國家開發(fā)銀行支持高技術(shù)企業(yè)

國家開發(fā)銀行支持高技術(shù)企業(yè)

的融資政策和實踐國家開發(fā)銀行中國寧波二OO七年十二月提綱開發(fā)銀行整體概況開發(fā)銀行主要金融產(chǎn)品開發(fā)銀行科技貸款業(yè)務(wù)基本情況開發(fā)銀行支持高技術(shù)產(chǎn)業(yè)的具體實踐2一、開發(fā)銀行整體概況2注冊資本金500億元人民幣。目前在全國設(shè)有34家分行以及廈門、西藏和香港代表處。3業(yè)務(wù)范圍：重點支持國家基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、支柱產(chǎn)業(yè)和高新技術(shù)等領(lǐng)域的發(fā)展和國家重點項目建設(shè)。4“十一五”主要支持重點：向城鎮(zhèn)化、中小企業(yè)、“三農(nóng)”、教育、醫(yī)療衛(wèi)生和環(huán)境保護(hù)、“走出去”國際合作等1開發(fā)銀行是直屬國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)的具有準(zhǔn)國家信用的開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)（正部級），成立于1994年3月。3一、開發(fā)銀行整體概況主要經(jīng)營指標(biāo)連續(xù)多年穩(wěn)定在國際先進(jìn)水平抗風(fēng)險能力較高截至2006年底，貸款減值準(zhǔn)備對不良貸款的覆蓋率為190%資本充足率為8.05%。2006年，資產(chǎn)收益率(ROA)為1.3%，資本收益率(ROE)為19.2％，人均利稅水平領(lǐng)先于國內(nèi)銀行。

保持較高的利稅水平不良率步入穩(wěn)定期截至2006年底，當(dāng)期和累計本息回收率為100.22%和99.73%；不良貸款率0.72%,連續(xù)18個季度穩(wěn)定在2%以內(nèi)。截至2006年底，資產(chǎn)總額達(dá)到2.3萬億元，凈利潤280億元資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)步增長4二、開發(fā)銀行主要金融產(chǎn)品表外業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品其他業(yè)務(wù)開行的多種金融工具貸款類產(chǎn)品5二、開發(fā)銀行主要金融產(chǎn)品開行多種金融工具其他業(yè)務(wù)貸款類產(chǎn)品中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品財務(wù)顧問債券承銷業(yè)務(wù)基金業(yè)務(wù)外匯超遠(yuǎn)期衍生產(chǎn)品承諾函/準(zhǔn)承諾函業(yè)務(wù)表外管理資產(chǎn)業(yè)務(wù)人民幣中長期基本建設(shè)貸款軟貸款技援貸款短期貸款外匯貸款聯(lián)合貸款直接銀團(tuán)貸款間接銀團(tuán)貸款結(jié)構(gòu)化銀團(tuán)貸款存款業(yè)務(wù)保函信用證擔(dān)保業(yè)務(wù)6三、開發(fā)銀行科技貸款業(yè)務(wù)基本情況介紹科技貸款已成為開發(fā)銀行貸款業(yè)務(wù)的一個重要組成部分。包括重大科技項目貸款、產(chǎn)學(xué)研貸款、科技園區(qū)貸款、科技中小企業(yè)貸款、高科技創(chuàng)業(yè)貸款、創(chuàng)投基金貸款?？萍假J款截至到2007年9月底，開行累計發(fā)放科技貸款926億元，貸款余額651億元。7根據(jù)科技部有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合開發(fā)銀行實際情況，將科技貸款分為六類，并據(jù)此進(jìn)行全口徑統(tǒng)計與管理

1、重大科技項目貸款（1）列入《國家中長期科學(xué)技術(shù)發(fā)展規(guī)劃綱要（2006-2020）》中的“重點領(lǐng)域及優(yōu)先主題”、“重大專項”和“前沿技術(shù)”范圍內(nèi)的項目貸款。（2）國家“863專項”、“973專項”、“國家科技攻關(guān)支撐計劃”、“國家科技基礎(chǔ)條件平臺建設(shè)計劃”（以上為科技部主管）和“高技術(shù)產(chǎn)業(yè)化專項”（國家發(fā)改委主管）等項目貸款。（3）國務(wù)院和省級（包括計劃單列市）政府、中央和省級科技主管部門明確予以支持或鼓勵發(fā)展且具有自主知識產(chǎn)權(quán)的高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化項目（包括經(jīng)過認(rèn)定的高科技企業(yè)的貸款項目）的貸款。截至07年9月底，累計發(fā)放：240億元，貸款余額195億元。

三、開發(fā)銀行科技貸款業(yè)務(wù)基本情況介紹82、產(chǎn)學(xué)研貸款：向科研院所、學(xué)校或校屬企業(yè)的高科技研發(fā)和制造發(fā)放的貸款；向企業(yè)與科研院所、高等院校合作推動科研成果產(chǎn)業(yè)化項目發(fā)放的貸款。累計發(fā)放51億元，余額48億元。

三、開發(fā)銀行科技貸款業(yè)務(wù)基本情況介紹3、科技園區(qū)貸款：向國家和省級高新區(qū)和農(nóng)業(yè)科技園區(qū)的基礎(chǔ)設(shè)施及其配套設(shè)施發(fā)放的貸款。累計發(fā)放552億元，余額344億元。4、高科技創(chuàng)業(yè)投資貸款：向國內(nèi)高科技創(chuàng)業(yè)投資公司從事高科技項目投資發(fā)放的貸款。2006年1月中國銀監(jiān)會批復(fù)同意開發(fā)銀行開展高科技創(chuàng)業(yè)貸款，貸款對象為國內(nèi)的高科技創(chuàng)業(yè)投資公司，注冊資本不少于2000萬元，貸款額度不得超過借款人凈資產(chǎn)的50%，貸款期限不得超過5年，寬限期不超過3年。累計發(fā)放22億元，余額14億元。95、科技中小企業(yè)貸款：（1）向中央和省級科技主管部門認(rèn)定的科技型中小企業(yè)發(fā)放的貸款；（2）通過科技型中小企業(yè)貸款平臺發(fā)放的貸款；（3）向國家火炬計劃、創(chuàng)新基金和國家、地方科技專項資金項目，以及享受財政貼息的科技項目發(fā)放的貸款；向自主創(chuàng)新或采用高新技術(shù)的中小企業(yè)發(fā)放的貸款。累計64億元，余額48億元。三、開發(fā)銀行科技貸款業(yè)務(wù)基本情況介紹6、創(chuàng)業(yè)投資（引導(dǎo)）基金貸款：（1）中央級創(chuàng)業(yè)投資（引導(dǎo)）基金貸款：開發(fā)銀行向中央部門聯(lián)合設(shè)立的中央級創(chuàng)業(yè)投資（引導(dǎo)）基金發(fā)放的貸款；（2）地方創(chuàng)業(yè)投資（引導(dǎo)）基金貸款：開發(fā)銀行通過各地有實力的融資平臺向地方性創(chuàng)業(yè)投資（引導(dǎo)）基金發(fā)放的貸款。07年發(fā)放3億元。

10四、開行支持高技術(shù)產(chǎn)業(yè)的具體實踐政府入口開發(fā)性金融孵化市場出口整合政府、市場和金融機(jī)構(gòu)的力量促進(jìn)高技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展防范金融風(fēng)險完善治理結(jié)構(gòu)建設(shè)、法人建設(shè)、現(xiàn)金流建設(shè)、信用建設(shè)11根據(jù)發(fā)展戰(zhàn)略提出項目為近期項目和技術(shù)研發(fā)提供融資支持雙方共識協(xié)議鎖定完善企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，明確開行融資優(yōu)先權(quán)有計劃成規(guī)模地開發(fā)融資項目運(yùn)用多種融資手段支持企業(yè)并購重組，發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)為中遠(yuǎn)期項目提供顧問及融資支持支持產(chǎn)業(yè)和潛在優(yōu)勢企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展分享企業(yè)成長空間獲取市場份額（一）以“雪中送炭”方式支持民族企業(yè)——大唐電信支持大唐電信的整體框架12（一）以“雪中送炭”方式支持民族企業(yè)——大唐電信開行支持下的大唐電信發(fā)展現(xiàn)狀目前，大唐集團(tuán)現(xiàn)已形成以TD-SCDMA產(chǎn)業(yè)化為龍頭，無線接入、微電子、特種通信及軟件產(chǎn)業(yè)等并舉發(fā)展的局面。2007年，開行與大唐電信簽訂了46億元貸款合同和300億元整體合作框架，使我國成為TD-SCDMA的提出者和主要核心技術(shù)擁有者，促進(jìn)其產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程。開行以自主知識產(chǎn)權(quán)為質(zhì)押，向大唐電信提供8億元的優(yōu)惠利率技術(shù)援助貸款，在大唐電信研發(fā)TD-SCDMA項目最困難的時刻給予支持。12313（一）以“雪中送炭”方式支持民族企業(yè)——大唐電信由現(xiàn)狀向目標(biāo)的轉(zhuǎn)變2008200920072010201120122013時間進(jìn)度第三步：支持大唐ICT產(chǎn)業(yè)鏈拓展支持內(nèi)容：支持進(jìn)入ITC領(lǐng)域，包括與終端業(yè)務(wù)密切相關(guān)的消費電子、芯片組和關(guān)鍵元器件以及新媒體開發(fā)。支持方式：通過貸款、直接投資、產(chǎn)業(yè)基金、發(fā)債、資本市場融資等多種方式來參與ICT產(chǎn)業(yè)鏈拓展。支持金額：60億第一步：支持大唐TD產(chǎn)業(yè)化支持內(nèi)容：提出開行支持大唐的整體方案；支持TD系統(tǒng)設(shè)備、手機(jī)芯片和終端解決方案、軟件及增值業(yè)務(wù)技術(shù)及后續(xù)技術(shù)演進(jìn)

。支持方式：與大唐簽訂開發(fā)性金融合作協(xié)議；以貸款(中長期貸款、技援貸款、短期貸款）為主，結(jié)合融資租賃等創(chuàng)新融資模式和吸引戰(zhàn)略投資者，支持大唐TD產(chǎn)業(yè)做大做強(qiáng)。支持金額：120億第二步：支持大唐TD產(chǎn)業(yè)鏈拓展支持內(nèi)容：支持TD終端產(chǎn)業(yè)的自主研發(fā)和整合并購、增殖業(yè)務(wù)孵化、行業(yè)專網(wǎng)應(yīng)用及海外市場拓展。支持方式：開行作為財務(wù)顧問，介入大唐內(nèi)外部整合規(guī)劃工作；以選擇權(quán)貸款或直接投資方式，或通過開行主導(dǎo)發(fā)起設(shè)立的產(chǎn)業(yè)基金，解決大唐內(nèi)外部整合和開拓國際市場的融資需求；并結(jié)合使用信托、資產(chǎn)證券化、資本市場融資等多種方式進(jìn)行支持。支持金額：120億20152020開行未來對大唐支持的步驟14（一）以“雪中送炭”方式支持民族企業(yè)——華為集團(tuán)為支持華為參與國際競爭，與華為簽訂了100億美元的開發(fā)性金融合作協(xié)議，支持華為“走出去”項目。

開行在華為公司發(fā)展初期，就積極支持其自主研發(fā)項目，先后發(fā)放貸款折合人民幣130億元。

目前，華為形成了一批自主知識產(chǎn)權(quán)，逐步成為在國際通訊行業(yè)具有較大影響的公司。初期中期現(xiàn)狀15（一）以“雪中送炭”方式支持民族企業(yè)——液晶產(chǎn)業(yè)231開行與中國國際金融有限公司擔(dān)任上廣電、京東方、昆山龍騰等三家企業(yè)開展液晶顯示器件業(yè)務(wù)整合的聯(lián)合財務(wù)顧問。

提出《三方整合財務(wù)顧問報告》，對產(chǎn)業(yè)特點和企業(yè)現(xiàn)狀、整合協(xié)同效應(yīng)進(jìn)行客觀分析，設(shè)計整合交易結(jié)構(gòu)，并提出整合后新公司的發(fā)展規(guī)劃。開行提出對我國液晶產(chǎn)業(yè)整體發(fā)展戰(zhàn)略并提出具體支持措施，有利的促進(jìn)液晶產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，得到了國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)的肯定。16開發(fā)銀行已對國內(nèi)幾十家創(chuàng)投公司發(fā)放了高科技創(chuàng)業(yè)貸款，累計金額22億元，間接支持了高科技企業(yè)的發(fā)展。合作客戶有：聯(lián)想投資、清華力合、中新創(chuàng)投、華工創(chuàng)投等。開發(fā)銀行創(chuàng)投公司高科技企業(yè)高科技創(chuàng)業(yè)貸款投資第三方擔(dān)保大股東擔(dān)保股權(quán)質(zhì)押（二）創(chuàng)新金融產(chǎn)品，推動高科技企業(yè)自主創(chuàng)新推動高科技創(chuàng)業(yè)貸款17推動科技型中小企業(yè)發(fā)展將開發(fā)銀行的融資優(yōu)勢與政府組織優(yōu)勢相結(jié)合，共同認(rèn)定平臺資質(zhì)。通過平臺管理模式，與社會中介結(jié)構(gòu)合作，支持科技型中小企業(yè)。累計發(fā)放近64億元人民幣貸款，貸款余額48億元，緩解了科技中小企業(yè)的融資難的問題?？蒲匈Y助高科技創(chuàng)業(yè)服務(wù)中心生產(chǎn)力促進(jìn)中心特色產(chǎn)業(yè)基地軟件園中小企業(yè)擔(dān)保公司科技風(fēng)險投資公司科技中小企業(yè)平臺國家科技計劃開發(fā)銀行擔(dān)保公司創(chuàng)投基金中心貸款反擔(dān)保轉(zhuǎn)貸貸款貼息擔(dān)?？萍夹椭行∑髽I(yè)（三）創(chuàng)新貸款模式，支持中小企業(yè)發(fā)展18推動高技術(shù)產(chǎn)業(yè)升級主要做法：（1）開行直接出資，作為發(fā)起人；（2）通過平臺出資，參與基金管理。設(shè)想：構(gòu)建開行投資基金網(wǎng)絡(luò)，通過科技組合貸款全過程支持企業(yè)發(fā)展。（四）運(yùn)用基金等金融工具，促進(jìn)高技術(shù)產(chǎn)業(yè)升級開行基金業(yè)務(wù)創(chuàng)投基金與各級政府合作發(fā)起成立國家級科技創(chuàng)業(yè)引導(dǎo)基金和創(chuàng)投基金，如蘇州創(chuàng)投引導(dǎo)基金和武漢光谷基金。產(chǎn)業(yè)基金開發(fā)銀行自1998年初次涉足產(chǎn)業(yè)投資基金領(lǐng)域以來，成立中非、中瑞、中比、東盟基金、中意曼達(dá)林基金、渤海。有豐富的基金設(shè)立和管理經(jīng)驗19（五）國家開發(fā)銀行創(chuàng)投基金業(yè)務(wù)介紹

（二）綜合運(yùn)用投資基金和科技組合貸款，為科技企業(yè)提供多樣化的金融產(chǎn)品和工具階段圖3：開發(fā)銀行創(chuàng)投基金與科技貸款運(yùn)用

多樣化金融產(chǎn)品：滿足處于不同發(fā)展階段科技企業(yè)的不同需求，實現(xiàn)開行金融產(chǎn)品（技援貸款、軟貸款、硬貸款等）和工具（如投資基金）對企業(yè)種子期、起步期、擴(kuò)張期等不同發(fā)展階段的支持

創(chuàng)業(yè)投資基金:主要對起步期和擴(kuò)張期的企業(yè)進(jìn)行投資，扶植創(chuàng)業(yè)企業(yè)，控制項目源產(chǎn)業(yè)基金：主要投資于企業(yè)發(fā)展的擴(kuò)張后期和成熟期，投資金額較大科技組合貸款:不同企業(yè)階段、不同行業(yè)的相關(guān)組合，實現(xiàn)與創(chuàng)險投基金的有效銜接組合貸款創(chuàng)投基金種子期起步期成熟期擴(kuò)張期產(chǎn)業(yè)基金創(chuàng)業(yè)企業(yè)成長階段圖20（五）國家開發(fā)銀行創(chuàng)投基金業(yè)務(wù)介紹（續(xù)）我行已投資基金運(yùn)作情況：從1998年開始，我行（已）獲批投資或參與8家創(chuàng)投基金和產(chǎn)業(yè)基金，投資中瑞、中比直接股權(quán)投資基金、中國-東盟中小企業(yè)基金、中非基金、渤海基金、中意曼達(dá)林基金、武漢光谷、蘇州創(chuàng)投基金以及中瑞、渤海兩家基金管理公司，資金投入約110億元，參與管理了240多億元的境內(nèi)外投資資金，有力實現(xiàn)了我行的政策意圖，為國內(nèi)科技與產(chǎn)業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造了良性融資氛圍。

21項目名稱成立時間存續(xù)期限注冊資本實收資本我行承諾投資中瑞合作基金1998年1月永續(xù)6250萬瑞士法郎4958瑞士法郎1875萬瑞士法郎中國－東盟中小企業(yè)投資基金2003年5月8年7600萬美元4048.92萬美元1500萬美元中國—比利時直接股權(quán)投資基金2004年11月12年1億歐元1億歐元（9.88億人民幣）1500萬歐元渤海產(chǎn)業(yè)投資基金2006年12月15年總規(guī)模200億，首期60.8億6.08億人民幣10億元中非發(fā)展基金2007年6月50年總規(guī)模50億美元，首期10億10億美元10億美元中意曼達(dá)林基金2007年5月批準(zhǔn)12年首期3.5億歐元--7500萬歐元武漢光谷風(fēng)險投資基金2006年12月15年10億元2億元5億蘇州創(chuàng)投引導(dǎo)基金2006年6月13年10億元2億元5億（五）國家開發(fā)銀行創(chuàng)投基金業(yè)務(wù)介紹（續(xù)）22