銀保網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)六個(gè)一工程標(biāo)準(zhǔn)化自主經(jīng)營(yíng)課件

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違者必究”“萬(wàn)一網(wǎng)保險(xiǎn)資料下載門戶網(wǎng)站”“萬(wàn)一網(wǎng)2銀保網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)六個(gè)一工程標(biāo)準(zhǔn)化自主經(jīng)營(yíng)課件3一日一網(wǎng)兩出訪，一日一網(wǎng)一禮品日管控周評(píng)估一周一網(wǎng)一維護(hù)，一周一網(wǎng)一外訓(xùn)月考核一月一網(wǎng)一微沙，一月一網(wǎng)一大單一日一網(wǎng)兩出訪，一日一網(wǎng)一禮品日管控周評(píng)估4制度：中支考勤制度、營(yíng)業(yè)處考勤制度，雙卡規(guī)范；出訪時(shí)間：上午9:00前智慧考勤系統(tǒng)簽到，9:01—9:10簽到按遲到處理，9:10后仍未簽到視為事假；下午2:50前智慧考勤系統(tǒng)簽到，14:51—15:00簽到按遲到處理，15:00后仍未簽到視為事假3.簽到要求：簽到地址需顯示所在網(wǎng)點(diǎn)有效范圍內(nèi)；拍攝本人照片(非相冊(cè)照片)虛假簽到：凡發(fā)現(xiàn)簽到地點(diǎn)并非網(wǎng)點(diǎn)時(shí)，視為虛假簽到，按缺席重大會(huì)議處理；公司不定期巡查網(wǎng)點(diǎn)，凡是連續(xù)兩次不在網(wǎng)點(diǎn)者按缺席兩次重大會(huì)議處理，連續(xù)五次不在網(wǎng)點(diǎn)者按開除處理。每日督訓(xùn)將考勤表公示主管群與營(yíng)業(yè)處群進(jìn)行通報(bào)，而主管需要匯報(bào)反饋未到原因；當(dāng)日事當(dāng)日結(jié)，結(jié)果直接計(jì)入考勤制度處罰；制度：中支考勤制度、營(yíng)業(yè)處考勤制度，雙卡規(guī)范；5銀保網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)六個(gè)一工程標(biāo)準(zhǔn)化自主經(jīng)營(yíng)課件6LASS系統(tǒng)是禮品把控的核心關(guān)鍵！禮品把控三件事：1、對(duì)于LASS系統(tǒng)操作嚴(yán)格要求贈(zèng)送數(shù)量與質(zhì)量，中支專人每天兩次追蹤，將數(shù)量嚴(yán)格把控，團(tuán)隊(duì)主管每日早夕會(huì)根據(jù)中支發(fā)布的數(shù)據(jù)對(duì)贈(zèng)送的質(zhì)量、數(shù)量做到跟蹤知悉2、鼓勵(lì)除LASS禮品外，要懂得投入，根據(jù)不同渠道自購(gòu)禮品配合銀行開口與出單；3、禮品贈(zèng)送后要及時(shí)總結(jié)客戶KYC表與客戶九宮格表；迅速配合維護(hù)找到產(chǎn)品切入口；提示：禮品贈(zèng)送要靈活。LASS系統(tǒng)是禮品把控的核心關(guān)鍵！7銀保網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)六個(gè)一工程標(biāo)準(zhǔn)化自主經(jīng)營(yíng)課件8銀保網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)六個(gè)一工程標(biāo)準(zhǔn)化自主經(jīng)營(yíng)課件9外訓(xùn)渠道認(rèn)可政策宣導(dǎo)了解產(chǎn)品樹立品牌開展活動(dòng)外訓(xùn)是體現(xiàn)**競(jìng)爭(zhēng)力的一種有效方式，它能夠有效地鞏固銀行渠道關(guān)系，建立客戶經(jīng)理與核心柜員的關(guān)系，解決銀行人員的銷售意愿和能力，從而不斷拉升業(yè)績(jī)，實(shí)現(xiàn)銀行與公司雙贏。品牌樹立、鞏固關(guān)系外訓(xùn)的作用增強(qiáng)與網(wǎng)點(diǎn)的粘合度提升銀行人員的銷售熱情拉近與銀行人員的關(guān)系加大溝通力度樹立標(biāo)桿外訓(xùn)渠道認(rèn)可政策宣導(dǎo)了解產(chǎn)品樹立品牌開展活動(dòng)外訓(xùn)10網(wǎng)點(diǎn)外訓(xùn)伴隨網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的每時(shí)每刻，但效果往往差強(qiáng)人意，感覺外訓(xùn)結(jié)束之后，網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)狀改變微小甚至沒有變化。究其原因，是我們與網(wǎng)點(diǎn)的粘合度不夠，還是產(chǎn)品本身難以理解呢？特別是現(xiàn)在監(jiān)管收緊，外訓(xùn)的重要程度不言而喻。業(yè)務(wù)啟動(dòng)時(shí)——外訓(xùn)業(yè)務(wù)停滯不前時(shí)——外訓(xùn)開展專項(xiàng)活動(dòng)時(shí)——外訓(xùn)尋求突破口時(shí)——外訓(xùn)網(wǎng)點(diǎn)人員有變動(dòng)時(shí)——外訓(xùn)新產(chǎn)品上線時(shí)——外訓(xùn)切實(shí)有效的外訓(xùn),不僅是對(duì)工作效率的提升,也是整合資源\深挖網(wǎng)點(diǎn)的必要舉措網(wǎng)點(diǎn)外訓(xùn)伴隨網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的每時(shí)每刻，但效果往往差強(qiáng)人意，感覺外訓(xùn)11產(chǎn)品條款、折頁(yè)、費(fèi)率表、計(jì)劃書、人民日?qǐng)?bào)、產(chǎn)品話術(shù)等有說(shuō)明、有記錄、有視頻有工具——立標(biāo)準(zhǔn)——給流程有話術(shù)——嚴(yán)要求——有掌控借助上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)注推動(dòng)外訓(xùn)123456榮譽(yù)激勵(lì)法，網(wǎng)點(diǎn)排名溝通法主任層級(jí)的溝通，各方面利益的協(xié)調(diào)借力使力、運(yùn)用工具公司介紹、行業(yè)動(dòng)態(tài)資訊等產(chǎn)品條款、折頁(yè)、費(fèi)率表、計(jì)劃書、人民日?qǐng)?bào)、產(chǎn)品話術(shù)等有工具12注意事項(xiàng)不建議講師督訓(xùn)去做外訓(xùn)：對(duì)網(wǎng)點(diǎn)情況不熟悉，有知識(shí)含量，但缺少感情層面（根據(jù)情況可隨時(shí)變化）外訓(xùn)就是商機(jī)，需要什么，就培訓(xùn)什么：例如節(jié)點(diǎn)前幾天，就要進(jìn)行外訓(xùn)邀約，進(jìn)行方案宣導(dǎo)、產(chǎn)品回顧等內(nèi)容每天早夕會(huì)學(xué)習(xí)的小專題，最近的熱門話題都可以立即就和網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)系溝通外訓(xùn)外訓(xùn)是有計(jì)劃的，要提前邀約：執(zhí)行一周一網(wǎng)一外訓(xùn)，要求固定時(shí)間，形式多樣化，新穎有創(chuàng)意注意事項(xiàng)不建議講師督訓(xùn)去做外訓(xùn)：對(duì)網(wǎng)點(diǎn)情況不熟悉，有知識(shí)含13銀保網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)六個(gè)一工程標(biāo)準(zhǔn)化自主經(jīng)營(yíng)課件14銀保網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)六個(gè)一工程標(biāo)準(zhǔn)化自主經(jīng)營(yíng)課件15一周一網(wǎng)一維護(hù)一周一網(wǎng)一維護(hù)16網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)動(dòng)作進(jìn)行后，須提交網(wǎng)點(diǎn)九宮格表，真實(shí)反饋網(wǎng)點(diǎn)、渠道對(duì)于客戶經(jīng)理本人與公司方面的需求，便于投其所好，在日后維護(hù)中有的放矢。維護(hù)后須拿回來(lái)維護(hù)成果：網(wǎng)點(diǎn)資源卡、

網(wǎng)點(diǎn)九宮格表；維護(hù)的次數(shù)、形式以及落地的追蹤表追蹤并公示，群中視頻、照片展示；維護(hù)形式多樣化，常態(tài)化，標(biāo)桿體系；維護(hù)形式新穎需要分享，維護(hù)得到信息完善需要分享，維護(hù)帶來(lái)保費(fèi)更需要分享；網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)動(dòng)作進(jìn)行后，須提交網(wǎng)點(diǎn)九宮格表，真實(shí)反饋網(wǎng)點(diǎn)、渠道對(duì)17一周一網(wǎng)一維護(hù)一周一網(wǎng)一維護(hù)18九宮格是幫助銀行建立客戶流動(dòng)檔案的工具；九宮格是促進(jìn)渠道業(yè)績(jī)提升的工具；客戶信息不可編寫，需采訪；客戶檔案是你未來(lái)準(zhǔn)客戶的檔案庫(kù)；九宮格是輔助工具，不是促成工具。大單運(yùn)作

提質(zhì)增量九宮格是幫助銀行建立客戶流動(dòng)檔案的工具；大單運(yùn)作提質(zhì)增量19客戶九宮格平時(shí)如何理財(cái)？時(shí)間長(zhǎng)短？性格特征家庭與婚姻狀況現(xiàn)有資產(chǎn)配置是怎樣的客戶姓名：年齡：性別：工作與收入狀況最擔(dān)心的事（這件事會(huì)給你造成什么損失）最關(guān)心的人（最擔(dān)心的人）興趣愛好第（1）格發(fā)現(xiàn)客戶金融基礎(chǔ)消費(fèi)習(xí)慣第（2）格發(fā)現(xiàn)客戶風(fēng)險(xiǎn)厭惡與消費(fèi)一致性第（3）格發(fā)現(xiàn)客戶利他動(dòng)機(jī)探尋第（4）格體現(xiàn)客戶資產(chǎn)配置與資產(chǎn)管理第（5）格體現(xiàn)客戶投保所需基礎(chǔ)資料第（6）格體現(xiàn)客戶收入結(jié)構(gòu)與財(cái)務(wù)管理第（7）格體現(xiàn)客戶風(fēng)險(xiǎn)管理與動(dòng)機(jī)第（8）格體現(xiàn)客戶家庭保障與保障型保障第（9）格體現(xiàn)客戶自利動(dòng)機(jī)探尋有了有效九宮格，第一時(shí)間配合主管及內(nèi)勤制定保單架構(gòu)與客戶專屬方案，尋求保單落地客戶九宮格平時(shí)如何理財(cái)？時(shí)間長(zhǎng)短？性格特征家庭與婚姻狀況客201、目標(biāo)制定目標(biāo)化：2、梳理客戶1、目標(biāo)制定目標(biāo)化：2、梳理客戶21目標(biāo)化：3、利用九宮格/KYC，篩選客戶進(jìn)行客戶分析，促進(jìn)大單的承保（頭腦風(fēng)暴、專家指導(dǎo)等）4、實(shí)戰(zhàn)演練（行司之間的一一對(duì)練，理財(cái)經(jīng)理對(duì)客戶的把控，客戶經(jīng)理的協(xié)助等，異議處理）5、分析原因（承保、未承保）6、月總結(jié)：大單占比，接下來(lái)的動(dòng)作目標(biāo)化：22客戶經(jīng)理每月需對(duì)所匹配的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次有效微沙活動(dòng)。公司為微沙到會(huì)客戶提供隨手禮一份作為支持。按照標(biāo)準(zhǔn)化流程進(jìn)行事前、事中、事后準(zhǔn)備與追蹤。具體流程為：提前與網(wǎng)點(diǎn)確定微沙舉辦的時(shí)間及主題；篩選邀約客戶并進(jìn)行短信通知或電話通知；確定微沙可到會(huì)人數(shù)后，準(zhǔn)備微沙所需物料按預(yù)定時(shí)間與流程召開微沙活動(dòng)；微沙結(jié)束后及時(shí)進(jìn)行促成與追蹤；分析微沙情況并向網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)反饋。微沙規(guī)模小效率高針對(duì)性強(qiáng)操作簡(jiǎn)便主題靈活成本低微沙邀約、服務(wù)制勝客戶經(jīng)理每月需對(duì)所匹配的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次有效微沙活動(dòng)。公司為微23銀保網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)六個(gè)一工程標(biāo)準(zhǔn)化自主經(jīng)營(yíng)課件24中醫(yī)養(yǎng)生、刮痧治療早期篩查、碳14檢測(cè)質(zhì)子檢測(cè)、知康在線紅酒品鑒插花藝術(shù)手工DIY優(yōu)雅妝容你的財(cái)富誰(shuí)做主婚姻保衛(wèi)戰(zhàn)國(guó)學(xué)知識(shí)篇子女教育篇少兒體驗(yàn)篇健康管理篇財(cái)富管理篇時(shí)尚生活篇成長(zhǎng)教育篇形式多樣

服務(wù)創(chuàng)新中醫(yī)養(yǎng)生、刮痧治療早期篩查、碳14檢測(cè)質(zhì)子檢測(cè)、知康在線25一日一網(wǎng)二出訪

標(biāo)準(zhǔn)化一日一網(wǎng)一禮品

精準(zhǔn)化一周一網(wǎng)一外訓(xùn)

統(tǒng)一化一周一網(wǎng)一維護(hù)

個(gè)性化一月一網(wǎng)一大單

目標(biāo)化一月一網(wǎng)一微沙

過(guò)程化一日一網(wǎng)二出訪標(biāo)準(zhǔn)化26不斷深化——常態(tài)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)動(dòng)作六個(gè)一樹立正確的群體價(jià)值觀

做是對(duì)

不做是錯(cuò)兩個(gè)月就可以養(yǎng)成習(xí)慣

并見到效果把做正確的事變成習(xí)慣

是蒙分的目標(biāo)不斷深化——常態(tài)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)動(dòng)作六個(gè)一27一、總結(jié)：勤總結(jié)、多總結(jié)二、極致：執(zhí)行中理解，因地制宜三、堅(jiān)持：規(guī)矩多、制度多，成長(zhǎng)多，收入多四、習(xí)慣：簡(jiǎn)單的事情重復(fù)做，重復(fù)的事情用心做，用心的事情堅(jiān)持做一、總結(jié)：勤總結(jié)、多總結(jié)28**銀保2020年度“萬(wàn)一網(wǎng)

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違者必究”“萬(wàn)一網(wǎng)保險(xiǎn)資料下載門戶網(wǎng)站”“萬(wàn)一網(wǎng)30銀保網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)六個(gè)一工程標(biāo)準(zhǔn)化自主經(jīng)營(yíng)課件31一日一網(wǎng)兩出訪，一日一網(wǎng)一禮品日管控周評(píng)估一周一網(wǎng)一維護(hù)，一周一網(wǎng)一外訓(xùn)月考核一月一網(wǎng)一微沙，一月一網(wǎng)一大單一日一網(wǎng)兩出訪，一日一網(wǎng)一禮品日管控周評(píng)估32制度：中支考勤制度、營(yíng)業(yè)處考勤制度，雙卡規(guī)范；出訪時(shí)間：上午9:00前智慧考勤系統(tǒng)簽到，9:01—9:10簽到按遲到處理，9:10后仍未簽到視為事假；下午2:50前智慧考勤系統(tǒng)簽到，14:51—15:00簽到按遲到處理，15:00后仍未簽到視為事假3.簽到要求：簽到地址需顯示所在網(wǎng)點(diǎn)有效范圍內(nèi)；拍攝本人照片(非相冊(cè)照片)虛假簽到：凡發(fā)現(xiàn)簽到地點(diǎn)并非網(wǎng)點(diǎn)時(shí)，視為虛假簽到，按缺席重大會(huì)議處理；公司不定期巡查網(wǎng)點(diǎn)，凡是連續(xù)兩次不在網(wǎng)點(diǎn)者按缺席兩次重大會(huì)議處理，連續(xù)五次不在網(wǎng)點(diǎn)者按開除處理。每日督訓(xùn)將考勤表公示主管群與營(yíng)業(yè)處群進(jìn)行通報(bào)，而主管需要匯報(bào)反饋未到原因；當(dāng)日事當(dāng)日結(jié)，結(jié)果直接計(jì)入考勤制度處罰；制度：中支考勤制度、營(yíng)業(yè)處考勤制度，雙卡規(guī)范；33銀保網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)六個(gè)一工程標(biāo)準(zhǔn)化自主經(jīng)營(yíng)課件34LASS系統(tǒng)是禮品把控的核心關(guān)鍵！禮品把控三件事：1、對(duì)于LASS系統(tǒng)操作嚴(yán)格要求贈(zèng)送數(shù)量與質(zhì)量，中支專人每天兩次追蹤，將數(shù)量嚴(yán)格把控，團(tuán)隊(duì)主管每日早夕會(huì)根據(jù)中支發(fā)布的數(shù)據(jù)對(duì)贈(zèng)送的質(zhì)量、數(shù)量做到跟蹤知悉2、鼓勵(lì)除LASS禮品外，要懂得投入，根據(jù)不同渠道自購(gòu)禮品配合銀行開口與出單；3、禮品贈(zèng)送后要及時(shí)總結(jié)客戶KYC表與客戶九宮格表；迅速配合維護(hù)找到產(chǎn)品切入口；提示：禮品贈(zèng)送要靈活。LASS系統(tǒng)是禮品把控的核心關(guān)鍵！35銀保網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)六個(gè)一工程標(biāo)準(zhǔn)化自主經(jīng)營(yíng)課件36銀保網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)六個(gè)一工程標(biāo)準(zhǔn)化自主經(jīng)營(yíng)課件37外訓(xùn)渠道認(rèn)可政策宣導(dǎo)了解產(chǎn)品樹立品牌開展活動(dòng)外訓(xùn)是體現(xiàn)**競(jìng)爭(zhēng)力的一種有效方式，它能夠有效地鞏固銀行渠道關(guān)系，建立客戶經(jīng)理與核心柜員的關(guān)系，解決銀行人員的銷售意愿和能力，從而不斷拉升業(yè)績(jī)，實(shí)現(xiàn)銀行與公司雙贏。品牌樹立、鞏固關(guān)系外訓(xùn)的作用增強(qiáng)與網(wǎng)點(diǎn)的粘合度提升銀行人員的銷售熱情拉近與銀行人員的關(guān)系加大溝通力度樹立標(biāo)桿外訓(xùn)渠道認(rèn)可政策宣導(dǎo)了解產(chǎn)品樹立品牌開展活動(dòng)外訓(xùn)38網(wǎng)點(diǎn)外訓(xùn)伴隨網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的每時(shí)每刻，但效果往往差強(qiáng)人意，感覺外訓(xùn)結(jié)束之后，網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)狀改變微小甚至沒有變化。究其原因，是我們與網(wǎng)點(diǎn)的粘合度不夠，還是產(chǎn)品本身難以理解呢？特別是現(xiàn)在監(jiān)管收緊，外訓(xùn)的重要程度不言而喻。業(yè)務(wù)啟動(dòng)時(shí)——外訓(xùn)業(yè)務(wù)停滯不前時(shí)——外訓(xùn)開展專項(xiàng)活動(dòng)時(shí)——外訓(xùn)尋求突破口時(shí)——外訓(xùn)網(wǎng)點(diǎn)人員有變動(dòng)時(shí)——外訓(xùn)新產(chǎn)品上線時(shí)——外訓(xùn)切實(shí)有效的外訓(xùn),不僅是對(duì)工作效率的提升,也是整合資源\深挖網(wǎng)點(diǎn)的必要舉措網(wǎng)點(diǎn)外訓(xùn)伴隨網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的每時(shí)每刻，但效果往往差強(qiáng)人意，感覺外訓(xùn)39產(chǎn)品條款、折頁(yè)、費(fèi)率表、計(jì)劃書、人民日?qǐng)?bào)、產(chǎn)品話術(shù)等有說(shuō)明、有記錄、有視頻有工具——立標(biāo)準(zhǔn)——給流程有話術(shù)——嚴(yán)要求——有掌控借助上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)注推動(dòng)外訓(xùn)123456榮譽(yù)激勵(lì)法，網(wǎng)點(diǎn)排名溝通法主任層級(jí)的溝通，各方面利益的協(xié)調(diào)借力使力、運(yùn)用工具公司介紹、行業(yè)動(dòng)態(tài)資訊等產(chǎn)品條款、折頁(yè)、費(fèi)率表、計(jì)劃書、人民日?qǐng)?bào)、產(chǎn)品話術(shù)等有工具40注意事項(xiàng)不建議講師督訓(xùn)去做外訓(xùn)：對(duì)網(wǎng)點(diǎn)情況不熟悉，有知識(shí)含量，但缺少感情層面（根據(jù)情況可隨時(shí)變化）外訓(xùn)就是商機(jī)，需要什么，就培訓(xùn)什么：例如節(jié)點(diǎn)前幾天，就要進(jìn)行外訓(xùn)邀約，進(jìn)行方案宣導(dǎo)、產(chǎn)品回顧等內(nèi)容每天早夕會(huì)學(xué)習(xí)的小專題，最近的熱門話題都可以立即就和網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)系溝通外訓(xùn)外訓(xùn)是有計(jì)劃的，要提前邀約：執(zhí)行一周一網(wǎng)一外訓(xùn)，要求固定時(shí)間，形式多樣化，新穎有創(chuàng)意注意事項(xiàng)不建議講師督訓(xùn)去做外訓(xùn)：對(duì)網(wǎng)點(diǎn)情況不熟悉，有知識(shí)含41銀保網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)六個(gè)一工程標(biāo)準(zhǔn)化自主經(jīng)營(yíng)課件42銀保網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)六個(gè)一工程標(biāo)準(zhǔn)化自主經(jīng)營(yíng)課件43一周一網(wǎng)一維護(hù)一周一網(wǎng)一維護(hù)44網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)動(dòng)作進(jìn)行后，須提交網(wǎng)點(diǎn)九宮格表，真實(shí)反饋網(wǎng)點(diǎn)、渠道對(duì)于客戶經(jīng)理本人與公司方面的需求，便于投其所好，在日后維護(hù)中有的放矢。維護(hù)后須拿回來(lái)維護(hù)成果：網(wǎng)點(diǎn)資源卡、

網(wǎng)點(diǎn)九宮格表；維護(hù)的次數(shù)、形式以及落地的追蹤表追蹤并公示，群中視頻、照片展示；維護(hù)形式多樣化，常態(tài)化，標(biāo)桿體系；維護(hù)形式新穎需要分享，維護(hù)得到信息完善需要分享，維護(hù)帶來(lái)保費(fèi)更需要分享；網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)動(dòng)作進(jìn)行后，須提交網(wǎng)點(diǎn)九宮格表，真實(shí)反饋網(wǎng)點(diǎn)、渠道對(duì)45一周一網(wǎng)一維護(hù)一周一網(wǎng)一維護(hù)46九宮格是幫助銀行建立客戶流動(dòng)檔案的工具；九宮格是促進(jìn)渠道業(yè)績(jī)提升的工具；客戶信息不可編寫，需采訪；客戶檔案是你未來(lái)準(zhǔn)客戶的檔案庫(kù)；九宮格是輔助工具，不是促成工具。大單運(yùn)作

提質(zhì)增量九宮格是幫助銀行建立客戶流動(dòng)檔案的工具；大單運(yùn)作提質(zhì)增量47客戶九宮格平時(shí)如何理財(cái)？時(shí)間長(zhǎng)短？性格特征家庭與婚姻狀況現(xiàn)有資產(chǎn)配置是怎樣的客戶姓名：年齡：性別：工作與收入狀況最擔(dān)心的事（這件事會(huì)給你造成什么損失）最關(guān)心的人（最擔(dān)心的人）興趣愛好第（1）格發(fā)現(xiàn)客戶金融基礎(chǔ)消費(fèi)習(xí)慣第（2）格發(fā)現(xiàn)客戶風(fēng)險(xiǎn)厭惡與消費(fèi)一致性第（3）格發(fā)現(xiàn)客戶利他動(dòng)機(jī)探尋第（4）格體現(xiàn)客戶資產(chǎn)配置與資產(chǎn)管理第（5）格體現(xiàn)客戶投保所需基礎(chǔ)資料第（6）格體現(xiàn)客戶收入結(jié)構(gòu)與財(cái)務(wù)管理第（7）格體現(xiàn)客戶風(fēng)險(xiǎn)管理與動(dòng)機(jī)第（8）格體現(xiàn)客戶家庭保障與保障型保障第（9）格體現(xiàn)客戶自利動(dòng)機(jī)探尋有了有效九宮格，第一時(shí)間配合主管及內(nèi)勤制定保單架構(gòu)與客戶專屬方案，尋求保單落地客戶九宮格平時(shí)如何理財(cái)？時(shí)間長(zhǎng)短？性格特征家庭與婚姻狀況客481、目標(biāo)制定目標(biāo)化：2、梳理客戶1、目標(biāo)制定目標(biāo)化：2、梳理客戶49目標(biāo)化：3、利用九宮格/KYC，篩選客戶進(jìn)行客戶分析，促進(jìn)大單的承保（頭腦風(fēng)暴、專家指導(dǎo)等）4、實(shí)戰(zhàn)演練（行司之間的一一對(duì)練，理財(cái)經(jīng)理對(duì)客戶的把控，客戶經(jīng)理的協(xié)助等，異議處理）5、分析原因（承保、未承保）6、月總結(jié)：大單占比，接下來(lái)的動(dòng)作目標(biāo)化：50客戶經(jīng)理每月需對(duì)所匹配的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次有效微沙活動(dòng)。公司為微沙到會(huì)客戶提供隨手禮一份作為支持。按照標(biāo)準(zhǔn)化流