銀行項(xiàng)目貸款調(diào)查報(bào)告(企業(yè)法人)2015

.PAGE.附件3項(xiàng)目貸款調(diào)查報(bào)告〔企業(yè)法人申請(qǐng)人名稱：項(xiàng)目名稱：申報(bào)貸款金額：業(yè)務(wù)發(fā)起行名稱：年月日聲明與保證我們?cè)诖寺暶髋c保證：此報(bào)告是根據(jù)授信申請(qǐng)人提供的和本人收集的資料,經(jīng)我們審慎調(diào)查、核實(shí)、分析和整理后完成的。報(bào)告全面反映了申請(qǐng)人、項(xiàng)目及業(yè)務(wù)最主要、最基本的信息,我們對(duì)報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性及所作判斷的合理性負(fù)責(zé)。業(yè)務(wù)發(fā)起行調(diào)查人〔A角〔機(jī)打+簽字：業(yè)務(wù)發(fā)起行調(diào)查人〔B角〔機(jī)打+簽字：年月日業(yè)務(wù)發(fā)起行審查人簽字〔機(jī)打+簽字：年月日業(yè)務(wù)發(fā)起行負(fù)責(zé)人簽字〔機(jī)打+簽字：年月日目錄一、授信申請(qǐng)情況二、申請(qǐng)人評(píng)價(jià)〔一申請(qǐng)人概況〔二經(jīng)營情況分析〔三財(cái)務(wù)情況分析〔四現(xiàn)金流量分析〔五信用狀況分析三、項(xiàng)目概況分析四、產(chǎn)品及市場分析五、投資估算與融資方案評(píng)估六、項(xiàng)目財(cái)務(wù)效益及償還能力評(píng)估七、風(fēng)險(xiǎn)與效益分析八、總體評(píng)價(jià)與意見授信申請(qǐng)情況金額期限利率用途擔(dān)保上次批復(fù)授信固定資產(chǎn)貸款其他本次申請(qǐng)授信固定資產(chǎn)貸款其他合計(jì)二、申請(qǐng)人評(píng)價(jià)〔一基本情況介紹1、申請(qǐng)人基本概況申請(qǐng)人名稱成立時(shí)間經(jīng)營期限法定代表人姓名申請(qǐng)人注冊(cè)地址申請(qǐng)人經(jīng)營實(shí)體所在地址郵政編碼〔法人營業(yè)執(zhí)照號(hào)碼是否提供上年度公示報(bào)告法人代碼證號(hào)碼年檢情況稅務(wù)登記證號(hào)碼有效期限貸款卡〔證號(hào)碼年審情況特殊行業(yè)經(jīng)營證書名稱〔如涉及特殊行業(yè)經(jīng)營證書號(hào)碼〔如涉及有效期限基本賬戶開戶行賬號(hào)本行賬號(hào)本行開戶時(shí)間主營業(yè)務(wù)兼營業(yè)務(wù)注冊(cè)資本實(shí)收資本申請(qǐng)人所有制類別□國有□集體□民營□中外合作□中外合資□外商獨(dú)資申請(qǐng)人組織類別□XX公司□國有獨(dú)資公司□股份〔上市□股份〔未上市□合伙□股份合作申請(qǐng)人與政府關(guān)系類別□具有行業(yè)管理職能的公司□與政府機(jī)關(guān)有關(guān)的服務(wù)公司□無關(guān)系主管部門或歸屬集團(tuán)公司部客戶準(zhǔn)入分類□支持類□維持類□壓縮類□退出類認(rèn)定機(jī)構(gòu)申請(qǐng)人信用評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)限額2、申請(qǐng)人隸屬關(guān)系或控制關(guān)系情況單位：萬元主要股東情況表主要股東名稱出資金額出資比例〔%出資方式其他申請(qǐng)人下屬分公司、全資和控股子公司情況表公司名稱注冊(cè)資本占股比例主營業(yè)務(wù)銷售收入總資產(chǎn)本年凈利潤申請(qǐng)人主要參股公司情況表公司名稱注冊(cè)資本占股比例主營業(yè)務(wù)銷售收入總資產(chǎn)本年凈利潤申請(qǐng)人主要關(guān)聯(lián)公司情況表公司名稱注冊(cè)資本主營業(yè)務(wù)銷售收入總資產(chǎn)本年凈利潤注：申請(qǐng)人主要關(guān)聯(lián)公司包括申請(qǐng)人法定代表人關(guān)聯(lián)單位和重要關(guān)系人關(guān)聯(lián)單位申請(qǐng)人大股東背景：□有無外資□有無國有股份□有無公開上市□有無集團(tuán)背景□有無家族背景□有無參股背景□是否本行股東申請(qǐng)人隸屬關(guān)系或控制關(guān)系補(bǔ)充說明〔是否存在并表關(guān)系和重大關(guān)聯(lián)易等：3、法定代表人從業(yè)經(jīng)歷：4、股東情況介紹：<1>主要股東簡介：<2>實(shí)際控制人情況分析〔具體應(yīng)分析實(shí)際控制人與申請(qǐng)人之間的關(guān)系；實(shí)際控制人主要資產(chǎn)、經(jīng)營狀況及從事與申請(qǐng)人主業(yè)相關(guān)的同業(yè)經(jīng)驗(yàn)；實(shí)際控制人與法定代表人為同一人的可略：<3>財(cái)務(wù)管理體制〔資金管理模式:是總分子公司分開獨(dú)立管理還是資金集中歸集;融資模式:是總公司統(tǒng)一對(duì)外融資還是分別獨(dú)立對(duì)外融資;財(cái)務(wù)管理人員是總公司統(tǒng)一管理還是由各成員單位獨(dú)立管理：5、組織結(jié)構(gòu)：〔二經(jīng)營情況分析1、經(jīng)營主要因素分析〔1按類別對(duì)構(gòu)成主營業(yè)務(wù)收入〔或投資收益來源的產(chǎn)品〔或項(xiàng)目進(jìn)行分類和分析：單位：萬元企業(yè)主要產(chǎn)品N-3年N-2N-1年收入毛利毛利率收入毛利毛利率收入毛利毛利率其他合計(jì)分析結(jié)論：〔2主要產(chǎn)品成本構(gòu)成分析〔適用于生產(chǎn)制造型企業(yè)：產(chǎn)品〔占銷售收入30%以上1：原材料成本單位：元/XXXX制造成本單位：元/XXXX燃料動(dòng)力成本單位：元/XXXX產(chǎn)品〔占銷售收入30%以上2：原材料成本單位：元/XXXX制造成本單位：元/XXXX燃料動(dòng)力成本單位：元/XXXX……<3>主要采購和銷售商情況年前五大供應(yīng)商采購情況表單位：萬元供應(yīng)商名稱合作起始時(shí)間年采購量占總采購量的比例結(jié)算方式及賒銷時(shí)間采購的優(yōu)惠條件合計(jì)年前五大銷售商銷售情況表單位：萬元銷售商名稱合作起始時(shí)間年銷售量占總銷售量的比例銷售的返利條件結(jié)算方式及賒銷時(shí)間合計(jì)①上述數(shù)據(jù)是否驗(yàn)證?<如通過查閱原始單據(jù)、向供應(yīng)商或銷售商函證、銀行流水等交叉驗(yàn)證上述數(shù)據(jù)的合理性或真實(shí)性>:②如已實(shí)施必要的驗(yàn)證,請(qǐng)簡要說明驗(yàn)證方法、過程和結(jié)論:③如沒有實(shí)施驗(yàn)證,請(qǐng)說明原因？〔4申請(qǐng)人的市場拓展能力分析〔重點(diǎn)分析申請(qǐng)人的營銷體系、銷售網(wǎng)絡(luò)和渠道情況,申請(qǐng)人的產(chǎn)品運(yùn)作模式、銷售政策等：2、行業(yè)因素分析〔1主要競爭對(duì)手與優(yōu)劣勢分析〔在價(jià)格、品牌、產(chǎn)品升級(jí)換代、服務(wù)等方面的優(yōu)勢、劣勢：〔2行業(yè)管制情況〔包括行業(yè)壁壘,包括資金壁壘、技術(shù)壁壘、資源壁壘、政策壁壘等：3、其他影響經(jīng)營因素分析〔1申請(qǐng)人的生產(chǎn)能力及產(chǎn)能利用情況〔制造業(yè)適用：〔2申請(qǐng)人的質(zhì)量管理水平〔從質(zhì)量管理措施、質(zhì)量認(rèn)證情況和企業(yè)質(zhì)量管理體系是否存在不完善等方面進(jìn)行分析：〔3重要事件提示〔包括近3年是否出現(xiàn)較大的經(jīng)營或投資失誤,重大建設(shè)項(xiàng)目項(xiàng)目資金的落實(shí)情況,體制改革、法律訴訟、或有項(xiàng)目、對(duì)外擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)、人事調(diào)整、事故和賠償?shù)纫蛩貙?duì)未來發(fā)展經(jīng)營的影響等方面：〔三財(cái)務(wù)情況分析1、財(cái)務(wù)報(bào)表分析〔1財(cái)務(wù)報(bào)表類型：□事務(wù)所審計(jì)過□報(bào)送稅務(wù)機(jī)關(guān)□調(diào)整過□未調(diào)整審計(jì)部門：,審計(jì)報(bào)告結(jié)論時(shí)間審計(jì)意見類型：□無保留□保留□否定□拒絕發(fā)表意見主管部門審批意見：〔2資產(chǎn)負(fù)債表主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)填報(bào)日期：年月日單位：萬元〔小數(shù)點(diǎn)后不保留小數(shù)項(xiàng)目N-3年N-2年N-1年本年月本年月會(huì)計(jì)科目余額較大或與上年比變化大于30%的明細(xì)及原因〔注：內(nèi)容文字較多的,可備注說明貨幣資金交易性金融資產(chǎn)應(yīng)收票據(jù)應(yīng)收賬款其他應(yīng)收款預(yù)付款項(xiàng)存貨其他流動(dòng)資產(chǎn)流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)可供出售金融資產(chǎn)長期股權(quán)投資固定資產(chǎn)凈值無形資產(chǎn)在建工程其他非流動(dòng)資產(chǎn)非流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)資產(chǎn)總計(jì)短期借款應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付賬款預(yù)收款項(xiàng)其他應(yīng)付款其他流動(dòng)負(fù)債流動(dòng)負(fù)債合計(jì)長期借款長期應(yīng)付款其他非流動(dòng)負(fù)債非流動(dòng)負(fù)債合計(jì)負(fù)債合計(jì)實(shí)收資本〔或股本資本公積盈余公積未分配利潤所有者權(quán)益合計(jì)<說明：此表中項(xiàng)目可根據(jù)申請(qǐng)人資產(chǎn)負(fù)債表中會(huì)計(jì)科目靈活調(diào)整。>3、備注說明〔科目余額較大及與上年相比變動(dòng)30%以上的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)明細(xì)及原因,尤其要關(guān)注對(duì)外投資、應(yīng)收賬款、其他應(yīng)收款、預(yù)收預(yù)付賬款及存貨：4、補(bǔ)充資料〔1應(yīng)收帳款應(yīng)收賬款前五大明細(xì)及較上年增減變化情況：〔本年月單位名稱應(yīng)收賬款金額〔萬元較上年末增減額合計(jì)應(yīng)收款項(xiàng)質(zhì)量分析及其對(duì)企業(yè)的影響：壞帳準(zhǔn)備金的提取和使用情況：〔2其他應(yīng)收款〔本年月其他應(yīng)收款前五大明細(xì)及較上年增減變化情況：〔本年月單位名稱其他應(yīng)收款金額〔萬元較上年末增減額合計(jì)應(yīng)收款項(xiàng)質(zhì)量分析及其對(duì)企業(yè)的影響：〔3預(yù)付賬款：〔本年月單位名稱預(yù)付帳款金額〔萬元款項(xiàng)性質(zhì)款項(xiàng)對(duì)應(yīng)的項(xiàng)目名稱合計(jì)〔4存貨〔本年月項(xiàng)目金額〔萬元比例〔%備注原材料在產(chǎn)品產(chǎn)成品其他合計(jì)存貨跌價(jià)準(zhǔn)備金的提取和使用情況：〔5主要非流動(dòng)資產(chǎn)〔本年月截止日期：年月日單位：萬元項(xiàng)目期末余額占比累計(jì)折舊〔攤銷備注〔抵押房屋建筑物機(jī)器設(shè)備運(yùn)輸設(shè)備在建工程土地使用權(quán)其他合計(jì)主要非流動(dòng)資產(chǎn)增減情況及折舊和攤銷提取情況：在建工程〔多個(gè)項(xiàng)目〔按項(xiàng)目：計(jì)劃投資、實(shí)際投入資金、資金來源構(gòu)成等〔6申請(qǐng)人對(duì)銀行負(fù)債情況〔本年月日單位：萬元〔一貸款行名金額到期日保證人或抵質(zhì)押物利率〔競爭性客戶不作硬性要求本行合計(jì)〔二銀行承兌匯票行名敞口金額保證金比例到期日保證人或抵質(zhì)押物敞口風(fēng)險(xiǎn)管理費(fèi)〔競爭性客戶不作硬性要求本行合計(jì)〔三其它融資行名貼現(xiàn)金額國際貿(mào)易融資金額其它金額本行〔7非銀行融資情況〔本年月日〔一股東借款股東名金額到期日利率〔二非股東其他借款貸款人金額到期日擔(dān)保方式利率借款人涉及民間借貸情況調(diào)查結(jié)論〔如涉及請(qǐng)按明細(xì)在"非股東其他借款"中填寫,如未涉及請(qǐng)?zhí)顚懻{(diào)查結(jié)論：〔8關(guān)聯(lián)公司在本行授信情況〔包括公司、小企業(yè)、個(gè)人在本行授信情況〔本年月日借款人貸款行金額到期日擔(dān)保方式利率注：負(fù)債情況應(yīng)逐筆填寫,并分行別進(jìn)行小計(jì)〔9對(duì)外或有負(fù)債分析截止日：年月日單位：萬元筆數(shù)對(duì)象余額到期企業(yè)墊款的可能性對(duì)外擔(dān)保承兌商業(yè)匯票被擔(dān)保/承兌企業(yè)簡況<市場地位,經(jīng)營狀況,資金實(shí)力,資信情況,前景等>：申請(qǐng)人銀行融資、或有負(fù)債與征信報(bào)告數(shù)據(jù)是否一致,如存在差異,請(qǐng)?jiān)敿?xì)說明原因：5、資產(chǎn)負(fù)債表結(jié)構(gòu)及趨勢分析〔分析其資產(chǎn)負(fù)債的結(jié)構(gòu)特點(diǎn),變化原因及發(fā)展趨勢,判斷資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)的合理性以及對(duì)銀行融資的依賴程度等：6、近三年經(jīng)營成果比較分析和總體走勢預(yù)測①利潤表主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)填報(bào)日期：年月日單位：萬元〔小數(shù)點(diǎn)后不保留小數(shù)項(xiàng)目N-3年N-2年N-1年本年月營業(yè)收入減：營業(yè)成本營業(yè)稅金及附加銷售費(fèi)用管理費(fèi)用財(cái)務(wù)費(fèi)用資產(chǎn)減值損失加：公允價(jià)值變動(dòng)收益投資收益營業(yè)利潤加：營業(yè)外收入減：營業(yè)外支出利潤總額減：所得稅費(fèi)用凈利潤說明：此表中項(xiàng)目可根據(jù)申請(qǐng)人損益表〔利潤表中會(huì)計(jì)科目靈活調(diào)整。②利潤表分析〔分析申請(qǐng)人近三年?duì)I業(yè)收入和利潤的結(jié)構(gòu)分布、變化趨勢及其原因,對(duì)異常變動(dòng)的費(fèi)用、支出及原因要重點(diǎn)予以說明,判斷申請(qǐng)人收入穩(wěn)定性,預(yù)測未來發(fā)展趨勢：7、財(cái)務(wù)指標(biāo)分析類別指標(biāo)N-3年N-2年N-1年本年月行業(yè)參照值長期償債能力指標(biāo)資產(chǎn)負(fù)債率短期償債能力指標(biāo)流動(dòng)比率速動(dòng)比率營運(yùn)能力指標(biāo)流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率盈利能力指標(biāo)銷售凈利率凈資產(chǎn)收益率成長能力指標(biāo)銷售收入增長率凈利潤增長率說明：上述財(cái)務(wù)指標(biāo)分析可根據(jù)實(shí)際需要增加部分指標(biāo)。申請(qǐng)人財(cái)務(wù)指標(biāo)綜合分析與評(píng)價(jià)〔主要從發(fā)展趨勢,變化原因,行業(yè)比較,與競爭對(duì)手比較等方面分析指標(biāo)值高或低的原因,并進(jìn)行評(píng)論、預(yù)測：〔1長期償債能力分析：〔2短期償債能力分析：〔3營運(yùn)能力分析：〔4盈利能力分析：〔5成長能力分析：〔6總體評(píng)價(jià)和分析：8、財(cái)務(wù)交叉分析驗(yàn)證〔僅限于民營非上市公司1、制造類企業(yè)①分析上年度和本年以來的銷售回款結(jié)構(gòu)和銀行流水情況〔回款結(jié)構(gòu)是現(xiàn)金還是銀承,是否根據(jù)納稅匯繳表和銀行賬戶流水和票據(jù)驗(yàn)證銷售收入的真實(shí)性,驗(yàn)證是否存在差異,原因是什么等：②上年度和本年以來的水費(fèi)和電費(fèi)繳納情況〔根據(jù)企業(yè)每月交納相關(guān)費(fèi)用的發(fā)票、轉(zhuǎn)款憑證及銀行支付驗(yàn)證是否真實(shí),與行業(yè)平均單位能耗水平相比是否正常：2、貿(mào)易類分析上年度及本年以來的采購運(yùn)輸費(fèi)、銷售運(yùn)輸費(fèi)和增值稅支付情況〔是否根據(jù)采購銷售運(yùn)輸費(fèi)用單據(jù)〔發(fā)票及繳款憑證等、銀行流水、增值稅繳納驗(yàn)證：〔四現(xiàn)金流量分析1、現(xiàn)金流量表主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)填報(bào)日期：年月日單位：萬元項(xiàng)目N-3年N-2年N-1年本年月〔如有經(jīng)營活動(dòng)現(xiàn)金流入經(jīng)營活動(dòng)現(xiàn)金流出經(jīng)營活動(dòng)現(xiàn)金流量凈額投資活動(dòng)現(xiàn)金流入投資活動(dòng)現(xiàn)金流出投資活動(dòng)現(xiàn)金流量凈額籌資活動(dòng)現(xiàn)金流入籌資活動(dòng)現(xiàn)金流出籌資活動(dòng)現(xiàn)金流量凈額現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物增加額2、現(xiàn)金流量表總量分析〔重點(diǎn)關(guān)注經(jīng)營活動(dòng)創(chuàng)造現(xiàn)金的充分性和穩(wěn)定性并分析現(xiàn)金流量變化的主要原因,及時(shí)發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金流的非正常動(dòng)向：3、現(xiàn)金流量指標(biāo)分析現(xiàn)金債務(wù)總額比＝經(jīng)營性現(xiàn)金凈流入／負(fù)債總額＝銷售現(xiàn)金比率＝經(jīng)營性現(xiàn)金流入／銷售額＝經(jīng)營現(xiàn)金流動(dòng)負(fù)債比率=經(jīng)營性現(xiàn)金凈流入／流動(dòng)負(fù)債＝〔五申請(qǐng)人信用狀況分析1、申請(qǐng)人在本行的履約記錄〔應(yīng)反映申請(qǐng)人以往年度在本行授信狀況及履約狀況,在本行有無借新還舊情況、最長逾期時(shí)間,本行上一年度審批意見的執(zhí)行情況、授信項(xiàng)下各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理情況、是否按規(guī)定用途使用授信、是否履行分期還款計(jì)劃、授信額度使用是否充分等情況,現(xiàn)有授信余額及業(yè)務(wù)品種情況,申請(qǐng)人是否按時(shí)提供財(cái)務(wù)報(bào)表并配合事后檢查工作：2、申請(qǐng)人在他行的履約記錄〔應(yīng)反映申請(qǐng)人在他行的授信狀況及履約狀況、授信業(yè)務(wù)的逾期狀況及風(fēng)險(xiǎn)分類情況、是否存在展期或轉(zhuǎn)貸情形：3、違法、違約記錄〔包括但不限于在工商、稅務(wù)、海關(guān)、法院等部門信用記錄情況,應(yīng)反映申請(qǐng)人是否拖欠稅款、是否存在偷稅漏稅情形,是否存在訴訟、糾紛、案件,是否存在拖欠職工工資及相關(guān)費(fèi)用情形：4、申請(qǐng)人主要負(fù)責(zé)人或?qū)嶋H控制人、主要股東的信用記錄情況〔應(yīng)反映申請(qǐng)人主要負(fù)責(zé)人或?qū)嶋H控制人個(gè)人征信系統(tǒng)的授信狀況及履約狀況、違約原因等情形：三、項(xiàng)目概況分析<一>項(xiàng)目基本情況1、項(xiàng)目背景：2、項(xiàng)目建設(shè)是否符合國家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)發(fā)展規(guī)劃和區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃等政策要求,項(xiàng)目是否享受或可能享受國家或地方給予的優(yōu)惠或扶持政策,分析項(xiàng)目受政策變化影響的程度和潛在的政策風(fēng)險(xiǎn)：3、項(xiàng)目建設(shè)的必要性和合理性,項(xiàng)目是否達(dá)到經(jīng)濟(jì)規(guī)模：4、與同類項(xiàng)目相比較：競爭優(yōu)勢：競爭劣勢：5、項(xiàng)目建設(shè)是否符合本行信貸政策要求：〔二項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度評(píng)估：1、項(xiàng)目經(jīng)有權(quán)機(jī)構(gòu)審批情況〔包括項(xiàng)目立項(xiàng)的過程、依據(jù)等:2、項(xiàng)目建設(shè)工期、進(jìn)度、資金投入計(jì)劃:3、項(xiàng)目建設(shè)計(jì)劃的實(shí)施和執(zhí)行情況〔已開工項(xiàng)目,要分析項(xiàng)目形象進(jìn)度、投資完成及各項(xiàng)資金到位情況：〔三建設(shè)及生產(chǎn)條件評(píng)估〔分析評(píng)估項(xiàng)目建設(shè)及生產(chǎn)所需用地、原材料、燃料、動(dòng)力來源的可靠性,交通、運(yùn)輸、通訊和生活保障措施及投資區(qū)域環(huán)境等條件與項(xiàng)目需要的適應(yīng)性：〔四項(xiàng)目工藝技術(shù)評(píng)估〔調(diào)查了解項(xiàng)目工藝技術(shù)設(shè)計(jì)單位的資質(zhì)和水平,評(píng)估項(xiàng)目工藝技術(shù)成熟度和與同行業(yè)相比較的先進(jìn)程度,分析項(xiàng)目工藝技術(shù)和生產(chǎn)流程在保證產(chǎn)品質(zhì)量、降低產(chǎn)品成本、提高生產(chǎn)效率及促進(jìn)環(huán)境保護(hù)等方面的可靠性和合理性：〔五項(xiàng)目選用主要設(shè)備評(píng)估〔應(yīng)對(duì)項(xiàng)目主要選用設(shè)備的成熟度、先進(jìn)性、適用性和經(jīng)濟(jì)性進(jìn)行評(píng)估?？赏ㄟ^調(diào)查主要設(shè)備采購計(jì)劃的實(shí)施情況,國內(nèi)同類項(xiàng)目設(shè)備的使用和運(yùn)行情況,申請(qǐng)人有無技術(shù)力量掌握、使用、維護(hù)該技術(shù)設(shè)備等方面綜合評(píng)價(jià)項(xiàng)目設(shè)備使用方面的潛在風(fēng)險(xiǎn)：〔六環(huán)保評(píng)估〔調(diào)查分析項(xiàng)目實(shí)施是否符合國家有關(guān)政策的要求,包括項(xiàng)目建設(shè)、生產(chǎn)過程對(duì)社會(huì)生態(tài)環(huán)境可能造成的影響〔包括廢水、廢氣、廢渣,生態(tài)平衡,拆遷等,環(huán)境保護(hù)治理的主要措施等,必要時(shí)說明項(xiàng)目環(huán)保投資占總投資的比重。重點(diǎn)調(diào)查項(xiàng)目環(huán)保方案獲有權(quán)部門批準(zhǔn)的落實(shí)情況,有無政府環(huán)保部門的批準(zhǔn)文件：〔七其他評(píng)估〔包括建設(shè)用地、資源利用、城市規(guī)劃、安全評(píng)價(jià)的落實(shí)情況及行政主管部門的批準(zhǔn)情況：四、產(chǎn)品及市場分析〔一項(xiàng)目產(chǎn)品〔服務(wù)的供求現(xiàn)狀分析及預(yù)測1、項(xiàng)目產(chǎn)品〔服務(wù)特性分析和說明〔分析產(chǎn)品或服務(wù)的用途、消費(fèi)對(duì)象：2、供應(yīng)現(xiàn)狀分析及預(yù)測〔分析現(xiàn)有同類產(chǎn)品的生產(chǎn)能力、產(chǎn)品產(chǎn)量及生產(chǎn)能力利用情況,在建和擬建同類產(chǎn)品項(xiàng)目的生產(chǎn)能力及預(yù)計(jì)建成投產(chǎn)時(shí)間,產(chǎn)品近兩年進(jìn)口數(shù)量及進(jìn)口來源：3、需求現(xiàn)狀分析及預(yù)測〔分析產(chǎn)品市場需求總量,產(chǎn)品近兩年出口數(shù)量：〔二營銷能力分析〔從項(xiàng)目產(chǎn)品的市場定位、市場開拓計(jì)劃、營銷策略、銷售網(wǎng)絡(luò)和售后服務(wù)措施等情況,評(píng)價(jià)項(xiàng)目的市場營銷能力,預(yù)測市場銷售前景：〔三項(xiàng)目產(chǎn)品〔服務(wù)的市場競爭優(yōu)勢分析〔從自然資源占有、工藝技術(shù)設(shè)備、規(guī)模效益、新產(chǎn)品開發(fā)能力、項(xiàng)目產(chǎn)品的質(zhì)量性能、產(chǎn)品價(jià)格、商譽(yù)品牌等方面比較項(xiàng)目產(chǎn)品與市場上主要同類產(chǎn)品的異同,分析其競爭優(yōu)勢和劣勢：五、投資估算與融資方案評(píng)估〔一項(xiàng)目投資估算評(píng)估經(jīng)評(píng)估,項(xiàng)目總投資萬元,其中：固定資產(chǎn)投資萬元,鋪底流動(dòng)資金投資萬元。1、項(xiàng)目投資估算評(píng)估的依據(jù)：2、估算原則：3、項(xiàng)目總投資估算結(jié)果及投資構(gòu)成分析。具體見下表。單位：萬元序號(hào)工程費(fèi)用名稱估算價(jià)值一固定資產(chǎn)投資〔1＋2＋3＋4＋5＋6＋7＋8＋9＋10＋11＋121土地使用權(quán)2建筑工程費(fèi)用3設(shè)備采購費(fèi)用4安裝工程費(fèi)用5土地使用權(quán)以外的其他無形資產(chǎn)6基本預(yù)備費(fèi)〔〔1＋2＋3＋4＋5×基本預(yù)備費(fèi)率7建設(shè)期利息8匯率變動(dòng)部分9漲價(jià)預(yù)備金10國家新批準(zhǔn)的稅費(fèi)11開辦費(fèi)等長期待攤費(fèi)用12其他費(fèi)用二流動(dòng)資金1其中：鋪底流動(dòng)資金三總投資〔一＋二.14、分析總投資估算結(jié)果〔分析投資估算有無漏項(xiàng),投資構(gòu)成是否合理,調(diào)整情況及依據(jù)：〔二項(xiàng)目融資方案評(píng)估1、該項(xiàng)目資金來源合計(jì)____萬元,其具體構(gòu)成見下表：單位：萬元序號(hào)來源渠道金額到位時(shí)間備注說明一項(xiàng)目資本金〔1＋21企業(yè)能用于本項(xiàng)目建設(shè)的自有資金〔1.1+1.2+1.31.1企業(yè)現(xiàn)有貨幣資金1.2企業(yè)項(xiàng)目建設(shè)期內(nèi)取得的未來經(jīng)營收益1.3企業(yè)資產(chǎn)變現(xiàn)2股東追加投資二項(xiàng)目負(fù)債<1+2>1項(xiàng)目長期負(fù)債〔1.1+1.2+1.3+1.4年利率1.1銀行長期貸款1.2長期債券1.3融資租賃、補(bǔ)償貿(mào)易1.4其他長期借款其中：股東借款2項(xiàng)目短期負(fù)債<2.1+2.2+2.3>2.1流動(dòng)資金貸款2.2其它短期借款其中：股東借款2.3其它資金三資金來源合計(jì)〔一＋二注:上表中一.1.2和一.1.3為既有法人所投資項(xiàng)目時(shí)可以考慮的資金來源2、根據(jù)上表數(shù)據(jù),對(duì)融資方案分析如下：〔1資本負(fù)債比〔負(fù)債/資本：〔2長期負(fù)債占比〔長期負(fù)債/項(xiàng)目負(fù)債：〔3短期負(fù)債占比〔短期負(fù)債/項(xiàng)目負(fù)債：〔4銀行貸款占比〔銀行貸款/資金來源合計(jì)：〔5項(xiàng)目自有資本金比例〔資本/<固定資產(chǎn)投資額＋鋪底流動(dòng)資金>：國家規(guī)定行業(yè)最低資本金比例：是否達(dá)到國家規(guī)定行業(yè)最低資本金比例：3、資金來源尚存的主要問題和風(fēng)險(xiǎn)〔根據(jù)項(xiàng)目具體情況,對(duì)資金供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測,分析資金按計(jì)劃到位的可能性及與項(xiàng)目投資計(jì)劃的匹配性,必要時(shí)應(yīng)對(duì)利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行說明：4、評(píng)估項(xiàng)目融資方案的合理性、可靠性及對(duì)本行貸款的保障能力：六、項(xiàng)目財(cái)務(wù)效益、償還能力評(píng)估〔第二還款來源評(píng)估見授信擔(dān)保報(bào)告〔一主要基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和參數(shù)假設(shè)1、項(xiàng)目建設(shè)期：2、項(xiàng)目經(jīng)營期：3、設(shè)計(jì)生產(chǎn)能力利用率：4、價(jià)格：5、稅費(fèi)、稅率、利率、匯率等：〔二利潤及簡易現(xiàn)金流量預(yù)測經(jīng)過評(píng)估和分析,編制利潤及簡易現(xiàn)金流量預(yù)測表如下：單位