風(fēng)險管理報告15篇

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【第1篇】縣保健食品化妝品風(fēng)險管理調(diào)研報告

為全面落實國家、省、州局20**年保健食品化妝品監(jiān)管工作部署，貫徹執(zhí)行《**省20**年食品平安專項整治"百日行動'實施方案》，建立健全日常監(jiān)管機制，有效保障保化品質(zhì)量平安，進一步提高?；繁O(jiān)管科學(xué)化、規(guī)范化、法治化水平，20**年5月以來，我局在轄區(qū)內(nèi)開展了保健食品化妝品風(fēng)險管理調(diào)研與專項整治工作，現(xiàn)將狀況報告如下：

一、基本狀況

截至20**年5月，我縣無保健食品專營單位，有兼營單位85

家，其中藥品經(jīng)營企業(yè)65家、超市及其他門店20家;無化妝品批發(fā)企業(yè)，有化妝品零售單位68家，其中專營店25家、藥品經(jīng)營企業(yè)12家、超市及小賣店等31家、美容機構(gòu)26家、美發(fā)機構(gòu)112家。

共調(diào)研檢查了保健食品經(jīng)營單位42家，其中藥品經(jīng)營企業(yè)20家、超市及其他門店12家;化妝品經(jīng)營單位31家，其中專營店15家、超市10家、美容機構(gòu)10家、美發(fā)機構(gòu)30家。

二、本次調(diào)研及專項整治工作的方法和重點

本次調(diào)研與專項整治實行了實地調(diào)研與專項檢查相結(jié)合的方式，以宣揚培訓(xùn)、責(zé)任落實、日常檢查與查處違法行為為手段，重點對以下內(nèi)容進行了調(diào)研及專項整治：

(一)保健食品。

1.重點調(diào)研保健食品經(jīng)營單位建立執(zhí)行索證索票制度及所經(jīng)營保健食品合法性的狀況。仔細檢查保健食品包裝、標(biāo)簽、說明書及宣揚資料是否合法合規(guī)、嚴峻查處銷售假冒偽劣保健食品等違法違規(guī)行為。

2.結(jié)合20**年**州保健食品監(jiān)管工作要點及食品平安專項整治"百日行動'，重點對減肥、幫助降血糖、緩解體力疲憊類保健食品進行專項檢查。

(二)化妝品。

1.重點調(diào)研檢查化妝品經(jīng)營使用單位購進渠道的合法性以及建立健全并執(zhí)行驗收、索證索票制度的狀況。

2.以化妝品專營單位、美容機構(gòu)為重點，加強對美白、祛斑、祛痘以及防曬類等特別用途化妝品合法狀況的調(diào)研檢查。

3.以美容美發(fā)機構(gòu)為重點，調(diào)研檢查是否有使用"三無'化妝品、過期化妝品、違法添加化妝品以及自制化妝品等違法違規(guī)行為。

三、目前我縣保健食品、化妝品監(jiān)管中存在的主要問題

(一)法律法規(guī)不健全、不配套，監(jiān)管依據(jù)不充分，致使監(jiān)管措施不力。

《食品平安法》頒布實施后，保健食品監(jiān)管后續(xù)的相關(guān)配套法律法規(guī)、規(guī)范性文件甚至《保健食品監(jiān)督管理條例》尚未出臺，現(xiàn)有的化妝品監(jiān)管相關(guān)法律法規(guī)也早已無法滿意新的監(jiān)管需要，對保健食品、化妝品的監(jiān)管缺乏有力的法律依據(jù)，對在監(jiān)管中存在的很多違法違規(guī)行為，基層執(zhí)法人員經(jīng)常感到監(jiān)管措施乏力，力不從心。

(二)職能移交后，環(huán)節(jié)界定模糊，部門之間溝通溝通不暢。

職能移交后，由于新的配套的法律法規(guī)尚未出臺，在一些環(huán)節(jié)上消失了界定模糊的狀況，就我縣而言，《食品平安法》出臺后，保健食品、化妝品的監(jiān)管職能很快移交給了食品藥品監(jiān)督管理部門，原來的行政許可部門就停止了保健食品、化妝品《食品流通許可證》、《衛(wèi)生許可證》的發(fā)放，而現(xiàn)行法律法規(guī)也未對此作出明確規(guī)定，從而導(dǎo)致了部門與部門之間、監(jiān)管者與經(jīng)營者之間溝通的困難。

(三)保健食品監(jiān)管方面存在的其他問題。

1.保健食品批準(zhǔn)文號標(biāo)示不統(tǒng)一。由于保健食品監(jiān)管歷史的沿革，造成了目前保健食品批準(zhǔn)文號標(biāo)示的不統(tǒng)一，產(chǎn)品有效期的要求不全都，經(jīng)常使消費者和基層監(jiān)管部門感到困惑。

2.生產(chǎn)廠家"一號多用'，或者冒用其他合法廠家批準(zhǔn)證號。生產(chǎn)廠家為占據(jù)市場份額，擅自增加產(chǎn)品類型，常見如補鈣類保健食品同一個批準(zhǔn)證號被同時用于兒童型、孕婦型、高鈣型或不同口味等。同時，還存在冒用合法企業(yè)批準(zhǔn)證號的狀況，例如，在此次專項檢查中，我局就查獲了涉嫌冒用合法企業(yè)生產(chǎn)的氣血雙補案1件，目前已立案調(diào)查。

3.虛假廣告夸大宣揚，手段愈加隱藏。隨著監(jiān)管部門對違法保健食品廣告的打擊整治，近年來未發(fā)覺我縣有通過電視媒體發(fā)布虛假宣揚廣告的行為。但保健食品推銷從發(fā)宣揚單、貼廣告等傳統(tǒng)方式轉(zhuǎn)向隱藏的居民小區(qū)，實行在監(jiān)管單位八小時工作時間以外通過推銷員現(xiàn)身說法、免費體檢、健康講座以及贈送牙膏、雞蛋、餅干等花俏小禮品的方式進行宣揚，夸大產(chǎn)品功能，引誘哄騙消費者尤其是老年、文化素養(yǎng)偏低的消費者消費。

4.索證索票以及進貨查驗、銷售記錄不完善。通過調(diào)研檢查發(fā)覺，我縣大部分經(jīng)營單位都建立了索證索票、進貨查驗、購進銷售記錄制度，但在執(zhí)行中還存在資質(zhì)收集不齊全，尤其是檢驗報告未逐批收集的狀況，存在購進、銷售記錄不完善，記錄要素不齊全，只記錄大宗品種，數(shù)量小的品種未進行記錄等狀況。

(四)化妝品監(jiān)管方面存在的其他問題。

1.從業(yè)人員素養(yǎng)普遍偏低，培訓(xùn)不到位。規(guī)模較大的化妝品經(jīng)營單位，從業(yè)人員素養(yǎng)相對較高，單位對員工培訓(xùn)教育也較為重視，能有方案、有重點地對員工進行培訓(xùn)并建立檔案，但絕大部分經(jīng)營單位從業(yè)人員素養(yǎng)普遍偏低，甚至有從業(yè)人員對化妝品效期等常識都不甚了解，加之人員流淌性大，對化妝品的相關(guān)專業(yè)學(xué)問培訓(xùn)較少，對化妝品相關(guān)法律法規(guī)更是一無所知。有的甚至連自己歸屬于哪個部門監(jiān)管都不清晰。

2.絕大部分從業(yè)人員未進行健康檢查。除個別規(guī)模較大的化妝品經(jīng)營單位、部分兼營化妝品的藥品經(jīng)營企業(yè)根據(jù)《**省化妝品衛(wèi)生監(jiān)督管理方法》的規(guī)定對直接接觸化妝品的從業(yè)人員進行了健康檢查外，其他單位的從業(yè)人員均未按要求進行健康檢查。

3.存在購進渠道不規(guī)范、索證索票制度執(zhí)行不嚴的狀況。轄區(qū)內(nèi)大部分化妝品經(jīng)營單位都建立了索證索票制度，但在執(zhí)行中除個別較大規(guī)模經(jīng)營單位外，還普遍存在購進化妝品時未嚴格審查供貨方資質(zhì)，索證索票制度執(zhí)行不嚴格，索取的購進票據(jù)僅為開具了數(shù)量、單價、金額的要素不全的手寫單據(jù)的狀況，甚至還存在未索取相關(guān)資質(zhì)證明材料以及購進票據(jù)的行為。

4.存在同系列化妝品共用一個號的"一號多用'狀況。由于生產(chǎn)廠家要取得化妝品衛(wèi)生許可證，尤其是進口化妝品衛(wèi)生許可批件，從經(jīng)濟上、精力上都需要大量的投入，加之地方愛護主義思想造成的對"一號多用'行為有意或無意的默許，有的生產(chǎn)廠家尤其是小規(guī)模的生產(chǎn)廠家就實行"一號多用'的方式生產(chǎn)同一系列產(chǎn)品，尤其以防曬、祛斑、祛痘等特別用途類化妝品為突出。

5.小化雜類化妝品未標(biāo)明相關(guān)許可信息的狀況較為嚴峻。洗面奶、化妝水、護膚霜等常規(guī)化妝品，其產(chǎn)品包裝上一般都標(biāo)明白生產(chǎn)及衛(wèi)生許可證等相關(guān)信息，但對于小化雜類化妝品還存在未標(biāo)明上述信息的狀況，最為突出的有指甲油、價格低廉的唇彩、胭脂等。

6.部分經(jīng)營單位還存在銷售過期化妝品的狀況。部分化妝品經(jīng)營單位，尤其是規(guī)模較小的單位，對化妝品過期狀況未引起重視，甚至認為過期時間不長，又非入口產(chǎn)品，不會存在什么平安隱患。在此次專項檢查中，我局就查處了銷售過期美容霜、過期面膜的違法案件2件。

7.美容機構(gòu)使用超過有效期化妝品以及違法添加狀況時有發(fā)生。由于美容機構(gòu)服務(wù)人群的特定性、直接性、現(xiàn)場性，顧客往往盼望起到立竿見影的效果。為了迎合顧客的心理，留住客源，部分美容院不得不實行一些不規(guī)范的措施，比如，進行抗粉刺、祛痘時添加甲硝唑、氯霉素，美白護理時添加vc針劑等。還有自制所謂純自然?面膜的狀況更是比比皆是。

另外，由于美容服務(wù)的特別性，美容院還會使用一些多人共用的大包裝產(chǎn)品，對這部分產(chǎn)品單個顧客對產(chǎn)品的歸屬感不強，對產(chǎn)品的狀況關(guān)注度不高，因此滋生了使用過期產(chǎn)品而顧客全然不知的狀況。有的美容機構(gòu)為節(jié)省成本還存在不區(qū)分顧客膚質(zhì)使用產(chǎn)品的狀況，全部這些行為，勢必造成許多平安隱患。

8.美發(fā)機構(gòu)使用的化妝品較為混亂，尤其以染發(fā)、燙發(fā)類為突出。美發(fā)機構(gòu)使用的洗發(fā)用品一般有兩種：一種是顧客在美發(fā)店購買后存放在店內(nèi)，美發(fā)店供應(yīng)服務(wù)使用，這部分產(chǎn)品由于顧客對產(chǎn)品歸屬感強，對產(chǎn)品狀況關(guān)懷，所以問題相對較少;另一種是由美發(fā)店統(tǒng)一供應(yīng)多人共用的大包裝產(chǎn)品，這類產(chǎn)品由于是多人共用，加之顧客流淌性大，所以顧客對產(chǎn)品狀況一般都不太在意，因此造成了部分美發(fā)機構(gòu)為了利潤最大化而使用小廠甚至是小作坊生產(chǎn)的質(zhì)量較差的，有的甚至是沒有取得生產(chǎn)許可的產(chǎn)品。

美發(fā)機構(gòu)使用的燙發(fā)、染發(fā)產(chǎn)品問題尤為突出。由于利益的驅(qū)動再加之長期處于監(jiān)管真空，美發(fā)機構(gòu)使用的燙發(fā)、染發(fā)產(chǎn)品質(zhì)量令人堪憂。由于燙發(fā)、燙染發(fā)劑一般都需要幾種制劑混合使用，加之顧客在美發(fā)機構(gòu)消費時關(guān)注點往往更多在其技術(shù)上，所以燙發(fā)、染發(fā)劑使用時究竟添加了什么成分、是否超過有效期、是否合法，經(jīng)常被忽視，導(dǎo)致部分美發(fā)機構(gòu)堂而皇之使用不合格的燙發(fā)、染發(fā)劑而不被發(fā)覺。

9.化妝品銷售使用過程中消失糾紛時鑒定困難。由于化妝品的特別性，在使用中會有部分受用者消失不同程度的不適，假如狀況稍微，經(jīng)營單位尚有力量與消費者協(xié)商處理，但假如狀況略微嚴峻，需要對是否是化妝品質(zhì)量引發(fā)的問題進行權(quán)威界定時就特別困難。加之目前維護消費者權(quán)益的相關(guān)部門往往實行簡潔的、要求經(jīng)營單位息事寧人賜予經(jīng)濟補償?shù)姆绞剑@就給經(jīng)營單位和消費者都帶來了困惑，雙方權(quán)益得不到合法、正值的保障，也無利于整個行業(yè)健康、有序、法治進展。

四、存在問題的緣由及實行的措施建議

由于?；繁O(jiān)管長期以來都處于多部門、多頭監(jiān)管，所以雖然目前保化品已經(jīng)劃歸食品藥品監(jiān)督管理部門監(jiān)管，但由于法律法規(guī)的滯后，食品藥品監(jiān)督管理部門又幾經(jīng)機制XX，監(jiān)管隊伍建設(shè)不足，監(jiān)管力量特別缺乏。?；穱覙?biāo)準(zhǔn)不明確，從業(yè)準(zhǔn)入門檻低，從業(yè)人員素養(yǎng)普遍偏低，宣揚培訓(xùn)不到位，法律意識淡薄，消費者對?；菲谕豢茖W(xué)，平安意識不足，導(dǎo)致目前理性消費?；返牧己蒙鐣諊形葱纬?。要進一步提升保化品平安狀況，確保老百姓身體健康及生命平安，同時提升整個行業(yè)進展水平，建議實行以下措施：

(一)盡快健全完善保化品監(jiān)管法律法規(guī)，使監(jiān)管工作能夠有法可依。

?；番F(xiàn)行法律法規(guī)已不適應(yīng)當(dāng)前不斷進展變化的新形勢，必需盡快修訂。應(yīng)依據(jù)《食品平安法》制定一套適用于我國?；繁O(jiān)管的法規(guī)條例，不但要規(guī)范?；返淖詫徟?、生產(chǎn)經(jīng)營過程，還要不斷健全和完善?；返氖袌鰷?zhǔn)入(退出)、質(zhì)量檢驗、平安評估、平安監(jiān)測和監(jiān)督抽查、質(zhì)量預(yù)警、廣告宣揚以及產(chǎn)品標(biāo)志、標(biāo)識、標(biāo)簽等管理制度。還應(yīng)依據(jù)美容美發(fā)行業(yè)的特別性制定更有針對性、更具操作性的法規(guī)制度，更好地愛護消費者的合法權(quán)益。

(二)狠抓監(jiān)管隊伍建設(shè)，提升監(jiān)管力量，打造一支適應(yīng)新形式的高素養(yǎng)監(jiān)管隊伍。

實行請進來、送出去等多種方式，充分利用網(wǎng)絡(luò)等媒介，以保化品相關(guān)法律法規(guī)、管理規(guī)范等為內(nèi)容，加強對監(jiān)管人員的系統(tǒng)培訓(xùn)教育，打造一支政治思想過硬、法律法規(guī)熟識、業(yè)務(wù)力量強、工作責(zé)任心重的高素養(yǎng)監(jiān)管隊伍。

(三)提高從業(yè)人員法制意識和平安意識，強化企業(yè)是第一責(zé)任人的責(zé)任意識。

部分保健食品、化妝品經(jīng)營單位對法律法規(guī)、國家標(biāo)準(zhǔn)、企業(yè)理念、質(zhì)量管理等不甚了解，缺乏競爭意識和進展意識，?；菲桨灿^念缺乏，平安意識淡薄，有的甚至連最基本的社會責(zé)任感和守法意識都不具備，對執(zhí)法部門的監(jiān)管不理解甚至存在抵觸心情。以?；穼I(yè)學(xué)問及相關(guān)法律法規(guī)為重點，加大對從業(yè)人員的培訓(xùn)教育力度，從而提高從業(yè)人員法律意識、平安意識。與企業(yè)簽訂并督促其按質(zhì)量平安責(zé)任書的責(zé)任要求從事經(jīng)營，真正擔(dān)負起質(zhì)量平安第一責(zé)任人的責(zé)任。

(四)借助各種渠道大張旗鼓對消費者進行宣揚，培育理性、成熟、依法的消費群體。

通過播放公益廣告、懸掛宣揚橫幅、經(jīng)營場所懸掛平安警示、發(fā)放宣揚單等各種渠道，實行"六進'、舉辦講座、開辦宣揚網(wǎng)站等多種形式進行宣揚，使廣闊消費者能正確熟悉?；返淖饔?，保持良好心態(tài)，提高識別力量，科學(xué)消費、理性消費、健康消費。同時，實行公布舉報電話、發(fā)布打假信息、公示法律法規(guī)制度等方式加大社會監(jiān)督力氣，形成全民參加、人人打假的氣候，使制假售假行為受到遏制。

(五)創(chuàng)新監(jiān)管機制，促進行業(yè)規(guī)范進展。

作為監(jiān)管部門，提升行業(yè)整體進展水平也是檢驗監(jiān)管水平、監(jiān)管效果的一個標(biāo)桿。要依據(jù)當(dāng)?shù)鼗瘖y品德業(yè)的實際，在不違反相關(guān)法律法規(guī)的狀況下制定不同監(jiān)管措施，在打擊違法違規(guī)行為的同時，要對整個行業(yè)進行扶優(yōu)治劣。比如，依據(jù)化妝品專營店、美容、美發(fā)機構(gòu)、大型超市、小攤店各種不同業(yè)態(tài)實行符合實際狀況的不同監(jiān)管措施;對特別用途類化妝品、基礎(chǔ)類化妝品實行重點監(jiān)管，對一些銷售量小的、平安隱患不大的小化雜類品種實行逐步規(guī)范的措施。

(六)堅持源頭治理，加強區(qū)域合作。

上游不防風(fēng)治沙，下游又且能保持水土??；芬膊焕?，其流通性強、掩蓋面廣，違法產(chǎn)品雖然發(fā)覺在市場，但源頭在生產(chǎn)，要真正做到鏟除違法行為，堅持源頭治理是關(guān)鍵。所以，必需從準(zhǔn)入審批、生產(chǎn)、流通、不良反應(yīng)監(jiān)測等多環(huán)節(jié)入手，多部門協(xié)作，跨區(qū)域共同作戰(zhàn)方可見成效。

(七)加強抽驗機構(gòu)和檢驗隊伍建設(shè)，加大抽驗力度，提高抽驗靶向性。

?；芳偃绱嬖诎b、標(biāo)簽、標(biāo)識不合格、被污染以及超過有效期等從表面就能推斷的違法違規(guī)，執(zhí)法人員只要加強專業(yè)學(xué)問學(xué)習(xí)，強化工作責(zé)任心，一般都能發(fā)覺。但要推斷產(chǎn)品成份是否合格、用量是否精確?????，是否添加了違法違禁成份等就必需通過相關(guān)技術(shù)檢驗，但目前在基層監(jiān)管部門該項技術(shù)支撐根本無法滿意監(jiān)管需要，因此，必需下大力氣加強檢驗機構(gòu)和檢驗隊伍建設(shè)。

應(yīng)加大對改善睡眠、幫助降血糖、緩解體力疲憊、減肥類保健食品以及對防曬、美白、祛斑、祛痘、燙發(fā)、染發(fā)等重點產(chǎn)品的抽驗數(shù)量和抽驗頻次，提高抽驗的靶向性，充分發(fā)揮科學(xué)、有效、權(quán)威監(jiān)管手段的作用。

(八)加強日常監(jiān)管，開展信用體系建設(shè)，加大違法違規(guī)案件查處力度，做好司法連接。

加強對保化品經(jīng)營單位日常監(jiān)督檢查，大力開展信用體系建設(shè)，對有不良記錄的經(jīng)營單位增加監(jiān)督檢查頻次，對存在平安隱患的保化品要準(zhǔn)時實行下架、暫停生產(chǎn)銷售、責(zé)令召回、信息通報等有效措施，確保消費者使用平安。對違法違規(guī)行為，要依法嚴厲?查處，絕不手軟。對涉嫌犯罪的，必需移送司法機關(guān)處理。

(九)開展現(xiàn)范建設(shè)，發(fā)揮示范帶動作用。

依據(jù)實際狀況，開展質(zhì)量平安示范建設(shè)，打造一批在當(dāng)?shù)赜杏绊憽⒄\懇守信、依法經(jīng)營的示范單位，以點帶面，發(fā)揮市場引領(lǐng)作用。

(十)引導(dǎo)、鼓舞建立行業(yè)協(xié)會，充分發(fā)揮其橋梁紐帶作用，促進行業(yè)自律。

引導(dǎo)鼓舞以法律意識強、管理規(guī)范、協(xié)作樂觀的經(jīng)營單位為主體，建立行業(yè)協(xié)會，通過行業(yè)協(xié)會搭建平臺、反映訴求、傳遞信息，依照法律法規(guī)組織開展行業(yè)內(nèi)訓(xùn)，開展行業(yè)評比，督促企業(yè)自律，營造?；返聵I(yè)上進、守法、平安、專業(yè)的良好氛圍。

【第2篇】銀行風(fēng)險管理崗位竟聘報告

銀行風(fēng)險管理崗位竟聘報告

敬重的各位領(lǐng)導(dǎo)，各位評委：

晚上好！

我是資產(chǎn)風(fēng)險管理部_____*，86年入行，先后從事會計、儲蓄、信貸法律和資產(chǎn)風(fēng)險管理等工作。1995年在職高校本科畢業(yè)，經(jīng)濟師。04至05年榮獲省行不良資產(chǎn)處置“特殊能戰(zhàn)斗”先進個人、股份制XX先進個人一等獎榮譽稱號。連續(xù)兩年考核稱職，現(xiàn)任資產(chǎn)風(fēng)險管理部中級客戶經(jīng)理。

首先，匯報05年10月以來我做的主要工作：

一是詳細組織參加不良資產(chǎn)清收處置工作。近一年來，共組織參加不良資產(chǎn)清收處置項目_____個，涉及不良本金_____萬元；先后通過現(xiàn)金收回不良貸款本金_____萬元、呆賬核銷不良貸款_____萬元；處置抵債資產(chǎn)及閑置資產(chǎn)5戶，收回現(xiàn)金_____萬元；完成了_____戶不良貸款客戶盡職調(diào)查及處置預(yù)案、不良貸款客戶清戶及基本清戶_____戶；完成了_____戶賬銷案存檔案資料整理、入檔，現(xiàn)金清收賬銷案存_____萬元；遷徙不良貸款_____戶，累計金額_____萬元。為我行加快不良資產(chǎn)處置，進一步夯實資產(chǎn)質(zhì)量作出了努力。

二是完善不良資產(chǎn)剝離后及閑置資產(chǎn)處置后續(xù)工作。繼去年6月份全面完成剝離工作后，我作為剝離工作詳細實施者，針對其后續(xù)工作：政策上為各方面做好指導(dǎo)、解釋、詢問服務(wù)；數(shù)據(jù)上報精確?????，多次得到省行好評；檔案資料已全部入庫存檔，規(guī)避了我行剝離后風(fēng)險。已基本完成了閑置資產(chǎn)處置后過戶手續(xù)，由于歷史緣由，6月份處置的閑置資產(chǎn)手續(xù)不完備，暇疵眾多，辦理過戶特別困難，特殊是一宗房屋面積與實際面積不符，且買受人按拍賣合同小于實際過戶面積，我行自留實際面積大于產(chǎn)權(quán)證面積，通過與買受人及省產(chǎn)權(quán)、房管、財政契征、稅務(wù)、土地的部門多次勾通，得到理解，已基本完了過戶手續(xù)，從而為我行自留房產(chǎn)增加面積近30平方米，實際面積與分割后新辦理的產(chǎn)權(quán)證完全吻合。

三是推動全面風(fēng)險管理建設(shè)。切實履行風(fēng)險委員會秘書處工作的各項職能,審查各項風(fēng)險預(yù)案,擬定上會風(fēng)險議案,主撰了《20xx年度分行風(fēng)險管理報告》及《20xx年中期分行風(fēng)險管理報告》，為提高我行全面風(fēng)險管理水平奠定了基礎(chǔ)。

二、競聘的優(yōu)勢和特點

大家知道，當(dāng)前困擾我行進展的主要障礙，就是不良貸款問題。全面建設(shè)風(fēng)險管理，加快不良資產(chǎn)處置步劃是我行乃至今后一段時期主要任務(wù)。我從事資產(chǎn)風(fēng)險管理及不良資產(chǎn)處置近10年了，認為有以下優(yōu)勢：

一是我喜愛這項工作，具有豐富的風(fēng)險管理工作經(jīng)受。自_____年開頭至現(xiàn)在，我始終堅守在資產(chǎn)風(fēng)險管理這個艱難而又神圣的工作崗位上，回顧自己取得的熟悉和成果，驕傲的是近十年的青春年華未虛度。近十年，我為我行的資產(chǎn)風(fēng)險管理事業(yè)作出了應(yīng)有貢獻。曾參加全國職工再就業(yè)優(yōu)化試點城市工作，為我行在階段內(nèi)信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整和優(yōu)化奠定了基礎(chǔ)；幫助領(lǐng)導(dǎo)組織實施第一次不良資產(chǎn)剝離及債轉(zhuǎn)股工作，為全行不良資產(chǎn)降低及經(jīng)營效益提升起關(guān)鍵性的作用；特殊是去年4月份國務(wù)院批準(zhǔn)工商銀行進行股份制XX，參加實施財務(wù)重組即其次次不良資產(chǎn)剝離工作，隨著政策性及商業(yè)性剝離的簽約，為我行加快財務(wù)重組步伐起到打算性作用。歷年來，我擔(dān)負著對全行不良資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)指導(dǎo)及詢問，同時參加并制定及實施不良資產(chǎn)處置方案，通過綜合敏捷運用各種不良資產(chǎn)處置政策，完成了多宗處置重大項目，多次得到省行部領(lǐng)導(dǎo)的高度欣賞。

二是我熟識這項工作，具有良好的業(yè)務(wù)素養(yǎng)。我熟識風(fēng)險管理工作的操作流程以及不良資產(chǎn)處置政策規(guī)章，多次被省行抽調(diào)參于重大剝離、債轉(zhuǎn)股、呆帳核銷工作。詳細完成了如__________等等重大企業(yè)處置工作，特殊是近期有待完成的_____的處置。*

三是我能做好這項工作，具有較強的組織、管理和協(xié)調(diào)力量。我業(yè)務(wù)精熟全面，始終擔(dān)當(dāng)了主要風(fēng)險管理文件及處置預(yù)案的起草工作，牽頭擬定規(guī)章制度、工作支配、考核方法及嘉獎方法，并獨立擔(dān)當(dāng)了多項具有全行影響性的工作，幫助組織全行二次剝離工作；僅用一星期時間，組織完成核銷小額損失貸款158戶，得當(dāng)省行的好評；獨立組織大規(guī)模閑置資產(chǎn)及抵債資產(chǎn)的拍賣工作；幫助審計署對我行部分剝離及不良資產(chǎn)處置的延長審計，展現(xiàn)了我良好的溝通協(xié)調(diào)力量，得到多方面領(lǐng)導(dǎo)好評。

我所取得這點成果，離不開組織的培育、領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和同志們的關(guān)心！借此機會，向各位領(lǐng)導(dǎo)和同志們表示誠心的謝意。

今后，我將連續(xù)發(fā)揚“特殊能戰(zhàn)斗”的吃苦精神，勤奮工作，為分行的XX進展作出新貢獻。

感謝大家！

二〇〇六年九月二十日

【第3篇】2022年3月風(fēng)險管理部管理人員述職報告范文

各位領(lǐng)導(dǎo)同事們：

大家好！xx年的工作即將結(jié)束，新的一年即將到來，回顧這一年的歷程感受頗多。xx年對我是特別重要的轉(zhuǎn)折點，由運營條線轉(zhuǎn)到公司業(yè)務(wù)條線，特別幸運的來到風(fēng)險管理部，感謝領(lǐng)導(dǎo)給與我新的機遇。來到新的崗位，要學(xué)的學(xué)問許多，接觸的業(yè)務(wù)面也很廣，但是在分行的正確領(lǐng)導(dǎo)和各位領(lǐng)導(dǎo)同事的樂觀關(guān)心下，我能夠仔細履行自己的職責(zé)，較好地完成了自己分管的各項工作任務(wù)。現(xiàn)將我xx年的工作總結(jié)如下，請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事們批判指教：

xx年上半年我在南京路支行任柜員崗位。柜臺是銀行的基礎(chǔ)工作，直接面對前來辦理業(yè)務(wù)的八方客戶，是客戶認知xx的第一道窗口，因此，我深刻地體會到此崗位的重要性和責(zé)任性。從事柜員崗位以來，始終嚴格遵守xx銀行柜臺人員的各項規(guī)章制度，樂觀學(xué)習(xí)各項業(yè)務(wù)學(xué)問，了解和嫻熟把握相關(guān)技能，準(zhǔn)時快速地辦理各項業(yè)務(wù)，為客戶做好柜臺服務(wù)。堅決根據(jù)崗位職責(zé)嚴格要求自己，根據(jù)業(yè)務(wù)要求辦事，保證業(yè)務(wù)無誤和資金平安的同時，樂觀的向客戶介紹我行理財和電子銀行等業(yè)務(wù)，順當(dāng)?shù)耐瓿闪酥邢逻_的任務(wù)指標(biāo)。

到了8月份，我特別榮幸的被調(diào)任到分行風(fēng)險管理部。風(fēng)險管理部是負責(zé)風(fēng)險管理政策的落實、風(fēng)險監(jiān)測和掌握的綜合管理部門，是風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。作為風(fēng)險管理部授信后管理人員，在實際工作中，主要完成以下幾個方面的工作：對xx銀行青島分行運行的cecm系統(tǒng)進行維護和管理，對本部門檔案進行整理保管，日常辦公相關(guān)工作。面對新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn)，讓我既感到生疏，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時間里，我受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)懷和照看，在工作上受到了無微不至的指導(dǎo)，關(guān)心我快速的熟識和勝任這個崗位。在風(fēng)險管理部幾個月的時間里，我抱著虛心好學(xué)的態(tài)度努力工作，樂觀學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問、把握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。由于首次進入風(fēng)險部，面對全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是角色的換位，更是一種思索方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在實際工作中，熟悉到授信后管理需要嚴謹?shù)膽B(tài)度、正確的方法、樂觀的溝通、全面的思索，才能更好的管理授信系統(tǒng)和提高工作效率。青島xx優(yōu)良的培訓(xùn)系統(tǒng)使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獵取新的學(xué)問，努力了解學(xué)習(xí)授信管理和風(fēng)險掌握等業(yè)務(wù)學(xué)問，把所學(xué)所悟運用到實際工作中。雖然目前在風(fēng)險部的工作時間很短，但是我在這幾個月的時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問和管理工作，努力養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的理解了良好的工作習(xí)慣是力量和效率提升的基礎(chǔ)，特殊是在工作的條理性上，受到各位前輩的急躁指導(dǎo)，受益匪淺，今后還將更加努力。

工作中的不足：

由于家在異地，生活習(xí)慣和地域習(xí)俗有很大差異，接人待物和溝通溝通方面亟需改進和提高；首次擔(dān)當(dāng)授信后管理崗位，日常工作涉及許多方面，工作條理和時間支配還有許多不足；對許多業(yè)務(wù)和流程還沒有完全熟識把握，需要多加強學(xué)習(xí)。

風(fēng)險管理部授信后管理崗是一個需要責(zé)任心與急躁的崗位，通過這幾個月的學(xué)習(xí)和工作，我堅信能夠勝任崗位并做出良好的成果；在今后的工作中，我將更加努力進取，力爭成為優(yōu)秀的xx一員。

xx年來，在旗委、政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我們以鄧小平理論和“科學(xué)進展觀”重要思想為指導(dǎo)，深化學(xué)習(xí)貫徹黨的xx屆四中全會精神、旗委十屆五次全委（擴大）會議精神，樹立和落實科學(xué)進展觀，堅持黨要管黨，從嚴治黨的方針，圍繞“進一步解放思...

寒來暑往，在繁忙的工作中迎來了新的一年，追憶往昔，xx年是有意義的、有價值的、有收獲的一年。本學(xué)期依據(jù)學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)支配我擔(dān)當(dāng)八班級思想品德課教學(xué)，又到學(xué)期末，是該好好總結(jié)自己在這一學(xué)期里的得與失，總結(jié)這一學(xué)期以來的酸甜苦辣，總...

我叫滿xx，今年50周歲，1982年參與教育工作，32年教齡，中學(xué)高級職稱。1982年3月至1990年10月，在xx市長xx中學(xué)任學(xué)校數(shù)學(xué)老師，1990年11月至1998年8月在xx省xx市xx區(qū)其次學(xué)校任學(xué)校班主任工作，教學(xué)校語文、數(shù)學(xué)課，1998年9月至xx年10月在...

xx年，在鎮(zhèn)委鎮(zhèn)政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在區(qū)財政局的詳細指導(dǎo)和支持下,緊緊圍繞鎮(zhèn)委鎮(zhèn)政府經(jīng)濟進展總體目標(biāo)和財政局對財政工作的整體部署，結(jié)合本鎮(zhèn)的實際，仔細貫徹落實“三個代表”重要思想和黨的“xx大”精神。

各位領(lǐng)導(dǎo)、家長大家好，特別感謝您能在百忙之中參與這次家長會。我叫李翠霞，是這個班的語文老師。學(xué)習(xí)語文的重要性是不言而喻的。語文學(xué)科是一門基礎(chǔ)學(xué)科，對于孩子學(xué)好其他學(xué)科、今后工作和連續(xù)學(xué)習(xí)，對于弘揚我們中華民族的優(yōu)秀文化，...

回顧一年來自己所走過的歷程，我作為一名在副科級崗位上的國家公務(wù)員，始終能夠按三個代表的要求，兢兢業(yè)業(yè)，忠于職守，自覺履行一名國家公務(wù)員的職責(zé)。

各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們大家好！我是城鎮(zhèn)管理局監(jiān)察中隊監(jiān)察員李xx，今年28歲，我是于xx年11月20日參與城管局工作的。我的職責(zé)是幫助監(jiān)察局長做好城鎮(zhèn)市容市貌監(jiān)察，居民轄區(qū)城鎮(zhèn)建設(shè)和管理，對環(huán)衛(wèi)小隊環(huán)境有檢查監(jiān)督管理責(zé)任。

敬重的各位領(lǐng)導(dǎo)和老師們，大家下午好！時間飛逝，本學(xué)期即將結(jié)束，又到了考查學(xué)科述職的時候了。下面我就本學(xué)期所做的工作給大家做一下簡要的介紹：本學(xué)期我連續(xù)代八班級7-10班的體育課，還有田徑隊訓(xùn)練和體育器材室管理工作。

【第4篇】農(nóng)信社踐行科學(xué)進展觀推動風(fēng)險管理的調(diào)研報告模板

隨著農(nóng)村信用社XX步伐的不斷加快，縣聯(lián)社與基層農(nóng)村信用社的法律關(guān)系由獨立法人變?yōu)榻y(tǒng)一法人，基層信用社成為縣聯(lián)社真正意義上的上下級關(guān)系。為使農(nóng)村信用社達到“加快經(jīng)營機制轉(zhuǎn)換，加快業(yè)務(wù)進展，增加風(fēng)險防范力量”XX目標(biāo)，這就要求農(nóng)村信用社縮短管理鏈條，提高管理效率，降低管理成本，規(guī)范內(nèi)部管理、增加核心競爭力等。隨著新的管理體制和業(yè)務(wù)運行機制重新建立，網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)建設(shè)加快，新的業(yè)務(wù)品種不斷推出，各類風(fēng)險防控成為農(nóng)村信用社提高競爭力和公信力的一項緊迫任務(wù)。

一、農(nóng)村信用社頻發(fā)風(fēng)險案件的成因剖析

㈠風(fēng)險防范意識不強。近幾年來，農(nóng)村信用社存在“重進展、輕風(fēng)險”、“重規(guī)模、輕質(zhì)量”、“重激勵、輕約束”的不良傾向，肯定程度上忽視了重要部門、要害崗位人員風(fēng)險意識教育和監(jiān)督。管理層風(fēng)險理念淡薄、風(fēng)險意識不強，風(fēng)險防控斷鏈，導(dǎo)致網(wǎng)點管理不到位和管理失控；信用社管理者個人主觀決斷、盲目信任、照看情面等行為，對規(guī)章制度、風(fēng)險防范視而不見；極少數(shù)員工人生觀、世界觀、價值觀發(fā)生偏差，片面追求個人得失和經(jīng)濟利益，違規(guī)違紀甚至違法，給單位造成經(jīng)濟損失和風(fēng)險。

㈡規(guī)章制度不健全。主要表現(xiàn)在規(guī)章制度缺乏全面性、系統(tǒng)性和適用性。有些規(guī)章制度與業(yè)務(wù)進展缺乏同步，新業(yè)務(wù)開發(fā)推廣和新的管理模式推行時，沒有相應(yīng)的配套的規(guī)章制度和風(fēng)險防范制度。

㈢執(zhí)行力弱化和缺失。從近幾年案件來看，員工的素養(yǎng)打算著執(zhí)行的質(zhì)量與效果。崗位職責(zé)不清，相互監(jiān)督、相互制約乏力，員工對已制定下發(fā)的規(guī)章制度缺乏執(zhí)行的嚴厲?性和約束力，漠視制度，如查庫制度、授權(quán)制度、交叉復(fù)核、更換密碼及密碼使用等制度執(zhí)行流于形式，以傳統(tǒng)、習(xí)慣操作代替制度執(zhí)行，從而造成管理漏洞、形成風(fēng)險隱患。

㈣懲罰力度不夠。當(dāng)內(nèi)部審計發(fā)覺了問題，由于懲處不力及隱患整改不準(zhǔn)時、不到位，使一些人在執(zhí)行內(nèi)掌握度上始終沒引起高度重視，存在僥幸心理，違章違制成本較低，讓不法分子趁虛而入或挺而走險釀成案件發(fā)生。

二、風(fēng)險管理的對策

㈠轉(zhuǎn)變觀念，正確處理進展與風(fēng)險的關(guān)系。提高風(fēng)險管理意識，以科學(xué)進展觀為指導(dǎo)，正確處理好業(yè)務(wù)規(guī)模與質(zhì)量、進展與風(fēng)險之間的關(guān)系。從過分追求數(shù)量和速度的粗放型外延式的進展方式轉(zhuǎn)變?yōu)橐孕б鏋槟康?，以質(zhì)量為前提，以規(guī)模為手段的平安運營、精細化管理和持續(xù)進展的內(nèi)涵式進展模式上來。

㈡完善規(guī)章制度和流程，提高執(zhí)行力。一是圍繞內(nèi)控管理的要求，對現(xiàn)有的規(guī)章制度進行仔細檢查、梳理和評價，完善獨立審計與監(jiān)督制度、ab角崗位制度、強制休假與離崗審計制度、定期輪換制度與異地溝通等制度。二是優(yōu)化和完善業(yè)務(wù)管理流程，形成崗位相互制約，有效防范關(guān)鍵崗位人員操作風(fēng)險，設(shè)定崗位職責(zé)，實行崗位的檢查、自查、報告制度，做到權(quán)責(zé)相關(guān)，崗位制約。部門的設(shè)置以保障業(yè)務(wù)活動的持續(xù)完整為前提，避開職能重復(fù)；崗位的設(shè)定以保證發(fā)揮職工的樂觀性為條件，避開崗位人員的閑置。三是建立健全對制度執(zhí)行力的考核懲罰制度，嚴格落實責(zé)任追究制和末尾淘汰制。

㈢強化員工教育管理，弱化道德風(fēng)險?！皥猿忠匀藶楸尽?，進一步強化對員工的教育培訓(xùn)，不斷提高全員強化管理和防范風(fēng)險、防控案件的意識。一是要加強對員工法律法規(guī)的學(xué)習(xí)。重點組織抓好對員工的法律法規(guī)和各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，讓“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作、合規(guī)管理”成為每個干部員工的自覺行為和良好習(xí)慣。二是抓好警示教育、案件防控教育。實行案件剖析、請紀檢監(jiān)察或檢察院等部門專家講課培訓(xùn)等多種強化警示教育，以實例案件的深刻教訓(xùn)，增加干部職工的責(zé)任意識、自我愛護意識和案件防控意識。同時，定期組織防搶、防盜、防平安事故、防案件的演練，提高應(yīng)急反應(yīng)力量和案件防控水平。三是要抓好員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)。對從事財務(wù)、信貸、儲蓄、票據(jù)、平安保衛(wèi)等重要業(yè)務(wù)崗位人員定期進行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不斷提高業(yè)務(wù)素養(yǎng)，增加風(fēng)險防范意識，提高警覺力量。四是要抓好廉政建設(shè)。加強作風(fēng)建設(shè)和廉政建設(shè)，自覺約束自身的行為。全面提高金融從業(yè)人員特殊是各級領(lǐng)導(dǎo)干部的思想政治素養(yǎng)、業(yè)務(wù)素養(yǎng)、職業(yè)道德素養(yǎng)，弘揚新風(fēng)正氣，反對歪風(fēng)邪氣，形成良好行業(yè)風(fēng)氣。

(四)強化內(nèi)審監(jiān)督機制，加大內(nèi)控監(jiān)管力度。實施遞進式監(jiān)管，即：員工加強學(xué)習(xí)，增加自控；員工相互制約，增加互控；信用社管理人員加強檢查，聯(lián)社加大稽核監(jiān)督工作力度，堅持“嚴查深糾”，進一步，準(zhǔn)時整改，促進各項工作依法依規(guī)開展。轉(zhuǎn)變內(nèi)審方式，形成事前、事中預(yù)防性監(jiān)督檢查并重，經(jīng)濟懲罰與行政懲處并重，樂觀運用計算機和其他先進工具開展審計監(jiān)督工作。一是要進一步健全完善稽核監(jiān)督和平安保衛(wèi)體系，加強稽核監(jiān)察、平安保衛(wèi)隊伍建設(shè)，調(diào)整充實稽核監(jiān)察、平安保衛(wèi)隊伍，明確職責(zé)權(quán)限，提高稽核、保衛(wèi)監(jiān)督檢查工作效率和質(zhì)量，樹立維護稽核、保衛(wèi)部門的權(quán)威性。二是實行多種措施提高稽核監(jiān)督的針對性和有效性。把崗位監(jiān)督、會計監(jiān)督、稽核監(jiān)督和其他監(jiān)督有機結(jié)合起來，形成立體交叉式的監(jiān)督體系。三是把經(jīng)營管理過程中的重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、關(guān)鍵部位和業(yè)務(wù)崗位作為稽核檢查的重點，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營行為，確保各項規(guī)章制度有效執(zhí)行。四是落實信用社主任定期溝通、強制休假以及重點崗位員工溝通等制度，加強重要崗位業(yè)務(wù)行為的監(jiān)督。五是要建立內(nèi)部管理和案件防控的責(zé)任體系，明確每項業(yè)務(wù)工作的機構(gòu)負責(zé)人、崗位責(zé)任人、監(jiān)督責(zé)任人、稽核檢查責(zé)任人及其相關(guān)責(zé)任，形成掩蓋全部崗位、業(yè)務(wù)全程、全部環(huán)節(jié)的內(nèi)控管理責(zé)任系統(tǒng)，促進各項制度落實。

（五）強化檢查監(jiān)督工作，加大懲罰力度。注意現(xiàn)場審計與非現(xiàn)場審計相結(jié)合，加大對業(yè)務(wù)操作中違規(guī)及業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中不履職、不盡職的懲罰力度，提高現(xiàn)場檢查的掩蓋面、頻率和深度。對查出的違規(guī)違制的社和人，嚴格根據(jù)有關(guān)規(guī)定逗硬懲罰，經(jīng)濟懲罰、行政處分并用。嚴峻失職的取消其任職或下崗學(xué)習(xí)，造成重大損失的移交司法機關(guān)追究刑事責(zé)任。

【第5篇】稅收風(fēng)險管理自查報告

某某國稅局：

我公司是某某食品有限公司在新疆登記注冊的全資子公司，屬于食品加工企業(yè)，經(jīng)營范圍為便利面、掛面、粉絲、調(diào)味品的生產(chǎn)與銷售。注冊資金1000萬元。

我公司于20**年正式生產(chǎn)運營，設(shè)有供應(yīng)、生產(chǎn)、物流、營銷、財務(wù)等部門，遵循企業(yè)會計核算方法，設(shè)置總賬、明細賬等，目前使用金蝶軟件，我公司納稅申報根據(jù)要求統(tǒng)一進行網(wǎng)上申報，各年度國稅、地稅申報稅種有增值稅、城建稅、房產(chǎn)稅、教育費附加、個人所得稅等稅種，均為自行申報，沒有聘請稅務(wù)等代理機構(gòu)。我公司每年都聘請某稅務(wù)師事務(wù)所的人員對我司所得稅匯算清繳、年度審計工作進行核實檢查并出具報告，現(xiàn)將我公司的自查狀況匯報如下：

我公司用于抵扣進項稅額的增值稅專用發(fā)票是真實合法的，沒有開票單位與收款單位不全都或票面所記載貨物與實際入庫貨物不全都的發(fā)票用于抵扣。

用于抵扣進項的運費發(fā)票是真實合法的，沒有與購進和銷售貨物無關(guān)的運費申報抵扣進項稅額;沒有以購進固定資產(chǎn)發(fā)生的運費或銷售免納增值稅的固定資產(chǎn)發(fā)生的運費抵扣進項稅額;沒有以國際貨物運輸代理業(yè)發(fā)票和國際貨物運輸發(fā)票抵扣進項;不存在以開票方與承運方不全都的運輸發(fā)票抵扣進項;不存在以項目填寫不齊全的運輸發(fā)票抵扣進項稅額等狀況。

我公司取得的增值稅一般發(fā)票、通用機打發(fā)票、手工發(fā)票等，已經(jīng)國稅網(wǎng)站查詢，查詢信息與票面均全都。

不存在購進房屋建筑類固定資產(chǎn)申報抵扣進項稅額的狀況。

不存在購進材料、電、汽等貨物用于在建工程、集體福利等非應(yīng)稅項目等未按規(guī)定轉(zhuǎn)出進項稅額的狀況。

發(fā)生退貨或取得折讓已按規(guī)定作進項稅額轉(zhuǎn)出。

用于非應(yīng)稅項目和免稅項目、非正常損失的貨物根據(jù)規(guī)定作進項稅額轉(zhuǎn)出。

銷售收入是完整準(zhǔn)時入賬：不存在以貨易貨交易未記收入的狀況;不存在以貨抵債收入未記收入的狀況;不存在銷售產(chǎn)品不開發(fā)票，取得的收入不按規(guī)定入賬的狀況;不存在銷售收入長期掛帳不轉(zhuǎn)收入的狀況。不存在視同銷售行為、未按規(guī)定計提銷項稅額的狀況

不存在開具不符合規(guī)定的紅字發(fā)票沖減應(yīng)稅收入的狀況：發(fā)生銷貨退回、銷售折扣或折讓，開具的紅字發(fā)票和賬務(wù)處理符合稅法規(guī)定。

營業(yè)收入完整準(zhǔn)時入賬，現(xiàn)金收入按規(guī)定入賬;給客戶開具發(fā)票，相應(yīng)的收入按規(guī)定入賬。按《營業(yè)稅暫行條例》規(guī)定的時間確認收入，準(zhǔn)時完成納稅義務(wù)。

不存在各種減免流轉(zhuǎn)稅及各項補貼、收到政府嘉獎，未按規(guī)定計入應(yīng)納稅所得額。

不存在利用虛開發(fā)票或虛列人工費等虛增成本、使用不符合稅法規(guī)定的發(fā)票及憑證，列支成本費用、在成本費用中一次性列支達到固定資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)的物品未作納稅調(diào)整;達到無形資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)的管理系統(tǒng)軟件，在營業(yè)費用中一次性列支，未進行納稅調(diào)整。

不存在計提的職工福利費、工會經(jīng)費和職工教育經(jīng)費超過計稅標(biāo)準(zhǔn)，未進行納稅調(diào)整、計提的基本養(yǎng)老保險、基本醫(yī)療保險、失業(yè)保險和職工住房公積金超過計稅標(biāo)準(zhǔn)，未進行納稅調(diào)整、計提

的補充養(yǎng)老保險、補充醫(yī)療保險、年金等超過計稅標(biāo)準(zhǔn)，未進行納稅調(diào)整。

不存在擅自轉(zhuǎn)變成本計價方法，調(diào)整利潤。

不存在超標(biāo)準(zhǔn)計提固定資產(chǎn)折舊和無形資產(chǎn)攤銷：計提折舊時固定資產(chǎn)殘值率低于稅法規(guī)定的殘值率或電子類設(shè)備折舊年限與稅收規(guī)定有差異的，未進行納稅調(diào)整;計提固定資產(chǎn)折舊和無形資產(chǎn)攤銷年限與稅收規(guī)定有差異的部分，已進行了納稅調(diào)整。

不存在超標(biāo)準(zhǔn)列支業(yè)務(wù)宣揚費、業(yè)務(wù)款待費和廣告費、擅自擴大技術(shù)開發(fā)費用的列支范圍，享受稅收優(yōu)待。

企業(yè)以各種形式向職工發(fā)放的工薪收入已依法扣繳個人所得稅。

我公司將在稅收專項檢查納稅自查中，準(zhǔn)時、精確?????的完成我公司稅收自查工作。

稅收風(fēng)險管理自查報告范文

【第6篇】風(fēng)險管理自查報告

風(fēng)險管理對于提升企業(yè)生存力量、增加企業(yè)核心競爭力具有不行替代的作用，因此有必要對我國企業(yè)風(fēng)險管理進行討論。下面我為大家整理的是企業(yè)風(fēng)險管理自查報告，歡迎閱讀！

一、風(fēng)險的概念及分類

由各類風(fēng)險因素的將來不確定性所引起的可能的虧損，將導(dǎo)致資產(chǎn)價值削減與負債價值增加的可能性稱為企業(yè)風(fēng)險。

企業(yè)風(fēng)險分為：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險三類。市場風(fēng)險是指由市場風(fēng)險因素的變動所引起的資產(chǎn)價值的削減或負債價值的增加的風(fēng)險。信用(違約)風(fēng)險是指交易的某一方失去支付力量導(dǎo)致另一方的損失的產(chǎn)生。經(jīng)營風(fēng)險：是指除市場風(fēng)險與信用風(fēng)險外的其它風(fēng)險，通常與企業(yè)經(jīng)營有關(guān)的特別風(fēng)險。

二、企業(yè)風(fēng)險管理的意義

由于各種不確定因素的存在，企業(yè)的經(jīng)營活動難免存在各種各樣的風(fēng)險，企業(yè)必需而且只有準(zhǔn)時實行必要的措施對風(fēng)險進行掌握，才能避開或降低風(fēng)險給企業(yè)帶來的損失，從而確保企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)。因此，有效的風(fēng)險管理對企業(yè)來說具有重要的意義。

1.有利于企業(yè)在面對風(fēng)險時做出正確的決策，提高企業(yè)應(yīng)對力量。在經(jīng)濟日益全球化的今日，企業(yè)所面臨的環(huán)境越來越簡單，不確定因素越來越多，科學(xué)決策的難度大大增加，企業(yè)只有建立起有效的風(fēng)險管理機制，實施有效的風(fēng)險管理，才能在變幻莫測的市場環(huán)境中做出正確的決策。

2.有利于企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)，增加企業(yè)經(jīng)濟效益。企業(yè)經(jīng)營活動的目標(biāo)是追求股東價值最大化、利潤最大化，但在實現(xiàn)這一目標(biāo)的過程中，難免會遇到各種各樣的不確定性因素的影響，從而影響到企業(yè)經(jīng)營活動目標(biāo)的實現(xiàn)。因此，企業(yè)有必要進行風(fēng)險管理，化解各種不利因素的影響，以保證企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)。

3.有利于促進整個國民經(jīng)濟的健康進展。企業(yè)是國民經(jīng)濟的基礎(chǔ)，企業(yè)的興衰與國民經(jīng)濟的進展息息相關(guān)。因此通過實施有效的風(fēng)險管理，降低企業(yè)的各種風(fēng)險，提高企業(yè)應(yīng)對風(fēng)險的力量和市場競爭力量，以企業(yè)的健康進展促進整個國民經(jīng)濟的良性進展。

三、企業(yè)風(fēng)險管理策略

1.明確企業(yè)風(fēng)險管理目標(biāo)，建立有效的監(jiān)督體系。企業(yè)風(fēng)險管理整體框架是建立在明確的企業(yè)監(jiān)督框架和適當(dāng)?shù)娜藛T責(zé)任安排基礎(chǔ)之上的，其目標(biāo)是使風(fēng)險成為企業(yè)文化的內(nèi)在有機組成部分。企業(yè)風(fēng)險管理肯定要和企業(yè)的技術(shù)及戰(zhàn)略管理相結(jié)合，要在全企業(yè)范圍內(nèi)明確企業(yè)風(fēng)險管理目標(biāo)和方案，并將其與企業(yè)業(yè)務(wù)、戰(zhàn)略及業(yè)績目標(biāo)結(jié)合起來，建立一個由全企業(yè)層次集體支持的風(fēng)險管理過程。

2.探素和建立風(fēng)險評估體系。企業(yè)風(fēng)險管理更加關(guān)注風(fēng)險，拓展了內(nèi)部掌握框架的風(fēng)險評估要素，進一步細分為目標(biāo)設(shè)定、事項識別、風(fēng)險評估和風(fēng)險對策等要素，通過風(fēng)險評估將各要素緊密聯(lián)系起來。而風(fēng)險評估包括三個基本方面：一是技巧嫻熟的風(fēng)險責(zé)任人;二是一套風(fēng)險管理的共同語言;三是識別、分析、度量風(fēng)險與機遇持續(xù)過程。要評估風(fēng)險首先要識別風(fēng)險，收集、分析并綜合處理相關(guān)的內(nèi)部及外部數(shù)據(jù)以便為企業(yè)供應(yīng)牢靠、準(zhǔn)時的風(fēng)險管理信息。了解影響企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的關(guān)鍵性風(fēng)險性質(zhì)，分析產(chǎn)生風(fēng)險的根本緣由。建立風(fēng)險參數(shù)與限制，權(quán)衡風(fēng)險與收益，評估不同戰(zhàn)略的風(fēng)險，并最終選擇應(yīng)對風(fēng)險的措施。這種風(fēng)險評估體系一旦進展起來并投入實施，就逐步走向了企業(yè)風(fēng)險管理。

3.建立切實有效的激勵機制，激活企業(yè)的人力資源?，F(xiàn)代企業(yè)的競爭就是人才的競爭，人才是生產(chǎn)力諸多要素中最主要、最活躍的因素，是企業(yè)最珍貴的財寶之一，其數(shù)量、質(zhì)量、結(jié)構(gòu)在很大程度上打算著企業(yè)的成敗興衰。中小企業(yè)由于規(guī)模小，人才相對比較缺乏，而且由于進展空間有限，人才特殊高素養(yǎng)的管理人才、技術(shù)骨干流失嚴峻，因此，對于中小企業(yè)來說，建立切實有效的激勵機制，激活企業(yè)的人力資源更有其必要性和緊迫性。通過激勵機制充分激發(fā)員工的樂觀性、制造性，挖掘員工的潛能，把員工個人的進展與企業(yè)的進展緊緊地聯(lián)系在一起。

4.塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，增加全員風(fēng)險意識。文化是明天的經(jīng)濟，企業(yè)文化是企業(yè)進展的人文力氣，是確立以人為本，以價值觀的塑造為核心的文化管理模式，通過文化來引導(dǎo)、調(diào)控和分散員工的樂觀性、制造性，使人的價值、自我實現(xiàn)和全面進展在企業(yè)管理中得到全面的進展，企業(yè)文化是企業(yè)可持續(xù)進展的力氣源泉。我國的中小企業(yè)由于歷史較短，且大多脫胎于個體私營企業(yè)，長期以來對于企業(yè)文化建設(shè)重視不夠，投入不足，造成了人才難留的局面，因此，要塑造符合本企業(yè)特質(zhì)的企業(yè)文化，通過文化環(huán)境的感染、誘導(dǎo)和約束等方式去激發(fā)員工的內(nèi)在潛力，使創(chuàng)新成為企業(yè)進展源源不決的動力。同時在企業(yè)內(nèi)部加強全員的風(fēng)險意識，通過建立一種有效的學(xué)問獵取、溝通、傳輸、共享機制，降低企業(yè)因?qū)W問差異產(chǎn)生的風(fēng)險。

總之，企業(yè)風(fēng)險管理需要董事會、管理當(dāng)局和全體員工的共同努力。企業(yè)風(fēng)險管理需要人們長期持續(xù)探究并不斷完善。雖然這項工作比較艱難，但對于企業(yè)目標(biāo)的實現(xiàn)、經(jīng)營效率的提高、企業(yè)報告的牢靠以及有關(guān)政策法規(guī)的執(zhí)行都將是非常有益的。

【第7篇】風(fēng)險管理部個人年終述職報告范文總結(jié)

各位領(lǐng)導(dǎo)同事們：

大家好！年的工作即將結(jié)束，新的一年即將到來，回顧這一年的歷程感受頗多。年對我是特別重要的轉(zhuǎn)折點，由運營條線轉(zhuǎn)到公司業(yè)務(wù)條線，特別幸運的來到風(fēng)險管理部，感謝領(lǐng)導(dǎo)給與我新的機遇。來到新的崗位，要學(xué)的學(xué)問許多，接觸的業(yè)務(wù)面也很廣，但是在分行的正確領(lǐng)導(dǎo)和各位領(lǐng)導(dǎo)同事的樂觀關(guān)心下，我能夠仔細履行自己的職責(zé)，較好地完成了自己分管的各項工作任務(wù)?，F(xiàn)將我年的工作總結(jié)如下，請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事們批判指教：

年上半年我在路支行任柜員崗位。柜臺是銀行的基礎(chǔ)工作，直接面對前來辦理業(yè)務(wù)的八方客戶，是客戶認知的第一道窗口，因此，我深刻地體會到此崗位的重要性和責(zé)任性。從事柜員崗位以來，始終嚴格遵守銀行柜臺人員的各項規(guī)章制度，樂觀學(xué)習(xí)各項業(yè)務(wù)學(xué)問，了解和嫻熟把握相關(guān)技能，準(zhǔn)時快速地辦理各項業(yè)務(wù)，為客戶做好柜臺服務(wù)。堅決根據(jù)崗位職責(zé)嚴格要求自己，根據(jù)業(yè)務(wù)要求辦事，保證業(yè)務(wù)無誤和資金平安的同時，樂觀的向客戶介紹我行理財和電子銀行等業(yè)務(wù)，順當(dāng)?shù)耐瓿闪酥邢逻_的任務(wù)指標(biāo)。

到了8月份，我特別榮幸的被調(diào)任到分行風(fēng)險管理部。風(fēng)險管理部是負責(zé)風(fēng)險管理政策的落實、風(fēng)險監(jiān)測和掌握的綜合管理部門，是風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。作為風(fēng)險管理部授信后管理人員，在實際工作中，主要完成以下幾個方面的工作：對銀行青島分行運行的cecm系統(tǒng)進行維護和管理，對本部門檔案進行整理保管，日常辦公相關(guān)工作。面對新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn)，讓我既感到生疏，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時間里，我受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)懷和照看，在工作上受到了無微不至的指導(dǎo)，關(guān)心我快速的熟識和勝任這個崗位。在風(fēng)險管理部幾個月的時間里，我抱著虛心好學(xué)的態(tài)度努力工作，樂觀學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問、把握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。由于首次進入風(fēng)險部，面對全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是角色的換位，更是一種思索方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在實際工作中，熟悉到授信后管理需要嚴謹?shù)膽B(tài)度、正確的方法、樂觀的溝通、全面的思索，才能更好的管理授信系統(tǒng)和提高工作效率。青島優(yōu)良的培訓(xùn)系統(tǒng)使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獵取新的學(xué)問，努力了解學(xué)習(xí)授信管理和風(fēng)險掌握等業(yè)務(wù)學(xué)問，把所學(xué)所悟運用到實際工作中。雖然目前在風(fēng)險部的工作時間很短，但是我在這幾個月的時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問和管理工作，努力養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的理解了良好的工作習(xí)慣是力量和效率提升的基礎(chǔ)，特殊是在工作的條理性上，受到各位前輩的急躁指導(dǎo)，受益匪淺，今后還將更加努力。

工作中的不足：

由于家在異地，生活習(xí)慣和地域習(xí)俗有很大差異，接人待物和溝通溝通方面亟需改進和提高；首次擔(dān)當(dāng)授信后管理崗位，日常工作涉及許多方面，工作條理和時間支配還有許多不足；對許多業(yè)務(wù)和流程還沒有完全熟識把握，需要多加強學(xué)習(xí)。

風(fēng)險管理部授信后管理崗是一個需要責(zé)任心與急躁的崗位，通過這幾個月的學(xué)習(xí)和工作，我堅信能夠勝任崗位并做出良好的成果；在今后的工作中，我將更加努力進取，力爭成為優(yōu)秀的一員。

【第8篇】對郵儲銀行合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)的思索調(diào)研報告

商業(yè)銀行不僅是經(jīng)營貨幣的企業(yè)，更是管理風(fēng)險的企業(yè)。作為風(fēng)險管理的重要內(nèi)容，合規(guī)管理既是銀行實施有效內(nèi)控的一項基礎(chǔ)性工作，也是銀行實現(xiàn)“又好又快”進展的內(nèi)在要求。作為新成立的郵政儲蓄銀行，加強合規(guī)風(fēng)險管理顯得尤為重要。

一、目前郵儲銀行在合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)中存在的問題

風(fēng)險管理基礎(chǔ)薄弱。中國郵政儲蓄銀行是在郵政儲蓄的基礎(chǔ)上組建的，主要沿用的是原郵政儲蓄網(wǎng)點、設(shè)施、人員配制及組織管理結(jié)構(gòu)，部門設(shè)置還不完備，部門之間還存在重疊和交叉。缺乏必要的數(shù)據(jù)、技術(shù)手段和專業(yè)人才，這些都不利于推動合規(guī)管理機制建設(shè)。

風(fēng)險管理理念尚未確立。郵儲銀行的員工由原郵政儲蓄的員工，社會聘請的新員工及一部分剛畢業(yè)的高校生組成，多數(shù)員工沒有經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)，對合規(guī)風(fēng)險管理就是經(jīng)營效益的理念熟悉不夠，漠視風(fēng)險的粗放經(jīng)營觀念和行為依舊存在，合規(guī)風(fēng)險管理意識沒有貫穿到業(yè)務(wù)拓展、經(jīng)營管理的全過程。

內(nèi)掌握度不完善。郵儲銀行缺少一套統(tǒng)一完整的內(nèi)掌握度，且內(nèi)掌握度沒有形成檢查、評價與改進的良性循環(huán)，直接影響了內(nèi)控的運行效力。郵儲銀行在開發(fā)新產(chǎn)品、拓展新業(yè)務(wù)時，沒有相應(yīng)地制定新制度，或是新制度滯后于現(xiàn)實發(fā)生的風(fēng)險，導(dǎo)致操作性不強。

二、加強合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)的基本思路

建立有效管理合規(guī)風(fēng)險的運行機制，才能確保銀行平安穩(wěn)健運行。結(jié)合郵儲銀行的實際，合規(guī)風(fēng)險管理機制包括以下幾點：

建立合規(guī)風(fēng)險組織體系。組建獨立的合規(guī)部門，在基層郵儲銀行配備合規(guī)風(fēng)險審查人員。樂觀推行合規(guī)部門（崗位）人員任職資格審查制度及資格評定制度，通過雙向選擇、競爭上崗的方式選擇具備專業(yè)技能，熟識銀行經(jīng)營管理，閱歷豐富的合規(guī)崗位人員，完善風(fēng)險合規(guī)管理隊伍。建立起合規(guī)責(zé)任體系。明確合規(guī)部門是銀行特地實施合規(guī)風(fēng)險管理的職能部門，董事會和高管層對銀行合規(guī)經(jīng)營負最終責(zé)任，業(yè)務(wù)部門對合規(guī)風(fēng)險負直接責(zé)任，員工對其業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性負責(zé)。此外，業(yè)務(wù)部門應(yīng)支持合規(guī)部門實施合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測與評估，主動地進行動態(tài)合規(guī)自我評估。

創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理體系。一是建立健全合規(guī)制度。堅持“先訂制度再運作”的原則，加快合規(guī)風(fēng)險管理制度建設(shè)，并根據(jù)合規(guī)要求，對現(xiàn)行制度方法和操作規(guī)程進行梳理完善。二是要切實建立扁平化、流程管理、崗責(zé)體系的合規(guī)風(fēng)險管理機制，確立清楚的報告路線和問責(zé)制、舉報制等，體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理在整個銀行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合規(guī)問責(zé)機制。嚴格對違規(guī)行為責(zé)任進行認定與追究，并實行有效的訂正措施。進一步完善績效考核方法，將合規(guī)狀況納入考核體系，加強合規(guī)管理，降低違規(guī)機率。

培育合規(guī)風(fēng)險管理的企業(yè)文化。一是全員參加。合規(guī)是銀行全部員工的責(zé)任，樹立“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)制造價值”等理念，使合規(guī)成為銀行全部員工的行為準(zhǔn)則和自覺行動，才能保證合規(guī)管理的貫徹落實。二是提高員工合規(guī)力量。加強合規(guī)培訓(xùn)和宣揚，大力開展崗位操作和職業(yè)道德培訓(xùn)、政治思想教育和法制教育，規(guī)范員工的職業(yè)道德行為，增加員工合規(guī)意識和風(fēng)險識別力量，了解自己在操作中的風(fēng)險點，將合規(guī)理念貫穿到業(yè)務(wù)操作每一個環(huán)節(jié)和所辦理每筆業(yè)務(wù)中，在經(jīng)營進展上杜絕違規(guī)行為。此外，可以定期組織開展合規(guī)風(fēng)險大爭論活動，鼓舞員工結(jié)合各自崗位職責(zé)，主動發(fā)覺和暴露合規(guī)風(fēng)險隱患或問題，對相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序提出合理化建議或提出自身的落實方案。

梳理各業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險點。加強梳理各項業(yè)務(wù)流程，對可能導(dǎo)致操作風(fēng)險的業(yè)務(wù)流程、環(huán)節(jié)或存在的風(fēng)險點一一記錄在案，收集和把握一線業(yè)務(wù)人員對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作風(fēng)險了解程度，依據(jù)梳理、排查狀況，結(jié)合內(nèi)外審計發(fā)覺的合規(guī)風(fēng)險隱患和監(jiān)管部門的合規(guī)風(fēng)險提示等制定防范措施，抓好內(nèi)部的協(xié)作協(xié)作，做到業(yè)務(wù)線、風(fēng)險合規(guī)線、內(nèi)部審計線“三線把關(guān)，三線合一”。只有通過各環(huán)節(jié)嚴密協(xié)作，銀行內(nèi)部有效的合規(guī)機制才能形成，合規(guī)風(fēng)險才能得到有效掌握。

【第9篇】風(fēng)險管理部管理人員述職報告

各位領(lǐng)導(dǎo)同事們：

2022年上半年我在南京路支行任柜員崗位。柜臺是銀行的基礎(chǔ)工作，直接面對前來辦理業(yè)務(wù)的八方客戶，是客戶認知xx的第一道窗口，因此，我深刻地體會到此崗位的重要性和責(zé)任性。從事柜員崗位以來，始終嚴格遵守xx銀行柜臺人員的各項規(guī)章制度，樂觀學(xué)習(xí)各項業(yè)務(wù)學(xué)問，了解和嫻熟把握相關(guān)技能，準(zhǔn)時快速地辦理各項業(yè)務(wù)，為客戶做好柜臺服務(wù)。堅決根據(jù)崗位職責(zé)嚴格要求自己，根據(jù)業(yè)務(wù)要求辦事，保證業(yè)務(wù)無誤和資金平安的同時，樂觀的向客戶介紹我行理財和電子銀行等業(yè)務(wù)，順當(dāng)?shù)耐瓿闪酥邢逻_的任務(wù)指標(biāo)。

到了8月份，我特別榮幸的被調(diào)任到分行風(fēng)險管理部。風(fēng)險管理部是負責(zé)風(fēng)險管理政策的落實、風(fēng)險監(jiān)測和掌握的綜合管理部門，是風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。作為風(fēng)險管理部授信后管理人員，在實際工作中，主要完成以下幾個方面的工作：對xx銀行青島分行運行的cecm系統(tǒng)進行維護和管理，對本部門檔案進行整理保管，日常辦公相關(guān)工作。面對新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn)，讓我既感到生疏，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時間里，我受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)懷和照看，在工作上受到了無微不至的指導(dǎo)，關(guān)心我快速的熟識和勝任這個崗位。在風(fēng)險管理部幾個月的時間里，我抱著虛心好學(xué)的態(tài)度努力工作，樂觀學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問、把握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。由于首次進入風(fēng)險部，面對全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是角色的換位，更是一種思索方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在實際工作中，熟悉到授信后管理需要嚴謹?shù)膽B(tài)度、正確的方法、樂觀的溝通、全面的思索，才能更好的管理授信系統(tǒng)和提高工作效率。青島xx優(yōu)良的培訓(xùn)系統(tǒng)使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獵取新的學(xué)問，努力了解學(xué)習(xí)授信管理和風(fēng)險掌握等業(yè)務(wù)學(xué)問，把所學(xué)所悟運用到實際工作中。雖然目前在風(fēng)險部的工作時間很短，但是我在這幾個月的時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問和管理工作，努力養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的理解了良好的工作習(xí)慣是力量和效率提升的基礎(chǔ)，特殊是在工作的條理性上，受到各位前輩的急躁指導(dǎo)，受益匪淺，今后還將更加努力。

工作中的不足：

由于家在異地，生活習(xí)慣和地域習(xí)俗有很大差異，接人待物和溝通溝通方面亟需改進和提高；首次擔(dān)當(dāng)授信后管理崗位，日常工作涉及許多方面，工作條理和時間支配還有許多不足；對許多業(yè)務(wù)和流程還沒有完全熟識把握，需要多加強學(xué)習(xí)。

風(fēng)險管理部授信后管理崗是一個需要責(zé)任心與急躁的崗位，通過這幾個月的學(xué)習(xí)和工作，我堅信能夠勝任崗位并做出良好的成果；在今后的工作中，我將更加努力進取，力爭成為優(yōu)秀的xx一員。

【第10篇】手術(shù)室運用風(fēng)險管理效果分析報告

手術(shù)室運用風(fēng)險管理效果分析報告

手術(shù)室屬于醫(yī)院環(huán)境的重要部分，起到對患者搶救、治療的重要作用，對患者健康平安有著重要意義，手術(shù)室護理工作的平安開展對醫(yī)院、醫(yī)護人員和患者而言都有重要影響。而手術(shù)室護理風(fēng)險主要指代患者進入手術(shù)室到結(jié)束手術(shù)回到病房的全流程護理中，由于患者的病情與相關(guān)手術(shù)操作所存在的危急因素，進而引發(fā)的護理風(fēng)險。針對手術(shù)室護理開展風(fēng)險管理，主要是針對手術(shù)室護理中存在的危急因素做對應(yīng)的預(yù)防性管理，提升手術(shù)室護理的抗風(fēng)險力量。

1資料與方法

1.1一般資料

討論我院2022年8月至2022年12月期間收治的320例手術(shù)患者，分為對比組和觀看組各160例，其中對比組男性93例，女性67例；年齡范圍為1至82歲，平均年齡為（39.2±5.8）歲；病程時長為3天至14年，平均時長為（5.9±3.2）年；急診手術(shù)為48例，擇期手術(shù)112例；觀看組男性89例，女性71例；年齡范圍為1至81歲，平均年齡為（37.9±4.6）歲；病程時長為6天至14年，平均時長為（6.2±2.7）年；急診手術(shù)為54例，擇期手術(shù)106例；全部患者在基本資料上沒有顯著性差異，具備可比性。

1.2方法

對比組運用常規(guī)手術(shù)室護理，主要是在術(shù)前做好患者與手術(shù)信息核對，做好術(shù)前術(shù)后相關(guān)物品清點，避開異物遺留在患者體內(nèi)，確保手術(shù)無菌化操作。對標(biāo)本做好標(biāo)簽注明與張貼，避開標(biāo)本混淆，做好醫(yī)療垃圾與器械的清點、清洗消毒。將患者平安護送到病房，做好護欄防護來避開墜床，同時要做好患者生命體征變化的監(jiān)測，一旦有特別狀況需要準(zhǔn)時告知醫(yī)生。

觀看組在手術(shù)室護理中運用風(fēng)險管理，其中風(fēng)險管理操作如下：

術(shù)前需重視患者訪視，全面了解患者身心狀況，是否有過敏史，同時依據(jù)專業(yè)醫(yī)療學(xué)問對患者做針對性心理疏通，讓患者能夠調(diào)整最好的心理狀態(tài)面對手術(shù)治療。與手術(shù)醫(yī)生做好有效溝通，明確手術(shù)類型與患者狀況，提升術(shù)中與醫(yī)生的協(xié)作效果。對手術(shù)相關(guān)儀器做有效熟識了解，尤其對于新進設(shè)備，要做好使用學(xué)問培訓(xùn)，同時在儀器的醒目位置做好操作留意事項與方法的標(biāo)示，保證設(shè)備能夠平安順當(dāng)?shù)牟僮?。對于手術(shù)用品做細致檢查，避開預(yù)備不充分而導(dǎo)致的手術(shù)時間延誤或者手術(shù)操作失誤。在患者接待到手術(shù)室時要做好核查工作，核對其科室、姓名、性別、年齡、手術(shù)名稱、手術(shù)部位、血型單、試敏狀況、相關(guān)病歷與腕帶信息等詳細的手術(shù)狀況。同時要監(jiān)測患者生命體征與肢體功能狀況，假如患者缺乏清楚的個人意識，需要讓家屬做好幫助回答。強化專業(yè)化培訓(xùn)管理，每月進行1次以上的實操訓(xùn)練，例如無菌操作、心肺復(fù)蘇、心電監(jiān)護等技能，同時要強調(diào)相關(guān)手術(shù)室護理的法律學(xué)問，讓護理人員意識到自身崗位的責(zé)任，提升護理操作的嚴謹性，做好相關(guān)操作與記錄，提升手術(shù)協(xié)作度。定期開展醫(yī)療與護理糾紛案例研討分析，讓護理人員了解醫(yī)療風(fēng)險與相應(yīng)的防范力量。

1.3評估觀看

評估觀看兩組患者風(fēng)險大事發(fā)生率、投訴率和護理滿足度狀況。護理滿足度采納百分制調(diào)查表進行，90分以上為特別滿足，60分以內(nèi)為不滿足，60分至90分為基本滿足，滿足率為60分以上群體總比例。

1.4統(tǒng)計學(xué)分析

將采集的數(shù)據(jù)通過spss17.0統(tǒng)計學(xué)軟件處理，計數(shù)資料采納卡方檢驗，同時以p〈0.05作為組間數(shù)據(jù)具備統(tǒng)計學(xué)意義的標(biāo)準(zhǔn)。

2結(jié)果

2.1兩組患者風(fēng)險大事率和投訴率狀況

如表1所示，在風(fēng)險大事發(fā)生率上，觀看組為2.5%，對比組為8.75%，兩組差異具有統(tǒng)計學(xué)意義，p〈0.05；在護理投訴率上，觀看組為3.75%，對比組為11.25%，兩組差異具有統(tǒng)計學(xué)意義，p〈0.05；

2.2兩組患者護理滿足度狀況

如表2所示，護理滿足度上，觀看組為96.25%，對比組為81.25%，兩組差異具有統(tǒng)計學(xué)意義，p〈0.05；

3爭論

風(fēng)險管理的`概念最初起源于經(jīng)濟學(xué)，主要是針對經(jīng)濟領(lǐng)域存在的風(fēng)險因素做有效收集整理與分析，而后針對風(fēng)險因素做對應(yīng)的風(fēng)險防控管理。將風(fēng)險管理運用在手術(shù)室護理管理中，主要是手術(shù)室護理環(huán)節(jié)存在著多種風(fēng)險因素，嚴峻影響了手術(shù)的正常開展和患者的健康平安，甚至引發(fā)較多的醫(yī)患糾紛和風(fēng)險大事。手術(shù)室護理中的風(fēng)險管理可以有效的做好護理危急問題的預(yù)防掌握，將風(fēng)險問題更好的掌握在最小發(fā)生率狀態(tài)，保證手術(shù)室工作開展的順暢度，提升手術(shù)室護理質(zhì)量，建立和諧醫(yī)患關(guān)系。

【第11篇】電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理問題分析報告

電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理問題分析報告

電子銀行和電子貨幣業(yè)務(wù)的不斷進展有助于提高銀行業(yè)和支付系統(tǒng)的效率，也有助于國內(nèi)外零售業(yè)務(wù)的成本下降。但電子貨幣和一些電子銀行業(yè)務(wù)的進展和運用尚處于早期，考慮到電子銀行和電子貨幣在將來的技術(shù)和市場進展中的不確定性，監(jiān)管當(dāng)局必需避開制定阻礙有益創(chuàng)新和試驗的政策。同時，巴塞爾委員會認為，電子銀行和電子貨幣業(yè)務(wù)為銀行帶來的收益與風(fēng)險并存，因此風(fēng)險與收益必需進行平衡。

一、電子銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險分析

隨著電子銀行和電子貨幣業(yè)務(wù)的不斷進展，銀行與其客戶之間的跨境業(yè)務(wù)就會增加。此類業(yè)務(wù)關(guān)系會給銀行和監(jiān)管當(dāng)局帶來了各種不同的問題和風(fēng)險。依據(jù)對風(fēng)險的識別和分析，管理方法有3個主要步驟，即：評估風(fēng)險，落實掌握風(fēng)險的措施和監(jiān)控風(fēng)險。在目前這個階段，好像操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、和法律風(fēng)險，可能是大多數(shù)電子銀行和電子貨幣業(yè)務(wù)中最重要的風(fēng)險類別。

1、操作風(fēng)險。

操作風(fēng)險主要是指由于系統(tǒng)中存在不利于牢靠性、穩(wěn)定性和平安性要求的重大缺陷而導(dǎo)致的損失的可能性。它可能來自于電子銀行客戶的疏忽大意，也可能來自電子銀行平安系統(tǒng)和其產(chǎn)品設(shè)計缺陷與操作失誤。

2、聲譽風(fēng)險。

聲譽風(fēng)險是公眾對銀行產(chǎn)生重大負面的看法，從而引發(fā)資金來源或客戶的重大損失的風(fēng)險。聲譽風(fēng)險可能源自系統(tǒng)或產(chǎn)品沒有達到預(yù)期效果，并且在公眾中造成廣泛的負面影響。聲譽風(fēng)險可能源自客戶，即客戶沒有把握足夠的產(chǎn)品信息和問題解決方法，以致遇到問題而不知所措。聲譽風(fēng)險也可能源自對一家銀行的有目標(biāo)的攻擊。例如，一位*客侵入一家銀行的網(wǎng)絡(luò)，并且有意散布銀行或其產(chǎn)品的不精確?????的信息。

3、法律風(fēng)險。

法律風(fēng)險源自違反或違反相關(guān)法律、法令、條例或商定的習(xí)慣做法，或?qū)σ还P交易各方的法律義務(wù)和權(quán)利模糊不清。從事電子銀行和電子貨幣業(yè)務(wù)的銀行，可能面臨來自客戶信息披露和隱私愛護方面的法律風(fēng)險。隨著電子商務(wù)的不斷進展，銀行盼望開展電子身份認證業(yè)務(wù)，例如通過使用數(shù)字證書。身份認證可能使一家銀行面臨法律風(fēng)險。假如銀行參與新的身份認證系統(tǒng)，但權(quán)利和義務(wù)在合同協(xié)議中沒有明確規(guī)定，那么銀行就可能蒙受法律風(fēng)險。

4、其它風(fēng)險。

傳統(tǒng)的銀行風(fēng)險，諸如信用風(fēng)險、流淌性風(fēng)險、利率風(fēng)險和市場風(fēng)險，也可以產(chǎn)生于電子銀行和電子貨幣業(yè)務(wù)，但是它們的實際影響力對于銀行和監(jiān)管當(dāng)局來說，可能與操作、聲譽和法律風(fēng)險大不相同。

二、建立可操作的風(fēng)險防范體系

技術(shù)創(chuàng)新的日新月異，可能轉(zhuǎn)變銀行在電子貨幣和電子銀行中所面臨的風(fēng)險的性質(zhì)和范圍。監(jiān)管人員盼望銀行制定一些管理方法，來應(yīng)付目前存在的風(fēng)險，同時對新消失的風(fēng)險也有相應(yīng)對策。風(fēng)險管理方法應(yīng)包括3個基本要素，即：評估風(fēng)險，掌握風(fēng)險和監(jiān)控風(fēng)險，只有這樣才能達到銀行和監(jiān)管當(dāng)局心中預(yù)期的目標(biāo)。

1、平安政策和措施。

平安是系統(tǒng)、應(yīng)用和內(nèi)部掌握的統(tǒng)一，其作用是保證數(shù)據(jù)和操作過程的完整性、真實性和保密性。平安的保障取決于銀行制定和落實合適的平安政策和平安措施，也取決于銀行與外部各方的溝通是否平安順暢。平安政策和措施，可以限制內(nèi)部和外部的對電子銀行和電子貨幣系統(tǒng)攻擊的風(fēng)險，也可以限制因平安違規(guī)而引發(fā)的聲譽風(fēng)險。

平安措施是硬件、軟件工具和人員管理的統(tǒng)一，這樣才能保證系統(tǒng)和操作的平安。這些措施包括許多，例如：密碼技術(shù)、口令、防火墻、病毒掌握和雇員遴選。密碼技術(shù)是將文本數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成密碼以防非授權(quán)的閱讀?？诹睢⒖诹畲?、個人身份識別數(shù)字、硬件標(biāo)志和生物測量學(xué)都是用來掌握進入和識別用戶的技術(shù)。

防火墻是硬件和軟件的結(jié)合，用來遴選和限制外部進入與開放型網(wǎng)絡(luò)（如因特網(wǎng)）相連接的內(nèi)部系統(tǒng)。防火墻也可以把使用因特網(wǎng)技術(shù)的內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)，分隔成幾個小片。防火墻技術(shù)，如設(shè)計合理且實施得當(dāng)?shù)脑挘軌蛴行У卣莆者M入、保證數(shù)據(jù)的保密性和完整性。由于該技術(shù)設(shè)計簡單且成本昂貴，防火墻的強度和性能必需與被愛護信息的敏感度相適應(yīng)。一個好的設(shè)計應(yīng)當(dāng)包括：整個銀行的.平安要求，一目了然的操作步驟，職責(zé)的分解，選擇牢靠之人來負責(zé)防火墻的設(shè)計和操作。

雖然防火墻遴選來自外部的信號，但是并不肯定能夠完全防止從因特網(wǎng)下載來的已被病毒感染的程序。因此，管理層應(yīng)當(dāng)制定防止和檢測的掌握方法，來削減病毒入侵和數(shù)據(jù)破壞的機會，特殊是對遠程銀行業(yè)務(wù)更應(yīng)如此。緩釋病毒感染風(fēng)險的程序應(yīng)當(dāng)包括：網(wǎng)絡(luò)掌握、終端用戶政策、用戶培訓(xùn)和病毒檢測軟件。

并非全部平安威逼來自外部。在可能的狀況下，電子銀行和電子貨幣系統(tǒng)，應(yīng)防止現(xiàn)職或已離職的雇員的非授權(quán)操作。與現(xiàn)有的銀行業(yè)務(wù)一樣，對新雇員、臨時雇員、顧問的背景進行審查、內(nèi)部掌握和職責(zé)分解，都是保證系統(tǒng)平安的重要預(yù)防措施。

對于電子貨幣，額外的平安措施可以關(guān)心阻擋攻擊和誤用（包括偽造和洗錢）。這些措施包括：與發(fā)行者或XX操保持熱線聯(lián)系；監(jiān)控和追蹤個人交易；維護XX數(shù)據(jù)庫里的歷史記錄；在儲值卡或商業(yè)硬件中植入防止篡改的設(shè)施；對儲值卡設(shè)定最高限額和失效日期。

2、內(nèi)部溝通。

假如管理層和重要職員之間能夠進行很好溝通的話，那么操作、聲譽、法律和其它風(fēng)險，就能夠得到有效管理和合理掌握。同時，技術(shù)職員應(yīng)當(dāng)向管理高層匯報清晰：系統(tǒng)是如何設(shè)計的，該系統(tǒng)的特長以及不足所在。這樣的一些步驟可以削減：設(shè)計缺陷造成的操作風(fēng)險（包括在同一銀行內(nèi)不同系統(tǒng)之間互不兼容）；數(shù)據(jù)完整性問題；因系統(tǒng)沒有達到預(yù)期效果，而客戶對銀行不滿所造成的聲譽風(fēng)險；以及信用和流淌性風(fēng)險。

3、評估和升級。

在產(chǎn)品和服務(wù)全面推廣之前進行評估，有助于掌握操作和聲譽風(fēng)險。對設(shè)備和系統(tǒng)要進行測試，以便知道其功能是否正常，并產(chǎn)生預(yù)期的結(jié)果。試運行或試點有利于開發(fā)新的應(yīng)用系統(tǒng)。假如定期檢查現(xiàn)行硬件和軟件的功能，則可以削減由于系統(tǒng)速度降低或中斷而造成的風(fēng)險。

4、信息披露和客戶教育

信息披露和客戶教育，有利于銀行限制法律和聲譽風(fēng)險。信息披露和教育項目應(yīng)當(dāng)讓客戶知道：如何使用新產(chǎn)品和服務(wù)、對服務(wù)和產(chǎn)品所收取的費用、問題和錯誤如何解決，這樣一來，就利于銀行遵守客戶愛護和隱私權(quán)方面的法律和條例。

5應(yīng)急方案。

通過制定應(yīng)急方案，銀行可以限制因內(nèi)部程序、服務(wù)、產(chǎn)品傳送中斷而引發(fā)的風(fēng)險，方案可以確保在供應(yīng)電子銀行和電子貨幣服務(wù)中斷的狀況下，銀行有計可施。方案可以包括：數(shù)據(jù)恢復(fù)、可以替換的數(shù)據(jù)處理設(shè)施、緊急員工配備、以及客戶服務(wù)支持。對備用系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期測試，以保證其連續(xù)有效。銀行應(yīng)當(dāng)確保：其應(yīng)急操作與正常的生產(chǎn)操作一樣平安。

6、對系統(tǒng)的運行進行測試，有利于發(fā)覺特別狀況，以及避開重大系統(tǒng)問題、中斷和攻擊。

通過多種不按正常步驟的方法，主動入侵系統(tǒng)，可以集中測試平安機制的身份認證、隔離措施狀況、設(shè)計和執(zhí)行方面的缺陷所在。監(jiān)視是一種監(jiān)控方法，即通過電腦軟件或?qū)徲媮砀櫹嚓P(guān)業(yè)務(wù)。與入侵測試相比，監(jiān)視集中于監(jiān)控日常運作、調(diào)查特別、以及通過檢測遵守平安政策狀況來對平安的有效性作出動態(tài)推斷。

【第12篇】醫(yī)療風(fēng)險管理自查報告

依據(jù)醫(yī)療質(zhì)量平安整頓工作整改要求，我科對醫(yī)療質(zhì)量進行了全面的檢查。現(xiàn)就自查結(jié)果及下一步整改措施匯報如下：

一、存在問題：

(一)某些醫(yī)療核心管理制度還有落實不夠的地方。

個別醫(yī)務(wù)人員質(zhì)量平安意識不夠高，對首診醫(yī)師負責(zé)制、病例爭論制度、交接班、會診等核心制度有時不能很好的落實，病例爭論還有應(yīng)付的狀況?；颊卟∏樵u估制度不健全，對手術(shù)病人的風(fēng)險評估，僅限于術(shù)前爭論或術(shù)前小結(jié)中，還沒建立起書面的風(fēng)險評估制度。

(二)抗菌藥物的應(yīng)用仍存在不合理的想象。

個別醫(yī)務(wù)人員抗菌藥物使用不合理，一般感冒也使用抗生素;圍手術(shù)期預(yù)防用藥不合理，抗生素應(yīng)用檔次過高，時間過長。

(三)住院病歷書寫中還存在不少問題。

1、病程記錄中對修改的醫(yī)囑、陽性化驗結(jié)果缺少分析，查房內(nèi)容分析少，有的象記流水帳，過于形式化。

2、存在知情同意書告知、簽字不規(guī)范、藥品及一次性凹凸值耗材等自費項目未簽知情同意書。

3、病歷均為打印，復(fù)制粘貼后未準(zhǔn)時查對，姓名、住院號不相符等狀況依舊存在，字跡潦草，有涂改現(xiàn)象。

(四)個別醫(yī)務(wù)人員的服務(wù)意識不強，工作中時有生冷硬現(xiàn)象，醫(yī)療風(fēng)險意識差，法律意識淡薄，醫(yī)患溝通技巧不夠，對醫(yī)療風(fēng)險估量不足，造成醫(yī)患溝通不夠到位。

(五)專業(yè)技術(shù)水平有待進一步提高，不能很好的滿意病人的需求，急救技能尚需要進一步演練。

(六)科室管理不夠，問題發(fā)覺后不能常常性督促整改和落實，造成問題長期存在。

二、下一步整改措施：

(一)進一步加強質(zhì)量平安教育，提高醫(yī)務(wù)人員的平安、質(zhì)量意識。

醫(yī)務(wù)人員普遍存在重視專業(yè)學(xué)問而輕視質(zhì)量管理學(xué)問的學(xué)習(xí)，質(zhì)量管理學(xué)問缺乏，質(zhì)量意識不強，這樣就不能自覺地、主動地將質(zhì)量要求應(yīng)用于日常醫(yī)療工作中，就難以保證質(zhì)量目標(biāo)的實現(xiàn)。因此，培訓(xùn)全體醫(yī)務(wù)人員質(zhì)量管理學(xué)問，增加質(zhì)量意識是提高醫(yī)療質(zhì)量的基礎(chǔ)工作之一。首先要加強醫(yī)療相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章制度。醫(yī)務(wù)人員務(wù)必把握相關(guān)法律法規(guī)、醫(yī)療質(zhì)量核心制度，提高醫(yī)務(wù)人員的質(zhì)量意識、平安意識與防范意識。

(二)進一步加大科室管理及監(jiān)督檢查力度，保證核心制度的落實。

1、進一步加強醫(yī)療質(zhì)量三級醫(yī)師查房和病歷書寫檢查工作，注意實效，不能流于形式，對查到的問題除了當(dāng)面講解以外，一周一通報，對屢犯的肯定要通過經(jīng)濟懲罰，賜予懲戒。

2、要加強三基訓(xùn)練與考核，同時對專業(yè)學(xué)問根據(jù)年初學(xué)習(xí)方案逐步學(xué)習(xí)到位，在科內(nèi)廣泛開展崗位練兵活動，要不斷完善考核方法，嚴厲?考核紀律，注意培訓(xùn)的實效。

3、加強病案質(zhì)量的管理。

開展病歷書寫規(guī)范培訓(xùn)，進一步健全相關(guān)制度及病歷檢查標(biāo)準(zhǔn)，保證病歷的規(guī)范書寫，準(zhǔn)時將住院病歷歸檔管理。

4、依據(jù)衛(wèi)生部《進一步加強抗菌藥物臨床應(yīng)用的管理》通知精神，制定我科詳細實施方法及獎懲制度，注意監(jiān)控圍手術(shù)期預(yù)防用藥狀況，禁止濫用抗生素狀況消失。

(三)進一步加強科內(nèi)職業(yè)道德教育，切實提高醫(yī)務(wù)人員的服務(wù)水平。

依據(jù)衛(wèi)生部《醫(yī)務(wù)人員醫(yī)德規(guī)范及實施方法》以及群教活動的要求，對醫(yī)務(wù)人員進行醫(yī)德教育。培育虛心謹慎，不驕不傲的工作作風(fēng)，立根在群眾，服務(wù)在一線，立志做一個醫(yī)德高尚，受老百姓敬重的醫(yī)務(wù)工，真正樹立起以人為本，以病人為中心的理念，要真正做到將病人當(dāng)成自己的親人，不謀私利。

(四)連續(xù)加強醫(yī)患溝通技巧訓(xùn)練，針對病人入院時，醫(yī)學(xué)干預(yù)時，病人呼叫時，手術(shù)時，特別檢查時，病情變化時等狀況進行醫(yī)患溝