人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員品質(zhì)管理實(shí)施細(xì)則2022年版

治理的日常工作對(duì)涉及的違規(guī)行為進(jìn)展調(diào)查核實(shí)并按規(guī)定進(jìn)展相應(yīng)的品質(zhì)懲罰在職的代理制保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員。第四條本《細(xì)則》承受計(jì)分的方式對(duì)在業(yè)務(wù)活動(dòng)中發(fā)生違規(guī)行為的人員一經(jīng)品質(zhì)治理委員會(huì)查實(shí)實(shí)施扣分懲罰。第五條以自12第六條公司內(nèi)外勤各相關(guān)崗位覺(jué)察營(yíng)銷員的違規(guī)行為有權(quán)依照本《細(xì)則》提出扣分建議并將扣分建議及緣由上報(bào)品質(zhì)治理委員會(huì)執(zhí)行秘書由品質(zhì)治理委員會(huì)執(zhí)行秘書依據(jù)核實(shí)的狀況知會(huì)當(dāng)事機(jī)構(gòu)并獲得回饋確認(rèn)后發(fā)出品質(zhì)扣分通知書。第七條品質(zhì)治理委員會(huì)執(zhí)行秘書應(yīng)準(zhǔn)時(shí)將扣分狀況記錄于《品質(zhì)計(jì)分統(tǒng)計(jì)明細(xì)2023TPLSZ/GYW04版號(hào)A1第八條業(yè)務(wù)人員或支公司對(duì)懲罰有異議的應(yīng)在收到品質(zhì)扣分通知書的十日內(nèi)收到日期以業(yè)務(wù)人員的主管的簽收時(shí)間為準(zhǔn)以書面形式向“品質(zhì)治理委員會(huì)”提出申訴暫由人力資源部受理申訴逾期未提出視為承受?！捌焚|(zhì)治理委員會(huì)”應(yīng)在接到書面申訴的五個(gè)工作日內(nèi)完成調(diào)查取證十個(gè)工作日內(nèi)作出申訴裁決此裁決為最終裁決。第九條太平人壽深圳分公司將依據(jù)扣分記錄對(duì)違反規(guī)定36告參與一日的品質(zhì)治理強(qiáng)化班”學(xué)習(xí)寫出書面改進(jìn)報(bào)告在試用期或考核期內(nèi)者9“品質(zhì)治理強(qiáng)化班”學(xué)習(xí)寫出書面改進(jìn)報(bào)告同時(shí)予以降級(jí)在試用期或考核期內(nèi)1266個(gè)月的競(jìng)賽假設(shè)競(jìng)賽期內(nèi)累計(jì)扣分到達(dá)2分含以上取消競(jìng)賽資格凡6個(gè)月以上的競(jìng)賽假設(shè)競(jìng)賽期內(nèi)累計(jì)扣分到達(dá)4分含以上取消競(jìng)賽資格。六凡觸犯法律的移交司法機(jī)關(guān)處理。第十條違規(guī)人員其上級(jí)直接主管擔(dān)當(dāng)?shù)南鄳?yīng)治理責(zé)任一每年度業(yè)務(wù)經(jīng)理直轄組內(nèi)業(yè)1100度業(yè)務(wù)經(jīng)理直轄組內(nèi)業(yè)務(wù)人員累積扣分達(dá)5-8分業(yè)務(wù)經(jīng)理被連帶扣2分并扣治理20093分并扣治理津貼3002023TPLSZ/GYW04版號(hào)A1計(jì)扣分達(dá)6分或所轄人員累計(jì)扣分達(dá)18分高級(jí)經(jīng)理含區(qū)2分并扣治理津貼400元。五每年度高級(jí)經(jīng)理含區(qū)域總監(jiān)、區(qū)域總經(jīng)理直轄部?jī)?nèi)業(yè)務(wù)經(jīng)理累計(jì)扣分達(dá)12分或所轄人員累計(jì)扣分480061200其次局部違規(guī)行為及扣分標(biāo)準(zhǔn)第十一條契約方面一頂替客戶體檢或協(xié)同12變更客戶投保書、保單資料擅自提高或降低保險(xiǎn)費(fèi)率影響客戶投保選擇的或擅自變更保險(xiǎn)條款擅自與客戶簽訂附加條約擅自盜用公司或他人名義簽發(fā)保險(xiǎn)單12gt500時(shí)的規(guī)定為準(zhǔn)不執(zhí)行“先核保后收費(fèi)”的作業(yè)規(guī)章而擅自讓客戶簽署暫保協(xié)議、51250-5003-5等虛增業(yè)績(jī)而銷售保單而后有意退?；蛉∠目?分六以回傭誘使客戶投保512的為了換取投保而供給的物質(zhì)交換條《個(gè)人壽險(xiǎn)代理人品質(zhì)治理實(shí)施細(xì)則2023TPLSZ/GYW04A11、將代理人傭金的局部或全部返還2、供給在保險(xiǎn)合同中未注明的其他利益作為客戶投保的交換條件。七220外的指定受益人的身份證件的復(fù)印件未遵守上述業(yè)務(wù)作業(yè)規(guī)章的扣312分情節(jié)102行為的將依法擔(dān)當(dāng)法律責(zé)任九誘使客戶購(gòu)置大額單而明知與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的扣2分由此引起的客戶投訴扣4分如經(jīng)查實(shí)為幫助客戶進(jìn)展洗錢行為的將依法6將依法擔(dān)當(dāng)法律責(zé)任十一幫助客戶通過(guò)第三人支付投保人保險(xiǎn)費(fèi)而不能合理2分如經(jīng)查實(shí)為幫助客戶進(jìn)展洗錢行為的將依法擔(dān)當(dāng)法律責(zé)任十二收取客戶投保書后超過(guò)1個(gè)工作日無(wú)特別緣由未將投保書交回公司的扣0.5分十三有意將高保額件拆成多單試圖躲避核保的體檢或契調(diào)對(duì)公司或客戶造成損害的扣4分并擔(dān)當(dāng)一切由此引發(fā)的客2023TPLSZ/GYW04版號(hào)A1減額投保的扣4分并擔(dān)當(dāng)由此引起的客戶退保等損失。十五有意隱瞞遲疑期或有意拖延導(dǎo)致客戶無(wú)法在遲疑期內(nèi)辦理退保的扣3分同時(shí)須追回傭金并擔(dān)當(dāng)公司相應(yīng)的損失。十六保時(shí)將客戶聯(lián)系方式地址或填寫為業(yè)務(wù)人員自已的聯(lián)系方式導(dǎo)致公司無(wú)法正常為客戶供給效勞的扣2分由此導(dǎo)致格外規(guī)退保的由代理人擔(dān)當(dāng)相關(guān)損失第十二條自保件方面一自保件必需主動(dòng)申報(bào)如覺(jué)察自保件未主動(dòng)申報(bào)的賜予扣品質(zhì)分4分且自覺(jué)察之日起一年內(nèi)不再受理該代理嚴(yán)禁隱性自保件和互保件。如覺(jué)察隱性自保件代理人以朋友、鄰居身份投保而實(shí)為父母、配偶、子女關(guān)系的或者互保件的賜予扣品質(zhì)分8分且不再受理該代理人的自保件單個(gè)人業(yè)務(wù)部人管崗負(fù)責(zé)追回既得利益三法實(shí)施前代理人自保件在三年內(nèi)削減261265000傭金由此引起退?；蚶碣r糾紛由業(yè)務(wù)人員擔(dān)當(dāng)相關(guān)損失。二本人經(jīng)手的必需由6分由此引起退?；?2023TPLSZ/GYW04A1等親筆簽名的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中消滅客戶代簽名行為124-12資料對(duì)保險(xiǎn)責(zé)任、責(zé)任免除條款、投資收益等內(nèi)容進(jìn)展誤導(dǎo)或哄騙性說(shuō)明引起66戶收取的投資帳戶的各項(xiàng)費(fèi)用及收取比例的扣6分引起客戶投訴的引起媒體負(fù)9—12報(bào)深圳保監(jiān)局和同業(yè)公會(huì)備案。四業(yè)務(wù)人員唆使其他業(yè)務(wù)人員對(duì)客戶進(jìn)展誤導(dǎo)或哄騙性說(shuō)明的扣6分引起客戶投訴的對(duì)業(yè)務(wù)人員進(jìn)展相關(guān)懲罰并追蹤唆使人員的相關(guān)責(zé)任。第十五條不照實(shí)告知方面一業(yè)務(wù)人員經(jīng)手業(yè)務(wù)中發(fā)生協(xié)同客戶隱瞞重要事實(shí)或明知客戶對(duì)重要事項(xiàng)告知不實(shí)卻不照實(shí)聲明或不以其他方式122023TPLSZ/GYW04版號(hào)A1在投保時(shí)未照實(shí)告知的扣2核保結(jié)論或?qū)е峦吮；蛞鹄碣r糾紛的扣5—12分導(dǎo)致公司或客戶利益損失的還須擔(dān)當(dāng)相應(yīng)的賠償責(zé)任。三業(yè)務(wù)人員經(jīng)手業(yè)務(wù)中發(fā)生協(xié)同客戶供給不完整財(cái)4明使其對(duì)公司組織規(guī)定及各項(xiàng)制度的重要內(nèi)容產(chǎn)生誤會(huì)的扣5分。五業(yè)務(wù)人員未向客戶就保險(xiǎn)合同的“保險(xiǎn)責(zé)任及責(zé)任免除”條款進(jìn)展明確說(shuō)明的扣2分導(dǎo)致公司或客戶利益損失的還須擔(dān)當(dāng)相應(yīng)的賠償責(zé)任。六業(yè)務(wù)人員經(jīng)手業(yè)務(wù)中不照實(shí)填寫“理賠文件”“代理人報(bào)告書”等文件資料的扣2分。第十六條送達(dá)時(shí)效方面包括①送達(dá)客戶②送達(dá)公司一業(yè)務(wù)人員或公司員工以現(xiàn)金方式為客戶代繳的保費(fèi)不得超過(guò)1000元單個(gè)保單合同項(xiàng)下的保費(fèi)超過(guò)1000元以上必需轉(zhuǎn)100051000費(fèi)上繳公司或存入公司指定賬號(hào)的扣26損失情節(jié)嚴(yán)峻的移交司法機(jī)關(guān)處理二業(yè)務(wù)人員收到保單后未在五日之內(nèi)將保單送達(dá)客戶的無(wú)正值理由扣0.5分三業(yè)務(wù)人員送達(dá)保單后回執(zhí)逾期五個(gè)工作日未回銷的扣0.5分保單承保日期不含承保日期當(dāng)日起十五日內(nèi)仍未交回保單回執(zhí)的并加扣品質(zhì)分0.5分。代理人將保單送達(dá)給客戶的過(guò)程中由于客戶緣由請(qǐng)延期的時(shí)間最長(zhǎng)不能超過(guò)承保日30天經(jīng)公司確認(rèn)確系客戶無(wú)法接收保單者編號(hào)TPLSZ/GYW04版號(hào)A1四業(yè)務(wù)人員收到核保問(wèn)題件逾期100.5準(zhǔn)體加費(fèi)問(wèn)題件、責(zé)任除外問(wèn)題件、拒保、延期問(wèn)題件。五業(yè)務(wù)人員代客戶領(lǐng)取的公司的禮品、獎(jiǎng)品等物品六日以上含未送達(dá)客戶的扣0.5分。六個(gè)險(xiǎn)首期保費(fèi)暫收收據(jù)逾期未回銷的扣1分第十七條格外規(guī)退保方面一由于業(yè)務(wù)人員的緣由造成未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)送達(dá)保單或未回銷客戶已簽收的回執(zhí)從而影響?yīng)q2230已簽收的回執(zhí)影響遲疑期導(dǎo)致格外規(guī)退保的扣4分同時(shí)須追回傭金并擔(dān)當(dāng)客戶相應(yīng)的損失四凡保單進(jìn)展格外規(guī)退保處理的扣除業(yè)務(wù)員該單產(chǎn)生的初傭假設(shè)業(yè)務(wù)員已離職則扣除業(yè)務(wù)員直屬主管所提該保單直轄津貼的100.幫助大額保費(fèi)保2的將依法擔(dān)當(dāng)法律責(zé)任。第十八條理賠方面一保險(xiǎn)事故發(fā)生后再與客戶簽訂履行告知義務(wù)或以其它形式參與保險(xiǎn)哄騙的扣12分追回傭金同時(shí)報(bào)送保監(jiān)會(huì)或同業(yè)公會(huì)情節(jié)嚴(yán)峻的將移交司法機(jī)關(guān)處理。二被保險(xiǎn)人或含有豁免保費(fèi)條款的投保人在保險(xiǎn)合同生效后兩年內(nèi)因疾病身故假設(shè)業(yè)務(wù)人員存有有意行為的如業(yè)務(wù)人員知悉客戶投保時(shí)存在足以使公司拒保的疾病或其它重要事實(shí)而有意隱瞞或122023年版》編號(hào)TPLSZ/GYW04版號(hào)A1三在理賠案件審理調(diào)查過(guò)程中業(yè)務(wù)人員對(duì)知道的客戶有關(guān)狀況有意隱瞞線索的扣5分。四業(yè)務(wù)人員在理賠過(guò)程6業(yè)務(wù)人員責(zé)任造成客戶利益受損或引起糾紛的扣6-12分。六業(yè)務(wù)人員未在三個(gè)工作日內(nèi)將客戶提交的理賠申請(qǐng)等資料遞交公司的扣3分。七業(yè)務(wù)人員未在三個(gè)工作日內(nèi)將理賠問(wèn)題件或公司結(jié)案通知遞交給客戶的扣3分。八在理賠1分。九業(yè)務(wù)人員一年內(nèi)短期險(xiǎn)賠付率到達(dá)60的取消其短期險(xiǎn)銷售資格并進(jìn)展品質(zhì)扣分2分第十九條續(xù)期收費(fèi)方面一客戶正常供給變更資料但由于業(yè)務(wù)人員未準(zhǔn)時(shí)變更客戶帳號(hào)或供給錯(cuò)誤帳號(hào)導(dǎo)致不能按時(shí)進(jìn)展轉(zhuǎn)帳繳費(fèi)或錯(cuò)誤轉(zhuǎn)帳扣3分造成保單失效的扣6分由此產(chǎn)生的復(fù)效利息及客戶的保障利益損失由相1三業(yè)務(wù)人員收到客戶續(xù)期發(fā)票未在200.5215保單失效或注銷的扣2分其次十條效勞單方面一將效勞單資料私自轉(zhuǎn)讓給其他業(yè)務(wù)人員或其它單位特別是其轉(zhuǎn)讓給其他保險(xiǎn)公司利用效勞單資料進(jìn)展牟6-1232023TPLSZ/GYW04A1務(wù)區(qū)域已經(jīng)替換為由拒絕為322分其次十一條客戶效勞方面一契約回訪中覺(jué)察因業(yè)務(wù)人員弄虛作假所致回訪客戶為非實(shí)際客戶的視狀況扣2-12分客戶無(wú)法承受公司正常回訪因此不能了解保單相關(guān)狀況所引起客戶投訴造成損失的追回傭金并處以相關(guān)罰款。二業(yè)務(wù)人員擅自更2-1232的扣1分。六契約回訪中覺(jué)察客戶所述為之效勞的人員與保單所載的業(yè)務(wù)人員不全都的對(duì)當(dāng)事的業(yè)務(wù)人員各扣1分因此造成客戶及公司的損失將擔(dān)當(dāng)相關(guān)責(zé)任。七業(yè)務(wù)人員代墊保費(fèi)扣36分。八公司人員要求代理人反響客戶信息資料三次以上代理人在3個(gè)工作日內(nèi)未準(zhǔn)時(shí)10.2分。十一客戶提出效勞需求或預(yù)約上門效勞在三日內(nèi)未與客戶聯(lián)系或已經(jīng)承諾客戶進(jìn)展效勞但在12023TPLSZ/GYW04版號(hào)A1十二收到客戶變更信息資料的申請(qǐng)?jiān)?個(gè)工作日內(nèi)未上交公司或不照實(shí)供給客戶正確信息的扣0.5分。十三客戶投訴2更改客戶的保費(fèi)交費(fèi)方式扣3分十五業(yè)務(wù)人員在未取得客戶