證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)第三章習(xí)題及答案

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1.以下哪些選項(xiàng)可能增加家庭的凈資產(chǎn)?

Ⅰ.投資實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值Ⅱ.增加消費(fèi)

Ⅲ.將投資收益舉行再投資Ⅳ.利用自動(dòng)轉(zhuǎn)賬清償信用卡透支

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

A。

2.從業(yè)人員在向客戶供給理財(cái)參謀服務(wù)時(shí)需要掌管的個(gè)人財(cái)務(wù)報(bào)表包括。

Ⅰ.資產(chǎn)負(fù)債表Ⅱ.現(xiàn)金流量表Ⅲ.利潤(rùn)調(diào)配表Ⅳ.中間業(yè)務(wù)表

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

A。

3.在開展業(yè)務(wù)時(shí)，是了解客戶、收集信息的最好時(shí)機(jī)。

A.開戶

B.調(diào)查問(wèn)卷

C.面談溝通

D.電話溝通

A。

4.以下關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的表述錯(cuò)誤的是。

A.當(dāng)負(fù)債相對(duì)于全體者權(quán)益過(guò)高時(shí)，個(gè)人就輕易展現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)

B.凈資產(chǎn)就是資產(chǎn)減去負(fù)債

C.活期存款、股票、債券、基金等變現(xiàn)較快，屬于滾動(dòng)資產(chǎn)

D.分析客戶的資產(chǎn)負(fù)債表是財(cái)務(wù)規(guī)劃和投資組合的根基

C。

5.以下對(duì)個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的理解錯(cuò)誤的一項(xiàng)為哪一項(xiàng)。

A.資產(chǎn)負(fù)債表的記賬法遵循會(huì)計(jì)恒等式"資產(chǎn)=負(fù)債+全體者權(quán)益'

B.資產(chǎn)負(fù)債表可以反映客戶的動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)特征

C.資產(chǎn)和負(fù)債的布局是報(bào)表分析的.重點(diǎn)

D.當(dāng)負(fù)債高于全體者權(quán)益時(shí)，個(gè)人有可能展現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)

B。

6.家庭資產(chǎn)負(fù)債表中的滾動(dòng)資產(chǎn)工程不包括以下哪個(gè)會(huì)計(jì)科目?

A.房產(chǎn)

B.貨幣市場(chǎng)基金

C.活期存款

D.短期國(guó)庫(kù)券

A。

7.與客戶面談溝通時(shí)，從業(yè)人員需要留神的問(wèn)題有。

Ⅰ.在面見(jiàn)客戶前需要在面談的主要內(nèi)容或目的、客戶的根本處境和以往接觸歷史等方面有所打定

Ⅱ.在面談中，言談舉止應(yīng)符合相關(guān)商務(wù)和服務(wù)禮儀標(biāo)準(zhǔn)要求，突出專業(yè)形象和真誠(chéng)、親切、自然

Ⅲ.理應(yīng)掌管一些關(guān)鍵的溝通技巧，并能在接觸中純熟自然地加以運(yùn)用

Ⅳ.在會(huì)面后要針對(duì)面談中客戶提出、有待解決的問(wèn)題實(shí)時(shí)向客戶回復(fù)

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D。

8.客戶的個(gè)人理財(cái)行為影響到其個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表，以下表述正確的有。

Ⅰ.用銀行存款添置期望收益率更高的公司債券，那么客戶的總資產(chǎn)將會(huì)增加

Ⅱ.股票市值下降后，客戶的總資產(chǎn)將會(huì)裁減

Ⅲ.用銀行存款每月清償住房分期付款，那么每月清償后凈資產(chǎn)將會(huì)裁減

Ⅳ.以分期付款的方式添置一處房產(chǎn)，客戶的總資產(chǎn)將會(huì)增加

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B

9.以下選項(xiàng)中，屬于客戶信息中的定量信息的是。

A.客戶的生活品質(zhì)要求

B.家庭各類資產(chǎn)額度

C.家庭的根本信息

D.職業(yè)生涯進(jìn)展前景

B。

10.客戶信息可以分為定量信息和定性信息，以下對(duì)應(yīng)正確的是