如何做好新形勢下銀行案件防控工作參考范本

如何做好新形勢下銀行案件防控工作高爾基路支行防范與化解案件風(fēng)險(xiǎn)就是當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展過程中得一項(xiàng)重要工作,也就是新形勢下研究與探討得重要課題 。分析近年來案件發(fā)生得原因及特點(diǎn)，基層機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及一線業(yè)務(wù)崗位就是案件防控得重點(diǎn)部位與重要環(huán)節(jié)， 應(yīng)引起我們得高度重視與關(guān)注 面對當(dāng)前行業(yè)違法違規(guī)問題頻發(fā)得嚴(yán)峻形勢 ,如何抓好案防工作，應(yīng)增強(qiáng)防范意識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)部管理 ,實(shí)現(xiàn)案防關(guān)口前移就是我行當(dāng)前防范與遏制案件得重中之重。一、當(dāng)前案件風(fēng)險(xiǎn)形成得主要原因及表現(xiàn)、 思想教育不到位 ,道德滑坡。案件警示教育說起來重要，抓起來熱鬧，往往停留在表面現(xiàn)象，沒有真正深入下去，對員工得思想教育缺乏針對性與有效性， 導(dǎo)致員工得思想觀念滑坡， 不能樹立正確得生觀與價(jià)值觀。特別就是對員工 “八小時(shí)"以外得活動(dòng)失去控制，不知道員工在想什么，有得明明知道有不良行為與表現(xiàn) ,但卻不采取措施,也不向上級(jí)行報(bào)告，縱容其發(fā)展最終走向犯罪 .2 、管理人員特別就是機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，存在經(jīng)營指導(dǎo)思想不端正。主要表現(xiàn)在管理上存在 “一手硬，一手軟",片面追求業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視部管理與風(fēng)險(xiǎn)防范，不能正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制得關(guān)系， 把主要精力放在業(yè)務(wù)發(fā)展上，對自身存在得問題 ,視而不見,抱著僥幸心或無所謂得態(tài)度，致使一些規(guī)章制度執(zhí)行不力，形同虛設(shè) 。3、員工責(zé)任心不強(qiáng)3、員工責(zé)任心不強(qiáng) .該行為主要就是員工合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄責(zé)任心不強(qiáng)，沒有真正樹立起 “風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”得管理理念工作中不認(rèn)真細(xì)致,敷衍了事麻痹大意,戒備心不強(qiáng)不能完全按規(guī)章制度辦事 在辦理業(yè)務(wù)過程中，整個(gè)流程不夠嚴(yán)密與完善 ,存在缺陷或漏洞 .有時(shí)為了圖省事,不按規(guī)章辦事,簡化業(yè)務(wù)流程，對業(yè)務(wù)中存在得風(fēng)險(xiǎn)存有僥幸心理.4 、業(yè)務(wù)不熟練。目前 ,雖然各機(jī)構(gòu)從提高員工綜合素質(zhì)入手 ,不斷加大了對員工得業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度 ,也收到了一定得成效 但就是,部分工特別就是新入行員工， 由于對一些規(guī)章制度還不夠熟悉 不夠了解或者沒有正確得理解，業(yè)務(wù)水平?jīng)]有達(dá)到相應(yīng)崗位得要求 .主觀意識(shí)上愿意把工作做好 ,但在實(shí)際工作中，卻力不從心 ,對錯(cuò)之間難以把握，辦理業(yè)務(wù)往往容易出現(xiàn)差錯(cuò) ,存在一定得風(fēng)險(xiǎn)隱患 。特別就是有得員工平時(shí)不注意學(xué)習(xí) ,干起工作來憑感覺 、吃老本，對業(yè)務(wù)流程與文件學(xué)得不深、理解得不透,吃了“夾生飯”，違規(guī)辦理業(yè)務(wù)后形成了風(fēng)險(xiǎn)還不知錯(cuò)在哪里 。、為了發(fā)展業(yè)務(wù)明知故犯 .近年來在激烈得競爭中 ,為了發(fā)展業(yè)務(wù)，留住客戶,給客戶提供方便，最大限度地滿足客戶得要求，有得就簡化經(jīng)辦業(yè)務(wù)程序或操作流程， 或者顛倒業(yè)務(wù)流程先辦后補(bǔ) 雖然主意識(shí)就是好得,就是為了所在單位得業(yè)務(wù)發(fā)展 。但就是由于沒有擺正業(yè)務(wù)發(fā)展與防范風(fēng)險(xiǎn)得關(guān)系 ,把防范風(fēng)險(xiǎn)放在了次要地位 ,甚至出現(xiàn)集體違規(guī)或指使或默許 ,應(yīng)該說這類違規(guī)行為大部分就是善意得 如開戶資料不全為企業(yè)開立結(jié)算賬戶；利用員工帳戶為客戶購買基金 、協(xié)助客戶過渡補(bǔ)償款 協(xié)助客戶過渡補(bǔ)償款 ;違反實(shí)名制有關(guān)規(guī)定為個(gè)人開立儲(chǔ)蓄賬戶等。6 、監(jiān)督檢查不到位。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在各項(xiàng)監(jiān)管活動(dòng)中 ,多數(shù)存在對監(jiān)督檢查得事項(xiàng)不深不細(xì)，檢查流于形式等問題 ,造成該發(fā)現(xiàn)得問題不能及時(shí)發(fā)現(xiàn),該糾正得錯(cuò)誤不能及時(shí)糾正 ,往往就是問題與隱患得不到徹底根治，有章不循 違規(guī)操作與屢查屢犯等問題久治不逾 如雖然我們每年都要開展一系列違法違規(guī)專項(xiàng)治理活動(dòng)， 并在各階段都要組織多次檢查， 應(yīng)該說檢查比較頻繁 但就是從檢查得內(nèi)容方式操作程序、整改處理等都很不夠規(guī)范，存在很大得隨意性 。加之檢查人員整體素質(zhì) 、業(yè)務(wù)水平參差不齊 ,有得原則性也不強(qiáng)，檢查沒有權(quán)威性，無法真正達(dá)到檢查得目得 。二、提高預(yù)防與控制案件風(fēng)險(xiǎn)得認(rèn)識(shí)、強(qiáng)化教育、提高認(rèn)識(shí)就是基礎(chǔ)十案十違章已成為不爭得事實(shí) 但從發(fā)案得深層次原因分析， 大部分違法違紀(jì)人員都在作案前具有一定得故意性或僥幸因素，雖然發(fā)案原因就是多方面得，但教育不夠，人員思想脫變，心理扭曲,鋌而走險(xiǎn),僥幸心理故意作案已成為一種非常突出得現(xiàn)象,所以說,加強(qiáng)教育,刻不容緩,非常必要。從目前現(xiàn)狀瞧,一就是教育方式簡單 ,缺乏教育針對性，基本還停留在形式上 ,缺乏深入得分析討論，難以達(dá)到教育人警示人得作用二就是白天工作忙時(shí)間緊,事情多,一線要對外營業(yè) ,人員時(shí)間無保障 ,學(xué)習(xí)教育只能靠班后或晚上加班落實(shí) .三就是隨著股份制改革 業(yè)務(wù)得快速發(fā)展 ,對工得工作生活產(chǎn)生了很大壓力， 生存理念發(fā)生了深刻得變化 .所以說,做好內(nèi)控工作得關(guān)鍵就是要抓好員工隊(duì)伍得教育與管理， 特別就是教育，一定要突出以人為本育，一定要突出以人為本 ,教育員工把個(gè)人得生存發(fā)展與我行得生存發(fā)展緊密結(jié)合起來 ,建立銀行與員工之間雙向 、互動(dòng)得主人意識(shí)與任意識(shí)。通過教育，使員工從思想上牢固樹立職業(yè)道德防線 。、案件防控各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子就是關(guān)鍵。從目前基層機(jī)構(gòu)得現(xiàn)狀瞧 ,可以說就是任務(wù)繁重 工作繁忙事務(wù)繁多,千頭萬緒。面對繁多事宜把案件防控工作放在什么樣得位置上來對待 、來考慮,就是一個(gè)必須正確理解、認(rèn)真面對得問題 .近年來，雖然案件風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)有了明顯得增強(qiáng),但從現(xiàn)狀表現(xiàn)來瞧 ,對案件防范工作講起來重要 做起來次要、忙起來不要,僥幸因素時(shí)有存在 。要想抓好案件防控，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要切實(shí)負(fù)起責(zé)任 ,真正理解與認(rèn)識(shí)案件防控工作在銀行工作中得位置與作用;真正做到把案件防控工作同業(yè)務(wù)工作一樣同布置、同要求、同檢查同考核.在學(xué)習(xí)教育與工作檢查上要給予大力支持 ,切實(shí)發(fā)各級(jí)管理人員得作用 ,強(qiáng)化責(zé)任,增強(qiáng)全員案件風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí) .三、 控制與化解案件風(fēng)險(xiǎn)得對策、 強(qiáng)化對全員得教育與培訓(xùn) .金融機(jī)構(gòu)要加大教育培訓(xùn)力度，要教育員工牢固樹立合規(guī)經(jīng)營得思想理念， 特別就是基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要把風(fēng)險(xiǎn)防控放在重要位置 ,始終貫穿到整個(gè)經(jīng)營活動(dòng)之中 ,絕不能掉以輕心要加強(qiáng)職業(yè)道德教育，使全員牢固樹立正確得世界觀、 人生觀價(jià)值觀，真正過好權(quán)力關(guān)、金錢關(guān)、親朋關(guān)、同事關(guān)。要加強(qiáng)對前臺(tái)一線人員得培訓(xùn) ,使其熟悉崗位要求與相關(guān)得規(guī)章制度，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，把規(guī)章制度與各項(xiàng)要求真正落到實(shí)處 ,對一些違規(guī)行為要及時(shí)加以糾正與制止。要加強(qiáng)對后臺(tái)監(jiān)督與檢查人員得培訓(xùn)， 努力提高發(fā)2 切實(shí)抓好對制度落實(shí)情況得監(jiān)督檢查。 對規(guī)章制度與業(yè)務(wù)操作流程貫徹執(zhí)行得如何，檢查就是發(fā)現(xiàn)問題與弱點(diǎn)得主要途徑。 要充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)、審計(jì)、紀(jì)檢監(jiān)察三道防線得作用 ,把各項(xiàng)制度得執(zhí)行體現(xiàn)到工作中,落實(shí)到行動(dòng)上，把防范風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移 ,使員工不能違規(guī)；要取靜態(tài)檢查與動(dòng)態(tài)檢查、 現(xiàn)場監(jiān)督與非現(xiàn)場監(jiān)督相結(jié)合得方法， 注重操作過程控制，變被動(dòng)管理為主動(dòng)管理，增強(qiáng)監(jiān)督得及時(shí)性與有效性。３、 加大查處力度,嚴(yán)格責(zé)任追究。近年來 ,我們在加大查處力度、落實(shí)責(zé)任追究方面有了很大得提高， 依法合規(guī)經(jīng)營、按章操作能力以及內(nèi)控管理水平有了很大得提升 ,但就是在處理違規(guī)違紀(jì)責(zé)任人時(shí)，瞻前顧后、遷就照顧、好人主義時(shí)有發(fā)生，處理起來顯得軟弱無力 ,失去了應(yīng)有得警示、威懾作用，所以造成有些違規(guī)違紀(jì)行為現(xiàn)象屢查屢犯、前查后犯，從而導(dǎo)致案件隱患。為此，凡發(fā)生違規(guī)違紀(jì)行為，不僅要追究當(dāng)事人得責(zé)任，還要追究管理人員得責(zé)任 ;對員工不認(rèn)真履行職責(zé)、監(jiān)督檢查不力或有違規(guī)行為等問題，不能造就照顧，要嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理，讓違規(guī)者感覺到制度高壓線就就是碰不得!衛(wèi)生管理制度1 總則1.1 為了加強(qiáng)公司的環(huán)境衛(wèi)生管理，創(chuàng)造一個(gè)整潔、文明、溫馨的購物、辦公環(huán)境，根據(jù)《公共場所衛(wèi)生管理?xiàng)l例》的要求，特制定本制度。1.2 集團(tuán)公司的衛(wèi)生管理部門設(shè)在企管部，并負(fù)責(zé)將集團(tuán)公司的衛(wèi)生區(qū)域詳細(xì)劃分到各部室，各分公司所轄區(qū)域衛(wèi)生由分公司客服部負(fù)責(zé)劃分，確保無遺漏。2 衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)2.1 室內(nèi)衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)2.1.1 地面、墻面：無灰塵、無紙屑、無痰跡、無泡泡糖等粘合物、無積水，墻角無灰吊、無蜘蛛網(wǎng)。2.1.2 門、窗、玻璃、鏡子、柱子、電梯、樓梯、燈具等，做到明亮、無灰塵、無污跡、無粘合物，特別是玻璃，要求兩面明亮。2.1.3 柜臺(tái)、貨架：清潔干凈，貨架、柜臺(tái)底層及周圍無亂堆亂放現(xiàn)象、無灰塵、無粘合物，貨架頂部、背部和底部干凈，不存放雜物和私人物品。2.1.4 購物車（筐）、直接接觸食品的售貨工具（包括刀、叉等）：做到內(nèi)外潔凈，無污垢和粘合物等。購物車（筐）要求每天營業(yè)前簡單清理，周五全面清理消毒；售貨工具要求每天消毒，并做好記錄。2.1.5 商品及包裝：商品及外包裝清潔無灰塵（外包裝破損的或破舊的不得陳列）。2.1.6 收款臺(tái)、服務(wù)臺(tái)、辦公櫥、存包柜：保持清潔、無灰塵，臺(tái)面和側(cè)面無灰塵、無灰吊和蜘蛛網(wǎng)。桌面上不得亂貼、亂畫、亂堆放物品，用具擺放有序且干凈，除當(dāng)班的購物小票收款聯(lián)外，其它單據(jù)不得存放在桌面上。2.1.7 垃圾桶：桶內(nèi)外干凈，要求營業(yè)時(shí)間隨時(shí)清理，不得溢出，每天下班前徹底清理，不得留有垃圾過夜。2.1.8 窗簾：定期進(jìn)行清理，要求干凈、無污漬。2.1.9 吊飾：屋頂?shù)牡躏椧鬅o灰塵、無蜘蛛網(wǎng)，短期內(nèi)不適用的吊飾及時(shí)清理徹底。2.1.10 內(nèi)、外倉庫：半年徹底清理一次，無垃圾、無積塵、無蜘蛛網(wǎng)等。2.1.11 室內(nèi)其他附屬物及工作用具均以整潔為準(zhǔn)，要求無灰塵、無粘合物等污垢。2.2 室外衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)2.2.1 門前衛(wèi)生：地面每天班前清理，平時(shí)每一小時(shí)清理一次，每周四營業(yè)結(jié)束后有條件的用水沖洗地面（冬季可根據(jù)情況適當(dāng)清理），墻面干凈且無亂貼亂畫。2.2.2 院落衛(wèi)生：院內(nèi)地面衛(wèi)生全天保潔，果皮箱、消防器械、護(hù)欄及配電箱等設(shè)施每周清理干凈。垃圾池周邊衛(wèi)生清理徹底，不得有垃圾溢出。2.2.3 綠化區(qū)衛(wèi)生：做到無雜物、無紙屑、無塑料袋等垃圾。3 清理程序3.1 室內(nèi)和門前院落等區(qū)域衛(wèi)生：每天營業(yè)前提前10分鐘把所管轄區(qū)域內(nèi)衛(wèi)生清理完畢，營業(yè)期間隨時(shí)保潔。下班后5-10分鐘清理桌面及衛(wèi)生區(qū)域。3.2 綠化區(qū)衛(wèi)生：每周徹底清理一遍，隨時(shí)保持清潔無垃圾。4 管理考核4.1 實(shí)行百分制考核，每月一次（四個(gè)分公司由客服部分別考核、集團(tuán)職能部室由企管部統(tǒng)一考核）。不符合衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)的，超市內(nèi)每處扣0.5分，超市外每處扣1分。4.2 集團(tuán)堅(jiān)持定期檢查和不定期抽查的方式監(jiān)督各分公司、部門的衛(wèi)生工作。每周五為衛(wèi)生檢查日，集團(tuán)檢查結(jié)果考核至各分公司，各分公司客服部的檢查結(jié)果考核至各部門。4.3 集團(tuán)公司每年不定期組織衛(wèi)生大檢查活動(dòng)，活動(dòng)期間的考核以通知為準(zhǔn)。如何做好新形勢下銀行案件防控工作高爾基路支行防范與化解案件風(fēng)險(xiǎn)就是當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展過程中得一項(xiàng)重要工作,也就是新形勢下研究與探討得重要課題 。分析近年來案件發(fā)生得原因及特點(diǎn)，基層機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及一線業(yè)務(wù)崗位就是案件防控得重點(diǎn)部位與重要環(huán)節(jié)， 應(yīng)引起我們得高度重視與關(guān)注 面對當(dāng)前行業(yè)違法違規(guī)問題頻發(fā)得嚴(yán)峻形勢 ,如何抓好案防工作，應(yīng)增強(qiáng)防范意識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)部管理 ,實(shí)現(xiàn)案防關(guān)口前移就是我行當(dāng)前防范與遏制案件得重中之重。一、當(dāng)前案件風(fēng)險(xiǎn)形成得主要原因及表現(xiàn)、 思想教育不到位 ,道德滑坡。案件警示教育說起來重要，抓起來熱鬧，往往停留在表面現(xiàn)象，沒有真正深入下去，對員工得思想教育缺乏針對性與有效性， 導(dǎo)致員工得思想觀念滑坡， 不能樹立正確得生觀與價(jià)值觀。特別就是對員工 “八小時(shí)"以外得活動(dòng)失去控制，不知道員工在想什么，有得明明知道有不良行為與表現(xiàn) ,但卻不采取措施,也不向上級(jí)行報(bào)告，縱容其發(fā)展最終走向犯罪 .2 、管理人員特別就是機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，存在經(jīng)營指導(dǎo)思想不端正。主要表現(xiàn)在管理上存在 “一手硬，一手軟",片面追求業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視部管理與風(fēng)險(xiǎn)防范，不能正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制得關(guān)系， 把主要精力放在業(yè)務(wù)發(fā)展上，對自身存在得問題 ,視而不見,抱著僥幸心或無所謂得態(tài)度，致使一些規(guī)章制度執(zhí)行不力，形同虛設(shè) 。3、員工責(zé)任心不強(qiáng)3、員工責(zé)任心不強(qiáng) .該行為主要就是員工合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄責(zé)任心不強(qiáng)，沒有真正樹立起 “風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”得管理理念工作中不認(rèn)真細(xì)致,敷衍了事麻痹大意,戒備心不強(qiáng)不能完全按規(guī)章制度辦事 在辦理業(yè)務(wù)過程中，整個(gè)流程不夠嚴(yán)密與完善 ,存在缺陷或漏洞 .有時(shí)為了圖省事,不按規(guī)章辦事,簡化業(yè)務(wù)流程，對業(yè)務(wù)中存在得風(fēng)險(xiǎn)存有僥幸心理.4 、業(yè)務(wù)不熟練。目前 ,雖然各機(jī)構(gòu)從提高員工綜合素質(zhì)入手 ,不斷加大了對員工得業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度 ,也收到了一定得成效 但就是,部分工特別就是新入行員工， 由于對一些規(guī)章制度還不夠熟悉 不夠了解或者沒有正確得理解，業(yè)務(wù)水平?jīng)]有達(dá)到相應(yīng)崗位得要求 .主觀意識(shí)上愿意把工作做好 ,但在實(shí)際工作中，卻力不從心 ,對錯(cuò)之間難以把握，辦理業(yè)務(wù)往往容易出現(xiàn)差錯(cuò) ,存在一定得風(fēng)險(xiǎn)隱患 。特別就是有得員工平時(shí)不注意學(xué)習(xí) ,干起工作來憑感覺 、吃老本，對業(yè)務(wù)流程與文件學(xué)得不深、理解得不透,吃了“夾生飯”，違規(guī)辦理業(yè)務(wù)后形成了風(fēng)險(xiǎn)還不知錯(cuò)在哪里 。、為了發(fā)展業(yè)務(wù)明知故犯 .近年來在激烈得競爭中 ,為了發(fā)展業(yè)務(wù)，留住客戶,給客戶提供方便，最大限度地滿足客戶得要求，有得就簡化經(jīng)辦業(yè)務(wù)程序或操作流程， 或者顛倒業(yè)務(wù)流程先辦后補(bǔ) 雖然主意識(shí)就是好得,就是為了所在單位得業(yè)務(wù)發(fā)展 。但就是由于沒有擺正業(yè)務(wù)發(fā)展與防范風(fēng)險(xiǎn)得關(guān)系 ,把防范風(fēng)險(xiǎn)放在了次要地位 ,甚至出現(xiàn)集體違規(guī)或指使或默許 ,應(yīng)該說這類違規(guī)行為大部分就是善意得 如開戶資料不全為企業(yè)開立結(jié)算賬戶；利用員工帳戶為客戶購買基金 、協(xié)助客戶過渡補(bǔ)償款 協(xié)助客戶過渡補(bǔ)償款 ;違反實(shí)名制有關(guān)規(guī)定為個(gè)人開立儲(chǔ)蓄賬戶等。6 、監(jiān)督檢查不到位。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在各項(xiàng)監(jiān)管活動(dòng)中 ,多數(shù)存在對監(jiān)督檢查得事項(xiàng)不深不細(xì)，檢查流于形式等問題 ,造成該發(fā)現(xiàn)得問題不能及時(shí)發(fā)現(xiàn),該糾正得錯(cuò)誤不能及時(shí)糾正 ,往往就是問題與隱患得不到徹底根治，有章不循 違規(guī)操作與屢查屢犯等問題久治不逾 如雖然我們每年都要開展一系列違法違規(guī)專項(xiàng)治理活動(dòng)， 并在各階段都要組織多次檢查， 應(yīng)該說檢查比較頻繁 但就是從檢查得內(nèi)容方式操作程序、整改處理等都很不夠規(guī)范，存在很大得隨意性 。加之檢查人員整體素質(zhì) 、業(yè)務(wù)水平參差不齊 ,有得原則性也不強(qiáng)，檢查沒有權(quán)威性，無法真正達(dá)到檢查得目得 。二、提高預(yù)防與控制案件風(fēng)險(xiǎn)得認(rèn)識(shí)、強(qiáng)化教育、提高認(rèn)識(shí)就是基礎(chǔ)十案十違章已成為不爭得事實(shí) 但從發(fā)案得深層次原因分析， 大部分違法違紀(jì)人員都在作案前具有一定得故意性或僥幸因素，雖然發(fā)案原因就是多方面得，但教育不夠，人員思想脫變，心理扭曲,鋌而走險(xiǎn),僥幸心理故意作案已成為一種非常突出得現(xiàn)象,所以說,加強(qiáng)教育,刻不容緩,非常必要。從目前現(xiàn)狀瞧,一就是教育方式簡單 ,缺乏教育針對性，基本還停留在形式上 ,缺乏深入得分析討論，難以達(dá)到教育人警示人得作用二就是白天工作忙時(shí)間緊,事情多,一線要對外營業(yè) ,人員時(shí)間無保障 ,學(xué)習(xí)教育只能靠班后或晚上加班落實(shí) .三就是隨著股份制改革 業(yè)務(wù)得快速發(fā)展 ,對工得工作生活產(chǎn)生了很大壓力， 生存理念發(fā)生了深刻得變化 .所以說,做好內(nèi)控工作得關(guān)鍵就是要抓好員工隊(duì)伍得教育與管理， 特別就是教育，一定要突出以人為本育，一定要突出以人為本 ,教育員工把個(gè)人得生存發(fā)展與我行得生存發(fā)展緊密結(jié)合起來 ,建立銀行與員工之間雙向 、互動(dòng)得主人意識(shí)與任意識(shí)。通過教育，使員工從思想上牢固樹立職業(yè)道德防線 。、案件防控各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子就是關(guān)鍵。從目前基層機(jī)構(gòu)得現(xiàn)狀瞧 ,可以說就是任務(wù)繁重 工作繁忙事務(wù)繁多,千頭萬緒。面對繁多事宜把案件防控工作放在什么樣得位置上來對待 、來考慮,就是一個(gè)必須正確理解、認(rèn)真面對得問題 .近年來，雖然案件風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)有了明顯得增強(qiáng),但從現(xiàn)狀表現(xiàn)來瞧 ,對案件防范工作講起來重要 做起來次要、忙起來不要,僥幸因素時(shí)有存在 。要想抓好案件防控，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要切實(shí)負(fù)起責(zé)任 ,真正理解與認(rèn)識(shí)案件防控工作在銀行工作中得位置與作用;真正做到把案件防控工作同業(yè)務(wù)工作一樣同布置、同要求、同檢查同考核.在學(xué)習(xí)教育與工作檢查上要給予大力支持 ,切實(shí)發(fā)各級(jí)管理人員得作用 ,強(qiáng)化責(zé)任,增強(qiáng)全員案件風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí) .三、 控制與化解案件風(fēng)險(xiǎn)得對策、 強(qiáng)化對全員得教育與培訓(xùn) .金融機(jī)構(gòu)要加大教育培訓(xùn)力度，要教育員工牢固樹立合規(guī)經(jīng)營得思想理念， 特別就是基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要把風(fēng)險(xiǎn)防控放在重要位置 ,始終貫穿到整個(gè)經(jīng)營活動(dòng)之中 ,絕不能掉以輕心要加強(qiáng)職業(yè)道德教育，使全員牢固樹立正確得世界觀、 人生觀價(jià)值觀，真正過好權(quán)力關(guān)、金錢關(guān)、親朋關(guān)、同事關(guān)。要加強(qiáng)對前臺(tái)一線人員得培訓(xùn) ,使其熟悉崗位要求與相關(guān)得規(guī)章制度，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，把規(guī)章制度與各項(xiàng)要求真正落到實(shí)處 ,對一些違規(guī)行為要及時(shí)加以糾正與制止。要加強(qiáng)對后臺(tái)監(jiān)督與檢查人員得培訓(xùn)， 努力提高發(fā)問題得能力，建立一支具有較高業(yè)務(wù)素質(zhì)得專業(yè)監(jiān)督檢查隊(duì)伍。問題得能力，建立一支具有較高業(yè)務(wù)素質(zhì)得專業(yè)監(jiān)督檢查隊(duì)伍。2 切實(shí)抓好對制度落實(shí)情況得監(jiān)督檢查。 對規(guī)章制度與業(yè)務(wù)操作流程貫徹執(zhí)行得如何，檢查就是發(fā)現(xiàn)問題與弱點(diǎn)得主要途徑。 要充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)、審計(jì)、紀(jì)檢監(jiān)察三道防線得作用 ,把各項(xiàng)制度得執(zhí)行體現(xiàn)到工作中,落實(shí)到行動(dòng)上，把防范風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移 ,使員工不能違規(guī)；要取靜態(tài)檢查與動(dòng)態(tài)檢查、 現(xiàn)場監(jiān)督與非現(xiàn)場監(jiān)督相結(jié)合得方法， 注重操作過程控制，變被動(dòng)管理為主動(dòng)管理，增強(qiáng)監(jiān)督得及時(shí)性與有效性。３、 加大查處力度,嚴(yán)格責(zé)任追究。近年來 ,我們在加大查處力度、落實(shí)責(zé)任追究方面有了很大得提高， 依法合規(guī)經(jīng)營、按章操作能力以及內(nèi)控管理水平有了很大得提升 ,但就是在處理違規(guī)違紀(jì)責(zé)任人時(shí)，瞻前顧后、遷就照顧、好人主義時(shí)有發(fā)生，處理起來顯得軟弱無力 ,失去了應(yīng)有得警示、威懾作用，所以造成有些違規(guī)違紀(jì)行為現(xiàn)象屢查屢犯、前查后犯，從而導(dǎo)致案件隱患。為此，凡發(fā)生違規(guī)違紀(jì)行為，不僅要追究當(dāng)事人得責(zé)任，還要追究管理人員得責(zé)任 ;對員工不認(rèn)真履行職責(zé)、監(jiān)督檢查不力或有違規(guī)行為等問題，不能造就照顧，要嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理，讓違規(guī)者感覺到制度高壓線就就是碰不得!衛(wèi)生管理制度1 總則1.1 為了加強(qiáng)公司的環(huán)境衛(wèi)生管理，創(chuàng)造一個(gè)整潔、文明、溫馨的購物、辦公環(huán)境，根據(jù)《公共場所衛(wèi)生管理?xiàng)l例》的要求，特制定本制度。1.2 集團(tuán)公司的衛(wèi)生管理部門設(shè)在企管部，并負(fù)責(zé)將集團(tuán)公司的衛(wèi)生區(qū)域詳細(xì)劃分到各部室，各分公司所轄區(qū)域衛(wèi)生由分公司客服部負(fù)責(zé)劃分，確保無遺漏。2 衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)2.1 室內(nèi)衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)2.1.1 地面、墻面：無灰塵、無紙屑、無痰跡、無泡泡糖等粘合物、無積水，墻角無灰吊、無蜘蛛網(wǎng)。2.1.2 門、窗、玻璃、鏡子、柱子、電梯、樓梯、燈具等，做到明亮、無灰塵、無污跡、無粘合物，特別是玻璃，要求兩面明亮。2.1.3 柜臺(tái)、貨架：清潔干凈，貨架、柜臺(tái)底層及周圍無亂堆亂放現(xiàn)象、無灰塵、無粘合物，貨架頂部、背部和底部干凈，不存放雜物和私人物品。2.1.4 購物車（筐）、直接接觸食品的售貨工具（包括刀、叉等）：做到內(nèi)外潔