外匯基礎(chǔ)知識培訓(xùn)

外匯基礎(chǔ)知識

一、外匯基礎(chǔ)知識外幣&外匯外匯是指以外幣表示的可以用作國際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)。包括：（1）外幣現(xiàn)鈔，包括紙幣、鑄幣；（2）外幣支付憑證或者支付工具，包括票據(jù)、銀行存款憑證、銀行卡等；（3）外幣有價證券，包括債券、股票等；（4）特別提款權(quán)（5）其他外匯資產(chǎn)外幣外幣是指本國貨幣以外的其他國家或地區(qū)的貨幣。是“外國貨幣”的簡稱外匯不等于外幣外幣

不等于外匯一、外匯基礎(chǔ)知識外匯的分類按照外匯進行兌換時的受限制程度，可分為自由兌換外匯有限自由兌換外匯記帳外匯自由兌換外匯自由兌換外匯，是指不需要外匯管理當(dāng)局批準(zhǔn)可以自由兌換成其他國家貨幣，或者是可以向第三者辦理支付的外國貨幣及支付手段。目前世界上有50多種貨幣是可自由兌換貨幣，其中主要有美元、英鎊、德國馬克、日元、港幣、瑞士法郎、新加坡元、加拿大元、澳大利亞元、丹麥克朗、挪威克朗、瑞典克朗、新西蘭元等貨幣，以及用這些貨幣表示的匯票、支票、股票、債券等支付憑證和信用憑證，均為自由外匯。一、外匯基礎(chǔ)知識外匯的分類有限自由兌換外匯有限自由兌換外匯，則是指未經(jīng)貨幣發(fā)行國批準(zhǔn)，不能自由兌換成其他貨幣或?qū)Φ谌龂M行支付的外匯。國際貨幣基金組織規(guī)定凡對國際性經(jīng)常往來的付款和資金轉(zhuǎn)移有一定限制的貨幣均屬于有限自由兌換貨幣。世界上有一大半的國家貨幣屬于有限自由兌換貨幣，包括人民幣。一、外匯基礎(chǔ)知識外匯的分類記賬外匯有記賬外匯，又稱清算外匯或雙邊外匯，是指記賬在雙方指定銀行賬戶上的外匯，不能兌換成其他貨幣，也不能對第三國進行支付。一、外匯基礎(chǔ)知識外匯的分類一、外匯基礎(chǔ)知識外匯的代碼和符號為了提高外匯交易市場的運作效率，每種貨幣需要有標(biāo)準(zhǔn)代號和符號。這些代碼是國際標(biāo)準(zhǔn)化組織（InternationalOrganizationforStandardization）所規(guī)定的，簡稱為ISO代號，由三個英文字母構(gòu)成。下表為一些比較常用的ISO代號和符號。

GBP￡英鎊英國CHFSF瑞士法郎瑞士SEKSKr瑞典克朗瑞典EUR€歐元歐元區(qū)FRFFF法國法郎法國DEMDM德國馬克德國JPY￥日元日本USD$美元美國HKDHK$港元香港CNYRMB￥人民幣元中國ISO標(biāo)準(zhǔn)代碼符號貨幣國家或地區(qū)外幣儲蓄按存款賬戶的性質(zhì)可分為現(xiàn)鈔賬戶和現(xiàn)匯賬戶現(xiàn)鈔賬戶在匯出境外和兌換成人民幣時都將比通過現(xiàn)匯賬戶辦理增加一定的損失這是因為外幣現(xiàn)鈔不是中國流通的貨幣，需國內(nèi)外匯指定銀行將其送到國外進行買賣。在此過程中，經(jīng)辦行不僅要支付外幣的保險費、運輸費，還要損失利息以及承擔(dān)一定的風(fēng)險，因此經(jīng)辦行要向客戶收取一定的手續(xù)費。一、外匯基礎(chǔ)知識現(xiàn)鈔賬戶&現(xiàn)匯賬戶購匯不取現(xiàn)一、外匯基礎(chǔ)知識現(xiàn)鈔賬戶&現(xiàn)匯賬戶現(xiàn)匯賬戶購匯取現(xiàn)現(xiàn)匯賬戶現(xiàn)鈔賬戶持現(xiàn)存款現(xiàn)鈔賬戶現(xiàn)匯賬戶境外匯入現(xiàn)匯賬戶目前銀行系統(tǒng)保費扣款、付費只能是現(xiàn)匯賬戶匯戶只能取錢、匯錢不能存錢一、外匯基礎(chǔ)知識現(xiàn)鈔賬戶&現(xiàn)匯賬戶將現(xiàn)鈔通過銀行匯出，經(jīng)過前面所講的審核程序后，在銀行辦理匯出手續(xù)，銀行先要以現(xiàn)鈔價買入你的現(xiàn)鈔，再用現(xiàn)匯賣出價賣給你外匯，比如10月28日中國銀行的現(xiàn)匯買入價是1:8.2651，但現(xiàn)鈔買入價是8.0706，如果你在此日要將100美元現(xiàn)鈔匯出，中行先用現(xiàn)鈔買入價買入你的100美元，你的100美元變成了807.06元人民幣，然后中行再用現(xiàn)匯或現(xiàn)鈔賣出價8.2899賣給你美元現(xiàn)匯，你的100美元就變成了97美元35美分。一、外匯基礎(chǔ)知識匯率匯率又稱匯價，是不同貨幣間的兌換比率或比價。也可以表述為是以一種貨幣表示的另一種貨幣的價格。外匯是一種特殊商品，它的價格就是匯率。一、外匯基礎(chǔ)知識匯率的標(biāo)價法１、直接標(biāo)價法

又叫應(yīng)付標(biāo)價法，是以一定單位（1、100、1000、10000）的外國貨幣為標(biāo)準(zhǔn)來計算應(yīng)付多少單位本國貨幣。相當(dāng)于計算購買一定單位外幣所應(yīng)付多少本幣，所以就叫應(yīng)付標(biāo)價法。（外國貨幣是基準(zhǔn)貨幣，本國貨幣是標(biāo)價貨幣）

我國外匯牌價采用直接標(biāo)價法我國外匯牌價采用直接標(biāo)價法例如：2012年2月28日人民幣外匯牌價為

US$1＝RMB￥6.2851/6.3103HK$1＝RMB￥0.8105/0.8123€1＝RMB￥8.4366/8.4722￡1＝RMB￥

9.9556/10.0356

一、外匯基礎(chǔ)知識匯率的標(biāo)價法一、外匯基礎(chǔ)知識匯率的標(biāo)價法2、間接標(biāo)價法又叫應(yīng)收標(biāo)價法。它是以一定單位（如1個單位）的本國貨幣為標(biāo)準(zhǔn)，來計算應(yīng)收若干單位的外匯貨幣。（本國貨幣是基準(zhǔn)貨幣，外國貨幣是標(biāo)價貨幣）在國際外匯市場上，歐元、英鎊、澳元等均為間接標(biāo)價法。

美、英等國采用間接標(biāo)價法例如：2012年2月28日紐約外匯市場匯率

US$1＝J￥80.7160

/80.9190

US$1=C$0.9948

/0.9998

一、外匯基礎(chǔ)知識匯率的標(biāo)價法從銀行買賣外匯的角度來劃分1、買入?yún)R率.是指銀行向同業(yè)或客戶買入外匯時所使用的匯率。2、賣出匯率.是指銀行向同業(yè)或客戶賣出外匯時所使用的匯率。3、中間匯率.是銀行買賣匯率的平均數(shù)。4、外幣鈔票價.是指買賣各種外幣現(xiàn)鈔的價格.一、外匯基礎(chǔ)知識匯率的種類2023/1/14外匯知識入門17注意：1.在不同的標(biāo)價法下，買入?yún)R率與賣出匯率的不同；在直接標(biāo)價法下——前為買入價，后為賣出價如:中國,US＄１＝RMB￥6.3442／6.3486買入價賣出價

在間接標(biāo)價法下——前為賣出價，后為買入價如：倫敦，￡1=US

＄1.5733／1.5786賣出價買入價采用省略報價法——報出小數(shù)位的最后三位。2.站在客戶的角度，買賣價正好與銀行相反.一、外匯基礎(chǔ)知識匯率基點匯率變化的最小單位為1個基點，即匯率中最后一個數(shù)字的變化，每變化1個單位即稱為一個匯率基點（BasisPoint或bp）的變動。除了日元匯率是小數(shù)點后面第2位為1個基點外，其他貨幣匯率都是以小數(shù)點后面第4位作為1個基點的計算基礎(chǔ)。在外匯市場的交易中，匯率都是以5位數(shù)字來顯示的。比如：EUR/USD：1.2453USD/JPY：117.20GBP/USD：1.8245

EUR/USD的匯