融資融券答案解析

專業(yè)學(xué)問(wèn)共享專業(yè)學(xué)問(wèn)共享考試卷考試時(shí)間：120分鐘計(jì)時(shí)： 剩余時(shí)間：一、推斷題〔1〕[1]

開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司在成立后就可以為客戶與客戶人之間的融資融券活動(dòng)供給任何便利和效勞。對(duì)錯(cuò)[2]客戶融資融券所生債權(quán)的資金的賬戶。對(duì)錯(cuò)[3]部提出申請(qǐng)，也可以請(qǐng)他人代理。對(duì)錯(cuò)[4]和證券。對(duì)錯(cuò)[5]轉(zhuǎn)至證券公司融券專用證券賬戶的一種還券方式。對(duì)錯(cuò)[6]客戶信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和交易所規(guī)定標(biāo)的證券范圍以外的證券。對(duì)錯(cuò)[7]易日在融資融券債務(wù)到期日之后的，融資融券的期限順延。對(duì)錯(cuò)[8]可充抵保證金證券的名單和折算率一經(jīng)確定，則不能調(diào)整。對(duì)錯(cuò)[9]施的證券提交為擔(dān)保物，證券公司不得向客戶借出此類證券。對(duì)錯(cuò)[10]擔(dān)保證券涉及要約收購(gòu)情形時(shí)，客戶不得通過(guò)信用證券賬戶申報(bào)預(yù)受要約。對(duì)錯(cuò)[11]證券交易所可以對(duì)每一證券的市場(chǎng)融資買入量和融券賣出量占其市場(chǎng)流通量的比例、融券賣出的價(jià)格作出限制性規(guī)定。對(duì)錯(cuò)[12]信用交易證券交收賬戶用于記錄客戶托付證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券。對(duì)錯(cuò)[13]客戶申請(qǐng)變更融資融券額度的，可直接由證券營(yíng)業(yè)部人員辦理。對(duì)錯(cuò)[14]客戶信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和交易所規(guī)定標(biāo)的證券范圍以外的證券，不得用于從事交易所債券回購(gòu)交易。對(duì)錯(cuò)[15]150%。對(duì)錯(cuò)[16]客戶信用風(fēng)險(xiǎn)主要是指由于客戶違約，不能歸還到期債務(wù)而導(dǎo)致證券公司損失的可能性。專業(yè)學(xué)問(wèn)共享專業(yè)學(xué)問(wèn)共享對(duì)錯(cuò)[17]客戶融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得高于該證券的最成交價(jià)；當(dāng)天沒(méi)有產(chǎn)生成交的，其申報(bào)價(jià)格不得低于前收盤(pán)價(jià)。對(duì)錯(cuò)[18]150%。對(duì)錯(cuò)[19][20]

假設(shè)消滅合同商定的需要強(qiáng)制平倉(cāng)情形，公司應(yīng)依據(jù)商定馬上處分其擔(dān)保物，處分所得首先用于清償客戶所欠債務(wù)，缺乏償付時(shí)，公司保存對(duì)客戶的追索權(quán)?！病硨?duì)錯(cuò)融資利息、融券費(fèi)用每日計(jì)算,每日從客戶信用賬戶扣收。對(duì)錯(cuò)一、單項(xiàng)選擇題〔1〕[1]客戶信用證券賬戶為證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的〔〕明細(xì)賬戶。A一級(jí).B二級(jí)B.C三級(jí)C.D初始D.[2]以下哪個(gè)條件不是公司參與融資融券業(yè)務(wù)客戶的根本條件.A5050A.B非交易所重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象B.C1818C.D最近一年盈利D.[3]投資者信用證券賬戶可以融券賣出()。A證券交易所上市的全部證券A.B300專業(yè)學(xué)問(wèn)共享專業(yè)學(xué)問(wèn)共享.C證券公司公布的標(biāo)的證券C.D可充抵保證金證券D.[4]投資者參與融資融券交易前應(yīng)當(dāng)做的工作包括AA簽訂《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)提醒書(shū)》.B提交資信證明材料及擔(dān)保資產(chǎn)B.C簽訂《融資融券合同》C.D其他三項(xiàng)都包括D.[5]融資融券的資產(chǎn)監(jiān)控以〔〕為監(jiān)控對(duì)象，并實(shí)時(shí)計(jì)算信用賬戶的維持擔(dān)保比例。AA信用證券賬戶.B信用資金賬戶.C擔(dān)保物.專業(yè)學(xué)問(wèn)共享.專業(yè)學(xué)問(wèn)共享.D信用賬戶內(nèi)的總資產(chǎn)D.[6]

〔〕130%時(shí)〔T〕，融資融券部向客戶發(fā)送《追加擔(dān)保物通知書(shū)》，如信用賬戶維持擔(dān)保比例在發(fā)出通知后的兩個(gè)交易日內(nèi)連續(xù)低于追保到位線〔〕150%，則融資融券部將于T+3對(duì)客戶信用賬戶進(jìn)展強(qiáng)制平倉(cāng)。A130％，150％A.B130％，130％B.C150％，150％C.DD100％，130％.[7]融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的〔〕。A收盤(pán)價(jià)A.B最成交價(jià)B.C前一日平均收盤(pán)價(jià)C.專業(yè)學(xué)問(wèn)共享.專業(yè)學(xué)問(wèn)共享D凈值D.[8]客戶為上市公司〔〕的，不得通過(guò)其信用賬戶轉(zhuǎn)入、買入、融資買入或融券賣出該上市公司的證券。A董事A.B監(jiān)事B.C高級(jí)治理人員C.D以上三項(xiàng)均是D.[9]客戶融資買入證券時(shí)，融資保證金比例是指客戶融資買入時(shí)交付的保證金與融資交易金額的比例，計(jì)算公式是〔〕。A融資保證金比例=保證金/〔融資買入證券數(shù)量*買入價(jià)格〕*100%A.B融資保證金比例=保證金/〔融券賣出證券數(shù)量*賣出價(jià)格〕*100%B.C融資保證金比例=保證金/〔融資買入證券數(shù)量*證券市價(jià)〕*100%.D融資保證金比例=保證金/〔融資買入證券數(shù)量*收盤(pán)價(jià)〕*100%專業(yè)學(xué)問(wèn)共享專業(yè)學(xué)問(wèn)共享[10]〔〕。A維持擔(dān)保比例=〔現(xiàn)金+信用賬戶內(nèi)證券市值〕/〔融資買入金額+融券賣出證.券數(shù)量*買入價(jià)格+利息及費(fèi)用〕*100%B維持擔(dān)保比例=〔現(xiàn)金+信用賬戶內(nèi)證券市值〕/〔融資買入金額+融券賣出證.券數(shù)量*市價(jià)〕*100%C維持擔(dān)保比例=〔現(xiàn)金+信用賬戶內(nèi)證券市值〕/〔融券賣出金額+融資買入證.券數(shù)量*買入價(jià)格+利息及費(fèi)用〕*100%D維持擔(dān)保比例=〔現(xiàn)金+信用賬戶內(nèi)證券市值〕/〔融資買入金額+融券賣出證.券數(shù)量*市價(jià)+利息及費(fèi)用〕*100%[11]以下關(guān)于證券公司的賬戶體系的說(shuō)法，不正確的有〔〕A融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還.的證券，不得用于證券買賣B融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金B(yǎng)..因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券D信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算D.[12]可充抵保證金證券的折算率是指充抵保證金的證券在計(jì)算保證金金額時(shí)按其100200AA65%，賬戶內(nèi)無(wú)未了結(jié)融資融券交易，那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的可用保證金余額為〔〕萬(wàn)元。A300A.B265B.C230C.DD460.[13]

10080%，則該投資者最多可融資買入〔〕萬(wàn)元市值的證券。A80A.B100B.C125C.DD225.[14]保證金可用余額是指〔〕的余額。A投資者用于充抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算息、費(fèi)用B投資者用于充抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算B后形成的保證金總額，加上投資者未了結(jié)融資融券交易已用保證金及相關(guān)利.息、費(fèi)用C投資者用于充抵保證金的現(xiàn)金及相關(guān)利息C.DD投資者用于充抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈.[15]

10050為〔〕。A140％A.B200％B.C201％C.D300％D.[16]10070%的標(biāo)的證券，融資保證金80%，客戶應(yīng)提交的保證金為〔〕。.專業(yè)學(xué)問(wèn)共享.專業(yè)學(xué)問(wèn)共享A70A.B80B.C120C.D150D.[17]營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)融資融券客戶的初步征信，其主要職責(zé)為?A負(fù)責(zé)對(duì)客戶進(jìn)展征信調(diào)查A.BB負(fù)責(zé)對(duì)未通過(guò)審批的申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)的客戶進(jìn)展解釋及溝通工作.C負(fù)責(zé)持續(xù)跟蹤客戶的資信變化C.D以上都是D.[18]A客戶根本狀況,客戶財(cái)產(chǎn)與收入狀況.A.專業(yè)學(xué)問(wèn)共享.專業(yè)學(xué)問(wèn)共享B客戶證券投資閱歷,客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好.B.C客戶信用記錄C.D以上都是D.[19]營(yíng)業(yè)部融資融券推舉人對(duì)客戶提交的征信證明材料的()進(jìn)展審查？A真實(shí)性,標(biāo)準(zhǔn)性A.B有效性B.CC完整性.D以上都是D.[20]融資融券部每年對(duì)以下融資融券交易客戶的信用等級(jí)狀況進(jìn)展重檢A客戶信用賬戶累計(jì)虧損到達(dá)50%以上的A.B客戶財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)狀況發(fā)生重大變化的專業(yè)學(xué)問(wèn)共享專業(yè)學(xué)問(wèn)共享C其他公司認(rèn)為需進(jìn)展信用等級(jí)重檢的情形C.D以上都是D.二、多項(xiàng)選擇題〔3〕[1]公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，須在存管銀行開(kāi)立的賬戶包括：()AA信用交易證券交收賬戶.B信用交易資金交收賬戶B.C融資專用資金賬戶C.D客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶D.[2]

依據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部掌握指引》規(guī)定，以下屬于融資融券業(yè)務(wù)決策委員會(huì)職責(zé)的是：AA負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則和業(yè)務(wù)流程.B選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)B.C確定對(duì)單一客戶和單一證券的授信額度.D確定融資融券的期限和利率〔費(fèi)率〕D.[3]

公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，須在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立的賬戶包括：A融券專用證券賬戶A.BB客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶.C信用交易證券交收賬戶C.D信用交易資金交收賬戶D.[4]在以下選項(xiàng)中，〔〕屬于投資者向證券公司歸還融入資金的交易指令。A直接還券A.BB融券賣出.C直接還款C.D賣券還款.[5]

可作為融資買入或融券賣出的標(biāo)的證券，一般是在交易所上市交易并經(jīng)交易所認(rèn)可的〔〕。A股票A.B債券B.CC證券投資基金.D其他證券D.[6]充抵保證金的有價(jià)證券，在計(jì)算保證金金額時(shí)應(yīng)當(dāng)以證券市值按以下〔〕折算率進(jìn)展折算。A上證18010070%，65%BETF90%B.CC國(guó)債折算率最高不超過(guò)98%.D其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過(guò)80%D.專業(yè)學(xué)問(wèn)共享專業(yè)學(xué)問(wèn)共享[7]投資者開(kāi)立信用證券帳戶的程序有〔〕。A投資者向證券公司提出開(kāi)戶申請(qǐng)A.B證券公司辦理客戶征信B.C證券公司與投資者簽訂融資融券合同C.DD證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為投資者開(kāi)立信用證券帳戶.[8]投資者辦理融資融券業(yè)務(wù)開(kāi)戶前，證券公司需履行以下哪些告知義務(wù)〔〕A營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)推舉人以全面了解客戶為目的，向客戶發(fā)放融資融券業(yè)務(wù)手冊(cè)，.并具體介紹融資融券產(chǎn)品細(xì)節(jié)及提醒業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)B.被強(qiáng)制平倉(cāng)等可能導(dǎo)致的投資損失風(fēng)險(xiǎn)C指定專人講解融資融券業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)流程和合同條款C.D.善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼[9]以下可作為公司對(duì)客戶融資融券所生債權(quán)的擔(dān)保物的有：A客戶現(xiàn)金.B客戶融資買入的全部證券B.C客戶融券賣出所得全部?jī)r(jià)款C.D客戶融資融利息費(fèi)用D.[10]標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合的條件有〔〕。A在交易所上市交易滿3個(gè)月A.B融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元B.C股東人數(shù)不少于4000人C.D320%D.[11]為有效掌握擔(dān)保證券價(jià)格波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，公司實(shí)行的措施包括A對(duì)客戶信用賬戶設(shè)置戒備線A.B對(duì)客戶信用賬戶設(shè)置平倉(cāng)線專業(yè)學(xué)問(wèn)共享專業(yè)學(xué)問(wèn)共享.C制定完善的逐日盯市制度C.D制定完善的強(qiáng)制平倉(cāng)制度D.[12]

融資融券業(yè)務(wù)中，所稱對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利，包括〔〕等因持有證券而產(chǎn)生的權(quán)利。AA懇求召開(kāi)證券持有人會(huì)議.B參與證券持有人會(huì)議、提案、表決B.C配售股份的認(rèn)購(gòu)C.D懇求安排投資收益D.[13]融資融券交易具有〔〕根本功能。AA價(jià)格覺(jué)察功能.B市場(chǎng)穩(wěn)定功能.C增加流淌性功能專業(yè)學(xué)問(wèn)共享專業(yè)學(xué)問(wèn)共享.D風(fēng)險(xiǎn)治理功能D.[14]

客戶融入證券后、歸還證券前，在以下何種情形下，公司須依據(jù)融資融券合同商定，向客戶收取與所融出證券可得利益相等的證券或者現(xiàn)金。包括〔〕A證券發(fā)行人安排投資收益A.BB證券發(fā)行人向證券持有人配售證券.C證券發(fā)行人向證券持有人無(wú)償派發(fā)證券C.D證券發(fā)行人發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)的證券的D.[15]證券公司向上海證券交易所申報(bào)融資融券交易包括〔〕。A融資交易申報(bào)A.BB融券交易申報(bào).C擔(dān)保品交易申報(bào)C.D平倉(cāng)申報(bào).[16]營(yíng)業(yè)部具體負(fù)責(zé)客戶的征信調(diào)查工作，征信調(diào)查的內(nèi)容包括〔〕幾個(gè)方面。A客戶根本狀況A.B個(gè)人客戶財(cái)產(chǎn)與收入狀況〔機(jī)構(gòu)客戶是財(cái)務(wù)狀況〕B.CC客戶證券投資閱歷.D客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好D.[17]投資者融資買入證券時(shí)，需至少滿足以下〔〕條件。A證券公司有足夠的資金可供融出A.B投資者加上本次融資余額的累計(jì)融資余額不超過(guò)授信額度B.CC融資買入品種屬于標(biāo)的證券.D執(zhí)行該筆交易投資者所需保證金不超過(guò)其當(dāng)時(shí)帳戶的保證金可用余額D.[18]融資融券業(yè)務(wù)投資者教育的目的包括：()A讓投資者充分了解融資融券業(yè)務(wù)的特點(diǎn)和