反洗錢(qián)合規(guī)測(cè)試試題及答案

反洗錢(qián)合規(guī)測(cè)試試題及答案一、判斷題1.在我國(guó)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體。A.是B.否(正確答案)2.金融機(jī)構(gòu)按照反洗錢(qián)規(guī)定需要保存的客戶(hù)交易記錄僅限紙質(zhì)介質(zhì)，不包括電子數(shù)據(jù)。A.是B.否(正確答案)3.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息銷(xiāo)毀，以免泄密。A.是B.否(正確答案)4.反洗錢(qián)調(diào)查制度否定了對(duì)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)個(gè)人隱私和商業(yè)秘密的保護(hù)。A.是B.否(正確答案)5.金融機(jī)構(gòu)與客戶(hù)進(jìn)行金融交易并通過(guò)銀行賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由銀行機(jī)構(gòu)按照規(guī)定提交大額交易報(bào)告。A.是(正確答案)B.否6.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。A.是(正確答案)B.否7.自然人客戶(hù)的“身份基本信息”包括客戶(hù)的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限。A.是(正確答案)B.否8.按照規(guī)定開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作的，每個(gè)非自然人客戶(hù)至少有一名受益所有人。A.是(正確答案)B.否二、單選題9.金融機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，應(yīng)至少每()進(jìn)行1次審核。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.半年(正確答案)D.1年10.近年來(lái)，我國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)管和金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作從“規(guī)則為本”向“()”轉(zhuǎn)型。A.風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)B.全面為本C.技術(shù)為本D.資源為本11.以下哪種不是識(shí)別公司受益所有人的方式()。A.直接或者間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人B.通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人C.公司的高級(jí)管理人員D.公司的非自然人股東(正確答案)12.()是判定基金受益所有人的基本方法。A.擁有超過(guò)25%權(quán)益份額的自然人(正確答案)B.基金管理人C.基金托管人D.基金經(jīng)理13.()依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作進(jìn)行監(jiān)督管理。B.證監(jiān)會(huì)C.銀保監(jiān)會(huì)A.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)(正確答案)D.國(guó)家外匯管理局三、多選題14.2017年國(guó)務(wù)院辦公廳發(fā)布了關(guān)于完善“三反”的指導(dǎo)意見(jiàn)，“三反”主要是指：()A.反洗錢(qián)(正確答案)B.反恐怖融資(正確答案)C.反逃稅(正確答案)D.反毒品交易15.下列屬于可疑交易特征的是()。A.在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常(正確答案)B.交易與客戶(hù)身份明顯不符(正確答案)C.交易與經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符(正確答案)D.交易金額較大16.法人金融機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)考慮以下方面：()A.地域環(huán)境(正確答案)B.客戶(hù)群體(正確答案)C.產(chǎn)品業(yè)務(wù)（含服務(wù)）(正確答案)D.渠道（含交易）(正確答案)17.在辦理基金賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)時(shí)，公司應(yīng)：()A.識(shí)別客戶(hù)身份，了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人(正確答案)B.核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件(正確答案)C.登記客戶(hù)身份基本信息(正確答案)D.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件(正確答案)18.出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)：()A.客戶(hù)要求變更姓名或者名稱(chēng)、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的(正確答案)B.客戶(hù)有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的(正確答案)C.客戶(hù)行為或者交易情況出現(xiàn)異常的(正確答案)D.先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的(正確答案)19.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限要求保存客戶(hù)身份資料和交易記錄：A.客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年(正確答案)C.客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存2年B.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年(正確答案)D.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存2年20.金融機(jī)構(gòu)發(fā)生以下哪些行為會(huì)被中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具行政處罰：()A.未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的(正確答案)B.未按照