首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)2022年高端技術(shù)技能人才貫通培養(yǎng)試驗(yàn)項(xiàng)目專升本轉(zhuǎn)段考試金融學(xué)考試大綱

首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)2022年高端技術(shù)技能人才

貫通培養(yǎng)試驗(yàn)項(xiàng)目專升本轉(zhuǎn)段考試

金融學(xué)考試大綱（2022年3月）一、考試科目錯(cuò)誤!未定義書簽。二、考查目標(biāo)錯(cuò)誤!未定義書簽。三、考試形式與試卷結(jié)構(gòu)錯(cuò)誤!未定義書簽。一、考試科目錯(cuò)誤!未定義書簽。二、考查目標(biāo)錯(cuò)誤!未定義書簽。三、考試形式與試卷結(jié)構(gòu)錯(cuò)誤!未定義書簽。錯(cuò)誤!未定義書簽。

錯(cuò)誤!未定義書簽。

錯(cuò)誤!未定義書簽。

錯(cuò)誤!未定義書簽。錯(cuò)誤!未定義書簽。

錯(cuò)誤!未定義書簽。

錯(cuò)誤!未定義書簽。

錯(cuò)誤!未定義書簽。（一）試卷滿分與考試時(shí)間（二）考試方式（三）試卷內(nèi)容（四）試卷題型結(jié)構(gòu)四、考試內(nèi)容錯(cuò)誤!未定義書簽。五、參考書目9一、考試科目金融學(xué)二、考查目標(biāo)金融學(xué)以《貨幣金融學(xué)第2版》（機(jī)械工業(yè)出版社、對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)蔣先玲教授編著）為教材，本課程的主要任務(wù)是使學(xué)生對(duì)貨幣金融的基本概念、基本理論有較為全面的理解和較為完整的認(rèn)識(shí)，幫助其掌握觀察和分析金融問題的正確方法，培養(yǎng)其辨析金融理論和解決金融實(shí)際問題的能力。因此，其考查內(nèi)容主要包含：貨幣與貨幣制度、信用、金融機(jī)構(gòu)體系概述、利息與利率、金融市場(chǎng)、商業(yè)銀行及經(jīng)營(yíng)管理、中央銀行、貨幣需求與貨幣供給、貨幣政策。要求考生掌握貨幣金融學(xué)的基礎(chǔ)知識(shí)、基本理論和基本技能，并能夠運(yùn)用相關(guān)基本原理分析金融現(xiàn)象。重點(diǎn)考查考生辨析金融理論和解決金融實(shí)際問題的基本能力。三、考試形式與試卷結(jié)構(gòu)（一）試卷滿分與考試時(shí)間總分：100分，考試時(shí)間：90分鐘（二）考試方式閉卷、筆試（三）試卷內(nèi)容涵蓋上課所講授的以下內(nèi)容：貨幣與貨幣制度、信用、金融機(jī)構(gòu)體系概述、利息與利率、金融市場(chǎng)、商業(yè)銀行及經(jīng)營(yíng)管理、中央銀行、貨幣需求與貨幣供給、貨幣政策。（四）試卷題型結(jié)構(gòu).名詞解釋（20分，共5道題）.單項(xiàng)選擇題（20分，共20道題）.判斷題（10分，共10道題）.計(jì)算題（10分，共2道題）.簡(jiǎn)答題（25分，共5道題）.案例分析題（15分，一個(gè)案例多個(gè)問題）或者是1道論述題（15分）考試內(nèi)容第一章貨幣與貨幣制度一、考核知識(shí)點(diǎn)（一）理解貨幣的定義與本質(zhì)（重點(diǎn)理解馬克思的貨幣觀，即：一般等價(jià)物的含義）（二）了解貨幣形式的演變及各種貨幣形態(tài)的特點(diǎn)（三）理解劃分貨幣層次的意義、依據(jù)和構(gòu)成（四）掌握貨幣各種職能的含義及特點(diǎn)（五）掌握貨幣制度的構(gòu)成要素和歷史演變二、考核目標(biāo)和考核要求（一）理解貨幣的定義及本質(zhì).理解什么是貨幣.重點(diǎn)理解馬克思的貨幣觀.理解貨幣的起源（貨幣是價(jià)值形式的4個(gè)發(fā)展階段）（二）理解貨幣形式的演變及貨幣發(fā)展形態(tài).理解實(shí)物貨幣、金屬貨幣、代用貨幣、信用貨幣、電子貨幣、數(shù)字貨幣.貨幣與幾個(gè)基本概念的區(qū)分：貨幣與通貨、貨幣與財(cái)富、貨幣與收入、貨幣與流動(dòng)性（三）掌握貨幣在經(jīng)濟(jì)社會(huì)中發(fā)揮的職能.理解價(jià)值尺度、流通手段、價(jià)值儲(chǔ)藏、支付手段.重點(diǎn)掌握流通手段與支付手段的含義和區(qū)別（四）理解劃分貨幣分層的意義、依據(jù)和構(gòu)成.理解貨幣分層的意義及依據(jù)（重點(diǎn)掌握Ml和M2）.掌握西方國(guó)家貨幣的分層及每一層次所代表的含義（例如：準(zhǔn)貨幣指什么）.掌握我國(guó)貨幣分層的每一個(gè)層次（五）掌握貨幣制度的構(gòu)成要素和歷史演變.了解貨幣制度的主要內(nèi)容（貨幣材料、貨幣單位、貨幣鑄造、準(zhǔn)備制度）.掌握貨幣制度的演變歷史（重點(diǎn)掌握金屬貨幣時(shí)代的三個(gè)演變階段：銀本位制、金銀復(fù)本位制、金本位制）.重點(diǎn)掌握格雷欣法則（劣幣驅(qū)逐良幣現(xiàn)象）出現(xiàn)在金銀復(fù)本位制的哪個(gè)階段，金銀復(fù)本位制每一個(gè)階段如何過渡，最終過渡到金本位制.理解金本位制，重點(diǎn)掌握金幣本位制的特征，并理解全球范圍的金匯兌本位制的案例：美元雙掛鉤.理解不兌現(xiàn)的信用貨幣的特點(diǎn)，掌握人民幣的特點(diǎn)。第二章信用一、考核知識(shí)點(diǎn)（一）理解信用的本質(zhì)（二）掌握信用的表現(xiàn)形式二、考核目標(biāo)和考核要求（一）理解信用的本質(zhì).掌握什么是信用？（重點(diǎn)理解經(jīng)濟(jì)學(xué)中的信用和日常生活中的信用的區(qū)別）.理解信用成立的三個(gè)要素.掌握信用的本質(zhì)（二）掌握信用的表現(xiàn)形式.商業(yè)信用、銀行信用、國(guó)家信用、消費(fèi)信用、租賃信用.掌握商業(yè)信用和銀行信用的特點(diǎn)及優(yōu)缺點(diǎn).理解金融租賃和工商租賃的區(qū)別第三章金融機(jī)構(gòu)體系概覽一、考核知識(shí)點(diǎn)（一）理解直接融資和間接融資的定義及特點(diǎn)（二）理解和掌握金融機(jī)構(gòu)存在的理由（三）了解金融機(jī)構(gòu)體系的一般構(gòu)成（四）掌握我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的一般構(gòu)成二、考核目標(biāo)與考核要求（一）理解直接融資和間接融資的定義及特點(diǎn)對(duì)比直接融資和間接融資，了解其定義、代表性金融機(jī)構(gòu)、融資憑證、優(yōu)缺點(diǎn)了解我國(guó)為什么要大力發(fā)展直接融資了解互聯(lián)網(wǎng)融資（第三方支付、眾籌、供應(yīng)鏈金融）（二）理解和掌握金融機(jī)構(gòu)存在的理由.降低交易成本（理解什么是交易成本）.緩解信息不對(duì)稱（掌握信息不對(duì)稱帶來(lái)的兩個(gè)問題：逆向選擇（檸檬問題）和道德風(fēng)險(xiǎn)）.分散和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)4.協(xié)調(diào)流動(dòng)性偏好（三）理解金融機(jī)構(gòu)體系的一般構(gòu)成.管理型金融機(jī)構(gòu)、存款型金融機(jī)構(gòu)、契約型金融機(jī)構(gòu).投資性金融機(jī)構(gòu)、政策性金融機(jī)構(gòu)、其他非銀行金融機(jī)構(gòu)（四）掌握中國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成1.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)2.商業(yè)銀行3.政策性銀行4.非銀行金融機(jī)構(gòu)5.中外合資金融機(jī)構(gòu)第四章利息與利率一、考核知識(shí)點(diǎn)（一）理解利息的概念與本質(zhì)（二）理解什么是利率？掌握我國(guó)的利率體系及利率種類（三）掌握利率的計(jì)算與應(yīng)用（四）利率決定理論二、考核目標(biāo)與考核要求（一）理解利息的概念與本質(zhì).理解利息的概念與本質(zhì).理解利息概念的應(yīng)用：利息轉(zhuǎn)化為收益的一般形態(tài)；收益的資本化（二）理解什么是利率？掌握我國(guó)利率體系及利率種類.掌握利率的概念.掌握我國(guó)利率體系：中央銀行利率（再貸款利率、再貼現(xiàn)利率、金融機(jī)構(gòu)在中央銀行的存款利率）、商業(yè)銀行利率（存款利率、貸款利率、貼現(xiàn)利率、同業(yè)拆借利率）、市場(chǎng)利率.掌握利率種類：基準(zhǔn)利率（我國(guó)的基準(zhǔn)利率是什么、西方的基準(zhǔn)利率是什么）；名義利率和實(shí)際利率（費(fèi)雪效應(yīng)）、固定利率和浮動(dòng)利率、利率市場(chǎng)化）（三）利率的計(jì)算與應(yīng)用.理解單利并掌握單利的計(jì)算公式.理解復(fù)利并掌握復(fù)利的計(jì)算公式.理解現(xiàn)值、終值以及現(xiàn)值的計(jì)算公式（并掌握現(xiàn)值公式中現(xiàn)值與其他幾個(gè)變量的關(guān)系）.掌握現(xiàn)值的應(yīng)用（一）：判斷一項(xiàng)投資是否合適.掌握現(xiàn)值的應(yīng)用（二）：復(fù)利下的幾種債券的到期收益率的計(jì)算：息票債券（息票債券利率與其票面利率的關(guān)系）、貼現(xiàn)債券、永久債券（四）利率決定理論.簡(jiǎn)單理解凱恩斯的流動(dòng)性偏好理論.掌握凱恩斯的流動(dòng)性陷阱并和貨幣政策相結(jié)合第五章金融市場(chǎng)一、考核知識(shí)點(diǎn)（一）理解金融市場(chǎng)的定義、特點(diǎn)及功能（二）掌握貨幣市場(chǎng)的概念及構(gòu)成（三）掌握資本市場(chǎng)的概念及構(gòu)成二、考核目標(biāo)與考核要求（一）理解金融市場(chǎng)的定義、特點(diǎn)及功能.掌握什么是金融市場(chǎng)？（金融市場(chǎng)買賣雙方是什么？金融市場(chǎng)的交易對(duì)象是什么？金融市場(chǎng)買賣金融工具要達(dá)到什么樣的目的）.金融市場(chǎng)的特點(diǎn)：區(qū)別它與普通商品市場(chǎng)的區(qū)別.了解金融市場(chǎng)的功能（二）掌握貨幣市場(chǎng)的概念及構(gòu)成.了解金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)的分類標(biāo)準(zhǔn)，掌握貨幣市場(chǎng)的概念.掌握貨幣市場(chǎng)的構(gòu)成：同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)、回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng).重點(diǎn)掌握同業(yè)拆借市場(chǎng)的由來(lái)、特點(diǎn)、同業(yè)拆借利率的參考性（shibor,libor）.重點(diǎn)掌握票據(jù)市場(chǎng)中的信用工具：本票、匯票、支票；了解匯票與本票的區(qū)別，理解本票、匯票的流程，重點(diǎn)掌握商業(yè)匯票中商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票的區(qū)別。.了解國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)（金邊債券）、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)的由來(lái)及中國(guó)的CDs.掌握回購(gòu)的概念：正回購(gòu)、逆回購(gòu)；掌握中央銀行做正回購(gòu)與逆回購(gòu)的意義.理解貨幣市場(chǎng)為什么為中央銀行執(zhí)行貨幣政策提供了操作平臺(tái)？（三）掌握資本市場(chǎng)的概念及構(gòu)成.掌握資本市場(chǎng)的概念.掌握資本市場(chǎng)中的金融工具：股票與債券的區(qū)別.重點(diǎn)掌握一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)的最重要的區(qū)別.掌握一級(jí)市場(chǎng)的IPO、發(fā)行制度及發(fā)行方式.了解二級(jí)市場(chǎng)的股票指數(shù)、交易場(chǎng)所.重點(diǎn)掌握二級(jí)市場(chǎng)的交易方式：現(xiàn)貨交易與信用交易，重點(diǎn)掌握信用交易（含金融杠桿）第六章商業(yè)銀行及經(jīng)營(yíng)管理一、考核知識(shí)點(diǎn)（一）了解商業(yè)銀行的起源、外部經(jīng)營(yíng)模式、內(nèi)部組織制度（二）理解商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)（三）掌握商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理原則二、考核目標(biāo)與考核要求（一）了解商業(yè)銀行的起源、外部經(jīng)營(yíng)模式、內(nèi)部組織制度了解商業(yè)銀行的起源.掌握我國(guó)商業(yè)銀行的外部經(jīng)營(yíng)模式：分業(yè)經(jīng)營(yíng)、并了解其監(jiān)管機(jī)構(gòu)、了解我國(guó)目前存在的混業(yè)經(jīng)營(yíng)的實(shí)踐.掌握我國(guó)商業(yè)銀行的內(nèi)部組織制度（二）理解商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù).掌握商業(yè)銀行的簡(jiǎn)化了的T型資產(chǎn)負(fù)債表.掌握負(fù)債科目下的商業(yè)銀行的被動(dòng)負(fù)債、主動(dòng)負(fù)債的過程.掌握資產(chǎn)科目下的：現(xiàn)金資產(chǎn)、證券投資及貸款.掌握商業(yè)銀行資產(chǎn)科目下的一級(jí)準(zhǔn)備和二級(jí)準(zhǔn)備（三）掌握商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理原則.掌握商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理原則.掌握三性的關(guān)系：沖突與矛盾第七章中央銀行一、考核知識(shí)點(diǎn)（一）理解什么是中央銀行，為什么需要中央銀行（二）掌握中央銀行的性質(zhì)與職能二、考核目標(biāo)與考核要求（一）理解什么是中央銀行，為什么需要中央銀行.掌握中央銀行的概念.理解為什么需要央行（四個(gè)需要：需要統(tǒng)一貨幣發(fā)行權(quán)、需要統(tǒng)一的票據(jù)清算、需要中央銀行拯救商業(yè)銀行、金融宏觀調(diào)控的需要）（二）掌握中央銀行的性質(zhì)與職能.了解中央銀行的性質(zhì)：和商業(yè)銀行進(jìn)行比較，和普通國(guó)家機(jī)關(guān)進(jìn)行比較.重點(diǎn)掌握中央銀行的三個(gè)職能第八章貨幣需求與貨幣供給一、考核知識(shí)點(diǎn)（一）了解貨幣需求定義及分析視角（二）掌握商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造的原理和模型（三）掌握中央銀行貨幣供給的完整模型二、考核目標(biāo)與考核要求（一）了解貨幣需求定義及分析視角.掌握貨幣需求的概念.了解貨幣需求的分析視角（二）掌握商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造原理和模型.理解商業(yè)銀行如何創(chuàng)造存款貨幣.掌握存款乘數(shù)的推導(dǎo)，并理解其金融學(xué)意義（三）掌握中央銀行貨幣供給的完整模型.理解中央銀行如何進(jìn)行貨幣供給.掌握貨幣乘數(shù)的推導(dǎo)，并理解貨幣乘數(shù)、基礎(chǔ)貨幣、貨幣供應(yīng)量及存款乘數(shù)四個(gè)變量的關(guān)系圖。第九章貨幣政策一、考核知識(shí)點(diǎn)（一）掌握貨幣政策的目標(biāo)（二）掌握一般性貨幣政策工具，（三）了解其他貨幣政策工具二、考核目標(biāo)與考核要求（一）掌握貨幣政策的目標(biāo).掌握貨幣政策的定義.掌