保險營銷員管理規(guī)定

保險營銷員管理規(guī)定

編輯課件第六條從事保險營銷活動的人員應(yīng)當通過中國保監(jiān)會組織的保險代理業(yè)務(wù)人員資格考試，取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》。第七條《資格證書》是中國保監(jiān)會對個人具有從事保險營銷活動資格的認定?！顿Y格證書》由中國保監(jiān)會統(tǒng)一印制。第八條參加資格考試的人員應(yīng)當具有初中以上的文化程度。編輯課件第十條資格考試成績合格，具備下列條件且無本規(guī)定第十一條規(guī)定情形的人員，自考試成績公布之日起20日內(nèi)，有中國保監(jiān)會頒發(fā)《資格證書》：（一）具有完全民事行為能力；（二）品行良好第十一條有下列情形之一的人員，不予頒發(fā)《資格證書》：（一）因故意犯罪被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年的；（二）因欺詐等不誠信行為受行政處罰未逾3年的；（三）被金融監(jiān)管機構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿的。編輯課件第十二條

《資格證書》有效期3年，自頒發(fā)之日起計算。持有人應(yīng)當在《資格證書》有效期屆滿30日前申請換發(fā)。

第十三條申請換發(fā)《資格證書》，持有人應(yīng)當具備下列條件：

（一）每年接受后續(xù)教育時間累計不少于36小時，其中接受保險法律知識、職業(yè)道德和誠信教育時間累計不少于12小時；

（二）前3年內(nèi)未因欺詐和嚴重金融、保險違法違規(guī)行為受刑事或者行政處罰；

（三）無故意不履行數(shù)額較大個人債務(wù)的行為。

編輯課件第十七條

《資格證書》由持有人保管，保險公司及其他組織和個人不得以任何理由扣留《資格證書》。

第十九條《資格證書》持有人應(yīng)當取得所屬保險公司發(fā)放的《保險營銷員展業(yè)證》（以下簡稱《展業(yè)證》），方可從事保險營銷活動。

前款所稱所屬保險公司是指直接與保險營銷員簽訂委托協(xié)議，授權(quán)其代為從事保險營銷活動的保險公司。

第二十條《展業(yè)證》是保險營銷員接受保險公司委托代表其從事保險營銷活動的證明。

已經(jīng)取得《保險代理從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》、《保險經(jīng)紀從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》或者《保險公估從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》的人員，不得領(lǐng)取《展業(yè)證》。編輯課件第二十一條

《展業(yè)證》由中國保監(jiān)會監(jiān)制。

保險公司向《資格證書》持有人發(fā)放《展業(yè)證》前，應(yīng)當向當?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會辦理該持有人《展業(yè)證》的登記注冊。

《展業(yè)證》的管理制度和年審制度，由中國保監(jiān)會另行制定。

編輯課件

第二十四條《展業(yè)證》應(yīng)當包括下列內(nèi)容：

（一）姓名、性別、身份證明及號碼；

（二）《資格證書》編號；

（三）《展業(yè)證》編號；

（四）業(yè)務(wù)范圍和銷售區(qū)域；

（五）保險公司名稱；

（六）保險營銷員編號；

（七）保險公司、保險行業(yè)協(xié)會投訴電話；

（八）發(fā)證日期和有效期。

《展業(yè)證》的業(yè)務(wù)范圍和銷售區(qū)域不得超出所屬保險公司經(jīng)營許可證上的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域。

編輯課件

第三十條保險營銷員從事保險營銷活動，應(yīng)當出示《展業(yè)證》。

第三十一條保險營銷員應(yīng)當客觀、全面、準確地向客戶披露有關(guān)保險產(chǎn)品與服務(wù)的信息，應(yīng)當向客戶明確說明保險合同中責任免除、猶豫期、健康保險產(chǎn)品等待期、退保等重要信息。

第三十二條

保險營銷員銷售分紅保險、投資連結(jié)保險、萬能保險等保險新型產(chǎn)品的，應(yīng)當明確告知客戶此類產(chǎn)品的費用扣除情況，并提示購買此類產(chǎn)品的投資風險。

編輯課件第三十七條中國保監(jiān)會在指定媒體和網(wǎng)站上披露保險營銷員《資格證書》、《展業(yè)證》信息以及保險營銷員的誠信記錄。第三十九條保險營銷員首次從事保險營銷活動前，應(yīng)當接受累計不少于80小時的崗前培訓，其中接受保險法律知識、職業(yè)道德和誠信教育時間累計不得少于12小時。第四十條

保險營銷員從事保險營銷活動，每年應(yīng)當接受累計不少于36小時的后續(xù)教育，其中接受保險法律知識、職業(yè)道德和誠信教育時間累計不得少于12小時。

編輯課件第四十三條

保險公司不得委托未取得《資格證書》的人員從事保險營銷活動。

保險公司委托保險營銷員從事保險營銷活動，應(yīng)當與保險營銷員簽訂書面委托協(xié)議，委托協(xié)議的授權(quán)不得超出保險公司自身的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域。第四十四條

保險營銷員根據(jù)保險公司的授權(quán)從事保險營銷活動的行為，由保險公司承擔責任。

編輯課件第四十五條保險公司應(yīng)當加強對保險營銷員的培訓和管理，提高保險營銷員的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，不得唆使、誤導保險營銷員進行違背誠信義務(wù)的活動。

保險公司不得發(fā)布宣傳保險營銷員傭金或者手續(xù)費的廣告，不得以購買保險產(chǎn)品作為成為保險營銷員的條件。

編輯課件第四十八條保險營銷員因故意犯罪被判處刑罰的，或者因經(jīng)濟違法違規(guī)活動受到行政處罰或者行業(yè)自律組織處分的，所屬保險公司應(yīng)當自知悉之日起5日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告。第四十九條保險公司對本公司保險營銷員在保險營銷活動中的違法違規(guī)行為給予紀律處分的，應(yīng)當在5日內(nèi)向當?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會報告。編輯課件第五十二條《資格證書》持有人代替他人參加資格考試，或者協(xié)助、參與、組織他人在資格考試中作弊的，中國保監(jiān)會給予警告，并處1萬元以下罰款。第五十三條

《資格證書》申請人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申領(lǐng)證書的，中國保監(jiān)會不予受理或者不予頒發(fā)《資格證書》，并給予警告；該申請人在1年內(nèi)不得再次向中國保監(jiān)會申請《資格證書》。

編輯課件第五十六條保險公司組織、參與、協(xié)助保險營銷員考試作弊的，由中國保監(jiān)會給予警告，并處3萬元以下罰款；對該保險公司直接負責的高級管理人員和其他責任人員，責令撤換，并處以1萬元以下罰款。構(gòu)成犯罪的，由司法機關(guān)依法追究刑事責任。

編輯課件第五十七條

保險公司委托未取得《資格證書》和《展業(yè)證》的人員從事保險營銷活動，支付其手續(xù)費或者傭金的，由中國保監(jiān)會責