DCC系統(tǒng)上線后POS商戶資金清算業(yè)務(wù)處理流程

銀行卡培訓(xùn)銀行卡培訓(xùn)DCC系統(tǒng)上線后POSDCCPOS資料的注冊并實現(xiàn)了商戶資金的自動清算，商戶注冊資料維護(hù)16102單位客戶信息增”交易，對單位客戶的信息進(jìn)展維護(hù)。252391－商戶注冊資料維護(hù)入商戶的資料，交易成功后，將“龍卡特約商戶協(xié)議”歸檔保管。POSPOS52392－商戶POSPOSPOSPOS裝機(jī)地點等POS進(jìn)展維護(hù)，交易成功后將“商戶POS商戶資金清算1、DCC系統(tǒng)中POS的商戶需向銀行交單后才可進(jìn)展交易資金的清算。2、手工壓卡單和間接清算POS按簽購單和POS單上的內(nèi)容逐筆錄入系統(tǒng)成功后日終自動清算；直接清算POS交易的資金清算，在日終跑批的次日，系統(tǒng)返回昨天的POS有關(guān)劃款憑證及商戶對帳單等報表為了做好本行POS商戶資金清算工作，現(xiàn)將DCC系統(tǒng)上線后POS:一、與資金清算有關(guān)的幾個概念：〔一、商戶清算機(jī)構(gòu)設(shè)置POS商戶資金清算的清算機(jī)構(gòu)設(shè)置為各二級分行頭寸機(jī)構(gòu)，此機(jī)構(gòu)開立有3140000050002731400000500028POS交易待銷號戶及31400000800015POS直接清算和間接清算的資金劃轉(zhuǎn)?！捕?、商戶管轄行的設(shè)置商戶管轄行為商戶交易回扣受益行一般都設(shè)為各二級分行直屬營業(yè)室?！踩?、商戶結(jié)算帳號標(biāo)志我行現(xiàn)商戶資金的清算分為“0”本行2”掛帳劃轉(zhuǎn)，如為的“0”在本行開戶的結(jié)算帳戶，系統(tǒng)會在清算后，直接入商戶在我行的對公存款帳戶或公司卡帳戶；如為“2”掛帳劃轉(zhuǎn)，則系統(tǒng)在清算后，入掛帳戶暫收后，由人工進(jìn)展后續(xù)處理。二、POS資金清算流程〔一、直接清算商戶POS資金的清算POS交易，在交易發(fā)生時，從卡帳支款后，直接通過各清算機(jī)構(gòu)行的“31400000500027應(yīng)付特約商戶“56151000000025個人信用卡商戶收單手續(xù)費收入戶DCC系統(tǒng)日結(jié)跑批后依據(jù)商戶的資金結(jié)算帳號標(biāo)志自動進(jìn)展商戶資金清算，如行儲蓄卡，則入“31400000800015特約商戶待清算款項戶”進(jìn)展資金暫清單并進(jìn)展賬務(wù)處理?！捕?、間接清算商戶POS資金的清算對于間接清算商戶的POS交易資金清算是在商戶交單后進(jìn)展的。商戶進(jìn)行POS 交易時，交易資金暫入清算行的“31400000500028POS交易待銷號戶進(jìn)展資金暫收在商戶交單銷帳后入31400000500027應(yīng)付特約商戶消費款戶，日終跑批后，同直接清算方式一樣依據(jù)商戶的資金結(jié)算帳號標(biāo)志自動進(jìn)展商戶資金清算如在本行開戶直接入商戶存款戶系統(tǒng)會將進(jìn)帳單下載至商戶開戶行商戶可在其開戶機(jī)構(gòu)取得進(jìn)帳回單如結(jié)算帳戶為他行開戶或我行儲蓄卡，則入“31400000800015特約商戶待清算款項戶”進(jìn)展資金暫收由人工進(jìn)展后續(xù)處理清算機(jī)構(gòu)其次天可下載打印接收有關(guān)憑證清單并進(jìn)展賬務(wù)處理。金額與POS單的匯總金額是否相符；2、審核無誤后，啟動5131總計單錄入交易錄入需銷號的POS總金額及總筆數(shù)并連動5133POS銷號交易進(jìn)展POS的手工銷帳〔此交易每次最多只允許進(jìn)展5050單序號〕3、交易提交后，打印簽購單錄入流水及POS銷號流水清單〔三、簽購單交易的資金清算簽購單交易的資金清算也是在商戶交單后進(jìn)展的5131總計單錄入并連動5132簽購單錄31400000500027應(yīng)付特約商戶消費款戶”進(jìn)展資金暫收。待日終跑批后算帳號標(biāo)志分別進(jìn)展商戶資金的清算。三、跑批次日打印的報表清單留存，一份交銀行商戶對帳2、打印商戶劃款成功清單(報表代號RCRBD612)及結(jié)算帳號后向商戶劃款。3、打印商戶轉(zhuǎn)帳成功清單〔報表代號RCRBD619〕商戶的劃款金額4、打印商戶劃款失敗清單〔報表代號RCRBD613〕戶的劃款失敗信息。5、打印商戶轉(zhuǎn)帳失敗清單〔報表代碼RCRBD620〕商戶劃款失敗信息。6、打印商戶入帳憑證〔報表代碼PZZA0060〕由商戶開戶行打印的在本行開戶商戶的入帳憑證四、打印商戶清算報表、清算憑證方法1、商戶對帳單由商戶管轄行打印，按TAB批報表自動下載〔日期輸入為前一日報表打印”選“4”查詢報表，選擇報表代碼RCRBD641打印商戶對帳單即可2、商戶劃款清單由商戶清算機(jī)構(gòu)打印，按TAB鍵進(jìn)入公用――授權(quán)、其它――選“3〔日期輸入當(dāng)日，報表下載成功后，選擇RCRBD612、RCRBD619、RCRBD645、RCRBD613、RCRBD620