每一種風(fēng)險后果確定的可接受水平。單個風(fēng)險和整體風(fēng)險都要確定評價基準(zhǔn)，可分別稱為單個評價基準(zhǔn)和整體評價基準(zhǔn)。風(fēng)險的可接受水平可以是絕對的，也可以是相對的。②確定項目整體風(fēng)險水平。項目整體風(fēng)險水平是綜合了所有的個別風(fēng)險之后確定的。③將單個風(fēng)險與單個評價基準(zhǔn)、項目整體風(fēng)險水平與整體評價基準(zhǔn)對比，確認(rèn)項目風(fēng)險是否在可接受的范圍之內(nèi)，進而確定該項目的停止或繼續(xù)進行。一.風(fēng)險評估概述124風(fēng)險評價可分三步：一.風(fēng)險評估概述45風(fēng)險分析方法包括風(fēng)險估計方法與風(fēng)險評價方法。這些方法又可分為定量方法與定性方法，現(xiàn)分述如下。（1）定性方法定性風(fēng)險分析要求使用已有的定性分析方法和工具來評估風(fēng)險的概率和后果。①風(fēng)險概率及后果風(fēng)險概率是指某一風(fēng)險發(fā)生的可能性。風(fēng)險后果是指某一風(fēng)險事件發(fā)生對項目目標(biāo)產(chǎn)生的影響。二.風(fēng)險分析方法125風(fēng)險分析方法包括風(fēng)險估計方法與風(fēng)險評價方法。這些方法又可分為風(fēng)險估計的首要工作是確定風(fēng)險事件的概率分布。一般來講，風(fēng)險事件的概率分布應(yīng)當(dāng)根據(jù)歷史資料來確定；當(dāng)項目管理人員沒有足夠的歷史資料來確定風(fēng)險事件的概率分布時，可以利用理論概率分布進行風(fēng)險估計。a.歷史資料法。在項目基本相同的條件下，可以通過觀察各個潛在的風(fēng)險在長時期內(nèi)已經(jīng)發(fā)生的次數(shù)來估計每一可能事件的概率，這種估計就是每一事件過去已經(jīng)發(fā)生的頻率。b.理論概率分布法。當(dāng)項目的管理者沒有足夠的歷史信息和資料來確定項目風(fēng)險事件的概率時，可以根據(jù)理論上的某些概率分布來補充或修正，從而建立風(fēng)險的概率分布圖。二.風(fēng)險分析方法126風(fēng)險估計的首要工作是確定風(fēng)險事件的概率分布。一般來講，風(fēng)險事常用的風(fēng)險概率分布是正態(tài)分布。正態(tài)分布可以描述許多風(fēng)險的概率分布，如交通事故、財產(chǎn)損失、加工制造的偏差等。除此之外，在風(fēng)險評估中常用的理論概率分布還有離散分布、等概率分布、階梯形分布、三角形分布和對數(shù)正態(tài)分布等。c.主觀概率。由于項目的一次性和獨特性，不同項目的風(fēng)險往往存在差別，因此，項目管理者在很多情況下要根據(jù)自己的經(jīng)驗去測度項目風(fēng)險事件發(fā)生的概率或概率分布，這樣得到的項目風(fēng)險概率被稱為主觀概率。主觀概率的大小常常根據(jù)人們長期積累的經(jīng)驗、對項目活動及其有關(guān)風(fēng)險事件的了解估計。二.風(fēng)險分析方法127常用的風(fēng)險概率分布是正態(tài)分布。正態(tài)分布可以描述許多風(fēng)險的概率d.風(fēng)險事件后果的估計。事故造成的損失要從三個方面來衡量：風(fēng)險損失的性質(zhì)、風(fēng)險損失范圍大小和風(fēng)險損失的時間分布。風(fēng)險損失的性質(zhì)是指損失是屬于政治性的，還是經(jīng)濟性的、技術(shù)性的。風(fēng)險損失范圍大小包括風(fēng)險可能帶來的損失的嚴(yán)重程度、損失的變化幅度和分布情況。損失的嚴(yán)重程度和損失的變化幅度分別用損失的數(shù)學(xué)期望和方差表示。風(fēng)險損失的時間分布是指項目風(fēng)險事件是突發(fā)的，還是隨時間的推移逐漸致?lián)p的；風(fēng)險損失是在項目風(fēng)險事件發(fā)生后馬上就感受到，還是需要隨時間推移而逐漸顯露出來，以及這些損失可能發(fā)生的時間等