保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)考試題

保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)考試題1.客戶(hù)先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過(guò)有效期限的，客戶(hù)沒(méi)有在合理的期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該（）。A、繼續(xù)為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)B、凍結(jié)賬戶(hù)C、中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)(正確答案)D、不予理會(huì)2.以下屬于反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（）。A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度(正確答案)B、反洗錢(qián)績(jī)效考核制度C、反洗錢(qián)內(nèi)部評(píng)估制度D、反洗錢(qián)監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度3.保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，對(duì)于符合（）的保險(xiǎn)合同，應(yīng)實(shí)施客戶(hù)身份識(shí)別。A、單個(gè)被保險(xiǎn)人躉交保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬(wàn)元及以上的保險(xiǎn)合同B、單個(gè)被保險(xiǎn)人應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬(wàn)元及以上的保險(xiǎn)合同(正確答案)C、單個(gè)被保險(xiǎn)人首期保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬(wàn)元及以上的保險(xiǎn)合同D、多個(gè)被保險(xiǎn)人的總計(jì)應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬(wàn)元以上的保險(xiǎn)合同4.在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額（）以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)實(shí)施客戶(hù)身份識(shí)別。A、人民幣1萬(wàn)以上或者外幣等值1000美元(正確答案)B、人民幣2萬(wàn)以上或者外幣等值2000美元C、人民幣5萬(wàn)以上或者外幣等值10000美元D、人民幣20萬(wàn)以上或者外幣等值20000美元5.公司應(yīng)根據(jù)（）原則，決定采取客戶(hù)盡職調(diào)查措施的程度。A、合規(guī)為本B、風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)C、合規(guī)為本與風(fēng)險(xiǎn)為本并重D、風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)試6.如客戶(hù)要求使用現(xiàn)金支付保費(fèi)，或要求公司使用現(xiàn)金進(jìn)行理賠/給付的，如金額（），應(yīng)當(dāng)作為大額交易報(bào)告。A、當(dāng)日單筆或累計(jì)交易金額人民幣20萬(wàn)元及以上、或外幣等值5萬(wàn)美元及以上B、3日內(nèi)累計(jì)交易金額人民幣20萬(wàn)元及以上、或外幣等值5萬(wàn)美元及以上C、單筆交易金額人民幣5萬(wàn)元及以上、或外幣等值1萬(wàn)美元及以上D、當(dāng)日單筆或累計(jì)交易金額人民幣5萬(wàn)元及以上、或外幣等值1萬(wàn)美元及以上(正確答案)7.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）根據(jù)客戶(hù)盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確?？蛻?hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。A、定期B、不定期C、長(zhǎng)期D、定期或不定期(正確答案)8.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)中，以下說(shuō)法正確的是（）A、客戶(hù)因素包括個(gè)人客戶(hù)和企業(yè)客戶(hù)(正確答案)B、被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入“黑名單”的客戶(hù)不屬于參考因素C、個(gè)人客戶(hù)的參考因素是指客戶(hù)職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)(正確答案)D、企業(yè)客戶(hù)的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等(正確答案)9.公司在履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，下列哪些行為屬于可疑行為（），應(yīng)向所在機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)管理部門(mén)報(bào)告的。A、客戶(hù)拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的(正確答案)B、客戶(hù)無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶(hù)基本信息的(正確答案)C、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的(正確答案)D、履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為(正確答案)10.在保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)，反洗錢(qián)中的“客戶(hù)”是指（）[不定項(xiàng)選擇題]A、僅指達(dá)到身份識(shí)別金額的投保人B、僅指達(dá)到身份識(shí)別金額的被保險(xiǎn)人和法定繼承人以外