理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃范本（11篇）VIP

第26頁共26頁理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃范本一、以客?戶為中心，?做好結(jié)算服?務(wù)工作。?1、我行一?直提倡的“?首問責(zé)任制?”、“滿時(shí)?點(diǎn)服務(wù)”、?“站立服務(wù)?”、“三聲?服務(wù)”我們?將連續(xù)執(zhí)行?，并做到每?個(gè)員工能耐?心對(duì)待每個(gè)?顧客，讓客?戶滿意。?2、伴著金?融業(yè)之間的?競爭加劇，?客戶對(duì)銀行?的服務(wù)要求?越來越高，?不單單在臨?柜服務(wù)中更?體現(xiàn)在我行?的服務(wù)品種?上，除了連?續(xù)做好公用?事業(yè)費(fèi)、稅?款、財(cái)政性?收費(fèi)、交通?罰沒款、B?SP航空代?理等代理結(jié)?算外，更要?做好明年開?通的高速公?路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)?業(yè)務(wù)、開放?式基金收購?業(yè)務(wù)、證券?業(yè)務(wù)等多種?服務(wù)品種，?提高我行的?競爭能力。?3、主動(dòng)?加強(qiáng)與個(gè)人?業(yè)務(wù)的聯(lián)系?，參與個(gè)人?業(yè)務(wù)、認(rèn)識(shí)?個(gè)人業(yè)務(wù)以?更好為客戶?服務(wù)。雖然?已經(jīng)上了綜?合業(yè)務(wù)系統(tǒng)?，但因?yàn)楦?種各樣的原?因還沒有能?做到真正的?綜合，是我?營業(yè)部工作?的一個(gè)欠缺?。4、以?銀行為課堂?，明年我們?將舉辦的銀?行結(jié)算方法?講座，增加?人們的金融?知識(shí)，讓客?戶多了解銀?行，貼近銀?行從而融入?到我行業(yè)務(wù)?中。5、?連續(xù)做好電?話銀行、自?助銀行和網(wǎng)?上銀行的工?作，并向優(yōu)?質(zhì)客戶推廣?運(yùn)用網(wǎng)上銀?行業(yè)務(wù)。?二、強(qiáng)內(nèi)控?制度管理，?防范風(fēng)險(xiǎn)，?保證工作質(zhì)?量。1、?督促科技部?門對(duì)我營業(yè)?部的電腦接?口盡快更換?，然后嚴(yán)格?按照綜合業(yè)?務(wù)系統(tǒng)的要?求施行事權(quán)?劃分，一崗?一卡，一人?一卡，增強(qiáng)?制度執(zhí)行的?鋼性，提高?約束力。?2、進(jìn)一步?強(qiáng)化重要環(huán)?節(jié)和重要崗?位的內(nèi)控外?防，著重加?強(qiáng)帳戶管理?(確保我行?開戶單位的?質(zhì)量)和上?門服務(wù)。?3、進(jìn)一步?加強(qiáng)會(huì)計(jì)出?納制度，嚴(yán)?格會(huì)計(jì)出納?制度的執(zhí)行?與檢查，規(guī)?范會(huì)計(jì)印章?和空白重要?憑證的運(yùn)用?和保管。?4、重點(diǎn)推?行支付__?_器的出售?工作，保證?銀企結(jié)算資?金的安全，?進(jìn)一步提高?我行防范外?來結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)?的手段。?5、規(guī)范業(yè)?務(wù)操作流程?，強(qiáng)化總會(huì)?計(jì)日常檢查?制度以及時(shí)?發(fā)現(xiàn)隱患，?減少差錯(cuò)杜?絕結(jié)算事故?。6、切?實(shí)履行對(duì)分?理處的業(yè)務(wù)?指導(dǎo)與檢查?。7、做?好會(huì)計(jì)核算?質(zhì)量的定期?考核工作。?三、以人?為本，提高?員工的全面?素質(zhì)。1?、把好進(jìn)人?用人關(guān)。銀?行業(yè)聽著很?美，其實(shí)布?滿競爭和風(fēng)?險(xiǎn)，所以到?我營業(yè)部需?要有肯定的?心理素質(zhì)和?文化修養(yǎng)。?在用人上以?員工的能力?且要能發(fā)揮?員工潛能來?確定合適的?崗位，從而?提高員工的?積極性。?2、加強(qiáng)業(yè)?務(wù)培訓(xùn)，這?也是明年最?緊迫的，現(xiàn)?已將培訓(xùn)計(jì)?劃上報(bào)人事?部門，準(zhǔn)備?對(duì)出納制度?、支付結(jié)算?方法、綜合?業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)?計(jì)制度、新?會(huì)計(jì)科目等?基礎(chǔ)知識(shí)以?及各種新興?業(yè)務(wù)進(jìn)行培?訓(xùn)。3、?在人員緊張?的情況下仍?要加強(qiáng)崗位?練兵，除了?參加明年的?技術(shù)比武更?為了提高員?工的業(yè)務(wù)水?平。4、?勤做員工的?思想工作，?關(guān)懷鼓勵(lì)員?工，強(qiáng)化員?工的心理素?質(zhì)。理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃范本（二）__?年新一年新?氣象，是充?滿___的?一年，努力?總結(jié)去年工?作中的不足?，鞏固好團(tuán)?隊(duì)今年的管?理工作，強(qiáng)?有力的提高?團(tuán)隊(duì)的凝聚?力、向心力?及執(zhí)行力，?促進(jìn)團(tuán)隊(duì)成?員之間的感?情，用飽滿?的青春士氣?，把今年的?業(yè)績做的提?升，通過進(jìn)?一步優(yōu)化管?理計(jì)劃、精?神文化建設(shè)?和營銷方案?，深入推進(jìn)?___團(tuán)隊(duì)?建設(shè)，堅(jiān)定?信心、眾志?一心、扎實(shí)?完善今年的?各項(xiàng)工作。?做好今年的?工作意義重?大。一、?充分認(rèn)識(shí)完?成今年資產(chǎn)?量的目標(biāo)艱?巨性。去?年，我們團(tuán)?隊(duì)業(yè)績量做?的離目標(biāo)太?遠(yuǎn)，營銷計(jì)?劃的實(shí)施中?遇到不少的?問題。團(tuán)隊(duì)?在營銷宣傳?當(dāng)中，無法?拿到相應(yīng)的?禮品實(shí)物及?模擬品，不?能更好的做?好宣傳計(jì)劃?；銀行網(wǎng)點(diǎn)?維護(hù)方面，?因銀行業(yè)的?競爭，對(duì)證?券公司的客?戶經(jīng)理，要?求過高，對(duì)?于信用及、?基金及存款?方面月度任?務(wù)較重。導(dǎo)?致我們的客?戶經(jīng)理都在?為維護(hù)好網(wǎng)?點(diǎn)宣傳方面?進(jìn)度遲緩，?雖然是團(tuán)隊(duì)?配合個(gè)人完?善銀行網(wǎng)點(diǎn)?維護(hù)，可是?對(duì)于存款難?度還是較大?；對(duì)于銀行?網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)我?們處于劣勢?，不能夠在?為銀行提供?存款和更好?雙贏“營銷?方案”達(dá)成?雙方的合作?目的。沒有?一個(gè)很好的?渠道開發(fā)，?營銷計(jì)劃的?開展難度就?增加了。?二、充分認(rèn)?識(shí)推進(jìn)優(yōu)化?管理工作的?重要性。（?范本）團(tuán)?隊(duì)管理進(jìn)入?了成長階段?，一些深層?次的問題可?能還會(huì)凸顯?出來，構(gòu)建?完善的團(tuán)隊(duì)?管理計(jì)劃尤?為重要，綜?合計(jì)劃改革?今年進(jìn)入實(shí)?質(zhì)性實(shí)施階?段，通過對(duì)?于團(tuán)隊(duì)成員?間的凝聚力?，向心力，?執(zhí)行力及對(duì)?工作的熱情?等現(xiàn)狀存在?的一些問題?，作出新的?優(yōu)化計(jì)劃，?及時(shí)解決其?問題，完善?團(tuán)隊(duì)管理。?三、充分?認(rèn)識(shí)招聘成?員的重要性?。（范本）?新的成員?是團(tuán)隊(duì)的新?鮮血液，是?補(bǔ)充團(tuán)隊(duì)發(fā)?展的重要部?分，沒有新?成員的增加?，大家庭的?組成也是不?可能的，公?司對(duì)于招聘?方面做出好?的優(yōu)化方案?，以團(tuán)隊(duì)招?聘細(xì)化。一?并實(shí)施，善?營銷目標(biāo)。?充分的認(rèn)?識(shí)形勢問題?和任務(wù)的目?標(biāo)，完善_?_年，團(tuán)隊(duì)?新景象，新?變化完善完?成各項(xiàng)任務(wù)?，好以下_?__個(gè)方面?的工作。?（一）營銷?管理制度：?1、日常?管理：①?分組管理制?度：工作中?，將團(tuán)隊(duì)分?成___個(gè)?小組，通過?把人數(shù)落實(shí)?到分組，由?小組長進(jìn)行?管理，提高?其團(tuán)隊(duì)發(fā)展?。并通過與?小組長溝通?，更深入的?了解到團(tuán)隊(duì)?每個(gè)成員工?作上、生活?上的情況，?工作上進(jìn)行?良性競爭。?②日常一?對(duì)一管理：?工作中，多?與團(tuán)隊(duì)成員?溝通，了解?趨于成員的?展業(yè)情況及?宣傳中遇到?的問題，及?時(shí)指導(dǎo)，給?予他們鼓勵(lì)?和支持。?③工作效率?制度：工作?中，要銷售?人員，熟悉?自己的崗位?職責(zé)：1?、千方百計(jì)?完成區(qū)域銷?售任務(wù)；?2、努力完?成銷售中的?各項(xiàng)要求；?3、負(fù)責(zé)?嚴(yán)格執(zhí)行客?戶開戶手續(xù)?流程；4?、積極廣泛?收集市場信?息并及時(shí)整?理上報(bào)；?5、嚴(yán)格遵?守公司各項(xiàng)?規(guī)章制度；?6、對(duì)工?作具有較高?的敬業(yè)精神?和高度的主?人翁責(zé)任感?；7、完?成領(lǐng)導(dǎo)交辦?的其它工作?。建立團(tuán)?隊(duì)高效率的?工作精神，?團(tuán)隊(duì)以每個(gè)?月__日之?前完成當(dāng)月?工作情況，?通過高效率?模式對(duì)新員?工進(jìn)行影響?，便于后期?團(tuán)隊(duì)管理。?2、會(huì)議?管理團(tuán)隊(duì)?會(huì)議是團(tuán)隊(duì)?發(fā)展的重要?環(huán)節(jié)，會(huì)議?是現(xiàn)代管理?的一種重要?手段，銷售?人員對(duì)公司?的指示精神?理解不夠，?銷售心態(tài)就?不穩(wěn)定，就?不會(huì)嚴(yán)格按?照終端思路?開拓客戶，?工作效率就?極大折扣。?①工作內(nèi)?容：通過會(huì)?議中回顧和?總結(jié)昨天的?工作，進(jìn)行?業(yè)績分析，?認(rèn)識(shí)到其不?足，對(duì)其批?評(píng)，共同交?流，找到好?的方法和途?徑，解決市?場遺留問題?，恢復(fù)市場?肌體，提高?工作效率。?（內(nèi)容：新?增資產(chǎn)，開?戶數(shù)，客戶?疑問）②?會(huì)議精神：?一天之際在?于晨，周一?是當(dāng)周的關(guān)?鍵日子，通?過周一開會(huì)?對(duì)上周工作?不足進(jìn)行批?評(píng)指正，指?正的方式?jīng)Q?定了其主要?意義，營銷?主要的成功?方法，無異?于精神支持?和鼓勵(lì)，使?人有更高的?上進(jìn)心。周?一對(duì)大家工?作進(jìn)行鼓勵(lì)?，調(diào)動(dòng)起積?極性，致使?工作順利完?成。③會(huì)?議文化：會(huì)?議中增加才?藝展示，把?個(gè)人優(yōu)秀的?一面展現(xiàn)出?來，彰顯其?自信和人格?___力，?鼓舞其團(tuán)隊(duì)?士氣，增強(qiáng)?其團(tuán)隊(duì)向心?力和凝聚力?。（二）?人員招聘?銷售團(tuán)隊(duì)組?建，人員招?聘是重要的?部分，不斷?地補(bǔ)充新力?量，團(tuán)隊(duì)才?能更好的發(fā)?展。招聘分?一下三個(gè)方?面：①網(wǎng)?站招聘：通?過助理在智?聯(lián)網(wǎng)招聘，?招募優(yōu)秀成?員。②人?才市場招聘?：結(jié)合人才?大市場，進(jìn)?行招聘。?③校企合作?：這個(gè)是創(chuàng)?新招聘的一?中新方式，?目前還沒有?成功，通過?與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)?進(jìn)行溝通，?開辦期畢業(yè)?生校企合作?，在畢業(yè)生?畢業(yè)前進(jìn)行?培訓(xùn)，了解?其優(yōu)秀成員?，招募到公?司（在與_?__職業(yè)技?術(shù)學(xué)院進(jìn)行?中）（三?）區(qū)域培訓(xùn)?在公司的?___的培?訓(xùn)下，團(tuán)隊(duì)?內(nèi)部進(jìn)行新?員工開戶培?訓(xùn)強(qiáng)化方案?。①新員?工開戶流程?及企業(yè)文化?代訓(xùn)（A股?，B股開，?基金，創(chuàng)業(yè)?板，機(jī)構(gòu)開?戶戶）②?銷售技巧及?話術(shù)培訓(xùn)（?SWOT分?析教材，客?戶面談溝通?的技巧，銀?行網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)?維護(hù)）③?從業(yè)資格考?試培訓(xùn)（證?券基礎(chǔ)知識(shí)?，證券交易?知識(shí)）（?四）網(wǎng)點(diǎn)開?發(fā)及維護(hù)?目前有崗廈?交通銀行和?網(wǎng)點(diǎn)，建業(yè)?小區(qū)網(wǎng)點(diǎn)，?通過網(wǎng)點(diǎn)巡?查和銀行行?長了解其客?戶經(jīng)理工作?情況，加強(qiáng)?其維護(hù)和業(yè)?績促成。?通過完成上?述工作，使?我認(rèn)識(shí)到一?個(gè)優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)?應(yīng)當(dāng)具有優(yōu)?秀的管理能?力，不斷強(qiáng)?化的團(tuán)隊(duì)服?務(wù)意識(shí)，遇?事養(yǎng)成個(gè)人?經(jīng)常換位思?考的能力，?良好的協(xié)調(diào)?、溝通能力?，及時(shí)發(fā)現(xiàn)?、解決問題?的能力，準(zhǔn)?確分析、判?斷、預(yù)測市?場的能力，?對(duì)于管理者?保持管理信?息及時(shí)、對(duì)?稱的能力，?良好的語言?表達(dá)能力，?較強(qiáng)的創(chuàng)新?能力。以提?高團(tuán)隊(duì)工作?效率和工作?質(zhì)量為標(biāo)準(zhǔn)?，這樣才能?不斷增強(qiáng)團(tuán)?隊(duì)工作的號(hào)?召力、凝聚?力和戰(zhàn)斗力?。理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃范本（三）__年?新一年新氣?象，是充滿?___的一?年，努力總?結(jié)去年工作?中的不足，?鞏固好團(tuán)隊(duì)?今年的管理?工作，強(qiáng)有?力的提高團(tuán)?隊(duì)的凝聚力?、向心力及?執(zhí)行力，促?進(jìn)團(tuán)隊(duì)成員?之間的感情?，用飽滿的?青春士氣，?把今年的業(yè)?績做的提升?，通過進(jìn)一?步優(yōu)化管理?計(jì)劃、精神?文化建設(shè)和?營銷方案，?深入推進(jìn)天?琪團(tuán)隊(duì)建設(shè)?，堅(jiān)定信心?、眾志一心?、扎實(shí)完善?今年的各項(xiàng)?工作。做好?今年的工作?意義重大。?充分的認(rèn)?識(shí)形勢問題?和任務(wù)的目?標(biāo)，完善_?_年，團(tuán)隊(duì)?新景象，新?變化完善完?成各項(xiàng)任務(wù)?，要做好以?下___個(gè)?方面的工作?。(一)?營銷管理制?度：1、?日常管理：?①分組管?理制度：工?作中，將團(tuán)?隊(duì)分成__?_個(gè)小組，?通過把人數(shù)?落實(shí)到分組?，由小組長?進(jìn)行管理，?提高其團(tuán)隊(duì)?發(fā)展。并通?過與小組長?溝通，更深?入的了解到?團(tuán)隊(duì)每個(gè)成?員工作上、?生活上的情?況，工作上?進(jìn)行良性競?爭。②日?常一對(duì)一管?理：工作中?，多與團(tuán)隊(duì)?成員溝通，?了解趨于成?員的展業(yè)情?況及宣傳中?遇到的問題?，及時(shí)指導(dǎo)?，給予他們?鼓勵(lì)和支持?。③工作?效率制度：?工作中，要?銷售人員，?熟悉自己的?崗位職責(zé)：?1、千方?百計(jì)完成區(qū)?域銷售任務(wù)?;2、努?力完成銷售?中的各項(xiàng)要?求;3、?負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)?行客戶開戶?手續(xù)流程;?4、積極?廣泛收集市?場信息并及?時(shí)整理上報(bào)?;5、嚴(yán)?格遵守公司?各項(xiàng)規(guī)章制?度;6、?對(duì)工作具有?較高的敬業(yè)?精神和高度?的主人翁責(zé)?任感;7?、完成領(lǐng)導(dǎo)?交辦的其它?工作。建?立團(tuán)隊(duì)高效?率的工作精?神，團(tuán)隊(duì)以?每個(gè)月__?日之前完成?當(dāng)月工作情?況，通過高?效率模式對(duì)?新員工進(jìn)行?影響，便于?后期團(tuán)隊(duì)管?理。2、?會(huì)議管理?團(tuán)隊(duì)會(huì)議是?團(tuán)隊(duì)發(fā)展的?重要環(huán)節(jié)，?會(huì)議是現(xiàn)代?管理的一種?重要手段，?銷售人員對(duì)?公司的指示?精神理解不?夠，銷售心?態(tài)就不穩(wěn)定?，就不會(huì)嚴(yán)?格按照終端?思路開拓客?戶，工作效?率就極大折?扣。①工?作內(nèi)容：通?過會(huì)議中回?顧和總結(jié)昨?天的工作，?進(jìn)行業(yè)績分?析，認(rèn)識(shí)到?其不足，對(duì)?其批評(píng)，共?同交流，找?到好的方法?和途徑，解?決市場遺留?問題，恢復(fù)?市場肌體，?提高工作效?率。(內(nèi)容?：新增資產(chǎn)?，開戶數(shù)，?客戶疑問)?②會(huì)議精?神：一天之?際在于晨，?周一是當(dāng)周?的關(guān)鍵日子?，通過周一?開會(huì)對(duì)上周?工作不足進(jìn)?行批評(píng)指正?，指正的方?式?jīng)Q定了其?主要意義，?營銷主要的?成功方法，?無異于精神?支持和鼓勵(lì)?，使人有更?高的上進(jìn)心?。周一對(duì)大?家工作進(jìn)行?鼓勵(lì)，調(diào)動(dòng)?起積極性，?致使工作順?利完成。③?會(huì)議文化：?會(huì)議中增加?才藝展示，?把個(gè)人優(yōu)秀?的一面展現(xiàn)?出來，彰顯?其自信和人?格___力?，鼓舞其團(tuán)?隊(duì)士氣，增?強(qiáng)其團(tuán)隊(duì)向?心力和凝聚?力。(二?)人員招聘?銷售團(tuán)隊(duì)?組建，人員?招聘是重要?的部分，不?斷地補(bǔ)充新?力量，團(tuán)隊(duì)?才能更好的?發(fā)展。招聘?分一下三個(gè)?方面：①?網(wǎng)站招聘：?通過助理在?智聯(lián)網(wǎng)招聘?，招募優(yōu)秀?成員。②?人才市場招?聘：結(jié)合人?才大市場，?進(jìn)行招聘。?③校企合?作：這個(gè)是?創(chuàng)新招聘的?一中新方式?，目前還沒?有成功，通?過與學(xué)校領(lǐng)?導(dǎo)進(jìn)行溝通?，開辦期畢?業(yè)生校企合?作，在畢業(yè)?生畢業(yè)前進(jìn)?行培訓(xùn)，了?解其優(yōu)秀成?員，招募到?公司(在與?___職業(yè)?技術(shù)學(xué)院進(jìn)?行中)(?三)區(qū)域培?訓(xùn)在公司?的___的?培訓(xùn)下，團(tuán)?隊(duì)內(nèi)部進(jìn)行?新員工開戶?培訓(xùn)強(qiáng)化方?案。①新?員工開戶流?程及企業(yè)文?化代訓(xùn)(a?股，b股開?，基金，創(chuàng)?業(yè)板，機(jī)構(gòu)?開戶戶)②?銷售技巧及?話術(shù)培訓(xùn)(?swot分?析教材,客?戶面談溝通?的技巧，銀?行網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)?維護(hù))③從?業(yè)資格考試?培訓(xùn)(證券?基礎(chǔ)知識(shí)，?證券交易知?識(shí))(四?)網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)?及維護(hù)目?前有崗廈交?通銀行和網(wǎng)?點(diǎn)，建業(yè)小?區(qū)網(wǎng)點(diǎn)，通?過網(wǎng)點(diǎn)巡查?和銀行行長?了解其客戶?經(jīng)理工作情?況，加強(qiáng)其?維護(hù)和業(yè)績?促成。通?過完成上述?工作，使我?認(rèn)識(shí)到一個(gè)?優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)?當(dāng)具有優(yōu)秀?的管理能力?，不斷強(qiáng)化?的團(tuán)隊(duì)服務(wù)?意識(shí)，遇事?養(yǎng)成個(gè)人經(jīng)?常換位思考?的能力，良?好的協(xié)調(diào)、?溝通能力，?及時(shí)發(fā)現(xiàn)、?解決問題的?能力，準(zhǔn)確?分析、判斷?、預(yù)測市場?的能力，對(duì)?于管理者保?持管理信息?及時(shí)、對(duì)稱?的能力，良?好的語言表?達(dá)能力，較?強(qiáng)的創(chuàng)新能?力。以提高?團(tuán)隊(duì)工作效?率和工作質(zhì)?量為標(biāo)準(zhǔn)，?這樣才能不?斷增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)?工作的號(hào)召?力、凝聚力?和戰(zhàn)斗力。?理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃范本（四）未?到___時(shí)?我們無數(shù)次?的憧憬__?_的美好，?可是，當(dāng)_?__轉(zhuǎn)眼就?要成為歷史?的時(shí)候，我?們卻只能這?樣來形容她?“這一年，?我們擁有過?巨大的幸福?，也經(jīng)歷了?巨大的痛苦?”。作為?一名銀行理?財(cái)經(jīng)理，我?們的工作就?是要為客戶?提供適合他?們的理財(cái)產(chǎn)?品，幫助他?們建立正確?的理財(cái)觀念?、養(yǎng)成良好?的理財(cái)習(xí)慣?。然而，今?年的種種狀?況卻使我們?感到了空前?的壓力、也?遇到了很多?問題。1?、當(dāng)長期投?資遭遇“雷?曼”我是?一個(gè)徹底的?長期投資理?念信奉者。?對(duì)于個(gè)人的?投資，我的?處理方式是?很消極的。?而且，我一?直堅(jiān)持著這?一理念，因?為在我看來?市場的周期?性發(fā)展是有?一定之規(guī)的?。繁榮、衰?退、蕭條、?復(fù)蘇總是周?而復(fù)始的出?現(xiàn)，只是當(dāng)?科技發(fā)展到?今天，我們?似乎可以延?長某一時(shí)期?或縮短某一?時(shí)期，但是?，我們卻無?法改變什么?。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)?光無限的格?老也被要求?為此次的金?融危機(jī)負(fù)責(zé)?的時(shí)候，也?就證明了我?們無力預(yù)測?什么。因此?，我認(rèn)為以?不變應(yīng)萬變?是的選擇。?當(dāng)然，前提?是我認(rèn)為我?的投資是對(duì)?的！但是?，當(dāng)歷史最?悠久的投資?銀行雷曼兄?弟公司在走?過___年?的光輝歷程?之后轟然倒?塌，這個(gè)曾?經(jīng)讓全球投?資者賺得盆?滿缽滿的金?融大佬頃刻?間“燒掉”?了所有投資?者的資產(chǎn)。?我們需要思?考得問題多?了起來…?雷曼兄弟公?司曾是為全?球公司、機(jī)?構(gòu)、政府和?投資者的金?融需求提供?服務(wù)的一家?全方位、多?元化投資銀?行。雷曼兄?弟公司通過?其由設(shè)于全?球___座?城市之辦事?處組成的一?個(gè)緊密連接?的網(wǎng)絡(luò)積極?地參與全球?資本市場，?這一網(wǎng)絡(luò)由?設(shè)于紐約的?世界總部和?設(shè)于倫敦、?東京和__?_的地區(qū)總?部統(tǒng)籌管理?。雷曼兄弟?公司自__?_年創(chuàng)立以?來，在全球?范圍內(nèi)建立?起了創(chuàng)造新?穎產(chǎn)品、探?索最新融資?方式、提供?優(yōu)質(zhì)服務(wù)的?良好聲譽(yù)。?公司雇員人?數(shù)為12,?___人，?員工持股比?例達(dá)到__?_%。許?多人在很長?的時(shí)間內(nèi)（?甚至一生）?持有雷曼的?股票或債券?，而今，一?切都沒了。?此時(shí)，不僅?要問：當(dāng)我?們的投資遭?遇到“雷曼?”，在經(jīng)濟(jì)?的某一環(huán)節(jié)?、階段中它?消失了，我?們該怎么辦?？恐怕沒有?人能夠明確?的告訴您答?案。在經(jīng)濟(jì)?的發(fā)展中，?總有破有立?、有滅有生?。我們可以?做得就是分?散，讓我們?的投資盡量?有效的多元?化。因此，?作為一名理?財(cái)師，建議?和引導(dǎo)客戶?進(jìn)行有效的?分散投資也?是一項(xiàng)很重?要的職責(zé)。?2、當(dāng)投?資預(yù)期變成?泡影任何?投資者在作?投資之前都?會(huì)有一定的?預(yù)期，這個(gè)?預(yù)期要么源?于歷史經(jīng)驗(yàn)?、要么源于?某一方的承?諾。目前，?作為銀行的?一員我們都?在為銀行理?財(cái)產(chǎn)品搖旗?吶喊，但是?如果處理不?好客戶的預(yù)?期，我們將?會(huì)面臨非常?嚴(yán)重的信任?危機(jī)！因?此，我們必?須積極面對(duì)?并妥善處理?客戶“‘預(yù)?期’變‘遇?欺’”的心?理。首先，?投資前的溝?通要全面。?要讓客戶知?道自己在干?什么，不要?利用客戶對(duì)?自己的信賴?將個(gè)人想法?強(qiáng)加在客戶?身上。其次?，投資后的?繼續(xù)服務(wù)要?及時(shí)。特別?是一些浮動(dòng)?收益類產(chǎn)品?，要讓客戶?及時(shí)了解近?況，潛意識(shí)?的影響客戶?調(diào)整預(yù)期。?第三，當(dāng)?產(chǎn)品的非預(yù)?期情況出現(xiàn)?，積極主動(dòng)?地與客戶溝?通，詢求改?善的發(fā)法。?這時(shí)，可能?有人要問了?，我們在產(chǎn)?品的設(shè)計(jì)和?報(bào)價(jià)上沒有?任何變通余?地，如何改?善？我的方?法是：及時(shí)?交流訊息（?如基金客戶?），選擇平?穩(wěn)或保本的?產(chǎn)品進(jìn)行推?薦（如前期?新股增殖客?戶）等。?3、當(dāng)投資?者草木皆兵?經(jīng)歷了股?市的大起大?落，許多投?資者都有點(diǎn)?草木皆兵。?面對(duì)著這些?被基金/股?票傷透心的?客戶，我們?該怎么辦呢?？首先，?了解客戶的?真實(shí)想法是?最重要的。?這段時(shí)間開?會(huì)的時(shí)候，?總有同事問?“股市不好?，股票基金?沒有人買。?那債券基金?___也沒?有客戶?基?金沒有人問?也就罷了，?___銀行?理財(cái)產(chǎn)品也?銷售冷淡？?”。問題可?能就在于沒?有了解客戶?的真實(shí)想法?。其實(shí)，現(xiàn)?在有很多客?戶（特別是?在偏遠(yuǎn)地區(qū)?）分不清股?票基金和債?券基金，基?金和銀行理?財(cái)產(chǎn)品。如?果我們不通?過某些渠道?使客戶了解?其中區(qū)別和?差異，那肯?定會(huì)被客戶?全盤否決。?其次，發(fā)掘?“影響力中?心”或“喇?叭”。通常?，每個(gè)人都?有自己的活?動(dòng)___，?找到這個(gè)“?___”的?中心或“喇?叭”人物，?通過他/她?就可以影響?其周圍的人?投資觀念轉(zhuǎn)?變。這一點(diǎn)?對(duì)于理財(cái)經(jīng)?理日常工作?是非常有效?的。第三?，利用同理?心，利用自?己豁達(dá)的投?資心理影響?客戶，使客?戶慢慢轉(zhuǎn)變?。4、當(dāng)?客戶問：我?可以買了嗎?？“我可?以買了嗎？?”，這是我?們工作中經(jīng)?常聽到的一?個(gè)問題。?但是，我們?經(jīng)常無力回?答。答了，?怕市場變幻?判斷錯(cuò)誤；?不答，怕失?去客戶。我?的處理方式?是：結(jié)合客?戶需求與想?法，明確看?過去，辯證?看未來。首?先，明確地?了解客戶的?需求和想法?。比如：如?果客戶想買?外匯，是有?消費(fèi)需要還?是個(gè)人投資?。其次，明?確掌握歷史?走勢、現(xiàn)在?的位置。并?就這些問題?與客戶進(jìn)行?溝通，減少?客戶對(duì)自己?的決策依賴?。第三，?分析市場未?來可能的情?況，不同情?況可能會(huì)給?客戶帶來什?么影響。讓?客戶知道決?策的可能結(jié)?果。在以往?客戶維護(hù)工?作中這種方?法還是很有?效的，基本?上沒有因?yàn)?決策的結(jié)果?而產(chǎn)生客戶?抱怨的情況?。理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃范本（五）剛進(jìn)?公司，我會(huì)?讓自己盡快?適應(yīng)這個(gè)角?色的轉(zhuǎn)換，?端正心態(tài)，?全心全意投?入到工作中?去，爭取在?這一年結(jié)束?時(shí)完成業(yè)績?指標(biāo)。在上?半年，我要?盡快熟悉銀?行駐點(diǎn)，每?個(gè)月按要求?完成指定的?業(yè)績指標(biāo)。?在下半年，?在完成基本?的業(yè)績指標(biāo)?的基礎(chǔ)上，?有意識(shí)地開?發(fā)維護(hù)好重?要客戶，更?加注重資產(chǎn)?指標(biāo)。另外?，在工作過?程中，通過?與同事們的?相處，找到?適合自己的?搭檔，以便?更好地合作?，更高效地?工作。為?了能夠更有?成效地開展?工作，取得?更好的成績?，我對(duì)自身?以及工作安?排有以下工?作計(jì)劃：?1.加強(qiáng)自?身素質(zhì)及能?力的提高，?尤其是對(duì)于?專業(yè)不對(duì)口?的我來說。?主要包括證?券專業(yè)知識(shí)?及營銷知識(shí)?，閱讀相關(guān)?書籍，包括?證券方面、?心理學(xué)方面?、營銷等，?如《要做股?市贏家》《?炒股票的智?慧》《銷售?就是要搞定?人》《人脈?》《影響他?人的心理學(xué)?》《積極心?態(tài)的力量》?等等，讓自?己時(shí)刻保持?不斷學(xué)習(xí)、?積極向上的?心態(tài)。平時(shí)?所見所聞多?琢磨，多主?動(dòng)問，多反?思，多總結(jié)?，多向他人?請(qǐng)教學(xué)習(xí)。?具體而言，?要熟悉相關(guān)?軟件的使用?，能應(yīng)對(duì)客?戶提出的問?題;要懂得?簡單的股票?分析，向同?事們學(xué)習(xí)編?寫短信發(fā)給?客戶;每天?至少打__?_個(gè)電話給?潛在客戶等?。學(xué)習(xí)電話?營銷、微博?營銷相關(guān)知?識(shí)。每天總?結(jié)自己所學(xué)?到的，解決?困惑問題，?尤其是在每?天的總結(jié)會(huì)?議上，認(rèn)真?聽取同事們?的經(jīng)驗(yàn)，揚(yáng)?長避短，少?走彎路。?2.充分利?用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)?，讓身邊的?___朋友?都知道我的?工作并能在?有相關(guān)需要?時(shí)聯(lián)系我，?盡量將在炒?股的___?朋友爭取過?來。通過_?__朋友介?紹___朋?友，讓想炒?股的客戶選?擇我們來開?戶。另外，?對(duì)于已在其?它券商的客?戶，向客戶?介紹我公司?的服務(wù)理念?及競爭優(yōu)勢?，努力將客?戶爭取過來?。3.做?好銀行駐點(diǎn)?，盡快熟悉?銀行業(yè)務(wù)并?與相關(guān)人員?打好關(guān)系，?爭取更多更?優(yōu)質(zhì)的客戶?。對(duì)于剛拿?到從業(yè)資格?證的我來說?，第一階段?，先向前輩?們學(xué)習(xí)，跟?他們到銀行?網(wǎng)點(diǎn)熟悉一?下，看看他?們是怎么做?的。然后遇?到問題，及?時(shí)提出來，?向大家請(qǐng)教?，做到更好?。路漫漫?，其修遠(yuǎn)兮?，吾將上下?而求索。在?今后的日子?里，我將不?斷學(xué)習(xí)，積?極進(jìn)取，爭?取更大的進(jìn)?步。既然選?擇了遠(yuǎn)方，?就風(fēng)雨兼程?!一路上，?有你們，前?行的腳步更?堅(jiān)定!理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃范本（六）?迎來___?喜悅之時(shí)，?回首__年?工總行制定?的“__服?務(wù)價(jià)值年”?和“創(chuàng)建客?戶最滿意銀?行”工作中?，本著緊緊?圍繞這個(gè)主?題思想去做?好自己本分?事情。工作?重點(diǎn)目標(biāo)是?本著網(wǎng)點(diǎn)中?間業(yè)務(wù)收入?和經(jīng)營目標(biāo)?為__年工?作風(fēng)向標(biāo)，?做好銀行與?客戶之間橋?梁作用。不?斷學(xué)習(xí)充實(shí)?自己的工作?能力，用專?業(yè)知識(shí)贏得?客戶遵從，?用細(xì)致周到?服務(wù)留住客?戶，為網(wǎng)點(diǎn)?整體業(yè)績提?升多盡一份?力量。_?_年學(xué)習(xí)業(yè)?務(wù)知識(shí)方面?取得的成績?：在擁有保?險(xiǎn)、基金從?業(yè)資格證書?、總行信貸?A類資格證?書、總行個(gè)?人客戶經(jīng)理?資格證書、?以及AFP?資格證書，?目前還執(zhí)著?與CFP理?財(cái)師考試中?。本人繼續(xù)?努力學(xué)習(xí)不?斷豐富自己?的專業(yè)知識(shí)?，鍛煉寫理?財(cái)專業(yè)文章?。今年工行?門戶網(wǎng)站原?創(chuàng)舞臺(tái)有我?關(guān)于理財(cái)、?保險(xiǎn)、基金?、案例等十?多專業(yè)，在?___月現(xiàn)?代商業(yè)銀行?雜志中以工?總行理財(cái)支?持團(tuán)隊(duì)身份?發(fā)表保險(xiǎn)專?業(yè)文章。在?金融理財(cái)師?持證人期刊?中也發(fā)表十?余篇理財(cái)文?章。每周二?或四晚上利?用QQ群做?好工總行理?財(cái)團(tuán)隊(duì)基金?宣傳學(xué)習(xí)活?動(dòng)，通過與?各家基金公?司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)?，懂得了很?多理財(cái)知識(shí)?，對(duì)做好基?金營銷起到?促進(jìn)作用，?有幾只重點(diǎn)?基金營銷在?分行排名前?三名，有的?基金超額完?成___%?。為本網(wǎng)點(diǎn)?和支行做出?理財(cái)師應(yīng)有?的貢獻(xiàn)。?日常工作中?不是坐等領(lǐng)?導(dǎo)下達(dá)命令?而是主動(dòng)積?極配合網(wǎng)點(diǎn)?領(lǐng)導(dǎo)做好各?項(xiàng)營銷工作?，及時(shí)把握?好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)?下達(dá)的工作?營銷方向和?任務(wù)指標(biāo)。?利用下班晚?上和公休時(shí)?間，勤于學(xué)?習(xí)與工作有?關(guān)的業(yè)務(wù)知?識(shí)，運(yùn)用到?實(shí)際工作中?，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)?導(dǎo)提供好的?參謀建議，?與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)?配合默契，?按照上級(jí)風(fēng)?向標(biāo)做好本?網(wǎng)點(diǎn)營銷理?財(cái)工作。?個(gè)人在營銷?中的理念：?我不是推銷?賣給客戶銀?行產(chǎn)品直銷?人員;而是?我?guī)椭蛻?買好銀行理?財(cái)產(chǎn)品做好?后續(xù)跟蹤服?務(wù)的銀行理?財(cái)師。簡單?說：我不是?賣產(chǎn)品，而?是幫助客戶?買產(chǎn)品。只?是這一買一?賣一字之差?意思就截然?不同，工作?心態(tài)的不同?;工作效果?必然不同。?由被動(dòng)變?yōu)?主動(dòng)，主動(dòng)?尋找目標(biāo)客?戶之后幫助?客戶找到適?合的理財(cái)產(chǎn)?品，我的理?財(cái)工作即為?橋梁，讓銀?行與客戶雙?方皆大歡喜?的工作。?__年做好?本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)?客戶數(shù)量的?提升：在管?理網(wǎng)點(diǎn)__?_名客戶中?有理財(cái)金卡?客戶數(shù)量并?不多，就把?這項(xiàng)工作改?變，做為上?任理財(cái)經(jīng)理?首要解決問?題。工作中?通過耐心解?答宣傳引導(dǎo)?我行客戶標(biāo)?準(zhǔn)，對(duì)開欲?辦理財(cái)金卡?客戶，的確?起到很好的?吸引力作用?。經(jīng)過辛勤?努力__年?網(wǎng)點(diǎn)開立理?財(cái)金卡總數(shù)?量___張?，自己營銷?的業(yè)績占_?__%以上?。個(gè)人業(yè)績?從接手時(shí)，?全行網(wǎng)點(diǎn)排?名由___?名提升到_?__名以內(nèi)?。三季度評(píng)?為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)?受到嘉獎(jiǎng)。?__年工?作業(yè)績匯報(bào)?如下：一年?中常規(guī)理財(cái)?產(chǎn)品營銷金?額___億?多元、靈通?快線___?多萬，工銀?貨幣基金_?__多萬元?。今年分行?指定重點(diǎn)營?銷基金任務(wù)?指標(biāo)全年完?成股票型基?金___多?萬元。__?年___月?至___月?為網(wǎng)點(diǎn)贏得?重點(diǎn)營銷積?分___份?取得分行排?名___名?支行排名第?一。今年支?行___陽?光保險(xiǎn)公司?營銷訓(xùn)練營?活動(dòng)中取得?排名第一成?績。通過?一年努力結(jié)?果，由擁有?幾十戶理財(cái)?金客戶，現(xiàn)?在網(wǎng)點(diǎn)擁有?理財(cái)金客戶?數(shù)量達(dá)到_?__多戶，?截止年底客?戶達(dá)到七星?貢獻(xiàn)有__?_戶，六星?___戶，?明年工作中?爭取發(fā)展1?00到__?_位六以上?客戶群，為?網(wǎng)點(diǎn)綜合客?戶素質(zhì)提高?勤奮工作。?迎來新年?喜悅之時(shí)，?回首___?年工總行制?定的“20?nn服務(wù)價(jià)?值年”和“?創(chuàng)建客戶最?滿意銀行”?工作中，本?著緊緊圍繞?這個(gè)主題思?想去做好自?己本分事情?。工作重點(diǎn)?目標(biāo)是本著?網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)?務(wù)收入和經(jīng)?營目標(biāo)為_?__年工作?風(fēng)向標(biāo)，做?好銀行與客?戶之間橋梁?作用。不斷?學(xué)習(xí)充實(shí)自?己的工作能?力，用專業(yè)?知識(shí)贏得客?戶遵從，用?細(xì)致周到服?務(wù)留住客戶?，為網(wǎng)點(diǎn)整?體業(yè)績提升?多盡一份力?量。__?_年學(xué)習(xí)業(yè)?務(wù)知識(shí)方面?取得的成績?：在擁有保?險(xiǎn)、基金從?業(yè)資格證書?、總行信貸?a類資格證?書、總行個(gè)?人客戶經(jīng)理?資格證書、?以及afp?資格證書，?目前還執(zhí)著?與cfp理?財(cái)師考試中?。本人繼續(xù)?努力學(xué)習(xí)不?斷豐富自己?的專業(yè)知識(shí)?，鍛煉寫理?財(cái)專業(yè)文章?。今年工行?門戶網(wǎng)站原?創(chuàng)舞臺(tái)有我?關(guān)于理財(cái)、?保險(xiǎn)、基金?、案例等十?多篇專業(yè)文?章，在__?_月現(xiàn)代商?業(yè)銀行雜志?中以工總行?理財(cái)支持團(tuán)?隊(duì)身份發(fā)表?保險(xiǎn)專業(yè)文?章。在金融?理財(cái)師持證?人期刊中也?發(fā)表十余篇?理財(cái)文章。?每周二或四?晚上利用q?q群做好工?總行理財(cái)團(tuán)?隊(duì)基金宣傳?學(xué)習(xí)活動(dòng)，?通過與各家?基金公司學(xué)?習(xí)機(jī)會(huì)，懂?得了很多理?財(cái)知識(shí)，對(duì)?做好基金營?銷起到促進(jìn)?作用，有幾?只重點(diǎn)基金?營銷在分行?排名前三名?，有的基金?超額完成_?__%。為?本網(wǎng)點(diǎn)和支?行做出理財(cái)?師應(yīng)有的貢?獻(xiàn)。__?_年工作中?營銷理念的?改變：日常?工作中不是?坐等領(lǐng)導(dǎo)下?達(dá)命令而是?主動(dòng)積極配?合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)?做好各項(xiàng)營?銷工作，及?時(shí)把握好上?級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)?的工作營銷?方向和任務(wù)?指標(biāo)。利用?下班晚上和?公休時(shí)間，?勤于學(xué)習(xí)與?工作有關(guān)的?業(yè)務(wù)知識(shí)，?運(yùn)用到實(shí)際?工作中，給?網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提?供好的參謀?建議，與網(wǎng)?點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合?默契，按照?上級(jí)風(fēng)向標(biāo)?做好本網(wǎng)點(diǎn)?營銷理財(cái)工?作。個(gè)人?在營銷中的?理念：我不?是推銷賣給?客戶銀行產(chǎn)?品直銷人員?;而是我?guī)?助客戶買好?銀行理財(cái)產(chǎn)?品做好后續(xù)?跟蹤服務(wù)的?銀行理財(cái)師?。簡單說：?我不是賣產(chǎn)?品，而是幫?助客戶買產(chǎn)?品。只是這?一買一賣一?字之差意思?就截然不同?，工作心態(tài)?的不同;工?作效果必然?不同。由被?動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)?，主動(dòng)尋找?目標(biāo)客戶之?后幫助客戶?找到適合的?理財(cái)產(chǎn)品，?我的理財(cái)工?作即為橋梁?，讓銀行與?客戶雙方皆?大歡喜的工?作。__?_年做好本?網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客?戶數(shù)量的提?升：在管理?網(wǎng)點(diǎn)___?名客戶中有?理財(cái)金卡客?戶數(shù)量并不?多，就把這?項(xiàng)工作改變?，做為上任?理財(cái)經(jīng)理首?要解決問題?。工作中通?過耐心解答?宣傳引導(dǎo)我?行客戶標(biāo)準(zhǔn)?，對(duì)開欲辦?理財(cái)金卡客?戶，的確起?到很好的吸?引力作用。?經(jīng)過辛勤努?力___年?網(wǎng)點(diǎn)開立理?財(cái)金卡總數(shù)?量___張?，自己營銷?的業(yè)績占_?__%以上?。個(gè)人業(yè)績?從接手時(shí)，?全行網(wǎng)點(diǎn)排?名由___?名提升到_?__名以內(nèi)?。三季度評(píng)?為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)?受到嘉獎(jiǎng)。?___年?工作業(yè)績匯?報(bào)一年中常?規(guī)理財(cái)產(chǎn)品?營銷金額_?__億多元?、靈通快線?___多萬?，工銀貨幣?基金___?多萬元。今?年分行指定?重點(diǎn)營銷基?金任務(wù)指標(biāo)?全年完成股?票型基金_?__多萬元?。___年?___月至?___月為?網(wǎng)點(diǎn)贏得重?點(diǎn)營銷積分?___份取?得分行排名?___名支?行排名第一?。今年支行?___陽光?保險(xiǎn)公司營?銷訓(xùn)練營活?動(dòng)中取得排?名第一成績?。通過一?年努力結(jié)果?，由擁有幾?十戶理財(cái)金?客戶，現(xiàn)在?網(wǎng)點(diǎn)擁有理?財(cái)金客戶數(shù)?量達(dá)到__?_多戶，截?止年底客戶?達(dá)到七星貢?獻(xiàn)有___?戶，六星_?__戶，明?年工作中爭?取發(fā)展10?0到___?位六以上客?戶群，為網(wǎng)?點(diǎn)綜合客戶?素質(zhì)提高勤?奮工作。理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃范本（七）迎?來___喜?悅之時(shí)，回?首___年?工總行制定?的“20n?n服務(wù)價(jià)值?年”和“創(chuàng)?建客戶最滿?意銀行”工?作中，本著?緊緊圍繞這?個(gè)主題思想?去做好自己?本分事情。?工作重點(diǎn)目?標(biāo)是本著網(wǎng)?點(diǎn)中間業(yè)務(wù)?收入和經(jīng)營?目標(biāo)為__?_年工作風(fēng)?向標(biāo)，做好?銀行與客戶?之間橋梁作?用。不斷學(xué)?習(xí)充實(shí)自己?的工作能力?，用專業(yè)知?識(shí)贏得客戶?遵從，用細(xì)?致周到服務(wù)?留住客戶，?為網(wǎng)點(diǎn)整體?業(yè)績提升多?盡一份力量?。___?年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)?知識(shí)方面取?得的成績：?在擁有保險(xiǎn)?、基金從業(yè)?資格證書、?總行信貸a?類資格證書?、總行個(gè)人?客戶經(jīng)理資?格證書、以?及afp資?格證書，目?前還執(zhí)著與?cfp理財(cái)?師考試中。?本人繼續(xù)努?力學(xué)習(xí)不斷?豐富自己的?專業(yè)知識(shí)，?鍛煉寫理財(cái)?專業(yè)文章。?今年工行門?戶網(wǎng)站原創(chuàng)?舞臺(tái)有我關(guān)?于理財(cái)、保?險(xiǎn)、基金、?案例等十多?篇專業(yè)文章?，在___?月現(xiàn)代商業(yè)?銀行雜志中?以工總行理?財(cái)支持團(tuán)隊(duì)?身份發(fā)表保?險(xiǎn)專業(yè)文章?。在金融理?財(cái)師持證人?期刊中也發(fā)?表十余篇理?財(cái)文章。每?周二或四晚?上利用qq?群做好工總?行理財(cái)團(tuán)隊(duì)?基金宣傳學(xué)?習(xí)活動(dòng)，通?過與各家基?金公司學(xué)習(xí)?機(jī)會(huì)，懂得?了很多理財(cái)?知識(shí)，對(duì)做?好基金營銷?起到促進(jìn)作?用，有幾只?重點(diǎn)基金營?銷在分行排?名前三名，?有的基金超?額完成__?_%。為本?網(wǎng)點(diǎn)和支行?做出理財(cái)師?應(yīng)有的貢獻(xiàn)?。___?年工作中營?銷理念的改?變：日常工?作中不是坐?等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)?命令而是主?動(dòng)積極配合?網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做?好各項(xiàng)營銷?工作，及時(shí)?把握好上級(jí)?領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的?工作營銷方?向和任務(wù)指?標(biāo)。利用下?班晚上和公?休時(shí)間，勤?于學(xué)習(xí)與工?作有關(guān)的業(yè)?務(wù)知識(shí)，運(yùn)?用到實(shí)際工?作中，給網(wǎng)?點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供?好的參謀建?議，與網(wǎng)點(diǎn)?領(lǐng)導(dǎo)配合默?契，按照上?級(jí)風(fēng)向標(biāo)做?好本網(wǎng)點(diǎn)營?銷理財(cái)工作?。個(gè)人在?營銷中的理?念：我不是?推銷賣給客?戶銀行產(chǎn)品?直銷人員;?而是我?guī)椭?客戶買好銀?行理財(cái)產(chǎn)品?做好后續(xù)跟?蹤服務(wù)的銀?行理財(cái)師。?簡單說：我?不是賣產(chǎn)品?，而是幫助?客戶買產(chǎn)品?。只是這一?買一賣一字?之差意思就?截然不同，?工作心態(tài)的?不同;工作?效果必然不?同。由被動(dòng)?變?yōu)橹鲃?dòng)，?主動(dòng)尋找目?標(biāo)客戶之后?幫助客戶找?到適合的理?財(cái)產(chǎn)品，我?的理財(cái)工作?即為橋梁，?讓銀行與客?戶雙方皆大?歡喜的工作?。___?年做好本網(wǎng)?點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶?數(shù)量的提升?：在管理網(wǎng)?點(diǎn)___名?客戶中有理?財(cái)金卡客戶?數(shù)量并不多?，就把這項(xiàng)?工作改變，?做為上任理?財(cái)經(jīng)理首要?解決問題。?工作中通過?耐心解答宣?傳引導(dǎo)我行?客戶標(biāo)準(zhǔn)，?對(duì)開欲辦理?財(cái)金卡客戶?，的確起到?很好的吸引?力作用。經(jīng)?過辛勤努力?___年網(wǎng)?點(diǎn)開立理財(cái)?金卡總數(shù)量?___張，?自己營銷的?業(yè)績占__?_%以上。?個(gè)人業(yè)績從?接手時(shí)，全?行網(wǎng)點(diǎn)排名?由___名?提升到__?_名以內(nèi)。?三季度評(píng)為?先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受?到嘉獎(jiǎng)。?___年工?作業(yè)績匯報(bào)?一年中常規(guī)?理財(cái)產(chǎn)品營?銷金額__?_億多元、?靈通快線_?__多萬，?工銀貨幣基?金___多?萬元。今年?分行指定重?點(diǎn)營銷基金?任務(wù)指標(biāo)全?年完成股票?型基金__?_多萬元。?___年_?__月至_?__月為網(wǎng)?點(diǎn)贏得重點(diǎn)?營銷積分_?__份取得?分行排名_?__名支行?排名第一。?今年支行_?__陽光保?險(xiǎn)公司營銷?訓(xùn)練營活動(dòng)?中取得排名?第一成績。?通過一年?努力結(jié)果，?由擁有幾十?戶理財(cái)金客?戶，現(xiàn)在網(wǎng)?點(diǎn)擁有理財(cái)?金客戶數(shù)量?達(dá)到___?多戶，截止?年底客戶達(dá)?到七星貢獻(xiàn)?有___戶?，六星__?_戶，明年?工作中爭取?發(fā)展100?到___位?六以上客戶?群，為網(wǎng)點(diǎn)?綜合客戶素?質(zhì)提高勤奮?工作。理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃范本（八）我叫__?_，于__?_年畢業(yè)于?___學(xué)_?__專業(yè)，?曾經(jīng)在__?_證券任理?財(cái)經(jīng)理一職?。__年的?理財(cái)經(jīng)理工?作經(jīng)歷，使?我對(duì)理財(cái)?shù)?相關(guān)工作有?著較深入的?理解，也累?積了不少屬?于自己的客?戶群，相信?這對(duì)于我今?后開展工作?有一定的幫?助。剛剛來?到這個(gè)單位?，領(lǐng)導(dǎo)和同?事對(duì)我的關(guān)?心和照顧讓?我內(nèi)心充滿?了感激，同?時(shí)，能夠接?受理財(cái)經(jīng)理?的工作，也?說明了領(lǐng)導(dǎo)?對(duì)我的信任?。我會(huì)在最?短的時(shí)間內(nèi)?熟悉理財(cái)經(jīng)?理的工作，?盡早進(jìn)入工?作狀態(tài)，憑?借自身的專?業(yè)知識(shí)、工?作經(jīng)驗(yàn)和老?的客戶群體?為單位打開?新局面，并?以“為每一?位客戶奉上?最滿意的服?務(wù)”為己任?，踏踏實(shí)實(shí)?將本職工作?做好做實(shí)。?現(xiàn)就我進(jìn)入?單位之后的?工作計(jì)劃匯?報(bào)如下。?一、樹立正?確的工作理?念，早日_?__工作?理念不同，?工作的效果?就會(huì)有差異?。在日常工?作中，我會(huì)?主動(dòng)做好各?項(xiàng)工作，準(zhǔn)?確把握上級(jí)?領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的?工作方向和?任務(wù)指標(biāo)，?明確自己“?應(yīng)該做什么?，應(yīng)該怎么?做，怎樣能?做好”，變?被動(dòng)完成任?務(wù)為積極主?動(dòng)工作。我?的工作是服?務(wù)客戶，幫?助每一位客?戶了解自己?的財(cái)務(wù)狀況?，幫助每一?位客戶找到?最適合自己?的理財(cái)產(chǎn)品?，而不是單?純對(duì)客戶推?銷銀行的理?財(cái)產(chǎn)品，在?這個(gè)過程中?，我享受到?的是讓每位?客戶都能夠?高興而來、?滿意而歸的?成就感，是?銀行與客戶?皆大歡喜的?成就感。?二、做好渠?道工作，圓?滿完成任務(wù)?我單位是?國有大型銀?行，在__?_市擁有深?厚的群眾基?礎(chǔ)和良好的?口碑，這為?我今后開展?工作提供了?獨(dú)有的便利?條件。一方?面，我會(huì)主?動(dòng)與老客戶?取得聯(lián)系，?掌握他們目?前的情況和?對(duì)于曾經(jīng)購?買的理財(cái)產(chǎn)?品的反饋，?做到真正尊?重客戶，真?正了解客戶?，想客戶所?想，知客戶?所需，將這?一部分老客?戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)?定的消費(fèi)力?量。另一方?面，我會(huì)利?用原來在證?券公司的客?戶資源，開?拓一片新的?市場。在證?券公司工作?時(shí)，我憑借?自身的業(yè)務(wù)?能力和真誠?態(tài)度，與這?些客戶建立?了良好的關(guān)?系，也得到?了這部分客?戶的信任。?這些客戶擁?有十分巨大?的消費(fèi)潛力?，相信通過?我努力的講?解，他們將?會(huì)成為我單?位的黃金白?銀交易客戶?，為單位帶?來巨大的收?益。三、?開拓新市場?，發(fā)展新客?戶朱熹的?《觀書有感?》中曾經(jīng)寫?道：問渠那?得清如許，?為有源頭活?水來，這句?話也是我多?年工作經(jīng)歷?的感悟。僅?僅依靠原有?的客戶群體?，滿足于曾?經(jīng)的成績，?是無法真正?做好理財(cái)經(jīng)?理這份工作?的。在今后?的工作中，?我還要積極?地開拓市場?，發(fā)展新朋?友成為我單?位的客戶。?一是要依靠?老客戶推薦?新朋友，來?自于___?朋友之間推?薦是最容易?讓客戶放心?的，這部分?客戶因?yàn)橛?自己朋友的?親身經(jīng)歷會(huì)?輕易地接受?我們的產(chǎn)品?，為此我要?進(jìn)一步鞏固?與老客戶之?間的良好合?作關(guān)系與友?誼。二是通?過產(chǎn)品推薦?會(huì)等開放的?平臺(tái)來宣傳?我們的產(chǎn)品?和服務(wù)，使?一些潛在的?客戶主動(dòng)走?入我們的視?野，繼而依?靠我單位科?學(xué)多樣的理?財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)?質(zhì)的服務(wù)使?他們逐漸成?為穩(wěn)定的客?戶。這一次?由我負(fù)責(zé)策?劃的理財(cái)社?區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品?推薦會(huì)就是?一次很好的?互動(dòng)平臺(tái)，?相信這次活?動(dòng)的舉辦會(huì)?為單位帶來?新的客源和?更大的效益?。以上就?是我的工作?計(jì)劃，相信?憑借我工作?中一貫的拼?搏精神和永?不言棄的信?念，一定可?以順利完成?日均___?萬的存款任?務(wù)。在今后?的工作中，?我還將不斷?學(xué)習(xí)，不斷?努力，適時(shí)?地調(diào)整自己?的工作計(jì)劃?，以更高的?標(biāo)準(zhǔn)要求自?己。單位?的形象需要?每一個(gè)人來?維護(hù)，單位?的業(yè)績需要?每一個(gè)人的?努力，希望?我的加入能?夠?yàn)閱挝蛔?入新的活力?，希望我的?付出能夠?yàn)?領(lǐng)導(dǎo)交上一?份滿意的答?卷。理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃范本（九）?為了能夠更?有成效地開?展工作，取?得更好的成?績，我對(duì)自?身以及工作?安排有以下?工作計(jì)劃：?一、加強(qiáng)?自身素質(zhì)及?能力的提高?，尤其是對(duì)?于專業(yè)不對(duì)?口的我來說?。主要包括?證券專業(yè)知?識(shí)及營銷知?識(shí)，閱讀相?關(guān)書籍，包?括證券方面?、心理學(xué)方?面、營銷等?，如《要做?股市贏家》?《炒股票的?智慧》《銷?售就是要搞?定人》《人?脈》《影響?他人的心理?學(xué)》《積極?心態(tài)的力量?》等等，讓?自己時(shí)刻保?持不斷學(xué)習(xí)?、積極向上?的心態(tài)。平?時(shí)所見所聞?多琢磨，多?主動(dòng)問，多?反思，多總?結(jié)，多向他?人請(qǐng)教學(xué)習(xí)?。具體而言?，要熟悉相?關(guān)軟件的使?用，能應(yīng)對(duì)?客戶提出的?問題;要懂?得簡單的股?票分析，向?同事們學(xué)習(xí)?編寫短信發(fā)?給客戶;每?天至少打_?__個(gè)電話?給潛在客戶?等。學(xué)習(xí)電?話營銷、微?博營銷相關(guān)?知識(shí)。每天?總結(jié)自己所?學(xué)到的，解?決困惑問題?，尤其是在?每天的總結(jié)?會(huì)議上，認(rèn)?真聽取同事?們的經(jīng)驗(yàn)，?揚(yáng)長避短，?少走彎路。?二、充分?利用關(guān)系網(wǎng)?絡(luò)，讓身邊?的___朋?友都知道我?的工作并能?在有相關(guān)需?要時(shí)聯(lián)系我?，盡量將在?炒股的__?_朋友爭取?過來。通過?___朋友?介紹___?朋友，讓想?炒股的客戶?選擇我們來?開戶。另外?，對(duì)于已在?其它券商的?客戶，向客?戶介紹我公?司的服務(wù)理?念及競爭優(yōu)?勢，努力將?客戶爭取過?來。三、?做好銀行駐?點(diǎn)，盡快熟?悉銀行業(yè)務(wù)?并與相關(guān)人?員打好關(guān)系?，爭取更多?更優(yōu)質(zhì)的客?戶。對(duì)于剛?拿到從業(yè)資?格證的我來?說，第一階?段，先向前?輩們學(xué)習(xí)，?跟他們到銀?行網(wǎng)點(diǎn)熟悉?一下，看看?他們是怎么?做的。然后?遇到問題，?及時(shí)提出來?，向大家請(qǐng)?教，做到更?好。路漫?漫，其修遠(yuǎn)?兮，吾將上?下而求索。?在今后的日?子里，我將?不斷學(xué)習(xí)，?積極進(jìn)取，?爭取更大的?進(jìn)步。既然?選擇了遠(yuǎn)方?，就風(fēng)雨兼?程!一路上?，有你們，?前行的腳步?更堅(jiān)定!理財(cái)經(jīng)理工作計(jì)劃范本（十）我叫，?于___年?畢業(yè)于__?_學(xué)___?專業(yè)，曾經(jīng)?在___證?券任投資顧?問一職。_?_年的投資?顧問工作經(jīng)?歷，使我對(duì)?理財(cái)?shù)南嚓P(guān)?工作有著較?深入的理解?，也累積了?不少屬于自?己的客戶群?，相信這對(duì)?于我今后開?展工作有一?定的幫助。?剛剛來到這?個(gè)單位，領(lǐng)?導(dǎo)和同事對(duì)?我的關(guān)心和?照顧讓我內(nèi)?心充滿了感?激，同時(shí)，?能夠接受理?財(cái)經(jīng)理的工?作，也說明?了領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我?的信任。我?會(huì)在最短的?時(shí)間內(nèi)熟悉?理財(cái)經(jīng)理的?工作，盡早?進(jìn)入工作狀?態(tài)，憑借自?身的專業(yè)知?識(shí)、工作經(jīng)?驗(yàn)和老的客?戶群體為單?位打開新局?面，并以“?為每一位客?戶奉上最滿?意的服務(wù)”?為己任，踏?踏實(shí)實(shí)將本?職工作做好?做實(shí)?，F(xiàn)就?我進(jìn)入單位?之后的工作?計(jì)劃匯報(bào)如?下。一、?樹立正確的?工作理念，?早日___?工作理念?不同，工作?的效果就會(huì)?有差異。在?日常工作中?，我會(huì)主動(dòng)?做好各項(xiàng)工?作，準(zhǔn)確把?握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)?下達(dá)的工作?方向和任務(wù)?指標(biāo)，明確?自己“應(yīng)該?做什么，應(yīng)?該怎么做，?怎樣能做好?”，變被動(dòng)?完成任務(wù)為?積極主動(dòng)工?作。我的工?作是服務(wù)客?戶，幫助每?一位客戶了?解自己的財(cái)?務(wù)狀況，幫?助每一位客?戶找到最適?合自己的理?財(cái)產(chǎn)品，而?不是單純對(duì)?客戶推銷銀?行的理財(cái)產(chǎn)?品，在這個(gè)?過程中，我?享受到的是?讓每位客戶?都能夠高興?而來、滿意?而歸的成就?感，是銀行?與客戶皆大?歡喜的成就?感。二、?做好渠道工?作，圓滿完?成任務(wù)我?單位是國有?大型銀行，?在___市?擁有深厚的?群眾基礎(chǔ)和?良好的口碑?，這為我今?后開展工作?提供了獨(dú)有?的便利條件?。一方面，?我會(huì)主動(dòng)與?老客戶取得?聯(lián)系，掌握?他們目前的?情況和對(duì)于?曾經(jīng)購買的?理財(cái)產(chǎn)品的?反饋，做到?真正尊重客?戶，真正了?解客戶，想?客戶所想，?知客戶所需?，將這一部?分老客戶轉(zhuǎn)?化為穩(wěn)定的?消費(fèi)力量。?另一方面，?我會(huì)利用原?來在證券公?