貿(mào)易融資基礎(chǔ)知識培訓(xùn)20111227課件

貿(mào)易融資基礎(chǔ)知識培訓(xùn)外匯資金與貿(mào)易融資中心2011年12月主要內(nèi)容1.基本問題——貿(mào)易融資是什么？

為什么需要貿(mào)易融資？

辦理貿(mào)易融資的優(yōu)勢？2.貿(mào)易融資產(chǎn)品貿(mào)易融資是什么與一定的國際結(jié)算方式相結(jié)合，由銀行向客戶提供的與國際貿(mào)易相關(guān)的資金融通或信用便利。進(jìn)口：延遲付匯出口：提前收匯“短、頻、快”，進(jìn)退方便KYC（了解客戶）更有優(yōu)勢風(fēng)險識別及可控度高合同交單建設(shè)銀行境外銀行進(jìn)口商出口商發(fā)貨結(jié)算方式之二：跟單托收寄單托收承付/放單付款解付合同開證申請建設(shè)銀行境外銀行進(jìn)口商出口商發(fā)貨結(jié)算方式之三：信用證發(fā)出信用證電文通知信用證寄單索匯付款贖單交單付款付款為什么需要貿(mào)易融資？客戶為什么需要？結(jié)算需要轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險美化財報節(jié)約財務(wù)成本增值服務(wù)更加便利客戶也經(jīng)常希望用流貸替代貿(mào)易融資，可是？而銀行是否愿意提供流貸？不能只盯著看得見的收入貿(mào)易融資與國際結(jié)算發(fā)生額變動圖

國際結(jié)算結(jié)售匯貿(mào)易融資貿(mào)易融資至關(guān)重要備貨階段生產(chǎn)階段出貨發(fā)運出口后進(jìn)口開立即期信用證開立遠(yuǎn)期信用證“融貨通”海陸倉業(yè)務(wù)提貨擔(dān)保提單背書信托收據(jù)貸款海外代付票據(jù)保付“融貨通”現(xiàn)貨倉付匯盈支付寶進(jìn)口保理信用風(fēng)險擔(dān)保雙匯達(dá)貿(mào)易融資產(chǎn)品家族表：進(jìn)口類貿(mào)易融資產(chǎn)品家族表:出口類備貨階段生產(chǎn)階段出貨發(fā)運出口后出口訂單融資打包貸款證票通供應(yīng)鏈融資動產(chǎn)質(zhì)押融資出口代付出口商業(yè)發(fā)票融資短期出口信用保險項下貸款出口信用保險項下應(yīng)收賬款買斷出口融資易出口押匯出口議付福費廷出口退稅一路通出口退稅池融資出口打包貸款出口議付出口托收貸款遠(yuǎn)期證貼現(xiàn)/買入福費廷出口信用保險貸款出口發(fā)票融資進(jìn)口進(jìn)口開證提貨擔(dān)保信托收據(jù)貸款非證信托貸款海外代付付款保函新產(chǎn)品國際出口雙保理直接保理船舶保理出口訂單融資出口信用保險買斷融資貨押授信-“融貨通”表內(nèi)轉(zhuǎn)表外-“證票通”進(jìn)口票據(jù)保付退稅池融資國際供應(yīng)鏈?zhǔn)谛潘儋Q(mào)通應(yīng)收賬款池融資貿(mào)易融資產(chǎn)品不斷豐富貿(mào)易融資額度分類大類分項額度小類分項額度授信產(chǎn)品非專項額度：進(jìn)出口貿(mào)易融資類額度一類貿(mào)易融資額度信托收據(jù)額度開立即期信用證－無貨權(quán)開立遠(yuǎn)期信用證信用證項下及非證項下信托收據(jù)貸款海外代付打包貸款額度出口訂單融資及打包貸款出口商業(yè)發(fā)票融資額度出口商業(yè)發(fā)票融資二類貿(mào)易融資額度信用證開證額度開立即期信用證－有貨權(quán)短期（3年以內(nèi)）信用保險授信額度短期出口信用保險項下貸款出口押匯額度出口議付、信用證項下出口押匯出口退稅融資額度出口退稅池項下各類融資融貨通額度海陸倉、保稅倉、現(xiàn)貨倉出口型貿(mào)易融資產(chǎn)品出貨前融資產(chǎn)品：訂單融資/打包貸款出貨后融資產(chǎn)品：出口商業(yè)發(fā)票融資出口信保項下貸款/出口融資易與出口相關(guān)的融資產(chǎn)品：出口退稅貸款簽約/訂單出口采購.加工備貨發(fā)貨出口收匯出貨前融資賒銷結(jié)算出貨后融資出口貿(mào)易流程出口商業(yè)發(fā)票融資：出口商采用賒銷（O/A）方式銷售貨物，并將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給我行，我行按照應(yīng)收賬款的一定比例為其提供短期融資的產(chǎn)品。出口信保項下貸款：出口商采用賒銷（O/A）方式銷售貨物，在其購買短期出口信用保險后，將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給我行，我行按照應(yīng)收賬款的一定比例為其提供短期融資的產(chǎn)品。出口融資易：出口商采用賒銷（O/A）方式銷售貨物，并將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給我行，我行為其購買短期出口信用保險后，按照應(yīng)收賬款的一定比例為其提供短期融資的產(chǎn)品。出貨后融資，即針對出口應(yīng)收賬款進(jìn)行融資。期限：一般90-180天；融資比例：一般不超過發(fā)票額的80%；按照企業(yè)資質(zhì)，我行可提供免擔(dān)保、免抵押的融資款；商業(yè)發(fā)票融資：使客戶可以提前結(jié)匯，規(guī)避匯率風(fēng)險；出口信保項下貸款/出口融資易：使客戶可以在規(guī)避風(fēng)險，保障收匯的前提下獲得我行融資支持。出口退稅一路通

唯一的出口退稅專用賬戶質(zhì)押，退稅款作為還款保證按照出口應(yīng)退稅額的一定比例在出口過程中提供的短期融資什么是“出口退稅一路通”進(jìn)口型貿(mào)易融資產(chǎn)品進(jìn)貨前融資產(chǎn)品：開立進(jìn)口信用證進(jìn)貨后融資產(chǎn)品：信托收據(jù)貸款/海外代付與進(jìn)口相關(guān)的融資產(chǎn)品：“融貨通”海陸倉、現(xiàn)貨倉付匯盈、代付寶、支付寶簽訂銷售合同進(jìn)口采購對外付匯銷售款回籠進(jìn)貨前融資進(jìn)貨后融資進(jìn)口貿(mào)易流程開立進(jìn)口信用證：進(jìn)口信用證是銀行有條件的付款保證，它是我行根據(jù)開證申請人（進(jìn)口商）的要求和指示，向出口商（受益人）開具的在規(guī)定的期限內(nèi)、憑規(guī)定的單據(jù)支付一定金額的書面保證。包括即期可控貨權(quán)、即期不可控貨權(quán)及遠(yuǎn)期信用證。評級在BBB級（含）以上客戶均可辦理。AAA級客戶可免擔(dān)保；AA級客戶可申請核準(zhǔn)減免擔(dān)保；A級客戶原則上應(yīng)繳納20％保證金，剩余部分必須提供擔(dān)保。以外幣形式開立的遠(yuǎn)期信用證納入外債指標(biāo)管理。海外代付：指我行接受客戶的申請，向我行海外分支機構(gòu)或我行認(rèn)可的其它銀行提出申請，在信用證、進(jìn)口代收、T/T付款等結(jié)算方式下為客戶提供進(jìn)口貨款（包括預(yù)付貨款）及非貿(mào)易項下款項的短期融資服務(wù)?？蛻粼谖倚行庞迷u級應(yīng)為AA級或以上。納入信托收據(jù)期限管理，外幣融資納入外債指標(biāo)管理。進(jìn)貨后融資，即針對應(yīng)付賬款進(jìn)行融資。期限：一般90-180天，超90天需要申請外債指標(biāo)；融資比例：全額發(fā)放；按照企業(yè)資質(zhì)可申請減免擔(dān)保；可配套操作付匯盈、代付寶、支付寶等資金產(chǎn)品，對我行存款及中間業(yè)務(wù)收入有很大貢獻(xiàn)。信托收據(jù)期限管理：一般客戶超過90天（不含）但不超過180（含）、AAA級客戶或總行級重點客戶超過180天（不含）但不超過360天（含）的，由各一級分行國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)核準(zhǔn)；超過上述期限的報總行核準(zhǔn)。

外債指標(biāo)管理：貿(mào)易項下短期外債指標(biāo)由總行統(tǒng)一管理，信托收據(jù)期限超過90天的表外業(yè)務(wù)（開證及海外代付）即納入外債指標(biāo)管理。融貨通：企業(yè)以自有或第三人合法所有且符合我行規(guī)定條件的貨物動產(chǎn)或代表以上動產(chǎn)的貨權(quán)憑證作質(zhì)押，并