融資融券業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介課件

融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)問(wèn)題二〇一二年七月www.客戶的適當(dāng)性選擇客戶適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)是指參與融資融券交易的客戶必須具備的資格條件。適當(dāng)性選擇標(biāo)準(zhǔn)www.客戶的適當(dāng)性選擇(一)年滿十八周歲（或年滿十六周歲且以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來(lái)源的）有行為能力的中國(guó)公民或合法登記、具有合法的證券投資資格的法人；(二)賬戶為實(shí)名制合格賬戶，開(kāi)戶資料真實(shí)完整；(三)交易結(jié)算資金已經(jīng)納入第三方存管；(四)賬戶資產(chǎn)來(lái)源合法，并且沒(méi)有設(shè)定其他擔(dān)保，不存在任何權(quán)利瑕疵；(五)普通證券賬戶開(kāi)戶滿18個(gè)月，在公司開(kāi)戶滿六個(gè)月，個(gè)人投資者證券資產(chǎn)在50萬(wàn)元人民幣以上；機(jī)構(gòu)投資者證券資產(chǎn)在100萬(wàn)元人民幣以上；(六)具備較豐富的證券理論知識(shí)和證券投資經(jīng)驗(yàn)；(七)較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力；(八)在以往交易中無(wú)重大違約事項(xiàng)，社會(huì)信用記錄良好；(九)通過(guò)融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試和風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估；(十)法律法規(guī)未禁止參加融資融券業(yè)務(wù)的個(gè)人或法人；(十一)公司規(guī)定的其他必要條件。www.（一）個(gè)人投資者提交客戶申請(qǐng)融資融券交易需提交的資料1.填妥的《宏源證券股份有限公司融資融券申請(qǐng)表（個(gè)人）》；2.有效身份證原件及復(fù)印件；3.普通證券賬戶卡；4.能夠證明其財(cái)產(chǎn)狀況及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的資產(chǎn)證明；5.擬作擔(dān)保物的資產(chǎn)清單，證券資產(chǎn)50萬(wàn)元以上證明；6.持有上市公司限售股份情況的聲明(包括解除或未解除限售股份)；7.是否為上市公司董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員的聲明；8.無(wú)市場(chǎng)禁入情形的承諾；9.《宏源證券股份有限公司融資融券申請(qǐng)?zhí)峤徊牧锨鍐危▊€(gè)人適用）》要求提供的相關(guān)資料。www.（二）機(jī)構(gòu)投資者須提交1.填妥的《宏源證券股份有限公司融資融券申請(qǐng)表（機(jī)構(gòu)）》；2.年檢合格的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證原件及復(fù)印件；3.法定代表人授權(quán)委托書(shū)及其有效身份證明文件原件及復(fù)印件；4.授權(quán)代理人有效身份證明文件原件及復(fù)印件；5.普通證券賬戶卡；6.能夠證明其財(cái)產(chǎn)狀況及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的資產(chǎn)證明；7.擬作擔(dān)保物的資產(chǎn)清單，證券資產(chǎn)100萬(wàn)元以上證明；8.持有上市公司限售股份情況聲明(包括解除或未解除限售股份)；9.無(wú)市場(chǎng)禁入情形的承諾；10.《宏源證券股份有限公司融資融券申請(qǐng)?zhí)峤徊牧锨鍐危C(jī)構(gòu)適用）》中要求提供的其它相關(guān)資料。客戶申請(qǐng)融資融券交易需提交的資料www.我公司融資融券合同有效期為一年，在合同期內(nèi)，投資者可以開(kāi)展多筆融資融券交易。即一個(gè)融資融券合同下可以有多筆融資融券合約。我公司在合同有效期屆滿前的一個(gè)月內(nèi)未以書(shū)面通知投資者終止合同的，合同有效期順延一年，并以此類推。融資融券交易期限（即合約期限）是指單筆融資、融券的期限為180天。合同期限與合約期限融資融券的交易成本包括哪些？ 除了證券交易的傭金、手續(xù)費(fèi)、印花稅等基本交易成本之外，融資融券交易成本還包括融資利息、融券費(fèi)用等。 我公司融資利率、融券費(fèi)用是在半年期貸款利率基礎(chǔ)上分別上浮3個(gè)百分點(diǎn)、5個(gè)百分點(diǎn)。 投資者融資交易利息和融券費(fèi)用計(jì)算公式為： 融資利息=Σ投資者每日融資負(fù)債余額×當(dāng)日的融資利率（年率）/360 融券費(fèi)用=Σ投資者每日融券負(fù)債余額×當(dāng)日的融券費(fèi)率（年率）/360www.保證金比例的規(guī)定我公司的規(guī)定為投資者融資買入證券或融券賣出時(shí)，融資保證金比例為60%，融券保證金比例為70%。www.合同了結(jié)方式償還融資債務(wù)的方式有什么？1、賣券還款，投資者以賣券所得價(jià)款償還融資款項(xiàng)和利息；2、直接還款，投資者以其信用資金賬戶中的現(xiàn)金償還融資款項(xiàng)與利息。償還融券債務(wù)的方式有什么？1、買券還券，投資者用