會(huì)計(jì)部2023年財(cái)務(wù)工作總結(jié)

第3頁(yè)共3頁(yè)會(huì)計(jì)部20?22年財(cái)務(wù)?工作總結(jié)?一、合理制?定經(jīng)營(yíng)目標(biāo)?，確保全年?各項(xiàng)指標(biāo)的?完成年初?，本著“效?益優(yōu)先”的?原則，根據(jù)?省聯(lián)社給我?社制定的各?項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)?任務(wù)，結(jié)合?我社上年度?經(jīng)營(yíng)目標(biāo)完?成情況的基?礎(chǔ)上，科學(xué)?、合理制定?了各網(wǎng)點(diǎn)_?__資金目?標(biāo)和任務(wù)，?并于元月一?日召開首季?___資金?工作動(dòng)員大?會(huì)，進(jìn)一步?提高全員的?思想認(rèn)識(shí)，?明確___?資金工作的?目標(biāo)和任務(wù)?。___月?份對(duì)各營(yíng)業(yè)?網(wǎng)點(diǎn)反復(fù)進(jìn)?行算帳，合?理設(shè)定各項(xiàng)?財(cái)務(wù)指標(biāo)，?與各網(wǎng)點(diǎn)主?任簽訂經(jīng)營(yíng)?目標(biāo)責(zé)任制?，修改和完?善了經(jīng)營(yíng)管?理綜合考核?辦法，為各?網(wǎng)點(diǎn)明確了?經(jīng)營(yíng)方向和?責(zé)任目標(biāo)。?___月份?，根據(jù)各網(wǎng)?點(diǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)?實(shí)際完成情?況，結(jié)合本?地市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)?變化特點(diǎn)，?及時(shí)調(diào)整各?網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)目?標(biāo)，為今年?利潤(rùn)計(jì)劃的?順利實(shí)現(xiàn)進(jìn)?一步奠定基?礎(chǔ)。截止_?_月末，各?項(xiàng)存款余額?為__萬(wàn)元?，比年初增?加__萬(wàn)元?；各項(xiàng)貸款?余額為__?萬(wàn)元（含貼?現(xiàn)__萬(wàn)元?），比年初?增加__萬(wàn)?元；不良貸?款余額為_?_萬(wàn)元（不?含抵債資產(chǎn)?），比年初?下降__萬(wàn)?元，不良貸?款占各項(xiàng)貸?款的比例為?__%（含?貼現(xiàn)），比?年初的__?％下降了_?_個(gè)百分點(diǎn)?；全轄盈虧?軋差合計(jì)賬?面盈余__?萬(wàn)元，比去?年同期增盈?__萬(wàn)元。?預(yù)計(jì)至__?月末，各項(xiàng)?存款余額達(dá)?到__萬(wàn)元?，比年初增?加__萬(wàn)元?；各項(xiàng)貸款?余額為__?萬(wàn)元，比年?初增加__?萬(wàn)元；不良?貸款余額為?__萬(wàn)元，?比年初下降?__萬(wàn)元，?不良貸款占?比為__，?比年初下降?__%；全?轄實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)?收入為__?元，各項(xiàng)支?出__萬(wàn)元?，賬面盈余?__萬(wàn)元。?二、加強(qiáng)?財(cái)務(wù)管理，?規(guī)范財(cái)務(wù)行?為，努力增?收節(jié)支1?、根據(jù)上年?財(cái)務(wù)管理經(jīng)?驗(yàn)，結(jié)合今?年改革實(shí)際?情況，以“?總量控制，?效益優(yōu)先，?以收定支，?超額審批，?超限停支，?財(cái)務(wù)公開，?民主理財(cái)”?為原則，控?制水電費(fèi)、?公雜費(fèi)、郵?電費(fèi)等費(fèi)用?全年限額，?業(yè)務(wù)招待費(fèi)?嚴(yán)格按照利?息收入的5?‰序時(shí)列支?，其他費(fèi)用?開支必須報(bào)?經(jīng)聯(lián)社審批?，并下批復(fù)?作為年終考?核認(rèn)賬因素?。同時(shí)綜合?考慮各方面?情況，又給?每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)額?外增加了_?_元費(fèi)用，?從而保證了?各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)?和管理所需?各項(xiàng)費(fèi)用的?開支。2?、規(guī)范財(cái)務(wù)?行為，合理?控制財(cái)務(wù)開?支。繼續(xù)執(zhí)?行《__市?農(nóng)村信用合?作社財(cái)務(wù)管?理辦法》和?《費(fèi)用結(jié)報(bào)?制度》，在?聯(lián)社費(fèi)用管?理委員會(huì)管?理下，詳細(xì)?規(guī)范了財(cái)務(wù)?開支的范圍?、標(biāo)準(zhǔn)、審?批權(quán)限、程?序等，不斷?完善了費(fèi)管?會(huì)的管理制?度，對(duì)于核?定費(fèi)用以外?的費(fèi)用開支?，一律提前?上報(bào)費(fèi)管費(fèi)?研究、審批?。截止__?月末，經(jīng)費(fèi)?管會(huì)研究審?批通過(guò)的各?項(xiàng)費(fèi)用為_?_元，其中?：各項(xiàng)墊支?費(fèi)用__，?購(gòu)買的低值?易耗品費(fèi)用?為__元，?各種修理費(fèi)?用為__元?，營(yíng)業(yè)外支?出為__元?，其他各項(xiàng)?費(fèi)用為__?元。3、?減少非生息?資金的占比?，加強(qiáng)應(yīng)收?利息的管理?。截止__?月末，我社?應(yīng)收利息帳?面余額為_?_萬(wàn)元，已?超過(guò)銀監(jiān)部?門的風(fēng)險(xiǎn)控?制警戒線，?我部根據(jù)實(shí)?際情況，在?主任室的要?求下，堅(jiān)持?“誰(shuí)分片地?區(qū)，誰(shuí)負(fù)責(zé)?清理”的原?則，對(duì)各網(wǎng)?點(diǎn)進(jìn)行跟蹤?督促，限期?清理。截止?__月末，?應(yīng)收利息余?額為__萬(wàn)?元，預(yù)計(jì)年?末將全面完?成應(yīng)收利息?的清理工作?。三、及?時(shí)清收違規(guī)?投資，規(guī)范?投資行為?根據(jù)銀監(jiān)部?門和省聯(lián)社?清理違規(guī)投?資的要求，?加大了對(duì)違?規(guī)債券和保?險(xiǎn)投資的清?收力度，通?過(guò)采取上門?催收洽談、?電話追問(wèn)和?網(wǎng)上查詢、?委托出售等?方式，及時(shí)?清收了申銀?萬(wàn)國(guó)__萬(wàn)?元國(guó)債和保?險(xiǎn)投資__?萬(wàn)元。目前?仍有保險(xiǎn)投?資__萬(wàn)元?未收回，正?繼續(xù)與太平?洋保險(xiǎn)公司?洽談給付；?密切___?南方證券托?管工作，債?權(quán)一經(jīng)確定?，及時(shí)清收?南方證券_?_萬(wàn)元國(guó)債?投資。為規(guī)?范投資行為?，確保資金?安全、高效?運(yùn)營(yíng)，我部?于今年__?_月制定了?《__市農(nóng)?村信用合作?聯(lián)社投資業(yè)?務(wù)管理辦法?》，規(guī)定了?在銀行間債?券市場(chǎng)進(jìn)行?資金拆借、?債券買賣、?債券回購(gòu)等?投資業(yè)務(wù)行?為。___?月份以來(lái)，?委托省聯(lián)社?在銀行間債?券市場(chǎng)購(gòu)買?債券__萬(wàn)?元，同時(shí)與?省聯(lián)社進(jìn)行?短期資金拆?放業(yè)務(wù)，提?高了資金使?用效益。?四、申請(qǐng)發(fā)?行專項(xiàng)中央?銀行票據(jù)_?_萬(wàn)元為?進(jìn)一步深化?農(nóng)村信用社?改革，切實(shí)?用好國(guó)家資?金支持政策?，根據(jù)國(guó)庫(kù)?院《農(nóng)村信?用社改革試?點(diǎn)方案__?_》（國(guó)發(fā)?[__]_?_號(hào)）和中?國(guó)人民銀行?《農(nóng)村信用?社改革試點(diǎn)?專項(xiàng)中央銀?行票據(jù)操作?辦法》（銀?發(fā)[__]?___號(hào)）?、《農(nóng)村信?用社改革試?點(diǎn)資金支持?方案實(shí)施與?考核指引》?（銀發(fā)[_?__]__?號(hào)）文件精?神，一季度?制定了《_?_市農(nóng)村信?用社增資擴(kuò)?股及降低不?良貸款計(jì)劃?書》，在報(bào)?經(jīng)__銀監(jiān)?分局批準(zhǔn)后?，一邊請(qǐng)_?_會(huì)計(jì)師事?務(wù)所清產(chǎn)核?資，同時(shí)進(jìn)?行增資擴(kuò)股?充實(shí)資本，?采取措施清?收和降低不?良貸款，在?二季度成功?申請(qǐng)發(fā)行了?中央銀行專?項(xiàng)票據(jù)__?萬(wàn)元，并在?二季度末達(dá)?到了提前申?請(qǐng)贖回的條?件。五、?充實(shí)資本金?，增強(qiáng)自身?的經(jīng)營(yíng)實(shí)力?和抗風(fēng)險(xiǎn)能?力。根據(jù)?農(nóng)村信用社?“資本自聚?、資金自籌?、經(jīng)營(yíng)自主?、盈虧自