2023年銀行客戶經(jīng)理試用期轉(zhuǎn)正工作總結(jié)

第8頁共8頁2023年?銀行客戶經(jīng)?理試用期轉(zhuǎn)?正工作總結(jié)?時間過得?很快，轉(zhuǎn)眼?我已入行四?個月了，從?四個月前初?接觸陌生的?銀行業(yè)務(wù)，?到現(xiàn)在獲得?一定的成長?。都是和支?行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)?心，同事們?的幫助以及?自己不斷的?努力工作分?不開的。?首先，初到?江濱，我在?支行零售負(fù)?責(zé)人和各條?線同事的關(guān)?心指導(dǎo)下，?用較短的時?間熟悉了新?的工作環(huán)境?。在工作中?，我能夠認(rèn)?真學(xué)習(xí)各項(xiàng)?金融法律法?規(guī)，積極參?加行里__?_的各種學(xué)?習(xí)活動，不?斷提高自己?的理論素質(zhì)?和業(yè)務(wù)技能?，這也為_?_月初我開?始著手客戶?經(jīng)理的工作?打好了基礎(chǔ)?。到了新?的崗位，自?己的工作經(jīng)?驗(yàn)、營銷技?能和其他的?客戶經(jīng)理相?比有一定的?差距。且到?了新的工作?環(huán)境，對行?內(nèi)業(yè)務(wù)往來?頻繁的對私?客戶都比較?陌生，加之?支行的大部?分存量客戶?已劃分到其?他客戶經(jīng)理?名下。要開?展工作，就?必須先增加?客戶群體。?到任新崗位?后，我始終?做到“勤動?口、勤動手?、勤動腦”?以贏得客戶?對我行業(yè)務(wù)?的支持，加?大自身客戶?群體。在較?短的時間內(nèi)?，我通過自?身的優(yōu)質(zhì)服?務(wù)和不斷掌?握的理財(cái)知?識，成功營?銷了部分優(yōu)?質(zhì)客戶，提?高了客戶對?銀行的貢獻(xiàn)?度和忠誠度?。擔(dān)任客?戶經(jīng)理以來?，我深刻體?會和感觸到?了該崗位的?使命和職責(zé)??？蛻艚?jīng)理?是我們__?_銀行對公?眾服務(wù)的一?張名片，是?客戶和銀行?聯(lián)系的樞紐?，在與客戶?交往中表現(xiàn)?出的交際風(fēng)?度及言談舉?止，代表著?我行的形象?。我深知客?戶經(jīng)理的一?言一行都會?在第一時間?受到客戶的?___，因?此要求其綜?合素質(zhì)必須?相當(dāng)?shù)母摺?每天對不同?的客戶進(jìn)行?日常維護(hù)，?熱情、耐心?地為客戶答?疑解惑就是?我的工作，?為客戶制訂?理財(cái)計(jì)劃和?讓客戶的資?產(chǎn)得到增值?就是我的工?作范圍，當(dāng)?我明確了目?的，有了工?作目標(biāo)和重?點(diǎn)以后，工?作對于我來?說，一切都?變得清晰、?明朗了起來?。當(dāng)客戶坐?在我的面前?我不再心虛?或緊張，我?已經(jīng)可以用?非常輕松的?姿態(tài)和親切?的微笑來從?容面對。如?今客戶提出?的問題和疑?惑我基本都?能夠快速、?清晰的向客?戶傳達(dá)他們?所想了解的?信息，都能?與大部分客?戶進(jìn)行良好?的溝通并取?得很好的效?果，從而贏?得了客戶對?我工作的普?遍認(rèn)同。同?時，在和不?同客戶的接?觸中，也使?我自身的溝?通能力和營?銷技巧得到?了很大的提?高。同時?，存在的主?要問題:?一、金融專?業(yè)知識有待?進(jìn)一步加強(qiáng)?。面對如今?市場經(jīng)濟(jì)的?多樣性，銀?行理財(cái)成為?越來越多客?戶的需求，?如何能給我?行優(yōu)質(zhì)客戶?提供專業(yè)的?金融信息和?理財(cái)產(chǎn)品，?這就需要提?高自身的學(xué)?習(xí)能力和學(xué)?習(xí)主動性，?及時掌握最?新的財(cái)經(jīng)信?息和準(zhǔn)確分?析未來的經(jīng)?濟(jì)走勢，以?提高自身金?融專業(yè)知識?水平;銀?行客戶經(jīng)理?工作總結(jié)二?、針對不同?的客戶，還?應(yīng)朝細(xì)致精?準(zhǔn)化管理方?面進(jìn)行加強(qiáng)?。對現(xiàn)有的?客戶資源，?深挖細(xì)刨，?根據(jù)不同客?戶的需求和?實(shí)際情況，?做精準(zhǔn)化營?銷，提高支?行中間業(yè)務(wù)?收入;三?、進(jìn)一步克?服年輕氣躁?，做到腳踏?實(shí)地，提高?工作主動性?，不怕多做?事，不怕?做小事，在?點(diǎn)滴實(shí)踐中?完善提高自?己，決不能?因?yàn)槿〉靡?點(diǎn)小成績而?沾沾自喜，?驕傲自大，?而要保持清?醒的頭腦，?與時俱進(jìn)，?創(chuàng)造出更大?的輝煌;?最后，個人?職業(yè)發(fā)展的?愿景:由?于銀行業(yè)的?特殊性和一?定程度上的?專業(yè)性，想?成為銀行業(yè)?的優(yōu)秀員工?，必須經(jīng)過?系統(tǒng)的培訓(xùn)?與豐富的實(shí)?踐。我期望?在__年能?爭取到更多?的培訓(xùn)機(jī)會?，使自身的?綜合素質(zhì)得?到全面的提?高。夯實(shí)自?己的業(yè)務(wù)基?礎(chǔ)，朝著更?高、更遠(yuǎn)的?方向努力。?總結(jié)過去?，是為了吸?取經(jīng)驗(yàn)、完?善不足。展?望來年，我?將會更有信?心、更加努?力、積極進(jìn)?取、精益求?精地完成好?今后的工作?，以爭為我?行來年個金?條線的發(fā)展?做出自己更?大的貢獻(xiàn)。?銀行客戶?經(jīng)理試用期?轉(zhuǎn)正工作總?結(jié)范文二?轉(zhuǎn)眼間__?年已過去了?___個月?，雖然白駒?過隙，可坐?下來，靜靜?地回憶，這?___個月?以來的工作?，真是收獲?頗多，感觸?頗多。非常?榮幸，有機(jī)?會和大家一?起___工?作經(jīng)驗(yàn)，這?不僅是對我?工作的認(rèn)可?，更是對我?個人的鞭策?。我的經(jīng)?驗(yàn)可以用三?個小案例去?概括，這_?__個小案?例集中體現(xiàn)?了我的工作?思想。第?一個，循序?漸進(jìn)，有的?放矢客戶?經(jīng)理首要任?務(wù)就是拓展?客戶，但當(dāng)?我看到“5?221“任?務(wù)中要求新?增一個AU?M___萬?的客戶時，?我是沒有很?大把握，而?我心中有數(shù)?，我知道我?的目標(biāo)在哪?里。因?yàn)開?_年__月?剛到大慶路?儲蓄所的時?候，我就已?經(jīng)開始__?_白金級以?上的客戶，?分析他們卡?的流水，約?訪客戶了解?情況了。從?系統(tǒng)中我發(fā)?現(xiàn)一位白金?級客戶，放?在卡里的活?期存款足足?有___萬?，竟然半年?沒有任何變?動，我感到?非常的可惜?，因?yàn)榧词?客戶要隨時?用錢，存上?我行的__?_天通知存?款，收益也?是非?？捎^?的。我聯(lián)?系到客戶，?客戶表示自?己經(jīng)常外地?，工作比較?忙，無暇到?銀行理財(cái)。?__月客戶?來到了網(wǎng)點(diǎn)?，我了解到?客戶主要從?事采礦方面?的生意，去?的地方都比?較偏遠(yuǎn)，我?詳細(xì)為其介?紹了我行的?網(wǎng)上銀行、?手機(jī)銀行，?客戶沒想到?手機(jī)還可以?理財(cái)，非常?喜歡這樣便?捷快速的理?財(cái)渠道，當(dāng)?場自己使用?手機(jī)銀行購?買了___?萬理財(cái)，還?說以后有合?適的理財(cái)產(chǎn)?品通知他就?可以了。就?這樣每當(dāng)有?合適的理財(cái)?產(chǎn)品時我就?會給客戶打?個電話，客?戶就會自己?在手機(jī)銀行?上購買，雖?然每次不多?都是幾十萬?左右，隨著?前期的理財(cái)?產(chǎn)品到期，?收益還不錯?，慢慢建立?起了信任。?就這樣客戶?陸陸續(xù)續(xù)的?從他行把錢?轉(zhuǎn)來，購買?了___萬?理財(cái)產(chǎn)品，?成為了我行?的鉆石級客?戶。從這位?客戶的拓展?上，我發(fā)現(xiàn)?有些高端客?戶注重的是?便捷，他們?平時很忙，?尤其經(jīng)常出?差的，不可?能為了某個?產(chǎn)品專程來?購買，我們?的產(chǎn)品很多?，但是客戶?知道的很少?，我們要從?專業(yè)的角度?推薦符合客?戶的理財(cái)方?式和渠道，?只有因勢利?導(dǎo)，循序漸?進(jìn)，有的放?矢，才能為?客戶所接納?。第二個?，以心相交?，成其久遠(yuǎn)?作為客戶?經(jīng)理來說，?產(chǎn)品的銷售?尤為關(guān)鍵，?拓展和維護(hù)?客戶的最終?目的就是為?了銷售。只?有銷售產(chǎn)品?才能使得客?戶利益最大?化，建行的?利益最大化?。OCRM?系統(tǒng)為我們?提供了最基?礎(chǔ)的目標(biāo)，?而整個儲蓄?所聯(lián)動機(jī)制?更是不可或?缺的。從聯(lián)?動機(jī)制中，?高柜同事為?我推薦了一?位對黃金感?興趣的客戶?，我在OC?RM系統(tǒng)中?搜索了一下?，發(fā)現(xiàn)是我?所的金級客?戶，沒有理?財(cái)產(chǎn)品和定?期存款，卡?的流水記錄?發(fā)現(xiàn)有很多?大筆的進(jìn)出?，在后續(xù)的?服務(wù)中發(fā)現(xiàn)?，顧客主要?從事銷售工?作，客戶關(guān)?系網(wǎng)比較復(fù)?雜，每年過?年都為送禮?品而犯愁。?當(dāng)了解這些?情況后我找?到我的一位?專門做公關(guān)?的同學(xué)為其?做了一下策?劃，其后也?收到了很好?的效果，客?戶也十分滿?意。之后客?戶銷售的款?項(xiàng)基本都從?我處金卡上?過度，為我?處在存款時?點(diǎn)上貢獻(xiàn)了?不少力量。?最叫我感?動的是客戶?在___建?行，詢問黃?金的時候發(fā)?現(xiàn)___建?行的報價比?我們要便宜?___塊錢?，但仍舊回?到徐州在我?處購買了_?__克實(shí)物?金?？蛻粽f?，我做生意?賺錢，你們?開銀行也得?賺錢，你也?有任務(wù)，你?前面幫了我?這么大的忙?，我要在其?他地方買了?，我心里會?過意不起不?舒服的。就?這樣這位客?戶不僅成為?了白金級客?戶，還貢獻(xiàn)?出了產(chǎn)品。?從這位顧客?的營銷上，?我發(fā)現(xiàn)，其?實(shí)我們營銷?的不僅是產(chǎn)?品，更是一?種社會關(guān)系?，路人有難?還出手相助?，作為我們?建行的貴賓?級客戶我們?又怎能袖手?旁觀，不為?其分憂呢??現(xiàn)代銀行同?質(zhì)類的產(chǎn)品?很多，我們?靠什么取勝?呢，唯有優(yōu)?質(zhì)的服務(wù)，?我們不僅要?為賣出去的?產(chǎn)品服務(wù)，?也要為維護(hù)?這種社會關(guān)?系而服務(wù)。?第三個，?善建者行，?竭力者贏銀?行客戶經(jīng)理?工作總結(jié)客?戶經(jīng)理的優(yōu)?勢在于什么?，很多時候?我都在思考?。我覺得就?是我們可以?有大量的時?間去優(yōu)化我?們的服務(wù)過?程。高柜，?低柜，服務(wù)?的時間有限?，服務(wù)的人?數(shù)眾多，是?大眾客戶，?而我們呢是?少而精的高?端?；蛟S高?柜、低柜在?客戶咨詢貸?款、支付電?話、網(wǎng)上銀?行的事宜的?時候會一帶?而過，而我?們呢要發(fā)現(xiàn)?客戶深層次?的需要。一?位紅星美凱?龍的客戶從?我處經(jīng)過辦?理匯款業(yè)務(wù)?，低柜在得?知其要辦理?支付電話，?便把___?留給了我，?之后整理材?料并遞交，?當(dāng)審批時候?才發(fā)現(xiàn)，客?戶已經(jīng)辦理?過，無奈我?向客戶說明?情況，這時?客戶才想起?來前段時間?我行到店做?活動辦理P?OS機(jī)的時?候同時申領(lǐng)?了。顧客有?點(diǎn)不好意思?，我覺得也?沒什么，并?且到店為其?裝好電話，?并演示了下??？蛻羰?做家具生意?的，異地跨?行匯款較多?，當(dāng)處辦理?支付電話就?是為了節(jié)約?手續(xù)費(fèi)的。?當(dāng)__月_?_日我看到?《于___?省分行減免?結(jié)算通卡跨?行匯款手續(xù)?費(fèi)的批復(fù)》?，我第一時?間給客戶打?了電話，并?為其辦理了?此業(yè)務(wù)。之?后隨著客戶?對我各種業(yè)?務(wù)的緊密度?逐漸增加，?客戶在我處?辦理了金卡?，并且轉(zhuǎn)來?___萬購?買理財(cái)，之?后又介紹來?自己的朋友?也到我處辦?理了金卡并?且轉(zhuǎn)來了_?__萬來購?買理財(cái)。通?過這位客戶?我發(fā)現(xiàn)，為?客戶服務(wù)要?有始有終，?不能因?yàn)榉?務(wù)到一半發(fā)?現(xiàn)不屬于自?己服務(wù)的范?圍無利可圖?就推諉了，?你為客戶盡?力服務(wù)，客?戶是看在眼?里記在心里?的，對于有?潛力的客戶?，是應(yīng)該付?出點(diǎn)力氣，?并且也是值?得付出的，?雖然這個過?程比較長，?但最后的結(jié)?果是令人滿?意的。銀?行客戶經(jīng)理?試用期轉(zhuǎn)正?工作總結(jié)范?文三我于?__年__?月接到省分?行的調(diào)令，?調(diào)任__支?行客戶經(jīng)理?。在__支?行___個?月的工作中?，我勤奮努?力，注重創(chuàng)?新，在自身?業(yè)務(wù)水平得?到了不斷提?高的同時，?于思想意識?方面也取得?了不小的進(jìn)?步?，F(xiàn)將我?本人在__?年三個季度?的工作情況?總結(jié)匯報如?下:__?年二季度我?在__支行?行長和各條?線同事的關(guān)?心指導(dǎo)下，?用較短的時?間熟悉了新?的工作環(huán)境?。在工作中?，我能夠認(rèn)?真學(xué)習(xí)各項(xiàng)?金融法律法?規(guī)，積極參?加行里__?_的各種學(xué)?習(xí)活動，不?斷提高自己?的理論素質(zhì)?和業(yè)務(wù)技能?。__年_?_月至__?月，我參加?了___金?融培訓(xùn)中心?舉辦的af?p(金融理?財(cái)師)資格?認(rèn)證培訓(xùn)，?取得參加a?fp認(rèn)證考?試資格，并?于__年_?_月順利通?過了afp?認(rèn)證考試。?通過這次全?方位的培訓(xùn)?和學(xué)習(xí)，使?我深刻意識?到自身崗位?的重要性和?業(yè)務(wù)發(fā)展的?緊迫感。在?工作中，我?把所學(xué)到的?理論知識和?客戶所遇到?的實(shí)際問題?相結(jié)合，勇?于探索新理?論、新問題?，創(chuàng)造性的?開展工作。?到了新的?崗位，自己?的工作經(jīng)驗(yàn)?、營銷技能?和其他的客?戶經(jīng)理相比?有一定的差?距。且到了?新的工作環(huán)?境，對行內(nèi)?業(yè)務(wù)往來頻?繁的對私對?公客戶都比?較陌生，加?之支行的大?部分存量客?戶已劃分到?其他客戶經(jīng)?理名下。要?開展工作，?就必須先增?加客戶群體?。到任新崗?位后，我始?終做到“勤?動口、勤動?手、勤動腦?”以贏得客?戶對我行業(yè)?務(wù)的支持，?加大自身客?戶群體。在?較短的時間?內(nèi)，我通過?自身的優(yōu)質(zhì)?服務(wù)和理財(cái)?知識的專業(yè)?性，成功營?銷了支行的?優(yōu)質(zhì)客戶，?提高了客戶?對銀行的貢?獻(xiàn)度和忠誠?度。擔(dān)任?客戶經(jīng)理以?來，我深刻?體會和感觸?到了該崗位?的使命和職?責(zé)?？蛻艚?jīng)?理是我們_?_銀行對公?眾服務(wù)的一?張名片，是?客戶和銀行?聯(lián)系的樞紐?，在與客戶?交往中表現(xiàn)?出的交際風(fēng)?度及言談舉?止，代表著?我行的形象?。我深知客?戶經(jīng)理的一?言一行都會?在第一時間?受到客戶的?___，因?此要求其綜?合素質(zhì)必須?相當(dāng)?shù)母摺?從我第一天?到任新崗位?，從開始時?的不適應(yīng)到?現(xiàn)在的能很?好地融入到?這個工作中?，心態(tài)上也?發(fā)生了很大?的轉(zhuǎn)變。剛?開始時，我?覺得客戶經(jīng)?理工作很累?、很煩鎖，?責(zé)任相對比?較重大。?但,慢慢的?，我變得成?熟起來，我?開始明白這?就是工作。?每天對不同?的客戶進(jìn)行?日常維護(hù)，?熱情、耐心?地為客戶答?疑解惑就是?我的工作，?為客戶制訂?理財(cái)計(jì)劃和?讓客戶的資?產(chǎn)得到增值?就是我的工?作范圍，當(dāng)?我明確了目?的，有了工?作目標(biāo)和重?點(diǎn)以后，工?作對于我來?說，一切都?變得清晰、?明朗了起來?。當(dāng)客戶坐?在我的面前?我不再心虛?或緊張，我?已經(jīng)可以用?非常輕松的?姿態(tài)和親切?的微笑來從?容面對。如?今客戶提出?的問題和疑?惑我都能夠?快速、清晰?的向客戶傳?達(dá)他們所想?了解的信息?，都能與大?部分客戶進(jìn)?行良好的溝?通并取得很?好的效果，?從而贏得了?客戶對我工?作的普遍認(rèn)?同。同時，?在和不同客?戶的接觸中?，也使我自?身的溝通能?力和營銷技?巧得到了很?大的提高。?存在的主?要問題:?一、金融